第頁金融業(yè)務(wù)知識考核涵蓋人民幣、賬戶、交易等多方面內(nèi)容試卷1.大額交易中的“現(xiàn)金結(jié)售匯”、“現(xiàn)鈔兌換”指()A、資金不在銀行賬戶之間流動的結(jié)售匯交易B、資金在銀行賬戶之間流動的結(jié)售匯交易C、資金在銀行賬戶之間流動的外幣兌換交易D、資金不在銀行賬戶之間流動的外幣兌換交易【正確答案】：AD2.法人機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估體系覆蓋（）等方面。A、地域B、產(chǎn)品（含服務(wù)）C、客戶D、渠道【正確答案】：ABCD3.匯票種類分為（）。A、銀行匯票B、普通匯票C、商業(yè)匯票D、銀聯(lián)匯票【正確答案】：AC4.第二套人民幣中的（）券別由蘇聯(lián)代印。A、1元券B、3元券C、5元券D、10元券【正確答案】：BCD5.法人社員（股東）變更法定代表人姓名及其身份證件號碼需提供的資料包括（）。A、股金證原件B、營業(yè)執(zhí)照等證明資料原件C、董事會或上級主管部門同意信息修改的證明文件原件D、法定代表人身份證件原件【正確答案】：ABCD6.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的()。A、交易性質(zhì)B、有效身份證件C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險【正確答案】：AC7.在冠字號碼信息系統(tǒng)中，管理員和操作員共同擁有的功能模塊有（）。A、冠字號碼追蹤B、涉假信息C、基礎(chǔ)信息管理D、設(shè)備維護【正確答案】：AB8.金融機構(gòu)上報假幣信息電子比對文件時，以下屬于假幣收繳匯總數(shù)據(jù)必報項的有（）。A、假幣的券別和版別B、假幣的冠字號碼C、假幣的數(shù)量和面額合計D、假幣的收繳日期【正確答案】：ABC9.第一套人民幣包含（）面額。A、10元B、20元C、5000元D、20000元【正確答案】：ABC10.申請銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的客戶必須具備以下條件（）。A、具備信用社基本信貸政策規(guī)定的條件B、具有支付匯票金額的可靠資金來源C、具有資金實力雄厚的擔(dān)保D、具有真實、合法的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系【正確答案】：ABD11.任何單位和個人不得（）銀行結(jié)算賬戶的《開戶許可證》。A、偽造B、變造C、變更D、私自印制【正確答案】：ABD12.金融機構(gòu)清分中心操作員在清分現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣，確認是假幣后，填寫了《假幣代保管登記簿》，在假幣實物上加蓋“假幣”印章后，交假幣保管人員，與柜面收繳的假幣一起妥善保管。在上述案例中，違反規(guī)定的有（）。A、金融機構(gòu)清分中心操作員在清分現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣，應(yīng)向現(xiàn)場負責(zé)人報告B、金融機構(gòu)清分中心操作員發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)換人復(fù)核，確定是否是假幣C、就由現(xiàn)場負責(zé)人按規(guī)定填寫《假幣代保管登記簿》D、假幣實物不加蓋“假幣”印章E、清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)單獨妥善保管【正確答案】：ABCDE13.第五套人民幣2005年版100元、50元紙幣的公眾防偽特征調(diào)整了（）的位置。A、隱形面額數(shù)字B、盲文標記C、光變油墨面額數(shù)字D、膠印對印圖案【正確答案】：CD14.以下（）情況下不可以辦理同號換卡業(yè)務(wù)。A、卡片狀態(tài)為銷戶B、原借記卡遺失C、卡片狀態(tài)為睡眠戶D、卡片未激活【正確答案】：ACD15.營業(yè)網(wǎng)點在為單位銀行結(jié)算賬戶辦理銷戶時必須核對的事項有（）。A、交回重要空白憑證的種類、份數(shù)及號段等B、存款余額C、單位交回未做結(jié)算使用的重要空白憑證時出具的公函D、印鑒卡【正確答案】：ABCD16.金融機構(gòu)在進行交易時，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（）A、識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份B、識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構(gòu)充分了解收益所有人C、了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實意圖的信息D、對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查【正確答案】：ABCD17.下列關(guān)于定期存款到期日的描述中，正確的是（）。A、2017年2月28日存入的存期為3個月的定期存單，它的到期日為2017年5月28日B、2017年2月28日存入的存期為3個月的定期存單，它的到期日為2017年5月31日C、2017年3月31日存入的存期為3個月的定期存單，它的到期日為2017年6月30日D、2016年2月29日存入的存期為一年的定期存單，它的到期日為2017年2月28日【正確答案】：ACD18.第一套人民幣5元面額的背景圖案有（）。A、汽車B、帆船C、牧羊D、火車【正確答案】：BC19.《中華人民共和國刑法修正案(十一)》第一百九十一條規(guī)定，有下列哪些行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（）A、提供資金帳戶的B、將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的C、通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的D、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的【正確答案】：ABCD20.錯款責(zé)任認定依據(jù)所從事的工作性質(zhì)不同，責(zé)任人可劃分為（）。A、第一責(zé)任人B、第二責(zé)任人C、經(jīng)辦人員D、管理人員【正確答案】：CD21.（）主要為填補金融服務(wù)空白，為普通客戶提供小額支取轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，打通農(nóng)村金融綜合服務(wù)的最后“一公里”。A、三類網(wǎng)點B、四類網(wǎng)點C、農(nóng)村金融綜合服務(wù)站D、流動服務(wù)車【正確答案】：CD22.單位簡易賬戶開立15個工作日內(nèi)可辦理付款業(yè)務(wù)，限額為日累計（）萬元、月累計（）萬元。A、5B、10C、50D、100【正確答案】：BD23.貸款收回交易中，還款來源包括（）A、借款人還款B、擔(dān)保人還款C、保證金歸還D、內(nèi)部戶歸還【正確答案】：ABCD24.客戶是指與營業(yè)機構(gòu)有直接或間接業(yè)務(wù)關(guān)系的（）。A、個人B、單位C、組織D、社會團體【正確答案】：ABCD25.農(nóng)村合作金融機構(gòu)自然人股金證應(yīng)列明事項包括（）。A、性別、住址B、證件號碼C、發(fā)證單位、日期D、入股時間、金額【正確答案】：BCD26.金融機構(gòu)付出假幣事實確認清楚后，應(yīng)根據(jù)（）原則予以通報。A、對于情節(jié)嚴重、性質(zhì)較為惡劣、在全國范圍內(nèi)造成負面影響的，由中國人民銀行總行在全國金融機構(gòu)范圍內(nèi)通報B、屬于金融機構(gòu)內(nèi)部人員作案的，由中國人民銀行省級分支機構(gòu)在全省金融機構(gòu)范圍通報，同時按照法律程序移交司法機關(guān)處理C、屬于金融機構(gòu)內(nèi)部人員作案的，由中國人民銀行總行在全國金融機構(gòu)范圍內(nèi)通報，同時按照法律程序移交司法機關(guān)處理D、屬于金融機構(gòu)誤付假幣，未造成重大負面影響的，由中國人民銀行地分支機構(gòu)在轄區(qū)范圍內(nèi)通報【正確答案】：ACD27.各類票據(jù)具有的相同功能包括（）。A、匯兌功能B、信用功能C、透支功能D、支付功能【正確答案】：ABD28.各銀行業(yè)金融機構(gòu)收到存款人提交的結(jié)算賬戶年檢資料后，調(diào)取相應(yīng)賬戶信息進行核對，經(jīng)核對符合下列哪些條件后，可在賬戶管理系統(tǒng)中加注年檢標識。（）A、證明文件處于有效期內(nèi)B、證明文件要素與賬戶管理系統(tǒng)相應(yīng)要素未發(fā)生變更C、臨時存款賬戶存續(xù)期未超過有效截止日期【正確答案】：ABC29.發(fā)起授權(quán)任務(wù)列表中，任務(wù)在待授權(quán)狀態(tài)下可以進行哪些操作？（）A、作廢B、補拍C、修改D、詳情E、影像調(diào)閱【正確答案】：ABDE30.銷毀作廢重要空白憑證時，必須由縣級行社運營管理部門會同（）共同清查銷毀。A、綜合辦公室B、稽核部門C、保衛(wèi)部門D、監(jiān)察部門【正確答案】：BCD31.單位結(jié)算卡支持關(guān)聯(lián)的單位結(jié)算賬戶類型包括（）。A、基本賬戶B、臨時驗資賬戶C、一般賬戶D、臨時賬戶【正確答案】：ACD32.個人存款證明可用于（）。A、出國留學(xué)B、移民C、探親D、驗資【正確答案】：ABC33.某柜員辦理大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)時，因柜員失誤導(dǎo)致匯入行錯誤，柜員應(yīng)采?。ǎ┭a救措施。A、重新發(fā)送一筆正確業(yè)務(wù)B、發(fā)送退回申請報文，業(yè)務(wù)退回后重新發(fā)送C、發(fā)送查詢書報文，說明情況請求退回D、告知客戶自行處理【正確答案】：BC34.存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶，其賬戶名稱、證明文件上存款人名稱以及預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱應(yīng)保持一致，但下列情形除外（）。A、因注冊驗資開立的臨時存款賬戶，其賬戶名稱為工商行政管理部門核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書”或政府有關(guān)部門批文中注明的名稱，其預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱應(yīng)是存款人與銀行在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱B、預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱依法可使用簡稱的，賬戶名稱應(yīng)與其保持一致C、沒有字號的個體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留簽章中公章或財務(wù)專用章應(yīng)是個體戶字樣加營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者的簽字或蓋章D、存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)開立的專用存款賬戶，其預(yù)留簽章可與專用存款賬戶名稱不一致【正確答案】：ABC35.優(yōu)化業(yè)務(wù)辦理流程的工作措施有（）A、減少手工登記環(huán)節(jié)B、減少批量打印清單C、精簡業(yè)務(wù)辦理流程D、組建聯(lián)合授權(quán)平臺【正確答案】：ABC36.付款人提出的拒絕付款，銀行按照規(guī)定審查無法判明是非的（）。A、應(yīng)進行拒付B、應(yīng)由收付雙方自行協(xié)商處理C、向仲裁機關(guān)申請調(diào)解或裁決D、人民法院申請調(diào)解或裁決【正確答案】：BCD37.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行下列哪些制度履行反洗錢義務(wù)（）。A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料保存制度C、客戶交易記錄保存制度D、大額交易和可疑交易報告制度【正確答案】：ABCD38.定活兩便儲蓄存款的特點是（）。A、存款期限可長可短B、可隨時支取C、可以通存通兌D、具有活期之便，定期之利的特點【正確答案】：ABD39.理財產(chǎn)品的銷售文件包括（）。A、理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書B、理財產(chǎn)品說明書C、風(fēng)險揭示書D、客戶權(quán)益須知【正確答案】：ABCD40.對于打印機故障等原因造成存折補登不成功，余額需手工填寫時，由（）簽章確認。A、網(wǎng)點負責(zé)人B、經(jīng)辦柜員C、運營主管D、三級柜員【正確答案】：BC41.以（）為目標，加大網(wǎng)點機具布放。A、機器換人B、減員增效C、強化管理D、高效運營【正確答案】：AB42.機器清點應(yīng)注意（）。A、看清計數(shù)，防多缺B、看清腰條，防串把C、看清票質(zhì)，防殘幣D、看清票面，防夾版、假幣，防漏張【正確答案】：ABD43.辦理支付結(jié)算需校驗的有效身份證件包括（）。A、居民身份證B、臨時居民身份證C、駕駛證D、居住證【正確答案】：AB44.下列哪些賬戶必須按月對賬（）。A、可疑賬戶B、重點賬戶C、連續(xù)兩個周期對賬失敗的賬戶D、不動戶【正確答案】：ABC45.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB_16999-2010），以下說法正確的是（）。A、B級點驗鈔機要求使用大于等于5種鑒別技術(shù)B、C級點驗鈔機要求使用大于等于4種鑒別技術(shù)C、B級驗鈔儀要求使用大于等于3種鑒別技術(shù)D、C級驗鈔儀要求使用大于等于2種鑒別技術(shù)【正確答案】：AB46.在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的法人在具備（）情況下可以申請裝幀流通人民幣：A、宣傳國家政策B、進行愛國主義教育C、弘揚民族優(yōu)秀文化和反映國內(nèi)外新的科學(xué)文化成果D、三年內(nèi)連續(xù)盈利E、無違法經(jīng)營紀錄【正確答案】：ABC47.通存通兌業(yè)務(wù)不能跨行社異地代理的業(yè)務(wù)范圍（）。A、更換存折或銀行卡B、修改客戶的支付條件C、重寫磁條信息D、掛失【正確答案】：ABCD48.金融機構(gòu)有（）行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對員工進行反洗錢培訓(xùn)的D、未按照規(guī)定對員工進行反洗錢宣傳的【正確答案】：ABC49.關(guān)于抹賬，下列說法正確的是（）。A、只允許對錯賬操作進行抹賬B、應(yīng)客戶要求可以對正常賬務(wù)進行抹賬操作C、抹賬業(yè)務(wù)必須由原記賬柜員處理D、抹賬交易不支持再抹賬【正確答案】：ACD50.本票只有兩個基本當(dāng)事人，分別是（）和（）A、出票人B、付款人C、收款人D、被背書人【正確答案】：AC51.銀行綜合柜員小王在為客戶辦理10萬元人民幣存款時，發(fā)現(xiàn)其中5張100元是假幣，他當(dāng)即將假幣收繳，告知持幣人對如被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在3個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定，出具《假幣收繳憑證》，將《假幣收繳憑證》交顧客簽字，將假幣實物和收繳憑證收入單獨保管，辦理完這筆現(xiàn)金存款后，又開始辦理下一筆業(yè)務(wù)。上述案例中，小王的操作違反規(guī)定的有（）。A、銀行應(yīng)開具《假幣沒收憑證》而非《假幣收繳憑證》B、金融機構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額500元（含）以上的，應(yīng)當(dāng)立即通報公安機關(guān)C、持幣人如被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在10個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定D、違反了雙人收繳的規(guī)定【正確答案】：BD52.單位客戶的有效身份證件包括（）A、證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的工商執(zhí)照B、機構(gòu)成立的政府批示或者文件C、組織機構(gòu)代碼證D、稅務(wù)登記證【正確答案】：ABCD53.變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用（）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣.A、挖補B、揭層C、拼湊D、移位E、重印【正確答案】：ABCDE54.以下說法正確的是（）。A、對銀行業(yè)金融機構(gòu)交存的人民幣錢捆，不符合“五好錢捆”標準的錢捆不得入庫B、各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)制定切實有效的內(nèi)控機制，防止將不宜流通的人民幣對外支付C、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時升級或更換相應(yīng)的機具設(shè)備D、銀行業(yè)金融機構(gòu)要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度【正確答案】：ABCD55.大額支付系統(tǒng)可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、普通貸記業(yè)務(wù)B、借記業(yè)務(wù)C、委托收款（劃回）及托收承付（劃回）D、國庫匯款【正確答案】：ACD56.下列選項中不支持抹賬的特殊交易有哪些（）。A、凍結(jié)、止付、質(zhì)押B、解凍、解除止付C、司法扣劃D、掛失憑證補發(fā)【正確答案】：ABCD57.農(nóng)村合作金融機構(gòu)股東持有的股份，按照有關(guān)規(guī)定可以（）。A、轉(zhuǎn)讓B、繼承C、贈予D、退股【正確答案】：ABC58.智能柜面“代理人身保險明細查詢”業(yè)務(wù)，用于查詢客戶投保的（）明細記錄。A、壽險B、借意險C、車險【正確答案】：AB59.同業(yè)內(nèi)部戶手工收息交易中，收息方式包含（）和（）。A、收息滾存B、實收利息C、實收本息D、利息滾存【正確答案】：BD60.以下關(guān)于小額支付系統(tǒng)的說法錯誤的是（）。A、小額支付系統(tǒng)是批量組包、凈額軋差B、小額支付系統(tǒng)當(dāng)日匯款次日入賬C、小額支付系統(tǒng)對于客戶而言手續(xù)費較低D、小額支付系統(tǒng)只能處理2萬元以下的貸記支付業(yè)務(wù)【正確答案】：BCD61.支付結(jié)算原則是指（）。A、恪守信用，履約付款B、準確、快捷，誰的錢進誰的賬C、誰的錢進誰的賬，由誰支配D、銀行不墊款【正確答案】：ACD62.農(nóng)村合作金融機構(gòu)法人股東更名，必須提供的資料包括（）。A、更名后的營業(yè)執(zhí)照原件B、《企業(yè)名稱變更核準通知書》C、《股金證》原件D、法定代表人身份證件原件【正確答案】：ABCD63.柜員在（）情況下不可以辦理存款開戶業(yè)務(wù)。A、未提供有效身份證件B、身份證件未聯(lián)網(wǎng)核查C、利用系統(tǒng)漏洞偽造身份證件聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果D、客戶開戶姓名和身份證件姓名相符【正確答案】：ABC64.柜員辦理農(nóng)信銀個人賬戶通存業(yè)務(wù)時發(fā)生差錯，當(dāng)日可以通過（）交易補救。A、柜臺沖銷B、手工賬務(wù)撤銷C、柜臺補正D、當(dāng)日抹賬【正確答案】：AC65.出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻簦荒芪唇?jīng)外部風(fēng)險評估程序直接定級為低風(fēng)險（）A、在本保險機構(gòu)的已繳納保費金額超過一定限額B、客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件C、客戶涉及可疑交易報告D、客戶委托非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系【正確答案】：ABCD66.匯票持有人在票據(jù)的有效期內(nèi)，對（）有追索權(quán)。A、出票人B、委托人C、背書人D、承兌人【正確答案】：ACD67.為確保客戶洗錢風(fēng)險分類的客觀性和準確性，銀行應(yīng)（）。A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類【正確答案】：BD68.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項中，存款人應(yīng)當(dāng)向開戶銀行辦理銷戶手續(xù)的是（）。A、存款人被解散B、存款人被宣告破產(chǎn)C、存款人被吊銷營業(yè)執(zhí)照D、存款人因遷址需要變更開戶銀行【正確答案】：ABCD69.以下哪些交易屬于操作員管理的流程？A、操作員簽到B、尾箱維護C、尾箱交接D、操作員簽退【正確答案】：ABCD70.現(xiàn)行流通英鎊紙幣（）面額有對印圖案。A、5英鎊B、20英鎊C、10英鎊D、50英鎊【正確答案】：BD71.定期憑證互轉(zhuǎn)交易可實現(xiàn)（）。A、儲蓄存單轉(zhuǎn)定期儲蓄一本通B、定期儲蓄一本通轉(zhuǎn)儲蓄存單C、儲蓄存單轉(zhuǎn)卡D、卡內(nèi)定期轉(zhuǎn)儲蓄存單【正確答案】：ABCD72.接入銀企直聯(lián)系統(tǒng)的客戶需要滿足以下條件（）：A、具備客戶內(nèi)部系統(tǒng)軟件開發(fā)、對接能力；B、資金管理信息化需求明確，且擁有內(nèi)部系統(tǒng)；C、總公司及子公司均在山西省農(nóng)商銀行開立單位結(jié)算賬戶；D、接受山西農(nóng)商聯(lián)合銀行對其內(nèi)部系統(tǒng)進行安全性評審?！菊_答案】：ABCD73.下列（）開戶時需要預(yù)留印鑒。A、單位活期存款B、單位定期存款C、單位通知存款D、單位協(xié)定存款E、單位保證金存款【正確答案】：ABC74.存儲的冠字號碼不能與取款人取款業(yè)務(wù)信息關(guān)聯(lián)的，查詢機構(gòu)應(yīng)（）。A、注明查詢過程B、對查詢的具體方法進行解釋C、提供所有冠字號碼信息D、提供所有冠字號碼圖像【正確答案】：AB75.農(nóng)村合作金融機構(gòu)不能以現(xiàn)金方式分配股金紅利的情形包括（）。A、當(dāng)年虧損B、撥備覆蓋率未達標C、資本充足率未達標D、未全部彌補歷年虧損【正確答案】：ACD76.在支付清算系統(tǒng)危機處置管理中，未按規(guī)定制定、完善支付系統(tǒng)危機處置預(yù)案的，未按規(guī)定成立或報備支付系統(tǒng)危機處置領(lǐng)導(dǎo)小組的，未按規(guī)定開展支付系統(tǒng)應(yīng)急演練的，或未按規(guī)定處置支付系統(tǒng)突發(fā)事件的，給予（）；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予（）；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予()。A、核減績效收入500-1000元B、核減績效收入1000-1500元C、警告至記過處分D、記大過至開除處分【正確答案】：ACD77.造幣坯餅制作主要有（）。A、沖裁坯餅B、滾邊C、電鍍坯餅D、印花【正確答案】：ABC78.下列關(guān)于人民幣紙幣彎曲挺度說法正確的是（）。A、當(dāng)100元面額紙幣的彎曲挺度小于等于0.05牛時，為不宜流通人民幣B、當(dāng)50元面額紙幣的彎曲挺度大于0.03時，屬于適宜流通人民幣C、當(dāng)20元面額紙幣的彎曲挺度大于等于0.02時，屬于適宜流通人民幣D、當(dāng)10元面額紙幣的彎曲挺度小于0.03時，為不宜流通人民幣【正確答案】：ABD79.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A、檢查準備B、檢查實施C、檢查報告D、檢查處理【正確答案】：ABCD80.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的()和收款人的姓名、賬號等信息。A、姓名B、名稱C、賬號D、電話E、住所【正確答案】：ABCE81.在現(xiàn)金快柜上可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金存取款B、發(fā)卡C、簽約手機銀行D、發(fā)U-KEY【正確答案】：AC82.法人社員（股東）變更股金分紅賬號需提供的資料包括（）。A、股金證原件B、營業(yè)執(zhí)照等證明資料原件C、董事會或上級主管部門同意信息修改的證明文件原件D、法定代表人身份證件原件【正確答案】：ABCD83.在智慧柜員機上辦理發(fā)卡業(yè)務(wù)時，授權(quán)人員要認真審核，審核內(nèi)容包括（）A、代理人身份信息B、家庭住址C、職業(yè)類別D、手機號碼【正確答案】：BCD84.下列哪些行為屬于恐怖融資?()A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)【正確答案】：ABCD85.智能設(shè)備布放環(huán)境應(yīng)當(dāng)符合（）的要求。A、公安B、消防C、監(jiān)管部門D、相關(guān)行業(yè)標準【正確答案】：ABCD86.6月3日，市民王先生懷疑某銀行網(wǎng)點ATM機取到假錢。6月5日持假幣到該網(wǎng)點查詢冠字號碼，該網(wǎng)點以王先生已離開為由，不予受理，王先生的正確做法是（）。A、王先生可到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)提出投訴B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)接到王先生投訴，應(yīng)在7個工作日內(nèi)進行核實C、王先生不具備查詢申請資格D、王先生應(yīng)接受銀行處理結(jié)果【正確答案】：AB87.金融機構(gòu)在收繳假幣過程中，有下列情形（）情形的，必須報告公安機關(guān)。A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣600元B、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣21張C、一次性發(fā)現(xiàn)假外幣9張（枚）D、一次性發(fā)現(xiàn)假硬幣50枚【正確答案】：ABCD88.通常情況下，以下掛失業(yè)務(wù)中可以辦理的有（）。A、客戶本人辦理憑證掛失B、未成年人父母代為辦理憑證掛失C、未成年人父母代為辦理密碼掛失D、異地存款代為辦理憑證掛失補發(fā)【正確答案】：AB89.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照()的原則，妥善