第頁(yè)金融法規(guī)與業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試試卷及答案匯總1.普通柜員尾箱中的重要空白憑證庫(kù)存按()的平均用量掌握，但每種憑證原則上不超過(guò)200份。A、1周B、10天C、15天D、1個(gè)月【正確答案】：A2.緊急報(bào)警裝置至少設(shè)置（）路獨(dú)立防區(qū)，每路防區(qū)上串聯(lián)的緊急報(bào)警按鈕應(yīng)少于（）個(gè)。A、1,2B、2,4C、3,4D、2,3【正確答案】：B3.客戶(hù)進(jìn)入“涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人”關(guān)注名單后，客戶(hù)（）內(nèi)未核實(shí)的，暫停客戶(hù)名下除涉案賬戶(hù)外其他銀行賬戶(hù)的非柜面業(yè)務(wù)。A、2日B、3日C、5日D、10日【正確答案】：B4.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)遵循（）的原則。A、實(shí)時(shí)清算、定時(shí)入賬B、實(shí)時(shí)入賬、定時(shí)清算C、分級(jí)清算、定時(shí)入賬D、批量清算、定時(shí)入賬【正確答案】：B5.定活兩便儲(chǔ)蓄存款起存金額為人民幣（）元。A、10元B、50元C、100元D、500元【正確答案】：B6.根據(jù)人行《清算總中心關(guān)于優(yōu)化支付系統(tǒng)部分業(yè)務(wù)處理渠道的通知》規(guī)定，小額支付系統(tǒng)貸記業(yè)務(wù)單筆最高交易限額為()。A、5萬(wàn)元B、10萬(wàn)元C、20萬(wàn)元D、100萬(wàn)元【正確答案】：D7.《中華人民共和國(guó)電子商務(wù)法》規(guī)定，電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者在轉(zhuǎn)送聲明到達(dá)知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人后()內(nèi)，未收到權(quán)利人已經(jīng)投訴或者起訴通知的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)終止所采取的措施。A、五日B、十日C、十五日D、三十日【正確答案】：C8.柜員憑證庫(kù)箱和柜員綜合庫(kù)箱中的憑證狀態(tài)為（）A、在用B、在庫(kù)C、可用D、在途【正確答案】：C9.根據(jù)現(xiàn)行憲法，下列有關(guān)公民基本權(quán)利的表述，正確的是（）。A、被剝奪政治權(quán)利的公民可以服兵役B、公民有受教育的權(quán)利和義務(wù)C、憲法明文保護(hù)隱私權(quán)D、財(cái)產(chǎn)權(quán)規(guī)定于憲法“公民的基本權(quán)利和義務(wù)”章【正確答案】：B10.

按照《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國(guó)務(wù)院總理【正確答案】：A11.農(nóng)村商業(yè)銀行為特約商戶(hù)設(shè)定（）必須與商戶(hù)的主營(yíng)業(yè)務(wù)保持一致。A、商戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)B、商戶(hù)類(lèi)別碼(MCC)C、受理終端編碼D、特約商戶(hù)編碼【正確答案】：B12.客戶(hù)可以通過(guò)柜面、省聯(lián)社門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、智慧柜員機(jī)、電子銀行等渠道查詢(xún)電子印章業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)內(nèi)容，查詢(xún)時(shí)效為（）。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：C13.農(nóng)商銀行對(duì)農(nóng)金員代理服務(wù)場(chǎng)所實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)監(jiān)控，農(nóng)商銀行總行、支行可通過(guò)電腦、PAD等設(shè)備進(jìn)行查看、回放，農(nóng)商銀行總行集中存儲(chǔ)視頻數(shù)據(jù)，存儲(chǔ)時(shí)間不低于（）個(gè)月。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、9個(gè)月【正確答案】：B14.《民法典》是新中國(guó)成立以來(lái)()以“法典”命名的法律，是新時(shí)代我國(guó)社會(huì)主義法治建設(shè)的重大成果。A、第一部B、第二部C、第三部D、第四部【正確答案】：A15.借記卡同號(hào)換卡包括“磁條卡同號(hào)換金融IC卡”和“金融IC卡同號(hào)換卡”，持卡人可在銀行卡（）網(wǎng)點(diǎn)辦理。A、開(kāi)戶(hù)行所屬農(nóng)商銀行任一營(yíng)業(yè)B、全省任一網(wǎng)點(diǎn)C、只能開(kāi)戶(hù)行D、全市任一網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：A16.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢(qián)罪”的主刑的最高法定刑是：（）A、

十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正確答案】：A17.10.金融、電信、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門(mén)建立開(kāi)立企業(yè)賬戶(hù)相關(guān)信息共享查詢(xún)系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)企業(yè)實(shí)名登記履行身份信息（）職責(zé)。A.核準(zhǔn)B.核驗(yàn)C.檢查D.檢驗(yàn)【正確答案】：B18.單位定期存款部分提前支取的，剩余部分不低于（）萬(wàn)元。A、0.5萬(wàn)元B、1萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：B19.（）是指將同一客戶(hù)在系統(tǒng)中使用多種身份證件建立的不同客戶(hù)信息（可以為不同機(jī)構(gòu)建立的）關(guān)聯(lián)為同一客戶(hù)。A、對(duì)私客戶(hù)合并B、對(duì)公客戶(hù)合并C、客戶(hù)合并D、合并解除【正確答案】：C20.國(guó)家安全機(jī)關(guān)通過(guò)涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò)查控平臺(tái)（國(guó)安）開(kāi)展常規(guī)查詢(xún)、動(dòng)態(tài)查詢(xún)、凍結(jié)、緊急止付等網(wǎng)絡(luò)查控工作留存在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、客戶(hù)賬務(wù)信息協(xié)查系統(tǒng)的執(zhí)法信息，自查詢(xún)結(jié)束或賬戶(hù)控制解除()后自動(dòng)進(jìn)行系統(tǒng)刪除。A、30日B、60日C、90日D、120日【正確答案】：C21.商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（）。A、15%B、20%C、25%D、30%【正確答案】：C22.支票手續(xù)費(fèi)的退還僅對(duì)（）及之后向客戶(hù)出售的支票進(jìn)行退還手續(xù)費(fèi)，之前出售的支票繳回時(shí)不退還手續(xù)費(fèi)。A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日【正確答案】：C23.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)案件管理的（）。A、主體責(zé)任B、主要責(zé)任C、客體責(zé)任D、重要責(zé)任【正確答案】：A24.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》中，銀行應(yīng)嚴(yán)格按照法規(guī)制度規(guī)定，勤勉盡責(zé)，遵循（）的原則，履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制。A、盡職免責(zé)B、了解你的客戶(hù)C、逐筆核實(shí)D、實(shí)名制【正確答案】：B25.“智e融-稅保通”代收社保費(fèi)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中對(duì)于交易狀態(tài)無(wú)法明確的交易，次日可通過(guò)（）查看確認(rèn)。A、個(gè)人社保費(fèi)繳費(fèi)業(yè)務(wù)交易狀態(tài)未名清單B、個(gè)人社保費(fèi)繳費(fèi)業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表C、個(gè)人社保費(fèi)繳費(fèi)業(yè)務(wù)明細(xì)表【正確答案】：A26.農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門(mén)對(duì)智慧柜員機(jī)現(xiàn)金和重要空白憑證，每年查庫(kù)不少于()次。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A27.下列關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、對(duì)外出售重要空白憑證應(yīng)驗(yàn)證客戶(hù)身份，并根據(jù)客戶(hù)業(yè)務(wù)量適量出售。B、對(duì)外出售重要空白憑證應(yīng)堅(jiān)持先收款后辦理的原則。C、農(nóng)商行工作人員不能代客戶(hù)簽收、購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證。D、柜員簽發(fā)填錯(cuò)的重要空白憑證交主管蓋章證明后，可繼續(xù)出售?！菊_答案】：D28.計(jì)息方式分為（）和利隨本清兩種。A、按季結(jié)息B、定期結(jié)息C、按年結(jié)息D、按月結(jié)息【正確答案】：B29.柜員交接時(shí)，涉及到金庫(kù)鑰匙、業(yè)務(wù)印章等核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)交接記錄的，應(yīng)登記（）。A、柜員分工交接登記簿B、業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿C、營(yíng)業(yè)日志D、人員分工交接登記簿【正確答案】：A30.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理業(yè)務(wù)分類(lèi)分級(jí)管理指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》，支行行長(zhǎng)每季度組織支行人員對(duì)農(nóng)金員服務(wù)的客戶(hù)隨機(jī)進(jìn)行電話(huà)或當(dāng)面回訪，其中每季度對(duì)A類(lèi)農(nóng)金員的回訪量不低于（）。A、10戶(hù)B、15戶(hù)C、20戶(hù)D、30戶(hù)【正確答案】：D31.行內(nèi)支票截留交易，可以解付的轉(zhuǎn)賬支票的范圍()A、省轄B、市轄C、本法人范圍D、同一會(huì)計(jì)主體范圍【正確答案】：A32.一級(jí)科目采用（）數(shù)字編碼。A、１位B、２位C、３位D、４位【正確答案】：D33.《中華人民共和國(guó)電子商務(wù)法》規(guī)定，電子商務(wù)平臺(tái)商品和服務(wù)信息、交易信息保存時(shí)間自交易完成之日起不少于（）。A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：C34.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后()內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或者向人民法院提起訴訟。A、3日B、4日C、5日D、6日【正確答案】：A35.單位定期存款起存金額為人民幣（）萬(wàn)元。A、0.5萬(wàn)元B、1萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：B36.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“逾期超30天已回”狀態(tài)的賬單：賬單發(fā)出()后回收掃描的紙質(zhì)賬單。A、30天B、60天C、90天D、120天【正確答案】：C37.支票的出票人禁止簽發(fā)空頭支票、與預(yù)留印鑒不符、使用支付密碼編制錯(cuò)誤的支票。此類(lèi)支票一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，農(nóng)商行應(yīng)做退票處理，并按規(guī)定向人民銀行報(bào)告，由人民銀行按票面金額處以（）的罰款A(yù)、3%但不低于500元B、3%但不低于1000元C、5%但不低于500元D、5%但不低于1000元【正確答案】：D38.農(nóng)商銀行的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率（流動(dòng)性覆蓋率）應(yīng)當(dāng)不低于（）。A、50%B、75%C、80%D、100%【正確答案】：D39.電子商業(yè)匯票承兌期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、1年【正確答案】：D40.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通交易明細(xì)簿功能的，應(yīng)攜帶本人有效身份證件及借記卡，在借記卡（）辦理。A、開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)B、開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)所屬法人機(jī)構(gòu)內(nèi)任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)C、開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)所屬市轄范圍內(nèi)任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、全省任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)【正確答案】：B41.下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)、技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶(hù)交易進(jìn)行誤導(dǎo)D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開(kāi)方便之門(mén)【正確答案】：B42.組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員，除依法承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國(guó)民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)（）。A.紀(jì)律責(zé)任B.法律責(zé)任C.民事責(zé)任D.行政責(zé)任【正確答案】：C43.檔案保管機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置專(zhuān)用會(huì)計(jì)檔案室（柜），保管會(huì)計(jì)檔案。會(huì)計(jì)檔案管理人員發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)及時(shí)（）。A、交接檔案室鑰匙B、更換檔案室鎖具C、交接檔案室鎖具D、交接登記簿【正確答案】：B44.晨夕會(huì)是支行實(shí)施（），強(qiáng)化過(guò)程管理的重要抓手。A、調(diào)動(dòng)積極性B、分析昨日業(yè)務(wù)C、目標(biāo)計(jì)劃D、精細(xì)化管理【正確答案】：D45.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會(huì)保障行政部門(mén)做好查詢(xún)工作。需要進(jìn)一步查閱相關(guān)檔案資料的，原則上應(yīng)于（)工作日內(nèi)完成查詢(xún)并反饋。A、5日B、3日C、2日D、當(dāng)日【正確答案】：A46.（）是指行內(nèi)系統(tǒng)向財(cái)政申請(qǐng)分成資金劃轉(zhuǎn)信息后，根據(jù)財(cái)政分成資金劃轉(zhuǎn)文件要求，自動(dòng)執(zhí)行劃出區(qū)劃財(cái)政對(duì)應(yīng)匯繳戶(hù)向劃入?yún)^(qū)劃財(cái)政對(duì)應(yīng)匯繳戶(hù)劃轉(zhuǎn)資金，并將資金劃轉(zhuǎn)結(jié)果上傳財(cái)政的過(guò)程。A、分成B、清分C、上劃D、結(jié)轉(zhuǎn)【正確答案】：A47.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每月至少組織（）應(yīng)急預(yù)案演練，留存影像資料，登記《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理工作日志》。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】：A48.商業(yè)銀行的月末存款偏離度不得超過(guò)（）。A、1%B、2%C、3%D、4%【正確答案】：D49.（）主要適用于客戶(hù)通過(guò)柜面、自助機(jī)具、電子銀行等渠道輸出打印的存款、轉(zhuǎn)賬、貸款等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶(hù)回單。A、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章B、回單專(zhuān)用章C、對(duì)賬專(zhuān)用章D、票據(jù)交換專(zhuān)用章【正確答案】：B50.根據(jù)人行《清算總中心關(guān)于優(yōu)化支付系統(tǒng)部分業(yè)務(wù)處理渠道的通知》規(guī)定，網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)貸記業(yè)務(wù)單筆最高交易限額為()。A、5萬(wàn)元B、10萬(wàn)元C、20萬(wàn)元D、100萬(wàn)元【正確答案】：D1.會(huì)計(jì)憑證封裝應(yīng)加具封面，封面上注明（）等，并由會(huì)計(jì)主管和封裝人員簽章。A、單位名稱(chēng)B、日期C、冊(cè)數(shù)D、保管編號(hào)【正確答案】：ABCD2.根據(jù)網(wǎng)格內(nèi)主要客戶(hù)類(lèi)型的不同，將網(wǎng)格分為村莊、臨街商鋪、（）、（）和企事業(yè)單位、（）、商場(chǎng)等六型A、社區(qū)B、機(jī)關(guān)C、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)D、醫(yī)院【正確答案】：ABC3.根據(jù)省電力最新接口規(guī)范，目前通過(guò)省聯(lián)社銀電通繳納電費(fèi)需要提供以下信息（）方可獲得更多用電客戶(hù)信息，完成電費(fèi)繳納。A、用電戶(hù)號(hào)B、用電姓名C、身份證號(hào)D、手機(jī)號(hào)【正確答案】：ABCD4.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)立銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量，但特殊情況除外。B.對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開(kāi)戶(hù)情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開(kāi)戶(hù)，但特殊情況除外。C.中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為客戶(hù)提供查詢(xún)名下銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)的便捷渠道。D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定提供開(kāi)戶(hù)情況和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途?！菊_答案】：AB5.

以下屬于區(qū)域性反洗錢(qián)國(guó)際組織的是（）A、

亞太反洗錢(qián)組織B、

歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢(qián)措施特設(shè)專(zhuān)家委員會(huì)C、歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織D、

西非政府間反洗錢(qián)工作組【正確答案】：ABCD6.

金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)以下哪些資產(chǎn)采取凍結(jié)措施：（）A、

發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)B、對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，收取的被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，因受償債權(quán)收取的款項(xiàng)【正確答案】：ABCD7.員工資料的標(biāo)志有（）等。A、柜員標(biāo)志B、庫(kù)管員標(biāo)志C、現(xiàn)金業(yè)務(wù)類(lèi)標(biāo)志D、憑證標(biāo)志【正確答案】：ABC8.重要空白憑證根據(jù)用途可以分為哪幾類(lèi)（）A、在業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)取得或填制的，用以記錄各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)收支的的憑證B、農(nóng)商行簽發(fā)憑證，即由農(nóng)商行填寫(xiě)對(duì)客戶(hù)具有承諾信用的憑證C、由客戶(hù)購(gòu)領(lǐng)簽發(fā)使用的具有支取款項(xiàng)效力的空白憑證D、代理簽發(fā)憑證，由委托方提供、銀行代為出具、證明業(yè)務(wù)有效的空白憑證【正確答案】：BCD9.出納錯(cuò)款內(nèi)部查找的方法包括（）。A、重新核對(duì)賬款，核實(shí)錯(cuò)款金額B、核點(diǎn)現(xiàn)金C、分析原因，縮小范圍D、調(diào)閱錄像資料【正確答案】：ABCD10.農(nóng)金員有以下情形之一的，應(yīng)強(qiáng)制退出。A、本人品行不端，存在黃賭毒等違法或犯罪行為的；B、本人或家庭成員參與民間借貸，惡意逃廢銀行債務(wù)，侵占客戶(hù)資金的C、代理業(yè)務(wù)在一定時(shí)期內(nèi)增長(zhǎng)明顯遲緩的D、本人或家庭成員為其他金融機(jī)構(gòu)提供相同或近似服務(wù)的【正確答案】：ABCD11.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款（）A、

未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的B、

未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、

未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的【正確答案】：ABC12.支票影像交換業(yè)務(wù)處理遵循()的原則。A、先付后收B、收妥抵用C、全額清算D、銀行不墊款【正確答案】：ABCD13.移交會(huì)計(jì)檔案時(shí)，應(yīng)當(dāng)編制會(huì)計(jì)檔案移交清冊(cè)，列明應(yīng)當(dāng)移交的（）等內(nèi)容。A、會(huì)計(jì)檔案名稱(chēng)B、冊(cè)數(shù)C、起止年度D、檔案編號(hào)E、應(yīng)保管期限F、已保管期限【正確答案】：ABCDEF14.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可根據(jù)新印鑒卡片數(shù)量等實(shí)際情況，確定封存保管的頻率，可選擇()封存保管。A、按月B、按季C、按年D、隨時(shí)【正確答案】：ABCD15.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），事后監(jiān)督中心應(yīng)按照合理分工、明確職責(zé)、相互制約的原則進(jìn)行崗位設(shè)置，主要設(shè)置事后監(jiān)督中心()。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置主管員，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置操作員。A、主管B、掃描員C、補(bǔ)錄員D、監(jiān)督員【正確答案】：ABCD16.取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可的業(yè)務(wù)范圍為在境內(nèi)依法設(shè)立的（）。A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位C、非法人企業(yè)D、個(gè)體工商戶(hù)【正確答案】：ACD17.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中賬單已終態(tài)”的賬單包含（）。A、對(duì)賬結(jié)果為余額相符且驗(yàn)印通過(guò)的紙質(zhì)賬單B、對(duì)賬結(jié)果為余額相符的網(wǎng)銀賬單與自助設(shè)備賬單C、已余額不符處理結(jié)束的各類(lèi)賬單D、已驗(yàn)印不符處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單E、已退信處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABCDE18.法人機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)設(shè)置的檔案()流程進(jìn)行檔案的管理、利用。A、出入庫(kù)B、移庫(kù)C、銷(xiāo)毀D、查詢(xún)、調(diào)閱、E、補(bǔ)掃審批【正確答案】：ABCDE19.客戶(hù)簽發(fā)憑證，即由客戶(hù)購(gòu)領(lǐng)簽發(fā)使用的具有支取款項(xiàng)效力的空白憑證，如（）等。A、商業(yè)匯票B、支票C、貸款證D、存單【正確答案】：AB20.農(nóng)村商業(yè)銀行不得將()工作交由外包服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理。A、特約商戶(hù)資質(zhì)審核B、受理協(xié)議簽訂C、收單業(yè)務(wù)交易處理D、資金結(jié)算E、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)F、受理終端主密鑰生成和管理G、差錯(cuò)和爭(zhēng)議處理【正確答案】：ABCDEFG21.下列哪些貸款到期（含展期到期）后系統(tǒng)自動(dòng)將結(jié)息方式變更為定期結(jié)息。（）A、期初付息期末還本B、期末本息一次付清C、等額類(lèi)還款方式D、按年結(jié)息【正確答案】：ABC22.支付系統(tǒng)的參與者分為（）。A、統(tǒng)一參與者B、直接參與者C、間接參與者D、散戶(hù)參與者【正確答案】：BC23.未填明()的銀行匯票喪失，不得掛失止付。A、“現(xiàn)金”字樣B、代理付款人C、出票金額D、付款人名稱(chēng)【正確答案】：AB24.會(huì)計(jì)檔案封裝應(yīng)力求結(jié)實(shí)、整齊、美觀，做到（）。A、不混亂B、不掉頁(yè)C、不壓字D、不妨礙查閱【正確答案】：BCD25.商業(yè)匯票包括()。A、銀行匯票B、銀行本票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票【正確答案】：CD26.財(cái)稅庫(kù)銀系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)稅款的日間、日終自動(dòng)劃繳功能，日間自動(dòng)繳庫(kù)時(shí)間為（），日終自動(dòng)繳庫(kù)時(shí)間為（）。A、11:00B、12:30C、21:30D、24：00【正確答案】：BD27.下列說(shuō)法正確的是（）A、臨柜辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)應(yīng)在客戶(hù)視線(xiàn)以?xún)?nèi)進(jìn)行，做到當(dāng)面點(diǎn)準(zhǔn)，一筆（戶(hù)）一清。B、一次現(xiàn)金收入數(shù)量較大，一人當(dāng)面清點(diǎn)有困難的，在不影響其他等待客戶(hù)的前提下，征得客戶(hù)同意后，由兩個(gè)或兩個(gè)以上前臺(tái)及后臺(tái)人員共同清點(diǎn)。C、一次性存入大量零幣或殘損幣時(shí)，在征得客戶(hù)同意后，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可靈活進(jìn)行處理。D、后臺(tái)清點(diǎn)時(shí)堅(jiān)持“誰(shuí)清點(diǎn)、誰(shuí)簽章、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則?！菊_答案】：ABCD28.利率分為（）三種。A、年利率B、月利率C、日利率D、季利率【正確答案】：ABC29.

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評(píng)估（）等風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。A、

洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B、

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、

操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ACD30.關(guān)于訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)長(zhǎng)款處理操作流程表述正確的有（）。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)清鈔發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款時(shí)，柜員使用“5238自助設(shè)備差錯(cuò)調(diào)整交易，功能選項(xiàng)選擇1-自助設(shè)備長(zhǎng)款掛賬”，輸入相關(guān)要素進(jìn)行賬務(wù)處理。B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)結(jié)合交易流水、系統(tǒng)賬務(wù)及監(jiān)控錄像等情況及時(shí)確認(rèn)差錯(cuò)，查明原因，進(jìn)行后續(xù)處理。C、長(zhǎng)款查明原因后，需入客戶(hù)賬的，使用“5238自助設(shè)備差錯(cuò)調(diào)整”交易功能選擇“2－自助設(shè)備長(zhǎng)款處理”，輸入客戶(hù)賬號(hào)、金額等相關(guān)要素進(jìn)行業(yè)務(wù)提交，完成調(diào)賬流程。D、未查明原因無(wú)法確認(rèn)長(zhǎng)款歸屬或者查明原因無(wú)法退客戶(hù)的，掛賬時(shí)間超過(guò)規(guī)定期限的，按照財(cái)務(wù)管理相關(guān)規(guī)定報(bào)經(jīng)審批后，轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入處理?！菊_答案】：ABCD31.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，勤勉盡責(zé)，識(shí)別客戶(hù)身份，采?。ǎ┑群侠矸绞酱_認(rèn)是否存在代理關(guān)系。A、向客戶(hù)問(wèn)詢(xún)B、根據(jù)客戶(hù)性別或年齡進(jìn)行辨識(shí)C、借助人臉識(shí)別或聯(lián)網(wǎng)核查照片D、柜面服務(wù)平臺(tái)客戶(hù)視圖照片【正確答案】：ABCD32.根據(jù)服務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況，商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格分別實(shí)行（）、（）和（）。A、政府指導(dǎo)價(jià)B、政府定價(jià)C、自主定價(jià)D、市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)【正確答案】：ABD33.下列屬于重要空白憑證的有（）。A、資信證明書(shū)B(niǎo)、同城資金清算系統(tǒng)貸方補(bǔ)充報(bào)單C、商業(yè)承兌匯票D、收回貸款本息憑證【正確答案】：ABCD34.國(guó)務(wù)院公安部門(mén)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金（）和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。公安機(jī)關(guān)依法決定采取上述措施的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。A.即時(shí)查詢(xún)B.緊急止付C.快速凍結(jié)D.及時(shí)解凍【正確答案】：ABCD35.農(nóng)金員代理農(nóng)村金融服務(wù)主要包括（）和（）兩種合作模式。A、農(nóng)商銀行委托B、居委會(huì)委托C、村黨支部委托D、村書(shū)記委托【正確答案】：AB36.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理業(yè)務(wù)分類(lèi)分級(jí)管理指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》，農(nóng)商銀行農(nóng)金員主管部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)A類(lèi)農(nóng)金員應(yīng)：A、每年核查一次農(nóng)金員征信記錄，掌握農(nóng)金員信用狀況。B、每年至少組織一次農(nóng)金員日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)。C、每半年組織對(duì)農(nóng)金員全面輔導(dǎo)檢查一次。D、組織通過(guò)農(nóng)金員信息管理系統(tǒng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查和代理服務(wù)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)檢查。【正確答案】：ABCD37.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括（）。A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B、記載客戶(hù)身份信息的記錄和資料C、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件D、反映農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料【正確答案】：BD38.存在哪些情形時(shí)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕為單位存款人開(kāi)戶(hù)？（）A、對(duì)企業(yè)身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，企業(yè)拒絕出示的B、組織企業(yè)同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶(hù)的C、有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶(hù)從事違法犯罪活動(dòng)的D、被全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的E、經(jīng)核實(shí)企業(yè)注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的F、企業(yè)不能提供有效的稅收居民聲明文件或提供的稅收居民聲明文件存在不合理信息但企業(yè)無(wú)法提供合理解釋的【正確答案】：ABCDEF39.下列關(guān)于重要空白憑證狀態(tài)說(shuō)法正確的有：（）A、只有在“在庫(kù)”狀態(tài)才可以進(jìn)行憑證的機(jī)構(gòu)間調(diào)撥B、只有在“可用”狀態(tài)下才可以做柜員間憑證調(diào)撥C、只有“在庫(kù)”與“可用”狀態(tài)的憑證才可以作廢D、只有在“作廢”狀態(tài)的憑證才可以進(jìn)行銷(xiāo)毀【正確答案】：ACD40.柜員審查繳款憑證的內(nèi)容有（）。A、憑證要素是否齊全B、填寫(xiě)是否正確清楚C、款項(xiàng)來(lái)源是否合理D、大小寫(xiě)金額、憑證各聯(lián)次金額及券別明細(xì)合計(jì)金額是否一致【正確答案】：ABCD41.同一柜員名下只能有（）正常狀態(tài)的庫(kù)箱，但可以有（）代保管狀態(tài)的庫(kù)箱。A、一個(gè)B、兩個(gè)C、多個(gè)D、三個(gè)【正確答案】：AC42.銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶(hù)合謀騙貸，該員工應(yīng)該（）。A、立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)B、立即向銀行有關(guān)鄰導(dǎo)舉報(bào)C、立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無(wú)效時(shí)才向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)D、不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)【正確答案】：BD43.下列關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中正確的有：（）A、

客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B、

客戶(hù)交易信息，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存五年。C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息集中銷(xiāo)毀。D、

在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料?！菊_答案】：ABD44.不當(dāng)使用他人權(quán)利指用戶(hù)發(fā)生以下行為，權(quán)利擁有人有權(quán)進(jìn)行投訴。A、商戶(hù)在所發(fā)布的商品信息或所使用的店鋪名中不當(dāng)使用他人商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)等權(quán)利的B、商戶(hù)出售商品涉嫌不當(dāng)使用他人商標(biāo)權(quán)、