2025年銀行、金融反詐騙必知知識試題與答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）1.以下哪種情況最有可能是詐騙手段？（）A.銀行客服打電話提醒你信用卡即將到期需要更換B.陌生人通過微信加你好友，稱可以幫你辦理高額信用卡，前期需繳納手續(xù)費(fèi)C.收到銀行短信通知，提醒你賬戶有一筆正常的利息入賬D.銀行工作人員在營業(yè)廳向你介紹新的理財(cái)產(chǎn)品2.如果你接到自稱是某銀行客服的電話，要求你提供銀行卡號和密碼，你應(yīng)該（）A.立即提供，因?yàn)榭头隙ㄊ钦?guī)的B.拒絕提供，并通過銀行官方客服電話核實(shí)情況C.先提供一部分信息，看看對方要做什么D.隨便編造一個(gè)卡號和密碼給對方3.犯罪分子常用的詐騙方式不包括（）A.網(wǎng)絡(luò)刷單返利B.冒充公檢法機(jī)關(guān)執(zhí)法C.銀行正常的信用卡推銷D.虛假投資理財(cái)4.當(dāng)你在網(wǎng)上看到一個(gè)投資項(xiàng)目，承諾超高回報(bào)率且?guī)缀鯚o風(fēng)險(xiǎn)，你應(yīng)該（）A.立刻投入資金，抓住這個(gè)賺錢機(jī)會B.仔細(xì)研究項(xiàng)目資料，確認(rèn)無誤后再投資C.提高警惕，這很可能是詐騙項(xiàng)目D.向周圍朋友推薦，一起參與投資5.收到一條短信，稱你中了大獎(jiǎng)，需要先繳納手續(xù)費(fèi)才能領(lǐng)取獎(jiǎng)金，你應(yīng)該（）A.按照短信要求繳納手續(xù)費(fèi)，領(lǐng)取獎(jiǎng)金B(yǎng).聯(lián)系短信中的客服，進(jìn)一步了解情況C.不予理會，這是典型的詐騙短信D.向親戚朋友借錢繳納手續(xù)費(fèi)6.以下哪種行為不會導(dǎo)致個(gè)人信息泄露，從而增加被詐騙的風(fēng)險(xiǎn)？（）A.在正規(guī)銀行網(wǎng)站上辦理業(yè)務(wù)B.隨意在不明網(wǎng)站上填寫個(gè)人信息C.把身份證借給他人使用D.參加街頭需要登記個(gè)人信息的活動(dòng)7.如果你在銀行ATM機(jī)上取款時(shí)，發(fā)現(xiàn)機(jī)器有異常裝置，你應(yīng)該（）A.繼續(xù)使用該ATM機(jī)取款B.自行拆除異常裝置C.立即離開，并聯(lián)系銀行工作人員處理D.不理會異常裝置，取完錢就走8.詐騙分子冒充銀行客服，以賬戶存在風(fēng)險(xiǎn)為由，要求你將資金轉(zhuǎn)到指定的“安全賬戶”，你應(yīng)該（）A.按照要求轉(zhuǎn)賬，確保賬戶安全B.拒絕轉(zhuǎn)賬，并向銀行核實(shí)情況C.先轉(zhuǎn)一部分資金到“安全賬戶”看看D.要求客服提供更多證明文件后再轉(zhuǎn)賬9.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙中，騙子通常會以（）為由，要求借款人繳納各種費(fèi)用。A.銀行卡凍結(jié)解凍費(fèi)B.貸款利息C.還款保證金D.以上都是10.當(dāng)你收到一封電子郵件，稱你獲得了一筆巨額遺產(chǎn)，但需要先支付一些費(fèi)用才能繼承，你應(yīng)該（）A.相信郵件內(nèi)容，盡快支付費(fèi)用B.聯(lián)系郵件中的發(fā)件人，進(jìn)一步確認(rèn)C.提高警惕，這是詐騙郵件，不予理會D.向?qū)I(yè)律師咨詢后再做決定11.以下關(guān)于銀行密碼設(shè)置的說法，正確的是（）A.可以使用生日、電話號碼等容易記住的數(shù)字作為密碼B.不同的銀行賬戶可以使用相同的密碼，方便記憶C.定期更換密碼，且密碼要包含字母、數(shù)字和特殊字符D.密碼設(shè)置得越簡單越好，以免自己忘記12.在銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，銀行工作人員不會要求你提供的信息是（）A.身份證號碼B.銀行卡密碼C.手機(jī)號碼D.家庭住址13.如果你在網(wǎng)上購買理財(cái)產(chǎn)品，發(fā)現(xiàn)平臺無法提現(xiàn)，客服稱需要充值更多資金才能解凍賬戶，你應(yīng)該（）A.按照客服要求充值，解凍賬戶B.意識到可能是詐騙，立即停止操作并報(bào)警C.與客服理論，要求立即提現(xiàn)D.向其他投資者咨詢情況后再做決定14.詐騙分子可能會利用（）獲取你的銀行卡信息。A.偽基站發(fā)送虛假銀行短信B.與你面對面交流C.在銀行營業(yè)廳排隊(duì)時(shí)觀察你輸入密碼D.以上都有可能15.當(dāng)你接到電話，對方準(zhǔn)確說出你的個(gè)人信息，并以緊急情況為由要求你轉(zhuǎn)賬時(shí)，你應(yīng)該（）A.馬上轉(zhuǎn)賬，幫助對方解決問題B.先核實(shí)對方身份，再做決定C.要求對方提供更多證明文件D.直接掛斷電話二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.常見的金融詐騙類型包括（）A.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙B.信用卡詐騙C.非法集資詐騙D.電信詐騙2.為了防范金融詐騙，我們可以采取以下哪些措施？（）A.不隨意透露個(gè)人信息和銀行卡信息B.不輕易相信陌生人的電話和短信C.定期查看銀行賬戶交易記錄D.只在正規(guī)金融機(jī)構(gòu)購買理財(cái)產(chǎn)品3.以下哪些是詐騙分子常用的偽裝身份？（）A.銀行客服B.公檢法工作人員C.知名企業(yè)高管D.慈善機(jī)構(gòu)工作人員4.在面對網(wǎng)絡(luò)刷單返利詐騙時(shí)，以下做法正確的是（）A.初期小額嘗試，看看是否能獲利B.堅(jiān)決拒絕參與刷單C.發(fā)現(xiàn)是詐騙后，及時(shí)報(bào)警D.繼續(xù)投入更多資金，期望獲得更高返利5.銀行在保障客戶資金安全方面會采取的措施有（）A.安裝監(jiān)控設(shè)備B.對客戶進(jìn)行身份驗(yàn)證C.加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)D.定期更新系統(tǒng)漏洞6.如果你懷疑自己遭遇了金融詐騙，應(yīng)該（）A.保持冷靜，不要驚慌B.收集相關(guān)證據(jù)，如聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄等C.及時(shí)向銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)案D.自行聯(lián)系詐騙分子，要求退款7.金融詐騙可能會給個(gè)人帶來的損失包括（）A.資金損失B.個(gè)人信用受損C.精神壓力增大D.法律風(fēng)險(xiǎn)8.以下關(guān)于保護(hù)個(gè)人信息安全的說法，正確的有（）A.不隨意在社交網(wǎng)絡(luò)上公開個(gè)人敏感信息B.銷毀含有個(gè)人信息的紙質(zhì)文件時(shí)要進(jìn)行粉碎處理C.注意保護(hù)手機(jī)和電腦的安全，安裝殺毒軟件D.可以將個(gè)人信息提供給可靠的朋友使用9.在銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)該注意（）A.注意觀察周圍環(huán)境，避免他人窺視密碼B.仔細(xì)核對業(yè)務(wù)辦理信息，確保準(zhǔn)確無誤C.妥善保管好銀行提供的票據(jù)和憑證D.不要隨意丟棄銀行對賬單等資料10.詐騙分子在實(shí)施詐騙時(shí)，可能會利用的心理因素有（）A.貪圖便宜B.恐懼心理C.同情心D.好奇心三、判斷題（每題2分，共20分）1.只要是接到自稱銀行客服的電話，都可以放心提供個(gè)人信息。（）2.網(wǎng)絡(luò)貸款只要利息低，就一定是正規(guī)的。（）3.收到陌生短信稱中了大獎(jiǎng)，先繳納手續(xù)費(fèi)再領(lǐng)獎(jiǎng)，這很可能是詐騙。（）4.為了方便記憶，不同的銀行賬戶可以使用相同的密碼。（）5.在銀行ATM機(jī)上取款時(shí)，發(fā)現(xiàn)旁邊有人離自己太近，可以提醒對方保持距離。（）6.購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，承諾的回報(bào)率越高越好。（）7.詐騙分子可能會通過偽基站發(fā)送虛假銀行短信，誘導(dǎo)用戶點(diǎn)擊鏈接。（）8.如果在網(wǎng)上購買的理財(cái)產(chǎn)品無法提現(xiàn)，客服稱是系統(tǒng)故障，過段時(shí)間就會恢復(fù)，應(yīng)該相信客服的話。（）9.為了保護(hù)個(gè)人信息安全，不要隨意在不明網(wǎng)站上填寫個(gè)人信息。（）10.當(dāng)接到電話，對方稱是公檢法工作人員，要求將資金轉(zhuǎn)到指定賬戶配合調(diào)查時(shí)，應(yīng)該立即轉(zhuǎn)賬。（）四、簡答題（每題10分，共20分）1.請簡要介紹三種常見的金融詐騙手段，并說明如何防范。2.當(dāng)你懷疑自己遭遇了金融詐騙時(shí)，應(yīng)該采取哪些步驟來處理？答案一、單項(xiàng)選擇題1.B2.B3.C4.C5.C6.A7.C8.B9.D10.C11.C12.B13.B14.D15.B二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.BC5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD三、判斷題1.×2.×3.√4.×5.√6.×7.√8.×9.√10.×四、簡答題1.常見金融詐騙手段及防范方法：網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙：騙子以“無抵押、低利息、快速放款”為誘餌，吸引借款人。然后以各種理由要求借款人繳納手續(xù)費(fèi)、保證金等費(fèi)用，一旦借款人轉(zhuǎn)賬，就會消失不見。防范方法：不輕易相信網(wǎng)絡(luò)上的貸款廣告，選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)貸款；在貸款過程中，不隨意繳納任何費(fèi)用；仔細(xì)閱讀貸款合同條款，了解貸款利率、還款方式等重要信息。信用卡詐騙：詐騙分子可能會冒充銀行客服，以信用卡提額、積分兌換現(xiàn)金等為由，騙取持卡人的信用卡信息和驗(yàn)證碼。也可能會在POS機(jī)上安裝盜刷設(shè)備，竊取持卡人的銀行卡信息。防范方法：保護(hù)好個(gè)人信用卡信息和驗(yàn)證碼，不隨意透露給他人；在使用POS機(jī)刷卡時(shí)，注意觀察機(jī)器是否有異常；定期查看信用卡賬單，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易。非法集資詐騙：騙子通常以高息回報(bào)為誘餌，向社會公眾募集資金。他們會編造虛假的項(xiàng)目或企業(yè)，吸引投資者投入資金。一旦資金募集到一定規(guī)模，騙子就會攜款潛逃。防范方法：不被高息回報(bào)所迷惑，了解投資項(xiàng)目的真實(shí)性和合法性；謹(jǐn)慎投資，不參與沒有合法手續(xù)的集資活動(dòng)；如果對某個(gè)投資項(xiàng)目有疑問，可以咨詢專業(yè)的金融機(jī)構(gòu)或律師。2.當(dāng)懷疑自己遭遇金融詐騙時(shí)，可采取以下步驟處理：保持冷靜：避免因驚慌失措而做出錯(cuò)誤的決策，冷靜思考事情的經(jīng)過和細(xì)節(jié)。停止操作：立即停止與詐騙分子的任何聯(lián)系和資金交易，防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。收集證據(jù)：盡可能收集與詐騙相關(guān)的證據(jù)，如聊天記錄、