《金融法》配套教學(xué)資料李良雄主編人民郵電出版社出版課程標(biāo)準(zhǔn)課程名稱：《金融法》適用專業(yè)：金融類專業(yè)（含金融學(xué)、金融工程、保險(xiǎn)學(xué)、投資學(xué)、金融數(shù)學(xué)、信用管理、經(jīng)濟(jì)與金融、金融科技等）先修課程：《金融學(xué)》《中央銀行學(xué)》《商業(yè)銀行經(jīng)營管理學(xué)》《國際金融》等適用階段：本科一、課程性質(zhì)《金融法》是金融學(xué)類本科專業(yè)的一門專業(yè)必修課，是在黨的二十大精神指引下，以弘揚(yáng)社會(huì)主義法治精神，引導(dǎo)金融本科專業(yè)學(xué)生做社會(huì)主義法治的忠實(shí)崇尚者、自覺遵守者、堅(jiān)定捍衛(wèi)者為目標(biāo)，全面深入研究現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下各種金融主體和金融行為的法律規(guī)范，對(duì)我國金融法律體系及其因此而形成的金融法律制度進(jìn)行理論詮釋和實(shí)踐引導(dǎo)，促進(jìn)中國特色社會(huì)主義法治體系更加完善。本課程旨在使學(xué)生掌握金融法的理論知識(shí)，熟悉我國主要金融法律的內(nèi)容，熟練解決金融業(yè)務(wù)中所涉及的主要法律問題，不僅實(shí)現(xiàn)對(duì)我國金融制度有一個(gè)較為全面深入的法學(xué)認(rèn)識(shí)，使其在今后金融管理或其他有關(guān)經(jīng)濟(jì)工作中懂法、執(zhí)法、不犯法，而且能夠較為獨(dú)立地從事金融法規(guī)方面的實(shí)際操作和研究，成為有熟悉金融、通曉法律、善于經(jīng)營的復(fù)合型金融人才。二、課程目的1．通過本課程學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解金融法的發(fā)展情況，掌握中國人民銀行法律制度、商業(yè)銀行法律制度、借款合同法律制度、金融擔(dān)保法律制度、證券法律制度、票據(jù)法律制度、金融犯罪等金融法的基本原理和基本知識(shí)。2．在牢固掌握課程所涉及法學(xué)和金融學(xué)概念的基礎(chǔ)上，從法學(xué)和金融兩個(gè)層面理解掌握金融法的具體規(guī)定，進(jìn)而熟練地運(yùn)用金融法，達(dá)到理論聯(lián)系實(shí)際，實(shí)現(xiàn)依法處理金融問題的能力，提升學(xué)生防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力和自覺性，提高金融案例綜合分析水平，為學(xué)生畢業(yè)后能夠繼續(xù)深造及更好地融入金融類專業(yè)相關(guān)崗位奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。3．在掌握金融法專業(yè)知識(shí)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步提高學(xué)生專業(yè)法治意識(shí)與修養(yǎng)，在金融職業(yè)生涯中遵紀(jì)守法，樹立底線思維及紅線思維,堅(jiān)決不觸碰金融業(yè)法律底線,遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng),樹立健康正確的法律觀念,更好地為為黨育人、為國育才。三、課程內(nèi)容與要求本課程根據(jù)金融類專業(yè)工作中的實(shí)際需要，同時(shí)考慮思政元素融入、相關(guān)專業(yè)課程的學(xué)習(xí)需要、應(yīng)用型本科教育的特點(diǎn)及有關(guān)金融類職業(yè)資格考試要求選取教學(xué)內(nèi)容。課程學(xué)習(xí)內(nèi)容如下安排如下：章節(jié)專業(yè)知識(shí)要求課程思政（含二十精神進(jìn)教材）要求教學(xué)時(shí)數(shù)金融法導(dǎo)論金融法概述1．理解金融法的調(diào)整對(duì)象、基本原則，了解金融法的淵源。2．理解金融法律關(guān)系的特征，掌握金融法律關(guān)系的構(gòu)成要素。黨的二十大明確指出：弘揚(yáng)社會(huì)主義法治精神，傳承中華優(yōu)秀傳統(tǒng)法律文化，引導(dǎo)全體人民做社會(huì)主義法治的忠實(shí)崇尚者、自覺遵守者、堅(jiān)定捍衛(wèi)者。本章通過介紹金融法基礎(chǔ)理論知識(shí)，促使學(xué)生弘揚(yáng)社會(huì)主義法治精神，樹立社會(huì)主義核心價(jià)值觀，增強(qiáng)金融法治理念，嚴(yán)格遵紀(jì)守法，做當(dāng)代金融法治的踐行者。4金融法律關(guān)系中國人民銀行法律制度中國人民銀行法概述1．理解中國人民銀行的法律性質(zhì)和地位，了解中國人民銀行的職責(zé)和組織機(jī)構(gòu)。2．掌握中國人民銀行貨幣政策的最終目標(biāo)和工具。3．掌握人民幣的法律地位，了解人民幣的發(fā)行原則和程序。4．理解中國人民銀行的監(jiān)督管理權(quán)。黨的二十大明確指出：深化金融體制改革，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度，加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線。本章通過介紹中國人民銀行法律性質(zhì)、法律地位、職責(zé)、組織機(jī)構(gòu)、貨幣政策、人民幣管理、監(jiān)督管理等，促使理解有中國特色的現(xiàn)代中央銀行制度，牢牢把握中國人民銀行金融監(jiān)管的目的與意義，自覺抵制發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)；增強(qiáng)人民幣保護(hù)意識(shí)，嚴(yán)禁損害人民幣的違法行為，自覺維護(hù)國家征信體系，強(qiáng)化誠信意識(shí)和行為。4中國人民銀行貨幣政策人民幣的管理制度中國人民銀行的監(jiān)督管理商業(yè)銀行法律制度商業(yè)銀行法概述1．掌握商業(yè)銀行設(shè)立條件和接管法律制度，熟悉商業(yè)銀行的變更和終止情形。2．掌握存款業(yè)務(wù)和貸款業(yè)務(wù)的基本規(guī)則，熟悉銀行卡業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)范。3．掌握銀行業(yè)監(jiān)管原則、監(jiān)管措施，了解國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)。黨的二十大明確指出：強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管……。加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)。本章通過介紹商業(yè)銀行概述、組織規(guī)則、行為規(guī)則和監(jiān)督管理等，使學(xué)生理解商業(yè)銀行存貸款各項(xiàng)業(yè)務(wù)中對(duì)個(gè)人信息的保護(hù)，領(lǐng)會(huì)商業(yè)銀行服務(wù)民生，推動(dòng)綠色低碳發(fā)展的重要價(jià)值；領(lǐng)會(huì)國家金融監(jiān)督管理總局成立的意義，堅(jiān)定維護(hù)我國金融業(yè)的監(jiān)管改革舉措。6商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)規(guī)則商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則商業(yè)銀行的監(jiān)督管理借款合同法律制度借款合同的特征與成立1．掌握借款合同的特征，理解借款合同的成立要件。2．掌握借款合同的效力，掌握借款合同履行中的抗辯權(quán)，掌握借款合同代位權(quán)與撤銷權(quán)。3．了解借款合同的變更、轉(zhuǎn)讓，熟悉合同終止的六種情形。4．掌握借款合同違約責(zé)任的構(gòu)成要件、具體方式與免責(zé)事由。本章主要介紹借款合同的特征、成立要件、效力、履行、終止、違約責(zé)任等內(nèi)容，使學(xué)生樹立契約精神是合同法律制度的靈魂和生命的觀念，領(lǐng)悟契約精神的內(nèi)涵與社會(huì)主義核心價(jià)值觀的統(tǒng)一性，提升誠實(shí)守信、公正守法的意識(shí)，培養(yǎng)新時(shí)代契約精神，踐行社會(huì)主義核心價(jià)值體系。5借款合同的效力與履行借款合同的變更、轉(zhuǎn)讓及其終止借款合同的違約責(zé)任金融擔(dān)保法律制度金融擔(dān)保概述1．掌握金融擔(dān)保的特征，了解金融擔(dān)保的分類，了解金融擔(dān)保的功能。2．掌握保證方式、保證人的資格、保證期間，熟悉共同保證、主債變更對(duì)保證責(zé)任的影響。3．掌握抵押物范圍、抵押登記、抵押權(quán)效力，熟悉抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)，了解最高額抵押。4．掌握質(zhì)權(quán)的生效規(guī)則、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)人的權(quán)利義務(wù)，熟悉物保與人保并存的處理規(guī)則。本章主要介紹金融擔(dān)保的特征、分類以及金融保證、抵押、質(zhì)權(quán)等規(guī)則，促使理解在金融擔(dān)?；顒?dòng)中關(guān)注民生，充分發(fā)揮金融服務(wù)民生、保護(hù)債權(quán)的重要作用，深入認(rèn)識(shí)社會(huì)主義法治對(duì)公民財(cái)產(chǎn)的保護(hù)，自覺踐行社會(huì)主義核心價(jià)值觀，促進(jìn)社會(huì)公平和諧發(fā)展。5保證抵押質(zhì)押票據(jù)法律制度票據(jù)法概述1．掌握票據(jù)和票據(jù)法的特征，理解票據(jù)關(guān)系、《票據(jù)法》上非票據(jù)關(guān)系、票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系之間的區(qū)別。2．掌握票據(jù)行為的有效要件，掌握票據(jù)權(quán)利的取得和消滅，了解票據(jù)權(quán)利的行使與保全。3．掌握票據(jù)抗辯的概念、種類及其限制，區(qū)分票據(jù)的偽造和變?cè)臁?．掌握匯票出票、背書、承兌、保證四種票據(jù)行為，掌握追索權(quán)的行使要件和效力。5．掌握本票的出票款式、支票的資金關(guān)系和空頭支票。本章主要介紹票據(jù)和票據(jù)法的特征、票據(jù)法上的法律關(guān)系、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利、票據(jù)抗辯、票據(jù)瑕疵以及匯票、本票支票等規(guī)則，使學(xué)生牢固樹立遵守票據(jù)支付規(guī)定的思想，做到誠實(shí)守信，并充分認(rèn)識(shí)到工匠精神在金融業(yè)務(wù)處理中的重要作用，踐行注重細(xì)節(jié)、精益求精的工匠精神；理解票據(jù)法服務(wù)民生，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)保駕護(hù)航，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的作用。4票據(jù)行為和票據(jù)權(quán)利票據(jù)抗辯和票據(jù)瑕疵匯票本票與支票證券法律制度證券與證券法概述1．熟悉證券交易所和證券公司的設(shè)立及其基本規(guī)則，掌握國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)和措施，了解證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的基本規(guī)范。2．掌握證券發(fā)行、上市的條件，熟悉證券發(fā)行的注冊(cè)、承銷和保薦制度。3．掌握證券交易的一般性規(guī)定，熟悉證券上市規(guī)則和持續(xù)信息公開制度，掌握各種禁止的證券交易行為及其法律責(zé)任，了解上市公司收購和反收購制度。黨的二十大明確指出：健全資本市場(chǎng)功能，提高直接融資比重。本章主要介紹證券法概述、證券市場(chǎng)主體、證券發(fā)行與上市、證券交易等規(guī)則，使學(xué)生理解我國證券法為證券市場(chǎng)全面深化改革落實(shí)落地、有效防控市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、提高上市公司質(zhì)量、切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益提供堅(jiān)強(qiáng)的法治保障作用，深刻認(rèn)識(shí)證券從業(yè)人員的職業(yè)道德和行為規(guī)范，保持誠實(shí)守信、公正公平，不謀取不正當(dāng)利益、不干擾監(jiān)督，自律管理。4證券市場(chǎng)主體證券發(fā)行證券交易期貨法律制度期貨和期貨法概述1．理解期貨的內(nèi)涵和期貨交易的特征，了解期貨交易的功能。2．掌握期貨交易所的職能與組織結(jié)構(gòu)，掌握期貨公司的設(shè)立條件和治理結(jié)構(gòu)。3．掌握期貨交易的會(huì)員制度、保證金制度、強(qiáng)行平倉制度、交割制度。4．掌握期貨業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容，了解期貨業(yè)監(jiān)管主體制度。本章主要介紹期貨交易的特征、功能、期貨交易所和期貨公司管理、期貨交易規(guī)則和期貨業(yè)監(jiān)管等內(nèi)容，使學(xué)生深刻認(rèn)識(shí)期貨行業(yè)是一個(gè)以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的金融服務(wù)行業(yè)，防范各風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)投資者切身利益是期貨行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展永恒的主題，理解打擊過度投資、守住風(fēng)險(xiǎn)防控底線的重要意義，強(qiáng)化作為從業(yè)人員的“紅線”意識(shí)和“底線”思維。4期貨交易所與期貨公司期貨交易、結(jié)算和交割的規(guī)則期貨業(yè)的監(jiān)督管理保險(xiǎn)法律制度保險(xiǎn)和保險(xiǎn)法概述1．掌握保險(xiǎn)的概念和基本特征，了解保險(xiǎn)的類型。2．掌握保險(xiǎn)合同的概念、特征、類型，掌握保險(xiǎn)合同的基本原則，理解保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容與一般規(guī)定。掌握投保人、被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)人的義務(wù)。3．掌握人身保險(xiǎn)合同和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的基本內(nèi)容、理賠規(guī)則。4．掌握保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的具體內(nèi)容，理解保險(xiǎn)監(jiān)管的必要性，掌握對(duì)保險(xiǎn)公司的組織監(jiān)管、經(jīng)營活動(dòng)監(jiān)管以及對(duì)保險(xiǎn)中介的監(jiān)管，了解各項(xiàng)保險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容。本章主要介紹保險(xiǎn)合同的基本特征、基本原則、人身保險(xiǎn)合同、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同以及保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的具體內(nèi)容，使學(xué)生深刻理解保險(xiǎn)法律在中國特色社會(huì)主義建設(shè)中的重要保障作用，提升誠信意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法治意識(shí)，牢固樹立正確的價(jià)值觀和人生觀，爭取成為具備“愛國情懷”“敬業(yè)誠信”“真誠友善”“責(zé)任擔(dān)當(dāng)”特質(zhì)的人。4保險(xiǎn)合同人身保險(xiǎn)合同和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理信托法律制度信托概述1．熟悉信托的概念、特征和功能。2．理解信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，了解信托當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。3．掌握信托設(shè)立的條件、信托的無效和可撤銷的情形。4．掌握公益信托的范圍，了解公益信托的設(shè)立、終止，掌握公益信托監(jiān)察人。5．本章主要介紹信托的特征和功能、信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性、信托當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、信托設(shè)立的條件、公益信托規(guī)則、信托公司監(jiān)管等，使領(lǐng)悟誠實(shí)和信任是信托的基石，理解公益信托在當(dāng)代社會(huì)中的重要價(jià)值，進(jìn)而強(qiáng)化遵紀(jì)守法、誠信至上、責(zé)任底線、保護(hù)民族品牌等意識(shí)，踐行社會(huì)主義核心價(jià)值觀。2信托基本法律制度信托公司公益信托融資租賃法律制度融資租賃法概述1．熟悉融資租賃的概念和特征。2．熟悉融資租賃公司設(shè)立的條件。3．掌握融資租賃合同的特征。4．掌握融資租賃合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。本章主要介紹融資租賃的概念與特征、融資租賃公司、融資租賃合同等，使學(xué)生理解防范融資租賃法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要意義，提高合法合規(guī)履行融資租賃合同的意識(shí)，增強(qiáng)誠信履約、團(tuán)隊(duì)合作和責(zé)任底線，進(jìn)一步樹牢社會(huì)主義核心價(jià)值觀。2融資租賃合同金融租賃公司金融犯罪金融犯罪概述1．掌握金融犯罪的構(gòu)成要件，了解金融犯罪的種類和特征，熟悉金融犯罪的防治對(duì)策。2．掌握特殊主體金融犯罪的概念、構(gòu)成要件及法律責(zé)任。3．掌握一般主體金融犯罪的概念、構(gòu)成要件及法律責(zé)任。本章主要介紹金融犯罪的構(gòu)成要件、非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪、洗錢罪、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪、操縱證券、期貨市場(chǎng)罪、金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪、違法發(fā)放貸款罪等，讓學(xué)生深刻認(rèn)識(shí)金融領(lǐng)域的禁區(qū)，領(lǐng)會(huì)全面從嚴(yán)治黨、金融從業(yè)人員廉潔自律的要求和金融從業(yè)人員職務(wù)犯罪的特點(diǎn)，切實(shí)理解、踐行作為金融犯罪規(guī)范“底座”的社會(huì)主義公平正義觀這一核心價(jià)值觀念。4一般主體金融犯罪特殊主體金融犯罪共計(jì)48四、教學(xué)方法與手段（一）教學(xué)方法本課程綜合運(yùn)用多種教學(xué)方法，主要有：1.課堂講授方法,即在有限的時(shí)間內(nèi)濃縮課程精華，突出重點(diǎn)難點(diǎn)，有效地幫助學(xué)生掌握金融法的基本原理、基本方法、基本觀點(diǎn)。2.案例分析方法，即精選了大量典型案例，以案例帶動(dòng)理論知識(shí)的闡析，幫助學(xué)生更好地理解本課程的重點(diǎn)和難點(diǎn)。同時(shí)，選擇電視金融法制類欄目的錄像或光盤，有針對(duì)性的引導(dǎo)學(xué)生從法律的視角去分析金融問題。3.課堂討論、辯論方法，即改變傳統(tǒng)的滿堂灌、“填鴨式”的教學(xué)模式，采取分組課堂討論、學(xué)生自我講授、相互辯論等方法，使學(xué)生成為學(xué)習(xí)主體。4.課外延伸閱讀和法務(wù)實(shí)踐方法，即開列思考題目及推薦書目，引導(dǎo)學(xué)生查閱文獻(xiàn)資料，閱讀參考書目；同時(shí)，組織學(xué)生進(jìn)行法庭審判觀摩，開展模擬法庭活動(dòng)，讓學(xué)生熟悉法律審判程序，掌握基本審判技巧，增強(qiáng)運(yùn)用知識(shí)的能力。5.聘請(qǐng)金融實(shí)務(wù)部門專家指導(dǎo)方法，即聘請(qǐng)金融監(jiān)管部門、商業(yè)銀行、律師事務(wù)所等資深法務(wù)專家，以專題講座、熱點(diǎn)座談、實(shí)務(wù)指導(dǎo)等方式，擴(kuò)大學(xué)生金融法律實(shí)務(wù)視野，夯實(shí)金融法理論基礎(chǔ)。（二）教學(xué)手段本課程全部使用了多媒體進(jìn)行教學(xué)，在具體運(yùn)用上：1.通過制作Powerpoint幻燈片，突出了學(xué)習(xí)中的重點(diǎn)和難點(diǎn)問題，增強(qiáng)金融法理論和法規(guī)的直觀性。2.下載各種媒體錄制與金融法教學(xué)內(nèi)容相關(guān)的視頻案例來進(jìn)行教學(xué)，主要錄制各電視臺(tái)法制節(jié)目中的相關(guān)案例，進(jìn)行相應(yīng)的編輯后在課堂上播放。3.充分適用現(xiàn)有金融法在線課程資源，開展混合式教學(xué)或翻轉(zhuǎn)課堂。4.利用多媒體網(wǎng)絡(luò)，教師可以精選實(shí)時(shí)發(fā)生的典型案例，了解最新的學(xué)術(shù)動(dòng)態(tài)；還可以直接通過多媒體網(wǎng)絡(luò)連接的方式，直接進(jìn)入“今日說法”“經(jīng)濟(jì)與法”等電視臺(tái)法制欄目網(wǎng)站及“北大法寶”“中國裁判文書網(wǎng)”等網(wǎng)站，精選與本課程相關(guān)的案例在課堂中展示，從而創(chuàng)設(shè)教學(xué)情景，給學(xué)生帶來一種全新的學(xué)習(xí)環(huán)境和認(rèn)知方式。五、考核及成績?cè)u(píng)定本課程主要考查學(xué)生對(duì)具體法律問題的處理能力，平時(shí)考核占總成績的30%，期末考試占總成績的70%，其中平時(shí)考核主要包括課堂討論和辯論（占80%）、考勤和課后作業(yè)（占20%）；期末考試采取閉卷方式，內(nèi)容以案件分析為主，不僅有單獨(dú)案例分析題占50%，而且在選擇題和判斷題中也多以小案例形式加以考核。六、教材或者主要教學(xué)參考資料[1]李良雄，王琳雯，2025．金融法（第4版）．北京：人民郵電出版社．[2]程紅星，2022．中華人民共和國期貨和衍生品法釋義．北京：中國金融出版社．[3]崔建遠(yuǎn)，2024．合同法．8版．北京：法律出版社．[4]范健，王建文，2020．證券法．3版．北京：法律出版社．[5]范健，王建文，2021．商法學(xué)．5版．北京：法律出版社．[6]郭英，張文輝，2018．金融法．北京：清華大學(xué)出版社．[7]韓松，2020．民法總論．4版．北京：法律出版社．[8]金振朝，2024．金融擔(dān)保法律實(shí)務(wù)100問．2版．北京：法律出版社．[9]李玉泉，2019．保險(xiǎn)法．3版．北京：法律出版社．[10]林旭霞，楊垠紅，2022．債權(quán)法．6版．廈門：廈門大學(xué)出版社．[1