銀行公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照管理規(guī)章

一、總則本銀行秉持“誠(chéng)信、專業(yè)、創(chuàng)新、共贏”的企業(yè)文化，以“為客戶提供卓越金融服務(wù)，助力經(jīng)濟(jì)發(fā)展”為經(jīng)營(yíng)理念。營(yíng)業(yè)執(zhí)照作為公司合法經(jīng)營(yíng)的重要憑證，對(duì)其進(jìn)行規(guī)范管理意義重大。為加強(qiáng)銀行公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照的管理，維護(hù)公司合法權(quán)益，確保公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常開展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本銀行實(shí)際情況，特制定本規(guī)章。二、適用范圍本規(guī)章適用于銀行公司全體員工以及涉及營(yíng)業(yè)執(zhí)照使用的相關(guān)客戶業(yè)務(wù)場(chǎng)景。全體員工在涉及營(yíng)業(yè)執(zhí)照的保管、使用、變更等環(huán)節(jié)需嚴(yán)格遵守本規(guī)章；客戶在辦理特定業(yè)務(wù)涉及營(yíng)業(yè)執(zhí)照相關(guān)證明或協(xié)助銀行完成執(zhí)照相關(guān)查驗(yàn)等事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)遵循本規(guī)章相關(guān)要求配合銀行工作。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.行政管理部門：作為營(yíng)業(yè)執(zhí)照管理的核心部門，負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的日常保管、登記、備案工作。定期對(duì)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的存放情況進(jìn)行檢查，確保執(zhí)照的安全與完整。2.法務(wù)部門：負(fù)責(zé)審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照使用過程中的法律合規(guī)性，對(duì)涉及營(yíng)業(yè)執(zhí)照的變更、注銷等法律程序提供專業(yè)指導(dǎo)，規(guī)避潛在法律風(fēng)險(xiǎn)。3.業(yè)務(wù)部門：在開展業(yè)務(wù)過程中，如需使用營(yíng)業(yè)執(zhí)照，應(yīng)按照規(guī)定流程向行政管理部門提出申請(qǐng)，并確保執(zhí)照使用符合業(yè)務(wù)規(guī)范和本規(guī)章要求。在與客戶涉及營(yíng)業(yè)執(zhí)照相關(guān)業(yè)務(wù)對(duì)接時(shí)，負(fù)責(zé)準(zhǔn)確傳達(dá)銀行要求并做好解釋工作。4.審計(jì)部門：對(duì)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的管理情況進(jìn)行定期審計(jì)，檢查執(zhí)照使用、保管等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見并監(jiān)督落實(shí)。四、管理內(nèi)容與流程1.執(zhí)照領(lǐng)取與初始登記-銀行在完成注冊(cè)登記后，由行政管理部門指定專人負(fù)責(zé)領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本。領(lǐng)取后，立即在專門的登記臺(tái)賬上記錄執(zhí)照的領(lǐng)取日期、執(zhí)照編號(hào)、頒發(fā)機(jī)關(guān)等詳細(xì)信息。-將營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件妥善存放于專門的保險(xiǎn)柜中，保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼分別由不同人員保管，確保安全。同時(shí)，制作營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本的掃描件，進(jìn)行電子存檔，并在銀行內(nèi)部信息系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息，便于查詢和管理。2.執(zhí)照使用申請(qǐng)與審批-業(yè)務(wù)部門或其他需要使用營(yíng)業(yè)執(zhí)照的部門，應(yīng)提前填寫《營(yíng)業(yè)執(zhí)照使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明使用目的、使用時(shí)間、預(yù)計(jì)歸還時(shí)間等信息。申請(qǐng)表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，提交至行政管理部門。-行政管理部門收到申請(qǐng)后，對(duì)申請(qǐng)內(nèi)容進(jìn)行審核。如申請(qǐng)事項(xiàng)符合規(guī)定，提交銀行分管領(lǐng)導(dǎo)審批；如申請(qǐng)存在疑問或不符合規(guī)定，行政管理部門應(yīng)及時(shí)與申請(qǐng)部門溝通，要求其補(bǔ)充或修改申請(qǐng)內(nèi)容。-分管領(lǐng)導(dǎo)審批通過后，行政管理部門通知申請(qǐng)部門領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本。發(fā)放時(shí)，在登記臺(tái)賬上記錄領(lǐng)取人、領(lǐng)取時(shí)間等信息，并要求領(lǐng)取人簽字確認(rèn)。3.執(zhí)照使用規(guī)范-執(zhí)照使用人必須嚴(yán)格按照申請(qǐng)用途使用營(yíng)業(yè)執(zhí)照，不得擅自轉(zhuǎn)借、出租、涂改、偽造執(zhí)照。在使用過程中，要確保執(zhí)照的安全，防止執(zhí)照損壞、丟失。-如因業(yè)務(wù)需要，需將營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本帶出銀行辦公場(chǎng)所，使用人應(yīng)采取必要的安全措施，如使用專門的文件袋封裝，并妥善保管。使用完畢后，應(yīng)立即歸還至行政管理部門。-在涉及營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件使用時(shí)，必須在復(fù)印件上注明“僅供[具體用途]使用，再次復(fù)印無效”等字樣，防止復(fù)印件被濫用。4.執(zhí)照變更管理-當(dāng)銀行發(fā)生名稱、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人等事項(xiàng)變更時(shí)，由行政管理部門牽頭，會(huì)同法務(wù)部門按照相關(guān)法律法規(guī)和工商行政管理部門的要求，準(zhǔn)備變更所需的材料。-變更材料準(zhǔn)備齊全后，由專人負(fù)責(zé)向工商行政管理部門提交變更申請(qǐng)。在變更過程中，及時(shí)跟進(jìn)辦理進(jìn)度，確保變更手續(xù)順利完成。-變更完成后，行政管理部門負(fù)責(zé)領(lǐng)取新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并按照本規(guī)章的規(guī)定進(jìn)行登記、保管和存檔。同時(shí)，及時(shí)更新銀行內(nèi)部信息系統(tǒng)中關(guān)于營(yíng)業(yè)執(zhí)照的相關(guān)信息。5.執(zhí)照注銷管理-如銀行因合并、分立、解散或其他原因需要注銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照時(shí)，由行政管理部門會(huì)同法務(wù)部門制定注銷計(jì)劃，明確注銷流程和責(zé)任分工。-按照工商行政管理部門和稅務(wù)部門的要求，完成相關(guān)清算、申報(bào)等手續(xù)。在完成所有注銷手續(xù)后，將營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本交回工商行政管理部門，并在登記臺(tái)賬上記錄注銷日期、注銷原因等信息。五、權(quán)利與義務(wù)1.員工權(quán)利-員工有權(quán)在符合規(guī)定的情況下，按照流程申請(qǐng)使用營(yíng)業(yè)執(zhí)照，以開展正常的業(yè)務(wù)工作。對(duì)于在執(zhí)照管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題，員工有權(quán)向相關(guān)管理部門提出意見和建議。2.員工義務(wù)-嚴(yán)格遵守本規(guī)章的各項(xiàng)規(guī)定，不得違規(guī)使用、保管營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在執(zhí)照使用過程中，如發(fā)現(xiàn)執(zhí)照存在問題或可能存在風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)向行政管理部門報(bào)告。妥善保管所使用的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本，不得遺失、損壞。3.客戶權(quán)利-客戶有權(quán)要求銀行在涉及營(yíng)業(yè)執(zhí)照相關(guān)業(yè)務(wù)操作時(shí)，遵循合法、合規(guī)、公開的原則進(jìn)行。在辦理業(yè)務(wù)過程中，如對(duì)銀行關(guān)于營(yíng)業(yè)執(zhí)照的要求存在疑問，客戶有權(quán)要求銀行進(jìn)行解釋說明。4.客戶義務(wù)-客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中，如銀行要求提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照相關(guān)證明材料，客戶應(yīng)如實(shí)提供，并確保材料的真實(shí)性和合法性。積極配合銀行完成與營(yíng)業(yè)執(zhí)照相關(guān)的查驗(yàn)、核實(shí)等工作。六、監(jiān)督與考核機(jī)制1.監(jiān)督機(jī)制-審計(jì)部門定期對(duì)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的管理情況進(jìn)行全面審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容包括執(zhí)照的保管、使用、變更、注銷等各個(gè)環(huán)節(jié)。檢查登記臺(tái)賬是否記錄準(zhǔn)確、完整，執(zhí)照實(shí)際存放情況與登記信息是否一致等。-行政管理部門內(nèi)部應(yīng)建立定期自查制度，對(duì)執(zhí)照的日常管理工作進(jìn)行自我檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正可能存在的問題。同時(shí)，鼓勵(lì)員工對(duì)執(zhí)照管理過程中的違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)，對(duì)于舉報(bào)屬實(shí)的員工給予一定獎(jiǎng)勵(lì)。2.考核機(jī)制-將營(yíng)業(yè)執(zhí)照管理工作納入員工績(jī)效考核體系。對(duì)于嚴(yán)格遵守本規(guī)章，在執(zhí)照管理工作中表現(xiàn)出色的員工，給予績(jī)效加分或其他形式的獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于違反本規(guī)章的員工，視情節(jié)輕重給予績(jī)效扣分、警告、罰款等處罰。-對(duì)于因違規(guī)使用或管理不善導(dǎo)致營(yíng)業(yè)執(zhí)照出現(xiàn)問題，給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失或不良社會(huì)影響的部門和個(gè)人，將進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)，并根據(jù)損失情況要求相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。七、附則1.本規(guī)章如與國(guó)家法律法規(guī)或上級(jí)監(jiān)管部門的規(guī)定相沖突，以國(guó)家法律法規(guī)和上級(jí)監(jiān)管部門的