期貨從業(yè)資格之《期貨法律法規(guī)》考前沖刺模擬題庫第一部分單選題(50題)1、證券公司介紹其控股股東、實際控制人等開戶的，證券公司應當將其期貨賬戶信息報（）中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構備案，并按照中國證券監(jiān)督管理委員會的規(guī)定履行信息披露義務。

A.證券公司所在地

B.控股股東、實際控制人所在地

C.期貨公司所在地

D.任意

【答案】：A

【解析】本題主要考查證券公司介紹控股股東、實際控制人等開戶時期貨賬戶信息的備案地點。依據相關規(guī)定，證券公司介紹其控股股東、實際控制人等開戶的，需要將其期貨賬戶信息報證券公司所在地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構備案，并按照中國證券監(jiān)督管理委員會的規(guī)定履行信息披露義務。所以答案是A選項。B選項控股股東、實際控制人所在地并非規(guī)定的備案地；C選項期貨公司所在地也不符合要求；D選項任意的說法錯誤，不是可以任意選擇備案地點。2、（）應當保障投資者評估數據庫正常運行，有效滿足投資者適當性管理需求。

A.期貨經營機構

B.期貨業(yè)協會

C.期貨交易所

D.中國證監(jiān)會

【答案】：A

【解析】本題主要考查保障投資者評估數據庫正常運行以滿足投資者適當性管理需求的責任主體。首先分析選項A，期貨經營機構是直接與投資者進行業(yè)務往來的市場主體，在投資者適當性管理工作中處于關鍵環(huán)節(jié)。其有義務和能力保障投資者評估數據庫正常運行，因為該數據庫對于其了解投資者風險承受能力、投資目標等信息，進而為投資者提供合適的產品或服務至關重要，所以期貨經營機構應當保障投資者評估數據庫正常運行，有效滿足投資者適當性管理需求，選項A正確。選項B，期貨業(yè)協會主要起到行業(yè)自律管理的作用，它通常制定行業(yè)規(guī)范、開展從業(yè)人員培訓、組織行業(yè)交流等工作，并不直接負責保障投資者評估數據庫的運行，故選項B錯誤。選項C，期貨交易所主要負責組織和監(jiān)督期貨交易、結算和交割等業(yè)務活動，其核心職責在于維護市場交易的公平、公正、公開和有序進行，并非保障投資者評估數據庫正常運行，所以選項C錯誤。選項D，中國證監(jiān)會是期貨市場的監(jiān)管機構，其主要職責是制定監(jiān)管政策、對市場主體進行監(jiān)管執(zhí)法等宏觀層面的工作，而不是具體去保障投資者評估數據庫的運行，因此選項D錯誤。綜上，答案選A。3、普通投資者風險承受能力等級應與產品或服務風險等級的匹配，下列符合規(guī)定標準的是（）。

A.C1類投資者可購買或接受R1、R2、R3、R4、R5風險等級的產品或服務

B.C3類投資者可購買或接受R1、R2、R3、R4風險等級的產品或服務

C.C5類投資者可購買或接受R1、R2、R3、R4、R5風險等級的產品或服務

D.C2類投資者可購買或接受R1、R2、R3風險等級的產品或服務

【答案】：C

【解析】本題主要考查普通投資者風險承受能力等級與產品或服務風險等級的匹配規(guī)定。在投資者與產品或服務風險等級匹配規(guī)則中，投資者被劃分為不同的風險承受能力等級（C1-C5），產品或服務也被劃分為不同的風險等級（R1-R5），通常要求投資者的風險承受能力等級要與產品或服務的風險等級相匹配，即投資者只能購買或接受風險等級等于或低于其自身風險承受能力的產品或服務。接下來分析各選項：-A選項：C1類投資者是風險承受能力最低的投資者，通常只能購買或接受R1風險等級的產品或服務，而不是R1、R2、R3、R4、R5風險等級的產品或服務，所以A選項不符合規(guī)定標準。-B選項：C3類投資者可以購買或接受R1、R2、R3風險等級的產品或服務，但一般不能購買或接受R4風險等級的產品或服務，因為R4風險等級相對較高，超出了C3類投資者的風險承受能力范圍，所以B選項不符合規(guī)定標準。-C選項：C5類投資者是風險承受能力最高的投資者，可以購買或接受R1-R5所有風險等級的產品或服務，該選項符合規(guī)定標準。-D選項：C2類投資者可以購買或接受R1、R2風險等級的產品或服務，通常不能購買或接受R3風險等級的產品或服務，因為R3風險等級高于C2類投資者的風險承受能力，所以D選項不符合規(guī)定標準。綜上，答案選C。4、國務院期貨監(jiān)督管理機構履行監(jiān)督管理職責，不能采取的措施是()。

A.復制與被調查事件有關的財產權登記材料

B.進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調查取證

C.限制違法行為人的人身自由

D.對期貨公司進行現場檢查

【答案】：C

【解析】本題考查國務院期貨監(jiān)督管理機構履行監(jiān)督管理職責時可采取的措施范圍。選項A：復制與被調查事件有關的財產權登記材料，這是調查取證過程中常見且合理的措施，有助于獲取與事件相關的重要信息，以更好地進行監(jiān)督管理工作，所以該機構可以采取此措施。選項B：進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調查取證是監(jiān)督管理機構履行職責的重要手段之一。通過實地調查，可以直接獲取第一手證據和信息，準確掌握違法行為的情況，因此該機構有權采取此措施。選項C：限制違法行為人的人身自由屬于限制公民人身權利的強制措施，具有嚴格的法律規(guī)定和程序要求。國務院期貨監(jiān)督管理機構作為行政監(jiān)督管理部門，并不具備限制公民人身自由的權力，此權力通常由司法機關等特定部門依據相關法律程序行使。所以該機構不能采取限制違法行為人人身自由的措施，該選項符合題意。選項D：對期貨公司進行現場檢查是國務院期貨監(jiān)督管理機構對期貨市場進行監(jiān)督管理的常規(guī)方式。通過現場檢查，可以深入了解期貨公司的業(yè)務運營、風險管理等情況，及時發(fā)現問題并采取相應措施，保障期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，所以該機構可以采取此措施。綜上，答案選C。5、對于因財務狀況惡化、風險控制不力等存在較高風險的期貨公司，應當按照較高比例繳納保障基金，各期貨公司的具體繳納比例由（）根據期貨公司風險狀況確定。

A.財政部

B.中國證監(jiān)會

C.期貨交易所

D.期貨公司保證金監(jiān)控中心

【答案】：B

【解析】本題主要考查各期貨公司繳納保障基金具體比例的確定主體。對于因財務狀況惡化、風險控制不力等存在較高風險的期貨公司，需按照較高比例繳納保障基金，而各期貨公司具體繳納比例的確定主體有著明確規(guī)定。選項A，財政部主要負責國家財政收支、財政政策等宏觀層面的財政管理工作，并不負責確定各期貨公司繳納保障基金的具體比例，所以A選項錯誤。選項B，中國證監(jiān)會作為證券期貨市場的監(jiān)管機構，承擔著對期貨公司等市場主體進行監(jiān)管的職責，能夠根據期貨公司的風險狀況確定其繳納保障基金的具體比例，B選項正確。選項C，期貨交易所主要負責組織和監(jiān)督期貨交易等活動，其核心職能并非確定各期貨公司繳納保障基金的比例，所以C選項錯誤。選項D，期貨公司保證金監(jiān)控中心主要負責對期貨公司保證金的監(jiān)控等工作，不具備確定各期貨公司繳納保障基金具體比例的職能，因此D選項錯誤。綜上，答案選B。6、會員制期貨交易所理事長、副理事長的任免，由（）。

A.中國期貨業(yè)協會提名，董事會通過

B.中國證券監(jiān)督管理委員會提名，理事會通過

C.中國證券監(jiān)督管理委員會提名，會員大會通過

D.中國期貨業(yè)協會提名，理事會通過

【答案】：B

【解析】本題主要考查會員制期貨交易所理事長、副理事長任免的相關規(guī)定。我們來對每個選項進行分析：-A選項：中國期貨業(yè)協會主要是對期貨行業(yè)進行自律管理等工作，并不負責提名會員制期貨交易所理事長、副理事長，且董事會并非會員制期貨交易所進行該任免的決策主體，所以A選項錯誤。-B選項：按照規(guī)定，會員制期貨交易所理事長、副理事長的任免，由中國證券監(jiān)督管理委員會提名，理事會通過，該選項符合相關規(guī)定，是正確的。-C選項：會員大會是會員制期貨交易所的權力機構，但其并非是對理事長、副理事長任免進行決策通過的主體，所以C選項錯誤。-D選項：如前面所述，中國期貨業(yè)協會不負責提名會員制期貨交易所理事長、副理事長，所以D選項錯誤。綜上，本題正確答案是B。7、某期貨公司的期末財務報表顯示，公司凈資產為3000萬元，負債(不含客戶權益)為1000萬元。在計算期末凈資本時，假定公司的資產調整值為500萬元，負債調整值為300萬元。該公司期末凈資本為()萬元。

A.2900

B.2700

C.2100

D.2800

【答案】：D

【解析】本題可根據凈資本的計算公式來計算該公司期末凈資本。凈資本的計算公式為：凈資本=凈資產-資產調整值+負債調整值-客戶未足額追加的保證金-其他調整項。在本題中，未提及客戶未足額追加的保證金及其他調整項，可認為其值為0。已知公司凈資產為3000萬元，資產調整值為500萬元，負債調整值為300萬元，將數據代入公式可得：凈資本=3000-500+300=2800（萬元）所以該公司期末凈資本為2800萬元，答案選D。8、按照《期貨公司首席風險官管理規(guī)定（試行）》的規(guī)定，下列不屬于選聘首席風險官的主要判斷標準的是（）。

A.是否誠信守法

B.是否熟悉期貨法律法規(guī)

C.是否符合規(guī)定的任職條件

D.是否具有期貨公司高級管理人員的任職經歷

【答案】：D

【解析】本題可依據《期貨公司首席風險官管理規(guī)定（試行）》相關內容，逐一分析各選項來判斷選聘首席風險官的主要判斷標準。選項A：誠信守法是衡量一個人道德和職業(yè)操守的重要指標。首席風險官作為期貨公司風險管控的關鍵崗位，需要秉持誠信守法的原則開展工作，以確保公司的經營活動合法合規(guī)，保護投資者的利益。因此，是否誠信守法是選聘首席風險官的主要判斷標準之一。選項B：期貨行業(yè)受到嚴格的法律法規(guī)監(jiān)管，熟悉期貨法律法規(guī)是首席風險官有效履行職責的基礎。只有熟悉相關法規(guī)，才能準確識別和評估期貨公司面臨的法律風險，并采取相應的措施進行防范和控制。所以，是否熟悉期貨法律法規(guī)是重要的判斷標準。選項C：規(guī)定的任職條件是經過相關部門綜合考慮行業(yè)特點和崗位要求制定的，是確保首席風險官具備相應專業(yè)能力和綜合素質的基本要求。符合任職條件的人員才能勝任該崗位的工作，有效保障期貨公司的風險管控工作。故是否符合規(guī)定的任職條件是選聘的主要判斷標準。選項D：雖然具有期貨公司高級管理人員的任職經歷可能在一定程度上有助于首席風險官開展工作，但這并不是選聘首席風險官的必要條件。一個人即使沒有期貨公司高級管理人員的任職經歷，只要其誠信守法、熟悉期貨法律法規(guī)且符合規(guī)定的任職條件，同樣可以勝任首席風險官這一崗位。所以，是否具有期貨公司高級管理人員的任職經歷不屬于選聘首席風險官的主要判斷標準。綜上，答案選D。9、《期貨公司首席風險官管理規(guī)定》開始施行的時間是（）。

A.2006年2月7日

B.2006年4月15日

C.2008年2月7日

D.2008年5月1日

【答案】：D

【解析】本題主要考查《期貨公司首席風險官管理規(guī)定》開始施行的時間。逐一分析各選項：-選項A：2006年2月7日并非《期貨公司首席風險官管理規(guī)定》開始施行的時間，所以該選項錯誤。-選項B：2006年4月15日也不是《期貨公司首席風險官管理規(guī)定》開始施行的時間，該選項錯誤。-選項C：2008年2月7日同樣不是《期貨公司首席風險官管理規(guī)定》開始施行的時間，此選項錯誤。-選項D：《期貨公司首席風險官管理規(guī)定》自2008年5月1日起施行，該選項正確。綜上，本題正確答案是D。10、甲、乙是期貨公司的客戶，做小麥期貨交易，甲持有多頭合約，乙持有多頭合約，甲和乙均向期貨公司申請交割，但期貨公司因琉忽未代甲申請交割義務，乙雖然正常交割，但是交割倉庫提貨時發(fā)現所提小麥已霉爛變質，無法使用。如果因未能按計劃交割，造成甲一定損失，則甲可以（）。

A.要求期貨公司承擔侵權責任

B.要求期貨交易所承擔違約責任

C.要求期貨公司承擔違約責任

D.要求期貨交易所對期貨公司承擔擔保責任

【答案】：C

【解析】本題可依據甲乙與期貨公司的關系以及相關責任規(guī)定，對每個選項進行分析，從而得出正確答案。選項A侵權責任是指民事主體因實施侵權行為而應承擔的民事法律后果。在本題中，甲與期貨公司之間存在合同關系，期貨公司因疏忽未代甲申請交割義務，這屬于違反合同約定的行為，而非侵權行為，所以甲不能要求期貨公司承擔侵權責任，A選項錯誤。選項B甲是與期貨公司建立的交易關系，期貨公司未履行代甲申請交割義務，違約方是期貨公司，而不是期貨交易所，所以甲不能要求期貨交易所承擔違約責任，B選項錯誤。選項C甲與期貨公司之間存在期貨交易服務合同，期貨公司有義務按照甲的申請代其進行交割。但期貨公司因疏忽未代甲申請交割義務，導致甲未能按計劃交割并造成一定損失，期貨公司的行為構成違約，甲可以要求期貨公司承擔違約責任，C選項正確。選項D期貨交易所與甲和期貨公司之間的合同關系并無擔保責任的約定，期貨交易所沒有義務對期貨公司承擔擔保責任，所以甲不能要求期貨交易所對期貨公司承擔擔保責任，D選項錯誤。綜上，答案選C。11、（）應當建立和維護期貨市場客戶統(tǒng)一開戶系統(tǒng)，對期貨公司提交的客戶資料進行復核，并將通過復核的客戶資料轉發(fā)給相關期貨交易所。

A.中國期貨保證金監(jiān)控中心

B.中國期貨業(yè)協會

C.中國證監(jiān)會

D.各期貨公司

【答案】：A

【解析】本題主要考查對期貨市場客戶統(tǒng)一開戶系統(tǒng)相關管理主體的了解。選項A，中國期貨保證金監(jiān)控中心應當建立和維護期貨市場客戶統(tǒng)一開戶系統(tǒng)，對期貨公司提交的客戶資料進行復核，并將通過復核的客戶資料轉發(fā)給相關期貨交易所。這是其重要職責之一，所以該選項正確。選項B，中國期貨業(yè)協會主要是對期貨行業(yè)進行自律管理，如制定行業(yè)規(guī)范、開展從業(yè)人員資格管理等，并不負責建立和維護期貨市場客戶統(tǒng)一開戶系統(tǒng)，因此該選項錯誤。選項C，中國證監(jiān)會是對全國證券、期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的機構，主要進行宏觀層面的監(jiān)管和政策制定等工作，不直接承擔建立和維護客戶統(tǒng)一開戶系統(tǒng)及相關具體復核、轉發(fā)資料的職責，所以該選項錯誤。選項D，各期貨公司是為客戶提供期貨交易服務的機構，它們需要向相關系統(tǒng)提交客戶資料，但不負責建立和維護統(tǒng)一開戶系統(tǒng)以及對資料進行復核和轉發(fā)，所以該選項錯誤。綜上，答案選A。12、根據《期貨投資者保障基金管理辦法》，對期貨投資者的保證金損失，現有期貨投資者保障基金不足補償的（）。

A.不再補償

B.由期貨交易所風險準備金補償

C.由后續(xù)繳納的保障基金補償

D.由期貨公司風險準備金補償

【答案】：C

【解析】本題考查對《期貨投資者保障基金管理辦法》相關規(guī)定的理解。我們來逐一分析各個選項：-選項A：若現有期貨投資者保障基金不足補償就不再補償，這顯然不利于保護期貨投資者的合法權益，也不符合法規(guī)制定的初衷，所以該選項錯誤。-選項B：期貨交易所風險準備金主要用于應對期貨交易所自身可能面臨的風險，并非用于補償期貨投資者的保證金損失，所以該選項錯誤。-選項C：根據《期貨投資者保障基金管理辦法》，當現有期貨投資者保障基金不足補償期貨投資者的保證金損失時，由后續(xù)繳納的保障基金補償，該選項正確。-選項D：期貨公司風險準備金是期貨公司用于自身風險防范和應對的資金，不用于補償投資者保證金損失，所以該選項錯誤。綜上，本題正確答案是C。13、全面結算會員期貨公司應當按照（）的規(guī)定，建立并執(zhí)行對非結算會員的限倉制度。

A.中國證監(jiān)會

B.期貨交易所

C.期貨業(yè)協會

D.財政部

【答案】：B

【解析】本題主要考查全面結算會員期貨公司建立并執(zhí)行對非結算會員限倉制度的依據規(guī)定。選項A，中國證監(jiān)會是對全國證券期貨市場進行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構，主要負責制定監(jiān)管政策、法規(guī)，對市場主體進行監(jiān)管等宏觀層面的工作，并非直接規(guī)定全面結算會員期貨公司對非結算會員限倉制度的主體，所以A項錯誤。選項B，期貨交易所是期貨交易的場所和組織者，其制定的交易規(guī)則涵蓋了限倉制度等相關內容，全面結算會員期貨公司需要按照期貨交易所的規(guī)定，建立并執(zhí)行對非結算會員的限倉制度，以確保期貨交易的公平、公正和有序進行，所以B項正確。選項C，期貨業(yè)協會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要職責是對會員進行自律管理、維護行業(yè)秩序、促進行業(yè)發(fā)展等，但并不制定限倉制度的具體規(guī)定，所以C項錯誤。選項D，財政部主要負責國家財政收支、稅收政策、國有資產管理等財政領域的工作，與期貨公司的限倉制度沒有直接關聯，所以D項錯誤。綜上，答案選B。14、期貨公司的工作人員擅自以客戶甲的名義進行交易且造成損失，下列說法中正確的是（）。

A.甲有過錯的，也要承擔部分責任

B.應由期貨公司承擔賠償責任

C.如果甲對交易結果進行追認，則損失由甲自行承擔

D.如果期貨公司將該名工作人員開除，則損失完全由甲自行承擔

【答案】：B

【解析】本題可根據期貨交易相關規(guī)定，對每個選項逐一分析：選項A：題干中明確是期貨公司工作人員擅自以客戶甲的名義進行交易并造成損失，此情形下，若要客戶甲承擔部分責任缺乏依據。通常判定客戶是否承擔責任需綜合考慮客戶是否存在過錯行為，但題干未表明甲有過錯行為，所以該項錯誤。選項B：期貨公司工作人員是在履行職務過程中擅自以客戶甲名義進行交易，根據相關法律規(guī)定和行業(yè)規(guī)則，公司工作人員執(zhí)行工作任務造成他人損害的，由用人單位承擔侵權責任。因此，應由期貨公司承擔賠償責任，該項正確。選項C：即便甲對交易結果進行追認，這也不能得出損失就由甲自行承擔的結論。追認并不改變期貨公司工作人員擅自交易這一違規(guī)行為的性質，期貨公司仍需對其工作人員的不當行為負責，所以該項錯誤。選項D：期貨公司將該工作人員開除，這只是公司內部對違規(guī)人員的處理方式，并不能因此免除期貨公司對客戶損失的賠償責任。工作人員的行為是職務行為，其后果應由公司承擔，所以該項錯誤。綜上，本題正確答案是B。15、對收取的客戶保證金，期貨公司可以劃轉的情形是()。

A.補充期貨交易所結算資金的流動性

B.作為其他違約客戶的破產財產，清償債務

C.為客戶交存保證金，支付稅款

D.彌補期貨公司的虧損

【答案】：C

【解析】本題可依據期貨公司對于客戶保證金的相關規(guī)定，對各選項逐一分析判斷。選項A：補充期貨交易所結算資金的流動性期貨公司收取的客戶保證金是客戶進行期貨交易的資金保障，有其特定用途和監(jiān)管規(guī)定，不能用于補充期貨交易所結算資金的流動性。這種行為會改變客戶保證金的用途，損害客戶的合法權益，不符合相關規(guī)定，所以該選項錯誤。選項B：作為其他違約客戶的破產財產，清償債務客戶保證金是每個客戶各自所有的資金，?？顚Ｓ茫荒軐⒛骋豢蛻舻谋ＷC金用于其他違約客戶的破產財產清償債務。這樣做會導致客戶資金的混淆和挪用，違反了保證金管理的基本原則和相關法規(guī)，因此該選項錯誤。選項C：為客戶交存保證金，支付稅款為客戶交存保證金以及支付與客戶交易相關的稅款，是期貨公司對客戶保證金正常、合理的使用方式，符合保證金的用途規(guī)定。它確保了客戶交易的正常進行以及相關稅費的及時繳納，保障了客戶的合法權益和市場的正常秩序，所以該選項正確。選項D：彌補期貨公司的虧損客戶保證金是客戶的資產，并非期貨公司的自有資產，不可以用于彌補期貨公司自身的虧損。若將客戶保證金用于此用途，屬于嚴重的挪用行為，會嚴重損害客戶的利益，破壞期貨市場的穩(wěn)定和秩序，故該選項錯誤。綜上，本題正確答案是C選項。16、期貨交易所對期貨公司強行平倉數額應當與期貨公司（）。

A.需追加的保證金數額完全相同

B.持倉占用的保證金數額完全相同

C.需追加的保證金數額基本相當

D.持倉占用的保證金數額基本相當

【答案】：C

【解析】本題主要考查期貨交易所對期貨公司強行平倉數額的規(guī)定。在期貨交易里，當期貨公司保證金不足時需要追加保證金。期貨交易所對期貨公司強行平倉，目的是讓期貨公司的保證金水平達到規(guī)定要求，所以強行平倉數額應當與期貨公司需追加的保證金數額基本相當。選項A“完全相同”表述過于絕對，在實際操作中，由于市場情況的動態(tài)變化等因素，很難做到強行平倉數額與需追加的保證金數額絲毫不差地完全相同；選項B“持倉占用的保證金數額”與強行平倉數額并無直接對應關系，強行平倉是為了補充不足的保證金，而非與持倉占用的保證金數額匹配；選項D同理，也是錯誤的。因此，本題的正確答案是C。17、期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員受到非法或者不當干預，不能正常依法履行職責，導致或者可能導致期貨公司發(fā)生違規(guī)行為或者出現風險的，該人員應當及時向（）報告。

A.中國證監(jiān)會

B.中國期貨業(yè)協會

C.中國證監(jiān)會相關派出機構

D.中國證監(jiān)會或其派出機構

【答案】：C

【解析】本題主要考查期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在受到非法或不當干預，不能正常依法履行職責，導致或可能導致期貨公司發(fā)生違規(guī)行為或者出現風險時的報告對象。選項A，中國證監(jiān)會是國務院直屬正部級事業(yè)單位，依法對全國證券期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管。但在本題這種情況下，并非直接向中國證監(jiān)會報告，所以A選項錯誤。選項B，中國期貨業(yè)協會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要負責行業(yè)自律管理等工作，并不屬于本題中規(guī)定的報告對象，所以B選項錯誤。選項C，當期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員面臨不能正常依法履行職責，且可能導致期貨公司出現問題時，應當及時向中國證監(jiān)會相關派出機構報告。派出機構能夠更及時、更直接地了解當地期貨公司的具體情況，并采取相應措施，所以C選項正確。選項D，表述不準確，本題明確規(guī)定應向中國證監(jiān)會相關派出機構報告，而非中國證監(jiān)會或其派出機構都可，所以D選項錯誤。綜上，答案選C。18、投資者期貨交易經歷應當以加蓋相關期貨公司結算專用章的最近（）內期貨交易結算單作為證明。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C

【解析】本題考查投資者期貨交易經歷證明所需期貨交易結算單的時間范圍。根據相關規(guī)定，投資者期貨交易經歷應當以加蓋相關期貨公司結算專用章的最近3年內期貨交易結算單作為證明。本題中選項A的1年、選項B的2年以及選項D的5年均不符合規(guī)定，所以正確答案是C。19、根據《期貨交易所管理辦法》規(guī)定，公司制期貨交易所董事會會議的召開和議事規(guī)則應當符合（）的規(guī)定。

A.交易規(guī)則

B.期貨交易所章程

C.股東大會

D.證監(jiān)會

【答案】：B

【解析】本題考查公司制期貨交易所董事會會議召開和議事規(guī)則的依據?！镀谪浗灰姿芾磙k法》明確規(guī)定，公司制期貨交易所董事會會議的召開和議事規(guī)則應當符合期貨交易所章程的規(guī)定。期貨交易所章程是對期貨交易所的組織架構、運營規(guī)則等方面進行全面規(guī)范的重要文件，董事會作為期貨交易所的重要決策機構，其會議召開和議事規(guī)則必然要遵循章程的規(guī)定，以確保決策過程的規(guī)范性和合法性。選項A，交易規(guī)則主要是對期貨交易本身的具體操作流程、交易合約等進行規(guī)定，與董事會會議的召開和議事規(guī)則并無直接關聯。選項C，股東大會是公司的最高權力機構，主要行使重大事項的決策權，但它并不直接規(guī)定董事會會議的召開和議事規(guī)則。選項D，證監(jiān)會是期貨市場的監(jiān)管機構，主要負責對期貨市場進行監(jiān)督管理，制定相關監(jiān)管政策和法規(guī)，但并非是公司制期貨交易所董事會會議召開和議事規(guī)則的直接依據。綜上，正確答案是B。20、期貨公司允許客戶開倉透支交易的，對透支交易造成的損失，（）．

A.客戶承擔主要責任

B.客戶不承擔責任

C.期貨公司承擔主要賠償責任

D.期貨公司不承擔賠償責任

【答案】：C

【解析】本題主要考查期貨公司允許客戶開倉透支交易時，對于透支交易造成損失的責任承擔問題。在期貨交易中，期貨公司有義務對客戶的交易行為進行合理監(jiān)管和風險控制。當期貨公司允許客戶開倉透支交易時，這本身就意味著期貨公司沒有盡到應有的監(jiān)管和風險把控責任?？蛻暨M行透支交易可能是基于期貨公司的允許，其并非主觀故意或完全有能力判斷該透支交易的風險性。而期貨公司作為專業(yè)的金融機構，應當知曉透支交易可能帶來的損失風險，卻仍然允許客戶進行該操作，所以期貨公司存在較大過錯。因此，對于透支交易造成的損失，期貨公司應承擔主要賠償責任，故本題正確答案是C。21、被免職的期貨公司首席風險官可以向（）解釋說明情況。

A.期貨公司高級管理層

B.中國期貨業(yè)協會

C.公司住所地中國證監(jiān)會派出機構

D.公司住所地國務院期貨監(jiān)督管理機構

【答案】：C

【解析】本題考查被免職的期貨公司首席風險官解釋說明情況的對象。首先分析選項A，期貨公司高級管理層是公司內部的管理階層，通常是決策和管理公司運營等事項，被免職的首席風險官向其解釋說明情況并不能起到有效監(jiān)督和合理反饋免職相關事宜的作用，所以A選項不符合。選項B，中國期貨業(yè)協會主要負責行業(yè)自律管理等工作，其職能側重于行業(yè)規(guī)范、從業(yè)資格等方面，并非處理期貨公司首席風險官免職解釋說明情況的直接對口部門，故B選項錯誤。選項C，公司住所地中國證監(jiān)會派出機構是對轄區(qū)內期貨市場進行監(jiān)督管理的機構，具有監(jiān)督期貨公司運作等職責。被免職的期貨公司首席風險官向其解釋說明情況，能夠讓監(jiān)管機構及時了解免職的具體情況，保障監(jiān)管的有效性和公正性，所以該選項正確。選項D，國務院期貨監(jiān)督管理機構是期貨市場的宏觀監(jiān)管部門，主要負責制定宏觀政策和進行整體監(jiān)管等，一般不會直接受理期貨公司首席風險官免職解釋說明情況這樣相對具體的事宜，通常是由其派出機構進行相關處理，所以D選項不正確。綜上，答案選C。22、根據《期貨交易所管理辦法》，公司制期貨交易所采用的組織形式是（）.

A.有限責任公司

B.國有獨資公司

C.有限合伙企業(yè)

D.股份有限公司

【答案】：D

【解析】本題考查《期貨交易所管理辦法》中公司制期貨交易所的組織形式。公司制期貨交易所通常采用股份有限公司的組織形式。股份有限公司是指公司資本為股份所組成的公司，股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。這種組織形式有利于廣泛籌集資金、分散風險，適應期貨交易所大規(guī)模交易和管理的需要。選項A，有限責任公司是由五十個以下的股東出資設立，每個股東以其所認繳的出資額為限對公司承擔有限責任，公司以其全部資產對公司債務承擔全部責任的經濟組織，它在治理結構、資金募集等方面與期貨交易所的特點不太契合，所以A選項錯誤。選項B，國有獨資公司是指國家單獨出資、由國務院或者地方人民政府授權本級人民政府國有資產監(jiān)督管理機構履行出資人職責的有限責任公司，公司制期貨交易所并非一定是國有獨資的形式，B選項不符合規(guī)定。選項C，有限合伙企業(yè)由普通合伙人和有限合伙人組成，普通合伙人對合伙企業(yè)債務承擔無限連帶責任，有限合伙人以其認繳的出資額為限對合伙企業(yè)債務承擔責任，這種組織形式并不適用于期貨交易所，C選項錯誤。綜上，公司制期貨交易所采用的組織形式是股份有限公司，本題答案選D。23、A期貨公司的期末報表顯示，其凈資本為6000萬元一監(jiān)管部門發(fā)現該公司報表存在以下問題：第一，公司使用部分閑置的自用資全用于申購新股，在期末時仍有2000萬元處于申購新股凍結狀態(tài)，公司未對這部分資金進行風險調整（申購新股資金的風險調整比例為5％）；第二，公司資產負債表中的“期貨風險準備金”為200萬元，但公司在計算凈資本時，未對該項目進行風險調整。在針對上述問題進行調整后，該公司的期末凈資本實際為（）。

A.5700萬元

B.5900萬元

C.6300萬元

D.6100萬元

【答案】：D

【解析】本題可根據已知條件分別計算出因申購新股凍結資金和未對期貨風險準備金進行調整所產生的影響，進而求出調整后的期末凈資本實際值。步驟一：分析申購新股凍結資金對凈資本的影響已知公司有\(zhòng)(2000\)萬元處于申購新股凍結狀態(tài)，且申購新股資金的風險調整比例為\(5\%\)。這意味著這部分資金需要按照該比例進行風險調整，即要從凈資本中扣除相應的風險調整金額。那么因申購新股凍結資金需扣除的風險調整金額為：\(2000\times5\%=100\)（萬元）步驟二：分析期貨風險準備金對凈資本的影響公司資產負債表中的“期貨風險準備金”為\(200\)萬元，在計算凈資本時，這部分資金應作為凈資本的一部分，由于之前未對該項目進行風險調整，所以要將其加回到凈資本中。步驟三：計算調整后的期末凈資本實際值公司原本凈資本為\(6000\)萬元，結合上述分析，調整后的凈資本為：\(6000-100+200=6100\)（萬元）綜上，答案選D。24、風險監(jiān)管報表是（）編制的反映各項風險監(jiān)管指標計算過程及計算結果的報表。

A.期貨交易所

B.會計師事務所

C.期貨公司

D.中國證監(jiān)會

【答案】：C

【解析】本題主要考查風險監(jiān)管報表的編制主體。選項A，期貨交易所是為期貨交易提供場所、設施、相關服務和交易規(guī)則的機構，其主要職能是組織和監(jiān)督期貨交易等，并非編制風險監(jiān)管報表的主體，所以A選項錯誤。選項B，會計師事務所主要是提供審計、會計、稅務等專業(yè)服務的中介機構，通常為企業(yè)等提供財務審計等服務，并不負責編制風險監(jiān)管報表，所以B選項錯誤。選項C，期貨公司需要按照相關規(guī)定編制反映各項風險監(jiān)管指標計算過程及計算結果的報表，即風險監(jiān)管報表，以滿足監(jiān)管要求和自身風險管理的需要，所以C選項正確。選項D，中國證監(jiān)會是對證券、期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構，負責制定規(guī)則、監(jiān)管市場等宏觀管理工作，而不是編制風險監(jiān)管報表的主體，所以D選項錯誤。綜上，答案選C。25、下列關于漲跌停板的表述中，正確的是（）。

A.合約在1個交易日中的交易價格不得高于規(guī)定的價格，但可以低于規(guī)定的價格

B.合約在1個交易日中，超出規(guī)定的漲跌幅度的報價將被視為無效

C.合約在1個交易日中，超出規(guī)定的漲跌幅度的交易價格不能擅自撤銷

D.期貨交易者所持有合約在1個交易日中的持倉不得超出期貨交易所規(guī)定的最高和最低數額

【答案】：B

【解析】本題可對各選項進行逐一分析來判斷其正確性：A選項：漲跌停板制度規(guī)定了合約在一個交易日中的交易價格波動范圍，既不得高于規(guī)定的漲停價格，也不得低于規(guī)定的跌停價格，而不是可以低于規(guī)定價格，所以A選項錯誤。B選項：漲跌停板制度是期貨市場為控制市場風險所采取的一種交易制度，在一個交易日中，超出規(guī)定漲跌幅度的報價不符合交易規(guī)則，因此將被視為無效，該選項表述正確。C選項：當合約在一個交易日中出現超出規(guī)定漲跌幅度的情況時，超出部分的交易價格本身就不會成交，若在未成交前，交易者可以根據自身意愿撤銷報價，并非不能擅自撤銷，所以C選項錯誤。D選項：題干討論的是漲跌停板的相關內容，而該選項說的是期貨交易者的持倉限額規(guī)定，與漲跌停板的定義和規(guī)則無關，所以D選項錯誤。綜上，本題正確答案是B。26、期貨從業(yè)人員受到機構處分，或者從事的期貨業(yè)務行為涉嫌違法違規(guī)被調查處理的，機構應當在做出處分決定、知悉或者應當知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被調查處理事項之日起（）工作日內向協會報告。

A.3個

B.5個

C.7個

D.10個

【答案】：D"

【解析】本題考查期貨從業(yè)人員相關報告時間的規(guī)定。根據規(guī)定，期貨從業(yè)人員受到機構處分，或者從事的期貨業(yè)務行為涉嫌違法違規(guī)被調查處理的，機構應當在做出處分決定、知悉或者應當知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被調查處理事項之日起10個工作日內向協會報告，所以本題答案選D。"27、期貨交易所、期貨公司違反《期貨投資者保障基金管理暫行辦法》的規(guī)定，延期繳納或者拒不繳納保障基金的，由（）根據《期貨交易管理條例》進行處罰。

A.財政部

B.中國證監(jiān)會

C.中國期貨業(yè)協會

D.期貨投資者保障基金管理機構

【答案】：B

【解析】本題考查對期貨交易所、期貨公司違反《期貨投資者保障基金管理暫行辦法》規(guī)定時處罰主體的知識。選項A，財政部主要負責擬訂和執(zhí)行財政、稅收的發(fā)展戰(zhàn)略、方針政策、中長期規(guī)劃、改革方案及其他有關政策等事務，并不負責依據《期貨交易管理條例》對期貨交易所、期貨公司延期繳納或拒不繳納保障基金的行為進行處罰，所以A選項錯誤。選項B，中國證監(jiān)會是國務院直屬正部級事業(yè)單位，依照法律、法規(guī)和國務院授權，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國證券期貨市場，維護證券期貨市場秩序，保障其合法運行。當期貨交易所、期貨公司違反《期貨投資者保障基金管理暫行辦法》的規(guī)定，延期繳納或者拒不繳納保障基金時，由中國證監(jiān)會根據《期貨交易管理條例》進行處罰，故B選項正確。選項C，中國期貨業(yè)協會是期貨業(yè)的自律性組織，主要發(fā)揮自律、服務、傳導等職能，并不具備依據《期貨交易管理條例》進行處罰的權力，所以C選項錯誤。選項D，期貨投資者保障基金管理機構主要負責保障基金的籌集、管理和使用等工作，而不是對違規(guī)行為進行處罰的主體，所以D選項錯誤。綜上，本題正確答案是B。28、證券公司的下列（）行為，不會受到處罰。

A.協助開戶，對客戶的開戶資料和身份真實性等進行審查

B.代理客戶進行期貨交易、結算或者交割

C.收付、存取或者劃轉期貨保證金

D.為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保

【答案】：A

【解析】本題可根據相關金融法規(guī)對各選項進行逐一分析。選項A證券公司協助開戶，并對客戶的開戶資料和身份真實性等進行審查，這是證券公司在開戶環(huán)節(jié)應盡的職責和義務。審查客戶開戶資料和身份真實性有助于保障證券市場的健康穩(wěn)定運行，防范欺詐、洗錢等違法違規(guī)行為，是符合規(guī)定的正常業(yè)務操作，因此不會受到處罰。選項B根據相關規(guī)定，證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割。期貨交易具有較高的專業(yè)性和風險性，需要專業(yè)的期貨公司進行操作和管理。證券公司代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，違反了業(yè)務經營范圍的規(guī)定，會受到相應處罰。選項C證券公司一般沒有收付、存取或者劃轉期貨保證金的權限，期貨保證金的收付、存取和劃轉通常由期貨公司按照規(guī)定進行操作。證券公司進行此類操作屬于越權行為，會擾亂期貨市場的正常秩序，會受到處罰。選項D為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保也是不被允許的。期貨市場具有較高的杠桿性和風險性，提供融資或擔保會進一步放大風險，可能導致客戶和證券公司面臨巨大損失，同時也違反了金融監(jiān)管的相關規(guī)定，會受到處罰。綜上，答案選A。29、A期貨公司準備從事投資咨詢業(yè)務，在準備提交的申請材料中，準備了期貨投資咨詢業(yè)務資格申請書，股東會關于申請期貨投資咨詢業(yè)務的決議文件等一系列材料。A期貨公司提交期貨公司風險監(jiān)管報表時應該是申請日前（）個月的。

A.3

B.5

C.6

D.9

【答案】：C

【解析】本題考查A期貨公司提交期貨公司風險監(jiān)管報表時對應的申請日前的月數。依據相關規(guī)定，期貨公司申請從事期貨投資咨詢業(yè)務，應向中國證監(jiān)會提交申請日前6個月的期貨公司風險監(jiān)管報表。在本題中，A期貨公司準備從事投資咨詢業(yè)務，其提交期貨公司風險監(jiān)管報表時應該是申請日前6個月的。所以答案選C。30、申請設立期貨公司，注冊資本最低限額為人民幣（）萬元。

A.5000

B.3000

C.4000

D.6000

【答案】：B"

【解析】本題考查申請設立期貨公司的注冊資本最低限額。依據相關規(guī)定，申請設立期貨公司，注冊資本最低限額為人民幣3000萬元。所以本題正確答案為B。"31、某期貨公司從業(yè)人員小李受客戶王某指令，要求進行混碼交易。因此。期貨公司按照王某的指令進行混碼交易，由此造成的損失（）。

A.王某和期貨公司各承擔一部分

B.期貨交易所承擔

C.期貨公司承擔

D.王某承擔

【答案】：D

【解析】本題考查混碼交易造成損失的責任承擔問題。混碼交易是指期貨公司將不同客戶的指令混合入市交易的行為。在本題中，是客戶王某指令期貨公司從業(yè)人員小李進行混碼交易，期貨公司是按照王某的指令行事。根據相關規(guī)定，客戶下達交易指令，期貨公司按照客戶指令進行操作，由此造成的損失應由指令下達者即客戶承擔。所以在本題這種情況下，造成的損失應由客戶王某承擔。因此，答案選D。32、在我國申請設立期貨公司，要求主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近（）無重大違法違規(guī)記錄。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C

【解析】本題考查在我國申請設立期貨公司時對主要股東以及實際控制人的相關要求。我國相關規(guī)定明確，在申請設立期貨公司時，其主要股東以及實際控制人需具備持續(xù)盈利能力，信譽良好，且最近3年無重大違法違規(guī)記錄。這是為了保證期貨公司運營的穩(wěn)定性和可靠性，減少因主要股東或實際控制人的違法違規(guī)行為給期貨公司及市場帶來的風險。所以答案選C。33、甲是某期貨公司客戶。某日結算時，甲的保證金水平高于期貨交易所規(guī)定的保證金比例．低于期份公司收取的保證金比例，期貨公司像甲追加保證金通知。次日甲未追加保證金，期貨公司末對其持倉進行強行平倉。下列表述中正確的是（）,

A.如果甲的賬戶因次日繼續(xù)持倉擴大了損失.期貨公司應當承擔主要賠償責任

B.期貨公司次日應當對甲的持倉進行強行平倉

C.期貨公司的行為應當認定為允許客戶透支交易

D.期貨公司次日可以按照明貨經紀合同約定對甲進行強行平倉

【答案】：D

【解析】本題可根據期貨交易的相關規(guī)定，對各選項逐一進行分析。選項A雖然客戶甲次日未追加保證金，但題干未明確表明甲的賬戶因次日繼續(xù)持倉擴大損失是期貨公司未強行平倉導致的必然結果。期貨市場行情復雜多變，損失擴大可能是由市場多種因素共同導致，不能直接認定期貨公司應當承擔主要賠償責任。所以該選項表述錯誤。選項B期貨公司有按照期貨經紀合同約定處理客戶持倉的權利和義務。題干中只是說甲未追加保證金，期貨公司次日并非必須對甲的持倉進行強行平倉，而是可以按照期貨經紀合同的約定來決定是否進行強行平倉操作。所以該選項表述錯誤。選項C客戶甲的保證金水平高于期貨交易所規(guī)定的保證金比例，只是低于期貨公司收取的保證金比例，這并不符合透支交易的定義。透支交易通常是指客戶保證金不足且未及時追加，超出自身保證金額度進行交易的情形。所以該選項表述錯誤。選項D在客戶甲未按要求追加保證金的情況下，期貨公司次日可以按照期貨經紀合同約定對甲進行強行平倉，這是符合相關規(guī)定和合同約定的操作方式。所以該選項表述正確。綜上，本題正確答案是D。34、連日來，強麥交易活躍，持倉不斷增加，多空雙方嚴重對峙，市場風險驟然加大。期貨交易所臨時召開緊急會議商討如何控制風險，期貨從業(yè)人員韓某是會議成員之一。會議臨近結束時，韓某借機出去給其好友朱某打電話，告知交易所將采取嚴格的風險控制措施，預料強麥價格將會大跌。朱某得知消息后，立即賣空強麥期貨合約100手。當天晚上，

A.《期貨交易所管理條例》第七十二條

B.《期貨交易所管理條例》第六十九條

C.《期貨交易所管理條例》第八十條

D.《期貨交易所管理條例》第八十一條

【答案】：B

【解析】本題主要考查對于期貨違規(guī)行為適用法規(guī)的判斷。題干中期貨從業(yè)人員韓某作為會議成員，在期貨交易所召開的商討控制風險的緊急會議臨近結束時，借機給好友朱某打電話，告知交易所將采取嚴格風險控制措施并預料強麥價格將會大跌，朱某得知消息后立即賣空強麥期貨合約。這種行為屬于期貨從業(yè)人員利用職務便利獲取內幕信息并泄露給他人，讓他人利用該內幕信息進行期貨交易的違規(guī)行為。《期貨交易所管理條例》第六十九條針對的正是與內幕交易等違法違規(guī)行為相關的規(guī)定，韓某和朱某的行為符合此條例所規(guī)范的情形，所以應依據該條例進行處理。而《期貨交易所管理條例》第七十二條、第八十條、第八十一條所規(guī)范的內容與本題中所描述的這種內幕信息泄露及交易的行為不相符。因此，本題的正確答案是B。35、經中國證券監(jiān)督管理委員會批準設立的期貨交易所，應當標明（）字樣。

A.“商品交易所”

B.“期貨交易所”

C.“商品交易所”或者“期貨交易所”

D.“金融交易所”

【答案】：C

【解析】本題考查經中國證券監(jiān)督管理委員會批準設立的期貨交易所應標明的字樣。選項A僅提及“商品交易所”，范圍較窄，不能涵蓋期貨交易所可能存在的其他類型表示，不全面。選項B僅提及“期貨交易所”，同樣不能全面包括相關類型，表述不完整。選項C“商品交易所”或者“期貨交易所”，全面涵蓋了經中國證券監(jiān)督管理委員會批準設立的期貨交易所可能標明的字樣類型，符合規(guī)定。選項D“金融交易所”與經中國證券監(jiān)督管理委員會批準設立的期貨交易所應標明的字樣無關，不符合題意。所以本題正確答案是C。36、證券公司從事介紹業(yè)務的人員必須具備（）。

A.期貨從業(yè)人員資格

B.證券投資咨詢資格

C.證券銷售人員資格

D.期貨投資咨詢資格

【答案】：A

【解析】本題主要考查證券公司從事介紹業(yè)務的人員所需具備的資格。選項A：根據相關規(guī)定，證券公司從事介紹業(yè)務的人員必須具備期貨從業(yè)人員資格。因為證券公司在開展介紹業(yè)務時，涉及到期貨交易相關的介紹、協助等工作，具備期貨從業(yè)人員資格能保證其對期貨業(yè)務有專業(yè)的了解和認識，從而規(guī)范、準確地為客戶提供相關服務，故該選項正確。選項B：證券投資咨詢資格主要側重于為投資者提供證券投資分析、預測或者建議等服務，與證券公司從事介紹業(yè)務所要求的資格關聯不大，所以該選項錯誤。選項C：證券銷售人員資格主要針對證券銷售方面，重點在于證券產品的銷售，并非證券公司從事介紹業(yè)務所必須具備的核心資格，所以該選項錯誤。選項D：期貨投資咨詢資格主要是為客戶提供期貨投資咨詢服務，而證券公司從事介紹業(yè)務主要是將客戶介紹給期貨公司，重點并非在投資咨詢上，所以該選項錯誤。綜上所述，答案選A。37、根據《期貨經營機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，普通投資者按其風險承受能力，至少劃分為五類，風險承受能力最高類別為（）。

A.C6

B.C5

C.C4

D.C3

【答案】：B

【解析】本題考查《期貨經營機構投資者適當性管理實施指引（試行）》中關于普通投資者風險承受能力分類的相關知識。根據該指引規(guī)定，普通投資者按其風險承受能力至少劃分為五類，從風險承受能力由低到高依次排列。其中，C1為最低風險承受能力類別，C2、C3、C4、C5風險承受能力逐步遞增，C5為風險承受能力最高類別。所以本題中風險承受能力最高類別應為C5，答案選B。38、根據《期貨公司風險監(jiān)管指標管理辦法》的規(guī)定，期貨公司進入預警期后，進行重大業(yè)務決策時應提前向監(jiān)管部門報告，此處所稱“重大業(yè)務”是指（）。

A.可能導致期貨公司凈資本等風險監(jiān)管指標發(fā)生5％以上變化的業(yè)務

B.可能導致期貨公司凈資本等風險監(jiān)管指標發(fā)生10％以上變化的業(yè)務

C.可能導致期貨公司凈利潤發(fā)生5％以上變化的業(yè)務

D.可能導致期貨公司凈利潤發(fā)生10％以上變化的業(yè)務

【答案】：B"

【解析】本題的正確答案選B。本題考查對《期貨公司風險監(jiān)管指標管理辦法》中“重大業(yè)務”定義的理解。選項A提及可能導致期貨公司凈資本等風險監(jiān)管指標發(fā)生5％以上變化的業(yè)務，與規(guī)定不符，故A項錯誤。選項C提到可能導致期貨公司凈利潤發(fā)生5％以上變化的業(yè)務，該定義主要聚焦于凈利潤，并非風險監(jiān)管指標，規(guī)定強調的是凈資本等風險監(jiān)管指標，所以C項錯誤。選項D指出可能導致期貨公司凈利潤發(fā)生10％以上變化的業(yè)務，同樣是圍繞凈利潤，而不是凈資本等風險監(jiān)管指標，因此D項錯誤。根據規(guī)定，期貨公司進入預警期后，進行重大業(yè)務決策時應提前向監(jiān)管部門報告，這里的“重大業(yè)務”是指可能導致期貨公司凈資本等風險監(jiān)管指標發(fā)生10％以上變化的業(yè)務，所以B項正確。"39、根據《證券期資經營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法》，出現下列哪些情形時，資產管理計劃應當終止（）.

A.托營人被依法撤銷基會托管資格或者依法解散、被撒銷，被宣告破產，且在6個月內沒有新的托管人承接

B.集合資戶管理計劃存續(xù)期間，持續(xù)3個工作日投資者少于2人

C.證券期貨經營機構被依法撤銷資產管理業(yè)務資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產，且在3個月內沒有新的管理人承接

D.證券期貨經營機構和托管人協商一致決定終止的

【答案】：C

【解析】本題可依據《證券期貨經營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法》的相關規(guī)定，對各選項進行逐一分析。選項A當托管人被依法撤銷基金托管資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產時，若在3個月內沒有新的托管人承接，資產管理計劃才應當終止，而不是6個月，所以選項A錯誤。選項B集合資產管理計劃存續(xù)期間，持續(xù)5個工作日投資者少于2人時，資產管理計劃應當終止，并非持續(xù)3個工作日，因此選項B錯誤。選項C當證券期貨經營機構被依法撤銷資產管理業(yè)務資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產，且在3個月內沒有新的管理人承接時，資產管理計劃應當終止，所以選項C正確。選項D只有當證券期貨經營機構、托管人以及持有計劃份額超過二分之一的投資者協商一致決定終止時，資產管理計劃才應當終止，并非證券期貨經營機構和托管人協商一致決定即可，所以選項D錯誤。綜上，本題答案選C。40、期貨公司的從業(yè)人員在本公司經營范圍內從事期貨業(yè)業(yè)務行為產生的民事責任，由（）承擔。

A.從業(yè)人員本人

B.直接負責的主管人員

C.期貨公司負責人

D.期貨公司

【答案】：D

【解析】本題可依據相關法律法規(guī)中關于期貨公司從業(yè)人員業(yè)務行為民事責任承擔主體的規(guī)定來進行分析。在期貨業(yè)務活動里，期貨公司作為一個整體的經營主體，對其從業(yè)人員的職務行為需進行有效管理和監(jiān)督。期貨公司的從業(yè)人員在本公司經營范圍內從事期貨業(yè)業(yè)務，這屬于職務行為，其代表的是期貨公司開展相關業(yè)務活動。依據《民法典》等法律規(guī)定的代理關系以及權責一致的原則，當從業(yè)人員在履行職務過程中產生民事責任時，應當由其所在的期貨公司來承擔，以保障交易相對方的合法權益以及維護市場的正常秩序。選項A，從業(yè)人員本人通常是按照公司的指令和要求開展業(yè)務，并非以個人名義承擔業(yè)務活動中的民事責任，所以從業(yè)人員本人不承擔該民事責任。選項B，直接負責的主管人員主要是對業(yè)務進行管理和指導，他們并不是具體業(yè)務行為的實施者，不應直接承擔從業(yè)人員業(yè)務行為產生的民事責任。選項C，期貨公司負責人雖然對公司整體運營負責，但從業(yè)人員在本公司經營范圍內從事業(yè)務行為產生的民事責任，并非由負責人個人承擔。綜上，期貨公司的從業(yè)人員在本公司經營范圍內從事期貨業(yè)業(yè)務行為產生的民事責任，由期貨公司承擔，本題正確答案是D。41、《期貨公司首席風險官管理規(guī)定（試行）》第六條規(guī)定，期貨公司應當根據公司章程的規(guī)定依法提名并聘任首席風險官。期貨公司設有獨立董事的，還應當經全體獨立董事同意。董事會選聘首席風險官，應當將其是否熟悉期貨法律法規(guī)、是否誠信守法、是否具備勝任能力以及是否符合規(guī)定的任職條件作為主要判斷標準。

A.半年

B.一年

C.三年

D.七年

【答案】：C"

【解析】題目中雖未明確指出具體問題，但結合選項推測，問題可能是關于某一事項的時間期限。從引用內容看，僅提及《期貨公司首席風險官管理規(guī)定（試行）》中期貨公司提名、聘任首席風險官的相關規(guī)定，未直接給出與選項相關的信息。不過答案為C，即三年，可推測在該規(guī)定的其他部分或者這一制度的背景中有關于三年這一時間期限的規(guī)定，可能涉及如首席風險官的任期、相關資格的有效期等方面，但因未提供更多信息，無法精準指出對應內容。"42、期貨交易所應當（）向監(jiān)控中心核對客戶資料。

A.隨時

B.不定期

C.隨機

D.定期

【答案】：D

【解析】本題主要考查期貨交易所核對客戶資料的時間規(guī)定。選項A，“隨時”意味著沒有固定的時間節(jié)點，可在任意時刻進行，這種方式缺乏規(guī)律性和計劃性，可能導致工作的無序性，且對于需要系統(tǒng)性管理的客戶資料核對工作而言，“隨時”進行并不符合實際操作規(guī)范，所以A項不正確。選項B，“不定期”表示時間不固定，沒有明確的周期或規(guī)律，這會使得客戶資料核對工作難以形成有效的管理機制，無法保證核對工作的全面性和準確性，也不利于相關部門對期貨交易所客戶資料管理工作的監(jiān)督和檢查，因此B項也不合適。選項C，“隨機”強調隨意性和不確定性，同樣不能為客戶資料核對工作提供穩(wěn)定的時間安排，可能會造成核對工作的遺漏或不及時，不利于保障客戶資料的安全性和準確性，所以C項不符合要求。選項D，“定期”是指按照一定的時間間隔進行，能夠使期貨交易所的客戶資料核對工作形成規(guī)律和制度，有助于系統(tǒng)、全面地對客戶資料進行檢查和更新，保障客戶資料的準確性和完整性，同時也便于相關監(jiān)管部門進行監(jiān)督和管理，符合期貨交易所對客戶資料管理的要求，故正確答案是D。43、下列不屬于參加期貨從業(yè)考試的人員需要滿足的條件的是（）。

A.年滿16周歲

B.年滿18周歲

C.具有完全民事行為能力

D.具有高中以上文化程度

【答案】：A

【解析】本題考查參加期貨從業(yè)考試人員需滿足的條件。依據相關規(guī)定，參加期貨從業(yè)考試的人員應滿足以下條件：年滿18周歲；具有完全民事行為能力；具有高中以上文化程度。選項A中提到年滿16周歲，這并不符合參加期貨從業(yè)考試的年齡要求，參加考試需年滿18周歲，所以A選項不屬于參加期貨從業(yè)考試人員需要滿足的條件。選項B年滿18周歲是符合報考條件的；選項C具有完全民事行為能力也是報考要求之一；選項D具有高中以上文化程度同樣屬于報考條件。綜上，答案選A。44、根據《期貨交易管理條例》，審批設立期貨交易所的機構是（）

A.國務院商務主管部門

B.中國期貨業(yè)協會

C.國務院期貨監(jiān)督管理機構

D.國務院財政部門

【答案】：C

【解析】本題可依據《期貨交易管理條例》的相關規(guī)定來判斷審批設立期貨交易所的機構。選項A：國務院商務主管部門國務院商務主管部門主要負責擬訂國內外貿易和國際經濟合作的發(fā)展戰(zhàn)略、政策等商務領域的相關工作，并非負責審批設立期貨交易所，所以選項A錯誤。選項B：中國期貨業(yè)協會中國期貨業(yè)協會是期貨行業(yè)的自律性組織，其主要職責是教育和組織會員遵守期貨法律法規(guī)和政策，制定行業(yè)自律規(guī)則等，不具備審批設立期貨交易所的職權，所以選項B錯誤。選項C：國務院期貨監(jiān)督管理機構根據《期貨交易管理條例》，國務院期貨監(jiān)督管理機構負責對期貨市場實行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理，審批設立期貨交易所是其職責之一，所以選項C正確。選項D：國務院財政部門國務院財政部門主要負責擬訂財稅發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃、政策和改革方案并組織實施，負責管理中央各項財政收支等財政方面的工作，與審批設立期貨交易所無關，所以選項D錯誤。綜上，答案選C。45、期貨投資者保障基金的啟動資金由（）從其積累的風險準備金中按照截至2006年12月31日風險準備金賬戶總額的15％繳納形成。

A.基金管理公司

B.證券交易所

C.期貨公司

D.期貨交易所

【答案】：D

【解析】本題考查期貨投資者保障基金啟動資金的繳納主體。選項A，基金管理公司主要負責基金的投資運作、資產配置等工作，并非期貨投資者保障基金啟動資金從風險準備金中按比例繳納的主體，所以A選項錯誤。選項B，證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人，與期貨投資者保障基金啟動資金的繳納無關，所以B選項錯誤。選項C，期貨公司是指依法設立的、接受客戶委托、按照客戶的指令、以自己的名義為客戶進行期貨交易并收取交易手續(xù)費的中介組織，它并非從其積累的風險準備金中按截至2006年12月31日風險準備金賬戶總額的15％繳納形成期貨投資者保障基金啟動資金的主體，所以C選項錯誤。選項D，期貨交易所作為期貨市場的重要組織和監(jiān)管機構，有責任和義務為市場的穩(wěn)定和投資者的利益提供保障。期貨投資者保障基金的啟動資金由期貨交易所從其積累的風險準備金中按照截至2006年12月31日風險準備金賬戶總額的15％繳納形成，所以D選項正確。綜上，本題答案選D。46、《外商投資期貨公司管理辦法》所稱外商投資期貨公司是指單一或有關聯關系的多個境外股東直接持有或間接控制公司（）以上股權的期貨公司。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C"

【解析】本題考查《外商投資期貨公司管理辦法》中關于外商投資期貨公司的股權界定標準。依據該辦法規(guī)定，外商投資期貨公司是指單一或有關聯關系的多個境外股東直接持有或間接控制公司5%以上股權的期貨公司，所以本題的正確答案是C。"47、期貨從業(yè)人員違反《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》，但情節(jié)輕微，且沒有造成嚴重后果的，予以（）。

A.警告

B.訓誡

C.公開譴責

D.罰款

【答案】：B

【解析】本題主要考查對期貨從業(yè)人員違反《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》相關處理規(guī)定的了解。選項A，警告一般是一種較為正式且相對嚴重的行政處分方式，通常適用于違反規(guī)定情節(jié)相對較重的情況，而題干中明確表示情節(jié)輕微且未造成嚴重后果，所以A選項不符合。選項B，訓誡主要是對有輕微違反行為但情節(jié)不嚴重、未造成嚴重后果的對象進行批評教育、告誡，對于情節(jié)輕微的期貨從業(yè)人員違反準則的情況，予以訓誡是合適的，故B選項正確。選項C，公開譴責是一種較為嚴厲的處理措施，會將違規(guī)行為公開曝光，通常適用于情節(jié)嚴重、影響惡劣的違規(guī)行為，與題干中情節(jié)輕微的描述不符，所以C選項錯誤。選項D，罰款是一種經濟處罰手段，題干中并未提及相關罰款的規(guī)定，且對于情節(jié)輕微的情況，一般不是通過罰款來處理，所以D選項錯誤。綜上，答案選B。48、期貨公司風險監(jiān)管標準不符合規(guī)定標準的，中國證監(jiān)會派出機構應當在（）個工作日內對公司進行現場檢查。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：A

【解析】本題主要考查期貨公司風險監(jiān)管標準不符合規(guī)定標準時，中國證監(jiān)會派出機構對公司進行現場檢查的時間規(guī)定。根據相關規(guī)定，期貨公司風險監(jiān)管標準不符合規(guī)定標準的，中國證監(jiān)會派出機構應當在2個工作日內對公司進行現場檢查。所以本題正確答案選A。49、關于客戶的開戶資料及其影像資料的保存．要求（）統(tǒng)一保存。

A.期貨公司總部

B.期貨公司各營業(yè)部

C.期貨公司總部及各營業(yè)部

D.期貨公司總部或者各營業(yè)部

【答案】：C

【解析】本題考查客戶開戶資料及其影像資料的保存規(guī)定。在實際的期貨業(yè)務操作中，為了保證資料的完整性、安全性以及便于相關部門進行監(jiān)管和查詢等工作，客戶的開戶資料及其影像資料需要進行全面且妥善的保存。期貨公司總部及各營業(yè)部在業(yè)務流程和管理中都與客戶開戶信息密切相關，由期貨公司總部及各營業(yè)部統(tǒng)一保存客戶開戶資料及其影像資料，可以確保資料在不同層級都有留存?zhèn)浞?，避免因單一存放點出現問題而導致資料缺失等情況。選項A僅提及期貨公司總部統(tǒng)一保存，各營業(yè)部作為直接與客戶接觸并辦理開戶業(yè)務的基層單位，掌握著第一手的客戶資料，若不保存這些資料，不利于業(yè)務的開展和資料的完整性。選項B僅期貨公司各營業(yè)部保存，總部作為整個公司的管理核心，如果不保存客戶開戶資料及其影像資料，將難以進行統(tǒng)一管理和統(tǒng)籌安排。選項D“期貨公司總部或者各營業(yè)部”這種表述為選擇關系，意味著只需要一方保存即可，這顯然不符合資料全面保存和管理的要求，無法保障資料的安全性和完整性。因此，正確答案是C。50、公司、企業(yè)進行清算時，隱匿財產，對資產負債表或者財產清單作虛偽記載或者在未清償債務前分配公司、企業(yè)財產，嚴重損害債權人或者其他人利益的，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）罰金。

A.一萬元以上十萬元以下

B.二萬元以上二十萬元以下

C.三萬元以上三十萬元以下

D.五萬元以上五十萬元以下

【答案】：B

【解析】本題考查對公司、企業(yè)清算違法情形相關法律處罰規(guī)定的了解。根據相關法律規(guī)定，公司、企業(yè)進行清算時，隱匿財產，對資產負債表或者財產清單作虛偽記載或者在未清償債務前分配公司、企業(yè)財產，嚴重損害債權人或者其他人利益的，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。逐一分析各選項：-選項A：一萬元以上十萬元以下不符合法律規(guī)定的罰金范圍。-選項B：二萬元以上二十萬元以下符合法律規(guī)定，為正確答案。-選項C：三萬元以上三十萬元以下并非正確的罰金區(qū)間。-選項D：五萬元以上五十萬元以下也不是該情形對應的罰金規(guī)定。綜上，答案選B。第二部分多選題(20題)1、首席風險官應當向（）報告公司經營管理行為的合法合規(guī)性和風險管理狀況。

A.中國期貨業(yè)協會

B.期貨公司總經理

C.董事會

D.公司住所地中國證監(jiān)會派出機構

【答案】：BCD

【解析】本題主要考查首席風險官的報告對象。選項B期貨公司總經理負責公司的日常經營管理工作。首席風險官向期貨公司總經理報告公司經營管理行為的合法合規(guī)性和風險管理狀況，有助于總經理及時掌握公司在經營過程中面臨的風險和合規(guī)問題，從而做出科學合理的決策，加強對公司經營管理的把控。所以首席風險官應向期貨公司總經理報告，選項B正確。選項C董事會是公司的決策機構，對公司的整體發(fā)展和重大事項進行決策。首席風險官將公司經營管理行為的合法合規(guī)性和風險管理狀況向董事會報告，能夠使董事會全面了解公司的風險狀況和合規(guī)情況，從而更好地履行其決策和監(jiān)督職責，確保公司的經營活動符合法律法規(guī)要求和公司的長遠利益。因此，首席風險官需要向董事會報告，選項C正確。選項D公司住所地中國證監(jiān)會派出機構負責對轄區(qū)內期貨公司進行監(jiān)督管理。首席風險官向其報告公司經營管理行為的合法合規(guī)性和風險管理狀況，便于監(jiān)管機構及時掌握期貨公司的真實情況，加強對期貨公司的監(jiān)督和管理，維護期貨市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。所以首席風險官應向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構報告，選項D正確。選項A中國期貨業(yè)協會是期貨行業(yè)的自律性組織，主要負責行業(yè)自律管理、從業(yè)人員資格管理等工作。首席風險官的主要職責是對所在期貨公司的經營管理行為進行監(jiān)督和報告，并不直接向中國期貨業(yè)協會報告公司經營管理行為的合法合規(guī)性和風險管理狀況。所以選項A錯誤。綜上，答案選BCD。2、關于期貨公司風險監(jiān)管報表正確的做法有（）。

A.期貨公司應當保留書面風險監(jiān)管報表

B.相應責任人員應當在書面報表上簽字，并加蓋公司印章

C.期貨公司應當按照中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的方式報送風險監(jiān)管報表

D.報表的保存期限應當不少于5年

【答案】：ABCD

【解析】本題可依據期貨公司風險監(jiān)管報表的相關規(guī)定，對各選項逐一進行分析。選項A期貨公司保留書面風險監(jiān)管報表是一項重要的合規(guī)要求。書面風險監(jiān)管報表作為重要的業(yè)務記錄，是公司運營狀況和風險水平的直觀體現。保留書面報表有助于公司內部進行風險評估、審計以及應對監(jiān)管檢查等工作，所以期貨公司應當保留書面風險監(jiān)管報表，選項A正確。選項B相應責任人員在書面報表上簽字，并加蓋公司印章，這一做法是為了明確責任主體。簽字和蓋章代表著相關責任人員對報表內容的準確性、真實性和完整性負責，強化了責任意識，也保證了報表的規(guī)范性和嚴肅性，因此該項表述正確。選項C期貨公司按照中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的方式報送風險監(jiān)管報表，是保證監(jiān)管機構能夠準確、及時獲取期貨公司風險信息的必要手段。監(jiān)管機構規(guī)定的報送方式是經過科學設計和實踐檢驗的，有助于統(tǒng)一數據格式和標準，提高監(jiān)管效率和質量，所以選項C正確。選項D將報表保存期限設定為不少于5年，這是考慮到風險監(jiān)管的持續(xù)性和追溯性。在較長時間內保存報表，便于監(jiān)管部門在必要時對期貨公司的歷史風險狀況進行審查和分析，也有助于公司自身進行長期的風險研究和回顧，因此選項D正確。綜上，ABCD四個選項的做法都是關于期貨公司風險監(jiān)管報表的正確做法，本題答案選ABCD。3、在某期貨公司交易保證金不足的情形下，期貨交易所未按規(guī)定通知期貨公司追加保證金。由于行情向持倉不利的方向變化，導致期貨公司發(fā)生透支并造成100萬元的擴大損失，此時期貨交易所應向期貨公司賠償。下列做法符合規(guī)定的有（）。

A.期貨交易所承擔主要賠償責任

B.期貨交易所承擔全部賠償責任

C.期貨交易所賠償期貨公司80萬元

D.期貨交易所賠償期貨公司50萬元

【答案】：AD

【解析】本題可依據相關期貨交易規(guī)定來分析各選項。在期貨公司交易保證金不足，期貨交易所未按規(guī)定通知期貨公司追加保證金，導致期貨公司發(fā)生透支并造成擴大損失的情形下，根據規(guī)定，期貨交易所應承擔主要賠償責任，賠償額不超過損失的百分之八十。選項A因期貨交易所未履行按規(guī)定通知追加保證金的義務，對期貨公司的損失存在主要過錯，所以應承擔主要賠償責任，該選項符合規(guī)定。選項B雖然期貨交易所存在過錯，但并非要承擔全部賠償責任，因為期貨公司自身也有保證保證金充足的義務，所以該選項不符合規(guī)定。選項C擴大損失為100萬元，按照不超過損失百分之八十計算，最多賠償80萬元，但不是必須賠償80萬元，還可以低于這個數額，所以該選項不符合規(guī)定。選項D賠償50萬元，在不超過損失100萬元的百分之八十（即80萬元）的范圍內，是符合規(guī)定的。綜上，本題正確答案為AD。4、期貨從業(yè)人員違反《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則(修訂)》，情節(jié)顯著輕微，且沒有造成后果的，()。

A.中國期貨業(yè)協會予以公開譴責

B.可免于紀律懲戒

C.由中國期貨業(yè)協會責成從業(yè)人員所在期貨經營機構予以批評教育

D.由中國證監(jiān)會予以批評教育

【答案】：BC

【解析】本題可依據《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則(修訂)》相關規(guī)定來對各選項進行分析。選項A中國期貨業(yè)協會予以公開譴責是較為嚴重的紀律懲戒措施。而題干中明確表明期貨從業(yè)人員違反《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則(修訂)》的情節(jié)顯著輕微，且沒有造成后果，這種情況下并不適用公開譴責這一措施，所以選項A錯誤。選項B對于情節(jié)顯著輕微且沒有造成后果的違規(guī)行為，按照相關規(guī)定是可免于紀律懲戒的，因此選項B正確。選項C在期貨從業(yè)人員違規(guī)情節(jié)顯著輕微且無后果時，由中國期貨業(yè)協會責成從業(yè)人員所在期貨經營機構予以批評教育，這符合處理此類輕微違規(guī)行為的規(guī)定，所以選項C正確。選項D中國證監(jiān)會主要負責對期貨市場進行宏觀監(jiān)管等工作，對于期貨從業(yè)人員情節(jié)顯著輕微且無后果的違規(guī)行為，通常不會直接進行批評教育，而是由中國期貨業(yè)協會按照規(guī)定處理，所以選項D錯誤。綜上，本題正確答案選BC。5、客戶的交易保證金不足，期貨公司履行了通知義務而客戶未及時追加保證金，客戶要求保留持倉并經書面協商一致的，一旦出現損失，則（）。

A.穿倉造成的損失，由客戶承擔

B.穿倉造成的損失，由期貨公司承擔

C.對保留持倉期間造成的損失，由客戶承擔

D.對保留持倉期間造成的損失，由期貨公司承擔

【答案】：BC

【解析】本題可依據相關期貨交易規(guī)則來分析各選項。選項A穿倉是指客戶賬戶上客戶權益為負值的風險狀況，即客戶不僅將開倉前賬戶上的保證金全部虧掉，而且還倒欠期貨公司的錢。在本題情形下，期貨公司履行了通知義務，客戶未及時追加保證金但經書面協商一致保留持倉，根據規(guī)定，穿倉造成的損失，由期貨公司承擔，而非客戶承擔，所以選項A錯誤。選項B正如上述對穿倉的分析，在這種情況下，穿倉造成的損失由期貨公司承擔，選項B正確。選項C客戶交易保證金不足，期貨公司已履行通知義務，客戶未及時追加保證金卻要求保留持倉并經書面協商一致，那么在保留持倉期間，市場行情變動等因素導致的損失應由客戶自行承擔，因為這是客戶自行決定保留持倉所帶來的風險后果，所以選項C正確。選項D對保留持倉期間造成的損失，是由于客戶自身保證金不足且選擇保留持倉導致的，應由客戶承擔，而不是期貨公司承擔，所以選項D錯誤。綜上，本題正確答案是BC。6、銀行或者其他金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具（），情節(jié)嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴重的，處5年以上有期徒刑。

A.票據

B.存單

C.資信證明

D.信用證

【答案】：ABCD

【解析】本題考查對金融犯罪相關法律規(guī)定的理解。該題出自關于銀行或其他金融機構工作人員違反規(guī)定出具相關文件的法律條文。依據法律規(guī)定，銀行或者其他金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具票據、存單、資信證明、信用證，情節(jié)嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴重的，處5年以上有期徒刑。選項A“票據”，在金融交易中是重要的支付和信用工具，銀行工作人員違規(guī)出具票據可能會對金融秩序和交易安全造成嚴重影響，符合法律規(guī)定的情形。選項B“存單”是銀行等金融機構給存款人作為存款憑證的單據，違規(guī)出具存單可能導致存款信息不準確、資金安全受到威脅等問題，也屬于法律規(guī)范的行為范疇。選項C“資信證明”是對個人或企業(yè)信用狀況的一種證明文件，違規(guī)出具資信證明可能會誤導他人對當事人信用狀況的判斷，干擾金融市場的正常運行，因此同樣被納入法律約束范圍。選項D“信用證”是國際貿易中常用的一種支付方式，銀行在信用證業(yè)務中承擔著重要的責任，違規(guī)出具信用證可能引發(fā)國際貿易糾紛和金融風險，所以也在法律規(guī)制范圍內。綜上，ABCD四個選項均符合法律規(guī)定的情形，本題答案為ABCD。7、刑法第一百八十條第四款規(guī)定的行為人“明示、暗示他人從事相關交易活動”，應當綜合以下方面進行認定，包括（）

A.行為人與他人之間具有親友關系、利益關聯、交易終端關聯等關聯關系；

B.他人從事的相關交易活動明顯不具有符合交易習慣、專業(yè)判斷等正當理由；

C.行為人獲取未公開信息的初始時間與他人從事相關交易活動的初始時間具有關聯性；

D.行為人具有獲取未公開信息的職務便利；

【答案】：ABCD

【解析】本題考查對刑法第一百八十條第四款規(guī)定中行為人“明示、暗示他人從事相關交易活動”認定方面的理解。選項A行為人與他人之間具有親友關系、利益關聯、交易終端關聯等關聯關系，這種關聯關系很可能為行為人明示或暗示他人從事相關交易活動提供了渠道和可能性。例如，親友關系可能會使行為人基于情感因素向對方傳遞相關信息，利益關聯則可能促使行為人通過暗示他人交易來共同獲取利益，交易終端關聯更能直接體現出兩者在交易行為上的某種聯系。所以該選項能夠作為認定行為人“明示、暗示他人從事相關交易活動”的一個方面