第頁(yè)農(nóng)商銀行金融知識(shí)與法規(guī)制度考試試卷1.開戶或印鑒變更等新增的預(yù)留印鑒卡片，已完成電子驗(yàn)印系統(tǒng)印鑒建庫(kù)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)（）保管。A、將正副卡配對(duì)與賬戶資料一同保管B、將正卡放入賬戶資料保管，副卡封存保管C、將正副卡配對(duì)入冊(cè)封存保管D、將正卡封存保管，副卡放入賬戶資料保管【正確答案】：C2.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)B、法律風(fēng)險(xiǎn)C、策略風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B3.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），事后監(jiān)督中心應(yīng)實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)督制度，被監(jiān)督營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在監(jiān)督員之間隨機(jī)分配，調(diào)整周期原則上不超過(guò)（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：A4.《反洗錢法》第六條規(guī)定，()依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A、

履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、客戶D、第三方【正確答案】：A5.組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員，除依法承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國(guó)民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)（）。A.紀(jì)律責(zé)任B.法律責(zé)任C.民事責(zé)任D.行政責(zé)任【正確答案】：C6.超過(guò)提示付款期限銀行匯票使用哪個(gè)交易進(jìn)行付款()A、銀行匯票付款B、銀行匯票退款C、銀行匯票手工入賬D、銀行匯票撤銷【正確答案】：B7.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施()管理。A、限額B、定額C、動(dòng)態(tài)D、統(tǒng)一【正確答案】：A8.支付系統(tǒng)行號(hào)是支付系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)的（）標(biāo)識(shí)。A、主要B、重要C、唯一【正確答案】：C9.對(duì)于業(yè)內(nèi)案件，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后一年內(nèi)逐級(jí)向銀保監(jiān)會(huì)案件管理部門報(bào)送（），抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。A、案件審結(jié)報(bào)告B、案件調(diào)查報(bào)告C、案件確認(rèn)報(bào)告D、機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告【正確答案】：A10.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)墻體上（）設(shè)置窗戶。A、可以B、不宜C、不應(yīng)【正確答案】：C11.表內(nèi)科目（）表示損益類科目。A、第一位1B、第一位2C、第一位4D、第一位6【正確答案】：D12.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十四條違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處（）元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處（）以下拘留。A.20萬(wàn)、15日B.10萬(wàn)、15日C.15萬(wàn)、20日D.15萬(wàn)、15日【正確答案】：A13.()用于辦理單位存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：B14.商業(yè)銀行的分立、合并，適用（）的規(guī)定。A、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》B、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C、《中華人民共和國(guó)公司法》D、《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》【正確答案】：C15.（）及重大節(jié)假日前測(cè)試報(bào)警系統(tǒng)運(yùn)行情況（含自助設(shè)備），并做好相關(guān)記錄，確保設(shè)施良好、運(yùn)行正常。A、每天B、每周C、每月D、每季度【正確答案】：C16.現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人。A、二人B、三人C、四人D、五人【正確答案】：A17.支票影像信息包括()。A、電子清算信息B、支票影像C、支票影像和電子清算信息D、以上都對(duì)【正確答案】：C18.《中華人民共和國(guó)電子商務(wù)法》規(guī)定，用戶注銷的，電子商務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)（）刪除該用戶的信息A、立即B、三個(gè)工作日內(nèi)C、五個(gè)工作日內(nèi)D、十個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：A19.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》中，銀行應(yīng)嚴(yán)格按照法規(guī)制度規(guī)定，勤勉盡責(zé)，遵循（）的原則，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制。A、盡職免責(zé)B、了解你的客戶C、逐筆核實(shí)D、實(shí)名制【正確答案】：B20.下列關(guān)于重要空白憑證核算的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、重要空白憑證收付按照“先記賬后收入，先付出后記賬”的原則進(jìn)行核算。B、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用單式記賬法。C、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價(jià)格記賬。D、重要空白憑證應(yīng)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)?！菊_答案】：A21.整存整取儲(chǔ)蓄存款設(shè)定約定轉(zhuǎn)存或自動(dòng)轉(zhuǎn)存的，轉(zhuǎn)存后的利率按（）掛牌公告的同檔次利率確定。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：D22.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、

定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、

審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、

授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：B23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）建立客戶（）制度，依法識(shí)別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。A.可以；盡職識(shí)別B.必須；盡職識(shí)別C.應(yīng)當(dāng)；盡職識(shí)別D.應(yīng)當(dāng)；盡職調(diào)查【正確答案】：D24.農(nóng)商銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于（）。A、15%B、25%C、35%D、45%【正確答案】：B25.柜員間現(xiàn)金調(diào)撥是指在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)（）與普通柜員間的調(diào)撥。A、主管B、會(huì)計(jì)主管C、現(xiàn)金管理員D、聯(lián)行崗位人員【正確答案】：C26.通過(guò)查看各網(wǎng)點(diǎn)《山東高速ETC通行費(fèi)補(bǔ)扣款失敗清單》，可查詢網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)扣款失敗客戶明細(xì)，出現(xiàn)客戶補(bǔ)扣款失敗原因?yàn)椤皟?nèi)部賬透支”直接原因是100643核算碼下內(nèi)部戶（）余額小于《山東高速ETC通行費(fèi)補(bǔ)扣款失敗清單》與《山東高速ETC通行費(fèi)扣款掛賬清單》之和導(dǎo)致。A、借方B、貸方【正確答案】：A27.根據(jù)人行《清算總中心關(guān)于優(yōu)化支付系統(tǒng)部分業(yè)務(wù)處理渠道的通知》規(guī)定，小額支付系統(tǒng)貸記業(yè)務(wù)單筆最高交易限額為()。A、5萬(wàn)元B、10萬(wàn)元C、20萬(wàn)元D、100萬(wàn)元【正確答案】：D28.賬簿上的金額結(jié)清時(shí)，余額欄以（）為中心，用（）表示。A、元位，-0-B、百位，-×-C、元位，-×-D、百位，-0-【正確答案】：A29.農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門對(duì)智慧柜員機(jī)現(xiàn)金和重要空白憑證，每年查庫(kù)不少于()次。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A30.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》中，存款銀行分支機(jī)構(gòu)在開戶銀行（其他銀行）開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)獲得本銀行一級(jí)法人的內(nèi)部書面授權(quán)。存款銀行一級(jí)法人應(yīng)當(dāng)以（）形式進(jìn)行授權(quán)，明確分支機(jī)構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經(jīng)辦人員等。A、正式發(fā)文B、書面C、法人授權(quán)D、口頭授權(quán)【正確答案】：A31.清算備付金賬戶，系統(tǒng)按照以上級(jí)清算賬戶余額為準(zhǔn)的原則進(jìn)行計(jì)息、結(jié)息，（）同時(shí)入賬。A、四邊B、三邊C、單邊D、雙邊【正確答案】：D32.農(nóng)商銀行（）是本行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。A、業(yè)務(wù)部門B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門C、審計(jì)部門D、安全保衛(wèi)部門【正確答案】：A33.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A34.同業(yè)存放款項(xiàng)賬戶實(shí)行客戶賬戶管理方式，賬戶性質(zhì)一般應(yīng)為()，并按賬戶管理有關(guān)規(guī)定向人民銀行報(bào)備。A、基本賬戶B、一般賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)賬戶【正確答案】：C35.人民銀行規(guī)定自2018年1月12日起，同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ、Ⅲ類賬戶原則上分別不超過(guò)（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D36.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（）。A、王某在銀行上班之余，在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司B、銀行員工李某向某擔(dān)保公司提供客戶貸款到期信息并收取咨詢費(fèi)C、丁某婉言謝絕其好友借用其名下客戶的賬戶D、張某向其客戶許諾某款理財(cái)產(chǎn)品的高收益【正確答案】：C37.假幣包括偽造幣和變?cè)鞄拧?)是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、偽造幣B、變?cè)鞄拧菊_答案】：B38.《中華人民共和國(guó)電子商務(wù)法》規(guī)定，電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者在轉(zhuǎn)送聲明到達(dá)知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人后()內(nèi)，未收到權(quán)利人已經(jīng)投訴或者起訴通知的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)終止所采取的措施。A、五日B、十日C、十五日D、三十日【正確答案】：C39.

應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由（）制定。A、

國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：B40.承兌人或者承兌人開戶行收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書并確認(rèn)相關(guān)票據(jù)未付款的，應(yīng)當(dāng)于（）依法暫停支付并在票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施登記或者委托開戶行在票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施登記相關(guān)信息。A、當(dāng)日B、次日C、不晚于業(yè)務(wù)辦理的次一工作日【正確答案】：A41.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,《人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表》《人民幣查詢結(jié)果通知書》應(yīng)自成類別，以受理申請(qǐng)的時(shí)間先后為序?qū)A保管，按年裝訂入檔保管，保存期限為()年。A、1B、2C、5D、10【正確答案】：B42.員工異常行為排查系統(tǒng)于2021年7月4日（7月4日為周日）推送給某農(nóng)商銀行1條農(nóng)金員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，客戶經(jīng)理最晚應(yīng)于（）核實(shí)完畢。A、1212122021年7月9日B、1212122021年7月10日C、1212122021年7月14日D、1212122021年7月16日【正確答案】：D43.單位定期存款起存金額為人民幣（）萬(wàn)元。A、0.5萬(wàn)元B、1萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：B44.下列關(guān)于重要空白憑保管的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、重要空白憑證管理應(yīng)堅(jiān)持印、證分管分用原則。B、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫(kù)調(diào)入憑證后，不得留存非自用種類的重要空白憑證。C、領(lǐng)用的重要空白憑證實(shí)行單位負(fù)責(zé)制，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管和使用。D、憑證庫(kù)房?jī)?nèi)應(yīng)保持整潔，不得存放憑證空箱等雜物。【正確答案】：C45.（）是指辦理代收政府非稅收入繳費(fèi)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。A、代收銀行B、代理清算行C、執(zhí)收單位D、清分行【正確答案】：A46.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：（）A、

十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正確答案】：A47.以下哪一項(xiàng)不屬于大堂經(jīng)理責(zé)任網(wǎng)格（）。A、咨詢引導(dǎo)區(qū)B、智慧銀行區(qū)C、智e購(gòu)展示區(qū)D、普通理財(cái)區(qū)【正確答案】：D48.單位客戶申請(qǐng)使用批量方式為員工代理開戶的，單位應(yīng)對(duì)員工的真實(shí)身份承擔(dān)責(zé)任，原則上應(yīng)由批量開戶原經(jīng)辦人統(tǒng)一領(lǐng)取，并由員工本人持有效身份證件到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理身份確認(rèn)、賬戶激活手續(xù)，在賬戶激活前，該銀行賬戶（）。A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付【正確答案】：B49.因欠息轉(zhuǎn)為非應(yīng)計(jì)貸款，貸款本金尚未到期的，系統(tǒng)扣款控制規(guī)則為（）。A、先本后息B、先息后本C、僅扣利息D、僅扣本金【正確答案】：C50.客戶進(jìn)入“涉案賬戶開戶人”關(guān)注名單后，客戶（）內(nèi)未核實(shí)的，暫?？蛻裘鲁姘纲~戶外其他銀行賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。A、2日B、3日C、5日D、10日【正確答案】：B1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。下列情形包括：（）A.未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；B.未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的；C.未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)的；D.未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的?！菊_答案】：ABCD2.機(jī)構(gòu)開賬分為（）賬兩種方式。A、正常開賬B、多人開賬C、三人開賬D、雙人開賬【正確答案】：AD3.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人通過(guò)收繳單位向開展鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)要求收繳單位經(jīng)辦人出具（）等材料。A、《貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)書》B、《假幣收繳憑證》C、收繳單位經(jīng)辦人有效身份證件D、待鑒定貨幣E、介紹信或工作證等證明工作身份的文件【正確答案】：ABCDE4.農(nóng)村商業(yè)銀行委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求()A、第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管，并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施。B、第三方為農(nóng)村商業(yè)銀行提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C、農(nóng)商銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。D、第三方為農(nóng)村商業(yè)銀行提供客戶信息，存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙【正確答案】：ABC5.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)應(yīng)記錄()等信息。A、票幣的幣種、版別、幣值B、冠字號(hào)碼文本及冠字號(hào)碼圖像、冠字號(hào)碼信息采集的日期和時(shí)間C、與冠字號(hào)碼信息相對(duì)應(yīng)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼D、業(yè)務(wù)類型（現(xiàn)金收入、現(xiàn)金付出等）E、現(xiàn)金處理設(shè)備機(jī)具編號(hào)【正確答案】：ABCDE6.全面風(fēng)險(xiǎn)管理牽頭部門全面風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)（）A、實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)B、牽頭協(xié)調(diào)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制或緩釋全面風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向高級(jí)管理人員報(bào)告C、持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額及風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的執(zhí)行情況，對(duì)突破風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的情況及時(shí)預(yù)警、報(bào)告并提出處理建議D、組織開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患和管理漏洞，持續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性E、建立風(fēng)險(xiǎn)文化【正確答案】：ABCD7.

以下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織的是（）A、

亞太反洗錢組織B、

歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì)C、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D、

西非政府間反洗錢工作組【正確答案】：ABCD8.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），事后監(jiān)督應(yīng)將下列哪些業(yè)務(wù)作為監(jiān)督重點(diǎn)（）。A、客戶信息維護(hù)；現(xiàn)金調(diào)拔、大額現(xiàn)金收付、錯(cuò)款處理等現(xiàn)金業(yè)務(wù)；賬戶開立、變更及撤銷、掛失業(yè)務(wù)等存款業(yè)務(wù)B、貸款展期、利率調(diào)整、不良貸款處置等貸款業(yè)務(wù)C、票據(jù)業(yè)務(wù)、匯劃業(yè)務(wù)等支付結(jié)算業(yè)務(wù)D、錯(cuò)賬調(diào)整、特殊事故、重印業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)；重要空白憑證管理和使用【正確答案】：ABCD9.農(nóng)商行的賬務(wù)核算主要包括（）等。A、會(huì)計(jì)主體內(nèi)部核算B、法人內(nèi)跨會(huì)計(jì)主體間內(nèi)部核算C、跨法人會(huì)計(jì)主體核算D、外幣業(yè)務(wù)核算【正確答案】：ABCD10.重大案件的標(biāo)準(zhǔn)（）。A、銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元以上的B、自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）占案發(fā)銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之十以上的C、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響的D、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形【正確答案】：ABCD11.票據(jù)債務(wù)人對(duì)下列情況的持票人可以拒絕付款()。A、對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人B、持票人以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的C、持票人明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據(jù)的D、持票人明知債務(wù)人與出票人或者持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的E、持票人取得的票據(jù)背書不連續(xù)【正確答案】：ABCDE12.聯(lián)名賬戶嚴(yán)格遵循實(shí)名制規(guī)定，以借記卡為賬戶介質(zhì)，分為（）和（）。A、聯(lián)名親情賬戶B、聯(lián)名家庭賬戶C、聯(lián)名共管賬戶D、聯(lián)名附屬賬戶【正確答案】：AC13.明細(xì)核算和綜合核算對(duì)同一業(yè)務(wù)分別同時(shí)進(jìn)行賬務(wù)反映，（），堅(jiān)持總分核對(duì)相符，確保賬務(wù)平衡。A、相互配合B、相互補(bǔ)充C、相互核對(duì)D、相互制約【正確答案】：ABCD14.表內(nèi)科目是指列入資產(chǎn)負(fù)債表和損益表內(nèi)的，用來(lái)控制和反映（）資產(chǎn)負(fù)債共同類、所有者權(quán)益類和數(shù)字資料的會(huì)計(jì)科目A、資產(chǎn)B、負(fù)債C、損益類D、現(xiàn)金類【正確答案】：ABC15.庫(kù)房管理應(yīng)達(dá)到“無(wú)火災(zāi)、無(wú)霉?fàn)€、（）”的要求。A、無(wú)蟲蛀B、無(wú)鼠咬C、無(wú)盜竊D、無(wú)差錯(cuò)事故【正確答案】：ABCD16.查庫(kù)實(shí)施的時(shí)間可在（）。A、營(yíng)業(yè)前B、營(yíng)業(yè)期間C、營(yíng)業(yè)終了D、網(wǎng)點(diǎn)輪休【正確答案】：ABC17.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量，但特殊情況除外。B.對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開戶，但特殊情況除外。C.中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開戶數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定提供開戶情況和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途?！菊_答案】：AB18.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，單位代理個(gè)人開立銀行賬戶的，應(yīng)提供（）材料。A、單位證明B、被代理人有效身份證件C、被代理人有效身份證件復(fù)印件D、法定代表人有效身份證件【正確答案】：AC19.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），事后監(jiān)督中心人員應(yīng)具備以下條件（）。A、具有大專以上學(xué)歷，從事農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)相關(guān)工作3年（含）以上。B、具備良好的職業(yè)道德，有較強(qiáng)的工作責(zé)任心，遵紀(jì)守法，堅(jiān)持原則，不徇私情，2年內(nèi)未受到警告（含）以上紀(jì)律處分。C、熟悉相關(guān)監(jiān)管制度、各項(xiàng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，具備檢查和分析問(wèn)題的能力。D、具備較高的業(yè)務(wù)水平，較豐富的柜面業(yè)務(wù)操作經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的計(jì)算機(jī)操作技能。E、未發(fā)生過(guò)重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)，無(wú)不良記錄。【正確答案】：ABCDE20.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,從人民銀行調(diào)入或同業(yè)調(diào)入，由本行對(duì)外支付的現(xiàn)金，可采取以下任一種方案：（）。A、再次清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。農(nóng)村商業(yè)銀行利用本行清分機(jī)或A類點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)重新清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。B、冠字號(hào)碼信息流與現(xiàn)金實(shí)物流同步交接。配備相應(yīng)軟硬件，進(jìn)行冠字號(hào)碼信息流與對(duì)應(yīng)現(xiàn)金實(shí)物流的同步交接與記錄。C、農(nóng)村商業(yè)銀行認(rèn)為能夠?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)間跨行現(xiàn)金冠字號(hào)碼信息采集且實(shí)現(xiàn)可追溯查詢的其他可行方案?！菊_答案】：ABC21.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理服務(wù)監(jiān)督管理辦法（2018版）》，農(nóng)村金融代理服務(wù)范圍主要包括（）A、代理小額支付結(jié)算業(yè)務(wù)B、代理金融產(chǎn)品和服務(wù)C、代理金融信息服務(wù)D、農(nóng)商銀行委托代理的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD22.農(nóng)商銀行須獲得職工社?？ù碣Y格、并完成相關(guān)報(bào)備后方可發(fā)卡，具體流程如下：A、獲得職工社保卡代理資格B、向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備C、卡面報(bào)備D、正式發(fā)卡【正確答案】：ABCD23.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》中，加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶開立管理中，存在以下情形的銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，應(yīng)采取措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份。A、同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的B、同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人的C、兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的D、法定代表人授權(quán)他人代理辦理賬戶開立業(yè)務(wù)的【正確答案】：ABC24.票據(jù)上哪些事項(xiàng)不得更改，更改的無(wú)效？()A、票據(jù)金額B、票據(jù)日期C、收款人名稱D、用途【正確答案】：ABC25.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中規(guī)定的企業(yè)存款人包括（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個(gè)體工商戶D、社會(huì)團(tuán)體法人【正確答案】：ABC26.會(huì)計(jì)檔案保管期限分為永久和定期兩種，定期保管期限分為（）。A、5年B、10年C、15年D、30年【正確答案】：BD27.匯票必須記載下列事項(xiàng):()。A、表明“匯票”的字樣B、無(wú)條件支付的委托C、確定的金額、出票日期、出票人簽章D、付款人名稱、收款人名稱【正確答案】：ABCD28.領(lǐng)導(dǎo)干部要做（）的模范。A、尊法B、學(xué)法C、守法D、用法【正確答案】：ABCD29.管庫(kù)員要明確分工，出入庫(kù)時(shí)必須（）。A、同開B、同進(jìn)同出C、同在D、同鎖【正確答案】：ABCD30.農(nóng)金員代理農(nóng)村金融服務(wù)主要包括（）和（）兩種合作模式。A、農(nóng)商銀行委托B、居委會(huì)委托C、村黨支部委托D、村書記委托【正確答案】：AB31.財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)分幾種業(yè)務(wù)類型（）。A、實(shí)時(shí)B、批量C、輔助D、對(duì)賬E、調(diào)賬【正確答案】：ABCDE32.農(nóng)村商業(yè)銀行在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些后續(xù)控制措施包括但不限于()A、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過(guò)非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案【正確答案】：ABCDE33.“智e融-稅保通”代收社保費(fèi)業(yè)務(wù)中靈活就業(yè)人員可通過(guò)（）渠道辦理社保費(fèi)繳納。A、柜面B、手機(jī)銀行C、農(nóng)金通D、網(wǎng)銀【正確答案】：AB34.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），事后監(jiān)督中心職責(zé)包括（）。A、對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行全面審核監(jiān)督，做好事后監(jiān)督系統(tǒng)應(yīng)用工作。B、對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的紙質(zhì)會(huì)計(jì)資料進(jìn)行掃描、補(bǔ)錄，對(duì)被監(jiān)督業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督、再監(jiān)督及抽樣監(jiān)督。C、對(duì)會(huì)計(jì)資料進(jìn)行封包、封箱，并按規(guī)定做好會(huì)計(jì)檔案交接。D、及時(shí)向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反饋監(jiān)督結(jié)果，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出處理意見并督促營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改。E、針對(duì)事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范提出修改意見或建議；對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大差錯(cuò)、事故或案件線索，應(yīng)及時(shí)向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門報(bào)告?！菊_答案】：ABCDE35.柜面業(yè)務(wù)印章主要包括（）、匯票專用章、本票專用章、結(jié)算專用章、已電子登記權(quán)屬章、假幣章、貨幣真?zhèn)舞b定專用章、全額章、半額章等。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、發(fā)票專用章D、代理財(cái)稅專用章【正確答案】：ABD36.財(cái)稅庫(kù)銀實(shí)時(shí)類業(yè)務(wù)包括稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起的()業(yè)務(wù)。A、單筆實(shí)時(shí)扣稅B、實(shí)時(shí)沖正C、定時(shí)批量扣稅D、止付【正確答案】：AB37.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)非營(yíng)業(yè)時(shí)間值守人員要按時(shí)上崗，嚴(yán)禁（），嚴(yán)禁值守期間從事娛樂(lè)、會(huì)客及其它任何與值守?zé)o關(guān)的事項(xiàng)。A、脫崗B、空崗C、擅自替崗D、酒后上崗【正確答案】：ABCD38.系統(tǒng)自動(dòng)扣收是指貸款發(fā)放時(shí)設(shè)定為自動(dòng)扣款的，則系統(tǒng)在約定扣款日進(jìn)行自動(dòng)扣款，包括()三種情況。A、借款人主動(dòng)還款B、自動(dòng)扣本C、自動(dòng)扣息D、自動(dòng)扣本息【正確答案】：BCD39.法人機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理部門應(yīng)綜合考慮（）等因素合理核定轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)限額，并根據(jù)不同時(shí)間和情況變化對(duì)機(jī)構(gòu)庫(kù)存限額進(jìn)行調(diào)整。A、存（貸）款規(guī)模B、地理位置C、業(yè)務(wù)量大小D、網(wǎng)點(diǎn)大小【正確答案】：ABC40.農(nóng)商行在票據(jù)到期日或之前收到本行承兌的商業(yè)匯票的，應(yīng)于票據(jù)到期日當(dāng)日至遲次一工作日付款。但存在()情況的除外。A、票據(jù)正面注明“不得轉(zhuǎn)讓”而發(fā)生背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)B、背書不連續(xù)且無(wú)法提供相關(guān)補(bǔ)充證明文件的票據(jù)C、掛失止付期內(nèi)的票據(jù)D、法院做出除權(quán)判決，已無(wú)效的票據(jù)【正確答案】：ABC