2025年公募基金考試題庫答案本文借鑒了近年相關(guān)經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測試題型，掌握答題技巧，提升應(yīng)試能力。一、單選題（本類題共60小題，每小題1分，共60分。下列每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的。）1.下列關(guān)于公募基金法律地位的表述，錯誤的是：A.公募基金是獨立于基金管理人的財產(chǎn)B.公募基金份額持有人享有財產(chǎn)權(quán)C.公募基金管理人承擔(dān)無限連帶責(zé)任D.公募基金以其固有財產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任答案：C2.基金募集信息披露中，不屬于基金招募說明書必須包含的內(nèi)容是：A.基金募集期限B.基金管理人、托管人的基本情況C.基金投資目標(biāo)、投資策略D.基金銷售費用、管理費用等各項費用答案：A3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，正確的是：A.投資者贖回基金份額時，必須繳納贖回費B.基金管理人應(yīng)在收到贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項C.投資者贖回基金份額時，無需承擔(dān)任何費用D.基金份額凈值在基金份額贖回前已公告答案：D4.基金合同中，關(guān)于基金運作方式描述錯誤的是：A.基金運作方式分為封閉式、開放式B.封閉式基金份額總額固定，在封閉期內(nèi)不得申購和贖回C.開放式基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間區(qū)間內(nèi)申購和贖回D.基金運作方式還包括定期開放和非定期開放答案：A5.下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，錯誤的是：A.基金資產(chǎn)估值是指計算基金資產(chǎn)凈值的過程B.估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)C.估值方法應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定D.估值責(zé)任由基金投資者承擔(dān)答案：D6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)：A.直接變更基金投資策略B.通知基金管理人并要求其改正C.立即停止基金投資D.向中國證監(jiān)會報告答案：B7.下列關(guān)于基金信息披露的表述，錯誤的是：A.基金信息披露包括基金募集、運作、終止等各環(huán)節(jié)的信息披露B.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時C.基金信息披露義務(wù)人是基金管理人、托管人和份額持有人D.基金信息披露方式包括公告、定期報告、臨時報告等答案：C8.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括：A.確保基金資產(chǎn)安全B.防止欺詐行為C.提高基金運作效率D.完全消除風(fēng)險答案：D9.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是：A.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益B.不得違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍C.不得從事內(nèi)幕交易D.可以直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金答案：D10.基金業(yè)績評價時，常用的指標(biāo)不包括：A.基金收益率B.基金波動率C.基金夏普比率D.基金管理費用答案：D11.下列關(guān)于基金合同變更的表述，錯誤的是：A.基金合同變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會通過B.基金合同變更應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)C.基金合同變更應(yīng)當(dāng)公告D.基金合同變更無需通知基金份額持有人答案：D12.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)：A.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議C.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：D13.下列關(guān)于基金費用計提的表述，錯誤的是：A.基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提B.基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提C.基金銷售服務(wù)費按基金合同約定計提D.基金費用計提比例可以隨意變動答案：D14.基金份額持有人大會的表決機(jī)制，錯誤的是：A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加B.基金份額持有人大會的表決采取簡單多數(shù)票通過原則C.基金份額持有人大會的議案應(yīng)當(dāng)提前公告D.基金份額持有人大會的決議應(yīng)當(dāng)公告答案：B15.下列關(guān)于基金投資咨詢服務(wù)的表述，錯誤的是：A.基金投資咨詢服務(wù)是指基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供基金投資建議的行為B.基金投資咨詢服務(wù)不得與基金銷售行為混合C.基金投資咨詢服務(wù)可以收取咨詢費D.基金投資咨詢服務(wù)可以承諾投資收益答案：D16.基金管理人聘請基金估值機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)：A.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與估值機(jī)構(gòu)簽訂估值協(xié)議C.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：D17.下列關(guān)于基金合同生效的表述，錯誤的是：A.基金合同自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)之日起生效B.基金合同生效條件包括募集金額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集金額C.基金合同生效后，基金方可進(jìn)行投資運作D.基金合同生效前，基金份額持有人可以贖回基金份額答案：D18.基金信息披露的禁止行為不包括：A.提供虛假信息B.惡意詆毀其他基金C.侵占基金份額持有人利益D.及時披露基金凈值信息答案：D19.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括：A.組織結(jié)構(gòu)B.信息溝通C.風(fēng)險管理D.內(nèi)部審計答案：A20.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是：A.不得違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍B.不得從事內(nèi)幕交易C.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D.可以直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金答案：D21.基金業(yè)績評價時，常用的指標(biāo)不包括：A.基金收益率B.基金波動率C.基金夏普比率D.基金管理費用答案：D22.下列關(guān)于基金合同變更的表述，錯誤的是：A.基金合同變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會通過B.基金合同變更應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)C.基金合同變更應(yīng)當(dāng)公告D.基金合同變更無需通知基金份額持有人答案：D23.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)：A.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議C.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：D24.下列關(guān)于基金費用計提的表述，錯誤的是：A.基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提B.基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提C.基金銷售服務(wù)費按基金合同約定計提D.基金費用計提比例可以隨意變動答案：D25.基金份額持有人大會的表決機(jī)制，錯誤的是：A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加B.基金份額持有人大會的表決采取簡單多數(shù)票通過原則C.基金份額持有人大會的議案應(yīng)當(dāng)提前公告D.基金份額持有人大會的決議應(yīng)當(dāng)公告答案：B26.下列關(guān)于基金投資咨詢服務(wù)的表述，錯誤的是：A.基金投資咨詢服務(wù)是指基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供基金投資建議的行為B.基金投資咨詢服務(wù)不得與基金銷售行為混合C.基金投資咨詢服務(wù)可以收取咨詢費D.基金投資咨詢服務(wù)可以承諾投資收益答案：D27.基金管理人聘請基金估值機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)：A.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與估值機(jī)構(gòu)簽訂估值協(xié)議C.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：D28.下列關(guān)于基金合同生效的表述，錯誤的是：A.基金合同自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)之日起生效B.基金合同生效條件包括募集金額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集金額C.基金合同生效后，基金方可進(jìn)行投資運作D.基金合同生效前，基金份額持有人可以贖回基金份額答案：D29.基金信息披露的禁止行為不包括：A.提供虛假信息B.惡意詆毀其他基金C.侵占基金份額持有人利益D.及時披露基金凈值信息答案：D30.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括：A.組織結(jié)構(gòu)B.信息溝通C.風(fēng)險管理D.內(nèi)部審計答案：A31.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是：A.不得違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍B.不得從事內(nèi)幕交易C.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D.可以直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金答案：D32.基金業(yè)績評價時，常用的指標(biāo)不包括：A.基金收益率B.基金波動率C.基金夏普比率D.基金管理費用答案：D33.下列關(guān)于基金合同變更的表述，錯誤的是：A.基金合同變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會通過B.基金合同變更應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)C.基金合同變更應(yīng)當(dāng)公告D.基金合同變更無需通知基金份額持有人答案：D34.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)：A.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議C.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：D35.下列關(guān)于基金費用計提的表述，錯誤的是：A.基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提B.基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提C.基金銷售服務(wù)費按基金合同約定計提D.基金費用計提比例可以隨意變動答案：D36.基金份額持有人大會的表決機(jī)制，錯誤的是：A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加B.基金份額持有人大會的表決采取簡單多數(shù)票通過原則C.基金份額持有人大會的議案應(yīng)當(dāng)提前公告D.基金份額持有人大會的決議應(yīng)當(dāng)公告答案：B37.下列關(guān)于基金投資咨詢服務(wù)的表述，錯誤的是：A.基金投資咨詢服務(wù)是指基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供基金投資建議的行為B.基金投資咨詢服務(wù)不得與基金銷售行為混合C.基金投資咨詢服務(wù)可以收取咨詢費D.基金投資咨詢服務(wù)可以承諾投資收益答案：D38.基金管理人聘請基金估值機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)：A.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與估值機(jī)構(gòu)簽訂估值協(xié)議C.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：D39.下列關(guān)于基金合同生效的表述，錯誤的是：A.基金合同自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)之日起生效B.基金合同生效條件包括募集金額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集金額C.基金合同生效后，基金方可進(jìn)行投資運作D.基金合同生效前，基金份額持有人可以贖回基金份額答案：D40.基金信息披露的禁止行為不包括：A.提供虛假信息B.惡意詆毀其他基金C.侵占基金份額持有人利益D.及時披露基金凈值信息答案：D41.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括：A.組織結(jié)構(gòu)B.信息溝通C.風(fēng)險管理D.內(nèi)部審計答案：A42.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是：A.不得違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍B.不得從事內(nèi)幕交易C.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D.可以直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金答案：D43.基金業(yè)績評價時，常用的指標(biāo)不包括：A.基金收益率B.基金波動率C.基金夏普比率D.基金管理費用答案：D44.下列關(guān)于基金合同變更的表述，錯誤的是：A.基金合同變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會通過B.基金合同變更應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)C.基金合同變更應(yīng)當(dāng)公告D.基金合同變更無需通知基金份額持有人答案：D45.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)：A.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議C.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：D46.下列關(guān)于基金費用計提的表述，錯誤的是：A.基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提B.基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提C.基金銷售服務(wù)費按基金合同約定計提D.基金費用計提比例可以隨意變動答案：D47.基金份額持有人大會的表決機(jī)制，錯誤的是：A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加B.基金份額持有人大會的表決采取簡單多數(shù)票通過原則C.基金份額持有人大會的議案應(yīng)當(dāng)提前公告D.基金份額持有人大會的決議應(yīng)當(dāng)公告答案：B48.下列關(guān)于基金投資咨詢服務(wù)的表述，錯誤的是：A.基金投資咨詢服務(wù)是指基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供基金投資建議的行為B.基金投資咨詢服務(wù)不得與基金銷售行為混合C.基金投資咨詢服務(wù)可以收取咨詢費D.基金投資咨詢服務(wù)可以承諾投資收益答案：D49.基金管理人聘請基金估值機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)：A.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與估值機(jī)構(gòu)簽訂估值協(xié)議C.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：D50.下列關(guān)于基金合同生效的表述，錯誤的是：A.基金合同自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)之日起生效B.基金合同生效條件包括募集金額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集金額C.基金合同生效后，基金方可進(jìn)行投資運作D.基金合同生效前，基金份額持有人可以贖回基金份額答案：D51.基金信息披露的禁止行為不包括：A.提供虛假信息B.惡意詆毀其他基金C.侵占基金份額持有人利益D.及時披露基金凈值信息答案：D52.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括：A.組織結(jié)構(gòu)B.信息溝通C.風(fēng)險管理D.內(nèi)部審計答案：A53.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是：A.不得違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍B.不得從事內(nèi)幕交易C.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D.可以直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金答案：D54.基金業(yè)績評價時，常用的指標(biāo)不包括：A.基金收益率B.基金波動率C.基金夏普比率D.基金管理費用答案：D55.下列關(guān)于基金合同變更的表述，錯誤的是：A.基金合同變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會通過B.基金合同變更應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)C.基金合同變更應(yīng)當(dāng)公告D.基金合同變更無需通知基金份額持有人答案：D56.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)：A.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議C.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：D57.下列關(guān)于基金費用計提的表述，錯誤的是：A.基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提B.基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提C.基金銷售服務(wù)費按基金合同約定計提D.基金費用計提比例可以隨意變動答案：D58.基金份額持有人大會的表決機(jī)制，錯誤的是：A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加B.基金份額持有人大會的表決采取簡單多數(shù)票通過原則C.基金份額持有人大會的議案應(yīng)當(dāng)提前公告D.基金份額持有人大會的決議應(yīng)當(dāng)公告答案：B59.下列關(guān)于基金投資咨詢服務(wù)的表述，錯誤的是：A.基金投資咨詢服務(wù)是指基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供基金投資建議的行為B.基金投資咨詢服務(wù)不得與基金銷售行為混合C.基金投資咨詢服務(wù)可以收取咨詢費D.基金投資咨詢服務(wù)可以承諾投資收益答案：D60.基金管理人聘請基金估值機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)：A.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與估值機(jī)構(gòu)簽訂估值協(xié)議C.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：D二、多選題（本類題共40小題，每小題2分，共80分。下列每小題給出的四個選項中，至少有兩項是符合題目要求的。多選、少選或錯選均不得分。）1.下列關(guān)于公募基金法律地位的表述，正確的有：A.公募基金是獨立于基金管理人的財產(chǎn)B.公募基金份額持有人享有財產(chǎn)權(quán)C.公募基金管理人承擔(dān)有限責(zé)任D.公募基金以其固有財產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任答案：A、B、D2.基金募集信息披露中，基金招募說明書必須包含的內(nèi)容有：A.基金募集期限B.基金管理人、托管人的基本情況C.基金投資目標(biāo)、投資策略D.基金銷售費用、管理費用等各項費用答案：A、B、C、D3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，正確的有：A.投資者贖回基金份額時，可能需要繳納贖回費B.基金管理人應(yīng)在收到贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項C.投資者贖回基金份額時，無需承擔(dān)任何費用D.基金份額凈值在基金份額贖回前已公告答案：A、D4.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述正確的有：A.基金運作方式分為封閉式、開放式B.封閉式基金份額總額固定，在封閉期內(nèi)不得申購和贖回C.開放式基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間區(qū)間內(nèi)申購和贖回D.基金運作方式還包括定期開放和非定期開放答案：B、C5.下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的有：A.基金資產(chǎn)估值是指計算基金資產(chǎn)凈值的過程B.估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)C.估值方法應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定D.估值責(zé)任由基金管理人承擔(dān)答案：A、B、C6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)采取的措施有：A.直接變更基金投資策略B.通知基金管理人并要求其改正C.立即停止基金投資D.向中國證監(jiān)會報告答案：B、D7.基金信息披露的內(nèi)容包括：A.基金募集、運作、終止等各環(huán)節(jié)的信息披露B.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時C.基金信息披露義務(wù)人是基金管理人、托管人和份額持有人D.基金信息披露方式包括公告、定期報告、臨時報告等答案：A、D8.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括：A.確?；鹳Y產(chǎn)安全B.防止欺詐行為C.提高基金運作效率D.完全消除風(fēng)險答案：A、B、C9.基金投資禁止行為包括：A.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益B.不得違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍C.不得從事內(nèi)幕交易D.可以直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金答案：A、B、C10.基金業(yè)績評價時，常用的指標(biāo)包括：A.基金收益率B.基金波動率C.基金夏普比率D.基金管理費用答案：A、B、C11.基金合同變更的程序包括：A.基金合同變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會通過B.基金合同變更應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)C.基金合同變更應(yīng)當(dāng)公告D.基金合同變更無需通知基金份額持有人答案：A、B、C12.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)：A.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議C.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：A、B、C13.基金費用計提的表述正確的有：A.基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提B.基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提C.基金銷售服務(wù)費按基金合同約定計提D.基金費用計提比例可以隨意變動答案：A、B、C14.基金份額持有人大會的表決機(jī)制，正確的有：A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加B.基金份額持有人大會的表決采取簡單多數(shù)票通過原則C.基金份額持有人大會的議案應(yīng)當(dāng)提前公告D.基金份額持有人大會的決議應(yīng)當(dāng)公告答案：C、D15.基金投資咨詢服務(wù)的表述正確的有：A.基金投資咨詢服務(wù)是指基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供基金投資建議的行為B.基金投資咨詢服務(wù)不得與基金銷售行為混合C.基金投資咨詢服務(wù)可以收取咨詢費D.基金投資咨詢服務(wù)可以承諾投資收益答案：A、B、C16.基金管理人聘請基金估值機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)：A.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與估值機(jī)構(gòu)簽訂估值協(xié)議C.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：A、B、C17.基金合同生效的條件包括：A.基金合同自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)之日起生效B.基金合同生效條件包括募集金額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集金額C.基金合同生效后，基金方可進(jìn)行投資運作D.基金合同生效前，基金份額持有人可以贖回基金份額答案：A、B、C18.基金信息披露的禁止行為包括：A.提供虛假信息B.惡意詆毀其他基金C.侵占基金份額持有人利益D.及時披露基金凈值信息答案：A、B、C19.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：A.組織結(jié)構(gòu)B.信息溝通C.風(fēng)險管理D.內(nèi)部審計答案：B、C、D20.基金投資禁止行為包括：A.不得違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍B.不得從事內(nèi)幕交易C.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D.可以直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金答案：A、B、C21.基金業(yè)績評價時，常用的指標(biāo)包括：A.基金收益率B.基金波動率C.基金夏普比率D.基金管理費用答案：A、B、C22.基金合同變更的程序包括：A.基金合同變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會通過B.基金合同變更應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)C.基金合同變更應(yīng)當(dāng)公告D.基金合同變更無需通知基金份額持有人答案：A、B、C23.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)：A.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議C.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：A、B、C24.基金費用計提的表述正確的有：A.基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提B.基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提C.基金銷售服務(wù)費按基金合同約定計提D.基金費用計提比例可以隨意變動答案：A、B、C25.基金份額持有人大會的表決機(jī)制，正確的有：A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加B.基金份額持有人大會的表決采取簡單多數(shù)票通過原則C.基金份額持有人大會的議案應(yīng)當(dāng)提前公告D.基金份額持有人大會的決議應(yīng)當(dāng)公告答案：C、D26.基金投資咨詢服務(wù)的表述正確的有：A.基金投資咨詢服務(wù)是指基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供基金投資建議的行為B.基金投資咨詢服務(wù)不得與基金銷售行為混合C.基金投資咨詢服務(wù)可以收取咨詢費D.基金投資咨詢服務(wù)可以承諾投資收益答案：A、B、C27.基金管理人聘請基金估值機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)：A.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與估值機(jī)構(gòu)簽訂估值協(xié)議C.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：A、B、C28.基金合同生效的條件包括：A.基金合同自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)之日起生效B.基金合同生效條件包括募集金額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集金額C.基金合同生效后，基金方可進(jìn)行投資運作D.基金合同生效前，基金份額持有人可以贖回基金份額答案：A、B、C29.基金信息披露的禁止行為包括：A.提供虛假信息B.惡意詆毀其他基金C.侵占基金份額持有人利益D.及時披露基金凈值信息答案：A、B、C30.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：A.組織結(jié)構(gòu)B.信息溝通C.風(fēng)險管理D.內(nèi)部審計答案：B、C、D31.基金投資禁止行為包括：A.不得違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍B.不得從事內(nèi)幕交易C.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D.可以直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金答案：A、B、C32.基金業(yè)績評價時，常用的指標(biāo)包括：A.基金收益率B.基金波動率C.基金夏普比率D.基金管理費用答案：A、B、C33.基金合同變更的程序包括：A.基金合同變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會通過B.基金合同變更應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)C.基金合同變更應(yīng)當(dāng)公告D.基金合同變更無需通知基金份額持有人答案：A、B、C34.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)：A.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議C.對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：A、B、C35.基金費用計提的表述正確的有：A.基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提B.基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提C.基金銷售服務(wù)費按基金合同約定計提D.基金費用計提比例可以隨意變動答案：A、B、C36.基金份額持有人大會的表決機(jī)制，正確的有：A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加B.基金份額持有人大會的表決采取簡單多數(shù)票通過原則C.基金份額持有人大會的議案應(yīng)當(dāng)提前公告D.基金份額持有人大會的決議應(yīng)當(dāng)公告答案：C、D37.基金投資咨詢服務(wù)的表述正確的有：A.基金投資咨詢服務(wù)是指基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供基金投資建議的行為B.基金投資咨詢服務(wù)不得與基金銷售行為混合C.基金投資咨詢服務(wù)可以收取咨詢費D.基金投資咨詢服務(wù)可以承諾投資收益答案：A、B、C38.基金管理人聘請基金估值機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)：A.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.與估值機(jī)構(gòu)簽訂估值協(xié)議C.對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督D.以上都是答案：A、B、C39.基金合同生效的條件包括：A.基金合同自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)之日起生效B.基金合同生效條件包括募集金額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集金額C.基金合同生效后，基金方可進(jìn)行投資運作D.基金合同生效前，基金份額持有人可以贖回基金份額答案：A、B、C40.基金信息披露的禁止行為包括：A.提供虛假信息B.惡意詆毀其他基金C.侵占基金份額持有人利益D.及時披露基金凈值信息答案：A、B、C三、判斷題（本類題共20小題，每小題1分，共20分。請判斷下列表述是否正確，正確的涂“√”，錯誤的涂“×”。）1.公募基金是獨立于基金管理人的財產(chǎn)。（√）2.基金募集信息披露中，基金招募說明書必須包含的內(nèi)容有基金募集期限。（√）3.投資者贖回基金份額時，可能需要繳納贖回費。（√）4.封閉式基金份額總額固定，在封閉期內(nèi)不得申購和贖回。（√）5.估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)。（√）6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)通知基金管理人并要求其改正。（√）7.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時。（√）8.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是確?；鹳Y產(chǎn)安全、防止欺詐行為、提高基金運作效率。（√）9.基金投資禁止行為包括不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。（√）10.基金業(yè)績評價時，常用的指標(biāo)包括基金收益率、基金波動率、基金夏普比率。（√）11.基金合同變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會通過。（√）12.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查。（√）13.基金費用計提比例可以隨意變動。（×）14.基金份額持有人大會的表決采取簡單多數(shù)票通過原則。（×）15.基金投資咨詢服務(wù)可以承諾投資收益。（×）16.基金管理人聘請基金估值機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督。（√）17.基金合同自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)之日起生效。（√）18.基金信息披露義務(wù)人是基金管理人、托管人和份額持有人。（×）19.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括組織結(jié)構(gòu)。（×）20.基金投資禁止行為包括可以直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金。（×）四、簡答題（本類題共4小題，每小題5分，共20分。）1.簡述公募基金的法律地位及其特點。答案：公募基金是獨立于基金管理人的財產(chǎn)，具有獨立的法律地位。其特點包括：-獨立性：公募基金以其固有財產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任。-有限責(zé)任：基金管理人、托管人以其管理的資產(chǎn)為限承擔(dān)責(zé)任。-公開性：公募基金面向社會公眾募集資金，具有公開性。-規(guī)范性：公募基金運作受到嚴(yán)格監(jiān)管，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)。2.簡述基金募集信息披露的主要內(nèi)容。答案：基金募集信息披露的主要內(nèi)容包括：-基金募集說明書：包括基金募集期限、基金管理人、托管人的基本情況、基金投資目標(biāo)、投資策略、基金銷售費用、管理費用等各項費用。-基金招募說明書摘要：包括基金募集期限、基金管理人、托管人的基本情況、基金投資目標(biāo)、投資策略、基金銷售費用、管理費用等各項費用。-基金合同：包括基金運作方式、基金投資范圍、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)等。-基金招募說明書附錄：包括基金投資組合、基金業(yè)績記錄等。3.簡述基金管理人內(nèi)部控制的基本要素。答案：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：-組織結(jié)構(gòu)：合理的組織結(jié)構(gòu)，明確各部門職責(zé)和權(quán)限。-信息溝通：確保信息在組織內(nèi)部及時、準(zhǔn)確地傳遞。-風(fēng)險管理：識別、評估和控制基金運作中的各種風(fēng)險。-內(nèi)部審計：定期進(jìn)行內(nèi)部審計，確保內(nèi)部控制制度的有效性。4.簡述基金投資禁止行為的主要類型。答案：基金投資禁止行為的主要類型包括：-從事內(nèi)幕交易：利用未公開信息進(jìn)行交易。-侵占基金份額持有人利益：損害基金份額持有人的利益。-違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍：未按基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資。-直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金：禁止基金直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金。五、論述題（本類題共2小題，每小題10分，共20分。）1.論述基金信息披露的必要性和重要性。答案：基金信息披露的必要性和重要性體現(xiàn)在以下幾個方面：-保護(hù)投資者利益：基金信息披露可以提供基金運作的真實、準(zhǔn)確、完整、及時的信息，幫助投資者做出理性投資決策，保護(hù)投資者利益。-提高市場透明度：基金信息披露可以提高基金市場的透明度，減少信息不對稱，促進(jìn)市場公平競爭。-規(guī)范基金運作：基金信息披露可以規(guī)范基金運作，促使基金管理人、托管人勤勉盡責(zé)，提高基金管理水平。-促進(jìn)基金市場發(fā)展：基金信息披露可以促進(jìn)基金市場健康發(fā)展，吸引更多投資者參與基金投資，推動基金市場繁榮。2.論述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)和主要內(nèi)容。答案：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是確?；鹳Y產(chǎn)安全、防止欺詐行為、提高基金運作效率。主要內(nèi)容包括：-組織結(jié)構(gòu)：建立合理的組織結(jié)構(gòu)，明確各部門職責(zé)和權(quán)限，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。-信息溝通：建立有效的信息溝通機(jī)制，確保信息在組織內(nèi)部及時、準(zhǔn)確地傳遞，避免信息不對稱。-風(fēng)險管理：建立全面的風(fēng)險管理體系，識別、評估和控制基金運作中的各種風(fēng)險，確?；鹳Y產(chǎn)安全。-內(nèi)部審計：定期進(jìn)行內(nèi)部審計，檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，確保內(nèi)部控制制度的有效性。六、計算題（本類題共2小題，每小題10分，共20分。）1.某基金初始資產(chǎn)凈值為1000萬元，當(dāng)期發(fā)生以下交易：買入股票500萬元，賣出債券200萬元，賣出基金份額1000萬份，每份凈值為1.2元。假設(shè)當(dāng)期費用為0，計算當(dāng)期基金資產(chǎn)凈值。答案：當(dāng)期基金資產(chǎn)凈值=初始資產(chǎn)凈值+買入股票-賣出債券+賣出基金份額每份凈值=1000萬元+500萬元-200萬元+1000萬份1.2元/份=1000萬元+500萬元-200萬元+1200萬元=1500萬元2.某基金初始資產(chǎn)凈值為1000萬元，當(dāng)期發(fā)生以下交易：買入股票500萬元，賣出債券200萬元，賣出基金份額1000萬份，每份凈值為1.2元。假設(shè)當(dāng)期費用為基金管理費1%，計算當(dāng)期基金管理費。答案：當(dāng)期基金管理費=當(dāng)期基金資產(chǎn)凈值基金管理費率=1500萬元1%=15萬元七、案例分析題（本類題共2小題，每小題10分，共20分。）1.某基金管理人未按規(guī)定披露基金凈值信息，導(dǎo)致投資者損失。請分析該基金管理人違反了哪些規(guī)定，可能面臨哪些法律責(zé)任。答案：該基金管理人違反了《證券投資基金法》和《證券投資基金信息披露管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，未按規(guī)定披露基金凈值信息?？赡苊媾R的法律責(zé)任包括：-責(zé)令改正：中國證監(jiān)會責(zé)令其改正違規(guī)行為。-監(jiān)管談話：中國證監(jiān)會對其進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其說明情況。-罰款：中國證監(jiān)會可對其處以罰款。-責(zé)任追究：基金管理人及其相關(guān)責(zé)任人員可能面臨行政責(zé)任、民事責(zé)任甚至刑事責(zé)任。2.某基金份額持有人大會擬對基金合同進(jìn)行重大變更，但未按照規(guī)定召開基金份額持有人大會。請分析該基金份額持有人大會的變更是否有效。答案：該基金份額持有人大會的變更無效。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金合同的重大變更必須召開基金份額持有人大會，并經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。如果未按照規(guī)定召開基金份額持有人大會，則該變更無效。八、填空題（本類題共10小題，每小題1分，共10分。）1.公募基金是獨立于______的財產(chǎn)。答案：基金管理人2.基金募集信息披露中，基金招募說明書必須包含的內(nèi)容有______。答案：基金募集期限3.投資者贖回基金份額時，可能需要繳納______。答案：贖回費4.封閉式基金份額總額固定，在______內(nèi)不得申購和贖回。答案：封閉期5.估值對象包括基金所擁有的______、______、______及其他基金資產(chǎn)。答案：股票、債券、權(quán)證6.基金信息披露應(yīng)______、______、______、______。答案：真實、準(zhǔn)確、完整、及時7.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是______、______、______。答案：確保基金資產(chǎn)安全、防止欺詐行為、提高基金運作效率8.基金投資禁止行為包括______、______、______。答案：不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益、不得違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍、不得從事內(nèi)幕交易9.基金業(yè)績評價時，常用的指標(biāo)包括______、______、______。答案：基金收益率、基金波動率、基金夏普比率10.基金合同變更應(yīng)當(dāng)______通過。答案：基金份額持有人大會九、簡答題答案1.簡述公募基金的法律地位及其特點。答案：公募基金是獨立于基金管理人的財產(chǎn)，具有獨立的法律地位。其特點包括：-獨立性：公募基金以其固有財產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任。-有限責(zé)任：基金管理人、托管人以其管理的資產(chǎn)為限承擔(dān)責(zé)任。-公開性：公募基金面向社會公眾募集資金，具有公開性。-規(guī)范性：公募基金運作受到嚴(yán)格監(jiān)管，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)。2.簡述基金募集信息披露的主要內(nèi)容。答案：基金募集信息披露的主要內(nèi)容包括：-基金募集說明書：包括基金募集期限、基金管理人、托管人的基本情況、基金投資目標(biāo)、投資策略、基金銷售費用、管理費用等各項費用。-基金招募說明書摘要：包括基金募集期限、基金管理人、托管人的基本情況、基金投資目標(biāo)、投資策略、基金銷售費用、管理費用等各項費用。-基金合同：包括基金運作方式、基金投資范圍、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)等。-基金招募說明書附錄：包括基金投資組合、基金業(yè)績記錄等。3.簡述基金管理人內(nèi)部控制的基本要素。答案：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：-組織結(jié)構(gòu)：合理的組織結(jié)構(gòu)，明確各部門職責(zé)和權(quán)限。-信息溝通：確保信息在組織內(nèi)部及時、準(zhǔn)確地傳遞。-風(fēng)險管理：識別、評估和控制基金運作中的各種風(fēng)險。-內(nèi)部審計：定期進(jìn)行內(nèi)部審計，確保內(nèi)部控制制度的有效性。4.簡述基金投資禁止行為的主要類型。答案：基金投資禁止行為的主要類型包括：-從事內(nèi)幕交易：利用未公開信息進(jìn)行交易。-侵占基金份額持有人利益：損害基金份額持有人的利益。-違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍：未按基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資。-直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金：禁止基金直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金。十、論述題答案1.論述基金信息披露的必要性和重要性。答案：基金信息披露的必要性和重要性體現(xiàn)在以下幾個方面：-保護(hù)投資者利益：基金信息披露可以提供基金運作的真實、準(zhǔn)確、完整、及時的信息，幫助投資者做出理性投資決策，保護(hù)投資者利益。-提高市場透明度：基金信息披露可以提高基金市場的透明度，減少信息不對稱，促進(jìn)市場公平競爭。-規(guī)范基金運作：基金信息披露可以規(guī)范基金運作，促使基金管理人、托管人勤勉盡責(zé)，提高基金管理水平。-促進(jìn)基金市場發(fā)展：基金信息披露可以促進(jìn)基金市場健康發(fā)展，吸引更多投資者參與基金投資，推動基金市場繁榮。2.論述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)和主要內(nèi)容。答案：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是確?；鹳Y產(chǎn)安全、防止欺詐行為、提高基金運作效率。主要內(nèi)容包括：-組織結(jié)構(gòu)：建立合理的組織結(jié)構(gòu)，明確各部門職責(zé)和權(quán)限，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。-信息溝通：建立有效的信息溝通機(jī)制，確保信息在組織內(nèi)部及時、準(zhǔn)確地傳遞，避免信息不對稱。-風(fēng)險管理：建立全面的風(fēng)險管理體系，識別、評估和控制基金運作中的各種風(fēng)險，確?；鹳Y產(chǎn)安全。-內(nèi)部審計：定期進(jìn)行內(nèi)部審計，檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，確保內(nèi)部控制制度的有效性。十一、計算題答案1.某基金初始資產(chǎn)凈值為1000萬元，當(dāng)期發(fā)生以下交易：買入股票500萬元，賣出債券200萬元，賣出基金份額1000萬份，每份凈值為1.2元。假設(shè)當(dāng)期費用為0，計算當(dāng)期基金資產(chǎn)凈值。答案：當(dāng)期基金資產(chǎn)凈值=初始資產(chǎn)凈值+買入股票-賣出債券+賣出基金份額每份凈值=1000萬元+500萬元-200萬元+1000萬份1.2元/份=1000萬元+500萬元-200萬元+1200萬元=1500萬元2.某基金初始資產(chǎn)凈值為1000萬元，當(dāng)期發(fā)生以下交易：買入股票500萬元，賣出債券200萬元，賣出基金份額1000萬份，每份凈值為1.2元。假設(shè)當(dāng)期費用為基金管理費1%，計算當(dāng)期基金管理費。答案：當(dāng)期基金管理費=當(dāng)期基金資產(chǎn)凈值基金管理費率=1500萬元1%=15萬元十二、案例分析題答案1.某基金管理人未按規(guī)定披露基金凈值信息，導(dǎo)致投資者損失。請分析該基金管理人違反了哪些規(guī)定，可能面臨哪些法律責(zé)任。答案：該基金管理人違反了《證券投資基金法》和《證券投資基金信息披露管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，未按規(guī)定披露基金凈值信息?？赡苊媾R的法律責(zé)任包括：-責(zé)令改正：中國證監(jiān)會責(zé)令其改正違規(guī)行為。-監(jiān)管談話：中國證監(jiān)會對其進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其說明情況。-罰款：中國證監(jiān)會可對其處以罰款。-責(zé)任追究：基金管理人及其相關(guān)責(zé)任人員可能面臨行政責(zé)任、民事責(zé)任甚至刑事責(zé)任。2.某基金份額持有人大會擬對基金合同進(jìn)行重大變更，但未按照規(guī)定召開基金份額持有人大會。請分析該基金份額持有人大會的變更是否有效。答案：該基金份額持有人大會的變更無效。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金合同的重大變更必須召開基金份額持有人大會，并經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。如果未按照規(guī)定召開基金份額持持有人大會，則該變更無效。十三、填空題答案1.公募基金是獨立于______的財產(chǎn)。答案：基金管理人2.基金募集信息披露中，基金招募說明書必須包含的內(nèi)容有______。答案：基金募集期限3.投資者贖回基金份額時，可能需要繳納______。答案：贖回費4.封閉式基金份額總額固定，在______內(nèi)不得申購和贖回。答案：封閉期5.估值對象包括基金所擁有的______、______、______及其他基金資產(chǎn)。答案：股票、債券、權(quán)證6.基金信息披露應(yīng)______、______、______、______。答案：真實、準(zhǔn)確、完整、及時7.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是______、______、______。答案：確?；鹳Y產(chǎn)安全、防止欺詐行為、提高基金運作效率8.基金投資禁止行為包括______、______、______。答案：不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益、不得違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍、不得從事內(nèi)幕交易9.基金業(yè)績評價時，常用的指標(biāo)包括______、______、______。答案：基金收益率、基金波動率、基金夏普比率10.基金合同變更應(yīng)當(dāng)______通過。答案：基金份額持有人大會十四、判斷題答案1.公募基金是獨立于基金管理人的財產(chǎn)。（√）2.基金募集信息披露中，基金招募說明書必須包含的內(nèi)容有基金募集期限。（√）3.投資者贖回基金份額時，可能需要繳納贖回費。（√）4.封閉式基金份額總額固定，在封閉期內(nèi)不得申購和贖回。（√）5.估值對象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)。（√）6.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時。（√）7.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是確?；鹳Y產(chǎn)安全、防止欺詐行為、提高基金運作效率。（√）8.基金投資禁止行為包括不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。（√）9.基金業(yè)績評價時，常用的指標(biāo)包括基金收益率、基金波動率、基金夏普比率。（√）10.基金合同變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會通過。（√）11.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查。（√）12.基金費用計提比例可以隨意變動。（×）13.基金份額持有人大會的表決采取簡單多數(shù)票通過原則。（×）14.基金投資咨詢服務(wù)可以承諾投資收益。（×）15.基金管理人聘請基金估值機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)對估值機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督。（√）16.基金合同自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)之日起生效。（√）17.基金信息披露義務(wù)人是基金管理人、托管人和份額持有人。（×）18.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括組織結(jié)構(gòu)。（×）19.基金投資禁止行為包括可以直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金。（×）十五、簡答題答案1.簡述公募基金的法律地位及其特點。答案：公募基金是獨立于基金管理人的財產(chǎn)，具有獨立的法律地位。其特點包括：-獨立性：公募基金以其固有財產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任?；鸸芾砣?、托管人以其管理的資產(chǎn)為限承擔(dān)責(zé)任。公募基金面向社會公眾募集資金，具有公開性。公募基金運作受到嚴(yán)格監(jiān)管，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)。2.簡述基金募集信息披露的主要內(nèi)容。答案：基金募集信息披露的主要內(nèi)容包括：-基金募集說明書：包括基金募集期限、基金管理人、托管人的基本情況、基金投資目標(biāo)、投資策略、基金銷售費用、管理費用等各項費用。-基金招募說明書摘要：包括基金募集期限、基金管理人、托管人的基本情況、基金投資目標(biāo)、投資策略、基金銷售費用、管理費用等各項費用。-基金合同：包括基金運作方式、基金投資范圍、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)等。-基金招募說明書附錄：包括基金投資組合、基金業(yè)績記錄等。3.簡述基金管理人內(nèi)部控制的基本要素。答案：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：-組織結(jié)構(gòu)：合理的組織結(jié)構(gòu)，明確各部門職責(zé)和權(quán)限。-信息溝通：建立有效的信息溝通機(jī)制，確保信息在組織內(nèi)部及時、準(zhǔn)確地傳遞，避免信息不對稱。-風(fēng)險管理：建立全面的風(fēng)險管理體系，識別、評估和控制基金運作中的各種風(fēng)險，確?；鹳Y產(chǎn)安全。-內(nèi)部審計：定期進(jìn)行內(nèi)部審計，檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，確保內(nèi)部控制制度的有效性。4.簡述基金投資禁止行為的主要類型。答案：基金投資禁止行為的主要類型包括：-從事內(nèi)幕交易：利用未公開信息進(jìn)行交易。-侵占基金份額持有人利益：損害基金份額持有人的利益。-違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍：未按基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資。-直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金：禁止基金直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金。十六、論述題答案1.論述基金信息披露的必要性和重要性。答案：基金信息披露的必要性和重要性體現(xiàn)在以下幾個方面：-保護(hù)投資者利益：基金信息披露可以提供基金運作的真實、準(zhǔn)確、完整、及時的信息，幫助投資者做出理性投資決策，保護(hù)投資者利益。-提高市場透明度：基金信息披露可以提高基金市場的透明度，減少信息不對稱，促進(jìn)市場公平競爭。-規(guī)范基金運作：基金信息披露可以規(guī)范基金運作，促使基金管理人、托管人勤勉盡責(zé)，提高基金管理水平。-促進(jìn)基金市場發(fā)展：基金信息披露可以促進(jìn)基金市場健康發(fā)展，吸引更多投資者參與基金投資，推動基金市場繁榮。2.論述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)和主要內(nèi)容。答案：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是確?；鹳Y產(chǎn)安全、防止欺詐行為、提高基金運作效率。主要內(nèi)容包括：-組織結(jié)構(gòu)：建立合理的組織結(jié)構(gòu)，明確各部門職責(zé)和權(quán)限，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。-信息溝通：建立有效的信息溝通機(jī)制，確保信息在組織內(nèi)部及時、準(zhǔn)確地傳遞，避免信息不對稱。-風(fēng)險管理：建立全面的風(fēng)險管理體系，識別、評估和控制基金運作中的各種風(fēng)險，確?；鹳Y產(chǎn)安全。-內(nèi)部審計：定期進(jìn)行內(nèi)部審計，檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，確保內(nèi)部控制制度的有效性。十七、計算題答案1.某基金初始資產(chǎn)凈值為1000萬元，當(dāng)期發(fā)生以下交易：買入股票500萬元，賣出債券200萬元，賣出基金份額1000萬份，每份凈值為1.2元。假設(shè)當(dāng)期費用為0，計算當(dāng)期基金資產(chǎn)凈值。答案：當(dāng)期基金資產(chǎn)凈值=初始資產(chǎn)凈值+買入股票-賣出債券+賣出基金份額每份凈值=1000萬元+500萬元-200萬元+1000萬份1.2元/份=1000萬元+500萬元-200萬元+1200萬元=1500萬元2.某基金初始資產(chǎn)凈值為1000萬元，當(dāng)期發(fā)生以下交易：買入股票500萬元，賣出債券200萬元，賣出基金份額1000萬份，每份凈值為1.2元。假設(shè)當(dāng)期費用為基金管理費1%，計算當(dāng)期基金管理費。答案：當(dāng)期基金管理費=當(dāng)期基金資產(chǎn)凈值基金管理費率=1500萬元1%=15萬元十八、案例分析題答案1.某基金管理人未按規(guī)定披露基金凈值信息，導(dǎo)致投資者損失。請分析該基金管理人違反了哪些規(guī)定，可能面臨哪些法律責(zé)任。答案：該基金管理人違反了《證券投資基金法》和《證券投資基金信息披露管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，未按規(guī)定披露基金凈值信息?？赡苊媾R的法律責(zé)任包括：-責(zé)令改正：中國證監(jiān)會責(zé)令其改正違規(guī)行為。-監(jiān)管談話：中國證監(jiān)會對其進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其說明情況。-罰款：中國證監(jiān)會可對其處以罰款。-責(zé)任追究：基金管理人及其相關(guān)責(zé)任人員可能面臨行政責(zé)任、民事責(zé)任甚至刑事責(zé)任。2.某基金份額持有人大會擬對基金合同進(jìn)行重大變更，但未按照規(guī)定召開基金份額持有人大會。請分析該基金份額持有人大會的變更是否有效。答案：該基金份額持有人大會的變更無效。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金合同的重大變更必須召開基金份額持有人大會，并經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。如果未按照規(guī)定召開基金份額持有人大會，則該變更無效。十九、簡答題答案1.簡述公募基金的法律地位及其特點。答案：公募基金是獨立于基金管理人的財產(chǎn)，具有獨立的法律地位。其特點包括：-獨立性：公募基金以其固有財產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任。-有限責(zé)任：基金管理人、托管人以其管理的資產(chǎn)為限承擔(dān)責(zé)任。-公開性：公募基金面向社會公眾募集資金，具有公開性。公募基金運作受到嚴(yán)格監(jiān)管，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)。2.簡述基金募集信息披露的主要內(nèi)容。答案：基金募集信息披露的主要內(nèi)容包括：-基金募集說明書：包括基金募集期限、基金管理人、托管人的基本情況、基金投資目標(biāo)、投資策略、基金銷售費用、管理費用等各項費用。-基金招募說明書摘要：包括基金募集期限、基金管理人、托管人的基本情況、基金投資目標(biāo)、投資策略、基金銷售費用、管理費用等各項費用。-基金合同：包括基金運作方式、基金投資范圍、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)等。-基金招募說明書附錄：包括基金投資組合、基金業(yè)績記錄等。3.簡述基金管理人內(nèi)部控制的基本要素。答案：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：-組織結(jié)構(gòu)：合理的組織結(jié)構(gòu)，明確各部門職責(zé)和權(quán)限。-信息溝通：建立有效的信息溝通機(jī)制，確保信息在組織內(nèi)部及時、準(zhǔn)確地傳遞。-風(fēng)險管理：建立全面的風(fēng)險管理體系，識別、評估和控制基金運作中的各種風(fēng)險。-內(nèi)部審計：定期進(jìn)行內(nèi)部審計，檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，確保內(nèi)部控制制度的有效性。4.簡述基金投資禁止行為的主要類型。答案：基金投資禁止行為的主要類型包括：-從事內(nèi)幕交易：利用未公開信息進(jìn)行交易。-侵占基金份額持有人利益：損害基金份額持有人的利益。-違反基金合同約定，擅自變更基金投資范圍：未按基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資。-直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金：禁止基金直接或間接投資于其他基金管理人管理的基金。二十、論述題答案1.論述基金信息披露的必要性和重要性。答案：基金信息披露的必要性和重要性體現(xiàn)在以下幾個方面：-保護(hù)投資者利益：基金信息披露可以提供基金運作的真實、準(zhǔn)確、完整、及時的信息，幫助投資者做出理性投資決策，保護(hù)投資者利益。-提高市場透明度：基金信息披露可以提高基金市場的透明度，減少信息不對稱，促進(jìn)市場公平競爭。-規(guī)范基金運作：基金信息披露可以規(guī)范基金運作，促使基金管理人、托管人勤勉盡責(zé)，提高基金管理水平。-促進(jìn)基金市場發(fā)展：基金信息披露可以促進(jìn)基金市場健康發(fā)展，吸引更多投資者參與基金投資，推動基金市場繁榮。2.論述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)和主要內(nèi)容。答案：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是確?；鹳Y產(chǎn)安全、防止欺詐行為、提高基金運作效率。主要內(nèi)容包括：-組織結(jié)構(gòu)：建立合理的組織結(jié)構(gòu)，明確各部門職責(zé)和權(quán)限。-信息溝通：建立有效的信息溝通機(jī)制，確保信息在組織內(nèi)部及時、準(zhǔn)確地傳遞。-風(fēng)險管理：建立全面的風(fēng)險管理體系，識別、評估和控制基金運作中的各種風(fēng)險。-內(nèi)部審計：定期進(jìn)行內(nèi)部審計，檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，確保內(nèi)部控制制度的有效性。二十一、計算題答案1.某基金初始資產(chǎn)凈值為1000萬元，當(dāng)期發(fā)生以下交易：買入股票500萬元，賣出債券200萬元，賣出基金份額1000萬份，每份凈值為1.2元。假設(shè)當(dāng)期費用為0，計算當(dāng)期基金資產(chǎn)凈值。答案：當(dāng)期基金資產(chǎn)凈值=初始資產(chǎn)凈值+買入股票-賣出債券+賣出基金份額每份凈值=1000萬元+500萬元-200萬元+1000萬份1.2元/份=1000萬元+500萬元-200萬元+1200萬元=1500萬元2.某基金初始資產(chǎn)凈值為1000萬元，當(dāng)期發(fā)生以下交易：買入股票500萬元，賣出債券200萬元，賣出基金份額1000萬份，每份凈值為1.2元。假設(shè)當(dāng)期費用為基金管理費1%，計算當(dāng)期基金管理費。答案：當(dāng)期基金管理費=當(dāng)期基金資產(chǎn)凈值基金管理費率=1500萬元1%=15萬元二十二、案例分析題答案1.某基金管理人未按規(guī)定披露基金凈值信息，導(dǎo)致投資者損失。請分析該基金管理人違反了哪些規(guī)定，可能面臨哪些法律責(zé)任。答案：該基金管理人違反了《證券投資基金法》和《證券投資基金信息披露管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，未按規(guī)定披露基金凈值信息?？赡苊媾R的法律責(zé)任包括：-責(zé)令改正：中國證監(jiān)會責(zé)令其改正違規(guī)行為。-監(jiān)管談話：中國證監(jiān)會對其進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其說明情況。-罰款：中國證監(jiān)會可對其處以罰款。-責(zé)任追究：基金管理人及其相關(guān)責(zé)任人員可能面臨行政責(zé)任、民事責(zé)任甚至刑事責(zé)任。2.某基金份額持有人大會擬對基金合同進(jìn)行重大變更，但未按照規(guī)定召開基金份額持有人大會。請分析該基金份額持有人大會的變更是否有效。答案：該基金份額持有人大會的變更無效。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金合同的重大變更必須召開基金份額持有人大會，并經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。如果未按照規(guī)定召開基金份額持有人大會，則該變更無效。二十三、簡答題答案1.簡述公募基金的法律地位及其特點。答案：公募基金是獨立于基金管理人的財產(chǎn)，具有獨立的法律地位。其特點包括：-獨立性：公募基金以其固有財產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任。-有限責(zé)任：基金管理人、托管人以其管理的資產(chǎn)為限承擔(dān)責(zé)任。-公開性：公募基金面向社會公眾募集資金，具有公開性。-規(guī)范性：公募基金運作受到嚴(yán)格監(jiān)管，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)。2.簡述基金募集信息披露的主要內(nèi)容。答案：基金募集信息披露的主要內(nèi)容包括：-基金募集說明書：包括基金募集期限、基金管理人、托管人的基本情況、基金投資目標(biāo)、投資策略、基金銷售費用、管理費用等各項費用。-基金招募說明書摘要：包括基金募集期限、基金管理人、托管人的基本情況、基金投資目標(biāo)、投資策略、基金銷售費用、管理費用等各項費用。-基金合同：包括基金運作方式、基金投資范圍、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)等。-基金招募說明書附錄：包括基金投資組合、基金業(yè)績記錄等。3.簡述基金管理人內(nèi)部控制的基本要素。答案：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：-組織結(jié)構(gòu)：合理的組織結(jié)構(gòu)，明確各部門職責(zé)和權(quán)限。-信息溝通：建立有效的信息溝通機(jī)制，確保信息在組織內(nèi)部及時、準(zhǔn)確地傳遞。-風(fēng)險管理：建立全面