基金法規(guī)考試題目及答案

以下是一份基金法規(guī)考試的試卷:單項(xiàng)選擇題:1.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于(）小時(shí)的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()原則。A.投資人利益優(yōu)先B.公司利益優(yōu)先C.銷售人員利益優(yōu)先D.基金經(jīng)理利益優(yōu)先答案：A3.下列屬于公開募集基金的是()。A.向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過200人B.向特定對(duì)象募集資金累計(jì)不超過200人C.向不特定對(duì)象募集資金D.向特定對(duì)象募集資金累計(jì)不超過100人答案：C4.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人的()進(jìn)行監(jiān)督。A.投資運(yùn)作B.信息披露C.合規(guī)管理D.以上都是答案：D5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.10C.15D.20答案：B6.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度,至少包括的內(nèi)容有()。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.以上都是答案：D7.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B8.下列不屬于基金募集申請(qǐng)條件的是()。A.基金募集申請(qǐng)材料齊全B.基金募集申請(qǐng)材料符合規(guī)定C.基金管理人具備基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)D.基金募集申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)答案：D9.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料,保存期限不少于()年。A.5B.10C.15D.20答案：C10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.3C.5D.7答案：B多項(xiàng)選擇題:1.基金管理人的職責(zé)包括(）。A.依法募集基金B(yǎng).辦理基金備案手續(xù)C.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬D.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案答案:ABCD2.公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有()。A.基金的運(yùn)作方式B.基金份額發(fā)售安排C.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制D.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)答案:ABCD3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制,及時(shí)、妥善處理客戶投訴,下列屬于投訴處理基本原則的有()。A.建立投訴處理機(jī)制B.明確投訴處理時(shí)限C.切實(shí)保護(hù)客戶合法權(quán)益D.定期回訪客戶答案:ABC4.基金托管人的職責(zé)包括()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案:ABCD5.下列屬于基金銷售費(fèi)用的有()。A.申購(gòu)費(fèi)B.贖回費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.基金托管費(fèi)答案:ABC6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集,下列說法正確的有()。A.原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的,應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.原注冊(cè)的事項(xiàng)發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的,應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)C.應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案,并說明理由D.應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申請(qǐng),并說明理由答案:AB7.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)當(dāng)遵循的投資者適當(dāng)性管理原則有()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則答案:ABCD8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等文件中公開披露的信息包括()。A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略B.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征C.基金的資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金的申購(gòu)、贖回安排答案:ABCD9.基金托管人辦理基金托管業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案:ABCD10.公開募集基金的基金管理人違法違規(guī),或者其內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、稽核監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制管理不符合規(guī)定的,國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施有()。A.責(zé)令改正B.限制業(yè)務(wù)活動(dòng)C.暫?；鹜泄苋寺氊?zé)D.撤銷基金管理人資格答案:ABD判斷題：1.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。()答案:錯(cuò)誤2.公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定,基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加,方可召開。()答案:錯(cuò)誤3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度,對(duì)投資者進(jìn)行分類管理,了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資期限等,將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者。()答案:正確4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定,或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行,立即通知基金管理人,并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。()答案:正確5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi),使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。()答案:錯(cuò)誤6.公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員,其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資,應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào),并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。()答案:正確7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料,保存期限不少于10年。()答案:錯(cuò)誤8.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶,確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。()答案:正確9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同約定的時(shí)間內(nèi),將基金募集申請(qǐng)材料提交給中國(guó)證監(jiān)會(huì)。()答案:正確10.公開募集基金的基金管理人違法違規(guī),或者其內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、稽核監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制管理不符合規(guī)定的,國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。()答案:正確簡(jiǎn)答題：1.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。答案:基金合同應(yīng)包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利和義務(wù);基金的運(yùn)作方式;基金的募集與基金份額的發(fā)售安排;基金的投資范圍、投資策略和投資限制;基金收益分配原則、執(zhí)行方式;基金財(cái)產(chǎn)的估值;基金費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式;基金合同的變更、解除與終止;基金的清算;爭(zhēng)議的處理等。2.說明基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止行為。答案:不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金;不得擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),不得通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn);不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率;不得基金份額拆分等。3.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)。答案:安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶;按照基金合同的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令,及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)等。4.解釋基金份額持有人大會(huì)的召開條件。答案:代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì),而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集,并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。討論題：1.如何看待基金銷售中的投資者適當(dāng)性管理?答案：投資者適當(dāng)性管理能確保投資者購(gòu)買到與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品,避免因盲目投資而遭受過大損失。同時(shí),也有助于基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)范銷售行為,提高服務(wù)質(zhì)量,促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展。2.基金托管人的監(jiān)督作用對(duì)基金運(yùn)作的重要性體現(xiàn)在哪些方面?答案：基金托管人能有效監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作,確保基金財(cái)產(chǎn)的安全,防止挪用、侵占等行為,保障投資者利益。其獨(dú)立的監(jiān)督地位能增強(qiáng)市場(chǎng)信心,促進(jìn)基金行業(yè)的規(guī)范運(yùn)作。3.當(dāng)基金管理人違法違規(guī)時(shí),如何保障投資者的權(quán)益?答案：