2025/7/311第十章中央銀行中央銀行職能與組織形式

中央銀行組織結(jié)構(gòu)

中央銀行業(yè)務(wù)

中央銀行與政府的關(guān)系

中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展本章教學(xué)要求§10.2§10.3§10.4§10.5§10.12025/7/312本章教學(xué)要求了解中央銀行產(chǎn)生的原因及發(fā)展過程；掌握中央銀行的性質(zhì)、特點(diǎn)和職能；掌握中央銀行組織形式；了解中央銀行的主要業(yè)務(wù)；理解中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性。2025/7/313§10.1中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展一、中央銀行產(chǎn)生的原因二、中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展三、中國(guó)中央銀行歷史演變2025/7/314一、中央銀行產(chǎn)生的原因（一）統(tǒng)一貨幣發(fā)行的需要（二）政府融資的需要（三）票據(jù)清算的需要（四）保證流動(dòng)性的需要（五）金融監(jiān)管的需要2025/7/315二、中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展（一）中央銀行初創(chuàng)時(shí)期（二）中央銀行普遍推行時(shí)期（三）中央銀行職能強(qiáng)化時(shí)期2025/7/316（一）中央銀行初創(chuàng)時(shí)期（17-20世紀(jì)初）1、早期中央銀行由商業(yè)銀行演變而成瑞典銀行英格蘭銀行與《比爾條例》2、中央銀行初創(chuàng)時(shí)期的特點(diǎn)主要由商行自然演進(jìn)而成具有央行和商行雙重身份是私人股份或私人與政府合股的銀行2025/7/317（二）中央銀行普遍推行時(shí)期（20世紀(jì)初-中葉）1、1921～1942年改組或新設(shè)立央行43家歐洲16家、美洲15家、亞洲8家、非洲2家、大洋洲2家2、原因布魯塞爾會(huì)議的影響新國(guó)家的產(chǎn)生重建幣制的需要貨幣發(fā)行的制度化3、特點(diǎn)適應(yīng)客觀需要而設(shè)立活動(dòng)重心在于穩(wěn)定貨幣2025/7/318（三）中央銀行職能強(qiáng)化時(shí)期（20世紀(jì)中葉起）特點(diǎn)逐漸實(shí)行國(guó)有化專門行使央行職能普遍實(shí)行公開市場(chǎng)操作和法定準(zhǔn)備金制度加強(qiáng)了國(guó)際金融合作2025/7/319三、中國(guó)中央銀行歷史演變清末戶部銀行、大清銀行為發(fā)行貨幣、代理國(guó)庫(kù)的特權(quán)銀行北洋政府時(shí)期中國(guó)銀行、交通銀行成為中央銀行孫中山領(lǐng)導(dǎo)的廣東革命政府1924年8月在廣州創(chuàng)設(shè)中央銀行（1927年春停業(yè)）國(guó)民黨政府1927年11月在上海成立中央銀行，與中國(guó)銀行、交通銀行、中國(guó)農(nóng)民銀行（1935年）共同行使央行職能，1942年7月獨(dú)占貨幣發(fā)行權(quán)，成為名副其實(shí)的中央銀行中華蘇維埃共和國(guó)1932年2月建立國(guó)家銀行中國(guó)人民銀行的成立2025/7/3110§10.2中央銀行職能與組織形式

一、中央銀行名稱二、中央銀行性質(zhì)三、中央銀行職能四、中央銀行組織形式2025/7/3111一、中央銀行名稱類別冠以國(guó)名國(guó)家銀行儲(chǔ)備銀行中央銀行國(guó)名+人民典型銀行或國(guó)家英格蘭銀行、法蘭西銀行、墨西哥銀行、西班牙銀行羅馬尼亞、保加利亞、比利時(shí)、荷蘭、瑞士美聯(lián)儲(chǔ)、南非聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行、、印度儲(chǔ)備銀行、新西蘭儲(chǔ)備銀行委內(nèi)瑞拉、阿根廷、鳥拉圭、土耳其、智利、舊中國(guó)中國(guó)人民銀行、原南斯拉夫人民銀行2025/7/3112二、中央銀行性質(zhì)性質(zhì)表述與其他金融機(jī)構(gòu)區(qū)別與一般機(jī)關(guān)區(qū)別制定和執(zhí)行貨幣政策、對(duì)經(jīng)濟(jì)金融進(jìn)行宏觀調(diào)控和監(jiān)管的特殊金融機(jī)構(gòu)（或具有銀行特征的管理機(jī)關(guān)）。具有發(fā)行特權(quán)和監(jiān)管職能；不以盈利為目的；存款不付息；經(jīng)營(yíng)對(duì)象是政府和金融機(jī)構(gòu)；資產(chǎn)保持最大流動(dòng)性。辦理金融業(yè)務(wù)并有經(jīng)營(yíng)收益；管理主要通過經(jīng)濟(jì)手段。2025/7/3113三、中央銀行職能職能含義發(fā)行的銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)政府的銀行代表政府從事金融活動(dòng)，并為政府提供金融服務(wù)銀行的銀行與商行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來管理的銀行制定并執(zhí)行貨幣政策，對(duì)金融業(yè)監(jiān)管具體體現(xiàn)印制、銷毀票幣，進(jìn)行庫(kù)款調(diào)撥，滿足社會(huì)對(duì)票幣提取和支付需要代理國(guó)庫(kù)；對(duì)政府融資（貸款、透支、一、二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買公債）；代理政府金融事務(wù)（黃金外匯儲(chǔ)備與買賣、公債償還）；參加國(guó)際金融活動(dòng)；政府顧問集中法定準(zhǔn)備金、作為最后貸款人、充當(dāng)資金清算中心、主持外匯拋補(bǔ)制定和執(zhí)行貨幣政策、金融法規(guī)與業(yè)務(wù)規(guī)章。監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)與金融活動(dòng)2025/7/3114四、中央銀行組織形式

西非貨幣聯(lián)盟（貝寧、象牙海岸、尼日爾、塞內(nèi)加爾、多哥、上沃爾特）、中非貨幣聯(lián)盟、歐盟利比里亞香港新加坡中國(guó)（1979-83年）原蘇聯(lián)及東歐國(guó)家、中國(guó)（1979年前）美國(guó)、德國(guó)、原南斯拉夫英國(guó)、中國(guó)等多數(shù)國(guó)家典型國(guó)家或地區(qū)央行缺少基本職能商行行使央行部分職能混合制二元制跨國(guó)央行制多家類似央行的機(jī)構(gòu)準(zhǔn)央行制一統(tǒng)制復(fù)合央行制一元制單一央行制類型2025/7/3115§10.3中央銀行組織結(jié)構(gòu)

一、中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)二、中央銀行分支機(jī)構(gòu)2025/7/3116一、中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)（一）中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)定義（二）中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)名稱（三）中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)類型2025/7/3117（一）中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)定義對(duì)中央銀行的貨幣政策、業(yè)務(wù)方針、人事任免、規(guī)章制度具有決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)的機(jī)構(gòu)。2025/7/3118（二）中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)名稱理事會(huì)美國(guó)、德國(guó)董事會(huì)英國(guó)、加拿大（貨幣）政策委員會(huì)日本、法國(guó)金融通貨運(yùn)營(yíng)委員會(huì)韓國(guó)2025/7/3119（三）中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)類型最高決策機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)集中于理事會(huì)如英格蘭銀行、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。最高權(quán)力機(jī)構(gòu)分為決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)如法蘭西銀行、瑞士國(guó)家銀行、荷蘭銀行。最高權(quán)力機(jī)構(gòu)分為決策機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)。如德意志聯(lián)邦銀行。2025/7/3120二、中央銀行分支機(jī)構(gòu)（一）中央銀行分支機(jī)構(gòu)的性質(zhì)一元制央行的分支機(jī)構(gòu)作為總行的派出機(jī)構(gòu)，不具有獨(dú)立的法人資格。二元制央行的總行與分支機(jī)構(gòu)，都具有法人資格。（二）中央銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的原則根據(jù)行政區(qū)劃設(shè)立；根據(jù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)狀況設(shè)立。（三）中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)2025/7/3121（三）中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)1998年11月中國(guó)人民銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整,根據(jù)經(jīng)濟(jì)區(qū)域原則設(shè)立11家分支機(jī)構(gòu)：北京營(yíng)業(yè)管理部；重慶營(yíng)業(yè)管理部；天津分行；上海分行；濟(jì)南分行；沈陽分行；南京分行；武漢分行；廣州分行；成都分行；西安分行。2025/7/3122中國(guó)人民銀行南京分行成立于1998年12月28日，轄區(qū)包括江蘇、安徽兩省，下設(shè)分行營(yíng)業(yè)管理部、合肥市中心支行、27家地（市）級(jí)中心支行以及123個(gè)縣（市）支行。2025/7/3123§10.4中央銀行業(yè)務(wù)一、負(fù)債業(yè)務(wù)二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)三、其他業(yè)務(wù)2025/7/3124中央銀行資產(chǎn)負(fù)債簡(jiǎn)表資產(chǎn)負(fù)債黃金、外匯儲(chǔ)備貼現(xiàn)貸款財(cái)政借款證券其他資產(chǎn)流通中現(xiàn)金（貨幣發(fā)行）準(zhǔn)備金存款財(cái)政性存款其他負(fù)債資本金總資產(chǎn)總負(fù)債中國(guó)外匯儲(chǔ)備2008年12月末為1.95萬億美元。從2003年起截止目前，6年來中國(guó)黃金儲(chǔ)備增加454噸至1054噸，增幅高達(dá)76%。而且，中國(guó)仍計(jì)劃增持黃金，將成為世界黃金儲(chǔ)備第2大國(guó)。2025/7/3125三、中央銀行其他業(yè)務(wù)(一)資金清算業(yè)務(wù)1、集中票據(jù)交換2、結(jié)清交換差額3、組織異地銀行之間資金轉(zhuǎn)移(二)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦國(guó)家預(yù)算收支的保管和出納工作2025/7/3126票據(jù)交換票據(jù)交換所同城內(nèi)銀行間清算應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的場(chǎng)所；最早為1773年產(chǎn)生的倫敦票據(jù)交換所。票據(jù)交換原理802200－－應(yīng)收差額9008508009501000應(yīng)付總額0330200230220E2800260250280D1201800200300C2502402200200B2501001202700AEDCBA應(yīng)付行應(yīng)收行3004500－980－1070080040910260740應(yīng)付差額應(yīng)收總額2025/7/3127§10.5中央銀行與政府的關(guān)系

一、中央銀行獨(dú)立性定義二、中央銀行獨(dú)立性的內(nèi)容三、中央銀行與政府的關(guān)系2025/7/3128一、中央銀行獨(dú)立性定義定義中央銀行與政府之間的關(guān)系以及在執(zhí)行其職能過程中受政府干預(yù)的程度。如何理解中央銀行獨(dú)立性是相對(duì)獨(dú)立性，在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)，不能完全獨(dú)立于政府控制之外不受政府約束，應(yīng)接受政府的監(jiān)督和指導(dǎo)，在國(guó)家總體經(jīng)濟(jì)政策指導(dǎo)下，獨(dú)立地制定和執(zhí)行貨幣政策，并且與其他政府機(jī)構(gòu)相互協(xié)作和配合。

2025/7/3129二、中央銀行獨(dú)立性的內(nèi)容獨(dú)立的貨幣發(fā)行制度獨(dú)立制定與執(zhí)行貨幣政策獨(dú)立管理金融體系和市場(chǎng)2025/7/3130三、中央銀行與政府的關(guān)系類別內(nèi)