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文檔簡介
信托管理辦法原文一、總則(一)目的與依據(jù)為規(guī)范信托公司的經(jīng)營行為,加強信托公司的監(jiān)督管理,保障信托當事人的合法權(quán)益,促進信托業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī),制定本辦法。(二)適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的信托公司。信托公司應(yīng)當依照本辦法和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,審慎經(jīng)營,誠實守信,履行受托人義務(wù),保障信托財產(chǎn)的獨立性,維護信托當事人的合法權(quán)益。(三)基本原則信托公司從事信托活動,應(yīng)當遵守法律法規(guī)的規(guī)定和信托文件的約定,不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。信托公司應(yīng)當以受益人的最大利益為宗旨,處理信托事務(wù),謹慎管理信托財產(chǎn)。信托公司應(yīng)當依法、穩(wěn)健經(jīng)營,誠實守信,履行受托人義務(wù),保障信托財產(chǎn)的獨立性,維護信托當事人的合法權(quán)益。二、機構(gòu)設(shè)立、變更與終止(一)機構(gòu)設(shè)立1.設(shè)立條件設(shè)立信托公司,應(yīng)當經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準,并領(lǐng)取金融許可證。設(shè)立信托公司,應(yīng)當具備下列條件:(1)有符合《中華人民共和國公司法》和本辦法規(guī)定的公司章程;(2)有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的入股資格的股東;(3)具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本;(4)有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定任職資格的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員;(5)具有健全的組織機構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險控制制度;(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(7)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。2.申請與審批申請設(shè)立信托公司,申請人應(yīng)當向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提交下列文件:(1)申請書;(2)可行性研究報告;(3)公司章程草案;(4)股東名冊及其出資額、股份;(5)股東的資信證明和有關(guān)資料;(6)擬任董事、高級管理人員名單及其簡歷;(7)擬辦業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)規(guī)則草案;(8)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件;(9)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他文件。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會應(yīng)當自受理信托公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定。(二)機構(gòu)變更信托公司有下列情形之一的,應(yīng)當經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準:1.變更名稱;2.變更注冊資本;3.變更公司住所;4.改變組織形式;5.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;6.更換董事、高級管理人員;7.變更股東或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu),但持有上市公司流通股份未達到公司總股份5%的除外;8.修改公司章程;9.合并或者分立;10.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他情形。(三)機構(gòu)終止信托公司因分立、合并或者違反規(guī)定被依法責令關(guān)閉、被依法宣告破產(chǎn)的,應(yīng)當依法成立清算組,進行清算。信托公司因解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)而終止的,其清算財產(chǎn)應(yīng)當依照《中華人民共和國信托法》的規(guī)定進行分配。三、經(jīng)營范圍(一)基本業(yè)務(wù)信托公司可以申請經(jīng)營下列部分或者全部本外幣業(yè)務(wù):1.資金信托;2.動產(chǎn)信托;3.不動產(chǎn)信托;4.有價證券信托;5.其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)信托;6.作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù);7.經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項目融資、公司理財、財務(wù)顧問等業(yè)務(wù);8.受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門批準的證券承銷業(yè)務(wù);9.辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù);10.代保管及保管箱業(yè)務(wù);11.法律法規(guī)規(guī)定或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。(二)特別業(yè)務(wù)規(guī)定信托公司開展信托業(yè)務(wù),不得有下列行為:1.利用受托人地位謀取不當利益;2.將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途;3.承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益;4.以信托財產(chǎn)提供擔保;5.法律法規(guī)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會禁止的其他行為。四、經(jīng)營規(guī)則(一)內(nèi)部控制信托公司應(yīng)當建立健全內(nèi)部控制制度,完善公司治理結(jié)構(gòu),加強內(nèi)部監(jiān)督管理,確保公司規(guī)范運作。信托公司應(yīng)當設(shè)立獨立的風(fēng)險管理部門,對信托業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別、評估、監(jiān)測和控制。信托公司應(yīng)當建立健全信托業(yè)務(wù)審批制度,明確各部門、各崗位的職責和權(quán)限,確保信托業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險可控性。(二)信托財產(chǎn)管理1.信托財產(chǎn)獨立性信托財產(chǎn)與屬于受托人所有的財產(chǎn)相區(qū)別,不得歸入受托人的固有財產(chǎn)或者成為固有財產(chǎn)的一部分。受托人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)而終止,信托財產(chǎn)不屬于其遺產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。2.信托財產(chǎn)運用受托人應(yīng)當按照信托文件的約定,為受益人的利益管理和運用信托財產(chǎn)。受托人應(yīng)當將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分別管理、分別記賬,并將不同委托人的信托財產(chǎn)分別管理、分別記賬。受托人應(yīng)當對信托財產(chǎn)單獨核算,確保信托財產(chǎn)的安全和完整。3.信托財產(chǎn)處分受托人因處理信托事務(wù)所支出的費用、對第三人所負債務(wù),以信托財產(chǎn)承擔。受托人以其固有財產(chǎn)先行支付的,對信托財產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。受托人違反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責、處理信托事務(wù)不當致使信托財產(chǎn)受到損失的,在未恢復(fù)信托財產(chǎn)的原狀或者未予賠償前,不得請求給付報酬。(三)關(guān)聯(lián)交易信托公司開展關(guān)聯(lián)交易,應(yīng)當以公平的市場價格進行,逐筆向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告,并按照有關(guān)規(guī)定進行信息披露。信托公司的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當遵循誠實信用、公平公正、公開透明的原則,不得損害信托公司、信托當事人和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。(四)業(yè)務(wù)創(chuàng)新信托公司可以根據(jù)市場需求和客戶要求,開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。信托公司開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新,應(yīng)當符合法律法規(guī)的規(guī)定和監(jiān)管要求,充分評估業(yè)務(wù)創(chuàng)新的風(fēng)險和收益,制定相應(yīng)的風(fēng)險管理措施和應(yīng)急預(yù)案。信托公司開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新,應(yīng)當向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告,并按照有關(guān)規(guī)定進行信息披露。五、監(jiān)督管理(一)監(jiān)督檢查中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)依法對信托公司進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管,加強對信托公司的審慎監(jiān)管。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)可以根據(jù)審慎監(jiān)管的需要,要求信托公司報送有關(guān)財務(wù)報表、業(yè)務(wù)資料以及其他有關(guān)資料。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)可以對信托公司的董事、高級管理人員進行任職資格審查和監(jiān)管談話,要求信托公司就有關(guān)業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明。(二)風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警信托公司應(yīng)當按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定,制定并落實風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警制度,及時發(fā)現(xiàn)、識別、評估和處置信托業(yè)務(wù)風(fēng)險。信托公司應(yīng)當定期向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)報送風(fēng)險監(jiān)測報告,如實反映信托業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)可以根據(jù)信托公司的風(fēng)險狀況,采取相應(yīng)的監(jiān)管措施,督促信托公司加強風(fēng)險管理,化解風(fēng)險隱患。(三)信息披露信托公司應(yīng)當按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定,真實、準確、完整、及時地披露信托業(yè)務(wù)信息。信托公司應(yīng)當在公司網(wǎng)站上公布年度報告、中期報告等信息披露文件,接受社會公眾的監(jiān)督。信托公司應(yīng)當按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定,對信托產(chǎn)品進行風(fēng)險評級,并向投資者披露風(fēng)險評級結(jié)果。六、罰則(一)違法違規(guī)處罰信托公司違反本辦法規(guī)定的,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)可以采取下列措施:1.責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;2.責令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證;3.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處五萬元以上五十萬元以下罰款;4.取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。(二)法
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