基金法律法規(guī)必考知識點

以下是一些基金法律法規(guī)的必考知識點：一、基金行業(yè)概述1.基金的概念與特點-概念：基金是一種集合投資工具，通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。-特點：集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險；利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；嚴格監(jiān)管、信息透明；獨立托管、保障安全。2.基金行業(yè)的發(fā)展歷程與發(fā)展趨勢-發(fā)展歷程：早期探索階段、試點發(fā)展階段、快速發(fā)展階段、規(guī)范發(fā)展階段等。了解各個階段的標(biāo)志性事件和特點。-發(fā)展趨勢：如國際化、多元化、專業(yè)化、金融科技與基金行業(yè)的融合等。二、基金的類型1.按運作方式分類-封閉式基金：有固定的存續(xù)期，期間基金規(guī)模固定，一般在證券交易所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金份額。-開放式基金：基金規(guī)模不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請。2.按投資對象分類-股票基金：大部分資金投資于股票。-債券基金：主要投資于債券。-貨幣市場基金：投資于貨幣市場工具，如短期國債、銀行定期存款、大額存單等，具有流動性強、風(fēng)險低等特點。-混合基金：投資于股票、債券和其他資產(chǎn)的組合，不同混合基金的資產(chǎn)配置比例差異較大。3.特殊類型基金-避險策略基金：在極端情況下，利用投資組合保險技術(shù)等手段保障基金份額持有人的本金安全。-分級基金：通過對基金份額進行風(fēng)險收益的分解，形成具有不同風(fēng)險收益特征的子份額。三、基金的參與主體1.基金當(dāng)事人-基金管理人：負責(zé)基金的投資運作和管理，具備專業(yè)的投資管理能力和團隊，需要具備一定的資質(zhì)條件并在監(jiān)管機構(gòu)注冊登記。-基金托管人：負責(zé)保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人的投資運作，確?；鹳Y產(chǎn)的安全、獨立和完整。-基金份額持有人：是基金的投資者，享有基金資產(chǎn)收益、參與基金份額的申購贖回等權(quán)利。2.基金市場服務(wù)機構(gòu)-基金銷售機構(gòu)：包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)等，負責(zé)向投資者銷售基金產(chǎn)品。-基金銷售支付機構(gòu)：提供基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)服務(wù)。-基金份額登記機構(gòu)：負責(zé)基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)。-基金估值核算機構(gòu)：對基金資產(chǎn)進行估值和會計核算。-基金投資顧問機構(gòu)：為基金投資者提供投資建議服務(wù)。-基金評價機構(gòu)：對基金的投資收益和風(fēng)險等進行評價。-基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)：為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)。四、基金的募集與認購1.基金的募集程序-申請：基金管理人向中國證監(jiān)會提交募集申請材料。-注冊：中國證監(jiān)會對基金募集申請進行審查，符合條件的予以注冊。-發(fā)售：基金管理人向投資者發(fā)售基金份額，可以通過直銷和代銷等多種渠道進行。-基金合同生效：募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份且基金份額持有人人數(shù)不少于200人等條件，基金合同才能生效。2.基金的認購-認購方式：包括金額認購和份額認購。-認購費率：一般存在前端收費（在認購時收?。┖秃蠖耸召M（在贖回時根據(jù)持有期限收?。﹥煞N模式。-認購份額的計算：不同類型基金有不同的計算方法，例如開放式基金認購份額=(認購金額-認購費用)/基金份額面值。五、基金的交易與贖回1.封閉式基金的交易-在證券交易所上市交易，遵循“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的交易原則。-交易價格受市場供求關(guān)系影響，可能會出現(xiàn)折價或溢價現(xiàn)象。2.開放式基金的申購與贖回-申購：投資者在基金合同約定的開放日向基金管理人提出購買基金份額的申請。-贖回：投資者在基金合同約定的開放日向基金管理人提出賣出基金份額的申請。-申購贖回原則：如“未知價”原則（申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算）、“金額申購、份額贖回”原則等。-申購贖回費用：包括申購費和贖回費，不同類型基金、不同銷售渠道的費用可能存在差異。六、基金的投資運作管理1.基金投資理念與投資策略-投資理念：如價值投資、成長投資、指數(shù)化投資等理念的內(nèi)涵和特點。-投資策略：包括自上而下（從宏觀經(jīng)濟到行業(yè)再到個股）和自下而上（從個股分析出發(fā)構(gòu)建投資組合）的投資策略，以及不同投資策略在資產(chǎn)配置、選股等方面的具體操作。2.基金投資組合管理-資產(chǎn)配置：確定不同資產(chǎn)類別（如股票、債券、現(xiàn)金等）在投資組合中的比例，以實現(xiàn)風(fēng)險和收益的平衡。-分散投資：通過投資于多只股票、債券等資產(chǎn)，降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險對投資組合的影響。七、基金的信息披露1.基金信息披露的原則與要求-原則：真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、公平性等原則。-要求：基金管理人、基金托管人等相關(guān)主體需要按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，在規(guī)定的時間、以規(guī)定的方式披露基金的相關(guān)信息。2.基金信息披露的內(nèi)容與形式-內(nèi)容：包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金凈值公告、基金季度報告、半年報、年報等。-形式：可以通過指定報刊、網(wǎng)站等多種渠道進行披露。八、基金的監(jiān)督管理1.基金監(jiān)管的目標(biāo)與原則-目標(biāo)：保護投資者利益、保證市場的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)風(fēng)險等。-原則：依法監(jiān)管、“三公”（公開、公平、公正）原則、監(jiān)管與自律并重原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則等。2.基金監(jiān)管機構(gòu)及其職責(zé)-中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)：對基金市場進行全面監(jiān)管，包