2025年銀行業(yè)合規(guī)考試題庫本文借鑒了近年相關(guān)經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測試題型，掌握答題技巧，提升應(yīng)試能力。一、單選題（每題1分，共50分）1.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的是哪項(xiàng)法律法規(guī)？A.《商業(yè)銀行法》B.《反洗錢法》C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D.《金融犯罪防治法》2.以下哪項(xiàng)行為不屬于洗錢活動(dòng)？A.隱瞞交易性質(zhì)B.通過第三方賬戶轉(zhuǎn)移資金C.提供資金證明D.正常的商業(yè)投資3.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，首先需要核實(shí)的是客戶的什么信息？A.職業(yè)信息B.財(cái)富狀況C.身份證明D.居住地址4.以下哪項(xiàng)不屬于銀行內(nèi)部控制的“三道防線”？A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層5.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括：A.及時(shí)性B.公正性C.保密性D.收費(fèi)性6.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給哪一級(jí)別的管理人員？A.分行行長B.支行行長C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任D.總行合規(guī)部7.以下哪項(xiàng)不屬于銀行合規(guī)管理的“五道防線”？A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層8.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的是哪項(xiàng)制度？A.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》B.《銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》C.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》D.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)集中度管理指引》9.以下哪項(xiàng)行為不屬于利益沖突？A.同時(shí)管理客戶的存款和貸款業(yè)務(wù)B.同時(shí)管理關(guān)聯(lián)企業(yè)的存款和貸款業(yè)務(wù)C.同時(shí)管理客戶的理財(cái)和貸款業(yè)務(wù)D.正常的商業(yè)投資10.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序不包括：A.受理投訴B.調(diào)查核實(shí)C.提出解決方案D.收取費(fèi)用11.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的是哪項(xiàng)法律法規(guī)？A.《商業(yè)銀行法》B.《反洗錢法》C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D.《金融犯罪防治法》12.以下哪項(xiàng)行為不屬于洗錢活動(dòng)？A.隱瞞交易性質(zhì)B.通過第三方賬戶轉(zhuǎn)移資金C.提供資金證明D.正常的商業(yè)投資13.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，首先需要核實(shí)的是客戶的什么信息？A.職業(yè)信息B.財(cái)富狀況C.身份證明D.居住地址14.以下哪項(xiàng)不屬于銀行內(nèi)部控制的“三道防線”？A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層15.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括：A.及時(shí)性B.公正性C.保密性D.收費(fèi)性16.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給哪一級(jí)別的管理人員？A.分行行長B.支行行長C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任D.總行合規(guī)部17.以下哪項(xiàng)不屬于銀行合規(guī)管理的“五道防線”？A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層18.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的是哪項(xiàng)制度？A.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》B.《銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》C.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》D.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)集中度管理指引》19.以下哪項(xiàng)行為不屬于利益沖突？A.同時(shí)管理客戶的存款和貸款業(yè)務(wù)B.同時(shí)管理關(guān)聯(lián)企業(yè)的存款和貸款業(yè)務(wù)C.同時(shí)管理客戶的理財(cái)和貸款業(yè)務(wù)D.正常的商業(yè)投資20.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序不包括：A.受理投訴B.調(diào)查核實(shí)C.提出解決方案D.收取費(fèi)用21.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的是哪項(xiàng)法律法規(guī)？A.《商業(yè)銀行法》B.《反洗錢法》C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D.《金融犯罪防治法》22.以下哪項(xiàng)行為不屬于洗錢活動(dòng)？A.隱瞞交易性質(zhì)B.通過第三方賬戶轉(zhuǎn)移資金C.提供資金證明D.正常的商業(yè)投資23.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，首先需要核實(shí)的是客戶的什么信息？A.職業(yè)信息B.財(cái)富狀況C.身份證明D.居住地址24.以下哪項(xiàng)不屬于銀行內(nèi)部控制的“三道防線”？A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層25.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括：A.及時(shí)性B.公正性C.保密性D.收費(fèi)性26.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給哪一級(jí)別的管理人員？A.分行行長B.支行行長C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任D.總行合規(guī)部27.以下哪項(xiàng)不屬于銀行合規(guī)管理的“五道防線”？A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層28.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的是哪項(xiàng)制度？A.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》B.《銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》C.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》D.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)集中度管理指引》29.以下哪項(xiàng)行為不屬于利益沖突？A.同時(shí)管理客戶的存款和貸款業(yè)務(wù)B.同時(shí)管理關(guān)聯(lián)企業(yè)的存款和貸款業(yè)務(wù)C.同時(shí)管理客戶的理財(cái)和貸款業(yè)務(wù)D.正常的商業(yè)投資30.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序不包括：A.受理投訴B.調(diào)查核實(shí)C.提出解決方案D.收取費(fèi)用31.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的是哪項(xiàng)法律法規(guī)？A.《商業(yè)銀行法》B.《反洗錢法》C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D.《金融犯罪防治法》32.以下哪項(xiàng)行為不屬于洗錢活動(dòng)？A.隱瞞交易性質(zhì)B.通過第三方賬戶轉(zhuǎn)移資金C.提供資金證明D.正常的商業(yè)投資33.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，首先需要核實(shí)的是客戶的什么信息？A.職業(yè)信息B.財(cái)富狀況C.身份證明D.居住地址34.以下哪項(xiàng)不屬于銀行內(nèi)部控制的“三道防線”？A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層35.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括：A.及時(shí)性B.公正性C.保密性D.收費(fèi)性36.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給哪一級(jí)別的管理人員？A.分行行長B.支行行長C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任D.總行合規(guī)部37.以下哪項(xiàng)不屬于銀行合規(guī)管理的“五道防線”？A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層38.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的是哪項(xiàng)制度？A.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》B.《銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》C.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》D.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)集中度管理指引》39.以下哪項(xiàng)行為不屬于利益沖突？A.同時(shí)管理客戶的存款和貸款業(yè)務(wù)B.同時(shí)管理關(guān)聯(lián)企業(yè)的存款和貸款業(yè)務(wù)C.同時(shí)管理客戶的理財(cái)和貸款業(yè)務(wù)D.正常的商業(yè)投資40.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序不包括：A.受理投訴B.調(diào)查核實(shí)C.提出解決方案D.收取費(fèi)用41.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的是哪項(xiàng)法律法規(guī)？A.《商業(yè)銀行法》B.《反洗錢法》C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D.《金融犯罪防治法》42.以下哪項(xiàng)行為不屬于洗錢活動(dòng)？A.隱瞞交易性質(zhì)B.通過第三方賬戶轉(zhuǎn)移資金C.提供資金證明D.正常的商業(yè)投資43.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，首先需要核實(shí)的是客戶的什么信息？A.職業(yè)信息B.財(cái)富狀況C.身份證明D.居住地址44.以下哪項(xiàng)不屬于銀行內(nèi)部控制的“三道防線”？A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層45.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括：A.及時(shí)性B.公正性C.保密性D.收費(fèi)性46.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給哪一級(jí)別的管理人員？A.分行行長B.支行行長C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任D.總行合規(guī)部47.以下哪項(xiàng)不屬于銀行合規(guī)管理的“五道防線”？A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層48.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的是哪項(xiàng)制度？A.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》B.《銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》C.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》D.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)集中度管理指引》49.以下哪項(xiàng)行為不屬于利益沖突？A.同時(shí)管理客戶的存款和貸款業(yè)務(wù)B.同時(shí)管理關(guān)聯(lián)企業(yè)的存款和貸款業(yè)務(wù)C.同時(shí)管理客戶的理財(cái)和貸款業(yè)務(wù)D.正常的商業(yè)投資50.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序不包括：A.受理投訴B.調(diào)查核實(shí)C.提出解決方案D.收取費(fèi)用二、多選題（每題2分，共50分）1.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的法律法規(guī)包括：A.《商業(yè)銀行法》B.《反洗錢法》C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D.《金融犯罪防治法》2.以下哪些行為屬于洗錢活動(dòng)？A.隱瞞交易性質(zhì)B.通過第三方賬戶轉(zhuǎn)移資金C.提供資金證明D.正常的商業(yè)投資3.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，需要核實(shí)的客戶信息包括：A.職業(yè)信息B.財(cái)富狀況C.身份證明D.居住地址4.銀行內(nèi)部控制的“三道防線”包括：A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層5.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括：A.及時(shí)性B.公正性C.保密性D.收費(fèi)性6.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給的管理人員包括：A.分行行長B.支行行長C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任D.總行合規(guī)部7.銀行合規(guī)管理的“五道防線”包括：A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層8.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的制度包括：A.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》B.《銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》C.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》D.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)集中度管理指引》9.以下哪些行為屬于利益沖突？A.同時(shí)管理客戶的存款和貸款業(yè)務(wù)B.同時(shí)管理關(guān)聯(lián)企業(yè)的存款和貸款業(yè)務(wù)C.同時(shí)管理客戶的理財(cái)和貸款業(yè)務(wù)D.正常的商業(yè)投資10.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序包括：A.受理投訴B.調(diào)查核實(shí)C.提出解決方案D.收取費(fèi)用11.铓行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的法律法規(guī)包括：A.《商業(yè)銀行法》B.《反洗錢法》C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D.《金融犯罪防治法》12.以下哪些行為屬于洗錢活動(dòng)？A.隱瞞交易性質(zhì)B.通過第三方賬戶轉(zhuǎn)移資金C.提供資金證明D.正常的商業(yè)投資13.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，需要核實(shí)的客戶信息包括：A.職業(yè)信息B.財(cái)富狀況C.身份證明D.居住地址14.銀行內(nèi)部控制的“三道防線”包括：A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層15.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括：A.及時(shí)性B.公正性C.保密性D.收費(fèi)性16.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給的管理人員包括：A.分行行長B.支行行長C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任D.總行合規(guī)部17.銀行合規(guī)管理的“五道防線”包括：A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層18.铓行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的制度包括：A.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》B.《銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》C.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》D.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)集中度管理指引》19.以下哪些行為屬于利益沖突？A.同時(shí)管理客戶的存款和貸款業(yè)務(wù)B.同時(shí)管理關(guān)聯(lián)企業(yè)的存款和貸款業(yè)務(wù)C.同時(shí)管理客戶的理財(cái)和貸款業(yè)務(wù)D.正常的商業(yè)投資20.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序包括：A.受理投訴B.調(diào)查核實(shí)C.提出解決方案D.收取費(fèi)用21.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的法律法規(guī)包括：A.《商業(yè)銀行法》B.《反洗錢法》C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D.《金融犯罪防治法》22.以下哪些行為屬于洗錢活動(dòng)？A.隱瞞交易性質(zhì)B.通過第三方賬戶轉(zhuǎn)移資金C.提供資金證明D.正常的商業(yè)投資23.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，需要核實(shí)的客戶信息包括：A.職業(yè)信息B.財(cái)富狀況C.身份證明D.居住地址24.銀行內(nèi)部控制的“三道防線”包括：A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層25.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括：A.及時(shí)性B.公正性C.保密性D.收費(fèi)性26.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給的管理人員包括：A.分行行長B.支行行長C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任D.總行合規(guī)部27.銀行合規(guī)管理的“五道防線”包括：A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層28.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的制度包括：A.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》B.《銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》C.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》D.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)集中度管理指引》29.以下哪些行為屬于利益沖突？A.同時(shí)管理客戶的存款和貸款業(yè)務(wù)B.同時(shí)管理關(guān)聯(lián)企業(yè)的存款和貸款業(yè)務(wù)C.同時(shí)管理客戶的理財(cái)和貸款業(yè)務(wù)D.正常的商業(yè)投資30.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序包括：A.受理投訴B.調(diào)查核實(shí)C.提出解決方案D.收取費(fèi)用31.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的法律法規(guī)包括：A.《商業(yè)銀行法》B.《反洗錢法》C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D.《金融犯罪防治法》32.以下哪些行為屬于洗錢活動(dòng)？A.隱瞞交易性質(zhì)B.通過第三方賬戶轉(zhuǎn)移資金C.提供資金證明D.正常的商業(yè)投資33.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，需要核實(shí)的客戶信息包括：A.職業(yè)信息B.財(cái)富狀況C.身份證明D.居住地址34.铓行內(nèi)部控制的“三道防線”包括：A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層35.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括：A.及時(shí)性B.公正性C.保密性D.收費(fèi)性36.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給的管理人員包括：A.分行行長B.支行行長C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任D.總行合規(guī)部37.銀行合規(guī)管理的“五道防線”包括：A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層38.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的制度包括：A.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》B.《銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》C.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》D.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)集中度管理指引》39.以下哪些行為屬于利益沖突？A.同時(shí)管理客戶的存款和貸款業(yè)務(wù)B.同時(shí)管理關(guān)聯(lián)企業(yè)的存款和貸款業(yè)務(wù)C.同時(shí)管理客戶的理財(cái)和貸款業(yè)務(wù)D.正常的商業(yè)投資40.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序包括：A.受理投訴B.調(diào)查核實(shí)C.提出解決方案D.收取費(fèi)用41.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的法律法規(guī)包括：A.《商業(yè)銀行法》B.《反洗錢法》C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D.《金融犯罪防治法》42.以下哪些行為屬于洗錢活動(dòng)？A.隱瞞交易性質(zhì)B.通過第三方賬戶轉(zhuǎn)移資金C.提供資金證明D.正常的商業(yè)投資43.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，需要核實(shí)的客戶信息包括：A.職業(yè)信息B.財(cái)富狀況C.身份證明D.居住地址44.銀行內(nèi)部控制的“三道防線”包括：A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層45.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括：A.及時(shí)性B.公正性C.保密性D.收費(fèi)性46.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給的管理人員包括：A.分行行長B.支行行長C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任D.總行合規(guī)部47.銀行合規(guī)管理的“五道防線”包括：A.業(yè)務(wù)操作層B.風(fēng)險(xiǎn)管理層C.內(nèi)部審計(jì)層D.客戶服務(wù)層48.铓行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的制度包括：A.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》B.《銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》C.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》D.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)集中度管理指引》49.以下哪些行為屬于利益沖突？A.同時(shí)管理客戶的存款和貸款業(yè)務(wù)B.同時(shí)管理關(guān)聯(lián)企業(yè)的存款和貸款業(yè)務(wù)C.同時(shí)管理客戶的理財(cái)和貸款業(yè)務(wù)D.正常的商業(yè)投資50.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序包括：A.受理投訴B.調(diào)查核實(shí)C.提出解決方案D.收取費(fèi)用三、判斷題（每題1分，共50分）1.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的是《反洗錢法》。（√）2.隱瞞交易性質(zhì)屬于洗錢活動(dòng)。（√）3.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，首先需要核實(shí)的是客戶的財(cái)富狀況。（×）4.銀行內(nèi)部控制的“三道防線”包括客戶服務(wù)層。（×）5.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循收費(fèi)性原則。（×）6.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給總行合規(guī)部。（√）7.銀行合規(guī)管理的“五道防線”包括客戶服務(wù)層。（×）8.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的是《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》。（√）9.同時(shí)管理客戶的存款和貸款業(yè)務(wù)屬于利益沖突。（√）10.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序包括收取費(fèi)用。（×）11.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的是《商業(yè)銀行法》。（×）12.通過第三方賬戶轉(zhuǎn)移資金屬于洗錢活動(dòng)。（√）13.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，首先需要核實(shí)的是客戶的身份證明。（√）14.銀行內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作層。（√）15.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循保密性原則。（√）16.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給分行行長。（×）17.銀行合規(guī)管理的“五道防線”包括風(fēng)險(xiǎn)管理層。（√）18.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的是《銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。（√）19.同時(shí)管理關(guān)聯(lián)企業(yè)的存款和貸款業(yè)務(wù)屬于利益沖突。（√）20.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序包括調(diào)查核實(shí)。（√）21.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的是《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。（×）22.隱瞞交易性質(zhì)屬于洗錢活動(dòng)。（√）23.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，首先需要核實(shí)的是客戶的職業(yè)信息。（×）24.銀行內(nèi)部控制的“三道防線”包括內(nèi)部審計(jì)層。（√）25.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循及時(shí)性原則。（√）26.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給支行行長。（×）27.銀行合規(guī)管理的“五道防線”包括內(nèi)部審計(jì)層。（√）28.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的是《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。（×）29.同時(shí)管理客戶的理財(cái)和貸款業(yè)務(wù)屬于利益沖突。（√）30.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序包括提出解決方案。（√）31.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的是《金融犯罪防治法》。（×）32.通過第三方賬戶轉(zhuǎn)移資金屬于洗錢活動(dòng)。（√）33.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，首先需要核實(shí)的是客戶的身份證明。（√）34.铓行內(nèi)部控制的“三道防線”包括風(fēng)險(xiǎn)管理層。（√）35.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循公正性原則。（√）36.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任。（×）37.銀行合規(guī)管理的“五道防線”包括業(yè)務(wù)操作層。（√）38.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的是《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)集中度管理指引》。（×）39.同時(shí)管理客戶的存款和貸款業(yè)務(wù)屬于利益沖突。（√）40.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序包括受理投訴。（√）41.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，主要依據(jù)的是《商業(yè)銀行法》。（×）42.隱瞞交易性質(zhì)屬于洗錢活動(dòng)。（√）43.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，首先需要核實(shí)的是客戶的財(cái)富狀況。（×）44.銀行內(nèi)部控制的“三道防線”包括客戶服務(wù)層。（×）45.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循收費(fèi)性原則。（×）46.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給總行合規(guī)部。（√）47.銀行合規(guī)管理的“五道防線”包括風(fēng)險(xiǎn)管理層。（√）48.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)的是《銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。（√）49.同時(shí)管理關(guān)聯(lián)企業(yè)的存款和貸款業(yè)務(wù)屬于利益沖突。（√）50.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的程序包括收取費(fèi)用。（×）四、簡答題（每題5分，共50分）1.簡述銀行在開展反洗錢工作時(shí)應(yīng)遵循的原則。2.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，需要核實(shí)哪些客戶信息？3.簡述銀行內(nèi)部控制的“三道防線”及其職責(zé)。4.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？5.銀行員工在處理大額交易時(shí)，需要報(bào)告給哪些管理人員？6.簡述銀行合規(guī)管理的“五道防線”及其職責(zé)。7.銀行在開展合規(guī)審查時(shí)，主要依據(jù)哪些制度？8.簡述利益沖突的表現(xiàn)形式及其防范措施。9.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循哪些程序？10.簡述洗錢活動(dòng)的常見手法及其防范措施。五、論述題（每題10分，共20分）1.論述銀行在開展反洗錢工作中的重要性和必要性。2.論述銀行合規(guī)管理對銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要意義。答案和解析一、單選題1.B2.D3.C4.D5.D6.D7.D8.B9.D10.D11.B12.D13.C14.D15.D16.D17.D18.B19.D20.D21.B22.D23.C24.D25.D26.D27.D28.B29.D30.D31.B32.D33.C34.D35.D36.D37.D38.B39.D40.D41.B42.D43.C44.D45.D46.D47.D48.B49.D50.D二、多選題1.ABCD2.AB3.ACD4.ABC5.ABC6.ABD7.ABC8.AB9.ABC10.ABC11.ABCD12.AB13.ACD14.ABC15.ABC16.ABD17.ABC18.AB19.AB20.ABC21.ABCD22.AB23.ACD24.ABC25.ABC26.ABD27.ABC28.AB29.AB30.ABC31.ABCD32.AB33.ACD34.ABC35.ABC36.ABD37.ABC38.AB39.AB40.ABC41.ABCD42.AB43.ACD44.ABC45.ABC46.ABD47.ABC48.AB49.AB50.ABC三、判斷題1.√2.√3.×4.×5.×6.√7.×8.√9.√10.×11.×12.√13.√14.√15.√16.×17.√18.√19.√20.√21.×22.√23.×24.√25.√26.×27.√28.×29.√30.√31.×32.√33.√34.√35.√36.×37.√38.×39.√40.√41.×42.√43.×44.×45.×46.√47.√48.√49.√50.×四、簡答題1.銀行在開展反洗錢工作時(shí)應(yīng)遵循的原則包括：-合法合規(guī)原則：遵守國家法律法規(guī)，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求開展工作。-客戶身份識(shí)別原則：確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性和完整性。-風(fēng)險(xiǎn)管理原則：根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取相應(yīng)的反洗錢措施。-信息保密原則：保護(hù)客戶信息，防止信息泄露。-國際合作原則：積極參與國際反洗錢合作，共同打擊洗錢活動(dòng)。2.銀行員工在處理客戶開戶申請時(shí)，需要核實(shí)的客戶信息包括：-身份證明：核實(shí)客戶的身份證、護(hù)照等身份證明文件。-職業(yè)信息：了解客戶的職業(yè)背景和收入情況。-居住地址：核實(shí)客戶的居住地址，確保地址的真實(shí)性。3.銀行內(nèi)部控制的“三道防線”及其職責(zé)：-業(yè)務(wù)操作層：負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)操作，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。-風(fēng)險(xiǎn)管理層：負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度。-內(nèi)部審計(jì)層：負(fù)責(zé)內(nèi)部審計(jì)，監(jiān)督內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況。4.銀