前海人壽個(gè)人營銷人員基本管理辦法（研討稿）個(gè)險(xiǎn)項(xiàng)目組二Ο一三年一月二十一日

《基本法》設(shè)計(jì)思路

《基本法》核心內(nèi)容

《基本法》成本測(cè)算

《基本法》架構(gòu)模型目錄一二三四

《基本法》設(shè)計(jì)思路

《基本法》核心內(nèi)容

《基本法》成本測(cè)算

《基本法》架構(gòu)模型目錄一二三四先行先試積極探索一設(shè)計(jì)思路1

2012年10月8日，保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于堅(jiān)定不移推進(jìn)保險(xiǎn)營銷員管理體制改革的意見》，提出推進(jìn)營銷員體制改革包括六項(xiàng)主要任務(wù)和政策措施；同時(shí)鼓勵(lì)各地區(qū)、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在營銷隊(duì)伍建設(shè)中大膽創(chuàng)新，選擇適當(dāng)時(shí)機(jī)和地區(qū)先行試點(diǎn)，用3年、5年和更長時(shí)間，分別實(shí)現(xiàn)階段性目標(biāo)和整體目標(biāo)。

《意見》提出，推進(jìn)改革包括六項(xiàng)主要任務(wù)和政策措施：一是鼓勵(lì)探索保險(xiǎn)營銷新模式、新渠道；二是強(qiáng)化保險(xiǎn)公司對(duì)營銷員的管控責(zé)任；三是提升保險(xiǎn)營銷隊(duì)伍素質(zhì)；四是改善保險(xiǎn)營銷員的待遇和保障；五是建立規(guī)范的保險(xiǎn)營銷激勵(lì)制度；六是持續(xù)深入地開展總結(jié)和研究工作。

中國保監(jiān)會(huì)近日頒布了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》，將于2013年7月1日起執(zhí)行?！掇k法》對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的從業(yè)資格、執(zhí)業(yè)管理、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任等方面進(jìn)行了規(guī)定。改革創(chuàng)新穩(wěn)健發(fā)展一設(shè)計(jì)思路2代理制與員工制的博弈！一設(shè)計(jì)思路3

成立于2012年2月的前海人壽定位為穩(wěn)健發(fā)展的創(chuàng)新型人壽保險(xiǎn)公司。作為首家金融機(jī)構(gòu)總部落戶前海合作區(qū)的企業(yè)，前海人壽肩負(fù)著保險(xiǎn)業(yè)改革創(chuàng)新、先行先試的重大使命，將借助國家給予前海合作區(qū)的特殊政策，加強(qiáng)深港合作優(yōu)勢(shì)和創(chuàng)新力度，力爭(zhēng)成為廣東乃至中國保險(xiǎn)市場(chǎng)的創(chuàng)新典范，為我國保險(xiǎn)業(yè)改革創(chuàng)新做出貢獻(xiàn)。肩負(fù)使命躊躇滿志前海個(gè)險(xiǎn)的第一部《基本法》，肩負(fù)的責(zé)任不言而喻！加速發(fā)展適應(yīng)市場(chǎng)一設(shè)計(jì)思路4設(shè)置過渡職級(jí)，加快組織發(fā)展導(dǎo)向真正落實(shí)大部大組直轄才有大利益迎合理性發(fā)展時(shí)期的組織發(fā)展規(guī)律穩(wěn)定核心保證利益一設(shè)計(jì)思路5密切關(guān)注績優(yōu)與營管干部兩支隊(duì)伍提高職務(wù)獎(jiǎng)金在營銷員收入中占比迎合理性發(fā)展時(shí)期的組織發(fā)展規(guī)律崇尚績優(yōu)系統(tǒng)推動(dòng)一設(shè)計(jì)思路6崇尚績優(yōu)個(gè)人，崇尚績優(yōu)團(tuán)隊(duì)績效導(dǎo)向明確，節(jié)奏推動(dòng)有力心無旁騖術(shù)業(yè)專攻一設(shè)計(jì)思路7真正承認(rèn)血緣，正向激勵(lì)發(fā)展關(guān)注團(tuán)隊(duì)指標(biāo)，減少個(gè)人考核增強(qiáng)歸屬加強(qiáng)管理一設(shè)計(jì)思路8設(shè)置養(yǎng)老補(bǔ)貼，增強(qiáng)營銷員歸屬感加強(qiáng)管控責(zé)任，逐步改善福利待遇

《基本法》設(shè)計(jì)思路

《基本法》核心內(nèi)容

《基本法》成本測(cè)算

《基本法》架構(gòu)模型目錄一二三四職級(jí)設(shè)置二核心內(nèi)容11、兩大體系，自由轉(zhuǎn)任2、規(guī)劃明確，順暢晉升3、體系明確，職級(jí)合理成長獎(jiǎng)金二核心內(nèi)容2發(fā)放對(duì)象：營銷顧問（不含二次入司人員）發(fā)放時(shí)間：營銷顧問入司起前12個(gè)月內(nèi)，按月發(fā)放發(fā)放條件：發(fā)放獎(jiǎng)金時(shí)要求本人在職且每月參會(huì)率不低于80%，否則成長獎(jiǎng)金按80%發(fā)放。FYC（每月）成長獎(jiǎng)金（元）500≤FYC＜10005001000≤FYC＜150010001500≤FYC＜200015002000≤FYC＜300020003000≤FYC＜500030005000≤FYC50001、第1-3月成長獎(jiǎng)金標(biāo)準(zhǔn)FYC（每月）成長獎(jiǎng)金（元）500≤FYC＜10005001000≤FYC＜150010001500≤FYC＜200015002000≤FYC＜300020003000≤FYC30002、第4-6月成長獎(jiǎng)金標(biāo)準(zhǔn)FYC（每月）成長獎(jiǎng)金（元）1500≤FYC＜200015002000≤FYC20003、第7-12月成長獎(jiǎng)金標(biāo)準(zhǔn)1、最高成長津貼提高至5000，行業(yè)最高2、成長津貼檔次多，跨度小，激勵(lì)性強(qiáng)3、持續(xù)關(guān)注4—6個(gè)月留存率個(gè)人季度獎(jiǎng)金（營銷顧問）二核心內(nèi)容3發(fā)放對(duì)象：核發(fā)時(shí)仍在職的營銷顧問發(fā)放辦法：當(dāng)季度個(gè)人FYC達(dá)下列標(biāo)準(zhǔn)，將按相應(yīng)比例計(jì)算個(gè)人季度獎(jiǎng)金，并于次季度平均分三個(gè)月核發(fā)，標(biāo)準(zhǔn)如下：計(jì)算公式：個(gè)人季度獎(jiǎng)金=個(gè)人月均FYC×實(shí)際任職月數(shù)×獎(jiǎng)金率檔次月均FYC（元）獎(jiǎng)金率（％）第一檔1500≤FYC＜30004%第二檔3000≤FYC＜50006%第三檔5000≤FYC8%個(gè)人季度獎(jiǎng)金（營銷顧問以上職級(jí)）二核心內(nèi)容4檔次月均FYC獎(jiǎng)金率（％）第一檔FYC＜15002%第二檔1500≤FYC＜300010%第三檔3000≤FYC＜500015%第四檔5000≤FYC20%發(fā)放對(duì)象：核發(fā)時(shí)仍在職的營銷顧問發(fā)放辦法：當(dāng)季度個(gè)人FYC達(dá)下列標(biāo)準(zhǔn)，將按相應(yīng)比例計(jì)算個(gè)人季度獎(jiǎng)金，并于次季度平均分三個(gè)月核發(fā)，標(biāo)準(zhǔn)如下：計(jì)算公式：個(gè)人季度獎(jiǎng)金=月均FYC×實(shí)際任職月數(shù)×獎(jiǎng)金率晉升獎(jiǎng)金二核心內(nèi)容5營銷顧問入司第一個(gè)考核季內(nèi)晉升為客服經(jīng)理，獎(jiǎng)勵(lì)晉升獎(jiǎng)金600元；若在第二個(gè)考核季晉升為客服經(jīng)理，獎(jiǎng)勵(lì)晉升獎(jiǎng)金400元。發(fā)展獎(jiǎng)金二核心內(nèi)容6發(fā)放對(duì)象：營銷顧問推薦的營銷人員（各層級(jí)人員）發(fā)放條件：推薦人及被推薦人均在職計(jì)算公式：發(fā)展獎(jiǎng)金=被推薦人的FYC×10%優(yōu)質(zhì)服務(wù)獎(jiǎng)金二核心內(nèi)容7繼續(xù)率（M）繼續(xù)率系數(shù)M＜70%070%≤M＜80%50%80%≤M＜85%80%85%≤M＜90%90%90%≤M120%發(fā)放對(duì)象：核發(fā)時(shí)仍在職營銷人員發(fā)放條件：繼續(xù)率達(dá)到公司規(guī)定的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算公式：優(yōu)質(zhì)服務(wù)獎(jiǎng)金=當(dāng)月第二年度續(xù)期傭金×繼續(xù)率系數(shù)專業(yè)服務(wù)獎(jiǎng)金（客服經(jīng)理）二核心內(nèi)容8發(fā)放對(duì)象：客服經(jīng)理計(jì)算公式：專業(yè)服務(wù)獎(jiǎng)金=當(dāng)月個(gè)人FYC×發(fā)放系數(shù)檔次當(dāng)月個(gè)人FYC（元）獎(jiǎng)金率（%）第一檔1200≤FYC＜240018%第二檔2400≤FYC＜500023%第三檔5000≤FYC28%專業(yè)服務(wù)獎(jiǎng)金（高級(jí)客服經(jīng)理）二核心內(nèi)容9發(fā)放對(duì)象：高級(jí)客服經(jīng)理計(jì)算公式：專業(yè)服務(wù)獎(jiǎng)金=當(dāng)月個(gè)人FYC×發(fā)放系數(shù)檔次當(dāng)月個(gè)人FYC（元）獎(jiǎng)金率（%）第一檔1200≤FYC＜240020%第二檔2400≤FYC＜500025%第三檔5000≤FYC30%職務(wù)獎(jiǎng)金（高級(jí)客服經(jīng)理）二核心內(nèi)容10發(fā)放對(duì)象：高級(jí)客服經(jīng)理發(fā)放辦法：當(dāng)月個(gè)人FYC達(dá)下列標(biāo)準(zhǔn)，將按相應(yīng)額度計(jì)算職務(wù)獎(jiǎng)金，并于次月核發(fā)，標(biāo)準(zhǔn)如下：檔次當(dāng)月個(gè)人FYC（元）職務(wù)獎(jiǎng)金（元）第一檔FYC＜2400200第二檔2400≤FYC＜5000400第三檔5000≤FYC600團(tuán)隊(duì)年終獎(jiǎng)金二核心內(nèi)容11發(fā)放對(duì)象：營銷主任發(fā)放辦法：年度直轄組月均FYC（含本人）達(dá)下列標(biāo)準(zhǔn)，將按相應(yīng)比例計(jì)算團(tuán)隊(duì)年終獎(jiǎng)，標(biāo)準(zhǔn)如下計(jì)算公式：團(tuán)隊(duì)年終獎(jiǎng)=直轄組月均FYC×年度實(shí)際任職月數(shù)×獎(jiǎng)金率檔次直轄組月均FYC（元）獎(jiǎng)金率（%）第一檔8000≤FYC＜150001%第二檔15000≤FYC＜300002%第三檔30000≤FYC3%團(tuán)隊(duì)管理獎(jiǎng)金（營銷主任）二核心內(nèi)容12發(fā)放對(duì)象：營銷主任發(fā)放辦法：當(dāng)月直轄組FYC達(dá)下列標(biāo)準(zhǔn)，將按相應(yīng)比例計(jì)算團(tuán)隊(duì)管理獎(jiǎng)金，并于次月核發(fā)，標(biāo)準(zhǔn)如下計(jì)算公式：團(tuán)隊(duì)管理獎(jiǎng)金=當(dāng)月直轄組FYC×獎(jiǎng)金率檔次當(dāng)月直轄組FYC（元）獎(jiǎng)金率（%）第一檔FYC＜50008%第二檔5000≤FYC＜800011%第三檔8000≤FYC＜1500017%第四檔15000≤FYC＜2500022%第五檔25000≤FYC24%團(tuán)隊(duì)育成獎(jiǎng)金二核心內(nèi)容13發(fā)放對(duì)象：營銷主任發(fā)放辦法：當(dāng)營銷主任育成營銷主任或高于自己職級(jí)的管理體系人員時(shí)，按相應(yīng)比例計(jì)算團(tuán)隊(duì)育成獎(jiǎng)金，并于次月核發(fā)，標(biāo)準(zhǔn)如下：計(jì)算公式：團(tuán)隊(duì)育成獎(jiǎng)金=當(dāng)月所育成團(tuán)隊(duì)FYC×獎(jiǎng)金率育成關(guān)系第一年獎(jiǎng)金率（%）第二年及以后（%）第一代育成關(guān)系12%10%第二代育成關(guān)系8%6%第三代育成關(guān)系6%4%職務(wù)獎(jiǎng)金二核心內(nèi)容14發(fā)放對(duì)象：高級(jí)營銷主任發(fā)放辦法：當(dāng)月直轄組FYC達(dá)下列標(biāo)準(zhǔn)，將按相應(yīng)額度計(jì)算職務(wù)獎(jiǎng)金，并于次月核發(fā)，標(biāo)準(zhǔn)如下：檔次直轄組FYC（元）職務(wù)獎(jiǎng)金（元）第一檔FYC＜5000400第二檔5000≤月FYC＜15000600第三檔15000≤月FYC＜25000800第四檔25000≤FYC1200職務(wù)獎(jiǎng)金二核心內(nèi)容15發(fā)放對(duì)象：營銷經(jīng)理發(fā)放辦法：當(dāng)月直轄組FYC達(dá)下列標(biāo)準(zhǔn)，將按相應(yīng)額度計(jì)算職務(wù)獎(jiǎng)金，并于次月核發(fā)，標(biāo)準(zhǔn)如下：檔次直轄組FYC（元）職務(wù)獎(jiǎng)金（元）第一檔FYC＜5000800第二檔5000≤FYC＜150001200第三檔15000≤FYC＜250001600第四檔25000≤FYC2000團(tuán)隊(duì)年終獎(jiǎng)金二核心內(nèi)容16發(fā)放對(duì)象：營管部經(jīng)理發(fā)放辦法：年度直轄部月均FYC（含本人）達(dá)下列標(biāo)準(zhǔn)，將按相應(yīng)比例計(jì)算團(tuán)隊(duì)年

終獎(jiǎng)，標(biāo)準(zhǔn)如下：計(jì)算公式：團(tuán)隊(duì)年終獎(jiǎng)=直轄部月均FYC×年度實(shí)際任職月數(shù)×獎(jiǎng)金率檔次直轄部月均FYC（元）獎(jiǎng)金率（%）第一檔40000≤月FYC＜750001%第二檔75000≤月FYC＜1500002%第三檔150000≤月FYC3%職務(wù)獎(jiǎng)金二核心內(nèi)容17

自晉升為營管部經(jīng)理后，每月可享受3000元職務(wù)獎(jiǎng)金，直至不再擔(dān)任該職級(jí)。

自晉升為高級(jí)營管部經(jīng)理后，每月可享受5000元職務(wù)獎(jiǎng)金，直至不再擔(dān)任該職級(jí)?？冃И?jiǎng)金二核心內(nèi)容18發(fā)放對(duì)象：營管部經(jīng)理、高級(jí)營管部經(jīng)理發(fā)放辦法：自晉升為營管部經(jīng)理后，按所轄團(tuán)隊(duì)的關(guān)系依相應(yīng)比例計(jì)算績效獎(jiǎng)金，并于次月核發(fā)，標(biāo)準(zhǔn)如下：組織關(guān)系獎(jiǎng)金率直轄部FYC10%直接育成的營管部經(jīng)理或高級(jí)營管部經(jīng)理直轄部FYC6%職務(wù)獎(jiǎng)金二核心內(nèi)容19

自晉升為營銷總監(jiān)后，每月可享受10000元職務(wù)獎(jiǎng)金，直至不再擔(dān)任該職級(jí)。

自晉升為高級(jí)營銷總監(jiān)后，每月可享受20000元職務(wù)獎(jiǎng)金，直至不再擔(dān)任該職級(jí)?？冃И?jiǎng)金二核心內(nèi)容