引》等法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的要求，中國ⅩⅩ銀行股份有限公司(以下簡稱“公司”)以提高經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進可持續(xù)發(fā)展為宗旨，建立起了一套較為科學(xué)、完整、合理的內(nèi)部控制控制、事后監(jiān)督糾正的內(nèi)控機制。ⅩⅩ年，公司內(nèi)部控制合理、有效股東大會依法行使經(jīng)營方針、籌資、投資、利潤分配等重大事項的表決權(quán)，董事會依法行使經(jīng)營決策權(quán)，監(jiān)事會監(jiān)督董事、行長和其他高董事會決議，主持經(jīng)營管理工作。在健全的公司法人治理結(jié)構(gòu)下，公標(biāo)準(zhǔn)化、過程化、經(jīng)?；涂茖W(xué)化。監(jiān)事會根據(jù)公司章程、法律法規(guī)和監(jiān)管要求，監(jiān)督董事會、行長及經(jīng)營班子履職活動的合法合規(guī)性，織內(nèi)部控制調(diào)研和自我評價，監(jiān)督、指導(dǎo)內(nèi)部控制體系建設(shè)。審計部是公司的內(nèi)部審計機構(gòu)，在董事會領(lǐng)導(dǎo)下，獨立、客觀地開展內(nèi)部控有效提升團隊執(zhí)行力與創(chuàng)造力，切實發(fā)揮激勵約束機制的效能和作制的整體要求，結(jié)合公司戰(zhàn)略、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、地域分布、技完善(一)積極推行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)按照巴塞爾新資本協(xié)議和揮風(fēng)險管理的導(dǎo)向作用;二是建立了董事會領(lǐng)導(dǎo)下的全面風(fēng)險管理的防范工作相輔相成并不斷強化;險政策的傳導(dǎo)機制，以及從風(fēng)險識別、計量、控制、監(jiān)測、處置到補償?shù)墓芾砹鞒?四是初步建立了符合新資本協(xié)議實施要求的內(nèi)部評級益”的發(fā)展戰(zhàn)略和“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行、高端客戶的臺組織管理體系。確立了總分行專業(yè)委員會、各部門的職責(zé)分工、職責(zé)邊界、管控模式和關(guān)鍵管理流程，正式印發(fā)了《總行中后臺優(yōu)化方(三)健全內(nèi)部控制制度和措施ⅩⅩ年度，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進行了認真梳理和補充完善，險管理體系的要求，強化了業(yè)務(wù)統(tǒng)籌管理、營銷推動、經(jīng)營計劃與資源配置分解、運營管理等職能，逐步完善了公司業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系，《國家政策法規(guī)要求及基本準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)》等一系列一步規(guī)范和完善新產(chǎn)品、客戶營銷秩序，逐步加強交易融資產(chǎn)品、投在零售業(yè)務(wù)方面，按照“重點發(fā)展、資本約束、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、收益覆蓋風(fēng)險”的原則，從產(chǎn)品、客戶、區(qū)域等角度明確了公司小微授信業(yè)務(wù)的整體發(fā)展思路，確定了小微業(yè)務(wù)的風(fēng)險理念、策略、架構(gòu)、政于內(nèi)部控制有效性起到了較好的保障作用。在資金資本管理業(yè)務(wù)方系列的制度設(shè)計實現(xiàn)總體管理目標(biāo)。為強化資金業(yè)務(wù)投資和風(fēng)險控中后臺職能改革。在財務(wù)會計方面，制定并完善了《中國ⅩⅩ銀行總到系統(tǒng)中，變?yōu)橄到y(tǒng)的剛性控制;三是積極做好現(xiàn)有核量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;五是實施網(wǎng)絡(luò)認證系統(tǒng)升級改造，已完成近確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運行;七是公司內(nèi)審部提高管理成效。二是編制《中國ⅩⅩ銀行經(jīng)營管理合規(guī)底線指導(dǎo)手一管理、流程立規(guī)、持續(xù)清理”的規(guī)章制度管理錢突發(fā)事件應(yīng)急處理工作指引》等指引，指導(dǎo)業(yè)務(wù)合規(guī)拓展。四是分類組織合規(guī)專題培訓(xùn)班，基本覆蓋到所有員工;《反洗錢工作手冊》等系列合規(guī)讀物，指導(dǎo)合規(guī)工作。全行的內(nèi)部控三、注重檢查與評價，有效監(jiān)督糾正發(fā)現(xiàn)的問題，內(nèi)部控制評價(一)強化監(jiān)督檢查及時排除風(fēng)險。ⅩⅩ年，針對業(yè)務(wù)的發(fā)展和實在產(chǎn)能過剩貸款、淘汰落后產(chǎn)能貸款以及“高耗能、高排放”貸款進監(jiān)管機構(gòu)要求，全面開展了覆蓋內(nèi)控機制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動。從檢查情況來看，全行整體運營情況良好，未發(fā)現(xiàn)重大案件和(二)有效開展對經(jīng)營機構(gòu)的全面內(nèi)部控制評價工作。本公司采用確定的內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估、內(nèi)部控制措施、信息交流與個風(fēng)險點。ⅩⅩ年通過對分行和事業(yè)部進行全面內(nèi)控評價，并將“三個辦法，一個指引”的落實情況納入評價范圍，基本實現(xiàn)了經(jīng)營機構(gòu)從定性內(nèi)控評價向定量評價轉(zhuǎn)變，評級結(jié)果與內(nèi)部控制考核聯(lián)動掛要素的有機結(jié)合。與此同時，以風(fēng)險為導(dǎo)向，開展了對公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、金融市場、貿(mào)易融資、信用卡、財務(wù)會計、風(fēng)險管理等全部(三)持續(xù)跟進并有效落實檢查發(fā)現(xiàn)問題的有效整改。為強化內(nèi)部控制的糾錯機制，對內(nèi)部審計、外部審計、監(jiān)管機構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的重點(四)構(gòu)建科學(xué)、規(guī)范、合理的問責(zé)體系。按照公司流程銀行建設(shè)行統(tǒng)一的問責(zé)管理流程，完成了《中國ⅩⅩ銀行問責(zé)委員會工作制核實，依據(jù)責(zé)任區(qū)別對待，嚴(yán)格按照“行內(nèi)小法”對有關(guān)人員予以處分，對個別黨員違反黨紀(jì)的不良行為，給予了嚴(yán)肅的紀(jì)律處理，維護人人有責(zé)的內(nèi)控文化體系公司高度重視培育和形成既符合現(xiàn)代商業(yè)扎扎實實辦銀行、開動腦筋辦銀行”的合規(guī)經(jīng)營理念，公司從戰(zhàn)略高化因子進行全面梳理，總結(jié)、規(guī)范和提升，使內(nèi)控、營銷、風(fēng)險、激象。公司大力開展內(nèi)控合規(guī)文化的宣傳教育。通過“愛崗敬業(yè)盡職盡種全員參與的方式，積極營造合規(guī)人人有責(zé)的工作五、本公司內(nèi)部控制尚需完善的方面及改進措施部控制自我評價報告中披露的“風(fēng)險量化管理基礎(chǔ)薄弱”問題，通過用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的計量體系框架，初步建立了符合新資決上述問題。(二)ⅩⅩ年內(nèi)部控制尚需完善的具體方面及改進措施政新項目貸款，強化貸款風(fēng)險管理。另外，對產(chǎn)能過剩行業(yè)和“兩高一入，并實行按月統(tǒng)計，但尚未形成基于貸款數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的貸前、貸后款的貸款規(guī)模、貸款區(qū)域和行業(yè)集中度等情況。針對上述問題，本公落后產(chǎn)能行業(yè)，對于發(fā)現(xiàn)的問題及時實施整改措施并進行跟蹤管理，(一)按照財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會五部委聯(lián)合會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》和上海證券交易所《上海證券交易所上內(nèi)部控制體系，并通過推廣、應(yīng)用、實施與評價工作，不斷改進和完(二)組織風(fēng)險管理三年規(guī)劃和新資本協(xié)議的實施，構(gòu)建全面風(fēng)險籌組織工作，根據(jù)規(guī)劃的時間表，落實風(fēng)險量化管理的要求，穩(wěn)步推(三)持續(xù)提升市場、操作、產(chǎn)品風(fēng)險管理水平。按照業(yè)務(wù)安全第完成前中后臺職能分離，逐步完善第二層次市場加強對操作、科技、外包、災(zāi)備、聲譽風(fēng)險的管理，構(gòu)建信貸流程的KRI指標(biāo)體系，實現(xiàn)對信貸流程質(zhì)量和風(fēng)險狀況的全面監(jiān)督;進一步(四)繼續(xù)推進風(fēng)險管理相關(guān)系統(tǒng)建設(shè)，為戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和全面風(fēng)險管(五)圍繞監(jiān)管要求強化“三法一指引”等工作落實。一是認真研(六)組織《合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)》實施評價。按照《全行中后臺組織體系優(yōu)化方案》的要求，完善法律合規(guī)管理組織架構(gòu)，在完成《合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)標(biāo)準(zhǔn)》實施內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險管理，推動《合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)》納入績效考核體(七)強化操作風(fēng)險日常管理。建立完善操作風(fēng)險日常管理的基本基本狀況，建立完整清晰的數(shù)據(jù)分析、預(yù)警、防范與改進機制。抓好藥業(yè)股份有限公司(以下簡稱“公司”)內(nèi)部控制制度和評價董事、監(jiān)事、高級管理人員保證本報告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤果，促進實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。由于內(nèi)部控制存在的固有局限性，內(nèi)部環(huán)境報告的真實性、完整性，以及公司戰(zhàn)略、經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)提供合理保家有關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的貫徹執(zhí)行。(須遵照執(zhí)行，任何部門和個人都不得擁有超越內(nèi)針對業(yè)務(wù)處理過程中的關(guān)鍵控制點，落實到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋業(yè)務(wù)事項和高風(fēng)險領(lǐng)域;3、制衡性原則:內(nèi)部控制制度要保證公司機益原則:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循效益原則，以合理的控制成本達努力下，公司已經(jīng)建立起一套比較完整且運行有效的內(nèi)部控完整提供了合理保障。根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等規(guī)定，公司評估;(3)控制活動;(4)信息與溝通;(5)內(nèi)部監(jiān)督。從這五個要素進行全面評價，公司內(nèi)部控制體系的建立和實施情況如下:規(guī)則，制定了符合公司發(fā)展的各項規(guī)則和制度，明確決策、執(zhí)行、監(jiān)營方針、籌資、投資、利潤分配等重大事項的決定權(quán)。董事會對股東中，有3名獨立董事。獨立董事?lián)味鄠€專業(yè)委員會的召集人，涉及巡視，加強對各子公司業(yè)務(wù)監(jiān)督。管理層負責(zé)組織實施股東大會、董采購部、商務(wù)中心、審計部、研發(fā)中心、計財部、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)部等)，使生產(chǎn)、銷售、采購、運營、人事、信息、財務(wù)和內(nèi)部審計等方面的管理均有章可循、有據(jù)可查，確保了公司經(jīng)營的正常有序，防范了經(jīng)告工作。審計部獨立于管理層，按照審計工作計劃，通過開展常規(guī)項制缺陷及時進行分析、提出完善建議。報告期內(nèi)，內(nèi)部控制工作的有效進行，確保了公司能夠健康有序地發(fā)展。4、人力資源政策公司堅控制基本規(guī)范》和《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》等，制定了《人力資源培訓(xùn)、考核、晉升、薪酬管理等方面，建立了良好的人力資源管理制及員工職業(yè)規(guī)劃需求，針對不同崗位展開多種形式的后續(xù)培訓(xùn)教育，培養(yǎng)專業(yè)人員全面的知識和技能，不斷提升員工素質(zhì)。5、企業(yè)文化至誠、至信”為服務(wù)理念，以“敬業(yè)、進取、務(wù)實、創(chuàng)新”為核心價值觀，致力于發(fā)展醫(yī)藥事業(yè)，以卓越的產(chǎn)品奉獻社會，努力為人類健康不斷做出新貢獻。為打造好的企業(yè)文化，讓企業(yè)文化建設(shè)落地。公良好的企業(yè)氛圍，增強企業(yè)凝聚力。主要活動有:(1)組織公司各部門討論活動，并結(jié)合本部門、本職崗位工作設(shè)定了符合“敬業(yè)、進取”(2)為培養(yǎng)和塑造員工樹立核心價值觀，進一步加強企業(yè)(3)為促進公司、部門、員工間的交流，讓公司員工更多富多樣的文化活動，如新年聯(lián)歡會、春游、高績效俱樂部活動、員工極參加了“第十三屆為癌癥防治研究募捐義跑”的公益活動，體現(xiàn)了(二)風(fēng)險評估公司建立了有效的風(fēng)險評估過程，能夠及時發(fā)現(xiàn)公司可能遇到的經(jīng)營風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等并采取應(yīng)對措施。公司各職能部門按照自身職能收集信息定期向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報當(dāng)期數(shù)據(jù)運用狀況，就當(dāng)月公司生產(chǎn)經(jīng)營、物資采購、研發(fā)項目進展、資金運生產(chǎn)經(jīng)營活動中所承受的各種風(fēng)險，堅持安全、穩(wěn)健的經(jīng)營方針，繼新、管理創(chuàng)新，在增加現(xiàn)金流量、加速資金周轉(zhuǎn)、有效控制成本等方采購、生產(chǎn)管理、工程設(shè)備、質(zhì)量管理、人力資源、行政管理、財務(wù)管理等整個生產(chǎn)經(jīng)營過程的一系列制度，確保各項工作都有章可循，管理有序，形成了規(guī)范的管理體系。公司制定了《生產(chǎn)管理制度》、理制度》等部門管理制度以及《工程項目立項審批管理辦法》和《工理辦法》等具體執(zhí)行辦法。明確了各部門職責(zé)范圍、工作流程、規(guī)章工的培訓(xùn)管理、到崗位績效考核等完備的人才管管理目標(biāo)，建立符合現(xiàn)代管理要求的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)提供了堅實的基(1)不相容職務(wù)分離控制公司在設(shè)定組織機構(gòu)和崗位時，審批控制公司根據(jù)公司章程，對股東大會、董事會、監(jiān)事會及管理層的職責(zé)進行了明確的劃分，制定了有效的議事規(guī)則，各司其職、相互的審批人員、審批權(quán)限，任何人、任何機構(gòu)均在授權(quán)的權(quán)力范圍內(nèi)開展工作;對非經(jīng)常性業(yè)務(wù)，如對外投資、發(fā)行股票、資產(chǎn)重組、轉(zhuǎn)讓核算，加強財務(wù)監(jiān)督，達到確保資產(chǎn)安全完整、提高企業(yè)經(jīng)濟效益的規(guī)范了公司在會計核算、支付結(jié)算、費用報銷、貨幣資金管理、票據(jù)(4)實物資產(chǎn)管理控制公司根據(jù)各部門自身經(jīng)營所需固定特點，健全和完善了固定資產(chǎn)的申購、驗收、領(lǐng)用、維修和報廢的審批程序，加強了固定資產(chǎn)的報銷、登記、定期盤點的控制，確保固定資產(chǎn)賬、卡、物相符。公司固定資產(chǎn)由計財部和辦公室共同管理，起到了相互監(jiān)督，相互制約的作用，保證了資產(chǎn)的完整性和安全性。報總預(yù)算，報董事會審核后下發(fā)執(zhí)行。在預(yù)算編制過程中，計財部具體財部定期將各部門的預(yù)算執(zhí)行情況匯報給公司高級管理層。3、主要點關(guān)注銷售、成本、資金、采購、投資等高風(fēng)險領(lǐng)域，同時對各種業(yè)務(wù)及事項實施有效控制，促進內(nèi)部控制有效運行。(1)銷售及收公司制定了一系列銷售管理制度:訂單處理、銷售銷售與收款所涉及的部門及人員均能嚴(yán)格按照相關(guān)管理制度的規(guī)定并運用采購管理平臺提升采購的效率和透明度。通過招標(biāo)投標(biāo)方式，嚴(yán)格進行資質(zhì)預(yù)審，在公平、公正、充分競爭的基礎(chǔ)上擇優(yōu)選擇供應(yīng)商，以保證采購成本和質(zhì)量的合理性;通過集中采和外部資源，最大限度發(fā)揮采購量的優(yōu)勢以實現(xiàn)規(guī)建立長期、緊密、穩(wěn)定的合作關(guān)系，以達到最優(yōu)采公司還規(guī)范了實物資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)，倉庫及時盤點，計財部定期核查，(3)貨幣資金的管理:對貨幣資金的收支和結(jié)存，進行定期、不定項支出層層把關(guān);明確規(guī)定了銀行預(yù)留印鑒的管理及使用等業(yè)務(wù)程系;明確了現(xiàn)金的使用范圍及辦理現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)和銀行存款結(jié)算時應(yīng)遵守的規(guī)定;專門設(shè)置了會計稽核崗位，嚴(yán)格執(zhí)行對款項收付的稽核(4)生產(chǎn)管理:公司根據(jù)各生產(chǎn)環(huán)節(jié)具體情況及特點，分別制定了規(guī)程》等規(guī)章制度，這些制度明確了生產(chǎn)作業(yè)的程序、主要內(nèi)容、生產(chǎn)協(xié)作部門的職責(zé)。在產(chǎn)品質(zhì)量管理控制方面，公司依據(jù)《中華人民保持長久的競爭能力。報告期內(nèi)，研究開發(fā)項目，從篩選、立項到研金專用賬戶使用、管理、監(jiān)督程序，對募集資金采取專戶存儲、專款專用的原則進行統(tǒng)一管理，嚴(yán)格履行申請和審批手續(xù)。同時，審計部況在定期報告中予以披露。(7)籌資與投資:公司針對籌資業(yè)務(wù)設(shè)置了率，保障公司對外投資的安全，有效防范了投資風(fēng)險。報告期內(nèi)，籌策略。按照公司治理架構(gòu)，派出董事、監(jiān)事，推選控股子公司重要部對外擔(dān)保和簽訂重大合同等經(jīng)濟行為;定期取得控況。上述控制制度的建立和實施保證了各子公司經(jīng)營活動的正常開展，保障了公司總體經(jīng)營及戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。(9)關(guān)聯(lián)交易:根據(jù)《公司法》的有關(guān)規(guī)定，公司制定了《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》并在201信息披露工作的最終責(zé)任人，董事會秘書為信息披露工作主要責(zé)任人、執(zhí)行人，負責(zé)管理公司信息披露事務(wù)。董事會辦公室為信息披露系活動，不得泄露公司未公開信息。報告期內(nèi)，公司嚴(yán)格履行制度，息披露的公平原則，保護了廣大投資者的合法權(quán)益。報告期內(nèi)，公司對信息披露的內(nèi)部控制嚴(yán)格、充分、有效，未有違反《深圳證券交易傳遞范圍，做好對信息的合理篩選、核對、分析、整合，確保信息的及時、有效。利用內(nèi)部局域網(wǎng)等現(xiàn)代化信息平臺，使得管理層、各部門、各業(yè)務(wù)單位以及員工與管理層之間信息傳遞更迅速、順暢，溝通絡(luò)傳媒等渠道，及時獲取外部信息。1、內(nèi)部信息溝通董事會成員通包括公司財務(wù)狀況、經(jīng)營情況、股權(quán)出讓等。董事會、監(jiān)事會成員通行過程中。公司通過內(nèi)部郵件系統(tǒng)及時傳遞內(nèi)部的任命、制度、文件部信息資源的共享,從而提高了公司管理的效率，降低了公司管理的會，及時就生產(chǎn)經(jīng)營中遇到的各項關(guān)系到質(zhì)量、安全、工程項目進展中遇到的問題，保質(zhì)保