弘時(shí)基金管理辦法一、總則（一）目的本管理辦法旨在規(guī)范弘時(shí)基金的運(yùn)作與管理，保障基金資產(chǎn)的安全，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，促進(jìn)基金業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定發(fā)展，確保基金運(yùn)作符合相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求。（二）適用范圍本辦法適用于弘時(shí)基金管理公司旗下各類基金產(chǎn)品的管理與運(yùn)營(yíng)活動(dòng)，包括但不限于基金的募集、銷售、投資、估值、核算、信息披露、客戶服務(wù)等各個(gè)環(huán)節(jié)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則基金的運(yùn)作與管理必須嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定以及基金合同的約定，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。2.安全性原則高度重視基金資產(chǎn)的安全，建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制體系，采取有效措施防范各類風(fēng)險(xiǎn)，保障基金資產(chǎn)的安全完整。3.穩(wěn)健性原則在基金投資運(yùn)作過(guò)程中，秉持穩(wěn)健的投資理念，合理配置資產(chǎn)，控制投資風(fēng)險(xiǎn)，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資收益，避免過(guò)度投機(jī)行為。4.專業(yè)性原則充分發(fā)揮專業(yè)團(tuán)隊(duì)的優(yōu)勢(shì)，運(yùn)用科學(xué)的投資分析方法和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，提高基金管理的專業(yè)化水平，為基金份額持有人提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。5.公平性原則對(duì)待所有基金份額持有人一視同仁，公平、公正地處理基金運(yùn)作中的各類事務(wù)，保障投資者享有平等的權(quán)利和機(jī)會(huì)。二、基金的設(shè)立與募集（一）基金設(shè)立的條件與程序1.設(shè)立條件擬設(shè)立的基金應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的各項(xiàng)條件，包括但不限于基金的類型、投資目標(biāo)、投資范圍、存續(xù)期限等方面的要求。同時(shí)，需具備明確的基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件，對(duì)基金的基本情況、運(yùn)作方式、各方權(quán)利義務(wù)等進(jìn)行詳細(xì)約定。2.設(shè)立程序由公司相關(guān)部門提出基金設(shè)立申請(qǐng)，提交可行性研究報(bào)告、基金合同草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等文件。公司內(nèi)部組織專業(yè)人員對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，評(píng)估基金設(shè)立的必要性、可行性及潛在風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)審核后，將申請(qǐng)材料報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。在獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，方可正式設(shè)立基金。（二）基金募集的管理1.募集申請(qǐng)基金管理人應(yīng)在基金募集前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交募集申請(qǐng)，申請(qǐng)材料包括基金合同草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、基金托管協(xié)議草案等。申請(qǐng)材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。2.募集期限基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)三個(gè)月。在募集期限內(nèi)，基金管理人應(yīng)按照規(guī)定的程序和方式進(jìn)行基金份額的發(fā)售活動(dòng)。3.募集資金的管理募集期間，基金管理人應(yīng)設(shè)立專門賬戶，用于存放募集的資金。募集資金應(yīng)嚴(yán)格按照基金合同的約定進(jìn)行管理和使用，不得挪作他用。募集結(jié)束后，募集資金應(yīng)及時(shí)劃轉(zhuǎn)到基金托管賬戶，并按照規(guī)定進(jìn)行驗(yàn)資。三、基金的銷售與客戶服務(wù)（一）基金銷售機(jī)構(gòu)的選擇與管理1.銷售機(jī)構(gòu)的資質(zhì)要求選擇具有合法資質(zhì)的基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金產(chǎn)品的銷售。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的基金銷售業(yè)務(wù)資格，遵守法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，具備良好的信譽(yù)和專業(yè)的銷售團(tuán)隊(duì)。2.銷售機(jī)構(gòu)的評(píng)估與監(jiān)督定期對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)督，考核其銷售業(yè)績(jī)、服務(wù)質(zhì)量、合規(guī)情況等指標(biāo)。對(duì)于不符合要求的銷售機(jī)構(gòu)，及時(shí)采取措施進(jìn)行整改或終止合作。（二）基金銷售活動(dòng)的規(guī)范1.銷售宣傳材料的管理基金銷售機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。宣傳材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，不得夸大基金業(yè)績(jī)或違規(guī)承諾收益。2.銷售行為的規(guī)范基金銷售人員應(yīng)具備從業(yè)資格，遵守職業(yè)道德規(guī)范，向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得進(jìn)行不當(dāng)銷售行為，如誤導(dǎo)銷售、強(qiáng)制搭售等。在銷售過(guò)程中，應(yīng)確保投資者充分了解基金產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)及投資收益情況，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，提供合適的投資建議。（三）客戶服務(wù)的內(nèi)容與要求1.客戶服務(wù)的內(nèi)容建立完善的客戶服務(wù)體系，為投資者提供多樣化的服務(wù)，包括但不限于基金信息咨詢、賬戶查詢、交易確認(rèn)、投訴處理等。同時(shí)，定期向投資者發(fā)送基金凈值信息、投資策略報(bào)告等資料，加強(qiáng)與投資者的溝通與互動(dòng)。2.客戶服務(wù)的要求客戶服務(wù)人員應(yīng)具備專業(yè)的知識(shí)和良好的服務(wù)態(tài)度，及時(shí)、準(zhǔn)確地回答投資者的問(wèn)題，解決投資者遇到的問(wèn)題。對(duì)于投資者的投訴和建議，應(yīng)認(rèn)真對(duì)待，及時(shí)處理，并將處理結(jié)果反饋給投資者。四、基金的投資與運(yùn)作（一）投資決策機(jī)制1.投資決策委員會(huì)的組成與職責(zé)設(shè)立投資決策委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)基金的投資策略、投資組合等重大事項(xiàng)進(jìn)行決策。投資決策委員會(huì)由公司內(nèi)部的投資專家、風(fēng)險(xiǎn)管理專家等組成，明確各成員的職責(zé)和權(quán)限。2.投資決策程序投資決策委員會(huì)定期召開(kāi)會(huì)議，對(duì)基金的投資情況進(jìn)行分析和評(píng)估，審議投資策略、投資組合調(diào)整等議案。投資決策應(yīng)遵循科學(xué)、民主的原則，充分考慮市場(chǎng)情況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)控制等因素，確保投資決策的合理性和科學(xué)性。（二）投資范圍與限制1.投資范圍基金的投資范圍應(yīng)在基金合同中明確約定，主要包括股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等金融資產(chǎn)。根據(jù)不同基金的類型和投資目標(biāo)，合理配置資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)投資組合的多元化。2.投資限制基金投資應(yīng)遵守法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的投資限制，如單一證券投資比例限制、基金總資產(chǎn)與凈資產(chǎn)比例限制等。嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)，確?；疬\(yùn)作符合相關(guān)規(guī)定要求。（三）基金的估值與核算1.估值方法按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，選擇合理的估值方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。估值方法應(yīng)保持一致性和穩(wěn)定性，確?；鹳Y產(chǎn)凈值的準(zhǔn)確計(jì)算。2.核算制度建立健全基金核算制度，明確核算流程和職責(zé)分工?；鸷怂銘?yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地記錄基金資產(chǎn)的增減變動(dòng)情況，編制財(cái)務(wù)報(bào)表，為基金份額持有人提供真實(shí)、可靠的財(cái)務(wù)信息。（四）基金的風(fēng)險(xiǎn)管理1.風(fēng)險(xiǎn)管理制度與流程制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)和流程。建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)基金運(yùn)作過(guò)程中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，及時(shí)采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)類型，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如投資組合分散化、止損控制、風(fēng)險(xiǎn)限額管理等。加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)的管理，確?；疬\(yùn)作的穩(wěn)健性。五、基金的信息披露（一）信息披露的原則與要求1.披露原則遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平的原則，依法依規(guī)進(jìn)行基金信息披露。確保披露的信息能夠客觀、公正地反映基金的運(yùn)作情況和財(cái)務(wù)狀況，為投資者提供決策依據(jù)。2.披露要求按照法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，定期編制并披露基金年度報(bào)告、中期報(bào)告、季度報(bào)告等定期報(bào)告，以及臨時(shí)報(bào)告、澄清公告等不定期報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括基金的基本信息、投資組合、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等方面的內(nèi)容。（二）信息披露的渠道與方式1.披露渠道通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體、公司官方網(wǎng)站等渠道進(jìn)行基金信息披露。確保投資者能夠及時(shí)、方便地獲取基金相關(guān)信息。2.披露方式采用定期公告、臨時(shí)公告、書(shū)面報(bào)告、網(wǎng)絡(luò)發(fā)布等多種方式進(jìn)行信息披露。同時(shí)，加強(qiáng)與投資者的溝通與互動(dòng)，通過(guò)投資者熱線、在線客服等方式解答投資者的疑問(wèn)，提高信息披露的透明度。六、基金的收益分配與稅收（一）收益分配原則與方式1.收益分配原則根據(jù)基金合同的約定，遵循公平、公正、公開(kāi)的原則進(jìn)行基金收益分配。收益分配應(yīng)充分考慮基金份額持有人的利益，確保分配的合理性和及時(shí)性。2.收益分配方式基金收益分配方式主要包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種方式?；鸱蓊~持有人可根據(jù)自身需求選擇合適的收益分配方式。（二）稅收政策按照國(guó)家有關(guān)稅收法律法規(guī)的規(guī)定，基金及基金份額持有人應(yīng)依法繳納相關(guān)稅費(fèi)。明確基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各類稅收政策，確?；疬\(yùn)作符合稅收規(guī)定要求。七、基金的終止與清算（一）基金終止的情形基金出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)終止：1.基金合同期限屆滿而未延期的；2.基金份額持有人大會(huì)決定終止的；3.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承接的；4.基金合同約定的其他情形。（二）基金清算的程序與要求1.清算程序基金終止后，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算。清算程序包括成立清算組、清理基金財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單、制定清算方案、清償債務(wù)、分配剩余財(cái)產(chǎn)等環(huán)節(jié)。2.清算要求清算組應(yīng)按照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行清算工作，確保清算過(guò)程的合法、公正、