基金從業(yè)科目必考知識點(diǎn)

以下是基金從業(yè)各科目的一些必考知識點(diǎn)：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》1.基金的概念與特點(diǎn)-基金是一種集合投資工具，具有集合理財、專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)等特點(diǎn)。-了解基金與股票、債券等其他金融工具的區(qū)別。2.基金的分類-按運(yùn)作方式分為封閉式基金和開放式基金。封閉式基金有固定的存續(xù)期，份額固定，在證券交易所上市交易；開放式基金份額不固定，可隨時申購和贖回。-按投資對象分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等，各自的風(fēng)險收益特征不同。例如，股票基金風(fēng)險較高，收益也可能較高；貨幣市場基金流動性強(qiáng)、風(fēng)險低。-特殊類型基金，如ETF（交易型開放式指數(shù)基金）、LOF（上市開放式基金），它們的交易方式、申購贖回機(jī)制等特點(diǎn)。3.基金監(jiān)管法規(guī)體系-基金監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資者利益，確保市場的公平、有效和透明，降低系統(tǒng)風(fēng)險等。-重要的法律法規(guī)，如《證券投資基金法》，其對基金管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)等各方的規(guī)范要求。4.基金職業(yè)道德規(guī)范-守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密等職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)涵。例如，守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、自律規(guī)則等。5.基金募集與銷售-基金募集的程序，包括申請、注冊、發(fā)售等環(huán)節(jié)。-基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件和職責(zé)，銷售業(yè)務(wù)規(guī)范，如對投資者風(fēng)險評估、宣傳推介材料的規(guī)范等。6.基金份額登記與估值-基金份額登記的概念和流程，它是確認(rèn)基金份額持有人持有份額的事實。-基金估值的原則和方法，不同類型基金資產(chǎn)的估值方法有所不同，如上市交易的股票按市場價格估值，非公開發(fā)行股票按成本估值等。《證券投資基金基礎(chǔ)知識》1.投資組合理論-現(xiàn)代投資組合理論，包括馬科維茨均值-方差模型。該模型通過分析資產(chǎn)的預(yù)期收益和風(fēng)險（用方差或標(biāo)準(zhǔn)差衡量），構(gòu)建最優(yōu)投資組合，以實現(xiàn)風(fēng)險一定情況下收益最大化或收益一定情況下風(fēng)險最小化。-系統(tǒng)性風(fēng)險（不可分散風(fēng)險，如市場風(fēng)險）和非系統(tǒng)性風(fēng)險（可分散風(fēng)險，如個別公司的經(jīng)營風(fēng)險）的概念。2.資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）-CAPM公式\(R_i=R_f+\beta_i\times(R_m-R_f)\)，其中\(zhòng)(R_i\)為資產(chǎn)\(i\)的預(yù)期收益率，\(R_f\)為無風(fēng)險收益率，\(\beta_i\)為資產(chǎn)\(i\)的貝塔系數(shù)（衡量資產(chǎn)系統(tǒng)性風(fēng)險的指標(biāo)），\(R_m\)為市場組合的預(yù)期收益率。理解各參數(shù)的含義及如何運(yùn)用該模型計算資產(chǎn)的預(yù)期收益。3.債券投資基礎(chǔ)知識-債券的基本要素，如面值、票面利率、到期日等。-債券的估值方法，根據(jù)現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型計算債券價值，影響債券價格的因素（如市場利率、債券信用等級等）。-債券的收益率計算，包括到期收益率、當(dāng)期收益率等不同收益率指標(biāo)的計算方法和含義。4.股票投資基礎(chǔ)知識-股票的價值與價格，股票的內(nèi)在價值評估方法（如股息貼現(xiàn)模型等），市場價格受供求關(guān)系等多種因素影響。-股票的基本面分析，包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析和公司分析。例如，宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)（GDP、通貨膨脹率、利率等）對股票市場的影響；行業(yè)的生命周期、競爭結(jié)構(gòu)等；公司的財務(wù)狀況（通過分析資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等）、經(jīng)營能力等。5.衍生工具投資-期貨合約的概念、要素（如標(biāo)的資產(chǎn)、合約規(guī)模、交割日期等），期貨的套期保值功能（買入套期保值和賣出套期保值的原理和應(yīng)用場景）。-期權(quán)合約的基本要素（標(biāo)的資產(chǎn)、行權(quán)價格、到期日、期權(quán)類型等），期權(quán)的價值（內(nèi)在價值和時間價值），影響期權(quán)價格的因素。6.基金的投資交易與結(jié)算-基金的交易流程，包括場內(nèi)交易和場外交易的區(qū)別。-基金的費(fèi)用，如管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等，以及交易費(fèi)用（申購費(fèi)、贖回費(fèi)、印花稅等）的計算和收取方式。-基金的結(jié)算，包括資金結(jié)算和證券結(jié)算，如凈額結(jié)算和全額結(jié)算的概念?！端侥脊蓹?quán)投資基金基礎(chǔ)知識》1.私募股權(quán)投資基金概述-私募股權(quán)投資基金的定義、特點(diǎn)和分類。私募股權(quán)投資基金主要投資于未上市企業(yè)股權(quán)，具有投資期限長、流動性較差、專業(yè)性強(qiáng)等特點(diǎn)；按投資領(lǐng)域可分為創(chuàng)業(yè)投資基金、并購基金等。-私募股權(quán)投資基金的組織形式，如公司型、合伙型和契約型基金的結(jié)構(gòu)、設(shè)立條件、治理機(jī)制等區(qū)別。2.私募股權(quán)投資基金的運(yùn)作流程-募集與設(shè)立，包括合格投資者的界定（具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元等條件），基金的募集方式（自行募集和委托募集）。-投資流程，項目篩選、立項、盡職調(diào)查（對目標(biāo)企業(yè)的業(yè)務(wù)、財務(wù)、法律等方面進(jìn)行全面調(diào)查）、投資決策、簽訂投資協(xié)議等環(huán)節(jié)。-投后管理的內(nèi)容，如對被投資企業(yè)的監(jiān)督、增值服務(wù)（協(xié)助企業(yè)完善公司治理結(jié)構(gòu)、提供戰(zhàn)略規(guī)劃建議等）。-退出機(jī)制，常見的退出方式有上市退出（在主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板等上市后轉(zhuǎn)讓股票）、并購?fù)顺觯ū黄渌髽I(yè)收購）、回購?fù)顺觯ū煌顿Y企業(yè)或其創(chuàng)始人回購基金持有的股權(quán)）、清算退出（在企業(yè)經(jīng)營失敗時的