融資部部門管理制度一、總則為加強(qiáng)融資部的管理，規(guī)范融資業(yè)務(wù)操作流程，有效防范融資風(fēng)險(xiǎn)，提高融資效率，確保公司資金需求得到及時(shí)、合理的滿足，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本管理制度。二、部門職責(zé)1.融資規(guī)劃與策略制定-對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場動(dòng)態(tài)、行業(yè)融資環(huán)境等進(jìn)行深入研究和分析，結(jié)合公司的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)和資金需求，制定年度及中長期融資規(guī)劃和策略。-為公司的重大投資項(xiàng)目、并購重組等提供融資方案建議，參與項(xiàng)目的可行性研究和論證，確保融資方案與項(xiàng)目需求相匹配。2.融資渠道拓展與維護(hù)-積極開拓多元化的融資渠道，包括但不限于銀行貸款、債券發(fā)行、股權(quán)融資、信托融資、融資租賃等。-與各類金融機(jī)構(gòu)建立并保持良好的合作關(guān)系，定期進(jìn)行溝通和交流，及時(shí)了解金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品和服務(wù)信息，爭取更優(yōu)惠的融資條件。-維護(hù)公司在金融市場的良好形象和信譽(yù)，提高公司的融資能力和市場認(rèn)可度。3.融資項(xiàng)目操作與管理-負(fù)責(zé)具體融資項(xiàng)目的策劃、組織和實(shí)施，包括編制融資方案、撰寫融資申請材料、與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行談判等。-跟蹤融資項(xiàng)目的進(jìn)展情況，及時(shí)解決融資過程中出現(xiàn)的問題，確保融資項(xiàng)目按時(shí)、順利完成。-對融資資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)控和管理，確保資金按照規(guī)定用途使用，提高資金使用效率。4.融資風(fēng)險(xiǎn)管理-建立健全融資風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對融資項(xiàng)目進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評估和分析，識別潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。-制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，降低融資風(fēng)險(xiǎn)。-定期對融資風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測和評估，及時(shí)調(diào)整融資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。5.融資信息管理與分析-收集、整理和分析各類融資信息，包括金融政策法規(guī)、市場利率走勢、金融機(jī)構(gòu)動(dòng)態(tài)等，為公司的融資決策提供依據(jù)。-建立融資信息數(shù)據(jù)庫，對融資項(xiàng)目的相關(guān)資料進(jìn)行歸檔和管理，確保信息的完整性和準(zhǔn)確性。-定期撰寫融資分析報(bào)告，向公司管理層匯報(bào)融資工作進(jìn)展情況、存在的問題及建議。三、人員崗位職責(zé)1.融資部經(jīng)理-全面負(fù)責(zé)融資部的日常管理工作，制定部門工作計(jì)劃和目標(biāo)，并組織實(shí)施。-組織制定公司的融資規(guī)劃和策略，指導(dǎo)和審核融資方案的編制。-與金融機(jī)構(gòu)高層進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)，建立和維護(hù)良好的合作關(guān)系，爭取重大融資項(xiàng)目的合作機(jī)會。-對融資項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和決策，確保融資項(xiàng)目的安全性和可行性。-協(xié)調(diào)公司內(nèi)部各部門之間的關(guān)系，為融資工作提供支持和保障。-定期向公司管理層匯報(bào)融資工作進(jìn)展情況和存在的問題，提出解決方案和建議。2.融資專員-協(xié)助融資部經(jīng)理制定融資方案，收集和整理融資申請所需的資料。-與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通和對接，跟進(jìn)融資項(xiàng)目的進(jìn)展情況，及時(shí)反饋信息。-負(fù)責(zé)融資合同的起草、審核和簽訂工作，確保合同條款符合公司利益。-對融資資金的到賬情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)控，及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)。-協(xié)助融資部經(jīng)理進(jìn)行融資風(fēng)險(xiǎn)管理，對融資項(xiàng)目進(jìn)行定期評估和分析。-整理和歸檔融資項(xiàng)目的相關(guān)資料，建立融資項(xiàng)目檔案。3.融資分析師-對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場動(dòng)態(tài)和行業(yè)融資環(huán)境進(jìn)行研究和分析，為融資決策提供數(shù)據(jù)支持和分析報(bào)告。-對融資項(xiàng)目進(jìn)行財(cái)務(wù)分析和評估，包括項(xiàng)目的盈利能力、償債能力、現(xiàn)金流狀況等，撰寫項(xiàng)目評估報(bào)告。-建立和完善融資風(fēng)險(xiǎn)評估模型，對融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析和評估。-跟蹤和分析市場利率走勢，為融資方案的設(shè)計(jì)和優(yōu)化提供建議。-協(xié)助融資部經(jīng)理制定融資策略和方案，參與融資項(xiàng)目的談判和決策。四、融資業(yè)務(wù)操作流程1.融資需求評估-融資部根據(jù)公司的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)、經(jīng)營計(jì)劃和資金狀況，對公司的融資需求進(jìn)行評估和預(yù)測。-與公司內(nèi)部各部門進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)，了解各部門的資金需求情況，確定融資的規(guī)模、用途和期限。-對融資項(xiàng)目的可行性進(jìn)行初步分析，評估項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益和風(fēng)險(xiǎn)水平。2.融資方案制定-融資部根據(jù)融資需求評估結(jié)果，結(jié)合金融市場情況和公司實(shí)際情況，制定多種融資方案。-對不同融資方案的優(yōu)缺點(diǎn)進(jìn)行比較和分析，包括融資成本、融資期限、還款方式、風(fēng)險(xiǎn)程度等，選擇最優(yōu)融資方案。-融資方案應(yīng)包括融資項(xiàng)目的基本情況、融資方式、融資規(guī)模、融資期限、融資成本、還款計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等內(nèi)容。3.融資申請與審批-融資專員根據(jù)選定的融資方案，準(zhǔn)備融資申請所需的資料，包括公司簡介、營業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)表、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告等。-將融資申請資料提交給金融機(jī)構(gòu)，并與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通和對接，解答金融機(jī)構(gòu)的疑問。-金融機(jī)構(gòu)對融資申請進(jìn)行審核和評估，融資部應(yīng)積極配合金融機(jī)構(gòu)的工作，提供必要的協(xié)助和支持。-融資申請經(jīng)金融機(jī)構(gòu)審批通過后，融資專員及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)，簽訂融資合同。4.融資資金到賬與使用管理-融資專員跟蹤融資資金的到賬情況，確保資金按時(shí)足額到賬。-融資資金到賬后，融資部應(yīng)按照融資合同的約定，將資金及時(shí)撥付到指定賬戶，并監(jiān)督資金的使用情況。-融資部與公司財(cái)務(wù)部門密切配合，對融資資金的使用進(jìn)行核算和管理，確保資金按照規(guī)定用途使用。5.融資項(xiàng)目監(jiān)控與評估-融資部對融資項(xiàng)目的進(jìn)展情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)控，定期收集項(xiàng)目的相關(guān)信息，包括項(xiàng)目進(jìn)度、經(jīng)濟(jì)效益、還款情況等。-對融資項(xiàng)目進(jìn)行定期評估和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目中存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行解決。-根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)際情況和市場變化，對融資方案進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化，確保融資項(xiàng)目的順利實(shí)施。6.融資還款與后續(xù)管理-融資專員按照融資合同的約定，提前做好還款準(zhǔn)備工作，確保按時(shí)足額還款。-還款后，融資部應(yīng)及時(shí)與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通和確認(rèn)，辦理相關(guān)手續(xù)，解除擔(dān)保等事項(xiàng)。-對融資項(xiàng)目進(jìn)行總結(jié)和分析，積累經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為今后的融資工作提供參考。五、融資風(fēng)險(xiǎn)管理1.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估-融資部定期對融資項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別和評估，識別可能影響融資項(xiàng)目順利實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)因素。-采用定性和定量相結(jié)合的方法，對風(fēng)險(xiǎn)因素的可能性和影響程度進(jìn)行評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。-建立風(fēng)險(xiǎn)清單，對識別出的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行記錄和跟蹤。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施-根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受等。-對于高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，應(yīng)采取嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如增加擔(dān)保措施、降低融資規(guī)模、縮短融資期限等。-加強(qiáng)對融資資金使用的監(jiān)管，確保資金按照規(guī)定用途使用，防止資金挪用和浪費(fèi)。3.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)急處理-建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值，對融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測。-當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)超過閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號，融資部應(yīng)立即采取應(yīng)急處理措施，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和化解。-制定應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處理的流程和責(zé)任分工，確保在出現(xiàn)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)能夠迅速響應(yīng)和處理。六、融資信息管理1.信息收集與整理-融資部指定專人負(fù)責(zé)收集和整理各類融資信息，包括宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、金融政策法規(guī)、市場利率走勢、金融機(jī)構(gòu)動(dòng)態(tài)等。-建立信息收集渠道，通過網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙、雜志、金融機(jī)構(gòu)咨詢等方式獲取信息。-對收集到的信息進(jìn)行篩選、分類和整理，確保信息的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。2.信息分析與報(bào)告-融資分析師對收集到的信息進(jìn)行分析和研究，撰寫信息分析報(bào)告。-信息分析報(bào)告應(yīng)包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析、金融市場動(dòng)態(tài)分析、行業(yè)融資環(huán)境分析、公司融資狀況分析等內(nèi)容。-定期向公司管理層匯報(bào)信息分析結(jié)果，為公司的融資決策提供參考。3.信息保密與安全-融資部應(yīng)加強(qiáng)對融資信息的保密工作，制定信息保密制度，明確信息保密的范圍、責(zé)任和措施。-對涉及公司機(jī)密的融資信息，應(yīng)采取加密存儲、限制訪問等措施，確保信息的安全。-融資部員工應(yīng)嚴(yán)格遵守信息保密制度，不得泄露公司的融資信息。七、績效考核與激勵(lì)機(jī)制1.績效考核指標(biāo)-融資部的績效考核指標(biāo)包括融資任務(wù)完成情況、融資成本控制、融資風(fēng)險(xiǎn)控制、融資信息管理等方面。-具體考核指標(biāo)應(yīng)根據(jù)融資部的崗位職責(zé)和工作目標(biāo)進(jìn)行設(shè)定，確?？己酥笜?biāo)具有可操作性和可衡量性。2.績效考核方法-采用定量考核與定性考核相結(jié)合的方法，對融資部員工的工作表現(xiàn)進(jìn)行考核。-定量考核指標(biāo)主要包括融資規(guī)模、融資成本、融資期限等，根據(jù)實(shí)際完成情況進(jìn)行評分。-定性考核指標(biāo)主要包括工作態(tài)度、團(tuán)隊(duì)協(xié)作、溝通能力等，由上級領(lǐng)導(dǎo)和同事進(jìn)行評價(jià)。3.激勵(lì)機(jī)制-根據(jù)績