2025銀行現(xiàn)金管理試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行現(xiàn)金管理的核心目標(biāo)是（）A.資金安全B.資金盈利C.資金流動性D.以上都是2.企業(yè)日常現(xiàn)金收支管理不包括（）A.收款流程優(yōu)化B.現(xiàn)金庫存限額設(shè)定C.投資決策D.付款控制3.以下哪種工具不屬于銀行現(xiàn)金管理常用工具（）A.網(wǎng)上銀行B.支票C.股票D.資金池4.現(xiàn)金管理中流動性管理的主要目的是（）A.確保有足夠現(xiàn)金支付B.提高資金收益C.降低財務(wù)風(fēng)險D.擴大市場份額5.銀行對企業(yè)現(xiàn)金流量分析重點關(guān)注（）A.現(xiàn)金流入量B.現(xiàn)金流出量C.凈現(xiàn)金流量D.以上都是6.企業(yè)現(xiàn)金管理的主體是（）A.銀行B.企業(yè)自身C.監(jiān)管機構(gòu)D.股東7.現(xiàn)金管理中資金成本控制不包括（）A.利息成本B.交易成本C.沉沒成本D.機會成本8.銀行幫助企業(yè)進行現(xiàn)金管理，首要考慮的是（）A.銀行利潤B.企業(yè)需求C.監(jiān)管要求D.市場競爭9.以下關(guān)于現(xiàn)金管理說法錯誤的是（）A.可提高資金使用效率B.只針對大企業(yè)C.有助于防范資金風(fēng)險D.能優(yōu)化資金配置10.現(xiàn)金管理服務(wù)的主要提供者是（）A.證券公司B.保險公司C.銀行D.財務(wù)公司二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行現(xiàn)金管理服務(wù)內(nèi)容包括（）A.賬戶管理B.資金歸集C.資金結(jié)算D.短期融資2.企業(yè)現(xiàn)金管理目標(biāo)有（）A.保障資金安全B.提高資金效益C.維持最佳資金余額D.降低稅務(wù)成本3.現(xiàn)金管理中的風(fēng)險主要有（）A.流動性風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.市場風(fēng)險4.銀行可提供的現(xiàn)金管理產(chǎn)品有（）A.協(xié)定存款B.通知存款C.定期存款D.活期存款5.企業(yè)現(xiàn)金收入管理措施包括（）A.加速收款B.減少收款延遲C.提高收款效率D.增加應(yīng)收賬款6.現(xiàn)金管理對企業(yè)的意義在于（）A.增強資金流動性B.優(yōu)化資源配置C.提高財務(wù)管理水平D.提升企業(yè)競爭力7.銀行在現(xiàn)金管理中可以為企業(yè)提供的分析報告有（）A.現(xiàn)金流量分析報告B.資金成本分析報告C.資金運用效率報告D.風(fēng)險評估報告8.影響企業(yè)現(xiàn)金持有量的因素有（）A.企業(yè)規(guī)模B.行業(yè)特點C.市場利率D.企業(yè)信譽9.現(xiàn)金管理涉及的主要環(huán)節(jié)有（）A.現(xiàn)金預(yù)算B.現(xiàn)金收支控制C.現(xiàn)金余額管理D.現(xiàn)金投資10.企業(yè)現(xiàn)金支出管理方法有（）A.合理安排付款時間B.優(yōu)化付款流程C.控制付款金額D.增加應(yīng)付賬款三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行現(xiàn)金管理只針對對公客戶。（）2.現(xiàn)金管理的目標(biāo)是使企業(yè)現(xiàn)金持有量越多越好。（）3.資金池業(yè)務(wù)能有效整合企業(yè)資金。（）4.銀行提供現(xiàn)金管理服務(wù)不承擔(dān)任何風(fēng)險。（）5.企業(yè)現(xiàn)金管理只需要關(guān)注資金的流動性。（）6.網(wǎng)上銀行是銀行現(xiàn)金管理的重要渠道。（）7.現(xiàn)金管理可以幫助企業(yè)減少資金閑置。（）8.銀行對企業(yè)現(xiàn)金管理的監(jiān)管是無限的。（）9.企業(yè)應(yīng)盡可能延遲現(xiàn)金支出以增加資金使用效率。（）10.現(xiàn)金管理的效果直接影響企業(yè)的財務(wù)狀況。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述銀行現(xiàn)金管理服務(wù)對企業(yè)的好處。答：能保障資金安全，提高資金流動性和使用效率，優(yōu)化資源配置，幫助企業(yè)進行資金預(yù)算與控制，降低財務(wù)成本，提升財務(wù)管理水平，增強企業(yè)競爭力。2.企業(yè)如何進行現(xiàn)金預(yù)算管理？答：先預(yù)測現(xiàn)金收入，包括銷售收入、投資收益等；再預(yù)估現(xiàn)金支出，如采購、薪酬等。結(jié)合企業(yè)目標(biāo)確定最佳現(xiàn)金余額，對比收支差額，采取措施調(diào)整，如資金不足時融資，多余時投資。3.銀行在現(xiàn)金管理中如何控制流動性風(fēng)險？答：合理安排資金期限結(jié)構(gòu)，確保資金來源與運用匹配；建立流動性儲備機制；實時監(jiān)控企業(yè)資金流動狀況，提前預(yù)警；制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對突發(fā)資金需求。4.列舉兩種常見的現(xiàn)金管理工具及其特點。答：網(wǎng)上銀行，特點是操作便捷、實時查詢與交易；資金池，特點是能實現(xiàn)資金集中管理、優(yōu)化資金配置、提高資金使用效率，降低資金成本。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論數(shù)字化時代銀行現(xiàn)金管理面臨的機遇與挑戰(zhàn)。答：機遇在于可利用新技術(shù)提升服務(wù)效率和精準(zhǔn)度，創(chuàng)新產(chǎn)品。挑戰(zhàn)是數(shù)據(jù)安全風(fēng)險增大，客戶對服務(wù)要求更高，競爭對手增多，如金融科技公司分走部分市場。2.如何在現(xiàn)金管理中平衡流動性、安全性與盈利性？答：合理確定現(xiàn)金持有量，確保有足夠流動性滿足日常需求；通過安全交易渠道等保障資金安全；在滿足前兩者基礎(chǔ)上，選擇合適投資方式提高盈利性，如短期理財產(chǎn)品。3.分析銀行與企業(yè)在現(xiàn)金管理中的合作模式及發(fā)展趨勢。答：合作模式有賬戶管理、資金歸集等基礎(chǔ)服務(wù)及定制化方案。趨勢是更智能化、個性化，借助金融科技提供綜合金融服務(wù)，加強數(shù)據(jù)共享與風(fēng)險共控。4.探討企業(yè)現(xiàn)金管理與企業(yè)戰(zhàn)略的關(guān)系。答：現(xiàn)金管理支撐企業(yè)戰(zhàn)略實施，為戰(zhàn)略目標(biāo)提供資金保障，合理資金安排助力業(yè)務(wù)拓展。同時，企業(yè)戰(zhàn)略方向決定現(xiàn)金管理重點，如擴張期需更多資金籌備。答案一、單項選擇題1.D2.C3.C4.A5.D6.B7.C8.B9.B10.C二、多項選擇題1.ABCD2.ABC3.ABCD4