投顧公司管理辦法總則制定目的為了加強(qiáng)對(duì)投顧公司的規(guī)范管理，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資咨詢行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的投顧公司及其分支機(jī)構(gòu)?；驹瓌t投顧公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)遵循獨(dú)立、客觀、公正的原則，遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，為客戶提供專業(yè)、準(zhǔn)確、及時(shí)的投資顧問(wèn)服務(wù)。業(yè)務(wù)規(guī)范業(yè)務(wù)資質(zhì)與許可1.投顧公司應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格證書，并在公司顯著位置公示。2.分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，并在分支機(jī)構(gòu)顯著位置公示相關(guān)業(yè)務(wù)許可信息。人員管理1.投顧公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)。2.公司應(yīng)建立健全從業(yè)人員管理制度，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的培訓(xùn)、考核和監(jiān)督，確保其具備專業(yè)知識(shí)和技能，遵守職業(yè)道德規(guī)范。3.從業(yè)人員不得從事?lián)p害客戶利益、擾亂市場(chǎng)秩序等違法違規(guī)行為，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。投資顧問(wèn)服務(wù)1.投顧公司提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。服務(wù)協(xié)議應(yīng)包括服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)揭示等條款。2.投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，為客戶提供個(gè)性化的投資建議，并對(duì)投資建議的合理性和可行性負(fù)責(zé)。3.投顧公司應(yīng)建立投資顧問(wèn)服務(wù)檔案，記錄客戶基本信息、服務(wù)過(guò)程、投資建議等內(nèi)容，檔案保存期限不得少于五年。信息披露1.投顧公司應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等顯著位置，披露公司基本信息、業(yè)務(wù)范圍、從業(yè)人員信息、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、投訴舉報(bào)電話等內(nèi)容，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.投顧公司在提供投資顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露投資建議所涉及的證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)等信息，不得隱瞞或誤導(dǎo)客戶。內(nèi)部控制治理結(jié)構(gòu)1.投顧公司應(yīng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、管理層等各治理主體的職責(zé)權(quán)限，形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。2.董事會(huì)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)等專門委員會(huì)，負(fù)責(zé)監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)等工作。內(nèi)部控制制度1.投顧公司應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括但不限于合規(guī)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部審計(jì)制度、客戶資產(chǎn)保護(hù)制度等。2.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司運(yùn)營(yíng)的各個(gè)環(huán)節(jié)，確保公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)可控，財(cái)務(wù)信息真實(shí)準(zhǔn)確。風(fēng)險(xiǎn)管理1.投顧公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)公司面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控。2.公司應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)和客戶資產(chǎn)的影響。內(nèi)部審計(jì)1.投顧公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)部門，配備專業(yè)的內(nèi)部審計(jì)人員，定期對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)等進(jìn)行審計(jì)。2.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)向董事會(huì)或管理層報(bào)告審計(jì)結(jié)果，并提出改進(jìn)建議，督促公司及時(shí)整改存在的問(wèn)題?？蛻糍Y產(chǎn)保護(hù)客戶資產(chǎn)隔離1.投顧公司應(yīng)將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格隔離，分別管理，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全和獨(dú)立。2.客戶資產(chǎn)應(yīng)存放在獨(dú)立的銀行賬戶或其他符合規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)，不得挪用客戶資產(chǎn)?？蛻糍Y金管理1.投顧公司應(yīng)按照客戶資金第三方存管的要求，將客戶資金交由具有托管資格的商業(yè)銀行進(jìn)行存管。2.公司應(yīng)建立健全客戶資金管理制度，規(guī)范客戶資金的存取、劃轉(zhuǎn)等操作流程，確?？蛻糍Y金的安全和正常使用?？蛻粜畔⒈Ｗo(hù)1.投顧公司應(yīng)建立客戶信息管理制度，保護(hù)客戶的個(gè)人信息和交易信息安全。2.公司在收集、使用、存儲(chǔ)客戶信息過(guò)程中，應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，不得泄露、出售或非法向他人提供客戶信息。監(jiān)督管理監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)投顧公司進(jìn)行監(jiān)督管理，履行審批、備案、檢查、處罰等職責(zé)。2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)投顧公司的日常監(jiān)管，規(guī)范公司經(jīng)營(yíng)行為，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。檢查與調(diào)查1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)投顧公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，投顧公司應(yīng)積極配合，如實(shí)提供有關(guān)資料和信息。2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，可依法采取責(zé)令改正、暫停業(yè)務(wù)、罰款等監(jiān)管措施；涉嫌違法犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法處理。投訴與舉報(bào)處理1.投顧公司應(yīng)建立健全投訴舉報(bào)處理機(jī)制，設(shè)立專門的投訴舉報(bào)渠道，及時(shí)受理客戶投訴和舉報(bào)。2.公司應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)投訴舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查處理，并將處理結(jié)果及時(shí)反饋給投訴舉報(bào)人。法律責(zé)任違法違規(guī)行為界定投顧公司及其從業(yè)人員違反本辦法及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。違法違規(guī)行為包括但不限于未取得業(yè)務(wù)資格擅自開(kāi)展業(yè)務(wù)、提供虛假投資建議、挪用客戶資產(chǎn)等。處罰措施1.對(duì)于違法違規(guī)的投顧公司，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可依法采取責(zé)令改正、沒(méi)收違法所得、罰款、暫停業(yè)務(wù)、吊銷業(yè)務(wù)資格等處罰措