關(guān)家基金管理辦法總則制定目的本管理辦法旨在規(guī)范關(guān)家基金的運(yùn)作與管理，確保基金資產(chǎn)的安全、有效配置，實(shí)現(xiàn)基金的保值增值目標(biāo)，保障基金相關(guān)各方的合法權(quán)益，促進(jìn)基金業(yè)務(wù)的健康、可持續(xù)發(fā)展。適用范圍本辦法適用于關(guān)家基金的設(shè)立、募集、投資、收益分配、信息披露以及基金終止清算等全過(guò)程的管理活動(dòng)。參與基金運(yùn)作的所有人員，包括但不限于基金管理人、基金托管人、基金投資者等，均應(yīng)遵守本辦法的規(guī)定。基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策以及行業(yè)自律規(guī)范，確保基金運(yùn)作合法合規(guī)。2.安全性原則：高度重視基金資產(chǎn)的安全，建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制體系，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)，保障基金資產(chǎn)的安全完整。3.穩(wěn)健性原則：在投資決策過(guò)程中，充分考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素，采取穩(wěn)健的投資策略，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資收益。4.透明度原則：及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金運(yùn)作信息，保障基金投資者的知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)，提高基金運(yùn)作的透明度。基金的設(shè)立與募集設(shè)立條件1.符合法律法規(guī)要求：基金的設(shè)立應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件和程序。2.明確的投資目標(biāo)與策略：基金應(yīng)具有明確的投資目標(biāo)，如追求特定行業(yè)的收益增長(zhǎng)、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值等，并制定相應(yīng)的投資策略，包括投資范圍、投資比例限制等。3.具備專業(yè)的管理團(tuán)隊(duì)：基金管理人應(yīng)具備豐富的投資管理經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)的投資研究團(tuán)隊(duì)以及完善的內(nèi)部控制制度，能夠有效管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)。4.合理的規(guī)模設(shè)計(jì)：根據(jù)市場(chǎng)情況和基金的投資策略，合理確定基金的規(guī)模，確?；鹉軌?qū)崿F(xiàn)良好的投資運(yùn)作和流動(dòng)性管理。募集程序1.制定募集方案：基金管理人應(yīng)根據(jù)基金的設(shè)立條件和市場(chǎng)情況，制定詳細(xì)的募集方案，包括募集時(shí)間、募集方式、募集對(duì)象、募集規(guī)模上限等內(nèi)容。2.發(fā)布募集公告：在募集前，基金管理人應(yīng)按照規(guī)定在指定媒體上發(fā)布募集公告，向社會(huì)公眾披露基金的基本信息、募集方案等內(nèi)容，吸引投資者參與認(rèn)購(gòu)。3.接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)：投資者按照募集公告的要求，向基金管理人或其委托的銷售機(jī)構(gòu)提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，包括認(rèn)購(gòu)金額、認(rèn)購(gòu)份額等信息。4.確認(rèn)與登記：基金管理人對(duì)投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)，并將認(rèn)購(gòu)結(jié)果登記到基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，完成基金份額的初始登記。5.募集資金的管理：募集期間，基金管理人應(yīng)將募集資金存入專門賬戶，由基金托管人進(jìn)行監(jiān)管，確保募集資金的安全。募集結(jié)束后，募集資金應(yīng)及時(shí)劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶?；鸬耐顿Y管理投資范圍關(guān)家基金的投資范圍包括但不限于以下資產(chǎn)類別：1.股票：投資于境內(nèi)外證券交易所上市的股票，包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板以及科創(chuàng)板等市場(chǎng)的股票。2.債券：投資于國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券等各類債券品種。3.貨幣市場(chǎng)工具：投資于現(xiàn)金、銀行存款、同業(yè)存單、短期債券回購(gòu)、央行票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。4.衍生品：在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，投資于股指期貨、國(guó)債期貨、商品期貨、期權(quán)等金融衍生品，以套期保值或增強(qiáng)收益。5.其他資產(chǎn)：根據(jù)基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)管理需要，可適當(dāng)投資于其他經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的資產(chǎn)，如資產(chǎn)支持證券、私募股權(quán)基金等。投資限制1.單一資產(chǎn)投資比例限制：基金投資于某一上市公司的股票，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的一定比例（如10%）；投資于某一債券品種的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的一定比例（如20%）等，具體比例根據(jù)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定執(zhí)行。2.行業(yè)投資限制：根據(jù)基金的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，對(duì)某些行業(yè)的投資比例進(jìn)行限制，避免過(guò)度集中投資于特定行業(yè)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。3.關(guān)聯(lián)交易限制：嚴(yán)格限制基金與關(guān)聯(lián)方之間的交易行為，防止利益輸送，確?；鹜顿Y決策的公正性和獨(dú)立性?；鹋c關(guān)聯(lián)方發(fā)生的交易應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，按照市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行，并及時(shí)披露相關(guān)信息。投資決策流程1.投資研究：基金管理人的投資研究團(tuán)隊(duì)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、上市公司基本面等進(jìn)行深入研究，為投資決策提供依據(jù)。2.投資建議：投資研究人員根據(jù)研究成果，提出具體的投資建議，包括投資品種、投資時(shí)機(jī)、投資金額等。3.投資決策委員會(huì)審議：投資決策委員會(huì)對(duì)投資建議進(jìn)行審議，綜合考慮基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資限制等因素，做出投資決策。投資決策委員會(huì)成員應(yīng)具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)，遵循科學(xué)、民主的決策程序。4.交易執(zhí)行：基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)的決議，下達(dá)交易指令，由交易部門負(fù)責(zé)具體的交易執(zhí)行操作。交易部門應(yīng)嚴(yán)格按照交易指令進(jìn)行交易，確保交易的及時(shí)性和準(zhǔn)確性，并對(duì)交易過(guò)程進(jìn)行監(jiān)控和記錄。5.投資組合管理：基金管理人定期對(duì)基金的投資組合進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，根據(jù)市場(chǎng)變化和投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)情況，及時(shí)優(yōu)化投資組合，確?；鹳Y產(chǎn)的合理配置和風(fēng)險(xiǎn)控制。基金的收益分配收益分配原則1.以實(shí)現(xiàn)基金收益為基礎(chǔ)：在確保基金資產(chǎn)安全和穩(wěn)定增值的前提下，按照基金合同約定進(jìn)行收益分配，使基金投資者能夠分享基金的投資收益。2.公平、公正、公開原則：收益分配應(yīng)公平對(duì)待所有基金投資者，按照相同的分配政策和比例進(jìn)行分配，確保分配過(guò)程的公正性和透明度。3.兼顧基金長(zhǎng)期發(fā)展與投資者利益原則：收益分配既要考慮投資者的當(dāng)期收益需求，又要兼顧基金的長(zhǎng)期發(fā)展，合理確定收益分配比例，避免過(guò)度分配對(duì)基金后續(xù)運(yùn)作產(chǎn)生不利影響。收益分配方式1.現(xiàn)金分紅：將基金實(shí)現(xiàn)的收益以現(xiàn)金形式分配給基金投資者，這是最常見的收益分配方式。投資者可以選擇將分紅現(xiàn)金直接領(lǐng)取，或者將其再投資于基金，增加基金份額。2.紅利再投資：基金投資者將獲得的分紅收益按照分紅公告規(guī)定的再投資價(jià)格，自動(dòng)轉(zhuǎn)換為基金份額進(jìn)行再投資。紅利再投資可以幫助投資者實(shí)現(xiàn)復(fù)利增長(zhǎng)，提高長(zhǎng)期投資收益。收益分配頻率與時(shí)間1.收益分配頻率：基金收益分配的頻率由基金合同約定，一般可以按年度、半年度或季度進(jìn)行分配。投資者應(yīng)關(guān)注基金合同和基金管理人發(fā)布的收益分配公告，了解具體的分配頻率。2.收益分配時(shí)間：基金管理人應(yīng)在每個(gè)收益分配期結(jié)束后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)，完成收益分配的計(jì)算、公告和實(shí)施工作。收益分配的具體時(shí)間將在收益分配公告中明確通知基金投資者?；鸬娘L(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：關(guān)注股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)等市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)基金資產(chǎn)價(jià)值的影響，包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。2.信用風(fēng)險(xiǎn)：評(píng)估基金投資的債券、股票等資產(chǎn)的發(fā)行人信用狀況，以及交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)，防范因信用違約導(dǎo)致的損失。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：考慮基金資產(chǎn)的變現(xiàn)能力和投資者的贖回需求，確保基金在面臨大規(guī)模贖回時(shí)能夠及時(shí)滿足資金需求，保持良好的流動(dòng)性。4.操作風(fēng)險(xiǎn)：識(shí)別基金運(yùn)作過(guò)程中的各種操作環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，如交易失誤、系統(tǒng)故障、內(nèi)部控制漏洞等，采取相應(yīng)的防范措施。5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：密切關(guān)注法律法規(guī)、監(jiān)管政策的變化，確?；疬\(yùn)作符合相關(guān)要求，避免因違規(guī)行為導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失。風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.風(fēng)險(xiǎn)限額管理：根據(jù)基金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資策略，設(shè)定各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的限額，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額、信用風(fēng)險(xiǎn)限額、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額等，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)暴露情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)在限額范圍內(nèi)。2.投資組合分散化：通過(guò)投資于多種資產(chǎn)類別、不同行業(yè)、不同地區(qū)的證券，分散投資風(fēng)險(xiǎn)，降低單一資產(chǎn)或行業(yè)波動(dòng)對(duì)基金資產(chǎn)的影響。3.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具運(yùn)用：在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，合理運(yùn)用股指期貨、國(guó)債期貨等風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具，對(duì)基金投資組合進(jìn)行套期保值，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。4.信用評(píng)級(jí)與盡職調(diào)查：加強(qiáng)對(duì)投資資產(chǎn)的信用評(píng)級(jí)和盡職調(diào)查工作，選擇信用狀況良好的投資標(biāo)的，嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)。5.內(nèi)部控制與監(jiān)督：建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)基金運(yùn)作各個(gè)環(huán)節(jié)的監(jiān)督和管理，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施得到有效執(zhí)行。定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正潛在的風(fēng)險(xiǎn)問題?；鸬男畔⑴杜秲?nèi)容1.基金招募說(shuō)明書：詳細(xì)介紹基金的基本情況、投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、基金管理人、基金托管人等信息，為投資者提供全面的基金產(chǎn)品信息。2.基金合同：明確基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，包括基金的設(shè)立、運(yùn)作、收益分配、終止清算等重要事項(xiàng)，是基金運(yùn)作的基本法律文件。3.基金托管協(xié)議：規(guī)定基金托管人與基金管理人之間的職責(zé)分工、資金保管、監(jiān)督等事項(xiàng)，保障基金資產(chǎn)的安全托管。4.基金定期報(bào)告：包括年度報(bào)告、半年度報(bào)告和季度報(bào)告，披露基金在一定時(shí)期內(nèi)的運(yùn)作情況、財(cái)務(wù)狀況、投資組合、收益分配等信息。5.臨時(shí)報(bào)告：及時(shí)披露基金運(yùn)作過(guò)程中的重大事項(xiàng)，如基金經(jīng)理變更、投資策略調(diào)整、重大投資項(xiàng)目、關(guān)聯(lián)交易、基金份額持有人大會(huì)決議等信息。6.凈值公告：每個(gè)工作日公布基金的單位凈值和累計(jì)凈值，反映基金資產(chǎn)的實(shí)時(shí)價(jià)值，方便投資者了解基金的收益情況。披露方式與頻率1.披露方式：基金管理人應(yīng)按照規(guī)定在指定媒體上披露基金的各類信息，如中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙、網(wǎng)站等。同時(shí)，也可在基金管理人的官方網(wǎng)站上進(jìn)行披露，方便投資者查閱。2.披露頻率：基金定期報(bào)告應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和格式編制并披露，年度報(bào)告在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，半年度報(bào)告在上半年結(jié)束后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，季度報(bào)告在每個(gè)季度結(jié)束后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露。臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在重大事項(xiàng)發(fā)生之日起及時(shí)披露。凈值公告應(yīng)每個(gè)工作日進(jìn)行披露。基金的終止與清算終止情形1.基金合同期限屆滿：基金合同約定的存續(xù)期限屆滿，且未召開基金份額持有人大會(huì)決定延長(zhǎng)存續(xù)期限的，基金將終止。2.基金份額持有人大會(huì)決定終止：基金份額持有人大會(huì)通過(guò)決議，決定終止基金合同的，基金將進(jìn)入清算程序。3.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新的基金管理人、基金托管人承接的：由于基金管理人或基金托管人出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為、經(jīng)營(yíng)不善等原因?qū)е侣氊?zé)終止，且在規(guī)定時(shí)間內(nèi)無(wú)法找到合適的承接方的，基金將終止。4.基金合同約定的其他終止情形：基金合同可根據(jù)實(shí)際情況約定其他導(dǎo)致基金終止的情形，如基金資產(chǎn)規(guī)模低于規(guī)定的下限等。清算程序1.成立清算組：基金終止后，由基金管理人組織成立清算組，基金托管人、相關(guān)中介機(jī)構(gòu)等參與清算工作。清算組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的清理、變現(xiàn)、分配等工作。2.資產(chǎn)清理與核算：清算組對(duì)基金的資產(chǎn)進(jìn)行全面清理，核實(shí)基金資產(chǎn)的種類、數(shù)量、價(jià)值等情況，并進(jìn)行準(zhǔn)確的核算。3.資產(chǎn)變現(xiàn)：將基金持有的各類資產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)，包括股票、債券、其他投資資產(chǎn)等，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的貨幣化。4.債務(wù)清償：按照法定順序清償基金的債務(wù)，包括應(yīng)付未付的管理費(fèi)、托管費(fèi)、投資者贖回款等。5.剩余資產(chǎn)分配：在清償債務(wù)后，將剩余資產(chǎn)按照基金份額持有人的持份額比例進(jìn)行分配，確?；鹜顿Y者能夠收回其應(yīng)得的資產(chǎn)。6.清算報(bào)告編制與公告：清算組編制清算報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明基金清算的過(guò)程、資產(chǎn)處置情況、債務(wù)清償情況、剩余資產(chǎn)分配情況等內(nèi)容，并在規(guī)定媒體上進(jìn)行公告