（答案）融資融券業(yè)務知識考試試題題庫單選題：1、假設客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（140萬元）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A．200萬元B.50萬元C.140萬元D.70萬元2、客戶信用賬戶維持擔保比例超過（300%）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于（300%）。交易所另有規(guī)定的出外。A.150%,130%B.150%,150%C．300%300%D300%150%3、目前，融資融券的交易期限最長是（180天）A.30B.60C.90D.4、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導致保證金可用余額減少。A、無法判斷；B、減少；C、不變；D、增加。5、以下關于信用證券賬戶資產的說法，正確的是（C）A.信用賬戶僅證券作為擔保財產B．信用賬戶證券所派生的紅利不作為擔保財產C．信用賬戶的所有資產均作為擔保資產D．信用賬戶僅資金作為擔保資產6、擔保證券涉及投票權行使時，應當由（C）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票B、證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權人會議等）進行投票C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進行投票D、證券公司可自行放棄投票7、融資融券合同應約定融資融券特定的（B）關系A、財產委托B、財產信托C、財產買賣D、財產托管8、下列說法錯誤的是（D）A、投資者在開立信用賬戶前應在證券公司融資融券風險揭示書上簽字留痕B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應當了結融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶C、投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務資格D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶。（必須再原公司先注銷，再去新證券公司重新簽訂合同，重開信用證券賬戶）9、客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例時，證券公司通知客戶追加擔保物是（A）A、合同約定的義務B、為了提高客戶服務質量C、其他三項都不對D、客戶提出的服務要求10、某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D）現(xiàn)金或等值證券。(12+3/10=150%)A、4萬元B、1萬元C、2萬元D、3萬元11、投資者信用賬戶有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶的保證金金額為（C）萬元。A、160B、136C、120D、10012、投資者追加擔保物后的維持擔保比例不得低于（B）A、140%B、150%C、120%D、130%13、維持擔保比例的計算公式是（A）：A、維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)B、維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價)C、維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶證券前一交易日收盤價）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)D、維持擔保比例=信用證券賬戶證券市值/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)14、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（D200）元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A、50B、100C、150D、20015、資者融資余額為100萬元，擔保物的價值為125萬。投資者需追加的擔保物最少為（C）。A、100萬元x300%－125萬元=175萬元B、100萬元x130%－125萬元=5萬元C、100萬元x150%－125萬元=25萬元D、100萬元x200%－125萬元=75萬元16、某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結部分債務使維持擔保比例達到150%的要求，投資者至少需要了結（D）債務。（12-X/(10-X)=150%A、4萬元B、8萬元C、2萬元D、6萬元17、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔保品。假設“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔保比例是（B225%）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A．2.25%B、225%C、125%D、1.25%18、融券賣出的申報價格（）該證券的最近成交價；當天沒有產生成交的，申報價格（A）其前收盤價。A、不得低于；不得低于B、不得高于；不得高于C、不得低于；不得高于D、不得高于；不得低于19、假設“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調為50%。當前“證券A”市價為20元，如果客戶向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔保物，則其可充抵保證金為（A）元。A、100000B、10000C、140000D、20000020、假設客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬元的標的證券B，A和B的折算率均為70％，則維持擔保比例為（B）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。（100+50/50）A、200%B、300%C、210%D、140%維保比例與保證金、折算率無關21投資者從信用賬戶轉出資產受到的限制有（A）A、只有賬戶中維持擔保比例超過300%部分的資產，經過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉出，轉出后維持擔保比例不低于300%B、賬戶中維持擔保比例超過150%部分的資產可以從信用賬戶中轉出C、沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉出D、只需要經過中國證券登記結算公司審核同意即可，不受維持擔保比例限制22、假設客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。客戶融資買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A、20萬元、B、70萬元C、45萬元D、50萬元100萬元市值X70%=保證金70萬保證金比例50%融資買入50萬需要交付25萬保證金70萬-25萬=45萬23、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券圍是（C）A、所有上市證券B、可充抵保證金的有價證券C、標的證券D、大盤藍籌24、在保證金金額一定的情況下（D）:A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越高B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越高C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越低D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越低25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（D）。A、65%B、80%C、90%D、70%26、根據(jù)滬深交易所實施細則，證券公司可以根據(jù)不同標的證券的折算率相應地確定其保證金。假設某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%,具體到某標的證券的融資保證金比例=60%+（1-該證券的折算率）。現(xiàn)某客戶信用賬戶有資金余額1萬元、股票A為1萬股（折算率為0.65，最新價位5元）。該客戶擬以4.5元價格融資買入股票B（折算率為0.75），請問該客戶的保證金余額、最多可融資金額、可融資買入股票B數(shù)量分別為（A），本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計：(A)A、42500元、50000.00元、11100股B、42500元、50000.00元，11111股C、60000元、70588.23元、15600股D、42500元、56666.67元、12500股27、投資者從事融資融券交易，可以通過（D）方式向信用資金賬戶轉入現(xiàn)金。A、從普通資金賬戶直接轉入B、其他三項都不對C、柜臺現(xiàn)金轉入D、通過銀行第三方存管轉入28、以下敘述錯誤的是（A）。A、融資融券可以采用大宗交易方式。B、未了結相關融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和標的證券圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。D、投資者賣出信用證券賬戶證券所得價款，須先償還其融資欠款。30、某客戶賬戶有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？A、70萬元B、50萬元C、80萬元D、100萬元31、、（D）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶。A、融資專用資金賬戶B、融券專用證券賬戶C、信用資金賬戶D、信用證券賬戶32、《融資融券合同必備條款》中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（B）。A、投資者的姓名B、投資者的配偶姓名C、投資者的住所D、開立信用賬戶的有關容33、融資利率的收取標準為：（D）A、不低于金融機構同期存款基準利率B、不低于行業(yè)水平C、不低于金融機構5年期貸款基準利率D、不低于金融機構同期貸款基準利率34、投資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結算機構查詢結果不一致的，由（B）負責向投資者作出解釋A、證券登記結算機構B、證券公司C、證券交易所D、存管銀行35、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？A汽車B房產C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票D定期存折36、客戶及其一致行動人持有一家上市公司股票或其權益的數(shù)量，合計達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。即當出現(xiàn)下列情形（A）時，須履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。A其他三項中的任何情形B客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例C客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例，D客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例，但是客戶及其一致行動人普通賬戶和信用賬戶持有數(shù)量之和達規(guī)定比例37、標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券，（A）按照從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務試點的進展情況，在滿足規(guī)定的證券圍審核、選取標的證券，并向市場公布。A、證券交易所B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國證監(jiān)會D、證券公司38、證券公司不得向下列（D）客戶融資融券A、交易結算資金已納入第三方存管B、已在該證券公司從事證券交易二年以上C、具有一定的投資能力和風險承受能力D、有重大違約記錄39、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（C）時間標準計算。A、按“季”計息B、按“月”計息C、按“天”計息D、按“年”計息(按日計提，按月計收)40、投資者賣出信用證券賬戶證券所得價款（B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款B、先償還其融資欠款C、可以在當日交易收市前買入其他證券D、可以直接轉出信用證券賬戶41、、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（C）？A、債券B、基金C、資金D、股票42、客戶及其一致行動人（B）達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。A、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數(shù)量B、合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益的數(shù)量C、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量D、只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數(shù)量43、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不得低于（A）。A、50%B、60%C、80%D、70%44、融資融券業(yè)務試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（C）A、券商其他客戶的證券B、券商自有證券和基金公司提供的證券C、券商自有的證券D、券商自有的證券和金融公司提供的證券45、客戶到期未償還融資融券債務的，則證券公司將采取下列哪項措施（D）。A、給客戶延期B、給客戶增加新的融資融券額度C、根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分不得向客戶追索D、根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索46、客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于（C）。A100%B150%C130%D300%47、擔保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權時（B）。A、不允許參加投票B、按客戶的意見以券商的名義投票C、以每位客戶的名義投票D、按券商的意見以券商的名義投票48、客戶查詢信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)（D）。A、只能在券商查詢B、只能在登記公司查詢C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時以登記公司的為準D、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時由券商向客戶解釋49、融資融券業(yè)務涉及的基本的法律關系包括（C）A、借貸關系B、買賣關系C、委托買賣關系、借貸關系及因借貸產生的債權債務的擔保關系D、因借貸產生的債權債務的擔保關系50、在交易所上市的下列證券，不在標的證券圍的是（C）A、證券投資基金B(yǎng)、交易所認可的其他證券C、ST股票D、債券51、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務（D）A、拒絕提供相關資料，或提供虛假資料的客戶B、公司認定其證券投資經驗，風險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶C、本證券公司的股東及相關關聯(lián)人D、其他三項都包括52、根據(jù)證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》的規(guī)定，投資者可以選擇（B1）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開（B1）個信用證券賬戶A1，2B1，1C2，2D多，多53、關于“標的證券”正確的說法是（D）A、證券公司確定標的證券，可以超出證券交易所公布的標的證券B、標的證券由中國證監(jiān)會確定并向市場公布C、在滬深交易所上市的所以證券D、標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券54、某投資者信用賬戶有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設證券A的折算率為60%，擬融資買入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買入（A）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A、440B、400C、480D、60055、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（C）個A3個B2個C1個沒有限制56、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔保比例超過（C）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外A100%B200%C300%D400%57、證券公司在向客戶融資、融券前，應當與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應明確約定的事項包括（A）A、其他三項都包括B、融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權D、保證金比例、維持擔保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔保債權圍58、當投資者維持擔保比例低于130%時，會接到證券公司的補倉通知，若通知日為T日投資者追加擔保物的期限不得超過（B）個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風險A、T+4B、T+2C、T+1D、T+359、當投資者信用賬戶當日清算后維持擔保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出《追加擔保物通知》，投資者必須在（B）追加擔保金使維持擔保比例高于150%A1個交易日B2個交易日C3個交易日D4個交易日60、客戶提高信用賬戶維持擔保比例的方式包括（C）A、轉入可充抵保證金的證券B、轉入資金C、其他三項都包括D、賣出證券61、交易所規(guī)定單只標的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（A）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。A、25%B20%C30%D35%62、（A）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用賬戶的一種債務償還方式。A、買券還券B、融券賣出C、賣券還款D、融資買入63、交易所規(guī)定的可充地保證金的證券的折算率中，證券交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率不超過90%(A)A、90%B、80%C、75%D、95%64、（D）是指證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶的申請，按照證券登記結算機構的規(guī)定，為其開立實名證券賬戶A、融券專用賬戶B、信用交易證券交收賬戶C、客戶信用交易擔保證券賬戶D、客戶信用證券賬戶65、在客戶信用賬戶權益處置時，以下優(yōu)先級別最高的是：（D）A、客戶權益B財產保全C強制執(zhí)行D公司債權66、投資者通過系統(tǒng)提交和返回擔保證券時每筆劃轉被扣除D元非交易過戶費。DA、30；B、10；C、5；D、2067、投資者申請變更信用證券賬戶時，需系統(tǒng)同時變更普通證券賬戶的是C。BA、上海；B、；C、上海、。多選題：68、公司開展融資融券業(yè)務需要在中國證券登記結算有限責任公司開立以下賬戶（BD）A、客戶信用證券賬戶B、客戶信用交易擔保證券賬戶C、客