第1篇一、背景及目的隨著我國金融市場的快速發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)日益復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)也隨之增加。為了確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定，我國銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行屬地管理提出了更高的要求。本方案旨在明確銀行屬地追責(zé)機(jī)制，規(guī)范銀行屬地管理責(zé)任，提高銀行風(fēng)險(xiǎn)防控能力。二、方案概述本方案以《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)為依據(jù)，結(jié)合我國銀行業(yè)實(shí)際情況，制定以下屬地追責(zé)方案。三、組織架構(gòu)1.成立銀行屬地追責(zé)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、監(jiān)督銀行屬地追責(zé)工作。2.設(shè)立銀行屬地追責(zé)辦公室，負(fù)責(zé)具體實(shí)施銀行屬地追責(zé)工作。3.各銀行設(shè)立屬地追責(zé)工作組，負(fù)責(zé)本行屬地追責(zé)工作的組織實(shí)施。四、追責(zé)范圍1.違反國家法律法規(guī)和政策的行為。2.違反銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的行為。3.違反銀行內(nèi)部規(guī)章制度的行為。4.涉及銀行業(yè)務(wù)的違法違規(guī)行為。5.重大風(fēng)險(xiǎn)事件。五、追責(zé)主體1.銀行屬地追責(zé)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。2.銀行屬地追責(zé)辦公室。3.各銀行屬地追責(zé)工作組。4.相關(guān)監(jiān)管部門。六、追責(zé)程序1.調(diào)查取證：發(fā)現(xiàn)涉嫌違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查取證。2.初步判斷：對(duì)調(diào)查取證的結(jié)果進(jìn)行初步判斷，確定是否構(gòu)成違法違規(guī)行為。3.問責(zé)決定：根據(jù)違法違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)和后果，作出問責(zé)決定。4.執(zhí)行問責(zé)：對(duì)問責(zé)決定進(jìn)行執(zhí)行，包括罰款、停業(yè)整頓、吊銷許可證等。5.處理結(jié)果反饋：將處理結(jié)果及時(shí)反饋給相關(guān)部門和當(dāng)事人。七、追責(zé)標(biāo)準(zhǔn)1.違法違規(guī)行為的性質(zhì)：根據(jù)違法違規(guī)行為的性質(zhì)，分為一般違法行為、嚴(yán)重違法行為和特別嚴(yán)重違法行為。2.違法違規(guī)行為的情節(jié)：根據(jù)違法違規(guī)行為的情節(jié)，分為輕微情節(jié)、一般情節(jié)、嚴(yán)重情節(jié)和特別嚴(yán)重情節(jié)。3.違法違規(guī)行為的后果：根據(jù)違法違規(guī)行為的后果，分為無損失、輕微損失、重大損失和特別重大損失。八、追責(zé)方式1.行政問責(zé)：對(duì)違法違規(guī)行為的責(zé)任主體進(jìn)行行政問責(zé)，包括警告、罰款、停業(yè)整頓、吊銷許可證等。2.司法問責(zé)：對(duì)違法違規(guī)行為的責(zé)任主體進(jìn)行司法問責(zé)，包括刑事責(zé)任、民事責(zé)任等。3.內(nèi)部問責(zé)：對(duì)違法違規(guī)行為的責(zé)任主體進(jìn)行內(nèi)部問責(zé)，包括通報(bào)批評(píng)、降職、撤職等。九、追責(zé)期限1.一般違法違規(guī)行為：自發(fā)現(xiàn)之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行追責(zé)。2.重大違法違規(guī)行為：自發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行追責(zé)。3.特別重大違法違規(guī)行為：自發(fā)現(xiàn)之日起1個(gè)月內(nèi)進(jìn)行追責(zé)。十、責(zé)任追究1.責(zé)任主體：對(duì)違法違規(guī)行為的責(zé)任主體進(jìn)行責(zé)任追究，包括直接責(zé)任人和間接責(zé)任人。2.責(zé)任追究方式：根據(jù)違法違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)和后果，采取相應(yīng)的責(zé)任追究方式。3.責(zé)任追究程序：按照追責(zé)程序進(jìn)行責(zé)任追究。十一、責(zé)任追究結(jié)果運(yùn)用1.對(duì)責(zé)任追究結(jié)果進(jìn)行公開，接受社會(huì)監(jiān)督。2.對(duì)責(zé)任追究結(jié)果進(jìn)行歸檔，作為銀行屬地管理考核的重要依據(jù)。3.對(duì)責(zé)任追究結(jié)果進(jìn)行通報(bào)，對(duì)責(zé)任追究不力的進(jìn)行問責(zé)。十二、保障措施1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任分工，確保屬地追責(zé)工作順利開展。2.加大宣傳力度，提高銀行屬地管理意識(shí)，營造良好的屬地追責(zé)氛圍。3.加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，形成合力，共同推進(jìn)屬地追責(zé)工作。4.建立健全屬地追責(zé)工作制度，確保屬地追責(zé)工作規(guī)范化、制度化。5.定期開展屬地追責(zé)工作檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題。十三、附則1.本方案自發(fā)布之日起施行。2.本方案由銀行屬地追責(zé)工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。3.本方案如有與國家法律法規(guī)相抵觸之處，以國家法律法規(guī)為準(zhǔn)。十四、總結(jié)本銀行屬地追責(zé)方案旨在加強(qiáng)銀行業(yè)屬地管理，規(guī)范銀行行為，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。通過明確追責(zé)范圍、主體、程序、標(biāo)準(zhǔn)和方式，確保銀行屬地追責(zé)工作的有效實(shí)施。同時(shí)，本方案還強(qiáng)調(diào)責(zé)任追究結(jié)果運(yùn)用和保障措施，為銀行屬地追責(zé)工作提供有力保障。希望通過本方案的實(shí)施，推動(dòng)我國銀行業(yè)健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。第2篇一、背景隨著金融市場的不斷發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)日益復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)因素也逐漸增多。為了加強(qiáng)銀行業(yè)監(jiān)管，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行，我國政府高度重視銀行業(yè)屬地監(jiān)管工作。在此背景下，制定一套完善的銀行屬地追責(zé)方案顯得尤為重要。本方案旨在明確銀行屬地監(jiān)管職責(zé)，規(guī)范追責(zé)程序，提高監(jiān)管效能，保障銀行業(yè)健康發(fā)展。二、方案目標(biāo)1.明確銀行屬地監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管工作落實(shí)到位。2.規(guī)范追責(zé)程序，提高追責(zé)效率，確保責(zé)任追究到位。3.強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)法，嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)行為，維護(hù)金融市場秩序。4.提升銀行業(yè)自律意識(shí)，促進(jìn)銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營。三、方案內(nèi)容（一）組織架構(gòu)1.成立銀行屬地追責(zé)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)銀行屬地追責(zé)工作。2.明確各級(jí)監(jiān)管部門、地方政府、銀行業(yè)自律組織等各方職責(zé)，形成協(xié)同監(jiān)管合力。（二）監(jiān)管職責(zé)1.監(jiān)管部門：負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施屬地監(jiān)管，依法查處違法違規(guī)行為，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。2.地方政府：負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、支持監(jiān)管部門開展屬地監(jiān)管工作，維護(hù)地方金融穩(wěn)定。3.銀行業(yè)自律組織：負(fù)責(zé)組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展自律活動(dòng)，督促會(huì)員單位遵守法律法規(guī)，加強(qiáng)行業(yè)自律。（三）追責(zé)程序1.事前預(yù)防：監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違法違規(guī)行為，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。2.事中監(jiān)管：監(jiān)管部門應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，對(duì)可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的苗頭性、傾向性問題，及時(shí)采取措施予以糾正。3.事后追責(zé)：監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為，應(yīng)依法進(jìn)行查處，追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。（四）追責(zé)方式1.行政處罰：對(duì)違法違規(guī)行為，依法給予警告、罰款、沒收違法所得等行政處罰。2.問責(zé)：對(duì)監(jiān)管部門、地方政府、銀行業(yè)自律組織等各方履職不到位的情況，依法進(jìn)行問責(zé)。3.法律責(zé)任：對(duì)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（五）追責(zé)時(shí)限1.對(duì)違法違規(guī)行為，監(jiān)管部門應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后30日內(nèi)進(jìn)行調(diào)查處理。2.對(duì)涉嫌犯罪的，監(jiān)管部門應(yīng)在30日內(nèi)移送司法機(jī)關(guān)。（六）信息共享與協(xié)調(diào)1.建立健全信息共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管部門、地方政府、銀行業(yè)自律組織等各方信息共享。2.加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，形成監(jiān)管合力，共同推進(jìn)銀行屬地追責(zé)工作。四、實(shí)施保障（一）加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)1.組織開展銀行屬地追責(zé)相關(guān)法律法規(guī)、政策文件的宣傳培訓(xùn)，提高各方對(duì)追責(zé)工作的認(rèn)識(shí)。2.加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管人員、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。（二）完善制度體系1.制定和完善銀行屬地追責(zé)相關(guān)規(guī)章制度，明確各方職責(zé)、權(quán)限和程序。2.加強(qiáng)對(duì)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，確保制度落到實(shí)處。（三）強(qiáng)化監(jiān)督考核1.建立健全監(jiān)督考核機(jī)制，對(duì)監(jiān)管部門、地方政府、銀行業(yè)自律組織等各方履職情況進(jìn)行考核。2.將考核結(jié)果與績效掛鉤，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，推動(dòng)銀行屬地追責(zé)工作深入開展。五、總結(jié)銀行屬地追責(zé)方案是加強(qiáng)銀行業(yè)監(jiān)管、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措。通過明確監(jiān)管職責(zé)、規(guī)范追責(zé)程序、強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)法，有助于提高銀行業(yè)自律意識(shí)，促進(jìn)銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營。各級(jí)監(jiān)管部門、地方政府、銀行業(yè)自律組織等各方應(yīng)認(rèn)真貫徹落實(shí)本方案，共同維護(hù)金融市場秩序，保障銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行。第3篇一、背景隨著金融市場的不斷發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)日益復(fù)雜，金融風(fēng)險(xiǎn)也日益增加。為加強(qiáng)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理，提高銀行業(yè)務(wù)質(zhì)量，確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我國銀行業(yè)實(shí)際情況，特制定本銀行屬地追責(zé)方案。二、指導(dǎo)思想以新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大精神，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，堅(jiān)持新發(fā)展理念，以防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，加強(qiáng)銀行屬地管理，強(qiáng)化責(zé)任追究，推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。三、追責(zé)原則1.實(shí)行屬地管理原則，明確各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)的責(zé)任。2.堅(jiān)持依法追責(zé)原則，依法依規(guī)追究相關(guān)責(zé)任。3.嚴(yán)肅查處原則，對(duì)違規(guī)行為零容忍。4.公正公開原則，確保追責(zé)過程的公正透明。5.預(yù)防為主原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從源頭上減少違規(guī)行為。四、追責(zé)范圍1.銀行機(jī)構(gòu)及其工作人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中違反法律法規(guī)、規(guī)章制度的行為。2.銀行機(jī)構(gòu)未履行風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的。3.銀行機(jī)構(gòu)未及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件，或報(bào)告不實(shí)的。4.銀行機(jī)構(gòu)未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，或信息披露不實(shí)的。5.銀行機(jī)構(gòu)未按規(guī)定進(jìn)行內(nèi)部控制，導(dǎo)致內(nèi)部控制失效的。6.銀行機(jī)構(gòu)及其工作人員在監(jiān)管檢查中弄虛作假、隱瞞事實(shí)的。五、追責(zé)主體1.銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部追責(zé)主體：包括各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、直接責(zé)任人等。2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)追責(zé)主體：包括各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。3.法律責(zé)任主體：包括銀行機(jī)構(gòu)、銀行工作人員、第三方機(jī)構(gòu)等。六、追責(zé)程序1.初查階段：銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，形成初步調(diào)查報(bào)告。2.處理階段：根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)和后果，采取相應(yīng)的處理措施，包括警告、罰款、停職、降職、撤職、解聘等。3.審批階段：對(duì)重大違規(guī)行為，需報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)審批。4.公示階段：對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處理后，應(yīng)在銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部進(jìn)行公示。5.復(fù)核階段：對(duì)已處理的違規(guī)行為，上級(jí)機(jī)構(gòu)可進(jìn)行復(fù)核。七、追責(zé)措施1.警告：對(duì)輕微違規(guī)行為，給予口頭或書面警告。2.罰款：對(duì)違規(guī)行為情節(jié)較輕的，可給予罰款。3.停職：對(duì)違規(guī)行為情節(jié)較重的，可給予停職處理。4.降職、撤職：對(duì)違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重的，可給予降職、撤職處理。5.解聘：對(duì)嚴(yán)重違規(guī)行為，可給予解聘處理。6.法律責(zé)任：對(duì)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。八、責(zé)任追究期限1.違規(guī)行為發(fā)生之日起3年內(nèi)，為責(zé)任追究期限。2.違規(guī)行為發(fā)生之日起超過3年的，經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可追溯責(zé)任。九、附則1.本方案由銀行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)解釋。2.本方案自發(fā)布之日起施行。十、實(shí)施要求1.各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)要高度重視