委托清收管理辦法總則制定目的本辦法旨在規(guī)范公司委托清收業(yè)務(wù)的操作流程，加強(qiáng)對(duì)委托清收工作的管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，提高清收效率，保障公司資產(chǎn)安全，維護(hù)公司合法權(quán)益。適用范圍本辦法適用于公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中涉及的各類債權(quán)委托清收業(yè)務(wù)，包括但不限于應(yīng)收賬款、貸款本息、其他應(yīng)收款等債權(quán)的清收?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：委托清收工作應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保清收行為合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：在開(kāi)展委托清收業(yè)務(wù)時(shí)，要充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施控制風(fēng)險(xiǎn)，避免造成不必要的損失。3.專業(yè)高效原則：選擇具備專業(yè)清收能力和經(jīng)驗(yàn)的合作機(jī)構(gòu)或個(gè)人，確保清收工作高效進(jìn)行，及時(shí)收回債權(quán)。4.信息保密原則：在清收過(guò)程中，嚴(yán)格保護(hù)公司及債務(wù)人的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，不得泄露相關(guān)信息。委托清收機(jī)構(gòu)及人員的選擇合作機(jī)構(gòu)的資質(zhì)要求1.具有合法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，經(jīng)營(yíng)范圍包含清收業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容。2.具備良好的商業(yè)信譽(yù)，近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄。3.擁有專業(yè)的清收?qǐng)F(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)成員具備豐富的法律知識(shí)、財(cái)務(wù)知識(shí)和清收經(jīng)驗(yàn)。4.具有完善的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制體系，能夠有效保障清收工作的順利開(kāi)展。合作機(jī)構(gòu)的篩選與評(píng)估1.市場(chǎng)調(diào)研：通過(guò)多種渠道收集潛在合作機(jī)構(gòu)的信息，了解其市場(chǎng)口碑、業(yè)務(wù)能力等情況。2.初步篩選：根據(jù)資質(zhì)要求，對(duì)收集到的信息進(jìn)行初步篩選，確定符合基本條件的合作機(jī)構(gòu)名單。3.實(shí)地考察：對(duì)初步篩選出的合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地考察，深入了解其辦公環(huán)境、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、業(yè)務(wù)流程等情況。4.綜合評(píng)估：從資質(zhì)、信譽(yù)、團(tuán)隊(duì)、管理等方面對(duì)合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評(píng)估，確定最終合作名單。合作協(xié)議的簽訂1.與選定的合作機(jī)構(gòu)簽訂詳細(xì)的委托清收協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。2.協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括委托清收的債權(quán)范圍、清收期限、清收方式、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)及支付方式、保密條款、違約責(zé)任等。3.在簽訂協(xié)議前，對(duì)協(xié)議條款進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保協(xié)議合法合規(guī)、公平合理，充分保護(hù)公司利益。清收人員的管理1.要求合作機(jī)構(gòu)對(duì)參與清收工作的人員進(jìn)行嚴(yán)格的背景審查，確保其具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)能力。2.公司有權(quán)對(duì)清收人員的工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查，如發(fā)現(xiàn)清收人員存在違規(guī)行為，有權(quán)要求合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改或更換人員。3.合作機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)清收人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。委托清收業(yè)務(wù)流程債權(quán)信息收集與整理1.業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)收集與委托清收債權(quán)相關(guān)的各類信息，包括但不限于合同協(xié)議、往來(lái)賬目、催款記錄等。2.對(duì)收集到的債權(quán)信息進(jìn)行整理和分析，形成詳細(xì)的債權(quán)檔案，為清收工作提供依據(jù)。3.在債權(quán)信息收集與整理過(guò)程中，要確保信息的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。委托清收申請(qǐng)與審批1.業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)債權(quán)情況，填寫(xiě)委托清收申請(qǐng)表，詳細(xì)說(shuō)明債權(quán)基本情況、清收原因、擬采取的清收方式等內(nèi)容。2.將委托清收申請(qǐng)表提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)從債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)程度、清收可行性、合作機(jī)構(gòu)及人員情況等方面進(jìn)行評(píng)估，并出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，由公司管理層進(jìn)行審批。審批通過(guò)后，方可開(kāi)展委托清收業(yè)務(wù)。清收方案制定1.合作機(jī)構(gòu)根據(jù)債權(quán)情況和公司要求，制定具體的清收方案。清收方案應(yīng)包括清收目標(biāo)、清收步驟、清收措施、時(shí)間安排等內(nèi)容。2.清收方案應(yīng)具有針對(duì)性和可操作性，充分考慮各種可能出現(xiàn)的情況，并制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。3.將清收方案提交至公司業(yè)務(wù)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審核，審核通過(guò)后實(shí)施。清收實(shí)施1.合作機(jī)構(gòu)按照清收方案組織清收人員開(kāi)展清收工作。在清收過(guò)程中，要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和公司規(guī)定，采取合法合規(guī)的清收方式。2.清收人員應(yīng)及時(shí)與債務(wù)人溝通聯(lián)系，了解債務(wù)人的還款意愿和還款能力，收集相關(guān)證據(jù)資料。3.根據(jù)清收進(jìn)展情況，適時(shí)調(diào)整清收策略和措施，確保清收工作順利進(jìn)行。清收進(jìn)度跟蹤與反饋1.公司業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)委托清收業(yè)務(wù)的進(jìn)度進(jìn)行跟蹤，定期與合作機(jī)構(gòu)溝通，了解清收工作進(jìn)展情況。2.合作機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向公司業(yè)務(wù)部門(mén)提交清收工作報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括清收工作進(jìn)展、遇到的問(wèn)題及解決方案、下一步工作計(jì)劃等。3.如發(fā)現(xiàn)清收工作出現(xiàn)重大問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)，合作機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向公司報(bào)告，并采取有效措施進(jìn)行處理。清收款項(xiàng)回收與處理1.清收人員將收回的款項(xiàng)及時(shí)足額上繳至公司指定賬戶。2.財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)收回的款項(xiàng)進(jìn)行核對(duì)和賬務(wù)處理，確?？铐?xiàng)準(zhǔn)確入賬。3.根據(jù)公司規(guī)定，對(duì)清收款項(xiàng)進(jìn)行分配和使用，優(yōu)先用于償還公司債務(wù)或彌補(bǔ)損失。清收費(fèi)用管理費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)1.委托清收費(fèi)用根據(jù)債權(quán)金額、清收難度、清收期限等因素確定，具體標(biāo)準(zhǔn)在委托清收協(xié)議中明確約定。2.費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)合理公平，既要保證合作機(jī)構(gòu)的積極性，又要避免費(fèi)用過(guò)高給公司造成不必要的負(fù)擔(dān)。費(fèi)用支付方式1.費(fèi)用支付方式根據(jù)委托清收協(xié)議約定執(zhí)行，一般可分為按階段支付和按清收款項(xiàng)比例支付等方式。2.在支付費(fèi)用前，合作機(jī)構(gòu)應(yīng)向公司提供合法有效的發(fā)票及相關(guān)清收工作證明材料。3.公司財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)費(fèi)用支付申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后按照規(guī)定程序進(jìn)行支付。風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在委托清收業(yè)務(wù)開(kāi)展前，對(duì)債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別和評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。2.在清收過(guò)程中，持續(xù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)綜合考慮債務(wù)人的信用狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、還款能力、法律糾紛等因素。風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)債權(quán)，可采取增加清收力度、加強(qiáng)與債務(wù)人溝通協(xié)商、尋求法律支持等措施。2.要求合作機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險(xiǎn)保證金，如因合作機(jī)構(gòu)原因?qū)е鹿緭p失，可從風(fēng)險(xiǎn)保證金中扣除相應(yīng)款項(xiàng)。3.定期對(duì)委托清收業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。監(jiān)督檢查1.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)委托清收業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括清收工作流程執(zhí)行情況、費(fèi)用管理情況、風(fēng)險(xiǎn)控制情況等。2.業(yè)務(wù)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)配合內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的監(jiān)督檢查工作，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息。3.對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要及時(shí)下達(dá)整改通知書(shū)，要求相關(guān)部門(mén)和合作機(jī)構(gòu)限期整改，并跟蹤整改落實(shí)情況。信息管理與保密債權(quán)信息管理1.建立健全債權(quán)信息管理制度，對(duì)債權(quán)信息進(jìn)行分類、歸檔、保管，確保債權(quán)信息的安全和完整。2.明確債權(quán)信息的查閱權(quán)限和流程，嚴(yán)格控制信息的傳播范圍，防止信息泄露。3.定期對(duì)債權(quán)信息進(jìn)行清理和更新，確保信息的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。保密管理1.參與委托清收工作的所有人員應(yīng)簽訂保密協(xié)議，明確保密義務(wù)和責(zé)任。2.在清收過(guò)程中，嚴(yán)格保護(hù)公司及債務(wù)人的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，不得向任何第三方泄露相關(guān)信息。3.對(duì)涉及保密信息的文件、資料等要妥善保管，不得隨意丟棄或傳播。如因工作需要對(duì)外提供信息，必須經(jīng)過(guò)公司審批，并采取必要的保密措施。爭(zhēng)議解決與違約責(zé)任爭(zhēng)議解決方式1.在委托清收過(guò)程中，如雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，可根據(jù)委托清收協(xié)議約定，向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟或申請(qǐng)仲裁。違約責(zé)任1.合作機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照委托清收協(xié)議履行義務(wù)，如因合作機(jī)構(gòu)原因?qū)е鹿緭p失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.公司應(yīng)按照協(xié)議約