銀行金融經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)全套第一部分金融經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí),220題,一、單選題5、商業(yè)銀行是以經(jīng)營(yíng)存、貸款～辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主要業(yè)務(wù)的,C,。A、事業(yè)性單位B、政企職能合一的機(jī)構(gòu)C、金融企業(yè)D、非盈利性的金融機(jī)構(gòu)11、表外業(yè)務(wù)與其他中間業(yè)務(wù)的最大區(qū)別在于,B,不同。A、經(jīng)營(yíng)目的B、承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)C、收入的來(lái)源D、財(cái)務(wù)的處理16、證券交易價(jià)格與市場(chǎng)利率呈,B,關(guān)系。A、正相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、正比D、同比18、票據(jù)權(quán)利指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利～包括付款請(qǐng)求權(quán)和,D,。A、背書(shū)權(quán)B、承兌權(quán)C、貼現(xiàn)權(quán)D、追索權(quán)19、凡未經(jīng),D,的匯票～商業(yè)銀行不予貼現(xiàn)。A、提示B、拒付C、擔(dān)保D、承兌20、我國(guó)《證券法》禁止,C,以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶買(mǎi)賣(mài)證券。A、非居民B、居民C、法人D、外國(guó)人、一筆價(jià)值為10000元為期2年的投資～利率為10%～利息按復(fù)利每年支付一次。則該筆投資21的期值為,B,元。A、12000B、12100C、12200D、1230031、當(dāng)前我國(guó)最主要的貨幣政策中介目標(biāo)是,B,。A、信貸規(guī)模B、貨幣供應(yīng)量C、現(xiàn)金發(fā)行量D、銀行備付金32、在我國(guó)～商業(yè)銀行的備付金是指,C,。A、流通中的現(xiàn)金B(yǎng)、法定存款準(zhǔn)備金C、超額準(zhǔn)備金D、財(cái)政性存款33、不屬于中央銀行貨幣政策工具的“三大法寶”的是,B,。A、存款準(zhǔn)備金率B、再貸款業(yè)務(wù)C、再貼現(xiàn)D、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)34、物價(jià)穩(wěn)定的前提或?qū)嵸|(zhì)是,C,。A、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B、充分就業(yè)C、幣值穩(wěn)定D、國(guó)際收支平衡41、在有效需求嚴(yán)重不足～生產(chǎn)能力大量閑臵～經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)～應(yīng)實(shí)行,A,。A、松的貨幣政策和松的財(cái)政政策B、緊的貨幣政策和緊的財(cái)政政策C、松的貨幣政策和緊的財(cái)政政策D、緊的貨幣政策和松的財(cái)政政策42、中國(guó)人民銀行向商業(yè)銀行等市場(chǎng)交易商賣(mài)出有價(jià)證券～并約定在未來(lái)特定日期買(mǎi)回有價(jià)證券的交易行為是,B,業(yè)務(wù)。A、逆回購(gòu)B、正回購(gòu)C、順回購(gòu)D、負(fù)回購(gòu)48、證券市場(chǎng)“公開(kāi)原則”是指該市場(chǎng),B,公開(kāi)化。A、制度B、信息C、成交價(jià)D、成交量54、若實(shí)際利率為7,～同期通貨膨脹率為9,～則名義利率應(yīng)為,A,。A、16%B、7%C、2%D、-2%58、基礎(chǔ)貨幣等于,C,。A、通貨+存款貨幣B、存款貨幣+存款準(zhǔn)備金C、通貨+存款準(zhǔn)備金D、原始存款+派生存款61、在現(xiàn)代紙幣制度下～引起貨幣失衡的原因主要是,B,?！?—A、貨幣需求量過(guò)多B、貨幣供應(yīng)量過(guò)多C、貨幣供應(yīng)量不足D、貨幣需求量不足62、當(dāng)通貨膨脹率上升快于名義利率上升并超過(guò)名義利率時(shí)～實(shí)際利率,B,。A、大于零B、小于零C、等于零D、不能確定63、提高法定存款準(zhǔn)備金率～會(huì)使商業(yè)銀行的信用能力,B,。A、提高B、下降C、不受影響D、變幻不定71、下列關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)的描述中～不屬于中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是,D,。A、中國(guó)人民銀行通過(guò)貸款渠道發(fā)行人民幣B、中國(guó)人民銀行吸收存款準(zhǔn)備金C、中國(guó)人民銀行接受政府委托管理國(guó)庫(kù)D、中國(guó)人民銀行組織全國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行資金清算72、在我國(guó)～貨幣政策是由,C,制定和執(zhí)行的。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)務(wù)院直屬政策性銀行74、關(guān)于加息～下列說(shuō)法不正確的是(D)。A、利率上調(diào)～增加企業(yè)融資成本～將抑制社會(huì)投資規(guī)模B、加息可抑制通貨膨脹C、利率上調(diào)～抑制居民消費(fèi)～將增加儲(chǔ)蓄用于未來(lái)消費(fèi)D、加息將導(dǎo)致收入分配更加合理、超額存款準(zhǔn)備金等于(C)。79A、庫(kù)存現(xiàn)金+商業(yè)銀行在中央銀行的存款B、法定存款準(zhǔn)備金率×庫(kù)存現(xiàn)金C、存款準(zhǔn)備金—法定存款準(zhǔn)備金D、法定存款準(zhǔn)備金率×存款總額80、商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金等于(C)。A、庫(kù)存現(xiàn)金+商業(yè)銀行在中央銀行的存款B、法定存款準(zhǔn)備金率×庫(kù)存現(xiàn)金C、法定存款準(zhǔn)備金率×存款總額D、款準(zhǔn)備金—法定存款準(zhǔn)備金81、在通貨緊縮中～貨幣購(gòu)買(mǎi)力(B)商品可供量。A、等于B、小于C、不等于D、大于94、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定～商業(yè)銀行的流動(dòng)性資產(chǎn)總額與流動(dòng)性負(fù)債總額之比～不得低于(C)。A、8%B、125%C、25%D、30%95、狹義的金融危機(jī)指(A)A、系統(tǒng)性的金融危機(jī)B、貨幣危機(jī)C、外債危機(jī)D、股市危機(jī)102、我國(guó)商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)尚不完善～帶有明顯的(D)。A、結(jié)構(gòu)不完整性B、目標(biāo)欠明確性C、政策影響性D、行政干預(yù)性104、中央銀行通過(guò)減少貨幣供給量～使利率提高～從而抑制投資～壓縮社會(huì)總需求～限制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的政策是(B)。A、擴(kuò)張型貨幣政策B、緊縮型貨幣政策C、擴(kuò)張型財(cái)政政策D、緊縮型財(cái)政政策110、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心內(nèi)容是(D)。A、資本全管理B、利潤(rùn)管理C、財(cái)產(chǎn)管理D、成本管理114、政策性銀行有其特定的資金來(lái)源～一般不能(B)。A、在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)發(fā)行金融債券B、面向公眾吸收存款C、在國(guó)外市場(chǎng)發(fā)行金融債券D、向央行借款115、商業(yè)信用的債務(wù)人是(B)。A、銀行B、企業(yè)C、中央政府D、消費(fèi)者—2—121、狹義的金融創(chuàng)新是指(A)的創(chuàng)新。A、金融工具B、金融市場(chǎng)C、金融發(fā)展史D、銀行業(yè)務(wù)122、通貨膨脹作為一種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象～是出現(xiàn)在(A)。A、信用貨幣制度下B、實(shí)物貨幣制度下C、銀本位制度下D、金本位制度下123、中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種控制、調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量或信用量的方針、政策、措施的總稱是(A)。A、貨幣政策B、貨幣政策工具C、信貸政策D、信貸政策工具二、多選題124、從資金供應(yīng)者和資金需求者是否直接發(fā)生關(guān)系～融資可以劃分為,AB,。A、直接融資B、間接融資C、借貸性融資D、投資性融資125、商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣供應(yīng)量的能力主要受到,ABCD,的制約。A、基礎(chǔ)貨幣B、存款準(zhǔn)備金率C、客戶提現(xiàn)率D、資本充足率130、在國(guó)際金融市場(chǎng)～商業(yè)票據(jù)的目的是滿足企業(yè),BCD,資金需要。、臨時(shí)性C、季節(jié)性D、周轉(zhuǎn)性A、開(kāi)發(fā)性B、我國(guó)利率市場(chǎng)化的方式應(yīng)為,ABD,。133A、漸進(jìn)模式B、先外幣、后本幣C、先本幣、后外幣D、先貸款、后存款140、隨著利率市場(chǎng)化的進(jìn)程～利率將逐步放開(kāi)～由市場(chǎng)決定～中央銀行將主要控制,BCD,。、商業(yè)銀行存貸款利率B、準(zhǔn)備金存款利率AC、再貸款利率D、再貼現(xiàn)利率141、緊縮型貨幣政策的主要措施有,ABD,。A、提高法定準(zhǔn)備金率B、提高再貼現(xiàn)率C、公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)進(jìn)證券D、公開(kāi)市場(chǎng)上賣(mài)出證券142、在通貨緊縮時(shí)期～中央銀行可以采取的貨幣政策措施有,BCD,。A、提高法定準(zhǔn)備金率B、降低再貼現(xiàn)率C、公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)進(jìn)證券D、道義勸告147、銀行資本主要包括,AB,。A、核心資本B、附屬資本C、一般資本D、加權(quán)資本149、以下屬于貨幣市場(chǎng)子市場(chǎng)的有,ADE,。A、國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)B、股票市場(chǎng)C、債券市場(chǎng)D、票據(jù)市場(chǎng)E、同業(yè)拆借市場(chǎng)150、以下因素中導(dǎo)致市場(chǎng)利率上升的有,BCE,。A、擴(kuò)張性貨幣政策B、緊縮性貨幣政策C、物價(jià)水平上升D、通貨緊縮E、股票市場(chǎng)收益增加拆借市場(chǎng)154、通貨緊縮的危害有,BCDE,。A、導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)過(guò)熱B、加速經(jīng)濟(jì)衰退C、導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富縮水D、分配負(fù)面效應(yīng)顯現(xiàn)E、可能引發(fā)銀行危機(jī)158、在下列貨幣政策工具中～屬于中央銀行一般性政策工具的有,ADE,。A、法定存款準(zhǔn)備金率政策B、消費(fèi)者信用控制政策C、優(yōu)惠利率政策D、再貼現(xiàn)政策E、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)160、下列各項(xiàng)中,屬于商業(yè)銀行基本管理原則有,AC,?！?—A、盈利性原則B、公平性原則C、流動(dòng)性原則D、公開(kāi)性原則E、財(cái)政性原則161、廣義貨幣包括,ABCD,。A、現(xiàn)金貨幣B、非現(xiàn)金貨幣C、定期存款D、轉(zhuǎn)賬支票E、銀行股票163、銀行監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管內(nèi)容包括(BDE)。A、市場(chǎng)范圍監(jiān)管B、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管C、市場(chǎng)價(jià)格監(jiān)管D、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管E、市場(chǎng)退出監(jiān)管164、下列屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的有(ADE)。A、擔(dān)保B、可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶C、自動(dòng)轉(zhuǎn)賬服務(wù)D、備用信用證E、銀行承兌匯票167、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)包括(AB)。A、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)B、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、投資風(fēng)險(xiǎn)E、利率風(fēng)險(xiǎn)169、我國(guó)利率市場(chǎng)化的基本方式應(yīng)為(ADE)。A、存款先大額長(zhǎng)期、后小額短期B、存款先小額短期、后大額長(zhǎng)期C、先本幣、后外幣D、先外幣、后本幣E、先貸款、后存款170、貨幣供給包括的主要內(nèi)容有(CD)。A、貨幣供給原理B、貨幣供給機(jī)制C、貨幣供給行為D、貨幣供應(yīng)量E、貨幣流量與商品流量是否相適應(yīng)172、中央銀行的清算業(yè)務(wù)包括(BCE)。A、代理國(guó)庫(kù)B、集中辦理票據(jù)交換C、結(jié)算交換差額D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)E、辦理異地資金匯劃173、中央銀行從開(kāi)始實(shí)施貨幣政策到最終目標(biāo)的過(guò)程包括(ABCD)。A、貨幣政策工具B、操作目標(biāo)C、中介目標(biāo)D、最終目標(biāo)E、基礎(chǔ)貨幣179、下列因素可能造成一國(guó)貨幣貶值的因素有(ABD)。A、國(guó)際收支逆差B、高于他國(guó)的通貨膨脹C、國(guó)內(nèi)利率上升D、國(guó)內(nèi)總需求增長(zhǎng)快于總供給E、緊縮性財(cái)政政策第二部分法律基礎(chǔ)知識(shí)一、單選題1、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定～背書(shū)人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣～其后手再背書(shū)轉(zhuǎn)讓的～將產(chǎn)生的法律后果是,C,。A、該匯票無(wú)效B、該背書(shū)轉(zhuǎn)讓無(wú)效C、原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任D、原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人承擔(dān)保證責(zé)任2、根據(jù)《民事訴訟法》有關(guān)規(guī)定～申請(qǐng)人向人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行的期限～雙方或者一方當(dāng)事人是公民的～申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行的期限為,D,。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、二年—4—3、甲公司從乙農(nóng)場(chǎng)購(gòu)入10頭種?！肄r(nóng)場(chǎng)違約～將部分帶有傳染病的種牛交付給甲公司～致使甲公司所飼養(yǎng)的其他奶牛大量患病造成財(cái)產(chǎn)損失。對(duì)此～甲公司要求乙農(nóng)場(chǎng)承擔(dān)責(zé)任方式是,D,。A、只能要求乙農(nóng)場(chǎng)承擔(dān)違約責(zé)任B、只能要求乙農(nóng)場(chǎng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任C、要求乙農(nóng)場(chǎng)既承擔(dān)違約責(zé)任又承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任D、在違約責(zé)任或侵權(quán)責(zé)任中選擇其一要求乙農(nóng)場(chǎng)承擔(dān)4、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合伙企業(yè)法》的規(guī)定～合伙人承擔(dān)合伙企業(yè)債務(wù)責(zé)任的方式是,C,。A、對(duì)內(nèi)對(duì)外均承擔(dān)按份責(zé)任B、對(duì)內(nèi)對(duì)外均承擔(dān)連帶責(zé)任C、對(duì)外承擔(dān)連帶責(zé)任～對(duì)內(nèi)承擔(dān)按份責(zé)任D、對(duì)內(nèi)承擔(dān)連帶責(zé)任～對(duì)外承擔(dān)按份責(zé)任5、,D,原則被稱為民法中的“帝王原則”。A、交易自愿B、公平競(jìng)爭(zhēng)C、自覺(jué)守法D、誠(chéng)實(shí)信用6、甲在無(wú)權(quán)代理的情形下～以乙的名義與丙訂立合同～乙不應(yīng)當(dāng)向丙承擔(dān)責(zé)任的情形是,C,。A、乙在合同上簽字B、乙知道甲以其名義與丙訂立合同而不作否認(rèn)表示C、丙在知道甲沒(méi)有得到乙的授權(quán)情況下～依據(jù)該合同向乙發(fā)貨～被乙拒絕的D、甲在乙不知情的情況下～向丙提供了加蓋乙的合同專(zhuān)用章的空白合同書(shū)而訂立的合同7、甲欠乙1萬(wàn)元借款～甲不到期不能歸還借款～乙打聽(tīng)到丙欠甲15000元錢(qián)～甲一直沒(méi)有向丙催要～乙準(zhǔn)備要求丙清償甲的欠款。乙的下列行為中符合代位權(quán)行使的有關(guān)法律規(guī)定的是,A,。A、乙以自己的名義向法院起訴要求丙償還債務(wù)B、乙要求丙將15000元錢(qián)全部?jī)斶€C、在丙的債務(wù)未到期的情況下～乙要求丙提前償還D、乙向丙許諾～只要丙償還1萬(wàn)元錢(qián)就可免除其余5000元8、根據(jù)我國(guó)法律～企業(yè)破產(chǎn)界限的實(shí)質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)是,C,。A、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理不善B、企業(yè)經(jīng)營(yíng)虧損C、企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)D、企業(yè)信譽(yù)惡化9、限制民事行為能力人依法不能訂立合同～合同相對(duì)人可以催告法定代理人在,B,內(nèi)予以追認(rèn)。A、15天B、1個(gè)月C、3個(gè)月D、合理期限10、下列哪項(xiàng)不是擔(dān)保的方法,C,。A、保證B、抵押C、違約金D、留臵11、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散～投資人自行清算～應(yīng)在清算前15天內(nèi)書(shū)面通知債權(quán)人～無(wú)法通知的～應(yīng)公告～未接到通知的債權(quán)人～應(yīng)在公告之日起,C,天內(nèi)向投資人申報(bào)其債權(quán)。A、15B、30C、60D、9012、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)在申請(qǐng)企業(yè)設(shè)立時(shí)～明確以其家庭共用財(cái)產(chǎn)作為個(gè)人出資的～應(yīng)當(dāng)依法以,D,對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任。A、出資人個(gè)人財(cái)產(chǎn)B、家庭財(cái)產(chǎn)C、企業(yè)財(cái)產(chǎn)D、家庭共用財(cái)產(chǎn)13、企業(yè)應(yīng)在每年的,B,前向登記主管機(jī)關(guān)報(bào)送年檢材料。A、1月1日B、3月15日C、3月30日D、4月15日—5—14、一般情況下～有限責(zé)任公司股東的法定人數(shù)為,B,人。A、5-15B、50人以下C、3-9D、3-1315、代理人在代理權(quán)限范圍內(nèi)實(shí)施代理行為～其法律后果由,C,承擔(dān)。A、代理人B、第三人C、被代理人D、代理人的所在單位16、甲、乙、丙、丁四人分別投資20萬(wàn)元、50萬(wàn)元、5萬(wàn)元、80萬(wàn)元組建了一家公司～具有法人資格～該公司經(jīng)營(yíng)5年后～發(fā)生嚴(yán)重虧損～資不抵債～甲、乙、丙、丁四人對(duì)該公司的債務(wù)應(yīng),D,。A、承擔(dān)連帶清償責(zé)任B、承擔(dān)無(wú)限責(zé)任C、承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任D、以其出資額為限承擔(dān)責(zé)任17、下列不可以作為抵押的財(cái)產(chǎn)是,C,。A、抵押人所有的機(jī)器設(shè)備B、抵押人所有的房屋C、抵押人所有的被監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)19、企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定指標(biāo)分為信用履約能力評(píng)價(jià)、,B,、經(jīng)營(yíng)能力評(píng)價(jià)、經(jīng)營(yíng)管理綜合評(píng)價(jià)和償債能力評(píng)價(jià)等五大類(lèi)。、籌資能力D、技術(shù)能力A、創(chuàng)新能力B、盈利能力評(píng)價(jià)C20、在連帶保證期間內(nèi)～銀行如何主張權(quán)利,D,。A、必須先向借款人要錢(qián)B、必須向保證人要錢(qián)、既可以向借款人要～也可以向保證人要C、必須同時(shí)向借款人、保證人要錢(qián)D21、不是《票據(jù)法》所稱票據(jù)的是,C,。A、匯票B、本票C、存款單D、支票22、人民法院強(qiáng)制執(zhí)行有規(guī)定期限。《民事訴訟法》規(guī)定:申請(qǐng)執(zhí)行的期限～雙方是法人或者其他組織的為,D,。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、二年34、有限責(zé)任公司股東數(shù)最少為,A,個(gè)。A、1B、2C、3D、436、公司一旦成立～股東,A,抽回投資。A、無(wú)權(quán)B、有權(quán)C、可以選擇是否D、法律無(wú)規(guī)定37、公司增減注冊(cè)資本、合并、分立、解散、變更公司形式所作出的決議～須經(jīng)代表,C,以上表決權(quán)股東通過(guò)。A、二分之一B、五分之四C、三分之二D、三分之一38、有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本最低限額為人民幣,C,。A、5萬(wàn)元B、4萬(wàn)元C、3萬(wàn)元D、2萬(wàn)元41、提取的法定公益金用于,C,。A、社會(huì)公益事業(yè)B、彌補(bǔ)公司虧損C、本公司職工的集體福利D、轉(zhuǎn)為增加公司資本42、責(zé)任公司股東會(huì)或全體股東同意轉(zhuǎn)讓出資的,C,。A、應(yīng)當(dāng)向其他股東購(gòu)買(mǎi)出資B、應(yīng)當(dāng)由股東以外的其他人購(gòu)買(mǎi)出資C、在同等條件下～其他股東對(duì)轉(zhuǎn)讓的出資有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)D、股東以外的其他人對(duì)轉(zhuǎn)讓出資有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)43、1988年7月巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布的《巴塞爾報(bào)告》～其內(nèi)容就是確認(rèn)了監(jiān)管銀行,C,的可行的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)?！?—A、存款B、貸款C、資本D、資產(chǎn)46、商業(yè)銀行下列哪一項(xiàng)指標(biāo)越高～則流動(dòng)性越差,D,。A、資產(chǎn)流動(dòng)性比例B、備付金比例C、國(guó)債占總資產(chǎn)比例D、中長(zhǎng)期貸款比例47、下列,A,是小企業(yè)貸款“六項(xiàng)機(jī)制”建設(shè)的核心。A、利率風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制B、貸款審批機(jī)制C、激勵(lì)約束機(jī)制D、單獨(dú)核算機(jī)制64、國(guó)有獨(dú)資公司是屬于,B,。A、股份有限公司B、有限責(zé)任公司C、資合公司D、人合公司65、下列哪項(xiàng)不屬于監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán),A,。A、執(zhí)行股東大會(huì)決議～負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)決策B、負(fù)責(zé)檢查公司財(cái)務(wù)C、監(jiān)督董事、經(jīng)理行為的合法性D、監(jiān)督董事、經(jīng)理的行為是否損害公司利益66、在股份有限公司中～決定公司戰(zhàn)略性的重大問(wèn)題的是,B,。A、董事會(huì)B、股東大會(huì)C、董事長(zhǎng)D、總經(jīng)理67、對(duì)破產(chǎn)企業(yè)債權(quán)申報(bào)期限自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請(qǐng)公告之日起計(jì)算～最短不得少于～最長(zhǎng)不得超過(guò)。,A,A、三十日～三個(gè)月B、三十天～六個(gè)月C、四十五天～三個(gè)月D、三個(gè)月～六個(gè)月68、債權(quán)人申請(qǐng)對(duì)債務(wù)人進(jìn)行破產(chǎn)清算的～在人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后、宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)前～債務(wù)人或者出資額占債務(wù)人注冊(cè)資本以上的出資人～可以向人民法院申請(qǐng)重整。,A,A、10%B、5%C、15%D、20%69、債權(quán)人會(huì)議通過(guò)和解協(xié)議草案的決議～由出席會(huì)議的通過(guò)～并且其所代表的債權(quán)額～占。,C,A、有表決權(quán)的債權(quán)人過(guò)半數(shù)同意、并且其所代表的債權(quán)額占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的半數(shù)以上B、有表決權(quán)的債權(quán)人過(guò)2,3同意、并且其所代表的債權(quán)占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的半數(shù)以上C、有表決權(quán)的債權(quán)人過(guò)半數(shù)同意、并且其所代表的債權(quán)額占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的三分之二以上D、全體債權(quán)人過(guò)半數(shù)同意、并且其所代表的債權(quán)總額占債權(quán)總額的三分之二以上70、破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)不足以清償同一順序的清償要求的～應(yīng)如何分配,,A,A、按照比例分配B、平均分配C、按債權(quán)產(chǎn)生的先后順序分配D、由債權(quán)人會(huì)議決定分配比例71、人民法院受理破產(chǎn)案件后～破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向人民法院申報(bào)債權(quán)～逾期未申報(bào)債權(quán)的～其法律后果是,D,。A、享有的債權(quán)不能引入破產(chǎn)債權(quán)B、無(wú)權(quán)參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配程序C、無(wú)權(quán)參加債權(quán)人會(huì)議D、視為自動(dòng)放棄債權(quán)73、某破產(chǎn)企業(yè)有9位債權(quán)人～債權(quán)總額為1100萬(wàn)元～其中:債權(quán)人甲的債權(quán)額為300萬(wàn)元～有破產(chǎn)企業(yè)的房產(chǎn)作抵押。當(dāng)債權(quán)人會(huì)議討論和解協(xié)議草案時(shí)～下列情形可以通過(guò)的是,B,。A、表決權(quán)的有6位債權(quán)人同意～其代表的債權(quán)額為450萬(wàn)元B、表決權(quán)的有5位債權(quán)人同意～其代表的債權(quán)額為550萬(wàn)元—7—C、表決權(quán)的有4位債權(quán)人同意～其代表的債權(quán)額為600萬(wàn)元D、表決權(quán)的有3位債權(quán)人同意～其代表的債權(quán)額為350萬(wàn)元74、根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法律制度的有關(guān)規(guī)定～破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)在優(yōu)先撥付破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)后～首先應(yīng)當(dāng)清償?shù)氖?B,。A、破產(chǎn)企業(yè)所欠稅款B、破產(chǎn)企業(yè)所欠職工的工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用C、破產(chǎn)企業(yè)所欠銀行貸款D、破產(chǎn)企業(yè)所欠其他企業(yè)的債務(wù)76、我國(guó)《票據(jù)法》所指的票據(jù)～是指,B,。A、支票、匯票和銀行承兌匯票B、支票、本票和匯票C、支票、銀行匯票和商業(yè)匯票D、支票、匯票和匯兌77、下列不屬于《票據(jù)法》中所指票據(jù)的是,D,。A、支票B、商業(yè)匯票C、銀行匯票D、債券79、票據(jù)貼現(xiàn)體現(xiàn)了票據(jù)哪種功能,,D,A、匯兌作用B、支付與結(jié)算作用C、替代貨幣作用D、融資作用80、下列哪項(xiàng)屬于票據(jù)權(quán)利的原始取得,,A,A、受款人從發(fā)票人處得到票據(jù)權(quán)利B、因背書(shū)而取得票據(jù)權(quán)利C、因稅收、繼承、贈(zèng)與而取得票據(jù)權(quán)利D、因公司合并而取得票據(jù)權(quán)利、持票人對(duì)前手的追索權(quán)～自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起,持票人對(duì)前手的再追索81權(quán)～自清償日或者被提起訴訟之日起,B,。A、3個(gè)月～6個(gè)月B、6個(gè)月～3個(gè)月C、6個(gè)月～6個(gè)月D、3個(gè)月～3個(gè)月82、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利～自出票日起,D,。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月83、持票人對(duì)見(jiàn)票即付的匯票、本票的權(quán)利～自出票日起,A,。A、2年B、1年C、6個(gè)月D、3個(gè)月84、失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后,C,內(nèi)～也可以在票據(jù)喪失后～依法向人民法院申請(qǐng)公示催告～或向人民法院提起訴訟。A、12日B、6日C、3日D、4日85、根據(jù)有關(guān)規(guī)定～支票喪失后～失票人應(yīng)向支票支付地基層人民法院提出公示催告的申請(qǐng)。該支票支付地是指,C,。A、失票人所在地B、收款人所在地C、出票人開(kāi)戶銀行所在地D、出票人所在地86、由匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為是,D,。A、出票B、保證C、付款D、承兌87、根據(jù)有關(guān)規(guī)定～支票喪失后～失票人應(yīng)向支票支付地基層人民法院提出公示催告的申請(qǐng)。該支票支付地是指,A,A、出票人開(kāi)戶銀行所在地B、收款人所在地C、失票人所在地D、出票人所在地88、票據(jù)一般沒(méi)有,D,A、發(fā)行者B、期限C、面值D、票面利率89、票據(jù)的管理部門(mén)是,A,。A、中國(guó)人民銀行B、財(cái)政部C、國(guó)務(wù)院D、銀監(jiān)部門(mén)—8—90、,C,是出票銀行簽發(fā)的～由其在見(jiàn)票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無(wú)條件支付給收款人或持票人的票據(jù)。A、托收承付B、商業(yè)匯票C、銀行匯票D、支票91、不論單位還是個(gè)人都不能簽發(fā),D,。A、普通支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、現(xiàn)金支票D、空頭支票92、銀行匯票的提示付款期為,C,A、自出票日起最長(zhǎng)不得超過(guò)2個(gè)月B、自匯票到期日起10日C、自出票日起1個(gè)月D、最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月93、商業(yè)匯票的提示付款期限～自匯票到期日起,D,內(nèi)。A、15日B、1個(gè)月C、2個(gè)月D、10日94、商業(yè)匯票的付款期限最長(zhǎng)不超過(guò),B,個(gè)月。A、9個(gè)月B、6個(gè)月C、3個(gè)月D、一年95、支票持票人對(duì)出票人的票據(jù)權(quán)利～自出票日起,A,。A、6個(gè)月B、1個(gè)月C、10天D、2年96、本票持票人對(duì)出票銀行的票據(jù)權(quán)利～自出票日起,D,A、6個(gè)月B、1個(gè)月C、10天D、2年、銀行匯票持票人對(duì)出票人的票據(jù)權(quán)利～自出票日起,D,。97A、1年B、6個(gè)月C、1個(gè)月D、2年98、銀行匯票的背書(shū)轉(zhuǎn)讓金額應(yīng)以,B,為準(zhǔn)。A、實(shí)際交易金額B、實(shí)際結(jié)算金額C、出票金額D、轉(zhuǎn)讓金額99、背書(shū)人在匯票上記載,B,字樣～其后手再背書(shū)轉(zhuǎn)讓的～原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、貼現(xiàn)B、不得轉(zhuǎn)讓C、保證D、質(zhì)押100、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定～背書(shū)人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣～其后手再背書(shū)轉(zhuǎn)讓的～將產(chǎn)生的法律后果是,A,A、原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任B、該背書(shū)轉(zhuǎn)讓無(wú)效C、該匯票無(wú)效D、原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人承擔(dān)保證責(zé)任101、背書(shū)人甲將一張100萬(wàn)元的匯票分別背書(shū)轉(zhuǎn)讓給乙和丙各50萬(wàn)元～該背書(shū),B,A、轉(zhuǎn)讓給乙的有效～轉(zhuǎn)讓給丙的無(wú)效B、無(wú)效C、有效D、轉(zhuǎn)讓給丙的有效～轉(zhuǎn)讓給乙的無(wú)效106、,D,可以依法進(jìn)行背書(shū)轉(zhuǎn)讓。A、現(xiàn)金銀行匯票B、現(xiàn)金銀行本票C、現(xiàn)金支票D、轉(zhuǎn)賬支票107、超過(guò)提示付款期的票據(jù)仍背書(shū)轉(zhuǎn)讓的～,A,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、背書(shū)人B、代理付款人C、付款人D、持票人108、填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票,A,。A、不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓B、作成委托背書(shū)可轉(zhuǎn)讓C、允許背書(shū)轉(zhuǎn)讓D、在特定條件下可轉(zhuǎn)讓109、出票行(社)只能為,B,的客戶簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票。A、收款人為個(gè)人B、申請(qǐng)人和收款人均為個(gè)人C、申請(qǐng)人為個(gè)人D、申請(qǐng)人為單位～收款人為個(gè)人?！?—110、票據(jù)貼現(xiàn)體現(xiàn)了票據(jù)哪種功能,,D,A、替代貨幣功能B、支付與結(jié)算功能C、匯兌功能D、融資功能112、持票人申請(qǐng)銀行承兌匯票貼現(xiàn)～必須向銀行提供,A,和商品發(fā)運(yùn)單據(jù)復(fù)印件。A、增值稅發(fā)票原件及復(fù)印件B、貨物入庫(kù)單C、郵電費(fèi)單據(jù)D、保證合同114、票據(jù)的保證人應(yīng)當(dāng)與被保證人對(duì)持票人承擔(dān),A,責(zé)任。A、連帶B、票據(jù)C、一般D、付款115、支票上的金額,108000.00元應(yīng)寫(xiě)成,A,。A、人民幣壹拾萬(wàn)零捌仟元正B、人民幣壹拾萬(wàn)零捌仟元C、人民幣拾萬(wàn)零捌仟元正D、人民幣拾萬(wàn)捌仟元正116、票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫(xiě)～1月15日的正確寫(xiě)法是,A,。A、零壹月壹拾伍日B、壹月拾伍日C、零壹月拾伍日D、壹月壹拾伍日117、票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫(xiě)～2月10日的大寫(xiě)應(yīng)寫(xiě)成,A,。A、零貳月零壹拾日B、零貳月壹拾零日C、零貳月壹拾日D、貳月拾日118、下列各項(xiàng)中～不符合票據(jù)和結(jié)算憑證填寫(xiě)要求的是,B,。A、阿拉伯小寫(xiě)金額數(shù)字前填寫(xiě)了人民幣符號(hào)B、票據(jù)的出票日期使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫(xiě)C、中文大寫(xiě)金額數(shù)字到“角”為止～在“角”之后沒(méi)有寫(xiě)“整”字D、“2月12日”出票的票據(jù)～票據(jù)的出票日期填寫(xiě)為“零貳月壹拾貳日”。119、支票的持票人超過(guò)規(guī)定的提示付款期限～只能向,B,請(qǐng)求付款。A、前手B、出票人C、付款人D、出票人開(kāi)戶行120、轉(zhuǎn)賬支票的持票人在支票有效期內(nèi)不獲付款～為了向其前手行使追索權(quán)～持票人應(yīng)自收到退票理由書(shū)之日起～,C,天內(nèi)通知其前手。A、10B、5C、3D、30128、銀行承兌匯票應(yīng)由,A,簽發(fā)。A、承兌申請(qǐng)人B、收款人或付款人C、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)D、法人或自然人130、見(jiàn)票后定期付款的匯票～持票人應(yīng)當(dāng)自到期日起,C,內(nèi)向承兌人提示付款。A、2個(gè)月B、1個(gè)月C、10天D、3個(gè)月132、商業(yè)匯票的付款人為,A,。A、承兌人B、出票人C、銀行D、背書(shū)人133、下列屬于票據(jù)中任意記載事項(xiàng)的是,A,。A、不得轉(zhuǎn)讓B、金額C、出票日期D、出票人簽章136、匯票的絕對(duì)記載事項(xiàng)是,A,A、出票日期B、付款地C、出票地D、付款日期137、銀行承兌匯票的必須記載事項(xiàng)中包括,A,。A、出票日期B、承兌日期C、匯票到期日D、收款人帳號(hào)139、銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額大于匯票金額～應(yīng),B,處理。A、先墊款結(jié)算～再通知客戶存款B、退票C、通知客戶存款D、以出票金額入賬142、銀行本票的提示付款期最長(zhǎng)不超過(guò),B,個(gè)月。A、3B、2C、1D、4—10—154、超過(guò)提示付款期限的票據(jù),A,。A、喪失對(duì)出票人或承兌人以外前手的追索權(quán)B、喪失民事權(quán)利C、喪失票據(jù)權(quán)利D、喪失對(duì)出票人和承兌人的追索權(quán)161、金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通稱為,A,。A、同業(yè)拆借B、期權(quán)C、期貨D、回購(gòu)協(xié)議163、王女士花1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)了某種債券～債券的期限為2年～年收益率為5%～到期后一次性還本付息。假如她一直持有該債券～按單利計(jì)算～到期的收益為,B,元。A、975B、1000C、1025D、1050168、銀行本票的簽發(fā)人和付款人是,B,。A、客戶B、銀行C、銀行與客戶外的第三人D、無(wú)特定人171銀行本票提示付款期限為,C,。A、10天B、1個(gè)月C、2個(gè)月D、3個(gè)月172、支票的提示付款期限為自出票次日起,B,。A、1個(gè)月B、10日C、7日D、3個(gè)月174、簽發(fā)空頭支票或與其預(yù)留的簽章不符的支票～由中國(guó)人民銀行對(duì)出票人處以票面金額,B,但不低于1000元的罰款。A、5‰B、5%C、1%D、7‰176、一張票面金額為18000元的轉(zhuǎn)賬支票～持票人提示付款時(shí)～付款人賬戶余額不足支付～根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的有關(guān)規(guī)定～應(yīng)對(duì)其處以罰款額至少為,D,。A、900B、540C、360D、1000184、銀行承兌匯票屬于,A,A.BA.BB、銀行匯票C、A.B都是D、A.B都不是186、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)之日起至票據(jù)到期日止最長(zhǎng)不超過(guò),A,個(gè)月。A、6B、5C、3D、9188、持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利～自票據(jù)到期日起,C,A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3個(gè)月189、見(jiàn)票即付的匯票～持票人應(yīng)自出票日起一定期限內(nèi)向付款人提示付款～該期限是,A,A、1個(gè)月B、15天C、10天D、3個(gè)月198、根據(jù)破產(chǎn)法律制度的規(guī)定～人民法院應(yīng)當(dāng)自宣告企業(yè)破產(chǎn)之日起一定期限內(nèi)成立清算組～接管破產(chǎn)企業(yè)。該期限為,C,。A、5日內(nèi)B、7日內(nèi)C、15日內(nèi)D、30日內(nèi)200、支票金額的起點(diǎn)是,D,元。A、1000B、100C、10D、沒(méi)有金額起點(diǎn)201、具有款隨人到～余額主動(dòng)退回核算特點(diǎn)的結(jié)算工具是,B,。A、商業(yè)匯票B、銀行匯票C、支票D、銀行本票202、,D,不能由保證人進(jìn)行保證而承擔(dān)保證責(zé)任。A、銀行本票B、商業(yè)承兌匯票C、銀行匯票D、轉(zhuǎn)賬支票204、貼現(xiàn)利息的計(jì)算公式為,A,。A、貼現(xiàn)利息=匯票金額×,月貼現(xiàn)率/30,×貼現(xiàn)天數(shù)B、貼現(xiàn)利息=匯票金額×月貼現(xiàn)率×貼現(xiàn)天數(shù)C、貼現(xiàn)利息=匯票金額×貼現(xiàn)天數(shù)—11—D、貼現(xiàn)利息=匯票金額×,年貼現(xiàn)率/365,×貼現(xiàn)天數(shù)205、銀行匯票、銀行承兌匯票、支票的付款人分別是,A,。A、出票行、承兌行、簽發(fā)人開(kāi)戶行B、匯票申請(qǐng)人、承兌申請(qǐng)人、支票簽發(fā)人C、出票行、承兌行、支票簽發(fā)人D、匯票申請(qǐng)人、承兌行、簽發(fā)人開(kāi)戶行215、下列單位可以作為保證人的是,D,。A、國(guó)家機(jī)關(guān)B、學(xué)校C、醫(yī)院D、子公司226、任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額,A,以上的～應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、5%B、8%C、10%D、12%227、票據(jù)金額以中文大寫(xiě)和數(shù)碼同時(shí)記載～二者必須一致～二者不一致的～票據(jù),C,。A、以大寫(xiě)為準(zhǔn)B、以數(shù)碼為準(zhǔn)C、無(wú)效D、向出票人征詢二、多選題237、保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項(xiàng),ABCD,。A、表明“保證”字樣B、保證人簽章C、保證日期D、被保證人名稱238、《票據(jù)法》所稱的票據(jù)是指,ABC,。、本票C、支票D、存單A、匯票B246、票據(jù)查詢的方式主要有,ABC,。A、傳真、電話查詢B、電子網(wǎng)絡(luò)查詢C、上門(mén)實(shí)地查詢248、《擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式包括,ABCD,。A、保證B、質(zhì)押C、留臵D、抵押249、《擔(dān)保法》規(guī)定的保證方式包括,CD,。A、全額保證B、部分保證C、連帶保證D、一般保證250、在票據(jù)和結(jié)算憑證上～不得更改的項(xiàng)目是,ABC,。A、金額B、出票日期,或簽發(fā)日期,C、收款人名稱D、付款人名稱252、依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定～保證的方式有,AC,。A、一般保證B、特別保證C、連帶責(zé)任保證D、共同責(zé)任保證253、票據(jù)法律關(guān)系主體有,ABCDE,。A、出票人B、承兌人C、背書(shū)人D、保證人E、付款人256、《公司法》規(guī)定～我國(guó)公司的種類(lèi)有,AC,。A、有限責(zé)任公司B、無(wú)限責(zé)任公司C、股份有限公司D、兩合公司258、下列人員或單位中,ABC,不得為保證人。A、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)B、社會(huì)團(tuán)體C、學(xué)校D、黨政干部261、票據(jù)糾紛提起訴訟～由,AB,地人民法院管轄。A、支付地B、被告住所地C、原告住所地D、出票地262、現(xiàn)金流量表是連接,AB,的橋梁。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、利潤(rùn)表C、利潤(rùn)分配表D、工資明細(xì)表263、下列指標(biāo)中～屬于短期償債能力的衡量指標(biāo)有,AD,。A、流動(dòng)比率B、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C、存貨周轉(zhuǎn)率D、速動(dòng)比率268、下列要素中～反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的有,ABC,?！?2—A、資產(chǎn)B、負(fù)債C、所有者權(quán)益D、收入269、下列要素中的,ABC,反映企業(yè)一定時(shí)期財(cái)務(wù)成果的動(dòng)態(tài)要素。A、收入B、費(fèi)用C、利潤(rùn)D、所有者權(quán)益272、會(huì)計(jì)要素是對(duì)會(huì)計(jì)對(duì)象所作分類(lèi)的特定概念～《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》中分為,AD,6項(xiàng)。A、資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益B、賬戶、借方、貸方C、借方發(fā)生額、貸方發(fā)生額、余額D、收入、費(fèi)用、利潤(rùn)274、下列項(xiàng)目中屬于流動(dòng)資產(chǎn)的有,ABC,。A、存貨B、應(yīng)收賬款C、待攤費(fèi)用D、應(yīng)付票據(jù)284、對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)真實(shí)性和貿(mào)易背景的審查主要從以下,ABCD,方面入手。A、匯票所附合同、增值稅發(fā)票所載交易內(nèi)容須一致B、增值稅發(fā)票金額應(yīng)不小于匯票面額C、原則上交易合同日期應(yīng)先于增值稅發(fā)票開(kāi)具日期D、交易合同、增值稅發(fā)票應(yīng)與企業(yè)原件核對(duì)～并加蓋公章以示與原件核對(duì)無(wú)誤285、下列哪些單位不能作為保證人,ABC,。A、學(xué)校B、醫(yī)院C、國(guó)家機(jī)關(guān)D、有限公司子公司286、擔(dān)保法規(guī)定不可用來(lái)做抵押的財(cái)產(chǎn)有,ABC,。A、土地所有權(quán)B、自留山C、宅基地D、不動(dòng)產(chǎn)308、票據(jù)上的記載事項(xiàng)～下列哪些是不得更改的,ABC,。A、金額B、日期C、收款人名稱D、付款人名稱309、下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利的說(shuō)法～正確的是,ABCD,。A、以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的～不得享有票據(jù)權(quán)利B、票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由～拒絕履行義務(wù)C、票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人～進(jìn)行抗辯D、票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌摹挥绊懫睋?jù)上其他真實(shí)簽章的效力310、付款人有下列情形之一的～應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任,ABCD,。A、未按規(guī)定對(duì)提示付款人的合法身份證明或者有效證件履行審查義務(wù)而錯(cuò)誤付款的B、公示催告期間對(duì)公示催告的票據(jù)付款的C、收到人民法院的止付通知后付款的D、其他以惡意或者重大過(guò)失付款的319、根據(jù)票據(jù)法的有關(guān)規(guī)定～下列選項(xiàng)中～票據(jù)債務(wù)人可以拒絕履行義務(wù)～行使票據(jù)抗辯權(quán)的有,ABC,。A、背書(shū)不連續(xù)B、持票人向票據(jù)債務(wù)人交付的貨物有嚴(yán)重的質(zhì)量問(wèn)題C、票據(jù)金額的中文大寫(xiě)與數(shù)碼記載的內(nèi)容不一致D、票據(jù)上沒(méi)有記載付款地321、根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)規(guī)定～下列專(zhuān)用存款賬戶中～經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)可以支取現(xiàn)金的有,CD,。A、單位銀行卡專(zhuān)用存款賬戶B、財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用存款賬戶C、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金專(zhuān)用存款賬戶D、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金專(zhuān)用存款賬戶322、根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)規(guī)定～下列款項(xiàng)中～可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有—13—,ABCD,。A、出版單位支付給個(gè)人稿費(fèi)5萬(wàn)元B、期貨公司退還個(gè)人交存的交易保證金10萬(wàn)元C、保險(xiǎn)公司向個(gè)人支付的理賠款15萬(wàn)元D、單位向個(gè)人支付的薪酬332、根據(jù)有關(guān)規(guī)定～單位在填寫(xiě)票據(jù)時(shí)～下列選項(xiàng)中～應(yīng)當(dāng)遵守的有,ABC,。A、金額以中文大寫(xiě)和阿拉伯?dāng)?shù)字同時(shí)記載并一致B、收款人名稱必須清楚并不得更改C、簽章應(yīng)為單位的財(cái)務(wù)專(zhuān)用章或者公章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章D、標(biāo)明簽發(fā)票據(jù)的原因三、判斷題341、票據(jù)貼現(xiàn)的期限～從貼現(xiàn)日至到期日算頭不算尾～按實(shí)際天數(shù)計(jì)算。,?,342、票據(jù)貼現(xiàn)的期限～從貼現(xiàn)日至到期日算頭不算尾～滿月不論大月小月～一律按30天計(jì)算～不足一個(gè)月的按實(shí)際天數(shù)計(jì)算。,×,346、票據(jù)金額以中文大寫(xiě)和數(shù)碼同時(shí)記載～二者必須一致～二者不一致的～票據(jù)無(wú)效。,?,、票據(jù)上的所有記載事項(xiàng)均不得更改～更改的票據(jù)無(wú)效。,×,347348、票據(jù)上除金額、日期、收款人名稱以外的其他記載事項(xiàng)～原記載人可以更改～并由其簽章證明。,?,355、人民幣銀行結(jié)算賬戶既可以作為存款人的活期存款賬戶～也可以作為存款人的定期存款賬戶。,×,356、票據(jù)持有人遺失票據(jù)后～向人民法院申請(qǐng)公示催告～在人民法院公示催告公告發(fā)布之前～代理付款人已經(jīng)按照規(guī)定程序善意付款～付款人以已經(jīng)公示催告為由拒付代理付款人已經(jīng)墊付的款項(xiàng)的～人民法院不予支持。,?,359、支票的出票人于2005年9月9日出票時(shí)～在票面上記載“到期日為2005年9月19日”。該記載有效。,×,370、付款人在承付期內(nèi)～未向銀行表示拒絕付款～銀行即視為承付。,?,371、持票人善意取得偽造的票據(jù)～對(duì)被偽造人不能行使票據(jù)權(quán)利。,?,372、會(huì)計(jì)人員在辦理移交后～對(duì)所移交的會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性承擔(dān)法律責(zé)任。,?,396、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)不具有法人資格～也無(wú)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任能力。,?,402、票據(jù)上大小寫(xiě)金額不一致的～票據(jù)仍有效～但應(yīng)以小寫(xiě)金額為準(zhǔn)。,×,404、夫妻關(guān)系存續(xù)期間～一方從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)或承包經(jīng)營(yíng)～其收入為夫妻共同財(cái)產(chǎn)～其債務(wù)應(yīng)為夫妻共同財(cái)產(chǎn)清償。,?,406、公司可以設(shè)立分公司和子公司～分公司具有法人資格～子公司不具有法人資格。,×,416、學(xué)校等以公益為目的事業(yè)單位的任何財(cái)產(chǎn)擔(dān)保借款～借款合同都無(wú)效。,×,417、商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人強(qiáng)制要求其發(fā)放貸款或提供擔(dān)保。,?,426、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。,×,472、公司增加或減少注冊(cè)資本～須由公司股東會(huì),或股東大會(huì),做出決議～并由代表二分之一以上表決權(quán)的股東通過(guò)～并須進(jìn)行相應(yīng)的變更登記。,×,477、支票既可用于轉(zhuǎn)賬～又能支取現(xiàn)金。,×,490、票據(jù)貼現(xiàn)按貼現(xiàn)日掛牌的貼現(xiàn)利率一次性收取利息。,?,—14—494、所有抵押物的抵押登記手續(xù)都在房地產(chǎn)交易中心辦理。,×,第三部分公司治理內(nèi)部控制,240題,一、單選題1、設(shè)立農(nóng)村信用合作社，應(yīng)當(dāng)具備下列條件:有符合銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的章程;以發(fā)起方式設(shè)立且發(fā)起人不少于(B)人等。A、100B、500C、1000D、2002、根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，農(nóng)村信用社單個(gè)自然人社員持股比例不得超過(guò)該社股本金總額的(B)。A、1%B、2%C、3%D、5%4、根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的社員(股東)應(yīng)以(A)入股，不得以實(shí)物資產(chǎn)等形式作價(jià)入股。A、貨幣資金B(yǎng)、有價(jià)證券C、債權(quán)D、實(shí)物資產(chǎn)5、根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按股金來(lái)源和歸屬設(shè)置自然人股和法人股兩種股權(quán)。農(nóng)村合作銀行、縣聯(lián)社應(yīng)對(duì)自然人股和法人股分別設(shè)定資格股和(B)。A、原始股B、投資股6、根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)社員(股東)股金每股人民幣1元。縣聯(lián)社自然人入股一般不小于1000股，法人資格股一般不少于(A)股。A、10000B、100000C、5000D、10007、農(nóng)村信用社的注冊(cè)資本金的來(lái)源應(yīng)是投資者有權(quán)支配的(A)。A、自有資金B(yǎng)、借入資金C、債權(quán)D、固定資產(chǎn)11、農(nóng)村信用社的社員經(jīng)本社(D)同意后，可以轉(zhuǎn)讓。A、內(nèi)勤副主任B、主管會(huì)計(jì)C、理事長(zhǎng)D、理事會(huì)8、(D)是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)。A、高級(jí)管理層B、監(jiān)事會(huì)C、董(理)事長(zhǎng)D、董(理)事會(huì)9、風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理面臨的一個(gè)共同問(wèn)題是建立有效的(A)。A、激勵(lì)約束機(jī)制B、監(jiān)督機(jī)制C、分配機(jī)制D、決策機(jī)制10、董事會(huì)應(yīng)制定并在全行貫徹執(zhí)行條線清晰的(B)和問(wèn)責(zé)制。A、制度制B、責(zé)任制C、執(zhí)行制D、考核制11、公司的經(jīng)營(yíng)范圍由規(guī)定，并依法登記。A、登記機(jī)構(gòu)B、管理機(jī)構(gòu)C、公司章程D、董事長(zhǎng)12、召開(kāi)股東會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)(B)前通知全體股東;但是，公司章程另有規(guī)定或者全體股東另有約定的除外。A、十日B、十五日C、七日D、三十日13、《公司法》規(guī)定，股東會(huì)會(huì)議作出修改公司章程、增加或者減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表(B)以上表決權(quán)的股東通過(guò)。A、三分之一B、三分之二C、二分之一D、四分之三14、《公司法》規(guī)定，有限責(zé)任公司董事任期由公司章程規(guī)定，但每屆任期不得超過(guò)(B)。A、二年B、三年C、四年D、五年—15—15、設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)有二人以上二百人以下為發(fā)起人，其中須有(C)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。A、三分之一B、三分之二C、二分之一D、四分之三16、股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，公司全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的百分之二十，其余部分由發(fā)起人自公司成立之日起兩年內(nèi)繳足;其中，投資公司可以在(D)內(nèi)繳足。A、二年B、三年C、四年D、五年17、股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，公司全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊(cè)資本(A)的，其余部分由發(fā)起人自公司成立之日起兩年內(nèi)繳足;其中，投資公司可以在五年內(nèi)繳足。A、百分之二十B、百分之三十C、百分之四十D、百分之五十18、股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，公司全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的百分之二十，其余部分由發(fā)起人自公司成立之日起(A)內(nèi)繳足;其中，投資公司可以在五年內(nèi)繳足。A、二年B、三年C、四年D、五年19、以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的百分之(B);但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、二十五B、三十五C、四十五D、五十五20、《股份制商業(yè)銀行獨(dú)立董事、外部監(jiān)事制度指引》規(guī)定，銀行監(jiān)事會(huì)中至少有(B)名外部監(jiān)事，以強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)的客觀性，確保監(jiān)事會(huì)監(jiān)督工作的有效開(kāi)展。A、1B、2C、3D、421、監(jiān)事會(huì)可以聘請(qǐng)(A)協(xié)助開(kāi)展審計(jì)工作。A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所B、律師事務(wù)所C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、評(píng)估機(jī)構(gòu)22、銀行應(yīng)保持公司治理的(C)。A、清晰度B、清潔度C、透明度D、可信度23、董事會(huì)應(yīng)充分了解銀行將要從事的各類(lèi)重要(C)活動(dòng)。A、存款業(yè)務(wù)B、貸款業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)D、中間業(yè)務(wù)24、為了確保銀行的財(cái)務(wù)報(bào)告公允地反映公司的財(cái)務(wù)狀況以及公司在各重要方面的表現(xiàn)，董事會(huì)和高級(jí)管理層可采取措施提升外部審計(jì)師的有效性:以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(C)A、確保外部審計(jì)師遵循適用的職業(yè)行為準(zhǔn)則和規(guī)范。B、聘用外部審計(jì)師對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告所披露的內(nèi)部控制流程進(jìn)行檢查。C、涉及本行機(jī)密的可不向外部審計(jì)師提供。D、考慮定期輪換外部審計(jì)師，至少定期輪換主審計(jì)合伙人。25、銀行不應(yīng)該公開(kāi)披露的信息有:(C)A、董事會(huì)結(jié)構(gòu)和高級(jí)管理層結(jié)構(gòu)B、基本的股權(quán)結(jié)構(gòu)C、存貸款人的信息D、銀行激勵(lì)結(jié)構(gòu)的信息26、下列不屬于行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)行使的職權(quán)的是:(A)A、聘任或者解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理層成員;B、代表高級(jí)管理層向董事會(huì)提交經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施;C、授權(quán)高級(jí)管理層成員、內(nèi)部各職能部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng);D、在商業(yè)銀行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向監(jiān)管部門(mén)和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告;27、董事會(huì)擬訂的分紅方案應(yīng)當(dāng)事先報(bào)送監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)此發(fā)表意見(jiàn)。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)在(B)個(gè)工作日內(nèi)發(fā)表意見(jiàn)，逾期未發(fā)表意見(jiàn)的，視為同意。A、10B、5C、7D、1528、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立薪酬與商業(yè)銀行效益和(C)相聯(lián)系的激勵(lì)機(jī)制。A、股東利益B、管理者利益C、個(gè)人業(yè)績(jī)D、崗位職責(zé)—16—29、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為(D)。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求可以調(diào)整注冊(cè)資本最低限額，但不得少于前款規(guī)定的限額。A、十億元人民幣B、五億元人民幣C、一億元人民幣D、五千萬(wàn)元人民幣30、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)許可證應(yīng)由哪個(gè)機(jī)關(guān)來(lái)頒發(fā)?(B)A、國(guó)務(wù)院B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、人民銀行D、工商行政管理部門(mén)31、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照應(yīng)由哪個(gè)機(jī)關(guān)來(lái)頒發(fā)?(D)A、國(guó)務(wù)院B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、人民銀行D、工商行政管理部門(mén)32、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是(B)。A、法律B、法律、行政法規(guī)C、行政法規(guī)D、法律、金融法規(guī)33、農(nóng)村商業(yè)銀行是指(B)A.布局在農(nóng)村的商業(yè)銀行B.由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織共同入股組成的股份制的地方性金融機(jī)構(gòu)。C.股份制銀行D.由農(nóng)民入股組成的國(guó)有商業(yè)銀行34、農(nóng)村商業(yè)銀行本行職工持股總額不得超過(guò)總股本的(B)A.20%B.25%C.30%D.35%35、農(nóng)村合作銀行職工之外的自然人股東持股總額不得低于股本總額的(B)A.25%B.30%C.35%D.40%36、統(tǒng)一法人農(nóng)信社單個(gè)自然人投資最高不超過(guò)股本總額的(A)A.千分之五B.5%C.20%D.25%37、現(xiàn)代企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度的典型組織形式是:(C)A、私人企業(yè)B、獨(dú)資企業(yè)C、合伙企業(yè)D、股份有限公司38、《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于(B)。A.2%B.4%C.6%D.8%39、任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額(B)以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、1%B、5%C、10%D、15%40、設(shè)立公司必須依法制定公司章程。公司章程對(duì)下列哪些人不具有約束力。(D)A、公司B、股東C、董事D、職工41、依照我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東的出資方式不包括(A)。A、勞務(wù)B、實(shí)物C、土地使用權(quán)D、非專(zhuān)利技術(shù)42、公司法規(guī)定如果股東大會(huì)表決方式違反了公司章程，可以(B)A、已獲半數(shù)以上股東認(rèn)可，該表決不可撤銷(xiāo)B、請(qǐng)求法院予以撤銷(xiāo)C、修改公司章程43、有限責(zé)任公司解散后成立清算組，由(A)組成:A、股東B、股東大會(huì)指定人員C、人民法院制定人員D、股東與主要債權(quán)人44、監(jiān)事會(huì)可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所協(xié)助工作，費(fèi)用(B)承擔(dān)。A、由監(jiān)事會(huì)承擔(dān)B、由所在公司承擔(dān)C、由股東承擔(dān)D、由負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)事務(wù)的監(jiān)事承擔(dān)—17—45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,逾期不改正的,處以(D)數(shù)額的罰款。A、10萬(wàn)元以下B、5萬(wàn)元以下、5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下D、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下C46、金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷(xiāo)等由(B)依法行使，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)。A、人民銀行B、銀監(jiān)會(huì)C、工商局D、其他單位47、下列哪一條關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的觀點(diǎn)是錯(cuò)誤的(B)A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款賬戶實(shí)施有效管理，與除儲(chǔ)蓄存款以外的其他存款的所有人定期進(jìn)行對(duì)賬，并確保對(duì)賬的適時(shí)有效;B、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立一個(gè)獨(dú)立部門(mén)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行和內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià);C、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督不力，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任;D、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則;48、下列哪一條關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的觀點(diǎn)是錯(cuò)誤的(D)A、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)有權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營(yíng)信息和管理信息，并對(duì)各個(gè)部門(mén)、崗位和各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面的監(jiān)控和評(píng)價(jià)。B、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行“印、押、證”三分管制度，使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員不得同時(shí)保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證，使用和管理密押、壓數(shù)機(jī)的人員不得同時(shí)使用或保管相關(guān)的印章和單證。C、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。D、審貸委員會(huì)審議表決應(yīng)當(dāng)遵循集體審議、明確發(fā)表意見(jiàn)、多數(shù)同意通過(guò)的原則，全部意見(jiàn)應(yīng)當(dāng)記錄存檔。被審貸委員會(huì)否決一次的貸款申請(qǐng)半年內(nèi)不得提交審貸委員會(huì)審議。49、商業(yè)銀(C)應(yīng)至少向銀行監(jiān)管部門(mén)提交一次相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。A、每季C、每年B、每半年D、每二年50、備付金比例是屬(B)指標(biāo)。A、資本充足性指標(biāo);B、流動(dòng)性指標(biāo);C、安全性指標(biāo);D、效益性指標(biāo)。51、《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》明確，單一集團(tuán)客戶授信集中度為最大一家集團(tuán)客戶授信總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于(B)。A、10%B、15%C、25%D、30%52、《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》明確，單一客戶貸款集中度為最大一家客戶貸款總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于(A)。A、10%B、15%C、20%D、25%53、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》明確，商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開(kāi)發(fā)項(xiàng)目資本金比例不低于(C)。A、25%B、30%C、35%D、40%54、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》明確，商業(yè)銀行應(yīng)著重考核借款人還款能力。應(yīng)將借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入比控制在________以下，月所有債務(wù)支出與收入比控制在______以下。(C)A、40%45%B、45%50%C、50%55%D、55%60%55、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》明確，商業(yè)銀行在對(duì)貸款申請(qǐng)做出最終審批前，貸款經(jīng)辦人員須至少直接與借款人面談(A)，從而基本了解借款人的基本情況及其貸款用途。A、一次B、二次C、三次D、四次56、被審貸委員會(huì)兩次否決的貸款申請(qǐng)(A)內(nèi)不得提交審貸委員會(huì)審議。A、半年B、一年C、一年半D兩年57、拆入資金比例屬(B)?！?8—A、資本充足性指標(biāo)B、流動(dòng)性指標(biāo)C、安全性指標(biāo)D、效益性指標(biāo)58、個(gè)人人住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為(D)。A、10%B、20%C、40%D、50%、資本充足程度指標(biāo)包括核心資本充足率和(C)。P14959A、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B、附屬資本C、資本充足率D、正常貸款遷徙率60、不良貸款遷徙率包括次級(jí)類(lèi)貸款遷徙率和(D)。A、損失類(lèi)貸款遷徙率B、呆滯類(lèi)貸款遷徙率C、關(guān)注類(lèi)貸款遷徙率D、可疑類(lèi)貸款遷徙率61、下列哪項(xiàng)指標(biāo)屬綜合發(fā)展能力指標(biāo):(B)、資本充足率B、存款增長(zhǎng)率AC、不良貸款比例D、資產(chǎn)利潤(rùn)率62、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款賬戶實(shí)施有效管理，與除(D)以外的其他存款的所有人定期進(jìn)行對(duì)賬，并確保對(duì)賬的適時(shí)有效。A、教育教育儲(chǔ)蓄存款B、單位存款C、臨時(shí)存款D、儲(chǔ)蓄存款63、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)檢查失誤、清收不力責(zé)任的是(C)。A、調(diào)查人員;B、審查和審批人員;C、貸后管理人員;D、放款操作人員。64、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)應(yīng)遵循哪些原則?(D)A、效益性、安全性、流動(dòng)性原則。B、依法獨(dú)立自主經(jīng)營(yíng)的原則。C、保護(hù)存款人利益原則。D、自愿、平等，誠(chéng)實(shí)信用原則。65、按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)原則，資本充足率低于(B)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的農(nóng)村信用社，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期整改。A(0B.2%C.4%D.8%66、《巴塞爾新資本協(xié)議》要求，實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法的商業(yè)銀行(C)。A.必須自行估計(jì)每筆債項(xiàng)的違約損失率B.參照其他同等規(guī)模商業(yè)銀行的違約損失率C.由監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)資產(chǎn)類(lèi)別給定違約損失率D.由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)商業(yè)銀行要求給出違約損失率67、下面哪些不是商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則,(D)A、全面性原則B、統(tǒng)一性原則C、獨(dú)立性原則D、合規(guī)性原則E、重要性原則68、商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)自身對(duì)內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任。以下不屬于高級(jí)管理層負(fù)責(zé)的是(D)A、負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制政策，對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估B、負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)決策C、負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施D、負(fù)責(zé)審批組織機(jī)構(gòu)E、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行。69、商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)自身對(duì)內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任。以下不屬于董事會(huì)負(fù)責(zé)的是(E)A、負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。B、負(fù)責(zé)審批整體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評(píng)價(jià)執(zhí)行情況。C、負(fù)責(zé)確保商業(yè)銀行在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)，明確設(shè)定可接受的風(fēng)險(xiǎn)程度，確保高級(jí)管理層采取必要措施識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)。D、負(fù)責(zé)審批組織機(jī)構(gòu)。E、負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制政策，對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估?！?9—70、商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)自身對(duì)內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任。以下不屬于監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)的是(C)A、監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系。、負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)及董事、高級(jí)管理層及高級(jí)管理人員履行內(nèi)部控制職責(zé)。BC、負(fù)責(zé)保證高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。D、負(fù)責(zé)要求董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行。71、下列哪些關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的觀點(diǎn)是不正確的(A)A、內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門(mén)負(fù)責(zé)組織檢查、評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的健全性和有效性，督促管理層糾正內(nèi)部控制存在的問(wèn)題。B、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)代理資金支付進(jìn)行審查和管理，按照代理協(xié)議的約定辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，遵循銀行不墊款的原則，不介入委托人與其他人的交易糾紛。C、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)同一客戶的貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、保理、擔(dān)保、貸款承諾、開(kāi)立信用證等各類(lèi)表內(nèi)外授信實(shí)行一攬子管理，確定總體授信額度。D、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過(guò)程實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表和內(nèi)外賬的六相符。72、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)遵循的原則不包括哪一項(xiàng):(D)A、統(tǒng)一原則B、適度原則C、預(yù)警原則D、超前原則73、安全性指標(biāo)不包括(A)A、資產(chǎn)利潤(rùn)率B、不良貸款比例C、.對(duì)最大一戶貸款比例D、對(duì)最大十戶貸款比例74、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)為100,的資產(chǎn)不包括(C)A、短期農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款;B、短期農(nóng)村工商業(yè)貸款;C、短期農(nóng)戶貸款;D、各類(lèi)呆滯貸款。75、下列哪指標(biāo)不是《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》中明確的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)。(B)A、風(fēng)險(xiǎn)水平B、效益水平C、風(fēng)險(xiǎn)遷徙D、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)76、《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》明確，風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類(lèi)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行抵補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)損失的能力，不包括哪個(gè)方面。(D)A、盈利能力B、準(zhǔn)備金充足程度C、資本充足程度D、流動(dòng)性77、下列關(guān)于房地產(chǎn)貸款的表述不正確的是(D)。A、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)發(fā)放的土地儲(chǔ)備貸款設(shè)立土地儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)資金專(zhuān)戶，加強(qiáng)對(duì)土地經(jīng)營(yíng)收益的監(jiān)控。B、商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開(kāi)發(fā)項(xiàng)目資本金比例不低于35%。C、商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)貸款的擔(dān)保，確保擔(dān)保真實(shí)、合法、有效。D、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)各地市場(chǎng)情況的不同制定合理的貸款成數(shù)上限，但所有住房貸款的貸款成數(shù)不超過(guò)70%。78、《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和預(yù)警指標(biāo)體系(試行)》明確，流動(dòng)性指標(biāo)不包括以下哪項(xiàng)指標(biāo)(A)A、不良貸款比例B、備付金比例C、資產(chǎn)流動(dòng)性比例D、拆入資金比例79、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱的商業(yè)銀行內(nèi)部人不包括(B)A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的獨(dú)立股東C、總行和分行的高級(jí)管理人員D、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員80、商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則不包括:(A)—20—A、合規(guī)B、審慎C、有效D、獨(dú)立的81、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立履行(B)職能的專(zhuān)門(mén)部門(mén)，負(fù)責(zé)具體制定并實(shí)施識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)的制度、程序和方法，以確保風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。A、合規(guī)管理B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、內(nèi)部控制D、內(nèi)部審計(jì)82、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制的(A)制度，對(duì)內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況定期進(jìn)行回顧和檢討，并根據(jù)國(guó)家法律規(guī)定、銀行組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)環(huán)境的變化進(jìn)行修訂和完善。A、評(píng)價(jià)B、考核C、激勵(lì)D、審計(jì)83、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確關(guān)鍵崗位及其控制要求，關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和(D)制度。A、強(qiáng)制代班B、換人復(fù)核C、輪流休假D、強(qiáng)制休假4、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》旨在通過(guò)制定和實(shí)施對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管方式8從合規(guī)監(jiān)管向(C)的轉(zhuǎn)變。A、謹(jǐn)慎監(jiān)管B、合規(guī)監(jiān)管C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管D、合法監(jiān)管85、業(yè)務(wù)復(fù)雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應(yīng)采用更加先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，根據(jù)(C)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有針對(duì)性地進(jìn)行管理。A、信貸業(yè)務(wù)B、資金業(yè)務(wù)C、各業(yè)務(wù)線D、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)86、按照巴塞爾《有效銀行監(jiān)管的核心原則》，下列哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制主要內(nèi)容:(D)A、組織結(jié)構(gòu)B、會(huì)計(jì)規(guī)劃C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、對(duì)資產(chǎn)和投資的實(shí)際控制87、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的過(guò)程評(píng)價(jià)不包括(D)。A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估的評(píng)價(jià)B、內(nèi)部控制措施的評(píng)價(jià)C、信息交流與反饋的評(píng)價(jià)D、內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度的評(píng)價(jià)88、商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的(B)。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.889、商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)(C)，對(duì)借貸雙方的權(quán)利、義務(wù)、約定、各種形式的往來(lái)及違約糾正措施記錄并存檔。A、財(cái)務(wù)管理B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、授信文檔管理D、內(nèi)部控制90、銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況信息不包括(D)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、案件信息二、多選題91、江蘇省農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)工作的主要目標(biāo)是:明確劃分“三會(huì)”以及理事長(zhǎng)、主任、監(jiān)事長(zhǎng)的職責(zé)、權(quán)力和任務(wù)，增加“三會(huì)”運(yùn)作的透明度等?！叭龝?huì)”是指(ABC)。A、社員代表大會(huì)B、理事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、貸款審批委員會(huì)92、商業(yè)銀行以(ABD)為經(jīng)營(yíng)原則。A、安全性B、流動(dòng)性C、合法性D、效益性93、設(shè)立商業(yè)銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交下列文件、資料(ABC)。A、申請(qǐng)書(shū)，申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的商業(yè)銀行的名稱、所在地、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等B、可行性研究報(bào)告C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定提交的其他文件、資料94、銀監(jiān)部門(mén)對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管理念是“(ABC)、提高透明度”。A、管法人B、管風(fēng)險(xiǎn)C、管內(nèi)控D、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、一步到位95、達(dá)到完善法人治理結(jié)構(gòu)的工作目標(biāo)必須堅(jiān)持以下原則(ABCD)A、真正尊重和維護(hù)社員合法權(quán)益的原則B、必須堅(jiān)持權(quán)責(zé)合法化原則C、必須堅(jiān)持產(chǎn)權(quán)明晰化和資本人格化原則D、必須堅(jiān)持職責(zé)制度化原則96、理事會(huì)履行職責(zé)采取以下方式(ABCD)等。—21—A、召開(kāi)理事會(huì)會(huì)議，并形成會(huì)議決議B、審閱主任室的工作報(bào)告和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C、根據(jù)理事專(zhuān)長(zhǎng)，按財(cái)務(wù)、社務(wù)和業(yè)務(wù)對(duì)理事進(jìn)行工作分工、調(diào)查有關(guān)情況，必要時(shí)對(duì)聯(lián)社主任進(jìn)行質(zhì)詢D97、下列人員不得擔(dān)任、兼任監(jiān)事(ABC):A、本聯(lián)社(行)理事長(zhǎng)(董事長(zhǎng))B、主任(行長(zhǎng))C、財(cái)務(wù)、信貸負(fù)責(zé)人D、稽核負(fù)責(zé)人98、理事(董事)應(yīng)當(dāng)具備的條件(BCD)等。A、具有高中以上文化程度B、具有一定的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)務(wù)等知識(shí)、具有一定的群眾工作經(jīng)驗(yàn)，以及調(diào)查研究、參與議事、分析判斷、發(fā)表主見(jiàn)的能力CD、了解農(nóng)村金融方針、政策、制度，能夠閱讀、分析、理解農(nóng)村金融企業(yè)的財(cái)務(wù)、信貸報(bào)表99、設(shè)立縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社，應(yīng)當(dāng)符合以下審慎性條件(ABCDE)。A、有良好的公司治理結(jié)構(gòu);B、有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)C、有科學(xué)有效的人力資源管理制度，有較高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)人才D、具備有效的資本約束和補(bǔ)充機(jī)制E、沒(méi)有地方人民政府財(cái)政資金入股100、公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由(ABC)決議。A、董事會(huì)B、者股東會(huì)C、股東大會(huì)D、上級(jí)主管部門(mén)101、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織的《公司治理結(jié)構(gòu)原則》明確指出了有效的公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)符合的基本原則。(ABCDE)A、保護(hù)股東權(quán)利B、確保公平對(duì)待所有股東C、依法保護(hù)利益相關(guān)者的權(quán)利，加強(qiáng)他們的參與機(jī)制D、保證及時(shí)準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問(wèn)題，包括財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、所有權(quán)狀況和公司治理狀況的信息E、確保董事會(huì)對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)督，并確保董事會(huì)對(duì)公司和股東負(fù)責(zé)102、公司的(ABCDE)不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。A、控股股東B、實(shí)際控制人C、董事D、監(jiān)事E、高級(jí)管理人員103、《公司法》規(guī)定，股東有權(quán)查閱、復(fù)制(ABCD)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。A、公司章程B、股東會(huì)會(huì)議記錄C、董事會(huì)會(huì)議決議D、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議104、我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)完善我國(guó)商業(yè)銀行公司治理提出什么要求:(ABCDE)A、規(guī)范股東(社員)行為，防止股東(社員)操縱經(jīng)營(yíng)管理?yè)p害存款人利益。B、強(qiáng)化董(理)事會(huì)的獨(dú)立性。C、明確行長(zhǎng)(主任)職責(zé)。D、強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督功能。E、完善激勵(lì)約束機(jī)構(gòu)，增強(qiáng)銀行活力。105、中小金融機(jī)構(gòu)的“三會(huì)一層”是:(ABCD)A、股東(社員)大會(huì)B、董(理)事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)議D、高級(jí)管理層106、目前，中小金融機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的主要問(wèn)題有:(ABC)A、股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營(yíng)行為。B、產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制。C、缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略。D、難以確保管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。—22—107、從銀行業(yè)角度看，公司治理涉及董事會(huì)和高級(jí)管理層管理銀行業(yè)務(wù)及各項(xiàng)事務(wù)的方式，這將影響董事會(huì)和高級(jí)管理層如何:(ABCDE)A、制定公司目標(biāo);、經(jīng)營(yíng)銀行日常業(yè)務(wù);BC、履行對(duì)股東的責(zé)任義務(wù)并重視其他被認(rèn)可的利益相關(guān)者的利益;D、確保銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和日常行為符合安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的要求，并遵循適用法律和監(jiān)管規(guī)定;E、保護(hù)存款人的利益。108、良好的公司治理應(yīng)建立在合理有效的(ABD)的基礎(chǔ)之上。A、法律法規(guī)B、監(jiān)管規(guī)定C、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則D、內(nèi)部制度109、所有銀行組織結(jié)構(gòu)中至少應(yīng)包含重要的監(jiān)督形式，以確保適當(dāng)?shù)闹坪?(ABCD)、由董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)實(shí)施的監(jiān)督。AB、由不參與各業(yè)務(wù)領(lǐng)域日常經(jīng)營(yíng)的人員實(shí)施的監(jiān)督。C、各業(yè)務(wù)領(lǐng)域直接的條線監(jiān)督。D、獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、合規(guī)部門(mén)和審計(jì)部門(mén)的監(jiān)督。110、董事應(yīng)能夠不受管理層、政治利益或不適當(dāng)?shù)耐獠坷婕瘓F(tuán)的影響做出獨(dú)立判斷，在重要領(lǐng)域存在潛在利益沖突時(shí)，這一點(diǎn)顯得尤為重要。前述所指的重要領(lǐng)域包括:(ABCD)A、確保財(cái)務(wù)報(bào)告和非財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)完整。B、審查關(guān)聯(lián)方交易。C、提名董事會(huì)成員和重要管理人員。D、決定董事會(huì)成員和重要管理人員的薪酬。111、薪酬委員會(huì)的主要職責(zé):對(duì)高級(jí)管理層和其他要害崗位人員的薪酬方案實(shí)施監(jiān)督，確保其薪酬方案與(ABCD)相一致，并將這些因素體現(xiàn)在薪酬政策中。A、銀行的企業(yè)文化B、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)C、發(fā)展經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略D、控制環(huán)境112、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé):對(duì)高級(jí)管理層在管理銀行的(ABCD)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)方面的活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)113、.董事會(huì)和高級(jí)管理層在識(shí)別銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系的問(wèn)題方面，可通過(guò)以下途徑增強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的有效性:(ABCD)A、認(rèn)識(shí)并在全行上下強(qiáng)調(diào)審計(jì)和內(nèi)部控制流程的重要性;B、及時(shí)有效地運(yùn)用審計(jì)成果，并要求管理層及時(shí)糾正問(wèn)題;C、促進(jìn)內(nèi)部審計(jì)人員的獨(dú)立性，如通過(guò)向董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)報(bào)告;D、利用內(nèi)部審計(jì)人員評(píng)價(jià)關(guān)鍵內(nèi)部控制的有效性。114、為了確保銀行的財(cái)務(wù)報(bào)告公允地反映公司的財(cái)務(wù)狀況以及公司在各重要方面的表現(xiàn)，董事會(huì)和高級(jí)管理層可采取措施提升外部審計(jì)師的有效性:以下說(shuō)法正確的是(ABD)A、確保外部審計(jì)師遵循適用的職業(yè)行為準(zhǔn)則和規(guī)范。B、聘用外部審計(jì)師對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告所披露的內(nèi)部控制流程進(jìn)行檢查。C、涉及本行機(jī)密的可不向外部審計(jì)師提供。D、考慮定期輪換外部審計(jì)師，至少定期輪換主審計(jì)合伙人。115、銀行應(yīng)該公開(kāi)披露的信息有:(ABD)A、董事會(huì)結(jié)構(gòu)和高級(jí)管理層結(jié)構(gòu)B、基本的股權(quán)結(jié)構(gòu)C、存貸款人的信息D、銀行激勵(lì)結(jié)構(gòu)的信息116、下列屬于行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)行使的職權(quán)的是:(BCD)A、聘任或者解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理層成員;B、代表高級(jí)管理層向董事會(huì)提交經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施;C、授權(quán)高級(jí)管理層成員、內(nèi)部各職能部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng);—23—D、在商業(yè)銀行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向監(jiān)管部門(mén)和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告;117、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立薪酬與(CE)相聯(lián)系的激勵(lì)機(jī)制。、股東利益B、管理者利益C、個(gè)人業(yè)績(jī)D、崗位職責(zé)AE、商業(yè)銀行效益118、設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備的以下條件(ABCDE)，，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。A、有