北京金控管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)北京金融控股集團(tuán)（以下簡(jiǎn)稱“集團(tuán)”）的規(guī)范化管理，提升集團(tuán)運(yùn)營(yíng)效率和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障集團(tuán)穩(wěn)健發(fā)展，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本管理辦法。適用范圍本辦法適用于北京金融控股集團(tuán)及其下屬各子公司、分支機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)?；驹瓌t1.合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求，確保集團(tuán)各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法合規(guī)開展。2.風(fēng)險(xiǎn)管理原則：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識(shí)別、評(píng)估和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，保障集團(tuán)資產(chǎn)安全。3.協(xié)同發(fā)展原則：促進(jìn)集團(tuán)內(nèi)部各業(yè)務(wù)板塊之間的協(xié)同合作，實(shí)現(xiàn)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，提升集團(tuán)整體競(jìng)爭(zhēng)力。4.創(chuàng)新發(fā)展原則：鼓勵(lì)在金融業(yè)務(wù)、管理模式等方面進(jìn)行創(chuàng)新，適應(yīng)市場(chǎng)變化和行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。組織架構(gòu)與職責(zé)集團(tuán)組織架構(gòu)集團(tuán)設(shè)立董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等決策和監(jiān)督機(jī)構(gòu)，以及管理層負(fù)責(zé)日常經(jīng)營(yíng)管理工作。集團(tuán)總部下設(shè)若干職能部門，各子公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置相應(yīng)的組織架構(gòu)。各層級(jí)職責(zé)1.董事會(huì)職責(zé)：負(fù)責(zé)集團(tuán)戰(zhàn)略規(guī)劃、重大決策等事項(xiàng)，對(duì)集團(tuán)發(fā)展方向和重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決策和監(jiān)督。2.監(jiān)事會(huì)職責(zé)：對(duì)集團(tuán)財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及董事、高級(jí)管理人員履職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。3.管理層職責(zé)：組織實(shí)施董事會(huì)決策，負(fù)責(zé)集團(tuán)日常經(jīng)營(yíng)管理工作，確保集團(tuán)各項(xiàng)業(yè)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。4.職能部門職責(zé)：負(fù)責(zé)集團(tuán)各項(xiàng)專業(yè)管理工作，包括但不限于財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、人力資源管理、業(yè)務(wù)拓展等，為集團(tuán)運(yùn)營(yíng)提供支持和保障。5.子公司職責(zé)：在集團(tuán)戰(zhàn)略框架下，獨(dú)立開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，完成集團(tuán)下達(dá)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，同時(shí)接受集團(tuán)的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。業(yè)務(wù)管理金融牌照管理1.牌照獲取與維護(hù)：集團(tuán)應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，依法依規(guī)獲取和持有各類金融牌照。加強(qiáng)對(duì)牌照的日常管理和維護(hù)，確保牌照的合規(guī)使用。2.牌照變更與注銷：如因業(yè)務(wù)發(fā)展需要或其他原因涉及牌照變更或注銷的，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定程序辦理相關(guān)手續(xù)，并及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。業(yè)務(wù)范圍界定明確集團(tuán)及各子公司的業(yè)務(wù)范圍，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在許可范圍內(nèi)開展。對(duì)于新業(yè)務(wù)的拓展，需進(jìn)行充分的市場(chǎng)調(diào)研和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照規(guī)定履行審批程序。業(yè)務(wù)流程規(guī)范1.業(yè)務(wù)受理：制定明確的業(yè)務(wù)受理標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料的完整性和真實(shí)性。2.業(yè)務(wù)審批：建立科學(xué)合理的業(yè)務(wù)審批機(jī)制，明確各級(jí)審批權(quán)限和審批流程，確保審批過程的公正、透明、高效。3.業(yè)務(wù)執(zhí)行：業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照審批通過的方案組織實(shí)施業(yè)務(wù)活動(dòng)，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制要求。4.業(yè)務(wù)監(jiān)督：加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)執(zhí)行過程的監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)、有序進(jìn)行。風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系建立健全涵蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)的管理制度體系，明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、原則、流程和方法。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：運(yùn)用科學(xué)的方法和工具，全面識(shí)別集團(tuán)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)因素。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)承受等。對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)制定專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置措施。財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理制度制定完善的財(cái)務(wù)管理制度，規(guī)范財(cái)務(wù)核算、資金管理、預(yù)算管理、成本管理等各項(xiàng)財(cái)務(wù)活動(dòng)。財(cái)務(wù)核算按照國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和會(huì)計(jì)制度進(jìn)行財(cái)務(wù)核算，確保財(cái)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。加強(qiáng)財(cái)務(wù)報(bào)表編制和分析工作，為集團(tuán)決策提供可靠的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支持。資金管理1.資金籌集：合理安排資金籌集渠道和方式，確保集團(tuán)資金需求。加強(qiáng)對(duì)資金籌集活動(dòng)的管理，防范融資風(fēng)險(xiǎn)。2.資金運(yùn)用：優(yōu)化資金配置，提高資金使用效率。加強(qiáng)對(duì)資金投向的監(jiān)控，確保資金安全。3.資金結(jié)算：規(guī)范資金結(jié)算流程，加強(qiáng)資金結(jié)算管理，防范資金結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。預(yù)算管理1.預(yù)算編制：建立健全預(yù)算編制體系，結(jié)合集團(tuán)戰(zhàn)略目標(biāo)和年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，科學(xué)合理編制年度預(yù)算。2.預(yù)算執(zhí)行：嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)算，加強(qiáng)對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況的監(jiān)控和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決預(yù)算執(zhí)行過程中存在的問題。3.預(yù)算調(diào)整：如因市場(chǎng)環(huán)境變化等原因需要調(diào)整預(yù)算的，應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行審批。成本管理加強(qiáng)成本核算和控制，降低經(jīng)營(yíng)成本。建立成本分析和考核機(jī)制，定期對(duì)成本情況進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，采取有效措施降低成本。人力資源管理人力資源規(guī)劃根據(jù)集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)需求，制定人力資源規(guī)劃，明確人力資源需求數(shù)量、質(zhì)量和結(jié)構(gòu)，為集團(tuán)人才隊(duì)伍建設(shè)提供指導(dǎo)。招聘與配置1.招聘管理：建立科學(xué)合理的招聘流程，選拔優(yōu)秀人才加入集團(tuán)。加強(qiáng)招聘渠道管理，提高招聘效率和質(zhì)量。2.人員配置：根據(jù)員工的能力、業(yè)績(jī)和崗位需求，合理進(jìn)行人員配置，實(shí)現(xiàn)人崗匹配。培訓(xùn)與開發(fā)1.培訓(xùn)體系建設(shè)：構(gòu)建完善的培訓(xùn)體系，根據(jù)員工崗位需求和職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，提供多樣化的培訓(xùn)課程和學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。2.培訓(xùn)實(shí)施：組織開展各類培訓(xùn)活動(dòng)，確保培訓(xùn)效果。加強(qiáng)培訓(xùn)效果評(píng)估和反饋，不斷改進(jìn)培訓(xùn)工作?？?jī)效管理1.績(jī)效管理制度制定：建立健全績(jī)效管理制度，明確績(jī)效目標(biāo)、考核標(biāo)準(zhǔn)和考核流程。2.績(jī)效評(píng)估與反饋：定期對(duì)員工進(jìn)行績(jī)效評(píng)估，及時(shí)反饋評(píng)估結(jié)果，幫助員工改進(jìn)工作績(jī)效。3.績(jī)效結(jié)果應(yīng)用：將績(jī)效結(jié)果與員工薪酬、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等掛鉤，充分發(fā)揮績(jī)效管理的激勵(lì)作用。薪酬福利管理1.薪酬體系設(shè)計(jì)：制定合理的薪酬體系，體現(xiàn)崗位價(jià)值和員工貢獻(xiàn)，確保薪酬具有競(jìng)爭(zhēng)力。2.薪酬核算與發(fā)放：按時(shí)足額發(fā)放員工薪酬，確保薪酬核算準(zhǔn)確無誤。3.福利管理：提供完善的福利保障，包括社會(huì)保險(xiǎn)、住房公積金、帶薪年假等，提高員工滿意度。內(nèi)部控制內(nèi)部控制體系建設(shè)建立健全內(nèi)部控制體系，涵蓋內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督等要素，確保集團(tuán)運(yùn)營(yíng)活動(dòng)合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。內(nèi)部控制制度執(zhí)行加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的培訓(xùn)和宣傳，確保員工熟悉和遵守內(nèi)部控制要求。定期對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。內(nèi)部審計(jì)1.審計(jì)計(jì)劃制定：制定年度內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃，明確審計(jì)目標(biāo)、范圍和重點(diǎn)。2.審計(jì)實(shí)施：按照審計(jì)計(jì)劃開展內(nèi)部審計(jì)工作，對(duì)集團(tuán)財(cái)務(wù)收支、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。3.審計(jì)報(bào)告與整改：及時(shí)出具審計(jì)報(bào)告，提出審計(jì)意見和建議。督促被審計(jì)單位對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改，跟蹤整改情況，確保整改到位。信息管理信息系統(tǒng)建設(shè)1.信息系統(tǒng)規(guī)劃：根據(jù)集團(tuán)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需求，制定信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃，確保信息系統(tǒng)與集團(tuán)戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)流程相匹配。2.信息系統(tǒng)開發(fā)與實(shí)施：按照信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃，組織開展信息系統(tǒng)的開發(fā)、采購(gòu)、實(shí)施等工作，確保信息系統(tǒng)的質(zhì)量和穩(wěn)定性。信息安全管理1.信息安全制度制定：建立健全信息安全管理制度，明確信息安全管理職責(zé)、信息安全策略和信息安全措施。2.信息安全技術(shù)防護(hù)：采用先進(jìn)的信息安全技術(shù)，加強(qiáng)信息系統(tǒng)的安全防護(hù)，防止信息泄露、篡改和丟失。3.信息安全應(yīng)急管理：制定信息安全應(yīng)急預(yù)案，定期組織演練，提高應(yīng)對(duì)信息安全突發(fā)事件的能力。信息披露與溝通1.信息披露：按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露集團(tuán)信息，保障投資者和其他利益相關(guān)者的知情權(quán)。2.信息溝通：建立暢通的信息溝通渠道，加強(qiáng)集團(tuán)內(nèi)部