第1篇一、指導(dǎo)思想為深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于深化金融改革的決策部署，進(jìn)一步加強(qiáng)擔(dān)保公司監(jiān)管，防范金融風(fēng)險，提高擔(dān)保公司治理水平和風(fēng)險防控能力，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》、《擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》等法律法規(guī)，結(jié)合我國擔(dān)保公司實際情況，制定本專項巡視方案。二、巡視目的1.全面了解擔(dān)保公司經(jīng)營狀況，查找經(jīng)營管理中存在的問題和不足。2.評估擔(dān)保公司風(fēng)險防控能力，督促其加強(qiáng)風(fēng)險管理。3.推動擔(dān)保公司完善治理結(jié)構(gòu)，提高公司治理水平。4.促進(jìn)擔(dān)保公司合規(guī)經(jīng)營，維護(hù)金融市場穩(wěn)定。三、巡視范圍本次專項巡視范圍為全國范圍內(nèi)依法設(shè)立、經(jīng)營正常的擔(dān)保公司，包括但不限于：1.國有控股擔(dān)保公司；2.非國有控股擔(dān)保公司；3.政府性擔(dān)保公司；4.上市公司擔(dān)保公司；5.金融機(jī)構(gòu)控股擔(dān)保公司。四、巡視內(nèi)容1.依法合規(guī)經(jīng)營情況：檢查擔(dān)保公司是否遵守國家法律法規(guī)，是否存在違規(guī)經(jīng)營行為。2.治理結(jié)構(gòu)完善情況：檢查擔(dān)保公司是否建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，包括董事會、監(jiān)事會、高管層等。3.風(fēng)險防控能力：檢查擔(dān)保公司風(fēng)險管理制度、內(nèi)部控制制度是否健全，風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測和處置能力是否到位。4.財務(wù)狀況：檢查擔(dān)保公司財務(wù)報表的真實性、準(zhǔn)確性，是否存在財務(wù)造假、挪用資金等違規(guī)行為。5.業(yè)務(wù)開展情況：檢查擔(dān)保公司業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)等，是否存在違規(guī)開展業(yè)務(wù)、超范圍經(jīng)營等問題。6.風(fēng)險補(bǔ)償基金管理：檢查擔(dān)保公司風(fēng)險補(bǔ)償基金的管理情況，包括基金規(guī)模、使用、監(jiān)督等。7.擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況：檢查擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況，包括擔(dān)保項目、擔(dān)保金額、擔(dān)保比例等。8.信息化建設(shè)：檢查擔(dān)保公司信息化建設(shè)情況，包括信息系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)管理、業(yè)務(wù)流程等。五、巡視方法1.資料審查：查閱擔(dān)保公司相關(guān)文件、資料，包括公司章程、規(guī)章制度、財務(wù)報表、業(yè)務(wù)合同等。2.座談了解：與擔(dān)保公司董事長、總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人等進(jìn)行座談，了解公司經(jīng)營狀況、風(fēng)險防控措施等。3.現(xiàn)場檢查：對擔(dān)保公司現(xiàn)場進(jìn)行檢查，包括辦公場所、業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制等。4.實地調(diào)研：對擔(dān)保公司擔(dān)保項目進(jìn)行實地調(diào)研，了解項目進(jìn)展、風(fēng)險狀況等。5.專家評估：邀請金融、法律、會計等方面的專家對擔(dān)保公司進(jìn)行評估。六、巡視步驟1.準(zhǔn)備階段：成立巡視組，制定巡視方案，明確巡視內(nèi)容、方法、步驟等。2.實施階段：開展資料審查、座談了解、現(xiàn)場檢查、實地調(diào)研等工作。3.評估階段：對巡視發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行評估，提出整改意見。4.整改階段：督促擔(dān)保公司落實整改措施，確保問題得到有效解決。5.總結(jié)階段：總結(jié)巡視工作，形成巡視報告，上報相關(guān)部門。七、巡視要求1.嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致：巡視組要嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致地開展工作，確保巡視工作質(zhì)量。2.公正客觀：巡視組要公正客觀地評價擔(dān)保公司，確保巡視結(jié)果客觀真實。3.保密原則：巡視過程中要嚴(yán)格保密，不得泄露巡視信息。4.協(xié)調(diào)配合：巡視組要與其他相關(guān)部門協(xié)調(diào)配合，共同推進(jìn)巡視工作。5.責(zé)任追究：對巡視中發(fā)現(xiàn)的問題，要嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任。八、保障措施1.組織保障：成立巡視工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)巡視工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。2.資金保障：為巡視工作提供必要的經(jīng)費(fèi)保障。3.人員保障：選拔政治素質(zhì)高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、作風(fēng)過硬的巡視人員。4.信息化保障：為巡視工作提供信息化支持，確保巡視工作高效有序。本方案自發(fā)布之日起實施，由中國人民銀行總行負(fù)責(zé)解釋。附件：擔(dān)保公司專項巡視工作流程圖第2篇一、方案背景為深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于深化金融改革的決策部署，加強(qiáng)擔(dān)保公司監(jiān)管，防范金融風(fēng)險，提高擔(dān)保公司服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力，根據(jù)《擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我單位實際情況，特制定本專項巡視方案。二、巡視目的1.全面了解擔(dān)保公司經(jīng)營管理狀況，查找存在的問題和不足。2.督促擔(dān)保公司落實監(jiān)管要求，加強(qiáng)風(fēng)險防控。3.推動擔(dān)保公司完善內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，提升經(jīng)營管理水平。4.促進(jìn)擔(dān)保公司合規(guī)經(jīng)營，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。三、巡視范圍本次專項巡視范圍包括擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)、子公司等，重點(diǎn)關(guān)注以下方面：1.公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度；2.風(fēng)險管理體系、風(fēng)險控制措施；3.業(yè)務(wù)經(jīng)營、資產(chǎn)質(zhì)量、財務(wù)狀況；4.員工隊伍建設(shè)、廉潔自律；5.外部審計、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題。四、巡視內(nèi)容1.公司治理結(jié)構(gòu)（1）公司章程、股東會、董事會、監(jiān)事會設(shè)置及運(yùn)行情況；（2）高管人員任職資格、履職情況；（3）內(nèi)部控制制度制定、執(zhí)行及監(jiān)督情況。2.風(fēng)險管理體系（1）風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、預(yù)警機(jī)制；（2）風(fēng)險控制措施落實情況；（3）風(fēng)險處置預(yù)案及執(zhí)行情況。3.業(yè)務(wù)經(jīng)營（1）業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、市場定位；（2）業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)規(guī)范執(zhí)行情況；（3）資產(chǎn)質(zhì)量、不良貸款率；（4）財務(wù)狀況、盈利能力。4.員工隊伍建設(shè)（1）員工招聘、培訓(xùn)、考核、激勵機(jī)制；（2）員工廉潔自律、職業(yè)道德教育；（3）員工福利待遇、勞動保護(hù)。5.外部審計、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題（1）外部審計、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況；（2）問題整改的落實效果。五、巡視方法1.查閱資料：查閱擔(dān)保公司相關(guān)文件、報表、記錄等資料，了解公司基本情況。2.訪談?wù){(diào)查：與公司高管、部門負(fù)責(zé)人、員工等進(jìn)行訪談，了解公司經(jīng)營管理、風(fēng)險防控、內(nèi)部治理等方面情況。3.現(xiàn)場檢查：對擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)、子公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，核實業(yè)務(wù)經(jīng)營、資產(chǎn)質(zhì)量、財務(wù)狀況等。4.數(shù)據(jù)分析：運(yùn)用數(shù)據(jù)分析方法，對擔(dān)保公司財務(wù)報表、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等進(jìn)行深入分析，查找問題。5.比較分析：對比同行業(yè)、同類型擔(dān)保公司，分析擔(dān)保公司經(jīng)營管理、風(fēng)險防控等方面的優(yōu)勢和不足。六、巡視步驟1.前期準(zhǔn)備：成立專項巡視組，明確巡視任務(wù)、時間安排、人員分工等。2.進(jìn)駐階段：召開動員大會，宣布巡視任務(wù)、時間安排，聽取公司匯報。3.巡視實施：按照巡視內(nèi)容和方法，開展全面、深入的巡視工作。4.問題反饋：對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行梳理、分類，形成巡視報告，向擔(dān)保公司反饋。5.整改落實：督促擔(dān)保公司制定整改方案，落實整改措施，跟蹤整改效果。6.總結(jié)報告：對巡視工作進(jìn)行總結(jié)，形成巡視總結(jié)報告。七、巡視要求1.提高認(rèn)識，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各單位要高度重視本次專項巡視工作，成立專項巡視工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、組織實施。2.明確責(zé)任，落實工作要求。巡視組要嚴(yán)格按照巡視方案開展工作，確保巡視工作取得實效。3.嚴(yán)肅紀(jì)律，確保巡視質(zhì)量。巡視組要嚴(yán)格遵守巡視紀(jì)律，嚴(yán)守保密規(guī)定，確保巡視工作公正、公平、公開。4.注重實效，推動問題整改。巡視組要督促擔(dān)保公司認(rèn)真落實整改措施，確保整改到位。八、預(yù)期效果通過本次專項巡視，達(dá)到以下預(yù)期效果：1.全面了解擔(dān)保公司經(jīng)營管理狀況，查找存在的問題和不足；2.督促擔(dān)保公司落實監(jiān)管要求，加強(qiáng)風(fēng)險防控；3.推動擔(dān)保公司完善內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，提升經(jīng)營管理水平；4.促進(jìn)擔(dān)保公司合規(guī)經(jīng)營，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。九、組織實施本方案由擔(dān)保公司專項巡視工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織實施，各相關(guān)部門要積極配合，確保巡視工作順利開展。十、附則本方案自發(fā)布之日起實施，由擔(dān)保公司專項巡視工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第3篇一、方案背景為確保擔(dān)保公司業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)險可控，提高公司治理水平，根據(jù)《擔(dān)保公司管理規(guī)定》及公司內(nèi)部相關(guān)制度，特制定本專項巡視方案。本次巡視旨在全面了解擔(dān)保公司經(jīng)營管理狀況，發(fā)現(xiàn)問題，提出整改建議，促進(jìn)公司健康發(fā)展。二、巡視目的1.檢查擔(dān)保公司內(nèi)部控制制度的建立健全和執(zhí)行情況。2.評估擔(dān)保公司風(fēng)險管理水平，確保風(fēng)險可控。3.識別擔(dān)保公司業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)。4.促進(jìn)擔(dān)保公司規(guī)范經(jīng)營，提高公司治理水平。5.為公司領(lǐng)導(dǎo)層提供決策依據(jù)。三、巡視范圍1.擔(dān)保公司內(nèi)部控制制度體系。2.擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范。3.風(fēng)險管理及風(fēng)險控制措施。4.公司治理結(jié)構(gòu)及運(yùn)行情況。5.人力資源配置及管理。6.財務(wù)管理及審計情況。四、巡視內(nèi)容1.內(nèi)部控制制度體系-內(nèi)部控制制度的建立健全情況。-內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況。-內(nèi)部控制制度的修訂和完善情況。2.擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范-擔(dān)保業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性。-擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)范的執(zhí)行情況。-擔(dān)保業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化建議。3.風(fēng)險管理及風(fēng)險控制措施-風(fēng)險管理體系的建立健全情況。-風(fēng)險識別、評估和監(jiān)控措施的有效性。-風(fēng)險應(yīng)對和處置措施的合理性。4.公司治理結(jié)構(gòu)及運(yùn)行情況-公司治理結(jié)構(gòu)的合理性。-公司治理機(jī)制的運(yùn)行情況。-公司治理的透明度和公正性。5.人力資源配置及管理-人力資源配置的合理性。-人員培訓(xùn)和發(fā)展情況。-人力資源管理制度的完善情況。6.財務(wù)管理及審計情況-財務(wù)管理制度的健全性。-財務(wù)報告的真實性和準(zhǔn)確性。-內(nèi)部審計的獨(dú)立性和有效性。五、巡視方法1.查閱資料-查閱擔(dān)保公司相關(guān)制度、流程、報表等資料。-查閱擔(dān)保公司內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理報告等。2.訪談-訪談公司領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)人員等。-了解擔(dān)保公司經(jīng)營管理狀況、風(fēng)險控制措施等。3.現(xiàn)場檢查-對擔(dān)保業(yè)務(wù)流程進(jìn)行現(xiàn)場檢查。-對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。4.數(shù)據(jù)分析-對擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計分析。-對風(fēng)險數(shù)據(jù)進(jìn)行評估和分析。六、巡視步驟1.前期準(zhǔn)備-成立巡視組，明確巡視組成員及職責(zé)。-制定巡視方案，明確巡視范圍、內(nèi)容、方法等。-收集相關(guān)資料，了解擔(dān)保公司基本情況。2.現(xiàn)場巡視-按照巡視方案，對擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場巡視。-完成現(xiàn)場巡視記錄，整理巡視資料。3.問題分析-對巡視中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，提出整改建議。-形成巡視報告，提交公司領(lǐng)導(dǎo)層。4.整改落實-跟蹤整改落實情況，確保問題得到有效解決。-對整改情況進(jìn)行評估，形成整改報告。七、巡視要求1.嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真-巡視組要嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，確保巡視工作質(zhì)量。2.