銀行公司反假貨幣管理辦法

一、總則1.目的本辦法旨在規(guī)范本銀行公司的反假貨幣工作，有效防范假幣風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保護(hù)社會(huì)公眾和銀行公司的合法權(quán)益，提升銀行公司在反假貨幣領(lǐng)域的專業(yè)能力和服務(wù)水平，踐行銀行的社會(huì)責(zé)任。2.制定依據(jù)依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)刑法》以及中國(guó)人民銀行相關(guān)反假貨幣管理規(guī)定等法律法規(guī)，結(jié)合本銀行公司實(shí)際情況制定本辦法。3.指導(dǎo)原則遵循依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)為本、協(xié)同配合、服務(wù)社會(huì)的原則。依法開展反假貨幣工作，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)和監(jiān)管要求；以風(fēng)險(xiǎn)防控為核心，全面識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)假幣風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)內(nèi)部各部門、各崗位之間以及與外部相關(guān)機(jī)構(gòu)的協(xié)同合作；積極履行社會(huì)責(zé)任，為社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)的反假貨幣服務(wù)。二、適用范圍1.人員范圍本辦法適用于本銀行公司全體員工，包括正式員工、勞務(wù)派遣員工、實(shí)習(xí)生等在銀行公司工作并參與反假貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的所有人員。2.業(yè)務(wù)范圍涵蓋本銀行公司所有涉及貨幣收付、現(xiàn)金整點(diǎn)、現(xiàn)金清分、現(xiàn)金存儲(chǔ)、現(xiàn)金押運(yùn)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，以及與反假貨幣相關(guān)的培訓(xùn)、宣傳、監(jiān)測(cè)、報(bào)告等工作。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.反假貨幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組-組成：由銀行公司行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，分管運(yùn)營(yíng)、安全保衛(wèi)等相關(guān)業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括運(yùn)營(yíng)管理部、安全保衛(wèi)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、人力資源部、市場(chǎng)營(yíng)銷部、法律合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人。-職責(zé)：全面領(lǐng)導(dǎo)銀行公司反假貨幣工作，制定反假貨幣工作戰(zhàn)略、政策和目標(biāo)；審議和批準(zhǔn)反假貨幣工作制度、計(jì)劃和重大事項(xiàng)；協(xié)調(diào)解決反假貨幣工作中的重大問題；監(jiān)督反假貨幣工作的執(zhí)行情況。2.運(yùn)營(yíng)管理部-職責(zé)：負(fù)責(zé)制定和完善反假貨幣業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范；組織開展現(xiàn)金收付、整點(diǎn)、清分等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的反假貨幣工作；管理和維護(hù)反假貨幣設(shè)備設(shè)施；對(duì)員工進(jìn)行反假貨幣業(yè)務(wù)培訓(xùn)和技能考核；收集、整理和分析反假貨幣工作數(shù)據(jù)，定期向反假貨幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告工作進(jìn)展情況。3.安全保衛(wèi)部-職責(zé)：負(fù)責(zé)現(xiàn)金押運(yùn)、存儲(chǔ)等環(huán)節(jié)的安全保衛(wèi)工作，防范假幣在這些環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)；配合公安機(jī)關(guān)開展假幣犯罪案件的偵查工作；協(xié)助運(yùn)營(yíng)管理部做好反假貨幣設(shè)備設(shè)施的安全維護(hù)工作。4.風(fēng)險(xiǎn)管理部-職責(zé)：負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)反假貨幣工作中的各類風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；對(duì)反假貨幣工作相關(guān)制度和流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查；定期對(duì)反假貨幣工作進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出改進(jìn)建議。5.人力資源部-職責(zé)：將反假貨幣知識(shí)和技能納入員工培訓(xùn)和績(jī)效考核體系；根據(jù)反假貨幣工作需要，合理配置人力資源；制定反假貨幣工作相關(guān)的激勵(lì)措施，鼓勵(lì)員工積極參與反假貨幣工作。6.市場(chǎng)營(yíng)銷部-職責(zé)：負(fù)責(zé)組織開展反假貨幣宣傳活動(dòng)，向客戶和社會(huì)公眾普及反假貨幣知識(shí)；收集客戶對(duì)反假貨幣工作的意見和建議，反饋給相關(guān)部門，提升客戶對(duì)銀行公司反假貨幣工作的滿意度。7.法律合規(guī)部-職責(zé)：負(fù)責(zé)審核反假貨幣工作相關(guān)制度和操作流程的合法性、合規(guī)性；為反假貨幣工作提供法律支持和咨詢服務(wù)；協(xié)助處理與反假貨幣工作相關(guān)的法律糾紛和投訴事件。四、管理內(nèi)容與流程1.現(xiàn)金收付環(huán)節(jié)的反假管理-收付要求：?jiǎn)T工在辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行，使用合格的反假貨幣設(shè)備對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行真?zhèn)舞b別。對(duì)于大額現(xiàn)金收付，應(yīng)進(jìn)行雙人復(fù)核。-發(fā)現(xiàn)假幣處理：一旦發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)立即予以收繳，向持有人說明情況，并出具《假幣收繳憑證》。收繳的假幣應(yīng)及時(shí)上繳至運(yùn)營(yíng)管理部指定的假幣保管點(diǎn)。2.現(xiàn)金整點(diǎn)與清分環(huán)節(jié)的反假管理-整點(diǎn)清分要求：現(xiàn)金整點(diǎn)和清分工作應(yīng)在監(jiān)控設(shè)備覆蓋下進(jìn)行，采用機(jī)械清分和手工清分相結(jié)合的方式，確保清分質(zhì)量。清分設(shè)備應(yīng)定期進(jìn)行維護(hù)和校準(zhǔn)，保證其反假功能正常。-假幣處理：在整點(diǎn)清分過程中發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行收繳和登記，與收付環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)的假幣一并管理。3.反假貨幣設(shè)備管理-設(shè)備采購：運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)反假貨幣設(shè)備的采購工作，選擇符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和銀行公司實(shí)際需求的設(shè)備。采購的設(shè)備應(yīng)具備良好的防偽性能和可靠性。-設(shè)備維護(hù)：定期對(duì)反假貨幣設(shè)備進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)，確保設(shè)備正常運(yùn)行。設(shè)備出現(xiàn)故障時(shí)，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系專業(yè)維修人員進(jìn)行維修，并做好維修記錄。-設(shè)備更新：根據(jù)技術(shù)發(fā)展和業(yè)務(wù)需求，適時(shí)對(duì)反假貨幣設(shè)備進(jìn)行更新?lián)Q代，保證設(shè)備的先進(jìn)性和有效性。4.反假貨幣培訓(xùn)與技能考核-培訓(xùn)計(jì)劃：人力資源部和運(yùn)營(yíng)管理部共同制定年度反假貨幣培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時(shí)間和培訓(xùn)對(duì)象等。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括法律法規(guī)、假幣識(shí)別技術(shù)、反假貨幣工作流程等。-培訓(xùn)實(shí)施：采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部專家講座、在線學(xué)習(xí)等多種方式開展培訓(xùn)。培訓(xùn)師資應(yīng)具備豐富的反假貨幣業(yè)務(wù)知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。-技能考核：定期對(duì)員工進(jìn)行反假貨幣技能考核，考核內(nèi)容包括理論知識(shí)和實(shí)際操作?？己私Y(jié)果應(yīng)納入員工績(jī)效考核體系，作為員工晉升、薪酬調(diào)整等的重要依據(jù)。5.反假貨幣宣傳-宣傳計(jì)劃：市場(chǎng)營(yíng)銷部制定年度反假貨幣宣傳計(jì)劃，結(jié)合不同的宣傳主題和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，確定宣傳內(nèi)容、宣傳渠道和宣傳方式。-宣傳活動(dòng)開展：通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳、社區(qū)宣傳、媒體宣傳等多種形式，向客戶和社會(huì)公眾普及反假貨幣知識(shí)。宣傳內(nèi)容應(yīng)通俗易懂、生動(dòng)形象，提高公眾的反假意識(shí)和識(shí)別能力。-宣傳效果評(píng)估：定期對(duì)反假貨幣宣傳活動(dòng)的效果進(jìn)行評(píng)估，收集公眾反饋意見，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷改進(jìn)宣傳工作。五、權(quán)利與義務(wù)1.員工權(quán)利與義務(wù)-權(quán)利：?jiǎn)T工有權(quán)獲得必要的反假貨幣培訓(xùn)和技能提升機(jī)會(huì)；有權(quán)對(duì)反假貨幣工作提出意見和建議；在履行反假貨幣工作職責(zé)過程中，因正當(dāng)行為受到客戶誤解或投訴時(shí)，有權(quán)獲得銀行公司的支持和保護(hù)。-義務(wù)：?jiǎn)T工有義務(wù)嚴(yán)格遵守反假貨幣工作制度和操作流程，認(rèn)真履行反假貨幣工作職責(zé)；積極參加反假貨幣培訓(xùn)和宣傳活動(dòng)；保守反假貨幣工作中涉及的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和客戶信息。2.客戶權(quán)利與義務(wù)-權(quán)利：客戶有權(quán)要求銀行公司提供準(zhǔn)確、清晰的反假貨幣咨詢服務(wù)；對(duì)銀行公司收繳假幣的行為有異議時(shí)，有權(quán)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)鑒定。-義務(wù)：客戶有義務(wù)配合銀行公司開展反假貨幣工作，如提供必要的信息、接受調(diào)查等；不得故意使用假幣或協(xié)助他人使用假幣。六、監(jiān)督與考核機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督-定期檢查：運(yùn)營(yíng)管理部定期對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門的反假貨幣工作進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、設(shè)備運(yùn)行狀況等。-不定期抽查：風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律合規(guī)部不定期對(duì)反假貨幣工作進(jìn)行抽查，重點(diǎn)檢查是否存在違規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)隱患。-監(jiān)督反饋：檢查和抽查結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)形成監(jiān)督報(bào)告，向被檢查部門反饋問題和整改要求。被檢查部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成整改，并將整改情況報(bào)告給監(jiān)督部門。2.外部監(jiān)督-接受人民銀行監(jiān)督：積極配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)本銀行公司反假貨幣工作的監(jiān)督檢查，按照要求報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)和資料。-接受社會(huì)監(jiān)督：暢通客戶投訴渠道，接受社會(huì)公眾對(duì)本銀行公司反假貨幣工作的監(jiān)督和評(píng)價(jià)。對(duì)客戶的投訴和建議，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理，并將處理結(jié)果反饋給客戶。3.績(jī)效考核-指標(biāo)設(shè)定：人力資源部將反假貨幣工作納入員工績(jī)效考核體系，設(shè)定合理的考核指標(biāo)，如假幣收繳準(zhǔn)確率、客戶滿意度、宣傳活動(dòng)效果等。-考核實(shí)施：根據(jù)考核指標(biāo)，定期對(duì)員工的反假貨幣工作表現(xiàn)進(jìn)行考核評(píng)價(jià)?？己私Y(jié)果與員工的薪酬、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等掛鉤。-激勵(lì)與約束：對(duì)在反假貨幣工作中表現(xiàn)突出的員工，給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)違反反假貨幣工作制度和操作流程的員工，按照銀行公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。七、附則1.解釋權(quán)本辦法由銀行公司反假貨幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。2.修訂與更新本辦法將根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況適時(shí)進(jìn)行修訂和更新。3.生效日期本辦法自發(fā)布之日起生效實(shí)施。各部門和全體員工應(yīng)嚴(yán)格遵守本辦法規(guī)定，共同做