銀行公司過失責(zé)任追究辦法

一、總則本銀行公司秉持“誠信為本、服務(wù)至上、穩(wěn)健經(jīng)營、創(chuàng)新發(fā)展”的企業(yè)文化和經(jīng)營理念，致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、安全的金融服務(wù)，實現(xiàn)良好的社會效益和經(jīng)濟效益。為進一步規(guī)范公司管理，強化員工責(zé)任意識，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，特制定本過失責(zé)任追究辦法。本辦法旨在通過明確過失責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、追究程序和相應(yīng)處罰措施，促使全體員工切實履行職責(zé)，減少因過失導(dǎo)致的各類風(fēng)險和損失，保障銀行公司正常運營秩序，提升整體管理水平和市場競爭力。同時，本辦法體現(xiàn)了公司扁平化管理理念，簡化管理流程，確保責(zé)任追究的及時性和有效性。二、適用范圍本辦法適用于銀行公司全體員工，包括但不限于正式員工、勞務(wù)派遣員工以及在公司實習(xí)的員工。無論員工處于何種崗位、職級，在履行工作職責(zé)過程中出現(xiàn)過失行為，均應(yīng)按照本辦法進行責(zé)任追究。對于為銀行公司提供服務(wù)的外部合作機構(gòu)及人員，如有因合作相關(guān)事項導(dǎo)致銀行公司利益受損且符合過失情形的，參照本辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組成立以行長為組長，各副行長為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的過失責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌過失責(zé)任追究工作，審議重大過失責(zé)任認(rèn)定和處理決定，協(xié)調(diào)解決責(zé)任追究過程中的重大問題。2.責(zé)任追究工作辦公室在人力資源部門設(shè)立責(zé)任追究工作辦公室，作為日常工作機構(gòu)。辦公室負(fù)責(zé)接收、整理和初步審查各類過失責(zé)任線索，組織開展調(diào)查核實工作，提出責(zé)任認(rèn)定建議和處理意見，跟蹤監(jiān)督責(zé)任追究決定的執(zhí)行情況，并定期向責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組匯報工作進展。3.相關(guān)部門協(xié)同風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)提供風(fēng)險評估和合規(guī)性審查支持，協(xié)助認(rèn)定過失行為對銀行風(fēng)險狀況的影響；財務(wù)部門負(fù)責(zé)核算因過失行為造成的經(jīng)濟損失；審計部門負(fù)責(zé)對重大過失行為開展專項審計，提供審計報告作為責(zé)任認(rèn)定的重要依據(jù)；其他各業(yè)務(wù)部門按照職責(zé)分工，配合開展調(diào)查工作，提供必要的信息和資料。四、管理內(nèi)容與流程1.過失行為的界定-業(yè)務(wù)操作類過失：在賬戶管理、存貸款業(yè)務(wù)、支付結(jié)算、金融產(chǎn)品銷售等業(yè)務(wù)操作過程中，因違反操作規(guī)程、業(yè)務(wù)流程不熟悉、操作失誤等導(dǎo)致的客戶投訴、業(yè)務(wù)差錯、資金損失等行為。-風(fēng)險管理類過失：未能有效識別、評估、監(jiān)測和控制各類風(fēng)險，如信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等，導(dǎo)致風(fēng)險擴大或未能及時采取有效措施防范風(fēng)險，給銀行公司造成損失或潛在損失的行為。-合規(guī)管理類過失：違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)規(guī)范以及銀行公司內(nèi)部規(guī)章制度，如違規(guī)放貸、違規(guī)開展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)、信息披露違規(guī)等行為。-內(nèi)部管理類過失：在行政管理、人力資源管理、財務(wù)管理、后勤保障等內(nèi)部管理工作中，因工作失誤、管理不善、協(xié)調(diào)不力等導(dǎo)致工作延誤、效率低下、資源浪費等情況。2.過失責(zé)任認(rèn)定原則-事實清楚：以客觀事實為依據(jù)，通過調(diào)查取證，全面、準(zhǔn)確地掌握過失行為發(fā)生的時間、地點、經(jīng)過、后果等情況。-證據(jù)確鑿：責(zé)任認(rèn)定所依據(jù)的證據(jù)應(yīng)當(dāng)真實、合法、有效，能夠充分證明過失行為的存在以及責(zé)任人的責(zé)任程度。-責(zé)任明確：根據(jù)過失行為與損害后果之間的因果關(guān)系，準(zhǔn)確區(qū)分直接責(zé)任、間接責(zé)任、主要責(zé)任和次要責(zé)任。-公正公平：嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定的程序和標(biāo)準(zhǔn)進行責(zé)任認(rèn)定和處理，確保對所有員工一視同仁，不受個人情感、偏見等因素影響。3.責(zé)任追究流程-線索收集：過失責(zé)任線索來源包括內(nèi)部審計、合規(guī)檢查、客戶投訴、員工舉報、上級部門交辦等。任何部門或個人發(fā)現(xiàn)可能存在的過失行為線索，均應(yīng)及時向責(zé)任追究工作辦公室報告。-初步審查：責(zé)任追究工作辦公室收到線索后，對線索的真實性、關(guān)聯(lián)性和嚴(yán)重性進行初步審查，判斷是否符合啟動責(zé)任追究程序的條件。對于符合條件的線索，予以立案；對于不符合條件的線索，作出不予立案的決定，并說明理由。-調(diào)查核實：立案后，責(zé)任追究工作辦公室組建調(diào)查組，對過失行為進行全面深入的調(diào)查。調(diào)查組通過查閱文件資料、詢問相關(guān)人員、實地走訪等方式收集證據(jù)，形成調(diào)查報告，明確過失行為的事實、責(zé)任人、責(zé)任程度以及造成的損失等情況。-責(zé)任認(rèn)定：責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)調(diào)查報告，對過失行為進行責(zé)任認(rèn)定，確定責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任類型和程度。責(zé)任認(rèn)定結(jié)果應(yīng)書面通知責(zé)任人，責(zé)任人如有異議，可在規(guī)定時間內(nèi)提出申訴。-處理決定：根據(jù)責(zé)任認(rèn)定結(jié)果，責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組按照本辦法規(guī)定的處罰措施，作出相應(yīng)的處理決定。處理決定包括但不限于警告、罰款、降職、降薪、辭退等，并可視情節(jié)輕重，同時要求責(zé)任人采取措施挽回?fù)p失、消除影響。-執(zhí)行與監(jiān)督：責(zé)任追究工作辦公室負(fù)責(zé)將處理決定送達相關(guān)部門和責(zé)任人，并跟蹤監(jiān)督處理決定的執(zhí)行情況。處理決定執(zhí)行完畢后，責(zé)任追究工作辦公室應(yīng)將處理結(jié)果歸檔保存。五、權(quán)利與義務(wù)1.員工權(quán)利-知情權(quán)：員工有權(quán)了解本辦法的具體內(nèi)容和適用范圍，在被追究責(zé)任過程中，有權(quán)知曉調(diào)查進展、責(zé)任認(rèn)定依據(jù)和擬作出的處理決定。-陳述申辯權(quán)：在責(zé)任追究過程中，員工有權(quán)就自己的行為進行陳述和申辯，提供相關(guān)證據(jù)和材料，以證明自己無過失或減輕責(zé)任。-申訴權(quán)：員工對責(zé)任認(rèn)定結(jié)果或處理決定不服的，有權(quán)在規(guī)定時間內(nèi)向責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組提出申訴。申訴應(yīng)提交書面申訴材料，說明申訴理由和事實依據(jù)。2.員工義務(wù)-遵守制度義務(wù)：全體員工應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行公司內(nèi)部各項規(guī)章制度，認(rèn)真履行工作職責(zé)，避免出現(xiàn)過失行為。-配合調(diào)查義務(wù)：在責(zé)任追究調(diào)查過程中，員工有義務(wù)積極配合調(diào)查組的工作，如實提供相關(guān)信息和資料，不得隱瞞、偽造、銷毀證據(jù)或干擾調(diào)查工作正常進行。-接受處理義務(wù)：員工應(yīng)接受責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組作出的責(zé)任認(rèn)定結(jié)果和處理決定，并按照要求及時執(zhí)行。如對處理決定有異議，在申訴期間，不影響處理決定的執(zhí)行。3.銀行公司義務(wù)-告知義務(wù)：銀行公司應(yīng)通過培訓(xùn)、公告等方式，向員工宣傳本辦法的內(nèi)容，確保員工知曉相關(guān)規(guī)定。在責(zé)任追究過程中，及時向員工告知調(diào)查進展、責(zé)任認(rèn)定結(jié)果和處理決定等信息。-公平公正處理義務(wù)：銀行公司在實施過失責(zé)任追究時，應(yīng)嚴(yán)格遵循本辦法規(guī)定的程序和標(biāo)準(zhǔn)，確保責(zé)任追究過程公平公正，處理結(jié)果合理合法。-人文關(guān)懷義務(wù)：在責(zé)任追究過程中，充分考慮員工的實際情況和合理訴求，對于因不可抗力或非主觀故意導(dǎo)致的過失行為，在處理時可適當(dāng)從輕或減輕處罰，體現(xiàn)人文關(guān)懷。同時，為受到責(zé)任追究的員工提供必要的培訓(xùn)和指導(dǎo)，幫助其提升業(yè)務(wù)能力和責(zé)任意識。六、監(jiān)督與考核機制1.內(nèi)部監(jiān)督-審計部門定期對過失責(zé)任追究工作進行專項審計，檢查責(zé)任追究程序是否合規(guī)、責(zé)任認(rèn)定是否準(zhǔn)確、處理決定是否執(zhí)行到位等情況，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改建議。-紀(jì)檢監(jiān)察部門對責(zé)任追究工作進行全程監(jiān)督，嚴(yán)肅查處責(zé)任追究過程中的違規(guī)違紀(jì)行為，確保責(zé)任追究工作公正廉潔進行。2.外部監(jiān)督-主動接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，按照要求及時報告過失責(zé)任追究工作情況，認(rèn)真落實監(jiān)管部門提出的整改意見。-積極接受社會公眾和客戶的監(jiān)督，暢通投訴舉報渠道，對反映的問題及時進行調(diào)查處理，并將處理結(jié)果向社會公開，維護銀行公司良好的社會形象。3.績效考核掛鉤將過失責(zé)任追究情況與員工績效考核掛鉤。對于因過失行為受到責(zé)任追究的員工，在績效考核中給予相應(yīng)扣分或降低績效等級處理，影響其績效獎金發(fā)放和職業(yè)發(fā)展晉升。同時，將各部門過失責(zé)任追究情況納入部門績效考核指標(biāo)體系，考核結(jié)果作為部門評先評優(yōu)、負(fù)責(zé)人績效獎金發(fā)放的重要依據(jù)。通過績效考核的導(dǎo)向作用，促使員工增強責(zé)任意識，減少過失行為的發(fā)生。七、附則1.本辦法由銀行公司責(zé)任追究工作辦公室負(fù)責(zé)解釋和修訂。在實施過程中，如遇國家法律法規(guī)、監(jiān)管政策調(diào)整或銀行公司實際情況發(fā)生變化，本辦法相應(yīng)條款將適時進行