2024年全國金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識競賽備考試題庫大全-中(多選

題匯總)

多選題

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)口寸監(jiān)測()

A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單

B、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單

C、FATF發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單

D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單

答案：ABD

2.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，人民幣，是指中國人民銀行依法發(fā)

行的貨幣，包括。。

A、紙幣

B、硬幣

C、紀(jì)念鈔

D、紀(jì)念幣

答案：AB

3.反洗錢內(nèi)控制度至少包含以下()方面內(nèi)容。

A、客戶身份識別制度、大額和可疑交易報(bào)告制度、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度

B、反洗錢工作檢查、考核制度

C、內(nèi)部審計(jì)制度

D、反洗錢培訓(xùn)、配合調(diào)查和保密等工作制度

答案：ABCD

4.系列()情況下可以開具假幣沒收收據(jù)。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時(shí)

B、具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時(shí)

C、具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時(shí)

D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時(shí)

答案：CD

5.出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認(rèn)為涉及案件風(fēng)險(xiǎn)的賬戶,采取臨時(shí)性對賬措施，

以下屬于這種賬戶表現(xiàn)的有()o

A、連續(xù)兩個(gè)對賬周期對賬失敗的賬戶

B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶

C、未經(jīng)銀行主動(dòng)營銷開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶

D、長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶

答案：ABCD

6.各反洗錢義務(wù)主體如發(fā)現(xiàn)涉及恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員名單中人員的資產(chǎn),

應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施，并以書面形式向()報(bào)告。

A、資產(chǎn)所在地公安機(jī)關(guān)

B、資產(chǎn)所在地國家安全機(jī)關(guān)

C、資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D、資產(chǎn)所在地銀監(jiān)部門

答案：ABC

7.屬于空殼公司的特征的有

A、注冊資本為零

B、法人、財(cái)務(wù)、聯(lián)系人交叉

C、無繳稅記錄

D、分析階段

答案:ABCD

8.貸記來賬掛賬后，可進(jìn)行下列哪些后續(xù)處理？()

A、手工入賬

B、來賬退匯

C、手工補(bǔ)賬

D、退回申請

答案:AB

9.已開立基本存款賬戶的存款人需變更()等信息的，應(yīng)向其基本存款賬戶開戶

銀行提出申請。

A、存款人名稱

B、法定代表人姓名

C、注冊資金幣種

D、經(jīng)營范圍

答案：ABCD

10.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)落實(shí)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

的相關(guān)要求，建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的各項(xiàng)內(nèi)控制度：

A、金融消費(fèi)者權(quán)益保于工作考核評價(jià)制度

B、消費(fèi)者金融信息保護(hù)制度

C、金融產(chǎn)品和服務(wù)信息披露、查詢制度

D、金融營銷宣傳管理制度

答案：ABCD

11.以下關(guān)于恐怖主義說法正確的是（）

A、恐怖事件，是指尚未發(fā)生或者已經(jīng)發(fā)生的造成或者可能造成重大社會危害的

恐怖活動(dòng)

B、恐怖活動(dòng)組織，是指兩人以上為實(shí)施恐怖活動(dòng)而組成的犯罪組織

C、實(shí)施恐怖活動(dòng)的人是恐怖活動(dòng)人員

D、恐怖活動(dòng)組織的成員也是是恐怖活動(dòng)人員

答案：CD

12.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資，消費(fèi)，結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算

業(yè)務(wù)的存款賬戶，下列可以申請開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（）。

A、辦理匯兌

B、定期借記

C、定期貸記

D、借記卡

答案：ABCD

13.無權(quán)進(jìn)行凍結(jié)的有權(quán)機(jī)關(guān)包括（）。

A、軍隊(duì)保衛(wèi)部門

B、監(jiān)察機(jī)關(guān)（包括軍隊(duì)監(jiān)察機(jī)關(guān)）

C、審計(jì)機(jī)關(guān)

D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)

答案：BCD

14.人民法院對查詢到的被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款，需要凍結(jié)的，執(zhí)行人員應(yīng)

當(dāng)出示本人工作證件，并出具法院()。金融機(jī)陶應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。

A、凍結(jié)裁定書

B、協(xié)助查詢存款通知書

C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書

D、生效法律文書副本

答案：AC

15.銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱

開立賬戶存儲的，()

A、給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款

B、對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人

員按規(guī)定給予紀(jì)律處分

C、情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該

銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

D、構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任

答案：ABCD

16.下列不屬于《反恐怖主義法》中規(guī)定的恐怖活動(dòng)的是。

A、在宗教場所做禱告

B、因感情失意,為泄憤而駕車沖撞廣場上的行人

C、兩個(gè)工人討薪無果后,為給包工頭壓力,合謀策劃并放火燒毀工地材料倉庫

D、丈夫強(qiáng)迫妻子在公共場所穿戴宣揚(yáng)恐怖主義的服飾,尚不構(gòu)成犯罪

答案：ABC

17.單位存款人申請更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，但無法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)

專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具()0

A、原印鑒卡片

B、開戶許可證

C、營業(yè)執(zhí)照正本

D、司法部門證明

答案：ABCD

18.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)［2002)1號)所稱

的協(xié)助查詢，是指金融機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的

要求，將單位或個(gè)人存款的()告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。

A、金額

B、幣種

C、其他存款信息

D、家庭成員信息

答案：ABC

19.屬于現(xiàn)階段湖北農(nóng)信社發(fā)行的銀聯(lián)借記卡卡BIN號有哪些？

A、622412

B、621013

C、621523

D、623055

答案：ABCD

20.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位可以使用現(xiàn)金的情形包括。。

A、向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款

B、出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)

C、結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出

D、中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出

答案：ABCD

21.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)建立《假幣收繳代保管登記簿》。當(dāng)日收繳的假幣應(yīng)()登記。

A、及時(shí)

B、序時(shí)

C、逐筆

D、不予

答案：ABC

22.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，對代理行在辦理國庫業(yè)

務(wù)中的違法、違規(guī)問題，凡有以下情況之一者，代理行的上級行應(yīng)要求代理行限

期改正、并對直接責(zé)任人員予以紀(jì)律處分()O

A、未按規(guī)定切實(shí)履行國庫職責(zé)、發(fā)揮國庫在預(yù)算執(zhí)行中的促進(jìn)、反映、監(jiān)督作

用的

B、違反國庫有關(guān)規(guī)章制度，影響國庫資金安全的

C、利用代理支庫業(yè)務(wù)之便，截留、占壓、挪用、拖欠、轉(zhuǎn)存國庫資金的

D、擅自為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過渡賬戶或?qū)㈩A(yù)算收入存入征收機(jī)關(guān)在該行設(shè)

立的經(jīng)費(fèi)賬戶或其他賬戶的

答案：ABCD

23.銀行卡換卡業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍包括()

A、將舊卡換為新卡

B、損壞換卡

C、掛失換卡

D、換吉祥號換卡

答案：ABC

24.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的,

若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括()o

A、合法有效的授權(quán)委托書

B、代理人的有效身份證件

C、合法有效的合同書

D、代理人的資質(zhì)證明

答案：AB

25.對于違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以采取的措施()。

A、責(zé)令限期改正

B、罰款

C、責(zé)令停業(yè)整頓

D、監(jiān)管談話

答案：ABD

26.審核支票應(yīng)注意。

A、嚴(yán)禁受理超期、遠(yuǎn)期等作廢或無效支票

B、嚴(yán)禁受理變造支票；嚴(yán)禁受理背書不連續(xù)的支票

C、嚴(yán)禁受理背面未注明證件名稱、號碼及發(fā)證機(jī)關(guān)的個(gè)人支票

D、嚴(yán)禁受理收款人名魂與簽章不符、出票人賬號與戶名不符、收款人與第一背

書人不符的支票

答案:ABCD

27.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員存在（）,依法給予行政處分。

A、濫用職權(quán)

B、玩忽職守

C、不依法履行監(jiān)督管理職責(zé)

D、泄露工作秘密、商業(yè)秘密

答案：ABCD

28.有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)

的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

報(bào)告，報(bào)告包括（）。

A、基本情況

B、逐筆明細(xì)信息

C、分析報(bào)告

D、其他相關(guān)資料

答案：ABCD

29.目前我社支付寶卡通支持下列哪些購物平臺？（）

A、京東商城

B、淘寶網(wǎng)

C、12306鐵路購票網(wǎng)站

D、卓越-亞馬遜網(wǎng)站

答案：BCD

30.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)提出的超出查詢權(quán)限或者屬于跨地區(qū)

查詢需求的，有條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過（）程序，向有權(quán)限查詢的。

提出協(xié)查請求，并通過內(nèi)部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)

關(guān)。

A、內(nèi)部協(xié)作

B、外部協(xié)作

C、上級機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機(jī)構(gòu)

D、所轄機(jī)構(gòu)

答案：AC

31.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算

賬戶，下列存款人可以申請開立基本存款賬戶的是。。

A、企業(yè)法人

B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位

C、社會團(tuán)體

D、外國駐華機(jī)構(gòu)

答案：ABCD

32.銀行機(jī)構(gòu)在辦理。等人民幣銀行業(yè)務(wù)時(shí)，如法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需

要核對相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證，則應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

A、開立、變更個(gè)人儲蓄賬戶

B、開立、變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)

C、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)及匯兌業(yè)務(wù)。

D、國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)

答案：ABC

33.受益所有人盡職調(diào)查工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有0

A、風(fēng)險(xiǎn)為本

B、權(quán)益保護(hù)

C、勤勉盡責(zé)

D、實(shí)質(zhì)重于形式

答案：ACD

34.銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)

的風(fēng)險(xiǎn)事實(shí)的有關(guān)信息。下列屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息的有。

A、員工非正常原因失蹤

B、員工被拘禁或被雙規(guī)

C、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

D、員工參與賭博

答案：ABC

35.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在市（州）、

縣（市）設(shè)立的一級管理機(jī)構(gòu)為申請行，申請行向人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出開辦存

取現(xiàn)金業(yè)務(wù)申請的，應(yīng)提交的資料包括。。

A、開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)申請書

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部門開戶申請書回執(zhí)原件及復(fù)印件

C、現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程

D、開辦行從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的高管人員、部門負(fù)責(zé)人、專業(yè)人員，接入人民銀行貨

幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施，現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，現(xiàn)

金清分場地、設(shè)備等的基本情況

E、人民銀行分支機(jī)構(gòu)要求提供的其他資料

答案：ABCDE

36.信托財(cái)產(chǎn)專戶申請書應(yīng)當(dāng)載明()o

A、擬開立信托財(cái)產(chǎn)專戶的全稱

B、信托目的

C、受托人的姓名(或者名稱)

D、受托人的住所

答案：ABCD

37.網(wǎng)上銀行客戶按客戶身份性質(zhì)不同分為哪幾類？。

A、個(gè)人客戶

B、企業(yè)客戶

C、金融客戶

D、黃金客戶

答案：AB

38.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)

的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？()

A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

答案:ABCD

39.軍隊(duì)、武警部隊(duì)一類保密單位開設(shè)的()，原則上不采取凍結(jié)或扣劃等項(xiàng)訴

訟保證措施。

A、特種預(yù)算存款

B、特種其他存款

C、連隊(duì)帳戶的存款

D、其他存款

答案：ABC

40.調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出

機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有

關(guān)資料；對可能被()的文件、資料，可以予以封存。

A、毀損

B、轉(zhuǎn)移

C、篡改

D、隱藏

答案：ABCD

41.普通貸款按利率分哪幾類？

A、浮動(dòng)利率

B、固定利率

C、協(xié)議利率

D、基礎(chǔ)利率

答案：AB

42.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié),扣劃時(shí)應(yīng)審查的內(nèi)容包括()o

A、開戶金融機(jī)構(gòu)名稱

B、戶名

C、賬號

D、大小寫金額

答案：ABCD

43.對于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：()

A、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B、情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一

萬元以上五萬元以下罰款

C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人

員處五萬元以上五十萬元以下罰款

E、情節(jié)特別嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

答案:ABCD

44.甲與乙簽訂了一份租房協(xié)議，約定如果甲父死亡，則甲將房租與乙居住。這

一民事行為Oo

A、既未成立，也未生效

B、已成立，但未生效

C、已成立并已生效

D、是附條件的民事行為

E、是附期限的民事行為

答案：BE

45.協(xié)助查詢、凍結(jié)工作應(yīng)當(dāng)遵循（）、（）和（）的原則。

A、依法合理

B、保護(hù)存款人

C、其他客戶合法權(quán)益

D、審慎

答案：ABC

46.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部

門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A、檢察

B、公安

C、工商行政管理

D、稅務(wù)

答案：BC

47.各銀行應(yīng)加強(qiáng)對存款人的信用管理，在嚴(yán)格遵守對存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定

的基礎(chǔ)上，可以對不同的存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，并按照（）等進(jìn)行分類

管理。

A、賬戶余額

B、交易頻率

C、交易金額

D、風(fēng)險(xiǎn)程度

E、交易對手

答案:ABCD

48.支付寶卡通業(yè)務(wù)包括哪些交易？()

A、簽約

B、撤約

C、限額修改

D、信息查詢

答案：ABCD

49.銀行可通過III類戶向客戶提供()服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。

A、支取現(xiàn)金

B、購買投資理財(cái)產(chǎn)品

C、限定金額的消費(fèi)

D、限定金額的繳費(fèi)支付

答案：CD

50.中國人民銀行總行設(shè)立再貼現(xiàn)窗口，()各銀行總行的再貼現(xiàn)申請及有關(guān)再

貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

A、受理

B、審查

C、審批

D、經(jīng)辦

答案：ABCD

51.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素：()

A、客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性

B、信用等級

C、地域

D、業(yè)務(wù)

E、行業(yè)

答案：ACDE

52.水印按其透光性，可分為（）等類型。

A、黑水印

B、白水印

C、多層次水印

D、固定水印

答案：ABC

53.刑法第120條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人”，包括（）。

A、預(yù)謀實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人

B、準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人

C、將要實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人

D、實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人

答案：ABD

54.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職

調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求對被代理人采取客戶

盡職調(diào)查措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理

人的（）身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

A、姓名或者名稱

B、住所

C、職業(yè)

D、聯(lián)系方式

答案:AD

55.下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身

份證明文件？（）

A、單筆5萬元以上取現(xiàn)

B、單筆5萬元以上存現(xiàn)

C、單筆1萬元美元以上存現(xiàn)

D、單筆1萬元美元以上取現(xiàn)

答案:ABCD

56.對ATM機(jī)的操作包括（）

A、停機(jī)

B、清機(jī)

C、加鈔

D、開機(jī)

答案：ABCD

57.創(chuàng)建企業(yè)臨時(shí)存款賬戶信息（驗(yàn)資戶），客戶需提供哪些證明文件？。

A、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》（正本及復(fù)印件）

B、如《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》沒有注明各投資人出資比例的，還須客戶出

具出資協(xié)議或企業(yè)成立章程（個(gè)人獨(dú)資除外）

C、《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》載明的法定代表人有效身份證件正本及復(fù)印件

D、經(jīng)辦人的有效身份證件正本及復(fù)印件

答案：ABCD

58.存款賬戶的編制規(guī)則中第一層固定為8,關(guān)于第二層表述正確的是（）

A、1-個(gè)人客戶

B、2-企業(yè)客戶

C、3-金融類客戶

D、4-財(cái)政類客戶

答案：ABCD

59.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入（）、（）和（），制定本

機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的總體規(guī)劃和具體工作措施。

A、公司治理

B、企業(yè)文化建設(shè)

C、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略

D、風(fēng)控管控

答案：ABC

60.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作

的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）

A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查,調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的

B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的

C、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)陶和人員實(shí)施行政處罰的

D、違反規(guī)定接受被查單位高檔禮品的

答案：ABC

61.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求0

A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職

調(diào)查和身份資料保存的必要措施

B、第三方為金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙

C、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息

D、金融機(jī)構(gòu)可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原

件、復(fù)印件

答案：ABCD

62.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶

身份資料和能夠反映每筆交易的。等相關(guān)資料。

A、數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬簿

D、統(tǒng)計(jì)報(bào)表

答案：ABC

63.IC卡收回交易360407有幾種讀取IC卡號的方式？()

A、讀芯片

B、刷磁條

C、手工輸入卡號

D、詢問持卡人

答案：ABC

64.審查數(shù)據(jù)電文作為證據(jù)的真實(shí)性，應(yīng)當(dāng)考慮以下因素。。

A、生成、儲存或者傳遞數(shù)據(jù)電文方法的可靠性

B、保持內(nèi)容完整性方法的可靠性

C、用以鑒別發(fā)件人方法的可靠性

D、保管人員的合法性

答案：ABC

65.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的涂寫的不宜流通人民幣紙

幣（）。

A、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米

B、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計(jì)涂寫面積大于40平方毫米（涂寫面積大于4平方毫

米起計(jì)入累積量）

C、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響

防偽功能

D、涂寫面積等于20平方毫米

答案：ABC

66.下列有關(guān)典權(quán)的判斷正確的是（）o

A、典權(quán)是我國臺灣地區(qū)特有的物權(quán)

B、典權(quán)人只能按照約定使用典物，不得將典物用作其他用途

C、典權(quán)約定期限不得超過30年

D、典期屆滿后，出典人不以原典價(jià)回贖其典物的，承典人即取得典物所有權(quán)

答案:ACD

67.下列哪些金融機(jī)構(gòu)依法需要進(jìn)行大額交易和可疑交易報(bào)告（）？

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、期貨公司

D、保險(xiǎn)公司

答案:ABCD

68.現(xiàn)金清分整點(diǎn)是指按照人民銀行頒布的鈔票流通標(biāo)準(zhǔn)和管理要求，對現(xiàn)金進(jìn)

行。，并進(jìn)行質(zhì)量分類、扎把、打捆封裝的處理過程。

A、面額和套別區(qū)分

B、真假幣鑒別

C、數(shù)量統(tǒng)計(jì)

D、塑封包裝

答案：ABC

69.辦理支付結(jié)算需要交驗(yàn)的個(gè)人有效身份證件包括哪些？()

A、居民身份證

B、臨時(shí)身份證

C、軍人身份證件

D、護(hù)照

答案：ABCD

70.柜員臨時(shí)離崗時(shí)，有哪些注意事項(xiàng)？。

A、應(yīng)臨時(shí)簽退或鎖屏

B、將現(xiàn)金、重要空白憑證入箱上鎖

C、將印章、柜員業(yè)務(wù)憑證及其他需要保管物品入箱上鎖

D、上繳柜員物品

答案：ABC

71.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，以下說法正確的是()o

A、開戶銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要，核定開戶單位3天至5天的日常零星開支所需

的庫存現(xiàn)金限額

B、邊遠(yuǎn)地區(qū)和交通不便地區(qū)的開戶單位的庫存現(xiàn)金限額，可以多于5天，但不

得超過15天的日常零星開支

C、經(jīng)核定的庫存現(xiàn)金限額，開戶單位必須嚴(yán)格遵守

D、需要增加或者減少庫存現(xiàn)金限額的，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提出申請，由開戶銀行

核定

答案：ABCD

72.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的票面缺失情形的不宜流通

人民幣()o

A、票面(不含4個(gè)角及安全線)單處缺失面積大于10平方毫米

B、票面多處缺失，面積累計(jì)大于12平方毫米

C、票面單個(gè)缺角面積大于20平方毫米

D、票面多個(gè)缺角，面積累計(jì)大于30平方毫米

E、票面安全線缺失20亳米以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能

的

答案：ABCD

73.下列說法正確的是()

A、嚴(yán)禁辦理ATM吞沒卡領(lǐng)卡或?？ń鈷鞓I(yè)務(wù)時(shí)不履行客戶身份驗(yàn)證手續(xù)

B、嚴(yán)禁對收回?？ê统^領(lǐng)卡時(shí)限的ATM吞沒卡不做剪角作廢處理

C、嚴(yán)禁無故拒絕受理客戶?？ㄙ~務(wù)的投訴

D、嚴(yán)禁不及時(shí)完成銀行卡跨行差錯(cuò)交易賬務(wù)處理

答案:ABCD

74.匯票未記載以下事項(xiàng)的，可以依票據(jù)法推定0o

A、付款日期

B、付款地

C、出票地

D、出票日期

答案：ABC

75.農(nóng)商銀行統(tǒng)一使用省聯(lián)社制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于

客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情

形，并參考以下因素：（）

A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提

示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。

B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作

報(bào)告。

C、全省農(nóng)商銀行的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗

錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)論。

D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。

E、中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素。

答案：ABCDE

76.企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體被凍結(jié)的款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)。，

在扣劃時(shí)其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間（），如凍結(jié)有誤，解

除凍結(jié)時(shí)應(yīng)補(bǔ)計(jì)凍結(jié)期間利息。

A、計(jì)付利息

B、不計(jì)付利息

C、補(bǔ)計(jì)利息

D、補(bǔ)計(jì)手續(xù)費(fèi)

答案：AB

77.假幣銷毀一般采用方式。

A、填埋

B、噴漿

C、火焚

D、熔煉

答案：BCD

78.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任分為（）

A、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

B、主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

C、次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

D、一般領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

答案：BCD

79.M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶

盡職調(diào)查措施？。

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。

B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行

C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

D、登記客戶身份基本信息

E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

答案：ACDE

80.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評估（）等風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。

A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

C、市場風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

答案：ACD

81.金融機(jī)構(gòu)員工工作中有可能觸犯我國《刑法》規(guī)定的（）

A、非法吸收公眾存款罪

B、持有、使用假幣罪

C、貪污罪

D、違法發(fā)放貸款罪

答案：ABD

82.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，關(guān)于殘缺、污損人民

幣兌換，以下說法正確的是（）。

A、對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面將帶有本行行名的“全額”

或“半額”戳記加蓋在票面上

B、對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面將帶有屬地人民銀行行名

的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上

C、對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管，并

在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記

D、對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管，并

在袋外封簽上加蓋“全額”或“半額”戳記

答案：AC

83.存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶，單位銀行結(jié)算

賬戶按用途分為。。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：ABCD

84.存款存折適用于哪些產(chǎn)品？()

A、活期存款

B、協(xié)定存款

C、教育儲蓄

D、通知存款

答案：AC

85.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若相關(guān)()與居民身份證所記

載的信息核對完全相符，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。

A、個(gè)人的姓名

B、公民身份號碼

C、照片

D、簽發(fā)機(jī)關(guān)

答案:ABCD

86.借記卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格遵循（）的原則。

A、事前防范

B、事中控制

C、事后監(jiān)督

D、事后報(bào)告

答案：ABC

87.無權(quán)進(jìn)行扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)包括（）o

A、人民檢察院

B、國家安全機(jī)關(guān)

C、審計(jì)機(jī)關(guān)

D、海關(guān)

答案：ABC

88.根據(jù)人民銀行優(yōu)化限行賬戶服務(wù)監(jiān)管要求，銀行應(yīng)當(dāng)通過官方網(wǎng)站、營業(yè)網(wǎng)

點(diǎn)、手機(jī)銀行等渠道做好企業(yè)銀行賬戶服務(wù)“三公開”，屬于“三公開”內(nèi)容的

是（）。

A、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C、辦理時(shí)限

D、辦理人員

答案：ABC

89.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，出現(xiàn)以下哪些

情形()，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。

A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張(枚)以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)

文另有規(guī)定的兩者較小者

B、利用新的造假手段制造假幣的

C、獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或使用假幣線索的

D、被收繳人不配合收繳行為的

答案：ABCD

90.對匯款扣賬業(yè)務(wù)的內(nèi)容進(jìn)行修改時(shí)，只能修改()

A、收款人賬號

B、收款人名稱

C、扣款金額

D、接收行行名

答案：ABD

91.金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助人民法院辦理網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施，當(dāng)事人向其提出異議的,

金融機(jī)構(gòu)可將執(zhí)行法院()告知當(dāng)事人。

A、名稱

B、案號

C、執(zhí)行人員姓名

D、地址

答案：ABC

92.客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（）。

A、提供金融服務(wù)

B、開立匿名賬戶

C、與其進(jìn)行交易

D、開立假名賬戶

答案：ABCD

93.司法查詢、凍結(jié)、扣劃存款時(shí)，（）銀行不得協(xié)助辦理。

A、查詢儲蓄存款只提供戶名，未提供存款人賬號的

B、解除凍結(jié)時(shí)由存款單位送達(dá)解除凍結(jié)通知書

C、要求扣劃存款提取現(xiàn)金

D、扣劃存款要求轉(zhuǎn)入執(zhí)行機(jī)關(guān)賬戶

答案：ABC

94.自2016年12月1日起，個(gè)人在同一家銀行已開立I類戶，再新開結(jié)算賬戶

的，應(yīng)當(dāng)開立（）。

A、I類銀行賬戶

B、II類銀行賬戶

C、III類銀行賬戶

D、儲蓄銀行賬戶

答案：BC

95.各發(fā)卡單位在受理借記卡業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，要建立健全登記制度，做到（）

A、準(zhǔn)確及時(shí)

B、記載清晰

C、簽章齊全

D、責(zé)任分明

答案:ABCD

96.金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告。

A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或

者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪

提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理,運(yùn)

作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員

的

答案：ABCD

97.下列哪些賬戶不能做批量銷戶？

A、社?？ㄙ~戶

B、醫(yī)?？ㄙ~戶

C、養(yǎng)老金賬戶

D、小康卡賬戶

答案：ABC

98.客戶投訴處理的主要程序包括：靜聽、。、感謝等內(nèi)容。

A、容忍

B、靈活

C、解釋

D、支援

答案:ABCD

99.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高

的特定情形，以下情形中屬代理交易中風(fēng)險(xiǎn)較高的有()。

A、經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的

B、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號碼

C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告

D、短期內(nèi)同一代辦人同時(shí)或分多次代理多個(gè)賬戶開立

答案：BCD

100.以下哪些屬于STM業(yè)務(wù)范圍？

Av存折

B、銀行卡

C、生活服務(wù)

D、理財(cái)

E、賬戶管理

答案：ABCDE

101.為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)()o

A、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理

B、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理

C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類

D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級分類

答案：BD

102.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限

期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款？0

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的：

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；

答案：CDE

103.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)查詢書的業(yè)務(wù)種類包括。

A、票據(jù)業(yè)務(wù)

B、承兌業(yè)務(wù)

C、匯兌業(yè)務(wù)

D、拆借業(yè)務(wù)

答案：AC

104.辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開披露以下()信息。

A、銀行名稱、營業(yè)地址及聯(lián)系方式；

B、客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)的條件；

C、所提供的電子支付業(yè)務(wù)品種、操作程序和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等

D、電子支付交易品種可能存在的全部風(fēng)險(xiǎn)，但不用披露客戶使用電子支付交易

品種可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)

答案：ABC

105.對下列資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶？

A、基本建設(shè)資金

B、財(cái)政預(yù)算外資金

C、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金

D、其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金

答案：ABCD

106.受益所有人盡職調(diào)查工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）

A、風(fēng)險(xiǎn)為本

B、權(quán)益保護(hù)

C、勤勉盡責(zé)

D、實(shí)質(zhì)重于形式

答案：ACD

107.以下說法正確的是（）。

A、對金融機(jī)構(gòu)交存的人民幣錢捆，不符合“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)的錢捆不得入庫

B、各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定切實(shí)有效的內(nèi)控機(jī)制，防止將不宜流通的人民幣對外支付

C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)升級或更換相應(yīng)的機(jī)具設(shè)備

D、金融機(jī)構(gòu)要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度

答案：ABCD

108.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易、可疑交易報(bào)告有（）

或（）的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。

A、要素不全

B、存在錯(cuò)誤

C、越級上報(bào)

答案：AB

109.交易特征具有典型可識別的特征包括（）

A、資金來源

B、交易時(shí)間

C、交易流量

D、交易頻率

E、交易流向

答案：ABCDE

110.2013年6月開始新增活卡是指（）

A、本年新發(fā)卡活期賬戶月日均余額在300元以上的

B、本年新發(fā)卡月日均余額在300元以下、余額大于等于1元的

C、自開卡次日起發(fā)生過交易的福卡（計(jì)息除外）

D、在近一年內(nèi)發(fā)生過交易（開戶次日起，計(jì)息除外）的?？?/p>

答案：ABC

111.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為開戶申請人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，需先對開戶申請人進(jìn)行

（）,不得為身份不明的開戶申請人開立銀行賬戶并提供服務(wù)，不得開立匿名或

假名銀行賬戶。。

A、核驗(yàn)其身份信息

B、核實(shí)開戶申請人提供身份證件的有效性

C、核實(shí)開戶申請人與身份證件的一致性

D、核實(shí)開戶申請人開戶意愿

答案:ABCD

112.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，建立健全數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制，積累（）的

內(nèi)外部數(shù)據(jù)，用于洗錢風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測和強(qiáng)告。

A、真實(shí)

B、準(zhǔn)確

C、連續(xù)

D、完整

E、清晰

答案：ABCD

113.001010無折現(xiàn)金存款適用于（）

A、支票戶

B、卡賬戶

C、存折戶

D、存折戶無折存款

答案：ABD

114.金融機(jī)構(gòu)辦理國際業(yè)務(wù)反洗錢，應(yīng)做到（）。

A、切實(shí)增強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)合規(guī)管理

B、切實(shí)加強(qiáng)國際制裁風(fēng)險(xiǎn)防控

C、切實(shí)強(qiáng)化代理行風(fēng)險(xiǎn)管理

D、切實(shí)做好反洗錢客戶識別，履行信息報(bào)送職責(zé)

答案：ABCD

115.銀行審核企業(yè)開戶證明文件（），開戶申請人與身份證明文件所屬人的一致

性，以及企業(yè)開戶意愿真實(shí)性后，先行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。

A、真實(shí)性

B、完整性

C、合理性

D、合規(guī)性

答案：ABD

116.在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行,開展與下列哪些相關(guān)的業(yè)務(wù)及與之

有關(guān)的金融營銷宣傳和消費(fèi)者金融信息保護(hù)工作適用《中國人民銀行金融消費(fèi)者

權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國人民銀行令［2020］第5號）：

A、人民幣管理

B、支付清算管理

C、反洗錢管理

D、征信管理

答案：ABCD

117.創(chuàng)建企業(yè)基本存款賬戶信息，客戶需提供哪些證明文件？（）

A、營業(yè)執(zhí)照（登記證或批文）正本

B、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本

C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證正本

D、稅務(wù)登記證(國稅或地稅)正本

答案：ABCD

118.預(yù)留印鑒卡片一式四份，分別交。保管。

A、客戶

B、主管會計(jì)

C、柜員

D、有對賬管理職能的機(jī)構(gòu)

答案：ABCD

119.下列權(quán)利中，屬于用益物權(quán)的是。。

A、地役權(quán)

B、留置權(quán)

C、土地承包經(jīng)營

D、宅基地使用權(quán)

E、建設(shè)用地使用權(quán)

答案：ACDE

120.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下要素()o

A、風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略

C、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

D、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理

E、內(nèi)部檢查、審計(jì)、績效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制

答案：ABCDE

121.存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請的情形包括（）。

A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的

B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照

C、因遷址需要變更注冊地

D、因行政處罰需停業(yè)整頓

E、改變單位法定代表人

答案：AB

122.貸款已支付，但由于賬號錯(cuò)誤，被對方行退匯，應(yīng)如何處理？（）

A、先查詢退回的款項(xiàng)有沒有被自動(dòng)凍結(jié)，如果沒有凍結(jié)，先執(zhí)行手工凍結(jié)”交

易

B、由信貸重辦支付，打印新的放貸款通知書

C、柜員執(zhí)行受托支付中的解凍/凍結(jié)”交易，再執(zhí)行受托支付交易

D、重辦整個(gè)流程

答案：ABC

123.數(shù)據(jù)電文接收時(shí)間的確認(rèn)方法（）。

A、發(fā)件人發(fā)出數(shù)據(jù)電文進(jìn)行自己不能控制系統(tǒng)的時(shí)間

B、數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人指定系統(tǒng)的時(shí)間

C、數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人的任何系統(tǒng)的首次時(shí)間

D、當(dāng)事人約定的時(shí)間

答案：BC

124.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金（）。

A、職工工資、津貼

B、個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

C、根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金

D、各種勞保，福利費(fèi)用以及國家規(guī)定的對個(gè)人的其他支出

答案:ABCD

125.視為滿足法律、法規(guī)規(guī)定的原件形式的數(shù)據(jù)電文，應(yīng)具備（）。

A、能夠有效地表現(xiàn)所載內(nèi)容

B、可供隨時(shí)調(diào)取查用

C、保證自形成時(shí)起，內(nèi)容保持完整、未被更改

D、增加背書等形式變化不影響數(shù)據(jù)電文的完整性

答案：ABCD

126.辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)的證件和法律文書包括。。

A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件

B、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定

應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字

C、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的身份證件

D、人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書

答案：ABD

127.零余額賬戶是指財(cái)政部門或預(yù)算單位經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn)，用于辦理國庫集中收

付業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶，主要包括。。

A、國庫零余額賬戶

B、財(cái)政部門零余額賬戶

C、預(yù)算單位零余額賬戶

D、財(cái)政匯繳零余額賬戶

答案：BCD

128.中國人民銀行職能為()

A、制定和執(zhí)行貨幣政策

B、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

C、維護(hù)金融穩(wěn)定

D、開展存貸款業(yè)務(wù)

答案：ABC

129.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的()住所地或者工作單位地址、

聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地

與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。

A、姓名

B、性別

C、國籍

D、職業(yè)

答案：ABCD

130.在地役權(quán)法律關(guān)系中，下列哪些表述是正確的()o

A、地役權(quán)是為特定人設(shè)定的

B、地役權(quán)是為需役地設(shè)定的

C、地役權(quán)具有從屬性

D、地役權(quán)具有可分性

答案:BC

131.根據(jù)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融

資管理辦法》（2019年第1號），銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在市場準(zhǔn)入工作中應(yīng)當(dāng)

嚴(yán)格審核（）和董事、高級管理人員背景，審查資金來源和渠道，從源頭上防止

不法分子通過創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢、恐怖融資活動(dòng)。

A、發(fā)起人

B、股東

C、實(shí)際控制人

D、最終受益人

答案：ABCD

132.反洗錢法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞（）等犯罪所

得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、毒品犯罪、黑社會犯罪

B、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪

C、貪污賄賂犯罪

D、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

答案：BCD

133.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦存取

現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件（）。

A、在人民銀行分支機(jī)羯營業(yè)部門開立人民幣存款賬戶

B、建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程

C、配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括管理人員和操作人員

D、具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施

E、具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，以及現(xiàn)金清分（機(jī)械和手工）場地、設(shè)備

答案：ABCDE

134.申請人由于銀行匯票超過付款期限或其他原因要求退款時(shí)，應(yīng)交回（）。

A、匯票

B、解訖通知

C、多余款收帳通知

D、二聯(lián)進(jìn)帳單

答案：AB

135.人民幣紙幣票面有紙質(zhì)軟綿綿、起皺較明顯、（）不能保持其票面防偽功能

等情形之一的不宜流通。

A、脫色

B、折痕

C、變形

D、變色

答案：ACD

136.中國人民銀行的財(cái)務(wù)收支和會計(jì)事務(wù)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行法律、行政法規(guī)和國家統(tǒng)一

的財(cái)務(wù)、會計(jì)制度，接受0依法分別進(jìn)行的審計(jì)和監(jiān)督。

A、國務(wù)院審計(jì)機(jī)關(guān)

B、財(cái)政部門

C、海關(guān)

D、檢察院

答案：AB

137.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列。行為

之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的

處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他

責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。

A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

B、故意提供虛假材料的

C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的

D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的

答案：ABC

138.法人金融機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

A、全面性原則

B、客觀性原則

C、匹配性原則

D、靈活性原則

答案：ABCD

139.附屬卡額度由主卡指定，可設(shè)。等交易日限額。

A、ATM取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬

B、POS消費(fèi)

C、農(nóng)民工柜面取現(xiàn)

D、柜臺存現(xiàn)

答案:ABC

140.文明規(guī)范服務(wù)監(jiān)督檢查的方式主要有()

A、明查

B、暗訪

C、飛行檢查

D、神秘人

答案:AB

141.重要崗位員工輪崗的對象主要包括()

A、支行部負(fù)責(zé)人

B、信貸工作人員

C、綜合柜員

D、機(jī)關(guān)部室工作人員

答案：ABCD

142.其它項(xiàng)物品主要是()等，視同現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行管理的物品。

A、印章

B、鑰匙

C、假幣

D、開戶申請書

答案：ABC

143.向金融機(jī)構(gòu)申請票據(jù)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票持票人，必須具備下列條件。。

A、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營活動(dòng)

B、與出票人或其前手之間具有真實(shí)的商品交易關(guān)系

C、在申請貼現(xiàn)的金融機(jī)構(gòu)開立存款賬戶

D、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源

答案：ABC

144.第五套人民幣在票面設(shè)計(jì)上突出了三大”，即（）

A、大人像

B、大水印

C、大國徽

D、大面額數(shù)字

答案：ABD

145.發(fā)起行、接收行應(yīng)確保電子支付指令傳遞的（）o

A、不可復(fù)制

B、可跟蹤稽核

C、不可篡改

D、連續(xù)性

答案：BC

146.下列哪些機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估時(shí)可參照《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資

風(fēng)險(xiǎn)自評估指引》（）

A、銀行卡清算機(jī)構(gòu)

B、從事匯兌業(yè)務(wù)、基金銷售業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)專業(yè)代理和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

C、資金清算中心

D、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司

答案：ABCD

147.在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的為金融消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)的

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行），開展與下列（）業(yè)務(wù)相關(guān)的金融消費(fèi)者權(quán)益

保護(hù)工作，適用《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國人民銀行

令［2020］第5號）：

A、與利率管理相關(guān)的

B、與人民幣管理相關(guān)的

C、與支付、清算管理相關(guān)的

D、與征信管理相關(guān)的

答案：ABCD

148.金融IC卡按通訊方式可以分為哪幾類？。

A、接觸式

B、非接觸式

C、雙界面

D、有線式

答案：ABC

149.遺失單位預(yù)留的個(gè)人印章時(shí)，應(yīng)向開戶行出具（）。

A、經(jīng)簽名確認(rèn)的書面申請

B、開戶許可證

C、營業(yè)執(zhí)照

D、原預(yù)留印章的個(gè)人身份證件

答案：AD

150.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對于涉及國務(wù)院公安部門公布的恐怖活動(dòng)組織

及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié),并按照規(guī)定及時(shí)向（）

報(bào)告

A、公安部門

B、國家安全部門

C、人民銀行

D、金融監(jiān)管部門

答案:ABC

151.目前我行反洗錢工作平臺中設(shè)置了以下()等崗位。

A、編輯崗

B、復(fù)核崗

C、審批崗

D、授權(quán)崗

答案：ABC

152.按照風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)計(jì)損失程度將非信貸資產(chǎn)劃分為。

A、正常

B、關(guān)注

C、次級

D、可疑

答案：ABCD

153.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣紙幣類型

()O

A、臟污

B、污漬

C、脫墨

D、缺失

E、粘貼

答案：ABODE

154.下列哪些存款人可以申請開立基本存款賬戶？

A、企業(yè)法人

B、學(xué)校

C、外國駐華機(jī)構(gòu)

D、企業(yè)集團(tuán)下屬分公司

E、獨(dú)立核算的食堂

答案：ABCDE

155.票據(jù)出票日期書寫錯(cuò)誤的是。

A、2012年8月12日

B、貳零壹貳年壹月壹日

C、貳零壹貳年零壹月叁拾壹日

D、貳零壹貳年壹拾月壹拾壹日

答案：ABD

156.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（）。

A、屬于銀行內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類

C、需要對客戶嚴(yán)格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

答案：ABCD

157.關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作有關(guān)事項(xiàng)的通知中要求

加強(qiáng)應(yīng)急演練，包括哪些內(nèi)容（）。

A、定期開展應(yīng)急演練

B、按季組織開展風(fēng)險(xiǎn)排查

C、持續(xù)完善危機(jī)處置預(yù)案

D、加強(qiáng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)

E、做好相關(guān)輿情監(jiān)測

答案：ACD

158.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的撕裂情形的不宜流通人民

幣（）。

A、票面一處撕裂，撕裂長度大于io毫米

B、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計(jì)撕裂長度大于9毫米

C、撕裂長度影響防偽功能

D、撕裂導(dǎo)致圖案不連續(xù)

答案：ABC

159.金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一

種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B、電話查訪

C、回訪客戶

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

答案：ACD

160.客戶盡職調(diào)查的基本原則有哪些()？

A、真實(shí)性

B、有效性

C、完整性

D、持續(xù)性

答案：ABCD

161.銀行應(yīng)當(dāng)按照()等銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，為境外投資者、外商投資企業(yè)

及其中方股東等存款人辦理人民幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。

A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》

C、《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

D、《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》

答案：ABC

162.以下哪些機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí),應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件

或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他

身份證明文件的復(fù)印件或影印件？。

A、金融資產(chǎn)管理公司

B、財(cái)務(wù)公司

C、金融租賃公司

D、汽車金融公司

E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

答案：ABCDE

163.維護(hù)營業(yè)環(huán)境和秩序時(shí)，大堂經(jīng)理要密切關(guān)注（）

A、柜面動(dòng)態(tài)

B、客戶長時(shí)間排隊(duì)號不變情況

C、宣傳冊擺放區(qū)情況

D、柜員長時(shí)間離柜情況

答案：ABCD

164.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在市（州）、

縣（市）設(shè)立的一級管理機(jī)構(gòu)為申請行，申請行向人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出開辦存

取現(xiàn)金業(yè)務(wù)申請的，應(yīng)提交的資料包括（）。

A、開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)申請書

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部門開戶申請書回執(zhí)原件及復(fù)印件

C、現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程

D、開辦行從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的高管人員、部門負(fù)責(zé)人、專業(yè)人員，接入人民銀行貨

幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施，現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，現(xiàn)

金清分場地、設(shè)備等的基本情況

E、人民銀行分支機(jī)構(gòu)要求提供的其他資料

答案：ABCDE

165.對于外國政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶盡職調(diào)查措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以

下哪些強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施（）

A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要。

B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。

C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源。

D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強(qiáng)度

答案：ABCD

166.協(xié)助辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)審查核實(shí)（）

A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件，與查詢凍結(jié)通知書（或介紹信）上注明的經(jīng)

辦人是否一致

B、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定

應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字

C、人民法院出具的凍結(jié)存款通知書或其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款通知書上寫

明的需被凍結(jié)的單位或個(gè)人開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名、賬號是否正確

D、經(jīng)辦人身份證

答案：ABC

167.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試行）所指銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心是指直接在人民銀行發(fā)行庫辦理現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)的銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)置的有0的部門

A、專門場所

B、配備專職人員

C、配備現(xiàn)金清分設(shè)備

D、專門從事現(xiàn)金整點(diǎn)

答案：ABCD

168.開戶單位如違反《現(xiàn)金管理暫行條例》,開戶銀行有權(quán)責(zé)令其停止違法活動(dòng)，

并根據(jù)情節(jié)輕重給予警告或罰款。有下列情況之一的，給予警告或處以罰款（）。

A、超出規(guī)定范圍和限額使用現(xiàn)金的

B、超出核定的庫存現(xiàn)金限額留存現(xiàn)金的

C、用不符合財(cái)務(wù)制度規(guī)定的憑證頂替庫存現(xiàn)金的

D、未經(jīng)批準(zhǔn)坐支或者未按開戶銀行核定坐支額度和使用范圍坐支現(xiàn)金的

E、單位之間互相借用現(xiàn)金的

答案：ABCDE

169.驗(yàn)鈔儀使用的檢測技術(shù)主要有。

A、紫外熒光檢測

B、磁性油墨檢測

C、紅外特征檢測

D、安全線檢測

答案：ABCD

170.關(guān)于核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)的修正交易碼，表述正確的是。

A、+100交易抹賬或沖正

B、+1000無折交易

C、+5000倒起息交易或系統(tǒng)外交易

D、+1000有折交易

答案：ABC

171.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣分別保持2005年版

第五套人民幣50元、20元、10元紙幣和1999年版第五套人民幣1元紙幣()

等要素不變。

A、規(guī)格

B、主圖案

C、主色調(diào)

D、“中國人民銀行”行名

E、國徽

答案:ABCDE

172.銀行結(jié)算業(yè)務(wù)中使用的票據(jù)包括（）

A、個(gè)人結(jié)算憑證

B、支票

C、本票

D、匯票

答案：BCD

173.個(gè)人有效身份證件包括（）。

A、在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六

周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿

B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證

C、臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住身份證

D、定居國外的中國公民為中國護(hù)照

E、外國公民為護(hù)照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)

定辦理）

答案：ADE

174.甲向乙借款9萬元，丙、丁、戊為連帶保證人，借款期滿，甲無力償還，丙

代為償還了該9萬元，則丙可以（）。

A、請求甲償還9萬元

B、請求丁戊償還各自應(yīng)負(fù)擔(dān)的3萬元

C、先請求甲償還，不足部分再向丁戊請求償還

D、先請求丁戊償還各自應(yīng)負(fù)擔(dān)的3萬元，不足部分再請求甲償還

答案:ABCD

175.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（）

A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員

B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶

C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶

D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

答案：ABCD

176.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分

類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，綜合

考慮的風(fēng)險(xiǎn)要素是（）。

A、收益最大化

B、效益優(yōu)先化

C、行業(yè)特點(diǎn)、客戶范圍

D、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營規(guī)模

答案：CD

177.按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)用于檢

索判斷存量個(gè)人賬戶持有人是否為非居民個(gè)人的有關(guān)要素，具體包括（）

A、賬戶持有人的境外身份證明

B、賬戶持有人的境外現(xiàn)居地址或者郵寄地址，包括郵政信箱

C、賬戶持有人的境外電話號碼，且沒有我國境內(nèi)電話號碼

D、存款賬戶以外的賬戶向境外賬戶定期轉(zhuǎn)賬的指令

E、賬戶代理人或者授權(quán)簽字人的境外地址

答案:ABCDE

178.支票掛失需要審核哪些要素？（）

A、掛失申請書的內(nèi)容是否齊全、符合要求

B、票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)和原因

C、票據(jù)的種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、收款人名稱、付款人名稱

D、掛失止付人的名稱,營業(yè)場所或住所及聯(lián)系方法；掛失止付人簽章

答案：ABCD

179.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有。

A\風(fēng)險(xiǎn)為本

B、權(quán)益保護(hù)

C、勤勉盡責(zé)

D、實(shí)質(zhì)重于形式

答案：ACD

180.一日三碰庫”的碰庫時(shí)間是（）

A、營業(yè)前

B、營業(yè)中（午間）

C、營業(yè)期間任何時(shí)間

D、營業(yè)終了

答案：ABD

181.關(guān)于信息保護(hù)，下列說法正確的是()

A、任何情況下,都應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施

B、危及人身、財(cái)產(chǎn)安全的,應(yīng)立即向銀行及所在地人行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并告知消

費(fèi)者

C、可能產(chǎn)生其他不利影響的，及時(shí)告知消費(fèi)者,并在72小時(shí)內(nèi)報(bào)告所在地人行分

支機(jī)構(gòu)。

D、出現(xiàn)信息丟失時(shí)，可不向上級行匯報(bào)

答案：ABC

182.金融機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)協(xié)助扣劃被執(zhí)行人存款的，反饋回執(zhí)中應(yīng)當(dāng)

載明的內(nèi)容包括。。

A、實(shí)際扣劃金額

B、家庭成員信息

C、全部金額

D、未扣劃金額

答案：AD

183.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，中國人民銀行

負(fù)責(zé)組織制定、實(shí)施。等的制度規(guī)范。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融

機(jī)構(gòu)執(zhí)行《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的情況開展監(jiān)督

檢查。

A、現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力管理

B、反假貨幣培訓(xùn)管理

C、金融機(jī)構(gòu)冠字號碼數(shù)據(jù)信息管理

D、假幣收繳鑒定

答案：ABCD

184.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是0o

A、規(guī)范貨幣鑒別行為

B、規(guī)范假幣收繳行為

C、保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益

D、保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益

答案：ABD

185.農(nóng)信社個(gè)人金融信息收集、加工及使用應(yīng)當(dāng)遵循。的原則。

A、合法

B、準(zhǔn)確

C、安全

D、全面

答案：ABC

186.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交

易報(bào)告工作，并提供必要的()

A、資源保障

B、信息支持

C、人員支持

D、制度保障

答案：AB

187.反洗錢法規(guī)定，()應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

B、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案:CD

188.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的

有：()

A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。

B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份

證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

C、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金

融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

D、金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，但不得為客戶

開立匿名賬戶或者假名賬戶。

答案：ABC

189.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的()等一次

性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身吩證件或者其他身份證明文件,

進(jìn)行核對并登記。

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、票據(jù)兌付

D、外幣匯款

答案：ABC

190.客戶信息的創(chuàng)建適用于下列哪些交易？

A、個(gè)人客戶

B、企業(yè)客戶

C、金融機(jī)構(gòu)客戶

D、客戶群客戶

答案：ABCD

191.人行支付分為哪幾個(gè)渠道？()

A、大額支付

B、小額支付

C、農(nóng)信銀

D、超網(wǎng)

答案：AB

192.根據(jù)《關(guān)于做好流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》規(guī)定,

銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人賬戶分類分級管理體系，根據(jù)()等特征，提供與賬戶風(fēng)險(xiǎn)等

級相匹配的銀行賬戶功能。

A、身份

B、職業(yè)

C、年齡

D、交易

答案：ABCD

193.對金融機(jī)構(gòu)賬戶、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶和以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場

交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國

務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開立的

各類O,不得整體凍結(jié)，法律另有規(guī)定的除外。

A、專門清算交收賬戶

B、保證金賬戶

C、清算基金賬戶

D、客戶備付金賬戶

答案：ABCD

194.有下列哪些行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人通報(bào)批評，造成不良后果的，給予

記過至開除處分？()

A、明知需授權(quán)事項(xiàng)不符合有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定仍進(jìn)行授權(quán)的

B、授權(quán)人員不認(rèn)真審核業(yè)務(wù)憑證而隨意進(jìn)行授權(quán)的

C、授權(quán)復(fù)核人員不加蓋個(gè)人私章

D、違反制度規(guī)定辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的

答案：ABD

195.反洗錢培訓(xùn)對象包括()。

A、新員工

B、外來勤雜工

C、中高級管理人員

D、反洗錢崗位人員

答案：ACD

196.交易特征具有典型可識別的特征包括（）

A、資金來源

B、交易時(shí)間

C、交易流量

D、交易頻率

E、交易流向

答案：ABCDE

197.我社網(wǎng)上銀行證書分為哪幾種？（）

A、個(gè)人客戶證書

B、企業(yè)客戶證書

C、普通客戶證書

D、高級客戶證書

答案：AB

198.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位應(yīng)當(dāng)

具備以下條件（）。

A、具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員

B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件

C、具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場所

D、中國人民銀行要求的其他條件

答案：ABCD

199.存款人有下列情形之一的，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶（）

A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域(跨省、市、縣)需要開立基本

存款賬戶的。

B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。

C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要

開立專用存款賬戶的

D、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款賬戶的

E、自然人根據(jù)需要在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的

答案：ABCDE

200.()可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立快速查詢、凍結(jié)工作機(jī)制，辦理重大、緊急

案件查詢、凍結(jié)工作。

A、人民法院

B、人民檢察院

C、公安機(jī)關(guān)

D、國家安全機(jī)關(guān)

答案：BCD

201.結(jié)息方式包括哪幾種？()

A\定期結(jié)息

B、約期結(jié)息

C、隨時(shí)結(jié)息

D、按日結(jié)息

答案：ABC

202.下列存款人，可以申請開立基本存款賬戶的有。

A、企業(yè)法人

B、非法人企業(yè)

C、個(gè)體工商戶

D、社會保障基金

答案:ABC

203.五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)中印章齊全清楚”包含但不限于0。

A、封包員印章

B、復(fù)核員印章

C、行名章

D、日期章

答案：ABCD

204.大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：（）

A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣交易5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元

以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣

200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)

劃轉(zhuǎn)。

C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50

萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的款項(xiàng)戈IJ轉(zhuǎn)。

D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20

萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)。

答案:ABCD

205.特征指標(biāo)化包括但不限于（）等形式要