金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題及答案（決賽備考）

單選題

1.辦理手工錄入批量業(yè)務(wù)時(shí)，單次發(fā)送錄入筆數(shù)不超過(guò)。

A、10

B、15

C、20

D、25

參考答案：C

2.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)

性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?。

A、保持原狀，不必要重新識(shí)別

B、視情況進(jìn)行視別

C、應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別

D、以上說(shuō)法都不對(duì)

參考答案：C

3.解除銀行卡止付交易支持在（）辦理。

A、全省任一網(wǎng)點(diǎn)

B、開(kāi)卡法人行社任一網(wǎng)點(diǎn)

C、原辦理止付網(wǎng)點(diǎn)

D、只能在開(kāi)卡網(wǎng)點(diǎn)

參考答案：C

1st

4.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算

的資金收付。該賬戶可以（）。

A、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取

B、不得辦理現(xiàn)金的收付

C、按照約定辦理資金的收付

D、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信?/p>

準(zhǔn)

參考答案：A

5.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國(guó)家鼓勵(lì)開(kāi)戶單位和個(gè)人在

經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算，減少（）。

A、使用現(xiàn)金

B、貨物交易

C、結(jié)算方式

D、使用結(jié)算

參考答案：A

6.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國(guó)家鼓勵(lì)開(kāi)戶單位和個(gè)人在

經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算，減少（）。

A、使用現(xiàn)金

B、貨物交易

C、結(jié)算方式

D、使用結(jié)算

參考答案：A

2nd

7.單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來(lái)源是（）。

A、現(xiàn)金存入

B、銷貨收入存入

C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入

D、銀行透支

參考答案：C

8.無(wú)民事行為能力人是指（）。

A、不滿十周歲的未成年人和精神病人

B、不滿十四周歲的未成年人和精神病人

C、不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人

D、不滿八周歲的未成年人和不能辨認(rèn)自己夕亍為的成年人

參考答案：D

9.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交

易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、

行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、2個(gè)

B、3個(gè)

C、4個(gè)

D、5個(gè)

參考答案：A

10.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費(fèi)及其他損失共

計(jì)300（）元。乙因被單位派往外地出差，未及時(shí)向甲要求賠償。

3rd

乃至1999年2月15日，乙聘請(qǐng)律師丙代理向甲追要。丙告誠(chéng)甲：

如不主動(dòng)還錢，就會(huì)到法院告你。甲因此向乙支付賠償費(fèi)。后其

知道已過(guò)訴訟時(shí)效，起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)（）。

A、駁回甲的請(qǐng)求

B、判決乙退還甲的3000元

C、判決丙賠償甲的3000元

D、由乙丙共同賠償甲的3000元

參考答案：A

II.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人，可憑公證機(jī)構(gòu)出具的（）

查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款信息。

A＞存款查詢函

B、存款查詢情況通知書

C、存款查詢情況委托書

D、存款查詢證明

參考答案：A

12.《最高人民法院關(guān)于適用的解釋》規(guī)定，人民法院凍結(jié)被執(zhí)行

人的銀行存款的期限不得超過(guò)（）。

A、一年

B、6個(gè)月

C、兩年

D、三年

參考答案：A

4th

13.批量停用客戶號(hào)功能在（）操作。

A^營(yíng)業(yè)部

B、運(yùn)營(yíng)部

C、清算中心

D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

參考答案：C

14.下列機(jī)構(gòu)中具備法人資格的是（）。

A、某市人事局（某校對(duì)外合作部）

B、某出版社編輯部（某公司國(guó)際業(yè)務(wù)部）

C、某大學(xué)法學(xué)院（某居民委員會(huì)）

D、某市A區(qū)人民法院（某地政府駐京辦事處）

參考答案：D

15.王某有一張剛到期的匯票，該票未記載付款地。根據(jù)我國(guó)票據(jù)

法規(guī)定，應(yīng)確定（）的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。

A、王某

B、出票人

C、直接的前手背書人

D、直接的前手背書人

參考答案：D

16.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，

銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的權(quán)限不包括（）。

A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

5th

B、制作賬號(hào)批量變更和賬戶批量遷移對(duì)照表

C、查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息

D、系統(tǒng)日志管理

參考答案：D

17.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫(kù)

的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過(guò)()批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽(yù)，較好的

經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，配備專職人員，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，

核算工具先進(jìn)，認(rèn)真履行國(guó)庫(kù)職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國(guó)庫(kù)工作機(jī)

構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。

A、銀保監(jiān)會(huì)

B、人民銀行

C、財(cái)政部

D、商業(yè)銀行總行

參考答案：B

18.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)()樹(shù)立

洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管

理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。

A、反洗錢專職崗位人員

B、反洗錢兼職崗位人員

C、全體人員

D、新入職員工

參考答案：C

6th

19.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向()出具書

面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。

A、開(kāi)戶銀行

B、屬地人民銀行

C、工商管理部門

D、中國(guó)銀行

參考答案：A

20.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按照規(guī)定期限提

供其他合法證明的，喪失對(duì)其前手的追索權(quán)。但是，承兌人或者

付款人仍應(yīng)當(dāng)對(duì)()承擔(dān)責(zé)任。

A、出票人

B、付款人

C、持票人

D、簽發(fā)人

參考答案：C

21.已轉(zhuǎn)入其他應(yīng)付款或營(yíng)業(yè)外收入核算的單位不動(dòng)戶，如存在來(lái)

賬匯款，系統(tǒng)()

A、自動(dòng)入客戶賬

B、自動(dòng)進(jìn)行退匯處理

C、將掛賬處理

D、需要進(jìn)行手工退匯

參考答案：B

7th

22.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國(guó)家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財(cái)產(chǎn)

法律文書應(yīng)當(dāng)提供。、查詢內(nèi)容等信息。

A、查詢賬號(hào)

B、親屬關(guān)系

C、家庭收入

D、家庭支出

參考答案：A

23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶銀行賬

戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元

以上(含)、外幣等值()萬(wàn)美元以上(含)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、100,10

B、100,20

C、200,10

D、200,20

參考答案：D

24.卡樂(lè)付電子現(xiàn)金消費(fèi)，()到商戶賬。

A、即時(shí)

B、隔一個(gè)工作日

C、三個(gè)工作日后

D、七個(gè)工作日后

參考答案：B

25.2013年8月16日A農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部為單位甲開(kāi)立了臨時(shí)存款賬

8th

戶并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，期限一年，到期后該單位申請(qǐng)展期，請(qǐng)問(wèn)

該賬戶最長(zhǎng)可以展期到()。

A、2015/8/160:00:00

B、2016/8/160:00:00

C、2015/8/170:00:00

D、2016/8/170:00:00

參考答案：A

26.柜員休假超過(guò)()天以上的，鈔箱所有物品必須移交。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：B

27.第五套人民幣50元紙幣正面主景是()，背面主景是()

A、毛澤東頭像、人民大會(huì)堂

B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮

C、毛澤東頭像、桂林山水

D、毛澤東圖像、泰山

參考答案：B

28.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》什么時(shí)間正式實(shí)施。

A、44348

B、2021年11月1日

9th

C、44440

D、44713

參考答案：B

29.根據(jù)人民銀行2018年19號(hào)文的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)

管理的0責(zé)任？

A、最終

B、實(shí)施

C、牽頭落實(shí)

D、直接

參考答案：D

30.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是()。

A、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效

B、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效

C、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對(duì)方的同意才有效

D、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對(duì)方就發(fā)生效力

參考答案：B

31.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印，

其中白水印的特點(diǎn)是()

A、線條明顯

B、紙張挺括

C、手摸具有平滑感

D、透光性很強(qiáng)

10th

參考答案：D

32.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬(wàn)元。

A、0.1

B、0.5

C、1

D、10

參考答案：C

33.國(guó)家反詐騙中心電話是？

A、120

B、110

C、12381

D、96110

參考答案：D

34.反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）

A,采集與分析

B、分析與報(bào)告

C、采集與報(bào)告

D、采集、分析與報(bào)告

參考答案：D

35.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢宣傳工作。

11th

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)

性的宣傳計(jì)劃。

C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計(jì)劃，而不

必自行制定宣傳計(jì)劃。

D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩

種方式。

參考答案：C

36.構(gòu)成民事法律關(guān)系的三要素為（）。

A、主體、行為、權(quán)利和義務(wù)

B、物、行為、智力成果

C、主體合格、內(nèi)容合法、意思真實(shí)

D、主體、客體、內(nèi)容

參考答案：D

37.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控

名單所列國(guó)家。也區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)（）。

A、立即終止與該客戶發(fā)生交易

B、立即中止與該客戶發(fā)生交易

C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑

交易報(bào)告

D、立即提交可疑交易報(bào)告

參考答案：C

38.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹(shù)立

12th

洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管

理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。

A、反洗錢專職崗位人員

B、反洗錢兼職崗位人員

C、全體人員

D、新入職員工

參考答案：C

39.王某8歲的兒子小強(qiáng)很淘氣，一天小強(qiáng)在路邊玩耍時(shí)，有人用

三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過(guò)，王某的鄰居張某對(duì)小強(qiáng)

說(shuō)：你敢砸碎那塊鏡，我給你買冰棍吃。小強(qiáng)聽(tīng)完這話便拿起一

塊石頭砸了過(guò)去，結(jié)果使那塊價(jià)值500多元的玻璃鏡被砸碎。對(duì)

此損失應(yīng)由()。

A^王某承擔(dān)

小強(qiáng)承擔(dān)

C,張某承擔(dān)

D、王某和張某共同承擔(dān)

參考答案：C

40.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的()是按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的編

碼規(guī)則為銀行編制的，用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)，是賬戶管

理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

A、銀行機(jī)構(gòu)代碼

B、銀行信用代碼

13th

C、銀行用戶代碼

D、銀行柜員代碼

參考答案：A

41.甲公司和乙公司共同出資購(gòu)買了一臺(tái)推土機(jī)并出租給丙建筑

工程隊(duì)，后來(lái)丙經(jīng)甲公司和乙公司的同意又轉(zhuǎn)租給丁公司，在租

賃合同履行期間，甲公司想轉(zhuǎn)讓自己的份額，乙公司、丙建設(shè)工

程隊(duì)和丁公司均表示愿意購(gòu)買，對(duì)此（）。

A、在同等條件下，由乙優(yōu)先購(gòu)買

B、在同等條件下，由丙優(yōu)先購(gòu)買

C、在同等條件下，由丁優(yōu)先購(gòu)買

D、在同等條件下，由甲決定賣給誰(shuí)

參考答案：A

42.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反有組織犯罪法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按

規(guī)定協(xié)助采取緊急支付、臨時(shí)凍結(jié)措施，拒不改正的，由處（）

罰款。

A、二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下

B、五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下

C、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

D、十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

參考答案：B

43.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)

的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。

14th

A、可疑交易

B、大額頻繁交易

C、頻繁交易

D、大額交易

參考答案：A

44.下列不屬于銀行卡組織的是（）

A、VISA

B、萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際組織

C、中國(guó)銀聯(lián)

D、中國(guó)人民銀行

參考答案：D

45.某客戶被某市級(jí)（含）以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定其賬戶涉案的，（）

維護(hù)后，該客戶申請(qǐng)新開(kāi)戶時(shí)，系統(tǒng)會(huì)提醒柜員該客戶因涉案被

懲戒。

A,20592-05電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪賬戶

B、10133-19涉案賬戶開(kāi)戶人

C、20592-06涉案賬戶開(kāi)戶人名下其他賬戶

D、D133J3黑名單（公安部）

參考答案：B

46.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代埋支庫(kù)

的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過(guò)（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽(yù)，較好的

經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，配備專職人員，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，

15th

核算工具先進(jìn)，認(rèn)真履行國(guó)庫(kù)職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國(guó)庫(kù)工作機(jī)

構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。

A、銀保監(jiān)會(huì)

B、人民銀行

C、財(cái)政部

D、商業(yè)銀行總行

參考答案：B

47.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)要貫徹的基本原則是（）。

A、實(shí)事求是

B、規(guī)范管理

C、嚴(yán)進(jìn)寬出

D、了解你的客戶

參考答案：D

48.《反恐怖主義法》于（）施行。

A,2015年12月27日

B、2016年1月1日

C、2016年12月27日

D、2017年1月1日

參考答案：B

49.《反洗錢法》的立法宗旨是（）：

A、打擊黑社會(huì)組織犯罪

B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象

16th

C、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

D、打擊非法金融活動(dòng)

參考答案：C

50.2012年8月后簽約的個(gè)人客戶，短信銀行服務(wù)費(fèi)是()

A、2元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月，校園卡簽約1元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月

B、1.5元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月，校園卡簽約1元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月

C、2元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月，校園卡簽約2元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月

D、3元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月，校園卡簽約2元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月

參考答案：A

51.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：()

A、中國(guó)銀行向工商根行拆借資金一筆500萬(wàn)美元

B、中石油公司向中國(guó)人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬(wàn)

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元

人民幣

D、中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元

參考答案：C

52.核心系統(tǒng)每天對(duì)單位活期存款賬戶進(jìn)行甄別，統(tǒng)計(jì)()年以上

未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)的單位活期存款賬戶確認(rèn)為單位活期存款不

動(dòng)戶。

A、半

B、1

C、2

17th

D、3

參考答案：B

53.對(duì)于按照規(guī)定應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶，

銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起()

日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未

取專戶管理。

A、10

B、20

C、30

D、60

參考答案：C

54.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長(zhǎng)不得超

過(guò)0年。

A、1

B,2

C、30

D、5

參考答案：A

55.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)

果的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取()的基礎(chǔ)上提供，必要時(shí)可

予以標(biāo)注和說(shuō)明。

A、隱藏關(guān)鍵信息

18th

B、聯(lián)系電話通知

C＞必要加密措施

D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料

參考答案：C

56.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開(kāi)立基本存款賬

戶，該賬戶應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。

A、2023/5/100:00:00

B、2023/5/120:00:00

C、2023/5/130:00:00

D、2023/5/140:00:00

參考答案：A

57.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高

法定刑是

A、十年有期徒刑

B,七年有期徒刑

C、五年有期徒刑

D、十五年有期徒刑

參考答案：A

58.通過(guò)利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開(kāi)立銀行賬

戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來(lái)，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國(guó)

家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買賣無(wú)記名證券等方法，以達(dá)

到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查

19th

的難度的目的。這是洗錢的0階段。

A、犯罪階段

B、放置階段

C、離析階段

D、融合階段

參考答案：C

59.()指電子支付指令接收人的開(kāi)戶銀行；接收人未在銀行開(kāi)立

賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。

A、發(fā)起行

B、接受行

C、電子終端

D、清算行

參考答案：B

60.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含()

A,風(fēng)險(xiǎn)為本

B、權(quán)益保護(hù)

C、勤勉盡責(zé)

D、實(shí)質(zhì)重于形式

參考答案：B

61.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層

深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作

的，每個(gè)非自然人客戶至少有0名受益所有人。

20th

A、五名

B、一名

C、兩名

D、三名

參考答案：B

62.農(nóng)民工工資專用賬戶辦理撤銷手續(xù)時(shí)，開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)按照（）

通知取消賬戶特殊標(biāo)識(shí)，按程序辦理專用賬戶撤銷手續(xù)。

A、總包單位

B、專用賬戶監(jiān)管部門

C、分包單位

D、建設(shè)單位

參考答案：B

63.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑

問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A、客戶信用資料

B、客戶申請(qǐng)開(kāi)戶資料

C、客戶交易信息

D、客戶身份資料

參考答案：D

64.需要在人民銀行開(kāi)立清算賬戶的參與者是（）。

A、直接參與者

B、間接參與者

21st

c＞直接參與者和間接參與者

D、直接參與者和間接參與者都不需要

參考答案：A

65.持票人為出票人的，對(duì)其()無(wú)追索權(quán)。

A、前手

B、前手和后手

C、前手或后手

D、后手

參考答案：A

66.外商投資企業(yè)注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)

材料之日起()內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。

A、7天

B、7個(gè)工作日

C、10天

D、10個(gè)工作日

參考答案：D

67.《反洗錢法》規(guī)定，由()設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交

易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。

A、中國(guó)人民銀行

公安部

C、財(cái)政部

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

22nd

參考答案：A

68.員工累計(jì)工作已滿1年不滿10年的，休假()天；已滿10年

不滿20年的，休假()天；已滿20年的，休假()天。

A、5,10,15

B、5,10,10

C、5,5,10

D、10,10,15

參考答案：A

69.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是()。

A、抵押權(quán)

追認(rèn)權(quán)

C、撤銷權(quán)

D、解除權(quán)

參考答案：A

70.新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員需在上崗()個(gè)月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成反

假貨幣培訓(xùn)，保證培訓(xùn)人員符合要求，確保其具備判斷和挑剔假

幣的專業(yè)能力。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：C

23rd

71.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：賬戶在發(fā)生()交易后出現(xiàn)頻

繁或大額交易Q

A、小額試探

B、集中轉(zhuǎn)入

C、分散轉(zhuǎn)入

D、夜間轉(zhuǎn)入

參考答案：A

72.根據(jù)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的規(guī)定，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限

于以下哪一項(xiàng)()。

A^存款資料

B、貸款資料

C、項(xiàng)目融資貸款資料

D、按揭貸款資料

參考答案：A

73.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大

額交易和可疑交易的報(bào)告工作由()的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

A、客戶信息隸屬

B、客戶賬戶開(kāi)戶

C、客戶發(fā)生交易

D、客戶信息建檔

參考答案：A

74.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，()及其分支機(jī)構(gòu)依法

24th

對(duì)銀行授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、管理。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

C、授權(quán)銀行

D、國(guó)家外匯管理局

參考答案：D

75.客戶通過(guò)小額支付系統(tǒng)辦理通存通兌業(yè)務(wù)，應(yīng)與開(kāi)戶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議。開(kāi)戶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與客戶簽訂通存通兌業(yè)務(wù)

協(xié)議或收到客戶提交的業(yè)務(wù)終止申請(qǐng)書后，應(yīng)于（）小時(shí)內(nèi)實(shí)施

業(yè)務(wù)開(kāi)通或終止。

A、24

B、12

C、48

D、36

參考答案：A

76.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊

賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入0存款賬戶管理。

AN基本

B、專用

C、臨時(shí)

D、一般

參考答案：B

25th

77.下列有關(guān)持續(xù)客戶盡職調(diào)查的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：()

A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息

D、對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核

參考答案：D

78.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，公眾持有的

殘缺、污損人民幣應(yīng)到()兌換。

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)庫(kù)部門

C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

D、人民幣鑒定機(jī)構(gòu)

參考答案：C

79.銀行為持加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼營(yíng)業(yè)執(zhí)照的個(gè)體工商戶辦理

開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中“工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照”、

“國(guó)稅登記證號(hào)”、“地稅登記證號(hào)”字段錄入()位統(tǒng)一社會(huì)信

用代碼。

A、17

B、18

C、19

D、22

參考答案：B

26th

80.某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，下列金融機(jī)構(gòu)采取的

客戶身份識(shí)別措施中錯(cuò)誤的是。()

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)

B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行

C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

參考答案：B

81.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有in類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)

到5萬(wàn)元(含)以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在()內(nèi)提供有效身份證

件。

A、5日

B、5個(gè)工作日

C、7日

D、7個(gè)工作日

參考答案：C

82.人民法院執(zhí)行工作中，對(duì)被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人

企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán)，可以采取()措施。

A^扣劃

B、凍結(jié)

C、止付

D、查詢

參考答案：B

27th

83.社團(tuán)貸款的還款流程是()

A、先還表內(nèi)，再還表外

B、先還表外，再還表內(nèi)

C、只需要作表內(nèi)還款操作

D、只需要作表外還款操作

參考答案：B

84.法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)首次凍結(jié)存款的最長(zhǎng)

期限是()o

A、48小時(shí)

B、1年

C、半年

D、2年

參考答案：B

85.存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬

戶是()

A、專用存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、臨時(shí)存款賬戶

D、基本存款賬戶

參考答案：C

86.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向()報(bào)送

大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)

28th

督、檢查O

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

參考答案：B

87.采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過(guò)

0人的待核查信息。

A、1

B、3

C、5

D、10

參考答案：C

88.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部

分職責(zé)。0負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見(jiàn)°

A、高級(jí)管理層

B、反洗錢專職崗

C、業(yè)務(wù)部門

D、專業(yè)委員會(huì)

參考答案：D

89.定期貸記業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是()

A^付款人同時(shí)付款給一^個(gè)收款人

29th

B、單個(gè)付款人同時(shí)付款給多個(gè)收款人

C、單個(gè)付款人定期付款給單個(gè)收款人

D、多個(gè)付款人定期付款給多個(gè)收款人

參考答案：B

90.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶

與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以

上（含）、外幣等值0萬(wàn)美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

A、50,5

B、50,10

C、100,5

D、100,10

參考答案：B

91.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是：（）

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組（FATF）“40+9”項(xiàng)

建議

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控

制制度

C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)

責(zé)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反

洗錢工作

參考答案：A

30th

92.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）。

A^屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

C、不需要對(duì)客戶保密

D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

參考答案：C

93.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和

外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別

以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外

幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“（）”合并提交大額交易報(bào)告。

A、熟高原則

B、熟低原則

參考答案：B

94.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展受益所有人身

份識(shí)別工作，但應(yīng)當(dāng)通過(guò)。形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。

A、口頭

B、書面

C、口頭或書面

D、約談

參考答案：B

95.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為較有效時(shí)，機(jī)構(gòu)

的剩余風(fēng)險(xiǎn)為（）。

31st

A、中低風(fēng)險(xiǎn)

B、中風(fēng)險(xiǎn)

C、高風(fēng)險(xiǎn)

D、零風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：B

96.公民甲因意外事故死亡，沒(méi)有立遺囑，其近親屬有妻子、父母

和祖父，則其祖父的繼承權(quán)屬于（）。

A、法定繼承

B、遺囑繼承

C、代位繼承

D、轉(zhuǎn)繼承

參考答案：A

97.客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金

收支，金融機(jī)構(gòu)、非狼行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額

交易報(bào)告。

A、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）；5000美元以上（含5000美元）

B、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）；1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）

C、10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）；1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）

D、1（）萬(wàn)元以上（含1（）萬(wàn)元）；500（）美元以上（含500（）美元）

參考答案：B

98.境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按

照專戶專用原則，開(kāi)立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶

32nd

不得辦理。業(yè)務(wù)。

A、現(xiàn)金收付

B、轉(zhuǎn)賬

C、現(xiàn)金存入

D、現(xiàn)金支取

參考答案：A

99.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健

全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額

交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）。

A、個(gè)體工商戶

商貿(mào)流通企業(yè)

C、生產(chǎn)制造企業(yè)

D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

參考答案：D

100.下列哪種情形下存款人不得申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶。（）。

A、因遷址需要變更開(kāi)戶銀行的。

B、存款人尚未清償其開(kāi)戶銀行債務(wù)的

C、因方便結(jié)算需重新開(kāi)戶的

D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的

參考答案：B

101.對(duì)人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查

系統(tǒng)審核客戶有效身份證件，必要時(shí)，審核其他身份證明文件。

33rd

A、5萬(wàn)元（含）

B、5萬(wàn)元（不含）

C、10萬(wàn)元（含）

D、10萬(wàn)元（不含）

參考答案：A

102.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作

的0機(jī)制，確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)、營(yíng)銷推介及

售后管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的

相關(guān)規(guī)定和要求。

A、全流程管控

B、供求機(jī)制

C、價(jià)格機(jī)制

D、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制

參考答案：A

103.依照我國(guó)《擔(dān)保法》，在質(zhì)押生效后，質(zhì)物滅失的風(fēng)險(xiǎn)損失由

誰(shuí)承擔(dān)（）o

A、出質(zhì)人

B、質(zhì)權(quán)人

C、出質(zhì)人或質(zhì)權(quán)人

D、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人

參考答案：B

104.依據(jù)江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法規(guī)

34th

定可以依法臨時(shí)凍結(jié)客戶賬戶（）。

A、2小時(shí)

B、24小時(shí)

C、48小時(shí)

D、72小時(shí)

參考答案：C

105.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)

的效力則應(yīng)從（）開(kāi)始。

A、1994年4月19日營(yíng)業(yè)開(kāi)始之時(shí)

B、1994年4月18日營(yíng)業(yè)終了之時(shí)

C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)

D、1994年4月19日零時(shí)

參考答案：C

106.商業(yè)承兌匯票的付款人在收至開(kāi)戶行的付款通知的次日起3

個(gè)工作日內(nèi)未通知銀行付款的，銀行應(yīng)視同（）。

A、付款人拒絕付款

B、付款人承諾付款

C^付款人存在合法抗辯事由

D、付款人無(wú)理拒付

參考答案：B

107.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措

施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異

35th

議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。

A、7

B、10

C、15

D、30

參考答案：C

108.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)或其授權(quán)的組織審核

通過(guò)，并由（）中的指定專人負(fù)責(zé)實(shí)施。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、行長(zhǎng)

D、高級(jí)管理層

參考答案：D

109.境內(nèi)ATM異地跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是（）

A,轉(zhuǎn)出金額的1%,最低3元/筆，最高50元/筆

B、轉(zhuǎn)出金額的1%,最低2元/筆，最高50元/筆

C、轉(zhuǎn)出金額的1%,最低5元/筆，最高100元/筆

D、轉(zhuǎn)出金額的1%,最低5元/筆，最高50元/筆

參考答案：D

110.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入

并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對(duì)于公司的受

益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：0

36th

A、直接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人

B、間接擁有超過(guò)20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人

C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人

D、公司的高級(jí)管理人員。

參考答案：B

111.()負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。

A、中國(guó)人民銀行

B、銀保監(jiān)會(huì)

C、工商管理部門

D、中國(guó)銀行

參考答案：A

112.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進(jìn)行喂

養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回，甲允，但提出了一些要

求。甲的下列請(qǐng)求哪些不予支持？()

A,請(qǐng)求支付麥苗損失費(fèi)

B、請(qǐng)求支付拾牛報(bào)酬

C、請(qǐng)求支付飼料費(fèi)

D、請(qǐng)求支付誤工損失費(fèi)

參考答案：B

113.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職

調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，賬戶持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息

發(fā)生變更之日起()內(nèi)告知銀行。

37th

A、三日

B、五日

C、十日

D、三十日

參考答案：D

114.普通柜員按柜員級(jí)別可分為()

A、1-14級(jí)

B、1-10

C、2-10級(jí)

D、2-14級(jí)

參考答案：C

115.在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，企業(yè)銀行賬戶證件過(guò)期30天以上的，系

統(tǒng)對(duì)賬戶自動(dòng)采取()控制措施。

A、暫停非柜面

B,只收不付

C、不收不付

D、只收不付

參考答案：B

116.自助設(shè)備的虛擬柜員操作號(hào)以()開(kāi)頭。

A、9

B、8

C、7

38th

D、0

參考答案：A

117.（）對(duì)農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。

A、合規(guī)總監(jiān)

B、合規(guī)總管

C、合規(guī)負(fù)責(zé)人

D、合規(guī)管理員

參考答案：A

118.關(guān)于反洗錢宣傳，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、

中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。

B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。

C、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。

D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)

部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物芋方式開(kāi)展宣傳。

參考答案：C

119.轉(zhuǎn)繼承適用的范圍是（）。

A、遺囑繼承

B、法定繼承

C、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議

D、法定繼承和遺囑繼承

參考答案：D

39th

120.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融

機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的()內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A、6個(gè)月

B、1年

C、2年

D、3年

參考答案：D

121.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開(kāi)戶單位之間的經(jīng)濟(jì)

往來(lái)，必須通過(guò)()進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

A、單位

B、銀行

C、人民銀行

D、外匯管理部門

參考答案：B

122.關(guān)于IC卡，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A、所有磁條卡產(chǎn)品均可同號(hào)升級(jí)為IC卡，升級(jí)后卡號(hào)不變

B、柜面開(kāi)IC卡只能插入讀卡

C、磁條卡升級(jí)IC卡業(yè)務(wù)支持換卡不換號(hào)

D、柜面開(kāi)IC卡可以接觸式讀卡

參考答案：B

123.人民銀行總行進(jìn)行賬戶管理系統(tǒng)升級(jí)后，人民銀行分支機(jī)構(gòu)

要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)()操作員，用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、

40th

臨時(shí)存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。

A、一級(jí)

B、二級(jí)

C、三級(jí)

D、四級(jí)

參考答案：D

124.客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的賬戶，在建設(shè)

銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告？()

A、工商銀行總行

B、工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部

C、建設(shè)銀行總行

D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行

參考答案：B

125.關(guān)于開(kāi)立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶

名稱、負(fù)責(zé)人的名稱()。

A、僅為中文

B、僅為英文

C、可為中文或者英文

D、可為繁體中文或簡(jiǎn)體中文

參考答案：C

126.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()、()關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)更新完

善本機(jī)構(gòu)的自評(píng)估指標(biāo)及方法。

41st

A、動(dòng)態(tài)、持續(xù)

B、動(dòng)態(tài)、連續(xù)

C、靜態(tài)、持續(xù)

D、靜態(tài)、連續(xù)

參考答案：A

127.我社二代小額支付業(yè)務(wù)不包括下列哪種業(yè)務(wù)類型？()

A、實(shí)時(shí)借記

B、定期借記

C、實(shí)時(shí)貸記

D、定期貸記

參考答案：C

128.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列()

交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金

加仝部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶名下

的另一賬戶。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金

融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金

融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

參考答案：B

42nd

129.銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)

行交易的，依據(jù)0規(guī)定進(jìn)行處理。

A、中華人民共和國(guó)反洗錢法

B、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法

C、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法

D、人民幣結(jié)算賬戶管理辦法

參考答案：A

130.宗教活動(dòng)場(chǎng)所開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，錄入人民幣銀行結(jié)

算賬戶管理系統(tǒng)的存款人類別為()。

A、企業(yè)法人

B、非法人企業(yè)

C、非企業(yè)法人

D、其他組織

參考答案：D

131.被凍結(jié)的款項(xiàng)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的

人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)簽發(fā)的()為憑，銀行不得自

行解凍。

A、協(xié)助查詢存款通知書

B、協(xié)助凍結(jié)存款通知書

C、解除扣劃存款通知書

D、解除凍結(jié)存款通知書

參考答案：D

43rd

132.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交

0

A、大額交易報(bào)告

B、可疑交易報(bào)告

C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

D、綜合報(bào)告

參考答案：C

133.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)票面的四

分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)0

A、按假幣收繳程序收繳

退回原持有人

C、全額兌換

D、半額兌換

參考答案：A

134.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面和現(xiàn)金中心收繳假幣的解繳周期為每月（）次。

A、2

B、1

C、3

D、4

參考答案：B

135.在殘損幣兌換工作中，能辨別面額，票面剩余二分之一（含

二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、

44th

污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的()。

A、全額兌換

B、半額兌換

C、不兌換

D、自主兌換

參考答案：B

136.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融

機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的()內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A、一年

B、兩年

C、三年

參考答案：C

137.對(duì)中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳

的假外幣，或使已收繳、沒(méi)收的假外幣重新流入市場(chǎng)的行為處以

0的罰款。

A、1000元以上50000元以下

B、1000元以下

C、2000元以上

D、3萬(wàn)元以上2()萬(wàn)以下

參考答案：A

138.重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()

A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

45th

B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

參考答案：C

139.存款人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶，能作為法定有效證件的是()。

A、戶口簿

B、身份證復(fù)印件

C、機(jī)動(dòng)車駕駛證

D、臨時(shí)身份證

參考答案：D

140.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,

拒絕、阻撓、逃避中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查，或者謊報(bào)、

隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，

依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處()的罰款。

A、1000元以下

B、1000元以上3萬(wàn)元以下

C、5000元以上3萬(wàn)元以下

D、500()元以上5萬(wàn)元以下

參考答案：C

141.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是()。

A、代理期限屆滿后，委托人沒(méi)有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行

46th

代理行為

B、甲向乙提出書面要約，該要約載明：若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出

反對(duì)意見(jiàn)，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默

C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金

D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法

院判決離婚

參考答案：C

142.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102

號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為匯款業(yè)務(wù)中間機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)完整傳遞、

保存（）的所有信息，采取合理措施識(shí)別是否缺少匯款人或收款

人必要信息，并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，明確執(zhí)行、拒絕或暫停辦理相關(guān)

匯款業(yè)務(wù)的情形及相應(yīng)的后續(xù)處理措施。

A、匯款人

B、收款人

C,匯款人或收款人

D、匯款人和收款人

參考答案：D

143.依據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》，下列可以抵押的財(cái)產(chǎn)是（）。

A、自留山

B、所有權(quán)不明的財(cái)產(chǎn)

C^土地所有權(quán)

D、羅馬牌表

47th

參考答案：D

144.縣級(jí)行社首席合規(guī)官由()擔(dān)任。

A、董事長(zhǎng)

B、分管合規(guī)部門行長(zhǎng)(主任)

C、監(jiān)事長(zhǎng)

D、行長(zhǎng)

參考答案：B

145.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供

非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的()措施，采取相應(yīng)的技

術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。

A、客戶回訪

B、資料保存

C、實(shí)地調(diào)查

D、身份認(rèn)證

參考答案：D

146.()承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。

A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

B、各業(yè)務(wù)條線部門

C、反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人

D、董事會(huì)授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員

參考答案：B

147.柜員輪崗期限原則上不超過(guò)()年；委派會(huì)計(jì)(授權(quán)經(jīng)理)

48th

輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)0年；其他人員輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)0

年。

A、1,2,2

B、1,1,2

C、1,2,3

D、2,2,3

參考答案：C

148.（）為各業(yè)務(wù)條線（信貸、財(cái)務(wù)、不良清收、網(wǎng)絡(luò)、人事）

負(fù)責(zé)人，對(duì)本條線經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

A、合規(guī)主管

B、合規(guī)督導(dǎo)員

C、兼職合規(guī)管理員

D、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員

參考答案：C

149.冬銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍

結(jié)的（），負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級(jí)以

上（含省級(jí)）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報(bào)銀監(jiān)會(huì)，由銀監(jiān)會(huì)匯

總后抄送中國(guó)人民銀行和公安部。

A、兼職部門

B、溝通部門

C、受理部門

D、專職部門

49th

參考答案：D

150.企業(yè)網(wǎng)銀跨行轉(zhuǎn)賬，單筆金額()萬(wàn)元，日累計(jì)金額()萬(wàn)

O

A、5200

B、52000

C、502000

D、5002000

參考答案：D

151.澳門地區(qū)POS消費(fèi)日限額為人民幣(或等額外幣)()萬(wàn)元。

A、2

B、5

C、50

D、100

參考答案：D

152.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面和現(xiàn)金中心收繳假幣的解繳周期為()1次。

A、每年

B、每周

C、每半年

D、每月

參考答案：D

153.開(kāi)立單位定期賬戶的前提是必須開(kāi)立()

A、單位基本賬戶

50th

B、單位一般賬戶

C、單位活期賬戶

D、單位專用賬戶

參考答案：C

154.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營(yíng)，后甲因急事用錢，要將自己在合

伙中的份額轉(zhuǎn)讓，乙和第三人丁均欲以同一價(jià)格購(gòu)買，甲應(yīng)該()。

A、賣給乙

B、賣給丁

C、賣給乙或丁

D、賣給乙丁每人一半份額

參考答案：A

155.預(yù)制卡領(lǐng)卡，客戶需要在()辦理。

A、全省任一網(wǎng)點(diǎn)

同一法人行社網(wǎng)點(diǎn)

C，原申請(qǐng)網(wǎng)點(diǎn)

D、縣一級(jí)行社網(wǎng)點(diǎn)

參考答案：C

156.銀行采用數(shù)字證書或電子簽名方式進(jìn)行客戶身份認(rèn)證和交易

授權(quán)的，提倡由0提供認(rèn)證服務(wù)。

A、人民銀行

B、發(fā)起行

C、支付行

51st

D＞合法的第三方認(rèn)3正機(jī)構(gòu)

參考答案：D

157.關(guān)于小康卡的額度及貸款方式，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A、授信額度在5萬(wàn)元（含）以內(nèi)允許采用信用的方式

B、貸款5?10萬(wàn)元（含）至少采用擔(dān)保方式

C、貸款10萬(wàn)元以上需提供抵質(zhì)押擔(dān)保

D、最高可授信300萬(wàn)元

參考答案：D

158.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實(shí)之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)?/p>

利之債的事實(shí)是（）。

A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲

向乙支付了雙份租金，實(shí)際支付16000元

B、郵局錯(cuò)將甲的郵包發(fā)給乙

C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中

D、甲因賭博榆給乙8萬(wàn)元

參考答案：D

159.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）

中的0是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）

直接連，以報(bào)文方式進(jìn)行信息交互，并通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或

接收業(yè)務(wù)的連接方式。

A、獨(dú)立接入

B、代理接入

52nd

C、直連接入

D、間連接入

參考答案：C

160.父母對(duì)未成年子女的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處分的下列行為，屬于無(wú)效的

是。。

A、為未成年子女購(gòu)買文具

B、為未成年子女支付藥費(fèi)

C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費(fèi)

D、為未成年子女對(duì)他人造成的傷害支付賠償金

參考答案：C

161.ATM行內(nèi)轉(zhuǎn)日限額為()萬(wàn)元。

A、2

B、5

C、50

D、100

參考答案：B

162.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份，如其未在()

日內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人名下其他銀

行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。

A、3

B、5

C、7

53rd

D、10

參考答案：A

163.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀

行令［2021］第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽

頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨(dú)

立開(kāi)展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。

A、管理人員

B、高級(jí)管理人員

C、專業(yè)人員

D、專職人員

參考答案：B

164.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過(guò)（）

A^半年

B、一年

C,二年

D、三年

參考答案：B

165.對(duì)于分支機(jī)構(gòu)或控股子公司的反洗錢合規(guī)管理工作機(jī)制是否

健全，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A、應(yīng)要求分支機(jī)構(gòu)或控股子公司及時(shí)報(bào)告反洗錢工作情況及重

大事項(xiàng)。

B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（含內(nèi)部審計(jì)）應(yīng)做出計(jì)劃安排

54th

或其他制度性安排。

C、對(duì)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展定期的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查或內(nèi)部審計(jì)，年度現(xiàn)

場(chǎng)檢查覆蓋率（按下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù)計(jì)算）應(yīng)達(dá)到30%以上。

D、對(duì)分支機(jī)構(gòu)的檢查和審計(jì)項(xiàng)目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求

納入檢查和審計(jì)項(xiàng)目?jī)?nèi)。

參考答案：D

166.港澳臺(tái)居民居住證由（）簽發(fā)。

A、縣級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)

B、市級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)

C、省級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)

D、入境管理部門

參考答案：A

167.下列不屬于洗錢特征的是。

A、國(guó)際化

B,專業(yè)化

C、單一化

D、復(fù)雜化

參考答案：C

168.在殘損幣兌換工作中，紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按

原面額的（）。

A、全額兌換

B、半額兌換

55th

C、不兌換

D、自主兌換

參考答案：B

169.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》(中國(guó)人民銀行公安部國(guó)

家安全部令［2014］第1號(hào))，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金

融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)

所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出異議。受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程

序?qū)訄?bào)公安部。公安部在收到異議申請(qǐng)之日起()內(nèi)作出審查決

定，并書面通知異議人；確屬錯(cuò)誤凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)決定解除凍結(jié)措

施。

A、15個(gè)工作日

B、15個(gè)自然日

C、30個(gè)工作日

D、30個(gè)自然日

參考答案：D

170.“匯票”被公認(rèn)為是一種很恰當(dāng)?shù)男庞霉ぞ?，它?shí)際上是一

種。支付的貨幣契約。

A、即期

B、遠(yuǎn)期

C、延期

D、注期

參考答案：C

56th

171.專用存款賬戶開(kāi)立時(shí)，根據(jù)存款人開(kāi)立專用存款賬戶的性質(zhì),

財(cái)政預(yù)算外資金需要的材料為()。

A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明

B、資金存放協(xié)議

C、財(cái)政部門批文

D、主管部門批文

參考答案：C

172.非核準(zhǔn)類賬戶必須在開(kāi)戶之日起()個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)賬戶管

理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

A、1

B、2

C、3

D、5

參考答案：D

173.2015年版100元紙幣采用的光彩光變數(shù)字，在垂直觀察時(shí)，

數(shù)字以()為主，平視觀察時(shí)，數(shù)字以