銀行基礎(chǔ)計算機(jī)知識考試資料集前言銀行作為金融體系的核心，其信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行與安全保障依賴于扎實的計算機(jī)知識。本資料集圍繞銀行計算機(jī)考試的核心考點(diǎn)，涵蓋基礎(chǔ)理論、系統(tǒng)架構(gòu)、安全管理、數(shù)據(jù)處理、常用工具及法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)六大模塊，內(nèi)容專業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)、層級清晰，旨在為考生提供全面的復(fù)習(xí)框架與實用備考指南。第一章計算機(jī)基礎(chǔ)理論計算機(jī)基礎(chǔ)是銀行信息系統(tǒng)的底層支撐，考試重點(diǎn)集中在體系結(jié)構(gòu)、操作系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)三大方向。1.1計算機(jī)體系結(jié)構(gòu)1.1.1馮·諾依曼體系結(jié)構(gòu)核心原理：存儲程序原理（Program-StoredConcept），即程序與數(shù)據(jù)以二進(jìn)制形式存儲于存儲器，計算機(jī)按程序指令順序執(zhí)行操作。五大部件：運(yùn)算器：執(zhí)行算術(shù)（加、減、乘、除）與邏輯運(yùn)算（與、或、非）。控制器：協(xié)調(diào)各部件工作，讀取指令、解析指令、控制執(zhí)行流程（如取指-譯碼-執(zhí)行循環(huán)）。存儲器：存儲程序與數(shù)據(jù)，分為內(nèi)存儲器（RAM：隨機(jī)存取、易失性；ROM：只讀、非易失性）和外存儲器（硬盤、SSD、U盤：大容量、非易失性）。輸入設(shè)備：將外部信息輸入計算機(jī)（如鍵盤、鼠標(biāo)、掃描儀）。輸出設(shè)備：將計算機(jī)處理結(jié)果輸出（如顯示器、打印機(jī)、音箱）。1.1.2計算機(jī)硬件組成CPU（中央處理器）：由運(yùn)算器與控制器組成，是計算機(jī)的“大腦”，負(fù)責(zé)指令執(zhí)行與數(shù)據(jù)處理。內(nèi)存：臨時存儲當(dāng)前運(yùn)行的程序與數(shù)據(jù)，速度快但容量?。ㄈ?GB、16GBRAM）。外存：長期存儲數(shù)據(jù)，容量大但速度慢（如1TB硬盤、512GBSSD）。主板：連接各硬件部件的載體，提供電路接口（如CPU插槽、內(nèi)存插槽、PCI-E插槽）。1.2操作系統(tǒng)基礎(chǔ)操作系統(tǒng)是管理計算機(jī)硬件與軟件資源的核心系統(tǒng)軟件，銀行常用WindowsServer（桌面與輕量服務(wù)器）、Linux（RedHat、CentOS，核心服務(wù)器）。1.2.1核心功能進(jìn)程管理：分配CPU資源，調(diào)度進(jìn)程執(zhí)行（如時間片輪轉(zhuǎn)調(diào)度），解決進(jìn)程同步（如信號量）與通信（如管道、消息隊列）。內(nèi)存管理：分配與回收內(nèi)存，實現(xiàn)虛擬內(nèi)存（如分頁、分段），防止內(nèi)存泄漏。文件管理：管理文件的存儲、讀取、寫入，提供文件系統(tǒng)（如NTFS、EXT4）。設(shè)備管理：管理輸入輸出設(shè)備（如打印機(jī)、磁盤），實現(xiàn)設(shè)備驅(qū)動與中斷處理。1.2.2銀行常用操作系統(tǒng)WindowsServer：適用于辦公自動化、輕量業(yè)務(wù)系統(tǒng)（如OA系統(tǒng)），界面友好，易維護(hù)。Linux：適用于核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)（如綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)），穩(wěn)定性高、安全性好、開源免費(fèi)。1.3計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)銀行網(wǎng)絡(luò)是連接客戶、分支機(jī)構(gòu)與核心系統(tǒng)的關(guān)鍵，需掌握OSI模型與TCP/IP協(xié)議棧。1.3.1OSI參考模型與TCP/IP協(xié)議棧OSI七層模型功能描述TCP/IP協(xié)議棧對應(yīng)層常用協(xié)議物理層傳輸比特流（0/1信號）網(wǎng)絡(luò)接口層Ethernet、USB數(shù)據(jù)鏈路層幀傳輸與差錯控制（如CRC校驗）網(wǎng)絡(luò)接口層PPP、ARP網(wǎng)絡(luò)層路由與尋址（IP地址）網(wǎng)絡(luò)層IP、ICMP傳輸層端到端可靠傳輸（如TCP）傳輸層TCP、UDP會話層建立、維護(hù)與終止會話應(yīng)用層SSL、TLS表示層數(shù)據(jù)格式轉(zhuǎn)換（如加密、壓縮）應(yīng)用層JPEG、XML1.3.2網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)星型拓?fù)洌核泄?jié)點(diǎn)連接到中心交換機(jī)，銀行網(wǎng)點(diǎn)常用（如柜員終端連接到網(wǎng)點(diǎn)交換機(jī)）?？偩€拓?fù)洌核泄?jié)點(diǎn)連接到一條總線，適用于小型網(wǎng)絡(luò)（如早期ATM網(wǎng)絡(luò)）。環(huán)形拓?fù)洌汗?jié)點(diǎn)連成環(huán)形，適用于需要高可靠性的網(wǎng)絡(luò)（如數(shù)據(jù)中心內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)）。樹形拓?fù)洌盒切屯負(fù)涞臄U(kuò)展，適用于大型網(wǎng)絡(luò)（如銀行總行-分行-網(wǎng)點(diǎn)的層級網(wǎng)絡(luò)）。第二章銀行信息系統(tǒng)架構(gòu)銀行信息系統(tǒng)架構(gòu)是業(yè)務(wù)運(yùn)行的支撐框架，需掌握核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、渠道接入系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)及分布式架構(gòu)。2.1核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是銀行的“心臟”，處理所有核心交易（如存款、貸款、轉(zhuǎn)賬、清算），特點(diǎn)：高并發(fā)（每秒處理數(shù)千筆交易）、低延遲（響應(yīng)時間<1秒）、高可用（全年downtime<幾分鐘）。2.1.1核心功能賬戶管理：開戶、銷戶、賬戶信息修改、余額查詢。交易處理：存款、取款、轉(zhuǎn)賬、匯兌、貼現(xiàn)。清算結(jié)算：跨行交易清算（如通過人民銀行大小額支付系統(tǒng)）、內(nèi)部賬戶核對。2.1.2技術(shù)架構(gòu)傳統(tǒng)核心系統(tǒng)采用集中式架構(gòu)（如大型機(jī)IBMzSeries），但逐漸向分布式架構(gòu)遷移（如微服務(wù)、云計算），以提高scalability與容錯性。2.2渠道接入系統(tǒng)渠道接入系統(tǒng)是連接客戶與核心系統(tǒng)的橋梁，實現(xiàn)客戶自助服務(wù)，常見類型：網(wǎng)上銀行：通過互聯(lián)網(wǎng)提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬、理財?shù)确?wù)（如工行網(wǎng)銀、招行網(wǎng)銀）。手機(jī)銀行：通過移動端APP提供服務(wù)（如微信銀行、支付寶銀行接口）。ATM/POS：ATM用于自助取款、轉(zhuǎn)賬；POS用于刷卡消費(fèi)（如超市POS機(jī)連接銀行核心系統(tǒng)）。柜面系統(tǒng)：柜員通過終端（如PC+仿真軟件）連接核心系統(tǒng)，辦理人工業(yè)務(wù)（如開戶、掛失）。2.3中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)是銀行除存貸款外的增值業(yè)務(wù)系統(tǒng)，常見類型：支付結(jié)算系統(tǒng)：處理跨行轉(zhuǎn)賬（如網(wǎng)銀互聯(lián)系統(tǒng)）、快捷支付（如微信支付、支付寶接口）。代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)：代收水電費(fèi)、代售基金、代理保險（如工行代理基金銷售系統(tǒng)）。理財業(yè)務(wù)系統(tǒng)：管理理財產(chǎn)品（如基金、信托、貴金屬），實現(xiàn)購買、贖回、收益計算。2.4分布式架構(gòu)與云計算2.4.1分布式架構(gòu)定義：將核心業(yè)務(wù)拆分為多個微服務(wù)（如賬戶服務(wù)、交易服務(wù)、清算服務(wù)），獨(dú)立部署、獨(dú)立運(yùn)行。優(yōu)勢：高可用性（單個微服務(wù)故障不影響整體）、scalability（按需擴(kuò)展微服務(wù)實例）、容錯性（通過負(fù)載均衡分?jǐn)倝毫Γ?.4.2云計算服務(wù)模式：IaaS（基礎(chǔ)設(shè)施即服務(wù)）：租用云服務(wù)商的服務(wù)器、存儲（如阿里云ECS、AWSEC2）。PaaS（平臺即服務(wù)）：使用云服務(wù)商的平臺（如數(shù)據(jù)庫、中間件，如阿里云RDS、華為云PaaS）。SaaS（軟件即服務(wù)）：使用云服務(wù)商的軟件（如辦公軟件釘釘、客戶關(guān)系管理軟件Salesforce）。銀行應(yīng)用：銀行常用IaaS（如異地備份數(shù)據(jù)中心）、PaaS（如開發(fā)測試平臺），減少自建成本。第三章銀行計算機(jī)安全管理銀行信息安全是生命線，考試重點(diǎn)集中在安全體系、數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡(luò)安全。3.1信息安全體系框架銀行信息安全體系遵循ISO____標(biāo)準(zhǔn)，由四大要素組成：政策：安全方針（如“保護(hù)客戶數(shù)據(jù)隱私”）、安全策略（如“禁止外部設(shè)備接入核心系統(tǒng)”）。組織：安全管理委員會（負(fù)責(zé)決策）、信息科技部門（負(fù)責(zé)執(zhí)行）、審計部門（負(fù)責(zé)監(jiān)督）。技術(shù)：加密（AES、RSA）、防火墻（如CiscoASA）、IDS/IPS（如Snort）。流程：風(fēng)險評估（定期評估系統(tǒng)風(fēng)險）、incident響應(yīng)（如數(shù)據(jù)泄露后的應(yīng)急處理）、審計（定期檢查安全控制執(zhí)行情況）。3.2數(shù)據(jù)安全保護(hù)數(shù)據(jù)加密：對稱加密：使用相同密鑰加密解密（如AES-256，用于加密客戶交易數(shù)據(jù)）。非對稱加密：使用公鑰加密、私鑰解密（如RSA-2048，用于數(shù)字簽名、密鑰交換）。數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)：備份類型：全備份（備份所有數(shù)據(jù)）、增量備份（備份新增數(shù)據(jù)）、差異備份（備份與上次全備份的差異數(shù)據(jù)）。容災(zāi)策略：異地備份（如總行數(shù)據(jù)中心與異地備份中心同步數(shù)據(jù)）、多活數(shù)據(jù)中心（如北京、上海數(shù)據(jù)中心同時運(yùn)行，故障時自動切換）。訪問控制：采用角色-based訪問控制（RBAC），如柜員只能訪問自己權(quán)限內(nèi)的賬戶信息（如儲蓄柜員不能訪問貸款賬戶）。3.3網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)防火墻：隔離內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與外部網(wǎng)絡(luò)（如DMZ區(qū)：放置網(wǎng)銀服務(wù)器，隔離核心系統(tǒng)與互聯(lián)網(wǎng)）。IDS/IPS：IDS（入侵檢測系統(tǒng)）監(jiān)控異常流量（如大量失敗登錄）并報警；IPS（入侵防御系統(tǒng)）主動阻止攻擊（如DDOS攻擊）。VPN：員工遠(yuǎn)程辦公時，通過加密隧道（如IPsec、SSLVPN）連接內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，防止數(shù)據(jù)泄露。3.4終端與用戶安全管理終端安全：安裝防病毒軟件（如卡巴斯基、360企業(yè)版）、桌面管理系統(tǒng)（如深信服桌面云），禁止安裝未經(jīng)授權(quán)的軟件。用戶安全：強(qiáng)制密碼策略（如密碼長度≥8位，包含數(shù)字、字母、符號）、多因素認(rèn)證（如密碼+短信驗證碼、指紋識別）、員工安全培訓(xùn)（如識別釣魚郵件、避免泄露密碼）。第四章銀行數(shù)據(jù)處理與管理銀行是數(shù)據(jù)大戶，需掌握數(shù)據(jù)庫技術(shù)、數(shù)據(jù)倉庫、大數(shù)據(jù)與人工智能。4.1數(shù)據(jù)庫技術(shù)基礎(chǔ)4.1.1常用數(shù)據(jù)庫關(guān)系型數(shù)據(jù)庫：Oracle（銀行核心系統(tǒng)）、MySQL（互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)）、DB2（大型機(jī)數(shù)據(jù)庫）。非關(guān)系型數(shù)據(jù)庫：MongoDB（存儲非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，如客戶日志）、Redis（緩存數(shù)據(jù)庫，如會話存儲）。4.1.2事務(wù)管理（ACID特性）原子性（Atomicity）：事務(wù)要么全做，要么全不做（如轉(zhuǎn)賬交易，扣款與入賬必須同時完成）。一致性（Consistency）：數(shù)據(jù)從一致狀態(tài)到另一致狀態(tài)（如轉(zhuǎn)賬前A賬戶1000元，B賬戶500元；轉(zhuǎn)賬后A賬戶500元，B賬戶1000元，總金額不變）。隔離性（Isolation）：多個事務(wù)并發(fā)執(zhí)行時互不干擾（如兩個轉(zhuǎn)賬事務(wù)同時執(zhí)行，不會導(dǎo)致數(shù)據(jù)錯誤）。持久性（Durability）：事務(wù)提交后，數(shù)據(jù)永久保存（即使系統(tǒng)崩潰，數(shù)據(jù)也不會丟失）。4.2數(shù)據(jù)倉庫與商業(yè)智能（BI）數(shù)據(jù)倉庫：存儲歷史數(shù)據(jù)的集成系統(tǒng)，特點(diǎn)：面向主題（如客戶、產(chǎn)品）、集成（從多個數(shù)據(jù)源提取數(shù)據(jù)，如核心系統(tǒng)、渠道系統(tǒng)）、穩(wěn)定（數(shù)據(jù)一旦存入，不會修改）、隨時間變化（存儲多年數(shù)據(jù)，用于趨勢分析）。BI工具：用于分析數(shù)據(jù)倉庫中的數(shù)據(jù)，如Tableau（可視化報表）、PowerBI（dashboard）、SAPBusinessObjects（企業(yè)級BI）。應(yīng)用場景：客戶分析（如分析客戶消費(fèi)習(xí)慣，制定營銷策略）、風(fēng)險預(yù)測（如預(yù)測貸款違約率）、績效評估（如評估分支行交易成功率）。4.3大數(shù)據(jù)與人工智能應(yīng)用大數(shù)據(jù)技術(shù)：Hadoop：分布式存儲（HDFS）與計算（MapReduce）框架，用于存儲大量交易數(shù)據(jù)（如10TB客戶交易日志）。Spark：快速分布式計算框架，用于處理大數(shù)據(jù)（如分析客戶行為）。Flink：流處理框架，用于實時數(shù)據(jù)處理（如實時監(jiān)控交易異常）。人工智能應(yīng)用：反欺詐：使用機(jī)器學(xué)習(xí)模型（如隨機(jī)森林、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)）檢測異常交易（如異地登錄、大額轉(zhuǎn)賬）。信用評分：根據(jù)客戶歷史數(shù)據(jù)（如還款記錄、收入情況）預(yù)測信用風(fēng)險（如芝麻信用分）?？蛻舢嬒瘢悍治隹蛻裟挲g、性別、消費(fèi)習(xí)慣等，制定個性化服務(wù)（如推薦理財產(chǎn)品）。第五章銀行常用工具與技術(shù)銀行員工需掌握辦公自動化工具、終端仿真工具、開發(fā)與測試工具、運(yùn)維管理工具。5.1辦公自動化工具Excel：常用函數(shù)：VLOOKUP（查找數(shù)據(jù)，如=VLOOKUP(A2,B:C,2,FALSE)）、SUMIF（按條件求和，如=SUMIF(D:D,"轉(zhuǎn)賬",E:E)）、IF（條件判斷，如=IF(F2>1000,"大額","小額")）。數(shù)據(jù)透視表：用于分析數(shù)據(jù)（如將交易數(shù)據(jù)按地區(qū)、時間分組，統(tǒng)計交易總額）。Word：用于制作文檔（如業(yè)務(wù)報告、合同），常用功能：郵件合并（批量生成客戶通知）、樣式管理（統(tǒng)一文檔格式）。PPT：用于制作匯報材料（如項目進(jìn)展匯報），常用功能：圖表插入（如柱狀圖、折線圖）、動畫效果（增強(qiáng)演示效果）。5.2終端與仿真工具終端仿真軟件：用于連接銀行核心系統(tǒng)，如TeraTerm（Windows）、SecureCRT（跨平臺）、Putty（開源）。應(yīng)用場景：柜員通過終端仿真軟件連接核心系統(tǒng)，辦理開戶、存款、取款等業(yè)務(wù)（如輸入客戶身份證號，查詢賬戶信息）。5.3開發(fā)與測試工具開發(fā)工具：Java：銀行核心系統(tǒng)常用開發(fā)語言，開發(fā)工具：Eclipse、IntelliJIDEA。Python：用于數(shù)據(jù)處理與分析，開發(fā)工具：PyCharm、JupyterNotebook。測試工具：單元測試：JUnit（Java）、pytest（Python），用于測試單個函數(shù)或模塊。自動化測試：Selenium（web測試，模擬用戶登錄、點(diǎn)擊按鈕）、Appium（移動端測試）。5.4運(yùn)維管理工具監(jiān)控工具：Zabbix（監(jiān)控服務(wù)器性能，如CPU使用率、內(nèi)存使用率）、Prometheus（云原生監(jiān)控）。日志分析：ELK（Elasticsearch+Logstash+Kibana，用于收集、存儲、分析日志）、Splunk（企業(yè)級日志分析）。自動化運(yùn)維：Ansible（配置管理，如批量部署nginx服務(wù)器）、Docker（容器化部署，如將微服務(wù)打包成容器）、Kubernetes（容器編排，管理容器集群）。第六章銀行計算機(jī)法規(guī)與標(biāo)準(zhǔn)銀行必須遵守國家法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、國際標(biāo)準(zhǔn)，確保合規(guī)運(yùn)營。6.1國家法規(guī)《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》：我國網(wǎng)絡(luò)安全基本法，核心要求：網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營者履行安全保護(hù)義務(wù)（如制定安全策略、定期檢測評估）、保障網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)的完整性、保密性、可用性?！督鹑跀?shù)據(jù)安全管理規(guī)范》（GB/T____）：規(guī)定金融數(shù)據(jù)的分級保護(hù)（核心數(shù)據(jù)、重要數(shù)據(jù)、一般數(shù)據(jù)），核心數(shù)據(jù)需最高級別的保護(hù)（如客戶身份證號、銀行卡號）。6.2行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》（人民銀行）：要求銀行建立信息科技風(fēng)險管理體系，包括戰(zhàn)略規(guī)劃（與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略對齊）、組織架構(gòu)（設(shè)立信息科技管理委員會）、流程控制（需求管理、開發(fā)管理、運(yùn)維管理）?！躲y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理指引》（銀保監(jiān)會）：要求銀行加強(qiáng)信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理，包括系統(tǒng)開發(fā)（需求評審、測試）、上線（演練、回滾計劃）、運(yùn)維（監(jiān)控、incident響應(yīng)）。6.3國際標(biāo)準(zhǔn)ISO____：信息安全管理體系標(biāo)準(zhǔn)，包含14個控制域（如信息安全政策、訪問控制、加密、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理）。PCIDSS（支付卡行業(yè)數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)）：處理支付卡數(shù)據(jù)的機(jī)構(gòu)（如銀行）必須遵守，核心要求：保護(hù)支付卡數(shù)據(jù)（如加密存儲、限制訪問）、定期監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)（如IDS/IPS）。附錄常見考點(diǎn)總結(jié)與模擬題附錄1高頻考點(diǎn)清單1.馮·諾依曼體系結(jié)構(gòu)的核心：存儲程序原理。2.操作系統(tǒng)的核心功能：進(jìn)程管理、內(nèi)存管理、文件管理、設(shè)備管理。3.OSI模型七層：物理層、數(shù)據(jù)鏈路層、網(wǎng)絡(luò)層、傳輸層、會話層、表示層、應(yīng)用層。4.銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的特點(diǎn)：高并發(fā)、低延遲、高可用。5.數(shù)據(jù)加密類型：對稱加密（AES）、非對稱加密（RSA）。6.數(shù)據(jù)庫事務(wù)ACID特性：原子性、一致性、隔離性、持久性。7.Excel常用函數(shù)：VLOOKUP（查找）、SUMIF（條件求和）、IF（條件判斷）。8.《網(wǎng)絡(luò)安全法》核心要求：網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營者履行安全保護(hù)義務(wù)，保障網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)安全。9.ISO____控制域：信息安全政策、組織信息安全、訪問控制、加密。附錄2模擬試題及解析一、選擇題1.