第頁銀行金融知識與法規(guī)相關(guān)考試試卷及答案匯總1.本行發(fā)行的下列哪款理財(cái)產(chǎn)品只能由合格投資者購買（）A.臻享B.小HIC.頤養(yǎng)D.溫盈【正確答案】：A2.下列有關(guān)企業(yè)網(wǎng)銀的描述錯(cuò)誤的是（）。A.企業(yè)客戶可通過任意營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)變更企業(yè)網(wǎng)上銀行相關(guān)功能，包含限額修改、加解掛帳號、登錄密碼重置、證書更新、UKEY更換、凍結(jié)、解凍等。B.交易限額可分為日累計(jì)限額、日累計(jì)筆數(shù)、年累計(jì)限額。網(wǎng)銀渠道可自助調(diào)低限額，如需調(diào)高限額，須至我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。C.企業(yè)網(wǎng)上銀行只能辦理人民幣業(yè)務(wù)，無法辦理外匯業(yè)務(wù)。D.客戶在企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)進(jìn)行交易所產(chǎn)生的經(jīng)過數(shù)字簽名的電子支付信息，為有效的支付依據(jù)?！菊_答案】：C3.會計(jì)年度終了，支行本年度形成的會計(jì)檔案可在支行指定專人臨時(shí)保管（）年后，應(yīng)（再）移交總行或分行檔案管理中心統(tǒng)一保管。A.1B.2C.3D.5【正確答案】：A4.銀行應(yīng)關(guān)注個(gè)人購付匯用途是否一致，發(fā)現(xiàn)涉嫌付匯用途與購匯用途不一致的，應(yīng)：A.正常辦理B.納入關(guān)注名單C.做好盡職調(diào)查，要求個(gè)人如實(shí)報(bào)告購付匯用途D.拒絕辦理該業(yè)務(wù)【正確答案】：C5.境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房結(jié)匯時(shí)，在錄入“個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”時(shí)，應(yīng)選擇結(jié)匯資金屬性（）。A.旅游B.職工報(bào)酬與贍家款C.直接投資D.其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移【正確答案】：C6.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，如對核查結(jié)果存在疑義，可向（）申請進(jìn)一步核實(shí)。A.人民銀行分支機(jī)構(gòu)B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.銀監(jiān)局【正確答案】：B7.客戶購買理財(cái)產(chǎn)品所做風(fēng)險(xiǎn)評估，有效期為（）A.6個(gè)月B.12個(gè)月C.24個(gè)月D.36個(gè)月【正確答案】：B8.我行員工應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行的（）范圍履行職責(zé)，未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不得超越本人職權(quán)范圍進(jìn)行活動(dòng)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?。A.業(yè)務(wù)B.經(jīng)營C.授權(quán)D.涉及【正確答案】：C9.以下哪項(xiàng)不屬于對賬的原則（）。A.集中管理原則B.職責(zé)明確原則C.人員集中原則D.多種方式原則【正確答案】：C10.下列關(guān)于抵押權(quán)清償順序描述錯(cuò)誤的是（）。A.抵押權(quán)已登記的，按照登記的先后順序清償；順序相同的，按照債權(quán)比例清償。B.抵押權(quán)已登記的先于未登記的受償。C.抵押權(quán)未登記的，按照債權(quán)比例清償。D.未登記抵押權(quán)優(yōu)先于已登記的抵押權(quán)?！菊_答案】：D11.有下列情形之一的，擔(dān)保物權(quán)消滅（）。A.主債權(quán)消滅B.擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)C.債權(quán)人放棄擔(dān)保物權(quán)D.以上都對【正確答案】：D12.企業(yè)能在銀行開立（）個(gè)基本存款賬戶。A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.沒有限制【正確答案】：A13.銀行機(jī)構(gòu)及人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)除批量核對外，進(jìn)行其他操作的時(shí)間為（）。A.每日8時(shí)至17時(shí)B.每日7時(shí)至17時(shí)C.每日8時(shí)至19時(shí)D.每日7時(shí)至19時(shí)【正確答案】：D14.我行發(fā)行的“金鹿理財(cái)-普惠月享”系列理財(cái)產(chǎn)品，單個(gè)投資運(yùn)作周期通常為（）天。A.28B.29C.30D.31【正確答案】：A15.行為人購買假幣后使用的，以（）處罰A.持有、使用假幣罪B.購買假幣罪C.運(yùn)輸假幣罪D.出售假幣罪【正確答案】：B16.企業(yè)客戶UKEY損壞，可在（）補(bǔ)辦。A.任意營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B.只能開戶行C.網(wǎng)上銀行D.指定支行【正確答案】：A17.以下屬于本行發(fā)行的私募理財(cái)產(chǎn)品的是（）A.臻享B.小HIC.頤養(yǎng)D.溫盈【正確答案】：A18.某個(gè)人客戶收到境外T/T匯入的一筆贍家款，到銀行辦理結(jié)匯時(shí)使用（）價(jià)格。A.現(xiàn)鈔買入價(jià)B.現(xiàn)匯買入價(jià)C.現(xiàn)鈔賣出價(jià)D.現(xiàn)匯賣出價(jià)【正確答案】：B19.外幣現(xiàn)鈔存入當(dāng)日累計(jì)等值（）的，除審核本人的有效證件外，還需審核經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)。A.5000美元以上（含）B.5000美元以上C.10000美元以上（含）D.10000美元以上【正確答案】：D20.《民法典》規(guī)定，請求民事權(quán)利保護(hù)的訴訟時(shí)效期間為（）年。A.一年B.二年C.三年D.五年【正確答案】：C21.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）萬元，年累計(jì)限額合計(jì)為（）萬元。A.1,20B.5,20C.1,10D.5,10【正確答案】：A22.通過電子渠道非面對面為個(gè)人開立Ⅲ類戶，系統(tǒng)將會向綁定賬戶開戶行驗(yàn)證Ⅲ類戶與綁定賬戶是否為同一人開立，其中驗(yàn)證的信息至少包括()等要素。A.開戶申請人姓名、居民身份證號碼、手機(jī)號碼、綁定賬戶賬號(卡號)、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶B.開戶申請人姓名、居民身份證號碼、手機(jī)號碼、綁定賬戶賬號(卡號)C.開戶申請人姓名、居民身份證號碼、手機(jī)號碼D.開戶申請人姓名、居民身份證號碼、手機(jī)號碼、地址、綁定賬戶賬號(卡號)、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶【正確答案】：B23.商業(yè)匯票的提示付款期限自匯票到期日起（）天。A.3B.10C.20D.30【正確答案】：B24.柜臺內(nèi)可以擺放的物品是（）。A.水杯B.手機(jī)C.飲料D.筆記本【正確答案】：D25.根據(jù)資管新規(guī)，我行目前主要發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品投資類型為（）A.債券類B.固定收益類C.混合類D.貨幣市場類【正確答案】：B26.以下不可以用旅行支票支付的是（）。A.境外旅游費(fèi)用B.境外就醫(yī)費(fèi)用C.貿(mào)易項(xiàng)下貨款D.留學(xué)學(xué)費(fèi)【正確答案】：C27.以下信息不屬于自然人客戶身份基本信息的是（）。A.聯(lián)系方式B.工作單位地址C.身份證件的有效期限D(zhuǎn).年齡【正確答案】：D28.境內(nèi)個(gè)人憑（），在銀行辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目購匯。A.本人有效身份證B.有交易額的購匯資金用途材料C.本人有效身份證和有交易額的購匯資金用途材料D.本人有效身份證或有交易額的購匯資金用途材料【正確答案】：C29.近親屬代辦，確無法提供近親屬關(guān)系說明材料的，可以（）替代。A.單位出具的有效親屬關(guān)系證明B.街道辦事處等政府基層組織出具的有效親屬關(guān)系證明C.居委會出具的有效親屬關(guān)系證明D.近親屬關(guān)系承諾函【正確答案】：D30.個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，沒有或超出最近一次入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔數(shù)據(jù)記錄的，金額在等值（）的，應(yīng)申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》。A.1000美元以上至3000美元（含）B.3000美元以上至5000美元（含）C.5000美元以上至10000美元（含）D.10000美元以上【正確答案】：C31.個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度便利化額度管理，便利化額度分別為每人每年等值（）美元。A.5000B.10000C.30000D.50000【正確答案】：D32.各核查機(jī)構(gòu)將疑義信息按照規(guī)定的報(bào)文格式，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)申請核實(shí)，公安機(jī)關(guān)內(nèi)部核實(shí)后的相關(guān)信息將在（）內(nèi)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋。A.一周B.兩周C.5個(gè)工作日D.10個(gè)工作日【正確答案】：B33.小王于T日向本行申請辦理“金鹿理財(cái)-小Hi錢包”贖回申請，則我行將于（）為其清算份額并兌付相應(yīng)款項(xiàng)。A.當(dāng)日B.下一工作日C.T+3日D.T+7日【正確答案】：B34.授權(quán)業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格遵照“（）”的原則，確保所授權(quán)業(yè)務(wù)的真實(shí)、合規(guī)和有效。A.先審核、后復(fù)核B.先審核、后授權(quán)C.先審批、后授權(quán)【正確答案】：B35.下列關(guān)于代理的說法哪個(gè)是錯(cuò)誤的()。A.公民、法人可以通過代理人實(shí)施民事法律行為。B.委托書授權(quán)不明的，被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任。C.委托代理人為被代理人的利益需要轉(zhuǎn)托他人代理的，無需事先取得被代理人的同意。D.第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，由第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任?！菊_答案】：C36.單筆核對功能是在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)錄入一個(gè)或多個(gè)（≤（）個(gè)）待核查人的姓名和身份證號碼，系統(tǒng)實(shí)時(shí)返回核對結(jié)果A.1B.2C.3D.5【正確答案】：D37.境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑以下資料在銀行辦理購匯？A.本人有效身份證件B.有交易額的購匯資金來源材料C.稅務(wù)憑證D.以上都是【正確答案】：D38.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過（）元；非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入日累計(jì)限額為（）元，年累計(jì)限額為（）萬元。A.2000,10000，20B.2000,5000,10C.2000,5000,20D.5000,2000,10【正確答案】：B39.根據(jù)資管新規(guī)要求，商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于（）萬元人民幣A.5B.30C.40D.100【正確答案】：B40.電子會計(jì)檔案保管地還應(yīng)與計(jì)算機(jī)房分開至少（）米，具備防磁條件。A.20B.50C.100D.200【正確答案】：B1.以下哪項(xiàng)符合關(guān)注賬戶條件（）。A.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶。B.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來對象之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶C.多次不及時(shí)領(lǐng)取對賬單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶。D.未經(jīng)銀行營銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶。【正確答案】：ABCD2.溫州銀行實(shí)體會計(jì)業(yè)務(wù)印章由（）統(tǒng)一刻制。A.總行運(yùn)營管理部B.分行運(yùn)營管理部C.人民銀行D.城商行資金清算中心【正確答案】：ACD3.依據(jù)《民法典》規(guī)定，下列哪些主體不得成為保證人（）。A.具有公益性質(zhì)的學(xué)校B.具有公益性質(zhì)的幼兒園C.具有公益性質(zhì)的醫(yī)院D.國有企業(yè)【正確答案】：ABC4.展業(yè)三原則A.了解客戶B.了解業(yè)務(wù)C.了解交易D.盡職審查【正確答案】：ABD5.未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，我行員工不得以本行名義（）以及出席其他公共活動(dòng)。A.對外考察B.談判C.授課D.演講E、E.提供證明【正確答案】：ABCDE6.個(gè)人出境赴（）的國家（地區(qū)），確有需要提取超過等值1萬美元以上外幣現(xiàn)鈔的，可以憑所需資料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。A.戰(zhàn)亂B.外匯管制嚴(yán)格C.金融條件差D.金融動(dòng)亂【正確答案】：ABCD7.不占額度的結(jié)售匯業(yè)務(wù)，審核原則以下說法正確的是：A.境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯看資金來源B.境外個(gè)人結(jié)匯看結(jié)匯后人民幣資金用途C.境內(nèi)個(gè)人購匯看外匯資金用途D.境外個(gè)人購匯看外人民幣資金來源【正確答案】：ABCD8.開戶行應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件的（），開戶申請人與開戶證明文件所屬人的一致性，以及企業(yè)開戶意愿的真實(shí)性。A.真實(shí)性B.完整性C.合規(guī)性D.一致性【正確答案】：ABC9.會計(jì)檔案定期保管期限一般分為（）。A.3年B.5年C.10年D.30年【正確答案】：CD10.近親屬關(guān)系說明材料包括（）。A.戶口本B.結(jié)婚證C.出生證D.近親屬關(guān)系承諾函【正確答案】：ABC11.根據(jù)《民事訴訟法》規(guī)定，起訴必須符合哪些條件。（）A.原告是與本案有直接利害關(guān)系的公民、法人和其他組織B.有明確的被告C.有具體的訴訟請求和事實(shí)、理由D.屬于人民法院受理民事訴訟的范圍和受訴人民法院管轄【正確答案】：ABCD12.按照《支付結(jié)算辦法》支票分為（）。A.轉(zhuǎn)賬支票B.現(xiàn)金支票C.特定支票D.普通支票【正確答案】：ABD13.以下哪些情況銀行應(yīng)審慎或拒絕辦理：（）A.客戶身份不明或?qū)蛻羯矸萦幸蓡柕腂.以往獲取的客戶身份信息真實(shí)性有誤或出現(xiàn)重大變更的C.交易資金來源或去向可疑的D.交易性質(zhì)、目的、背景等信息異常，需進(jìn)一步調(diào)查的【正確答案】：ABCD14.賬單生成時(shí)，對賬服務(wù)系統(tǒng)剔除以下（）賬戶不對賬。A.賬戶狀態(tài)為“銷戶”的存貸款賬戶。B.貸款狀態(tài)為“逾期”的貸款賬戶。C.同一客戶號同一機(jī)構(gòu)下轄所有賬戶均為零余額且當(dāng)期無發(fā)生額的賬戶。D.通過對賬系統(tǒng)作不對賬維護(hù)的客戶號或賬號。【正確答案】：ACD15.以下哪幾類個(gè)人享有年度購匯便利額度（）A.持中國居民身份證的個(gè)人。B.持外國人永久居留身份證的個(gè)人。C.持外國護(hù)照的個(gè)人。D.持港澳居民往來內(nèi)地通行證的個(gè)人?！菊_答案】：AB16.依據(jù)《民法典》規(guī)定，下列的哪些財(cái)產(chǎn)不得抵押（）。A.土地所有權(quán)B.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)C.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施D.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn)【正確答案】：ABCD17.個(gè)人外匯賬戶內(nèi)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，僅限于（）之間。A.本人賬戶B.個(gè)人與近親屬賬戶之間C.個(gè)人與境內(nèi)個(gè)人D.個(gè)人與境外個(gè)人【正確答案】：AB18.本行發(fā)行的“金鹿理財(cái)-溫盈”系列凈值型理財(cái)產(chǎn)品期限包括（）A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.1年【正確答案】：BCD19.經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評估，我行將購買理財(cái)產(chǎn)品的客戶分為()A.保守型B.安穩(wěn)型C.激進(jìn)型D.穩(wěn)健型E、E.平衡型F、F.積極型G、G.進(jìn)取型【正確答案】：ACDEG20.我行員工不得向本行（），或通過客戶()、（）。A.信貸客戶借款B.借名貸款C.搭車貸款D.辦理貸款【正確答案】：ABC21.以下哪種情形可以委托他人代理辦理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（）。A.存款人開立代發(fā)工資、教育、社會保障（如社保、醫(yī)保、軍保）、公共管理(如公共事業(yè)、拆遷、捐助、助農(nóng)扶農(nóng))等特殊用途個(gè)人銀行賬戶時(shí)，可由所在單位代理辦理。B.被代理人因重病、行動(dòng)不便等原因無法親自辦理的，可由配偶、父母或成年子女憑合法的委托書、關(guān)系證明材料、被代理人所在社區(qū)居委會（村民委員會）及以上組織或縣級以上醫(yī)院出具的特殊情況證明代理辦理。C.存款人因身處外地，無法親臨開戶行辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)，可出具相關(guān)證明，委托其朋友、配偶、父母或成年子女辦理。D.無民事行為能力或限制民事行為能力的存款人，由法定代理人或者人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員代理辦理?！菊_答案】：ABD22.根據(jù)我行問責(zé)管理辦法規(guī)定，以下哪幾項(xiàng)紀(jì)律處分期限是正確的（）。A.警告的處分期限為6個(gè)月；B.記過的處分期限為12個(gè)月；C.記大過的處分期限為18個(gè)月；D.撤職的處分期限為24個(gè)月；【正確答案】：ABCD23.以下屬于重要空白憑證的是()。A.存單B.支票C.空白信用卡D.已簽發(fā)的匯票【正確答案】：ABC24.我行問責(zé)結(jié)果中屬于紀(jì)律處分的是()。A.警告B.記過C.記大過D.降級E、E.撤職F、F.開除【正確答案】：ABCDEF25.集中授權(quán)時(shí)出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)中斷、影像傳輸及終端響應(yīng)異常等系統(tǒng)故障時(shí)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或授權(quán)中心應(yīng)立即向()報(bào)告。A.總行運(yùn)營管理部門B.支行行長C.金融科技部門【正確答案】：AC26.依據(jù)《民法典》規(guī)定，下列哪些權(quán)利可以出質(zhì)（）。A.匯票B.支票C.本票D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票【正確答案】：ABCD27.個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔，以下說法正確的是：A.當(dāng)日累計(jì)等值一萬美元以下（含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理B.當(dāng)日累計(jì)等值一萬美元以下（不含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理C.外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起30天內(nèi)有效D.外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起60天內(nèi)有效【正確答案】：AC28.以下屬于征信違規(guī)行為的是（）。A.個(gè)人計(jì)算機(jī)終端留存電子征信報(bào)告B.查詢未取得信息主體真實(shí)有效的授權(quán)C.未經(jīng)信息主體同意，向第三方提供企業(yè)信用信息或?qū)⑵髽I(yè)信用信息用于約定外用D.紙質(zhì)版征信報(bào)告隨授權(quán)資料、信貸檔案、退件登記等材料妥善保存【正確答案】：ABC29.會計(jì)檔案可采用（）等方便實(shí)用、易于保管的介質(zhì)保存。A.紙B.磁C.光盤D.縮微膠片【正確答案】：ABCD30.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對高風(fēng)險(xiǎn)客戶釆取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化盡調(diào)措施包括()。A.進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況B.進(jìn)一步深入了解客戶經(jīng)營活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來源C.對交易及其背景情況做更為深入的調(diào)查，詢問客戶交易目的，核實(shí)客戶交易動(dòng)機(jī)D.對其交易對手及經(jīng)辦業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)釆取盡職調(diào)查措施【正確答案】：ABCD1.代辦年度便利化額度內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，只能由直系親屬（僅限于父母、配偶、子女）代為辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.我行員工可以通過本人或他人出借資金給本行信貸客戶，但不得與本行信貸客戶發(fā)生非正常資金往來。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.月累計(jì)發(fā)生額1000萬元（含）以上的存款賬戶應(yīng)歸類為對賬重點(diǎn)賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.銀行應(yīng)加強(qiáng)對個(gè)人大額、異常外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)的真實(shí)合法性審核，嚴(yán)格審核外幣現(xiàn)鈔來源或用途。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.根據(jù)我行問責(zé)管理辦法規(guī)定，對員工紀(jì)律處分期滿后，需由當(dāng)事人向原作出決定的機(jī)構(gòu)申請，經(jīng)審批后解除。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.我行理財(cái)產(chǎn)品銷售起點(diǎn)是1元人民幣A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.我行員工在任職期間及離職后，均不得將客戶資料或客戶交易信息向任何個(gè)人、機(jī)構(gòu)透露或進(jìn)行交易謀取個(gè)人利益。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.銀行可根據(jù)個(gè)人要求為其本人查詢被實(shí)施的“關(guān)注名單”管理結(jié)論，若個(gè)人對結(jié)論存在異議，應(yīng)告知個(gè)人可向所在地外匯局核實(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.一般存款賬戶如有需求可辦理現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.柜面業(yè)務(wù)電子影像資料，應(yīng)納入電子會計(jì)檔案管理。涉及的客戶身份、交易信息等應(yīng)嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁無關(guān)人員查詢和對外泄露。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.任何情況下，會計(jì)檔案原件一律不得拆封和出借。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.我行目前只能按照客戶號簽約的方式進(jìn)行對賬簽約。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.查閱取證時(shí)，會計(jì)檔案可以抄錄、照相或復(fù)印，但不得將原件拆封和出借（涉及本行訴訟案件的除外）。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.根據(jù)我行違規(guī)行為處理細(xì)則規(guī)定，員工違規(guī)行為從輕問責(zé)，是指在本細(xì)則所列的違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到的問責(zé)幅度以外，給予較輕或最輕的問責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.受送達(dá)人在送達(dá)回證上的簽收日期為送達(dá)日期。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.對個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度便利化額度管理，年度便利化