2025證券從業(yè)考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)答案：B2.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能D.實(shí)物分配功能答案：D3.股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量（）的，為發(fā)行失敗。A.30%B.50%C.70%D.90%答案：C4.我國(guó)證券交易所采用的組織形式是（）。A.公司制B.會(huì)員制C.合伙制D.股份制答案：B5.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：C6.在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.中國(guó)人民銀行答案：B7.股票的內(nèi)在價(jià)值取決于（）。A.股票的票面金額B.股票的供求關(guān)系C.股票的預(yù)期股息和銀行利率D.股票的發(fā)行價(jià)格答案：C8.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)最高？（）A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.混合型基金D.股票基金答案：D9.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)B.所有權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)答案：C10.投資者買賣證券的第一步是（）。A.開戶B.委托C.成交D.結(jié)算答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織E.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCDE2.股票的特征有（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性E.參與性答案：ABCDE3.我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度包括（）。A.業(yè)務(wù)許可制度B.以凈資本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.合規(guī)管理制度D.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度E.信息報(bào)送與披露制度答案：ABCDE4.債券的基本要素包括（）。A.面值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行人E.債券信用等級(jí)答案：ABCD5.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明E.獨(dú)立托管、保障安全答案：ABCDE6.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則有（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則E.社會(huì)監(jiān)督原則答案：ABCD7.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約E.債券合約答案：ABCD8.影響股票價(jià)格的因素有（）。A.公司經(jīng)營(yíng)狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)因素C.政治因素D.心理因素E.行業(yè)因素答案：ABCDE9.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問D.證券承銷與保薦E.證券自營(yíng)答案：ABCDE10.證券交易所的職能有（）。A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易E.對(duì)會(huì)員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管答案：ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票是一種有價(jià)證券。（）答案：對(duì)2.債券的收益率一定低于股票的收益率。（）答案：錯(cuò)3.證券投資基金只能投資于股票和債券。（）答案：錯(cuò)4.證券公司可以挪用客戶的交易結(jié)算資金。（）答案：錯(cuò)5.證券市場(chǎng)的監(jiān)管是為了限制證券市場(chǎng)的發(fā)展。（）答案：錯(cuò)6.股票的發(fā)行價(jià)格可以低于票面金額。（）答案：錯(cuò)7.所有的金融衍生工具都是高風(fēng)險(xiǎn)的。（）答案：錯(cuò)8.上市公司必須按照規(guī)定披露信息。（）答案：對(duì)9.證券交易所是公司制的法人。（）答案：錯(cuò)10.投資者可以在任何時(shí)間買賣證券。（）答案：錯(cuò)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的功能。答案：證券市場(chǎng)具有籌資-投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金提供者提供投資機(jī)會(huì)；資本定價(jià)功能，能確定證券合理價(jià)格；資本配置功能，促進(jìn)資源合理配置；還有分散風(fēng)險(xiǎn)等功能。2.簡(jiǎn)述股票和債券的區(qū)別。答案：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證；股票收益不確定，債券有固定利息；股票無到期日，債券有償還期限；股票風(fēng)險(xiǎn)高于債券。3.簡(jiǎn)述證券公司的主要業(yè)務(wù)。答案：證券公司主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，為客戶買賣證券提供服務(wù)；證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)發(fā)行證券；證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，用自有資金買賣證券；證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。4.簡(jiǎn)述證券投資基金的分類。答案：按運(yùn)作方式分為封閉式和開放式基金；按投資對(duì)象分為股票基金、債券基金、貨幣基金、混合基金等；按投資目標(biāo)分為成長(zhǎng)型、收入型、平衡型基金等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場(chǎng)監(jiān)管的必要性。答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管必要，可保護(hù)投資者利益，避免欺詐等行為；維護(hù)市場(chǎng)秩序，確保公平交易；促進(jìn)證券市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等。2.分析股票價(jià)格波動(dòng)的原因及影響。答案：原因包括公司業(yè)績(jī)變化、宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、政治事件等。影響是影響投資者收益，影響企業(yè)