金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)知識(shí)競(jìng)賽系統(tǒng)題庫

題庫分為判斷題、單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題三個(gè)部分，共528題，其中：判斷題128

題、單項(xiàng)選擇題200題、多項(xiàng)選擇題200題。

第一部分判斷題

1、活期存款按季結(jié)息，每季末月20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國(guó)人民銀行掛牌定期利率

計(jì)息。（X）

2、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單在存期內(nèi)按照存單開戶日銀行掛牌公告的利率計(jì)息。（V）

3、未到期的定期儲(chǔ)蓄存款，所有提前支取的，按支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率

計(jì)付利。（V）

4、臨時(shí)存款賬戶是指存款人因辦理平常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和鈔票收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。

（X）

5、存款人應(yīng)以實(shí)名開立銀行結(jié)算賬戶，并對(duì)其出具的開戶申請(qǐng)資料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性

負(fù)責(zé)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（V）

6、境外（含港澳臺(tái)地區(qū)）機(jī)構(gòu)在境內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，或境內(nèi)單位在異地從事臨時(shí)活動(dòng)

的，持政府有關(guān)部門批準(zhǔn)其從事該項(xiàng)活動(dòng)的證明文獻(xiàn)，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行核準(zhǔn)后可開立臨

時(shí)存款賬戶。（X）

7、存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在其駐在地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開立其他銀行

結(jié)算賬戶。（V）

8、單位告知存款的最低起存金額為人民幣50萬元或等值10萬美元，最低支取金額為

10萬元人民幣或等值1萬美元。（x）

9、臨時(shí)掛失的有效期為10天，10天后口頭掛失自動(dòng)失效。（X）

10、教育儲(chǔ)蓄每一賬戶起存50元，本金合計(jì)最高限額為2萬元。（V）

11、長(zhǎng)期貸款，系指貸款期限在2023（不含2023）以上的貸款。（X）

12、自營(yíng)貸款期限最長(zhǎng)一般不得超過2023,超過2023應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

會(huì)備案。（X）

13、一般來說流動(dòng)資金貸款的用途僅限于公司或個(gè)體工商戶解決流動(dòng)資金需要，而不得

用于固定資產(chǎn)或股權(quán)方面的投資行為.（V）

14、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)廣義上講”是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行

利息收入的業(yè)務(wù)”。（X）

15、根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫業(yè)務(wù)管理辦法》，用鈔票繳稅的，各商業(yè)銀行不

得以任何理由拒收，不得無端壓票，應(yīng)及時(shí)辦理。（V）

16、實(shí)時(shí)扣稅是指納稅人、稅務(wù)機(jī)關(guān)和納稅人開戶銀行簽訂三方協(xié)議后，由稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)

起逐筆扣稅信息，付款銀行收到后予以扣款，并將回執(zhí)實(shí)時(shí)返回稅務(wù)機(jī)關(guān).（V）

17、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假冒電子銀行的非法活動(dòng)后，應(yīng)向公安部門報(bào)案，并向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)

告。（J）

18、保險(xiǎn)公司不得委托沒有取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險(xiǎn)

業(yè)務(wù)。（V）

19、賬戶貴金屬買賣只允許用人民幣進(jìn)行交易，且初次開立貴金屬賬戶必須先做買入貴

金屬交易。（X）

20、債券型基金是以債券為重要投資對(duì)象，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券。（V）

21、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，人民幣是我國(guó)的法定貨幣，由國(guó)務(wù)院統(tǒng)

一印制、發(fā)行。（X）

22、從2023年4月1日起，第二套人民幣的紙分幣停止流通。（V）

23、利率是一定期期內(nèi)利息額與本金的比率。（V）

24、助學(xué)貸款是指銀行向正在接受高等教育的在校學(xué)生及其直系親屬、法定監(jiān)護(hù)人，或

準(zhǔn)備接受各類教育培訓(xùn)的自然人發(fā)放的人民幣貸款業(yè)務(wù)。（V）

25、推行財(cái)稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)電子繳稅，財(cái)政部門、國(guó)稅機(jī)關(guān)、人民銀行、商業(yè)銀行不向

納稅人收取任何費(fèi)用。（V）

26、外匯一般具有可自由兌換性、普遍接受性、可償性。（V）

27、銀行間外匯市場(chǎng)的交易時(shí)間為每個(gè)交易日的9點(diǎn)30分至16點(diǎn)。（X）

28、對(duì)于個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境實(shí)行限額申報(bào)制管理，攜入金額在等值10000美元以下

（含）的，無須向海關(guān)辦理申報(bào)；超過等值10000美元的，需向海關(guān)辦理申報(bào)手續(xù)。（X）

29、大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)重要解決金額在規(guī)定起點(diǎn)以上的大額貸記支付業(yè)務(wù)和緊急的小額

貸記支付業(yè)務(wù)。（V）

30、金融IC卡是由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)發(fā)行的，采用集成電路技術(shù)，遵循國(guó)家

金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、鈔票存取等所有金融功能，并具有承載其他商業(yè)

服務(wù)和社會(huì)管理功能的金融工具。（V）

31、從金融不穩(wěn)定的角度理解金融穩(wěn)定，不存在金融不穩(wěn)定即為金融穩(wěn)定。（V）

32、非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部的一些因素影響，使個(gè)別經(jīng)濟(jì)主體（或金融機(jī)構(gòu)）

遭受損失甚至倒閉的情形。（X）

33、信用合作組織是由分散的小規(guī)模的商品生產(chǎn)者為配合和貫徹政府社會(huì)經(jīng)濟(jì)政策或意

圖為目的，獲得某種服務(wù)，按照自愿、平等、互利的原則組織起來的一種經(jīng)濟(jì)組織上形式。

（X）

34、信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人的信用水平下降或無力履約的風(fēng)險(xiǎn)，重要是指?jìng)鶆?wù)人不能或不

愿履行債務(wù)而給債權(quán)人導(dǎo)致?lián)p失的也許性。（V）

35、實(shí)行電子繳稅，納稅人可以一次完畢納稅的整個(gè)過程，解決了納稅人在稅務(wù)、銀行

部門之間多次往返的問題。（V）

36、金融穩(wěn)定是宏觀經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)營(yíng)的重要保障。（V）

37、中央銀行具有維護(hù)金融穩(wěn)定的天然職能是源于其具有：制定和實(shí)行貨幣政策、維護(hù)

支付體系的安全和履行最后貸款人職能這三項(xiàng)職責(zé)。（V）

38、現(xiàn)貨交易是交易協(xié)議達(dá)成后立即辦理交割的交易。假如交易協(xié)議達(dá)成后，在未來任

意時(shí)間才辦理交割的交易，稱為期貨交易。（X）

39、金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)是指銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和其他金融機(jī)構(gòu)可以跨業(yè)經(jīng)營(yíng)、開展

多元化的金融業(yè)務(wù)。（X）

40、存款保險(xiǎn)制度是指為了存款類金融機(jī)構(gòu)建立專門的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，投保成員機(jī)構(gòu)定期向

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)繳納保費(fèi)，當(dāng)投保成員機(jī)構(gòu)面臨危機(jī)或倒閉時(shí)，由專門保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向其提供流動(dòng)性資

助或者代替倒閉機(jī)構(gòu)在一定限度內(nèi)對(duì)存款人予以賠付的制度。（V）

41、假如個(gè)人對(duì)信用報(bào)告異議的最終解決結(jié)果仍有爭(zhēng)議，還可以向中國(guó)人民銀行征信中

心申請(qǐng)?jiān)谛庞脠?bào)告中加入個(gè)人聲明。（V）

42、個(gè)人信用報(bào)告查詢是中國(guó)人民銀行征信中心提供的一種服務(wù)，個(gè)人信息主體有權(quán)每

年一次免費(fèi)獲取本人的信用報(bào)告。（X）

43、商業(yè)銀行只有在辦理貸款、借記卡、信用卡、擔(dān)保等業(yè)務(wù)時(shí)，或管理貸出款項(xiàng)、發(fā)

出信用卡時(shí)才干查看個(gè)人信用報(bào)告。（X）

44、中國(guó)人民銀行是我國(guó)銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。（V）

45、商業(yè)匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付擬定的金額給收款人

或者持票人的票據(jù)。由銀行承兌的為銀行承兌匯票，由銀行以外的付款人承兌的為商業(yè)承兌

匯票。（V）

46、司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能

用于反洗錢刑事訴訟。（V）

47、發(fā)卡銀行對(duì)貸記卡的取現(xiàn)授權(quán)為每卡每日累計(jì)取現(xiàn)不得超過3000元人民幣.（X）

48、人民幣是我國(guó)境內(nèi)唯一合法貨幣，具有無限法償?shù)哪芰Α＃╒）

49、凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒

絕兌換。（V）

50、假幣一般分為兩大類，分別是偽造幣和變?cè)鞄拧＃╒）

51、個(gè)人活期存款未到結(jié)息日清戶時(shí)，按清戶日掛牌公告的活期利率計(jì)息到清戶前一日

為止。（J）

52、個(gè)人住房公積金貸款期限在1年以內(nèi)（含1年）的實(shí)行協(xié)議利率，遇法定利率調(diào)整,

分段計(jì)息。（X）

53、從事廣告業(yè)、桑拿、按摩、網(wǎng)吧以及其他國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策不予鼓勵(lì)的公司不能申請(qǐng)小

額擔(dān)保貸款。（V）

54、城鄉(xiāng)婦女在全省范圍內(nèi)自主創(chuàng)業(yè)的，均可在創(chuàng)業(yè)地申請(qǐng)小額擔(dān)保貸款。（V）

55、香港或澳門匯款人可通過本地參與行運(yùn)用清算行或代理行渠道辦理經(jīng)常項(xiàng)目下向大

陸匯款，收款人只能是匯款人。（V）

56、直接融資和間接融資中都有金融中介機(jī)構(gòu)介入資金融通。（X）

57、上海黃金交易所是目前全國(guó)唯一有夜市的交易所。（V）

58、上海黃金交易所黃金現(xiàn)貨及延期產(chǎn)品完畢開戶后，可以自由選擇參與現(xiàn)貨實(shí)物品種

買賣。（J）

59、上海黃金交易所黃金現(xiàn)貨延期交易業(yè)務(wù)采用預(yù)付交易保證金的交易形式，風(fēng)險(xiǎn)很小。

（X）

60、對(duì)勞動(dòng)密集型小公司發(fā)放的小額擔(dān)保貸款，其貸款利率由經(jīng)辦銀行和借款公司根據(jù)

中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率政策協(xié)商擬定，不可高于基準(zhǔn)利率。（X）

61、我國(guó)最早的紙幣產(chǎn)生于宋真宗年的四川，名曰“交子J）

62、第五套人民幣50元紙幣采用的是橫、豎雙號(hào)碼。其中只有橫號(hào)碼有磁性。（J）

63、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得《反假貨幣上崗資格證書》。（V）

64、發(fā)卡銀行對(duì)貸記卡賬戶的存款、儲(chǔ)值卡（含IC卡的電子錢包）內(nèi)的幣值不計(jì)付利

息（J）

65、再貼現(xiàn)是指貼現(xiàn)銀行在需要資金時(shí)，將未到期的貼現(xiàn)票據(jù)再向中央銀行辦理貼現(xiàn)的

票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為。（V）

66、銀行卡按是否提供信用透支功能，分為信用卡和貸記卡。（X）

67、銀行本票是申請(qǐng)人將款項(xiàng)存銀行，由銀行簽發(fā)給其憑以辦理同一票據(jù)互換區(qū)域內(nèi)轉(zhuǎn)

支取鈔票的票據(jù)。（V）

68、貸款五級(jí)分類方法把貸款分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類，后四類合稱為

不良貸款。（X）

69、中國(guó)境內(nèi)的機(jī)關(guān)，團(tuán)隊(duì)，公司事業(yè)單位，金融機(jī)構(gòu)或其他機(jī)構(gòu)向的中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的

中外合資銀行借入的外匯資金不視為外債。（X）

70、當(dāng)外匯市場(chǎng)外匯供大于求時(shí)，一國(guó)貨幣當(dāng)局在外匯市場(chǎng)上購(gòu)買外匯以阻止本幣匯率

的過度下跌。（X）

71、單位銀行結(jié)算賬戶是指存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶。（V）

72、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶不納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理。（X）

73、票據(jù)上的簽章，為署名、蓋章或者署名加蓋章。（V）

74、出票是指背書人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為。（X）

75、持票人行使追索權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明.（V）

76、持票人因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民

事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相稱的利益。（V）

77、銀行在核驗(yàn)支付密碼對(duì)的后才干辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。（V）

78、不同單位購(gòu)買的支付密碼器可以通用.（X）

79、單位必須使用支付密碼.（X）

80、借記卡不具有透支功能。（V）

81、銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易

記錄等文獻(xiàn)資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料/V）

82、接受洗錢活動(dòng)報(bào)案的偵查機(jī)關(guān)是中國(guó)人民銀行。（X）

83、反洗錢調(diào)查中臨時(shí)凍結(jié)不得超過36小時(shí)、（X）

84、反洗錢調(diào)查不只針對(duì)可疑交易活動(dòng)。（X）

85、反洗錢調(diào)查的權(quán)屬本質(zhì)上是一種行政權(quán)。（V）

86、反洗錢調(diào)查的對(duì)象是所有涉及案件的當(dāng)事人和其他相關(guān)單位和個(gè)人。（X）

87、金融機(jī)構(gòu)可以委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品。（J）

88、票據(jù)詐騙、金融憑證詐騙罪，信用證詐騙罪，信用卡詐騙犯罪這四類詐騙均為金融

詐騙犯罪。（J）

89、融合階段是洗錢過程中最弱、犯罪者最容易被偵查到的階段。（X）

90、中國(guó)人民銀行是我國(guó)的反洗錢行政主管部門。（V）

91、金銀質(zhì)地紀(jì)念幣的鑄造、發(fā)行由中國(guó)人民銀行辦理，其他任何單位不得鑄造、仿造

和發(fā)行。（J）

92、可認(rèn)為信用卡辦理助農(nóng)取款服務(wù)。（X）

93、國(guó)家管理金銀的機(jī)關(guān)為中華人民共和國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部，未經(jīng)中華人民共和國(guó)對(duì)外

經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部批準(zhǔn)，境內(nèi)任何公司、單位不得擅自進(jìn)口金銀及其制品。（X）

94、凡進(jìn)口或者代理進(jìn)口金銀及其制品的公司和單位，在辦理購(gòu)付匯時(shí)，除提交有效單

據(jù)外，還須提供中國(guó)人民銀行總行準(zhǔn)許進(jìn)口金銀的批件和工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，否則任何外匯指定

銀行均不得為其辦理售付匯。（V）

95、攜帶在中華人民共和國(guó)境內(nèi)供應(yīng)旅游者購(gòu)買的金銀飾品（涉及鑲嵌飾品、工藝品、

器皿等）出境，中華人民共和國(guó)海關(guān)可直接放行。（X）

96、第五套人民幣100元、50元紙幣上的光變面額數(shù)字被一些化學(xué)物質(zhì)浸泡后也許會(huì)

出現(xiàn)不變色現(xiàn)象。（X）

97、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱假幣，是指仿造、變?cè)斓呢泿?。（V）

98、不能兌換的殘缺、污損人民幣不得流通。（V）

99、現(xiàn)行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)是執(zhí)行《“七成新”紙幣的基本標(biāo)準(zhǔn)》。（X）

100、對(duì)不能兌換的殘缺、污損人民幣金融機(jī)構(gòu)要作收繳解決。（X）

101、收銀員在受理金融IC卡,假如由于芯片或終端發(fā)生故障而無法通過芯片進(jìn)行交易

時(shí).，可通過磁條進(jìn)行降級(jí)交易。（V）

102、人民銀行在福建省內(nèi)開展了金融IC卡風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移工作，即由收單商戶承擔(dān)降級(jí)交易

所導(dǎo)致的所有風(fēng)險(xiǎn)損失，以此來引導(dǎo)收銀員對(duì)的受理金融IC卡，減少降級(jí)交易。（V）

103、金融IC卡降級(jí)交易解決時(shí)也許存在信息盜取和偽造盜刷問題。（V）

104、隨著我國(guó)金融IC卡受理環(huán)境的不斷完善和銀行卡芯片化遷移進(jìn)程的不斷進(jìn)一步，

降級(jí)交易問題將被妥善解決。（V）

105、持卡人使用電子鈔票進(jìn)行的交易，不規(guī)定持卡人必須署名。（V）

106、金融IC卡是否支持電子鈔票功能可以通過卡面是否印有UPCash標(biāo)記來區(qū)分

（V）

107、金融IC卡具有“QuickPass閃付”標(biāo)記，則表白卡片支持非接觸式交易，（V）

108、圈存也可稱為充值，特指金融IC卡持卡人將其銀行賬戶上的資金劃轉(zhuǎn)到金融IC

卡電子鈔票支付工具中的過程。（V）

109、“金融IC卡信息惠民工程”標(biāo)記重要用于幫助金融IC卡持卡人辨認(rèn)自助受理終端

的惠民服務(wù)相關(guān)信息，以獲取更好的服務(wù)。（V）

110、從通訊方式角度，金融IC卡可分為接觸式IC卡、非接觸式IC卡、雙界面金融IC

卡。（。）

111、雙界面金融IC卡，即將接觸式IC卡和非接觸式IC卡組合在一張卡片中。（V）

112、金融IC卡具有可靠性高、安全性高、存儲(chǔ)容量大的特點(diǎn)。（V）

113、中國(guó)人民銀行通過制定標(biāo)準(zhǔn)、搭建平臺(tái)、引導(dǎo)試點(diǎn)、夯實(shí)基礎(chǔ)、營(yíng)造環(huán)境等多種

方式，不斷拓展金融IC卡在全國(guó)各地的行業(yè)應(yīng)用。（V）

114、福建省是全國(guó)關(guān)閉金融IC卡降級(jí)交易試點(diǎn)省份之一。（V）

115、金融IC卡不能支持多行業(yè)應(yīng)用。（X）

116、電子鈔票可以掛失。（X）

117、我國(guó)最新金融IC卡標(biāo)準(zhǔn)為《中國(guó)金融集成電路（IC）卡規(guī)范》（JR/T0025-2023）,

即平常提到的PBOC2.0。（X）

118、非接觸式交易是卡片在一定距離范圍靠近讀寫器表面，通過無線電波的傳遞來完

畢數(shù)據(jù)的讀寫操作，具有快速、安全的特點(diǎn).（V）

119、電子鈔票結(jié)合非接觸式交易后特別適合快速支付領(lǐng)域，如快餐、票務(wù)、便利店等

商戶的規(guī)定。（V）

120、推廣金融IC卡有助于提高我國(guó)銀行卡的整體風(fēng)險(xiǎn)防控能力，維護(hù)金融安全和社會(huì)

穩(wěn)定（J）

121、推廣金融IC卡有助于銀行卡在各行業(yè)的拓展能力，實(shí)現(xiàn)“一卡多用”。（V）

122、推廣金融IC卡是一件便民惠民，方便老百姓支付的大事（J）

123、推廣金融IC卡有助于商戶的結(jié)算，減少鈔票流的風(fēng)險(xiǎn)，減輕工作強(qiáng)度（V）

124、推廣金融IC卡有助于減輕市場(chǎng)鈔票壓力（V）

125、推廣金融IC卡有助于防范假幣（V）

126、推廣金融IC卡有助于提高交易的透明度，有助于政府部門的監(jiān)管（V）

127、推廣金融IC卡有助于提高城市形象，促進(jìn)城市信息化和金融信息化的結(jié)合（V）

128、推廣金融IC卡和國(guó)際支付體系接軌的規(guī)定。金融IC卡的應(yīng)用品有廣泛的社會(huì)效

益和經(jīng)濟(jì)效益。（V）

第二部分單項(xiàng)選擇題

1、第一個(gè)將總行設(shè)在中國(guó)領(lǐng)土上的外國(guó)銀行是（A）。

A.匯豐銀行

B.法蘭西銀行

C.匯隆銀行

D.以上都不對(duì)

2、我國(guó)第一家私人資本銀行是（B）。

A.中國(guó)通商銀行

B.信成銀行

C.信義銀行

D.以上都不對(duì)

3、“劣幣驅(qū)良幣”現(xiàn)象的提出者是（D）。

A.約翰?洛克

B.大衛(wèi)?休謨

C.威廉?配第

D.托馬斯?格雷欣

4、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》是于（C）起實(shí)行的。

A.36800

B.37012

C.36647

D.38473

5、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)（A）業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。

A.至少2名

B.至少3名

C.至少4名

D.至少1名

6、持有人對(duì)公安機(jī)關(guān)沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向（C）申請(qǐng)鑒定。

A.上級(jí)公安部門

B.中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行

D.本地金融機(jī)構(gòu)

7、中國(guó)第一家農(nóng)村信用社成立于（A）?

A.河北香河

B.河南新鄉(xiāng)

C.湖北襄陽

D.山西晉城

8、我國(guó)現(xiàn)行國(guó)有商業(yè)銀行體制實(shí)行的是（A）。

A.一級(jí)法人制

B.層層控股制

C.多級(jí)法人制

D.股份制

9、金融租賃公司的資本總額不得低于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的（A）。

A.0.1

B.0.15

C.0.2

D.0.25

10、改革開放后，在我國(guó)北京設(shè)立的第一家外資銀行代表處是（A）o

A.日本輸出入銀行

B.花旗銀行

C.匯豐銀行

D.荷蘭銀行

11、目前我國(guó)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的重要票據(jù)是（D）。

A.支票

B.銀行本票

C.商業(yè)承兌匯票

D.銀行承兌匯票

12、中國(guó)人民銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易有（C）。

A.股票

B.公司債券

C.回購(gòu)和現(xiàn)券

D.商業(yè)票據(jù)

13、我國(guó)中央銀行現(xiàn)階段貨幣政策的中介目的是（A）。

A.貨幣供應(yīng)量

B.控制通貨膨脹

C.信貸規(guī)模

D.充足就業(yè)

14、下列哪種結(jié)算工具合用于異地先拿貨款后發(fā)貨的結(jié)算（A）?

A.銀行匯票

B.商業(yè)匯票

C.銀行本票

D.支票

15、借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要導(dǎo)致較大損失的貸款可劃

分為（C）.

A.關(guān)注

B.次級(jí)

C.可疑

D.損失

16、票據(jù)貼現(xiàn)的期限最長(zhǎng)不得超過（B）。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

17、盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些也許對(duì)償還貸款本息產(chǎn)生不利影

響因素的貸款可劃分為（B）.

A.正常

B.關(guān)注

C.次級(jí)

D.可疑

18、在我國(guó)銀行掛出的外匯牌價(jià)中（B）。

A.現(xiàn)鈔買入價(jià)總是高于現(xiàn)匯買入價(jià)

B.現(xiàn)鈔買入價(jià)總是低于現(xiàn)匯買入價(jià)

C.現(xiàn)鈔賣出價(jià)低于現(xiàn)匯賣出價(jià)

D.現(xiàn)鈔賣出價(jià)總是高于現(xiàn)匯賣出價(jià)

19、《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定了銀行的資本充足率必須（C）。

A.-12%

B.^10%

08%

D.>4%

20、我國(guó)加入WTO后3年內(nèi)，允許設(shè)立中外合資證券公司，但外資比例不得超過（A）。

A.41642

B.41641

C.41702

D.41643

21、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（D）

年。

A.2

B.3

C.4

D.5

22、以下哪些行為不是金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分

析中心和中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑行為（B）。

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的

B.客戶以合法理由拒絕更新客戶基本信息的

C.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出規(guī)定后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名

稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的

D.采用必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的

23、接受洗錢活動(dòng)報(bào)案的偵查機(jī)關(guān)是哪個(gè)部門？（C）

A.人民銀行總行

B.本地人民銀行分支機(jī)構(gòu)查詢

C.公安機(jī)關(guān)

D.銀監(jiān)局

24、在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，

（B）依法暫時(shí)嚴(yán)禁客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。

A.商業(yè)銀行

B.中國(guó)人民銀行

C.公安機(jī)關(guān)

D.銀監(jiān)局

25、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)在采用臨時(shí)凍結(jié)措施之前或（D）小時(shí)之內(nèi)，向有

管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

A.12

B.24

C.36

D.48

26、反洗錢調(diào)查中臨時(shí)凍結(jié)不得超過（C）小時(shí)。

A.24

B.36

C.48

D.12

27、反洗錢調(diào)查中采用臨時(shí)凍結(jié)措施應(yīng)遵循的程序不涉及什么？（C）

A.報(bào)請(qǐng)批準(zhǔn)

B.書面告知

C.走訪調(diào)查

D.決定報(bào)案

28、下列哪項(xiàng)不是臨時(shí)凍結(jié)的解除方式？（A）

A.書面解除

B.自動(dòng)解除

C.告知解除

D.以上都不對(duì)

29、下列哪項(xiàng)不屬于破壞金融管理秩序罪（B）

A.持有、使用假幣

B.逾期貸款未還

C.非法吸取公眾存款

D.違法發(fā)放貸款

30、下列哪項(xiàng)不屬于洗錢罪的上游犯罪？（D）

A.恐怖犯罪

B.貪污賄賂犯罪

C.金融詐騙犯罪

D.搶劫犯罪

31、在同城范圍內(nèi)支票的提醒付款期為自出票之日起（D）天。

A.7

B.8

C.9

D.10

32、洗錢活動(dòng)不涉及下列哪個(gè)過程（A）?

A.轉(zhuǎn)移階段

B.處置階段

C.離析階段

D.融合階段

33、洗錢過程不具有哪項(xiàng)特性？（D）

A.改變有關(guān)金錢的形式

B.洗錢者一方面考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源

C.洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D.洗錢者可以控制洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

34、我國(guó)反洗錢行政主管是哪個(gè)部門？（A）

A.中國(guó)人民銀行

B.地方政府

C.商業(yè)銀行

D.銀監(jiān)局

35、下列哪項(xiàng)不是中國(guó)人民銀行依法應(yīng)履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)？（D）

A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

B.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

C.按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)互換與反洗錢有關(guān)的信息和

資料

D.負(fù)責(zé)偵查所有涉及反洗錢案件的當(dāng)事人和其他相關(guān)單位和個(gè)人

36、反洗錢行政主管部門實(shí)行反洗錢調(diào)查時(shí)，其調(diào)查權(quán)來源于（A）。

A.法律授權(quán)

B.政府部門的授權(quán)

C.偵查機(jī)關(guān)的委托

D.政府機(jī)關(guān)的委托

37、下列哪項(xiàng)不是反洗錢調(diào)查的合用條件？（B）

A.反洗錢調(diào)查只針對(duì)可疑交易活動(dòng)

B.反洗錢調(diào)查只針對(duì)可疑交易活動(dòng)主體

C可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核算

D.以上都不對(duì)

38、下列哪項(xiàng)不是反洗錢調(diào)查中報(bào)案的合用條件？（D）

A.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的

B.可疑交易活動(dòng)已通過反洗錢調(diào)查

C.采用一定的形式報(bào)案。鑒于洗錢犯罪的專業(yè)性和復(fù)雜性，用書面形式報(bào)案，更有

助于偵查機(jī)關(guān)全面準(zhǔn)確了解情況

D.經(jīng)調(diào)查不屬于人民銀行調(diào)查范疇的

39、反洗錢調(diào)查中臨時(shí)凍結(jié)是指，（C）依法暫時(shí)嚴(yán)禁客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措

施。

A.公安機(jī)關(guān)

B.檢察機(jī)關(guān)

C中國(guó)人民銀行

D.銀監(jiān)會(huì)

40、反洗錢調(diào)查的對(duì)象局限于（C

A.承擔(dān)反洗錢法律規(guī)定義務(wù)的行政機(jī)關(guān)

B.所有涉及案件的行政機(jī)關(guān)

C.承擔(dān)反洗錢法律規(guī)定義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

D.所有涉及案件的當(dāng)事人和其他相關(guān)單位和個(gè)人

41、銀行、郵政、基金組織以及其他金融機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司合作，通過共同的銷售渠道向

客戶提供產(chǎn)品和服務(wù)稱為（B）。

A.基金理財(cái)產(chǎn)品

B.銀保理財(cái)產(chǎn)品

C.國(guó)債投資產(chǎn)品

D.人民幣理財(cái)產(chǎn)品

42、在某個(gè)市場(chǎng)買入（或者賣出）某一交割月份的某種商品合約的同時(shí)，在另一個(gè)市場(chǎng)

上賣出（或者買入）同種商品相應(yīng)的合約，以期運(yùn)用兩個(gè)市場(chǎng)的價(jià)差變動(dòng)來獲利的行為指

（C）o

A.跨品種套利

B.跨地區(qū)套利

C.跨市場(chǎng)套利

D.跨國(guó)家套利

43、儲(chǔ)戶認(rèn)為儲(chǔ)蓄存款利息支付有錯(cuò)誤時(shí)，有權(quán)向（B）申請(qǐng)復(fù)核。

A.中國(guó)人民銀行

B.經(jīng)辦的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)

C.財(cái)政部

D.銀監(jiān)會(huì)

44、（A）應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶資料的合規(guī)性以及存款人

開立基本存款賬戶的唯一性進(jìn)行審核。

A.中國(guó)人民銀行

B.銀監(jiān)會(huì)

C.保監(jiān)會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

45、存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開立一個(gè)（A）賬戶。

A.臨時(shí)存款

B.基本存款

C.專業(yè)存款

D.一般存款

46、（B）是為鼓勵(lì)城鄉(xiāng)居民以儲(chǔ)蓄方式，為其子女接受非義務(wù)教育積蓄資金，促進(jìn)

教育事業(yè)發(fā)展而開辦的儲(chǔ)蓄。

A.存款儲(chǔ)蓄

B.教育儲(chǔ)蓄

C.基金儲(chǔ)蓄

D.子女儲(chǔ)蓄

47、特定貸款，系指經(jīng)（C）批準(zhǔn)并對(duì)貸款也許導(dǎo)致的損失采用相應(yīng)補(bǔ)救措施后責(zé)成

國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行發(fā)放的貸款。

A.中國(guó)人民銀行

B.財(cái)政部

C.國(guó)務(wù)院

D.銀監(jiān)會(huì)

48、“工薪貸”的擔(dān)保方式：（C）

A.抵押貸款

B.擔(dān)保貸款

C.信用貸款

D.委托貸款

49、一般客戶個(gè)人汽車消費(fèi)貸款期限原則上不應(yīng)超過（B）年。

A.2

B.3

C.4

D.5

50、生源地助學(xué)貸款的最高限額為每人每學(xué)年（D）元。

A.3000

B.4000

C.5000

D.6000

51、持卡人可持信用卡在特約單位購(gòu)物消費(fèi)。單位卡不得用于（B）萬元以上的商品

交易、勞務(wù)供應(yīng)款項(xiàng)的結(jié)算。

A.5

B.10

C.15

D.20

52、（A）是指商業(yè)銀行與政府部門、法人機(jī)構(gòu)或其他組織簽訂協(xié)議建立差旅費(fèi)用報(bào)

銷還款關(guān)系，為其工作人員提供平常商務(wù)支出和財(cái)務(wù)報(bào)銷服務(wù)的信用卡。

A.商務(wù)差旅卡

B.商務(wù)采購(gòu)卡

C.商務(wù)出訪卡

D.商務(wù)旅游卡

53、金融機(jī)構(gòu)向（B）或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦電子銀行業(yè)務(wù)。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

54、網(wǎng)上銀行又被稱為（A）,由于它不受時(shí)間、空間限制，可以在任何時(shí)間、任何

地點(diǎn)、以任何方式為客戶提供金融服務(wù)。

A.“3A銀行”

B.“3B銀行”

C“3C銀行”

D.“3D銀行”

55、商業(yè)銀行從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售人員，應(yīng)當(dāng)符合（D）規(guī)定的保險(xiǎn)銷售從業(yè)資

格條件。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

56、通過商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)直接向客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員，應(yīng)當(dāng)是持有（C）資格證書

的商業(yè)銀行銷售人員。

A.銀行從業(yè)資格人員

B.證券從業(yè)資格人員

C.保險(xiǎn)代理從業(yè)人員

D.會(huì)計(jì)從業(yè)資格人員

57、股票型基金是以股票為重要投資對(duì)象的基金。股票資產(chǎn)占基金凈資產(chǎn)（B）以上。

A.0.5

B.0.6

C.0.7

D.0.8

58、跨市場(chǎng)ETF是指由（A）發(fā)起設(shè)立的，以復(fù)制的方法追蹤成份股分別在深、滬兩

交易所上市的標(biāo)的指數(shù)的基金。

A.境內(nèi)基金公司

B.境外基金公司

C.境內(nèi)證券公司

D.境外證券公司

59、滬深300指數(shù)是從深圳和上海證券市場(chǎng)中選取市值和交易量綜合排名靠前的300

只（B）作為樣本編制而成的成份股指數(shù)。

A.B股

B.A股

C.H股

D.N股

60、（D）是指以股票價(jià)格指數(shù)作為標(biāo)的物的金融期貨合約。

A.外匯期貨

B.商品期貨

C國(guó)債期貨

D.股指期貨

61、根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》的規(guī)定，征信機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人不良信息自不良行為或者事件終

止之日（一般為該筆貸款或信用卡欠款還清之日）起保存（D）年；超過（D）年的，

應(yīng)當(dāng)予以刪除。

A.2

B.3

C.4

D.5

62、第一套人民幣于（B）所有停止使用。

A.36708

B.20239

C.39173

D.20585

63、第五套人民幣面額：20元；正面圖案：毛澤東同志頭像；背面圖案：（C）

A.長(zhǎng)江三峽

B泰山

C.桂林山水

D.杭州西湖

64、中國(guó)人民銀行自（B）年開始發(fā)行貴金屬紀(jì)念幣，（B）年開始發(fā)行普通紀(jì)念幣。

A.19781983

B.19791984

C.19791983

D.1978,1984。

65、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國(guó)各地，無論在哪里，您都可以到（B）。

A.人民銀行總行

B.本地人民銀行分支機(jī)構(gòu)查詢

C.商業(yè)銀行

D.銀監(jiān)局

66、（B）是由商業(yè)銀行（或發(fā)卡機(jī)構(gòu)）發(fā)行的具有支付結(jié)算、匯兌轉(zhuǎn)賬、儲(chǔ)蓄、循

環(huán)信貸等所有或部分功能的支付工具或信用憑證。

A.匯票

B.銀行卡

C.本票

D.支票。

67、個(gè)人信用報(bào)告重要涉及基本信息、（C）、信用卡信息和查詢信用報(bào)告的記錄。

A.存款信息

B.法院判決信息

C.貸款信息

D.配偶信息。

68、整存零?。˙）元起存，存期分一年、三年、五年，支取本金分一個(gè)月、三個(gè)月、

半年一次，由客戶開戶時(shí)約定。

A.500

B.1000

C.5000

D.10000

69、個(gè)人信息主體有權(quán)每年（B）次免費(fèi)獲取本人的信用報(bào)告。

A.—

B.二

C.三

D.R

70、能辨別面額，票面剩余（D）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人

民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。

A.三分之一（含三分之一）

B.五分之四（含五分之四）

C.三分之二（含三分之二）；

D.四分之三（含四分之三）

71、教育助學(xué)貸款一般最長(zhǎng)期限不超過（B）年（特例可達(dá)（B）年），可根據(jù)中國(guó)

人民銀行有關(guān)規(guī)定適當(dāng)展期。

A.6,10

B.8,12

C.8,10

D.7,12

72、對(duì)符合條件的婦女合作經(jīng)營(yíng)和組織起來就業(yè)的，小額擔(dān)保貸款經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)可將人

均最高額度提高至（A）萬元、總額不超過（A）萬元，實(shí)行“捆綁式”貸款。

A.10,50

B.15,50

C.10,40

D.15,55

73、第四套人民幣面額5元；正面圖案：藏族、回族人物頭像；背面圖案為（C）。

A.南海和南天一柱

B.珠穆朗瑪峰

C.長(zhǎng)江巫峽

D.D黃河壺口瀑布

74、以注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)出質(zhì)的綜合授信期限一般不超過（B）年，其間，貸款人可根

據(jù)借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況的變化，適當(dāng)調(diào)整綜合授信額度，在授信額度內(nèi)借款人可隨借隨還。

A.2

B.3

C.4

D.5o

75、按照現(xiàn)行法律法規(guī)，（D）經(jīng)理國(guó)庫。

A.財(cái)政部門

B.商業(yè)銀行

C.銀監(jiān)

D.中國(guó)人民銀行

76、外匯一般具有（C）、普遍接受性、可償性的三個(gè)特性。

A.價(jià)值性

B.可收藏性

C.可自由兌換性

D.可比性

77、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購(gòu)匯及未用完的人民幣兌回，按以下規(guī)定辦理：

在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料

（含稅務(wù)憑證）辦理購(gòu)匯；原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換

水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（B）個(gè)月；對(duì)于當(dāng)天累計(jì)兌換不超過

等值（B）美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)合當(dāng)天累計(jì)不超過等值（B）美元（含）

的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。

A.

B.

C.24500500

D.

78、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣（C）萬元

以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)

告。

A.50

B.100

C.200

D.300

79、被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)，較為典型的有：瑞士、開曼、（D）、巴哈馬以及

加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)。

A.美國(guó)

B.日本

C.卡塔爾

D.巴拿馬

80、（C）,《中華人民共和國(guó)反洗錢法》出臺(tái)。

A.38961

B.39083

C.38991

D.39356

81、（A）是指經(jīng)濟(jì)主體在金融活動(dòng)中遭受損失的不擬定性或也許性。

A.金融風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

82、維護(hù)金融穩(wěn)定的工具不涉及以下（C）。

A.流動(dòng)性支持

B.資本賬戶管理

C.審慎監(jiān)管

D.支付體系支持

83、（B）是維護(hù)金融穩(wěn)定的基礎(chǔ)。

A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.政治保障

C.金融監(jiān)管

D.金融機(jī)構(gòu)互相協(xié)作

84、貨幣政策的目的是（A）。

A.保持幣值穩(wěn)定

B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.防止通貨膨脹

D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

85、（C）不屬于政策性銀行。

A.國(guó)家開放銀行

B.中國(guó)進(jìn)出口銀行

C中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

86、一般而言，假如交易協(xié)議達(dá)成后，在未來某一特定期間才辦理交割的交易稱為

（B）?

A.期權(quán)交易

B.期貨交易

C.權(quán)證交易

D.股票交易

87、（D）是資金供應(yīng)者向資金需求者（通常是公司）提供資金的所有權(quán)憑證。

A.期貨

B.保險(xiǎn)

C.債券

D.股票

88、以下不屬于保險(xiǎn)功能的是（D）。

A.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償

B.融通資金

C.社會(huì)管理

D.資源配置

89、（C）是維護(hù)金融體系穩(wěn)定的重要手段。

A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.政治保障

C.金融監(jiān)管

D.金融機(jī)構(gòu)互相協(xié)作

90、（A）是金融安全網(wǎng)的重要組成部分，通常是指中央銀行出于防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的

考慮，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供流動(dòng)性支持的一種制度安排。

A.最后貸款人職能

B.審慎監(jiān)管職能

C.存款準(zhǔn)備金制度

D.存款保險(xiǎn)制度

91、以下（B）是不屬于中央銀行履行最后貸款人職能的原則。

A.中央銀行提供的資金支持是短期的。

B.中央銀行對(duì)任何流動(dòng)性出現(xiàn)困難的金融機(jī)構(gòu)都提供金融支持。

C.中央銀行執(zhí)行處罰性利率，促使風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為自己的不謹(jǐn)慎行為付出代價(jià)。

D.規(guī)定借款機(jī)構(gòu)提供優(yōu)質(zhì)抵押品或其他形式的可靠擔(dān)保。

92、緊急貸款是指中國(guó)人民銀行為幫助發(fā)生支付危機(jī)的金融機(jī)構(gòu)緩解支付壓力、恢復(fù)信

譽(yù)，防止出現(xiàn)（C）金融風(fēng)險(xiǎn)而發(fā)放的人民幣貸款。

A.流動(dòng)性

B.操作性

C.系統(tǒng)性

D.非系統(tǒng)性

93、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》的解釋，民間借貸的

利率可以適當(dāng)高于銀行的利率，各地人民法院可根據(jù)本地區(qū)的實(shí)際情況具體掌握，但最高不

得超過銀行同類貸款利率的（B）（包含利率本數(shù)）。

A.二倍

B.四倍

C.六倍

D.八倍

94、根據(jù)規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)向特定對(duì)象變相發(fā)行股票或者公司公司債券

超過（A）人的屬于擅自發(fā)行股票、債券。

A.200

B.300

C.400

D.500

95、以下（D）不屬于非法集資活動(dòng)的常見手段。

A.承諾高額回報(bào)

B.虛假夸大投資項(xiàng)目

C以虛假宣傳造勢(shì)

D.承諾適當(dāng)利息分紅

96、維護(hù)金融穩(wěn)定的一般框架是（C）。

A.判斷風(fēng)險(xiǎn)一分析風(fēng)險(xiǎn)一采用措施

B.判斷評(píng)估一監(jiān)測(cè)分析一采用措施

C監(jiān)測(cè)分析一判斷評(píng)估一采用措施

D.監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)一判斷風(fēng)險(xiǎn)一評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

97、商業(yè)銀行期限錯(cuò)配是指（A）。

A.商業(yè)銀行依靠短期存款來為長(zhǎng)期存款融資進(jìn)而產(chǎn)生的期限不匹配問題；

B.商業(yè)銀行由于發(fā)放長(zhǎng)期貸款而使得短期流動(dòng)性局限性產(chǎn)生的問題了；

C.商業(yè)銀行為了調(diào)劑資金余缺通過同業(yè)拆借來解決流動(dòng)性問題：

D.商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)影響銀行當(dāng)期損益而產(chǎn)生的問題。

98、根據(jù)國(guó)際存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)（IADI）的記錄，到2023年終，全球已有（B）個(gè)

國(guó)家和地區(qū)通過立法建立了存款保險(xiǎn)制度。

A.94

B.95

C.96

D.97

99、（B）中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒布了《保險(xiǎn)保障基金管理辦法》，以保險(xiǎn)保障基金的形式初步

建立了保險(xiǎn)業(yè)投資者保護(hù)制度。

A.38139

B.38322

C.38869

D.39052

100、（D）是指為維護(hù)金融穩(wěn)定，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行發(fā)放的用于防范和處

置金融風(fēng)險(xiǎn)的再貸款。

A.中央銀行專項(xiàng)借款

B.緊急貸款

C.風(fēng)險(xiǎn)處置貸款

D.金融穩(wěn)定再貸款

101、凡發(fā)生涉外收入的申報(bào)主體，應(yīng)在解付銀行解付之日或結(jié)匯中轉(zhuǎn)行結(jié)匯之日后

（B）個(gè)工作日內(nèi)辦理款項(xiàng)的申報(bào)。

A.3

B.5

C.10

D.14

102、單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣交易（B）萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上

的鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔

票收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.10

B.20

C.30

D.50

103、人民幣自1948年發(fā)行以來，至今已發(fā)行了（C）套紙幣。

A.3

B.4

C.5

D.6

104、支票影像互換系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)支票在什么范圍內(nèi)通用（A）。

A.全國(guó)

B.全省

C.本地區(qū)

D.境內(nèi)外

105、銀行辦理一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶手續(xù)后，應(yīng)

于開戶之日起（A）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行本地分支行（即賬戶管理系統(tǒng)）報(bào)備。

A.5

B.7

C.10

D.15

106、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶身份資料交易記錄保存制度，對(duì)客戶身份資料在業(yè)

務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存幾年？（C）

A.3

B.4

C.5

D.6

107、“洗錢罪”最早在我國(guó)法律規(guī)定上出現(xiàn)是哪年？（B）

A.1992年

B.1997年

C.1999年

D.2023年

108、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立

賬戶的，有何處罰規(guī)定？（A）

A.由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以1000元以上5000元以下罰款

B.由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下罰款

C.由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以1000元以上10000元以下罰款

D.由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以1000元以上50000元以下罰款

109、銀行卡被吞卡后，持卡人要注意保管好吞卡憑條，吞卡在（A）個(gè)工作日內(nèi)，

持有效身份證件及其他可以證明卡片持有者的材料到ATM所屬網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。

A.3

B.4

C.5

D.6

110、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條規(guī)定：

金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（C）萬元以上或者外幣等值（C）萬美元以上

鈔票存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)。

A.10；2

B.5；2

C.5；1

D.15；3

111、能辨別面額，票面剩余一半（含一半）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣

連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的（C）兌換。

A.七折

B.全額

C.一半

D.八折

112、持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)未嬗挟愖h，可以自收繳之日起（A）個(gè)工作日內(nèi),

持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)

的本地鑒定機(jī)構(gòu)提出書面申請(qǐng)鑒定。

A.3

B.4

C.5

D.6

113、存款利率實(shí)行上限管理。目前，存款利率上限為存款基準(zhǔn)利率的（B）倍。

A.1

B.1.1

C.1.3

D.1.5

114、自（B）起，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行決定全面放開貸款利率管制，即取

消金融機(jī)構(gòu)貸款利率0.7倍的下限。

A.41395

B.41475

C.41487

D.41509

115、個(gè)人活期存款按季結(jié)息，按結(jié)息日掛牌活期利率計(jì)息，每季末月的（B）日為

結(jié)息日。

A.1

B.20

C.30

D.15

116、人民幣各項(xiàng)貸款的計(jì)、結(jié)息方式由（A）擬定。

A.借貸雙方協(xié)商

B.借款人

C.貸款人

D.中國(guó)人民銀行

117、為配合國(guó)家宏觀調(diào)控政策需要，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，自（A）起，對(duì)儲(chǔ)蓄存款利息

所得暫免征收個(gè)人所得稅。

A.39730

B.39569

C.3