浙江省2025年下半年證券從業(yè)資格考試：證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，代理買賣證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__A．基本風(fēng)險(xiǎn)和非基本風(fēng)險(xiǎn)B．基本風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)C．信用交易風(fēng)險(xiǎn)、交易差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)保障風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)D．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)2、國(guó)際債券是指__。A．一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以本國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券B．一國(guó)借款人在本國(guó)證券市場(chǎng)上以本國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券C．一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券D．一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值，向本國(guó)投資者發(fā)行的債券3、公司增加或減少注冊(cè)資本，應(yīng)由__做出決議。A．董事會(huì)B．股東大會(huì)C．監(jiān)事會(huì)D．全體股東4、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員職業(yè)道德建設(shè)的根本、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本原則是__。A．客戶至上B．公平競(jìng)爭(zhēng)C．勤勉盡責(zé)D．友好合作5、下列各項(xiàng)中，__不是分析公司經(jīng)營(yíng)狀況好壞的參考因素。A．股票價(jià)格波動(dòng)B．公司治理水平與管理層質(zhì)量C．財(cái)務(wù)狀況D．公司改組6、法律行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票的人員，直接或者以他人名義持有、買賣股票的，責(zé)令依法處理非法持有的股票，沒(méi)收違法所得，并處以__的罰款。A．5%以上10%以下B．所買賣股票等值以下C．3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下D．1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下7、證券化率是反映證券市場(chǎng)容量的主要指標(biāo)，它是__。A．證券市值/GDPB．證券市值/GNPC．CDP/證券市值D．GNP/證券市值8、人們對(duì)金融產(chǎn)品的選擇依賴于__，如個(gè)人成長(zhǎng)的文化背景、社會(huì)階層、家庭、身份和社會(huì)地位。A．外在因素B．內(nèi)在因素C．個(gè)人自身因素D．環(huán)境因素9、企業(yè)股份制改組時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司改組和資產(chǎn)重組的方案確定資產(chǎn)評(píng)估的范圍，其基本原則是__。A．進(jìn)入股份有限公司的核心資產(chǎn)和負(fù)債必須進(jìn)行評(píng)估B．進(jìn)入股份有限公司的固定資產(chǎn)和無(wú)形資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估C．進(jìn)入股份有限公司的所有資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估D．進(jìn)入股份有限公司的所有負(fù)債進(jìn)行評(píng)估10、目前我國(guó)封閉式基金按照__的比例計(jì)提基金托管費(fèi)。A．0.15%B．0.20%C．0.25%D．0.30%

11、有價(jià)證券之所以能夠買賣是因?yàn)樗黖_。A．具有價(jià)值B．具有使用價(jià)值C．代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利D．具有交換價(jià)值12、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，至少應(yīng)當(dāng)有代表__以上基金份額的持有人參加。A．70%B．50%C．30%D．10%13、企業(yè)發(fā)行短期融資券的待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的__。A．10%B．20%C．30%D．40%14、金融期權(quán)合約是一種權(quán)利交易的合約，其價(jià)格__。A．是期權(quán)合約規(guī)定的買進(jìn)或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格B．是期權(quán)合約標(biāo)的資產(chǎn)的理論價(jià)格C．是期權(quán)的買方為獲得期權(quán)合約所賦予的權(quán)利而需支付的費(fèi)用D．被稱為協(xié)定價(jià)格15、用以反映短期償債能力的指標(biāo)是__A．利息支付倍數(shù)B．流動(dòng)比率C．速動(dòng)比率D．應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率16、上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行結(jié)束后__，持有人可以依據(jù)約定的條件隨時(shí)轉(zhuǎn)換股份。A．30天B．60天C．6個(gè)月D．1年17、股份有限公司董事長(zhǎng)和副董事長(zhǎng)由董事會(huì)以全體董事的__選舉產(chǎn)生。A．超過(guò)1/2B．超過(guò)2/3C．超過(guò)3/4D．全體一致18、在美國(guó)存托憑證的發(fā)行中，下列哪個(gè)步驟不是必需的__A．投資者委托經(jīng)紀(jì)人以ADR形式購(gòu)買非美國(guó)公司證券B．將所購(gòu)買的證券存放在托管銀行C．存券銀行命令托管銀行移送證券D．存券銀行發(fā)出ADR19、基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，包括__。A．投資對(duì)象B．投資范圍C．投資比例D．禁止投資行為20、一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限為_(kāi)_。A．半年以內(nèi)B．1年以內(nèi)C．1年以上D．10年以上21、提交中國(guó)證監(jiān)會(huì)的法律意見(jiàn)書(shū)和律師工作報(bào)告應(yīng)是經(jīng)__名以上具有執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的經(jīng)辦律師和其所在律師事務(wù)所的負(fù)責(zé)人簽名。A．2B．3C．4D．522、公司最近（）年連續(xù)虧損，交易所可暫停其可轉(zhuǎn)換公司債券上市。A．2B．3C．5D．623、基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是__。A．基金設(shè)立B．基金投資C．基金發(fā)行D．風(fēng)險(xiǎn)管理24、《上海證券交易所債券交易實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，債券質(zhì)押式回購(gòu)交易實(shí)行企業(yè)債回購(gòu)交易按__進(jìn)行申報(bào)。A．證券賬戶B．資金賬戶C．席位D．交易所25、下列各項(xiàng)屬于托管費(fèi)的來(lái)源的是__。A．股息B．利息C．基金資產(chǎn)D．投資者繳納二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、有關(guān)發(fā)行人盈利預(yù)測(cè)披露的規(guī)定包括__。A．如果發(fā)行人認(rèn)為提供盈利預(yù)測(cè)報(bào)告將有助于投資者對(duì)發(fā)行人及投資于發(fā)行人的股票作出正確判斷，且發(fā)行人確信有能力對(duì)最近的未來(lái)期間的盈利情況作出比較切合實(shí)際的預(yù)測(cè)，發(fā)行人可以披露盈利預(yù)測(cè)報(bào)告B．發(fā)行人本次募集資金擬用于重大資產(chǎn)購(gòu)買的，則應(yīng)當(dāng)披露發(fā)行人假設(shè)按預(yù)計(jì)購(gòu)買基準(zhǔn)日完成購(gòu)買的盈利預(yù)測(cè)報(bào)告及假設(shè)發(fā)行當(dāng)年1月1日完成購(gòu)買的盈利預(yù)測(cè)報(bào)告C．發(fā)行人披露盈利預(yù)測(cè)報(bào)告的，應(yīng)聲明：“本公司盈利預(yù)測(cè)報(bào)告是管理層在最佳估計(jì)假設(shè)的基礎(chǔ)上編制的，但所依據(jù)的各種假設(shè)具有不確定性，投資者進(jìn)行投資決策時(shí)應(yīng)謹(jǐn)慎使用”D．發(fā)行人披露的盈利預(yù)測(cè)報(bào)告應(yīng)包括盈利預(yù)測(cè)表及其說(shuō)明；盈利預(yù)測(cè)表的格式應(yīng)與利潤(rùn)表一致，需要編制合并財(cái)務(wù)報(bào)表的發(fā)行人，應(yīng)分別編制母公司盈利預(yù)測(cè)表和合并盈利預(yù)測(cè)表2、并購(gòu)重組委委員有下列__情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)予以解聘。A．應(yīng)當(dāng)執(zhí)行審核回避制度而未回避的B．未按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定勤勉盡職的C．違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章和并購(gòu)重組委審核工作紀(jì)律的D．兩次以上無(wú)故不出席并購(gòu)重組委會(huì)議的3、根據(jù)證券營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部控制的相關(guān)規(guī)定，證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)差錯(cuò)按照業(yè)務(wù)性質(zhì)可分為_(kāi)_。A．出納差錯(cuò)B．交易差錯(cuò)C．事故性差錯(cuò)D．責(zé)任性差錯(cuò)E．技術(shù)性差錯(cuò)4、__實(shí)質(zhì)上就是證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)營(yíng)銷和建立客戶網(wǎng)絡(luò)的問(wèn)題。A．客戶資料管理B．客戶開(kāi)發(fā)C．客戶需求調(diào)查D．客戶的個(gè)性化服務(wù)5、根據(jù)__，利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場(chǎng)的供求關(guān)系決定的。A．完全預(yù)期理論B．有偏預(yù)期理論C．市場(chǎng)分割理論D．優(yōu)先置產(chǎn)理論6、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中重點(diǎn)防范的風(fēng)險(xiǎn)不包括__。A．規(guī)模失控、決策失誤B．變相自營(yíng)、賬外自營(yíng)C．操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易D．信用交易7、道氏理論的核心思想為_(kāi)_。A．市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場(chǎng)的大部分行為B．市場(chǎng)波動(dòng)具有三種趨勢(shì)C．交易量在確定趨勢(shì)中的作用D．收盤價(jià)是最重要的價(jià)格8、充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按一定折算率進(jìn)行折算，其中折算率最高的是（）。A．上證180指數(shù)成分股股票B．交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金C．國(guó)債D．深證100指數(shù)成分股股票9、基金財(cái)產(chǎn)保管的內(nèi)容有（）。A．保管基金印章B．基金資產(chǎn)賬戶管理C．重要文件保管D．核對(duì)基金資產(chǎn)10、證券公司的自營(yíng)、受托投資管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)和投資銀行等業(yè)務(wù)部門的專業(yè)人員在離開(kāi)原崗位后的__內(nèi)不得從事面向社會(huì)公眾開(kāi)展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)。A．1個(gè)月B．3個(gè)月C．6個(gè)月D．12個(gè)月

11、H股的發(fā)行方式是__。A．定向發(fā)行B．國(guó)際配售C．公開(kāi)發(fā)行D．公開(kāi)發(fā)行與國(guó)際配售相結(jié)合12、在客戶融資融券期間，關(guān)于其他權(quán)益處理的說(shuō)法正確的有__。A．證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)原股東有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的，登記結(jié)算公司按照證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的實(shí)際余額設(shè)置配股權(quán)或優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)，并根據(jù)證券公司委托相應(yīng)維護(hù)客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)B．證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶認(rèn)購(gòu)意愿和繳納認(rèn)購(gòu)款情況，通過(guò)交易系統(tǒng)發(fā)出認(rèn)購(gòu)委托，相關(guān)認(rèn)購(gòu)委托應(yīng)當(dāng)附有信用交易擔(dān)保賬戶信息C．登記結(jié)算公司將認(rèn)購(gòu)證券經(jīng)紀(jì)人證券公司客戶信用證券賬戶，并根據(jù)證券公司委托相應(yīng)維護(hù)客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)D．證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式的，客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)納入其對(duì)應(yīng)市值的計(jì)算13、普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是__。A．出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)B．公司解散清算C．公司連續(xù)5年虧損D．股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議14、歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是__。A．美元B．歐元C．特別提款權(quán)D．英鎊15、證券清算、交割、交收業(yè)務(wù)所遵循的原則包括（）A．凈額清算原則B．差額清算原則C．錢貨兩清原則D．款券兩訖原則16、上海市場(chǎng)B股清算過(guò)程中，如境內(nèi)參與人備付金賬戶余額不足以完成當(dāng)日交收而出現(xiàn)透支，中國(guó)結(jié)算上海分公司將每天按透支金額的__收取罰金。A．0.05%B．0.1%C．0.5%D．1%17、債券發(fā)行方式有__。A．定向發(fā)行B．承購(gòu)包銷C．招標(biāo)發(fā)行D．對(duì)一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式18、證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，要求公司財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個(gè)月凈資本均在__以上。A．8億元B．10億C．11億元D．12億元19、獲準(zhǔn)上市的基金，須于上市首日前的__個(gè)工作日內(nèi)至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊上公布上市公告書(shū)。A．7B．5C．3D．120、采用__，一般將投資者分為風(fēng)險(xiǎn)厭惡、風(fēng)險(xiǎn)中性和風(fēng)險(xiǎn)偏好三種類型。A．歷史數(shù)據(jù)法B．情景綜合分析法C．因素分析法D．預(yù)測(cè)分析法21、關(guān)于投資風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法不正確的是__。A．投資者從事證券投資是為了獲得投資回報(bào)，但這種回報(bào)是以承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)為代價(jià)的B．證券投資分析有利于投資者了解每一種證券的風(fēng)險(xiǎn)一收益特性及其變化C．每一證券都有自己的風(fēng)險(xiǎn)收益特性，而這種特性又會(huì)隨著各相關(guān)因素的變化而變化D．投資者如果在投資具體證券時(shí)承擔(dān)了較高的投資風(fēng)險(xiǎn)，肯定能夠獲得較高收益22、1940年，美國(guó)政府頒布了兩部被認(rèn)為是關(guān)于基金投資者保護(hù)的最重要法律，它們是__。A．《共同基金法案》B．《基金投資者保護(hù)法》C．《投資公司法》D．《投資顧問(wèn)法》23、下列收入中要征收企業(yè)所得稅的有__。A