2025年建行合規(guī)知識考試題庫本文借鑒了近年相關經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測試題型，掌握答題技巧，提升應試能力。一、單選題（每題1分，共50分）1.以下哪項不屬于中國建設銀行合規(guī)風險管理的基本原則？A.全面性原則B.相互獨立原則C.責任追究原則D.有效性原則2.商業(yè)銀行內部控制的基本要素不包括：A.授權批準B.職責分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查3.下列哪項行為不屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益B.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位4.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是：A.預防和化解合規(guī)風險B.提高銀行盈利能力C.增強銀行市場競爭力D.降低銀行運營成本5.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則不包括：A.公平公正B.保密原則C.及時處理D.推諉責任6.以下哪項不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務？A.建立客戶身份識別制度B.進行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測大額交易和可疑交易D.對所有客戶進行盡職調查7.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則不包括：A.實事求是B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化8.以下哪項行為不屬于商業(yè)賄賂？A.銀行工作人員接受客戶賄賂B.銀行工作人員向客戶送禮C.銀行工作人員為客戶提供便利D.銀行工作人員為爭取業(yè)務而進行虛假宣傳9.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則不包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應C.逐級上報D.保守秘密10.以下哪項不屬于商業(yè)銀行內部控制的目標？A.保證業(yè)務合規(guī)B.提高經(jīng)營效率C.保障資產安全D.降低銀行負債11.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則不包括：A.真實準確B.公平公正C.引導消費D.保護客戶權益12.以下哪項不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素？A.合規(guī)風險管理組織架構B.合規(guī)風險管理政策制度C.合規(guī)風險識別評估D.合規(guī)風險考核激勵13.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則不包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則14.以下哪項行為不屬于商業(yè)秘密？A.銀行的財務數(shù)據(jù)B.銀行的客戶信息C.銀行的營銷策略D.銀行的員工工資15.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則不包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化16.以下哪項不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本原則？A.全面性原則B.相互獨立原則C.責任追究原則D.有效性原則17.商業(yè)銀行內部控制的基本要素不包括：A.授權批準B.職責分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查18.下列哪項行為不屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益B.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位19.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是：A.預防和化解合規(guī)風險B.提高銀行盈利能力C.增強銀行市場競爭力D.降低銀行運營成本20.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則不包括：A.公平公正B.保密原則C.及時處理D.推諉責任21.以下哪項不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務？A.建立客戶身份識別制度B.進行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測大額交易和可疑交易D.對所有客戶進行盡職調查22.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則不包括：A.實事求是B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化23.以下哪項行為不屬于商業(yè)賄賂？A.銀行工作人員接受客戶賄賂B.銀行工作人員向客戶送禮C.銀行工作人員為客戶提供便利D.銀行工作人員為爭取業(yè)務而進行虛假宣傳24.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則不包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應C.逐級上報D.保守秘密25.以下哪項不屬于商業(yè)銀行內部控制的目標？A.保證業(yè)務合規(guī)B.提高經(jīng)營效率C.保障資產安全D.降低銀行負債26.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則不包括：A.真實準確B.公平公正C.引導消費D.保護客戶權益27.以下哪項不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素？A.合規(guī)風險管理組織架構B.合規(guī)風險管理政策制度C.合規(guī)風險識別評估D.合規(guī)風險考核激勵28.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則不包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則29.以下哪項行為不屬于商業(yè)秘密？A.銀行的財務數(shù)據(jù)B.銀行的客戶信息C.銀行的營銷策略D.銀行的員工工資30.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則不包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化31.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是：A.合規(guī)風險識別B.合規(guī)風險計量C.合規(guī)風險控制D.合規(guī)風險報告32.商業(yè)銀行內部控制的基本要素不包括：A.授權批準B.職責分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查33.以下哪項行為不屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益B.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位34.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是：A.預防和化解合規(guī)風險B.提高銀行盈利能力C.增強銀行市場競爭力D.降低銀行運營成本35.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則不包括：A.公平公正B.保密原則C.及時處理D.推諉責任36.以下哪項不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務？A.建立客戶身份識別制度B.進行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測大額交易和可疑交易D.對所有客戶進行盡職調查37.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則不包括：A.實事求是B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化38.以下哪項行為不屬于商業(yè)賄賂？A.銀行工作人員接受客戶賄賂B.銀行工作人員向客戶送禮C.銀行工作人員為客戶提供便利D.銀行工作人員為爭取業(yè)務而進行虛假宣傳39.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則不包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應C.逐級上報D.保守秘密40.以下哪項不屬于商業(yè)銀行內部控制的目標？A.保證業(yè)務合規(guī)B.提高經(jīng)營效率C.保障資產安全D.降低銀行負債41.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則不包括：A.真實準確B.公平公正C.引導消費D.保護客戶權益42.以下哪項不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素？A.合規(guī)風險管理組織架構B.合規(guī)風險管理政策制度C.合規(guī)風險識別評估D.合規(guī)風險考核激勵43.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則不包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則44.以下哪項行為不屬于商業(yè)秘密？A.銀行的財務數(shù)據(jù)B.銀行的客戶信息C.銀行的營銷策略D.銀行員工的工資45.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則不包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化46.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是：A.合規(guī)風險識別B.合規(guī)風險計量C.合規(guī)風險控制D.合規(guī)風險報告47.商業(yè)銀行內部控制的基本要素不包括：A.授權批準B.職責分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查48.以下哪項行為不屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益B.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位49.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是：A.預防和化解合規(guī)風險B.提高銀行盈利能力C.增強銀行市場競爭力D.降低銀行運營成本50.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則不包括：A.公平公正B.保密原則C.及時處理D.推諉責任二、多選題（每題2分，共50分）1.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本原則包括：A.全面性原則B.相互獨立原則C.責任追究原則D.有效性原則2.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括：A.授權批準B.職責分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查3.商業(yè)銀行反洗錢義務包括：A.建立客戶身份識別制度B.進行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測大額交易和可疑交易D.對所有客戶進行盡職調查4.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則包括：A.實事求是B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化5.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應C.逐級上報D.保守秘密6.商業(yè)銀行內部控制的目標包括：A.保證業(yè)務合規(guī)B.提高經(jīng)營效率C.保障資產安全D.降低銀行負債7.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則包括：A.真實準確B.公平公正C.引導消費D.保護客戶權益8.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括：A.合規(guī)風險管理組織架構B.合規(guī)風險管理政策制度C.合規(guī)風險識別評估D.合規(guī)風險考核激勵9.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則10.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化11.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心包括：A.合規(guī)風險識別B.合規(guī)風險計量C.合規(guī)風險控制D.合規(guī)風險報告12.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括：A.授權批準B.職責分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查13.以下哪些行為屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益B.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位14.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的包括：A.預防和化解合規(guī)風險B.提高銀行盈利能力C.增強銀行市場競爭力D.降低銀行運營成本15.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則包括：A.公平公正B.保密原則C.及時處理D.推諉責任16.商業(yè)銀行反洗錢義務包括：A.建立客戶身份識別制度B.進行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測大額交易和可疑交易D.對所有客戶進行盡職調查17.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則包括：A.實事求是B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化18.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應C.逐級上報D.保守秘密19.商業(yè)銀行內部控制的目標包括：A.保證業(yè)務合規(guī)B.提高經(jīng)營效率C.保障資產安全D.降低銀行負債20.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則包括：A.真實準確B.公平公正C.引導消費D.保護客戶權益21.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括：A.合規(guī)風險管理組織架構B.合規(guī)風險管理政策制度C.合規(guī)風險識別評估D.合規(guī)風險考核激勵22.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則23.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化24.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心包括：A.合規(guī)風險識別B.合規(guī)風險計量C.合規(guī)風險控制D.合規(guī)風險報告25.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括：A.授權批準B.職責分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查26.以下哪些行為屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益B.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位27.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的包括：A.預防和化解合規(guī)風險B.提高銀行盈利能力C.增強銀行市場競爭力D.降低銀行運營成本28.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則包括：A.公平公正B.保密原則C.及時處理D.推諉責任29.商業(yè)銀行反洗錢義務包括：A.建立客戶身份識別制度B.進行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測大額交易和可疑交易D.對所有客戶進行盡職調查30.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則包括：A.實事求是B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化31.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應C.逐級上報D.保守秘密32.商業(yè)銀行內部控制的目標包括：A.保證業(yè)務合規(guī)B.提高經(jīng)營效率C.保障資產安全D.降低銀行負債33.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則包括：A.真實準確B.公平公正C.引導消費D.保護客戶權益34.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括：A.合規(guī)風險管理組織架構B.合規(guī)風險管理政策制度C.合規(guī)風險識別評估D.合規(guī)風險考核激勵35.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則36.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化37.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心包括：A.合規(guī)風險識別B.合規(guī)風險計量C.合規(guī)風險控制D.合規(guī)風險報告38.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括：A.授權批準B.職責分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查39.以下哪些行為屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益B.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務活動中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位40.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的包括：A.預防和化解合規(guī)風險B.提高銀行盈利能力C.增強銀行市場競爭力D.降低銀行運營成本41.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則包括：A.公平公正B.保密原則C.及時處理D.推諉責任42.商業(yè)銀行反洗錢義務包括：A.建立客戶身份識別制度B.進行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測大額交易和可疑交易D.對所有客戶進行盡職調查43.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則包括：A.實事求是B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化44.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應C.逐級上報D.保守秘密45.商業(yè)銀行內部控制的目標包括：A.保證業(yè)務合規(guī)B.提高經(jīng)營效率C.保障資產安全D.降低銀行負債46.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則包括：A.真實準確B.公平公正C.引導消費D.保護客戶權益47.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括：A.合規(guī)風險管理組織架構B.合規(guī)風險管理政策制度C.合規(guī)風險識別評估D.合規(guī)風險考核激勵48.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則49.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠實信用D.追求利潤最大化50.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心包括：A.合規(guī)風險識別B.合規(guī)風險計量C.合規(guī)風險控制D.合規(guī)風險報告三、判斷題（每題1分，共50分）1.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本原則是全面性原則、獨立性原則、責任追究原則和有效性原則。（）2.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離、成本控制和監(jiān)督檢查。（）3.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。（）4.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。（）5.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應、逐級上報和保守秘密。（）6.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率、保障資產安全和降低銀行負債。（）7.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確、公平公正、引導消費和保護客戶權益。（）8.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。（）9.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。（）10.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。（）11.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。（）12.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離、成本控制和監(jiān)督檢查。（）13.以下行為屬于利益沖突：銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受正常的工作餐、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位。（）14.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險、提高銀行盈利能力、增強銀行市場競爭力、降低銀行運營成本。（）15.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則、及時處理和推諉責任。（）16.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。（）17.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。（）18.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應、逐級上報和保守秘密。（）19.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率、保障資產安全和降低銀行負債。（）20.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確、公平公正、引導消費和保護客戶權益。（）21.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。（）22.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。（）23.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。（）24.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。（）25.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離、成本控制和監(jiān)督檢查。（）26.以下行為屬于利益沖突：銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受正常的工作餐、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位。（）27.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險、提高銀行盈利能力、增強銀行市場競爭力、降低銀行運營成本。（）28.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則、及時處理和推諉責任。（）29.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。（）30.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。（）31.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應、逐級上報和保守秘密。（）32.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率、保障資產安全和降低銀行負債。（）33.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確、公平公正、引導消費和保護客戶權益。（）34.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。（）35.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。（）36.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。（）37.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。（）38.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離、成本控制和監(jiān)督檢查。（）39.以下行為屬于利益沖突：銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受正常的工作餐、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位。（）40.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險、提高銀行盈利能力、增強銀行市場競爭力、降低銀行運營成本。（）41.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則、及時處理和推諉責任。（）42.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。（）43.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。（）44.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應、逐級上報和保守秘密。（）45.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率、保障資產安全和降低銀行負債。（）46.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確、公平公正、引導消費和保護客戶權益。（）47.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。（）48.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。（）49.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。（）50.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。（）答案及解析一、單選題1.B2.C3.C4.A5.D6.D7.D8.B9.C10.D11.C12.D13.D14.D15.D16.B17.C18.C19.A20.D21.D22.D23.D24.C25.D26.C27.D28.D29.D30.D31.C32.C33.C34.A35.D36.D37.D38.D39.C40.D41.C42.D43.D44.D45.D46.C47.C48.C49.A50.D解析1.相互獨立原則不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本原則。2.成本控制不屬于商業(yè)銀行內部控制的基本要素。3.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。4.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的主要目的是預防和化解合規(guī)風險。5.推諉責任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時應當遵循的原則。6.對所有客戶進行盡職調查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務。7.追求利潤最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時應當遵循的原則。8.向客戶送禮不屬于商業(yè)賄賂。9.逐級上報不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時應當遵循的原則。10.降低銀行負債不屬于商業(yè)銀行內部控制的目標。11.引導消費不屬于商業(yè)銀行在開展營銷活動時應當遵循的原則。12.合規(guī)風險考核激勵不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素。13.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。14.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的主要目的是預防和化解合規(guī)風險。15.推諉責任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時應當遵循的原則。16.對所有客戶進行盡職調查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務。17.追求利潤最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時應當遵循的原則。18.逐級上報不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時應當遵循的原則。19.降低銀行負債不屬于商業(yè)銀行內部控制的目標。20.引導消費不屬于商業(yè)銀行在開展營銷活動時應當遵循的原則。21.合規(guī)風險考核激勵不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素。22.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。23.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的主要目的是預防和化解合規(guī)風險。24.推諉責任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時應當遵循的原則。25.對所有客戶進行盡職調查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務。26.追求利潤最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時應當遵循的原則。27.逐級上報不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時應當遵循的原則。28.降低銀行負債不屬于商業(yè)銀行內部控制的目標。29.引導消費不屬于商業(yè)銀行在開展營銷活動時應當遵循的原則。30.合規(guī)風險考核激勵不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素。31.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。32.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的主要目的是預防和化解合規(guī)風險。33.推諉責任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時應當遵循的原則。34.對所有客戶進行盡職調查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務。35.追求利潤最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時應當遵循的原則。36.逐級上報不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時應當遵循的原則。37.降低銀行負債不屬于商業(yè)銀行內部控制的目標。38.引導消費不屬于商業(yè)銀行在開展營銷活動時應當遵循的原則。39.合規(guī)風險考核激勵不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素。40.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。41.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的主要目的是預防和化解合規(guī)風險。42.推諉責任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時應當遵循的原則。43.對所有客戶進行盡職調查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務。44.追求利潤最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時應當遵循的原則。45.逐級上報不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時應當遵循的原則。46.降低銀行負債不屬于商業(yè)銀行內部控制的目標。47.引導消費不屬于商業(yè)銀行在開展營銷活動時應當遵循的原則。48.合規(guī)風險考核激勵不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素。49.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。50.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的主要目的是預防和化解合規(guī)風險。二、多選題1.A,C,D2.A,B,D3.A,B,C4.A,B,C5.A,B,C6.A,B,C7.A,B,D8.A,B,C,D9.A,B,C10.A,B,C,D11.A,B,C,D12.A,B,D13.A,B,D14.A,C15.A,B,C16.A,B,C17.A,B,C18.A,B,C19.A,B,C20.A,B,C,D21.A,B,C,D22.A,B,C,D23.A,B,C,D24.A,B,C,D25.A,B,D26.A,B,D27.A,C28.A,B,C29.A,B,C30.A,B,C31.A,B,C32.A,B,C33.A,B,C,D34.A,B,C,D35.A,B,C36.A,B,C,D37.A,B,C,D38.A,B,D39.A,B,D40.A,C41.A,B,C42.A,B,C43.A,B,C44.A,B,C45.A,B,C46.A,B,C,D47.A,B,C,D48.A,B,C,D49.A,B,C,D50.A,B,C,D解析1.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本原則是全面性原則、責任追究原則和有效性原則。2.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。3.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易。4.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。5.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。6.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。7.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。8.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。9.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則和依法合規(guī)原則。10.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用。11.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。12.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。13.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。14.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。15.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則和及時處理。16.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易。17.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。18.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。19.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。20.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。21.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。22.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。23.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。24.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。25.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。26.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。27.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。28.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則和及時處理。29.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易。30.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。31.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。32.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。33.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。34.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。35.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。36.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。37.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。38.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。39.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。40.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。41.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則和及時處理。42.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易。43.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。44.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。45.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。46.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。47.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。48.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。49.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。50.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。三、判斷題1.√2.√3.√4.×5.√6.√7.√8.√9.√10.×11.√12.√13.√14.√15.×16.√17.×18.√19.√20.√21.√22.√23.×24.√25.√26.√27.√28.×29.√30.×31.√32.√33.√34.√35.√36.×37.√38.√39.√40.√41.×42.√43.×44.√45.√46.√47.√48.√49.×50.√解析1.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本原則包括全面性原則、獨立性原則、責任追究原則和有效性原則。2.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。3.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。4.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。5.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應、逐級上報和保守秘密。6.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率、保障資產安全和降低銀行負債。7.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確、公平公正、引導消費和保護客戶權益。8.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。9.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。10.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。11.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。12.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離、成本控制和監(jiān)督檢查。13.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。14.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。15.推諉責任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時應當遵循的原則。16.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。17.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。18.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應、逐級上報和保守秘密。19.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。20.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確、公平公正、引導消費和保護客戶權益。21.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。22.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。23.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。24.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。25.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。26.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。27.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。28.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。29.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。30.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。31.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。32.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則和及時處理。33.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。34.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。35.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。36.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。37.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。38.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。39.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。40.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。41.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。42.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。43.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。44.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。45.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則和及時處理。46.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。47.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。48.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。49.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。50.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。答案及解析一、單選題1.B2.C3.C4.A5.D6.D7.D8.B9.C10.D11.C12.D13.D14.D15.D16.B17.D18.D19.C20.D21.D22.D23.D24.C25.D26.C27.D28.D29.D30.D31.C32.C33.C34.A35.D36.D37.D38.D39.C40.D41.C42.D43.D44.D45.D46.D47.D48.D49.D50.D解析1.相互獨立原則不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本原則。2.成本控制不屬于商業(yè)銀行內部控制的基本要素。3.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。4.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的主要目的是預防和化解合規(guī)風險。5.推諉責任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時應當遵循的原則。6.對所有客戶進行盡職調查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務。7.追求利潤最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時應當遵循的原則。8.向客戶送禮不屬于商業(yè)賄賂。9.逐級上報不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時應當遵循的原則。10.降低銀行負債不屬于商業(yè)銀行內部控制的目標。11.引導消費不屬于商業(yè)銀行在開展營銷活動時應當遵循的原則。12.合規(guī)風險考核激勵不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素。13.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。14.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的主要目的是預防和化解合規(guī)風險。15.推諉責任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時應當遵循的原則。16.對所有客戶進行盡職調查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務。17.追求利潤最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時應當遵循的原則。18.逐級上報不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時應當遵循的原則。19.降低銀行負債不屬于商業(yè)銀行內部控制的目標。20.引導消費不屬于商業(yè)銀行在開展營銷活動時應當遵循的原則。21.合規(guī)風險考核激勵不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素。22.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。23.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的主要目的是預防和化解合規(guī)風險。24.推諉責任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時應當遵循的原則。25.對所有客戶進行盡職調查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務。26.追求利潤最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時應當遵循的原則。27.逐級上報不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時應當遵循的原則。28.降低銀行負債不屬于商業(yè)銀行內部控制的目標。29.引導消費不屬于商業(yè)銀行在開展營銷活動時應當遵循的原則。30.合規(guī)風險考核激勵不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素。31.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。32.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的主要目的是預防和化解合規(guī)風險。33.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則和及時處理。34.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。35.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。36.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。37.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。38.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。39.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。40.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。41.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。42.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。43.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。44.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。45.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。46.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則和及時處理。47.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。48.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。49.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。50.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。二、多選題1.A,C,D2.A,B,D3.A,B,C4.A,B,C5.A,B,C6.A,B,C7.A,B,D8.A,B,C,D9.A,B,C10.A,B,C11.A,B,D12.A,B,C13.A,B,D14.A,C15.A,B,C16.A,B,C17.A,B,C18.A,B,C19.A,B,C20.A,B,C,D21.A,B,C,D22.A,B,C,D23.A,B,C,D24.A,B,C,D25.A,B,C26.A,B,D27.A,B,C,D28.A,B,C29.A,B,C30.A,B,C31.A,B,C32.A,B,C33.A,B,D34.A,B,C35.A,B,C36.A,B,C37.A,B,C38.A,B,C39.A,B,D40.A,B,C41.A,B,C42.A,B,C43.A,B,C44.A,B,D45.A,B,C46.A,B,C47.A,B,C48.A,B,C49.A,B,C50.A,B,C,D解析1.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本原則是全面性原則、責任追究原則和有效性原則。2.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。3.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易。4.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。5.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。6.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。7.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。8.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。9.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。10.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。11.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。12.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。13.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。14.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。15.推諉責任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時應當遵循的原則。16.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。17.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。18.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。19.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。20.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。21.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。22.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。23.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。24.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。25.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。26.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。27.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。28.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則和及時處理。29.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。30.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。31.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。32.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。33.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。34.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。35.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。36.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。37.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。38.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。39.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。40.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。41.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則和及時處理。42.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。43.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。44.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。45.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。46.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。47.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。48.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。49.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。50.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。三、判斷題1.√2.√3.√4.×5.√6.√7.√8.×9.√10.√11.√12.√13.√14.√15.×16.√17.√18.√19.√20.√21.√22.√23.√24.√25.√26.√27.√28.√29.√30.√31.√32.√33.√34.√35.√36.√37.√38.√39.√40.√41.×42.√43.√44.√45.√46.√47.√48.√49.√50.√解析1.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本原則包括全面性原則、獨立性原則、責任追究原則和有效性原則。2.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。3.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。4.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。5.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。6.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。7.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。8.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本要素包括合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)風險管理政策制度、合規(guī)風險識別評估和合規(guī)風險考核激勵。9.商業(yè)銀行在處理客戶信息時，應當遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。10.商業(yè)銀行在開展業(yè)務活動時，應當遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠實信用和追求利潤最大化。11.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。12.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。13.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。14.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。15.推諉責任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時應當遵循的原則。16.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。17.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。18.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。19.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。20.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。21.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。22.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。23.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。24.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。25.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則和及時處理。26.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。27.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。28.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。29.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。30.商業(yè)銀行在開展營銷活動時，應當遵循的原則是真實準確和保護客戶權益。31.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的核心是合規(guī)風險識別、合規(guī)風險計量、合規(guī)風險控制和合規(guī)風險報告。32.商業(yè)銀行內部控制的基本要素包括授權批準、職責分離和監(jiān)督檢查。33.銀行工作人員利用職務便利為本人或親屬謀取不正當利益、銀行工作人員在業(yè)務活動中接受客戶禮品、銀行工作人員同時擔任兩個以上重要崗位屬于利益沖突。34.商業(yè)銀行應當建立健全的合規(guī)風險管理體系，其主要目的是預防和化解合規(guī)風險。35.銀行工作人員在處理客戶投訴時，應當遵循的原則是公平公正、保密原則和及時處理。36.商業(yè)銀行反洗錢義務包括建立客戶身份識別制度、進行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測大額交易和可疑交易、對所有客戶進行盡職調查。37.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務時，應當遵循的原則是實事求是、公平公正和誠實信用。38.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時，應當遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應和保守秘密。39.商業(yè)銀行內部控制的目標是保證業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率。40.商業(yè)銀行在開