業(yè)務合同審查要點及風險評估標準化工具表一、工具適用范圍與應用場景本工具表適用于企業(yè)法務部門、業(yè)務部門及外部專業(yè)人員在合同簽訂前開展標準化審查與風險評估工作，具體場景包括但不限于：企業(yè)日常采購、銷售、服務合作等業(yè)務合同的常規(guī)風險把控；法務部門對合同文本的合規(guī)性、完整性審查；業(yè)務部門與法務協(xié)同審查，明確合同條款中的商業(yè)風險點；外部律師受托審查合同時的風險評估與意見出具。通過標準化流程與工具表應用，可系統(tǒng)識別合同潛在風險，降低履約糾紛，保障企業(yè)合法權益。二、標準化操作流程（一）第一步：合同基礎信息與材料收集收集完整合同材料：獲取合同文本（含附件、補充協(xié)議）、對方主體資質文件（營業(yè)執(zhí)照、授權委托書等）、業(yè)務背景資料（如招投標文件、合作意向書、技術規(guī)格書等）。核對合同版本：確認當前版本為最終生效版本，避免存在“陰陽合同”或版本混淆問題。明確合同類型：區(qū)分買賣合同、服務合同、技術合同、租賃合同等不同類型，明確審查側重點（如技術合同需重點關注知識產權條款）。（二）第二步：合同主體資質審查主體合法性審查：核對對方營業(yè)執(zhí)照（需加蓋公章復印件），確認主體名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、經營范圍、成立日期等基本信息與合同簽約主體一致；查詢“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”或“天眼查”等工具，確認對方是否為存續(xù)狀態(tài)（未被吊銷、注銷）、是否存在經營異?；驀乐剡`法失信記錄。履約能力審查：對方為企業(yè)的，可要求提供近期財務報表（資產負債表、利潤表）或資信證明，評估其注冊資本、資產狀況、盈利能力；對方為自然人的，核實身份證信息，確認其民事行為能力（如為限制民事行為能力人，需法定代理人追認）。授權代表審查：若簽約人為法定代表人，需核對身份證與營業(yè)執(zhí)照信息一致；若簽約人為授權代表，需提供《授權委托書》（明確授權范圍、期限）及授權代表身份證，確認授權權限是否覆蓋合同內容。（三）第三步：核心條款逐項審查按照“先框架后細節(jié)”原則，重點審查以下核心條款：1.合同標的條款明確性：標的名稱、規(guī)格、型號、數量、質量標準（需引用國家標準、行業(yè)標準或雙方約定標準）需具體清晰，避免“同類產品”“優(yōu)質產品”等模糊表述；合法性：標的物不得為法律禁止或限制流通物（如、槍支、侵犯他人知識產權的商品等）。2.價款與支付條款金額與計價方式：合同價款是否明確大小寫一致？計價方式（單價、總價、含稅/不含稅）是否符合業(yè)務習慣？支付條件與時間：支付節(jié)點（如預付款、到貨款、驗收款、質保金）是否與履約進度匹配？支付方式（銀行轉賬、承兌匯票）是否明確？發(fā)票條款：發(fā)票類型（增值稅專用發(fā)票/普通發(fā)票）、開具時間、交付要求是否約定明確？3.履行期限、地點與方式履行期限：起始時間、截止時間是否具體？是否約定逾期履約的違約責任？履行地點：交貨/服務地點是否明確？涉及管轄權或運輸風險劃分的，需結合《民法典》確定風險轉移節(jié)點；履行方式：運輸方式（送貨、自提）、包裝標準、驗收流程（驗收期限、驗收標準、異議期）是否約定清楚？4.權利義務與違約責任雙方權利義務：是否明確約定雙方的核心權利與義務（如質量保證、售后服務、保密義務）？是否存在單方義務過重或權利義務不對等條款？違約責任：是否針對逾期付款、逾期交貨、質量不合格等常見違約情形約定違約金計算方式？違約金是否過高（超過實際損失的30%）或過低？是否約定違約損失賠償范圍（包括直接損失、間接損失）？是否約定定金條款？（定金不得超過主合同標的額的20%，且與違約金不可并用）5.知識產權與保密條款知識產權歸屬：合同涉及的技術成果、著作權等知識產權，是否明確歸屬（如委托開發(fā)、合作開發(fā)的成果歸屬）？是否存在第三方侵權風險？保密義務：保密范圍、保密期限、保密信息的使用限制、泄密違約責任是否明確？是否約定保密信息返還或銷毀義務？6.爭議解決與法律適用爭議解決方式：優(yōu)先約定“被告所在地”或“合同履行地”有管轄權的人民法院訴訟，或明確具體的仲裁委員會（如“中國國際經濟貿易仲裁委員會”）；避免約定“由甲方所在地法院管轄”等可能顯失公平的條款；法律適用：是否明確適用中國法律（涉外合同可約定適用國際條約或慣例）？7.其他關鍵條款不可抗力：是否定義不可抗力范圍（如自然災害、戰(zhàn)爭、政策變更）？是否約定通知義務、證明義務及后果處理（如部分或全部免責）？合同變更與解除：變更或解除的條件、程序（書面協(xié)議）、是否約定違約解除權？通知與送達：雙方確認的通訊地址、聯(lián)系人、聯(lián)系方式是否明確？是否約定送達地址的法律效力？合同生效：生效條件（簽字蓋章后生效、附條件生效）、合同份數、持有條款是否明確？（四）第四步：風險綜合評估與分級基于上述審查結果，從“法律風險”“商業(yè)風險”“合規(guī)風險”三個維度綜合評估，確定風險等級：高風險：存在主體不適格、標的違法、核心條款缺失（如未約定付款時間）、違約責任顯失公平、爭議約定無效等情形，可能導致合同無效、重大經濟損失或法律糾紛；中風險：存在條款表述模糊（如“驗收合格后付款”未約定驗收期限）、權利義務不對等、知識產權歸屬不明等情形，可能影響合同正常履行或產生履約障礙；低風險：條款清晰、權責對等、無重大法律瑕疵，僅需對細節(jié)（如錯別字、日期）進行完善。（五）第五步：出具審查意見并歸檔填寫工具表：將審查要點、風險等級、風險描述、應對建議詳細記錄至“業(yè)務合同審查與風險評估工具表”；出具審查意見：根據風險等級出具結論性意見：高風險：建議“不予簽約”或“修改核心條款后重新審查”；中風險：建議“修改條款后簽約”；低風險：建議“按文本簽約”或“微調后簽約”；溝通反饋：將審查意見反饋至業(yè)務部門，對需修改的條款，明確修改要求及法律依據；歸檔管理：審查完成的合同文本、工具表、溝通記錄等材料統(tǒng)一歸檔，保存期限不少于合同履行完畢后3年。三、業(yè)務合同審查與風險評估工具表序號審查模塊審查要點風險等級（高/中/低）風險描述應對建議審查人審查日期1主體資質合同主體名稱與營業(yè)執(zhí)照、公章是否一致？2主體資質對方是否為存續(xù)狀態(tài)？是否存在經營異?；驀乐剡`法失信記錄？3主體資質授權代表是否具有有效授權？授權范圍是否覆蓋合同內容？4合同標的標的名稱、規(guī)格、數量、質量標準是否明確？5合同標的標的物是否為法律禁止或限制流通物？6價款支付合同價款大小寫是否一致？計價方式是否明確？7價款支付支付節(jié)點、時間、方式是否與履約進度匹配？8價款支付發(fā)票類型、開具時間、交付要求是否約定明確？9履行期限起始/截止時間是否具體？是否約定逾期違約責任？10履行方式交貨/服務地點、運輸方式、包裝標準、驗收流程是否約定清楚？11違約責任是否針對常見違約情形約定違約金？違約金是否過高或過低？12違約責任是否約定違約損失賠償范圍及定金條款？（定金是否超20%）13知識產權知識產權歸屬是否明確？是否存在第三方侵權風險？14保密條款保密范圍、期限、泄密責任是否明確？是否約定信息返還/銷毀義務？15爭議解決爭議解決方式（訴訟/仲裁）是否明確？管轄地/仲裁機構是否約定清晰？16爭議解決是否明確適用中國法律？（涉外合同除外）17其他條款不可抗力、合同變更/解除、通知送達、生效條件等是否約定明確？18綜合風險評估法律風險、商業(yè)風險、合規(guī)風險綜合評級19審查結論□不予簽約□修改核心條款后重新審查□修改條款后簽約□微調后簽約四、使用過程中的關鍵提示（一）動態(tài)更新審查要點清單法律法規(guī)、監(jiān)管政策及業(yè)務模式變化可能導致審查重點調整（如《民法典》實施后格式條款規(guī)則變化、數據安全法對個人信息處理合同的規(guī)制要求），需每半年組織法務部門更新審查要點清單，保證工具表時效性。（二）結合業(yè)務類型調整審查維度不同業(yè)務合同的審查側重點存在差異：采購合同：重點關注供應商資質、質量驗收標準、逾期交貨違約責任；銷售合同：重點關注客戶信用評估、收款風險、知識產權侵權責任；技術合同：重點關注技術成果歸屬、保密義務、驗收標準與方式；勞動合同：重點關注試用期約定、社保繳納、競業(yè)限制條款合法性（需單獨制定審查工具表）。（三）強化業(yè)務與法務協(xié)同業(yè)務部門需向法務提供完整的業(yè)務背景資料（如客戶需求、行業(yè)慣例），法務審查時需兼顧合法性與商業(yè)可行性，避免“為了合規(guī)而合規(guī)”影響業(yè)務效率。對存在爭議的條款，可組織業(yè)務、法務、財務部門聯(lián)合評審，平衡風險與收益。（四）留存審查過程痕跡審查過程中的溝通記錄（如郵件、會議紀要）、修改前后的合同版本對比、工具表填寫內容需同步歸檔，保證合同審查可追溯。若發(fā)生糾紛，上述材料可作為判斷企業(yè)是否盡到審查義務的證據。（五）特殊條款額外關注格式條款：提供格式條款的一方是否