杭州風(fēng)險(xiǎn)管理辦法總則目的與依據(jù)本辦法旨在加強(qiáng)杭州地區(qū)各類活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等流程，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)通行標(biāo)準(zhǔn)制定。通過有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，保障杭州地區(qū)各項(xiàng)事業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)秩序，保護(hù)人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全。適用范圍本辦法適用于杭州地區(qū)內(nèi)的所有企事業(yè)單位、社會(huì)組織以及涉及公共事務(wù)的各類活動(dòng)。涵蓋但不限于金融、房地產(chǎn)、交通、能源、信息技術(shù)、醫(yī)療衛(wèi)生、教育等行業(yè)領(lǐng)域?；驹瓌t1.全面性原則風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋杭州地區(qū)各類活動(dòng)的全過程，包括規(guī)劃、實(shí)施、運(yùn)營(yíng)等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保無遺漏。2.科學(xué)性原則運(yùn)用科學(xué)的方法和工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)，保證風(fēng)險(xiǎn)管理決策的準(zhǔn)確性和有效性。3.動(dòng)態(tài)性原則風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化及時(shí)調(diào)整，保持對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)控和適時(shí)應(yīng)對(duì)。4.協(xié)同性原則各相關(guān)部門、單位和人員應(yīng)協(xié)同合作，形成風(fēng)險(xiǎn)管理合力，共同應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別識(shí)別范圍1.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：如企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略與杭州地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展趨勢(shì)不符、市場(chǎng)定位不準(zhǔn)確等。運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：包括生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)流程不暢、人員管理不善、供應(yīng)鏈中斷等。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：如資金鏈斷裂、債務(wù)違約、投資失敗等。法律風(fēng)險(xiǎn)：涉及法律法規(guī)的遵守情況、合同糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)等。2.外部風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：如市場(chǎng)需求變化、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手策略調(diào)整、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇等。自然風(fēng)險(xiǎn)：杭州地區(qū)可能面臨的自然災(zāi)害，如臺(tái)風(fēng)、暴雨、洪水、地震等。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)：包括社會(huì)輿論壓力、政策調(diào)整、群體性事件等。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：新技術(shù)的快速發(fā)展可能導(dǎo)致現(xiàn)有業(yè)務(wù)模式過時(shí)、技術(shù)安全漏洞等。識(shí)別方法1.問卷調(diào)查法設(shè)計(jì)針對(duì)不同行業(yè)和活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷，廣泛收集相關(guān)人員的意見和建議，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。2.訪談法與各部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)骨干、專家學(xué)者等進(jìn)行面對(duì)面訪談，深入了解業(yè)務(wù)流程和可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。3.流程圖法繪制業(yè)務(wù)流程圖，清晰展示各項(xiàng)活動(dòng)的流程和環(huán)節(jié)，從中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患。4.案例分析法借鑒國(guó)內(nèi)外同行業(yè)或類似活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)案例，分析其發(fā)生原因和表現(xiàn)形式，識(shí)別杭州地區(qū)可能存在的類似風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)估指標(biāo)體系1.可能性指標(biāo)衡量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。2.影響程度指標(biāo)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響程度，包括對(duì)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境等方面的影響，同樣分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)值計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值=可能性指標(biāo)×影響程度指標(biāo)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)值大小對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序。評(píng)估方法1.定性評(píng)估根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度的描述，直接對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性評(píng)價(jià)，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。2.定量評(píng)估運(yùn)用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行量化分析，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值，更精確地評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。3.綜合評(píng)估結(jié)合定性評(píng)估和定量評(píng)估的結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、綜合的評(píng)估，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供科學(xué)依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)值極高且無法有效控制的風(fēng)險(xiǎn)，采取放棄相關(guān)活動(dòng)或業(yè)務(wù)的策略，避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。2.風(fēng)險(xiǎn)降低通過采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。如加強(qiáng)內(nèi)部控制、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高技術(shù)水平等。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，如購(gòu)買保險(xiǎn)、簽訂免責(zé)條款、進(jìn)行金融衍生品交易等。4.風(fēng)險(xiǎn)接受對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)值較低且應(yīng)對(duì)成本過高的風(fēng)險(xiǎn)，選擇接受風(fēng)險(xiǎn)，但需制定相應(yīng)的監(jiān)控措施，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化。應(yīng)對(duì)措施制定1.針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的具體措施市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研和預(yù)測(cè)，優(yōu)化產(chǎn)品或服務(wù)結(jié)構(gòu)，制定靈活的市場(chǎng)營(yíng)銷策略。自然風(fēng)險(xiǎn)：完善應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)災(zāi)害預(yù)警和防范設(shè)施建設(shè)，提高應(yīng)對(duì)自然災(zāi)害的能力。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)與社會(huì)各界的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解社會(huì)輿情，積極回應(yīng)公眾關(guān)切，妥善處理群體性事件。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：加大技術(shù)研發(fā)投入，引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和人才，加強(qiáng)技術(shù)安全管理，定期進(jìn)行技術(shù)評(píng)估和更新。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)戰(zhàn)略規(guī)劃和決策管理，優(yōu)化運(yùn)營(yíng)流程，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理和內(nèi)部控制，強(qiáng)化法律意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)。2.措施實(shí)施計(jì)劃明確各項(xiàng)應(yīng)對(duì)措施的責(zé)任部門、實(shí)施時(shí)間、預(yù)期效果等，確保措施得到有效執(zhí)行。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控監(jiān)控指標(biāo)與頻率1.監(jiān)控指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)指標(biāo)：實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度是否發(fā)生變化。應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行指標(biāo)：檢查各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況，是否按時(shí)、按質(zhì)完成。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)：設(shè)定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)接近或達(dá)到預(yù)警值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。2.監(jiān)控頻率根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和重要程度，確定不同的監(jiān)控頻率。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控；對(duì)于一般風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，定期進(jìn)行監(jiān)控，如每周、每月或每季度。監(jiān)控方式與報(bào)告1.監(jiān)控方式數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)：通過信息系統(tǒng)收集相關(guān)數(shù)據(jù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行自動(dòng)監(jiān)測(cè)和分析。現(xiàn)場(chǎng)檢查：定期對(duì)相關(guān)部門和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況。專項(xiàng)審計(jì)：針對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展專項(xiàng)審計(jì)，深入評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。2.監(jiān)控報(bào)告建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告制度，定期向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況。報(bào)告內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)變化、應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況、預(yù)警信息等，對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)進(jìn)行專題報(bào)告。信息溝通與協(xié)調(diào)內(nèi)部溝通機(jī)制1.建立跨部門溝通平臺(tái)成立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組，定期召開會(huì)議，協(xié)調(diào)各部門之間的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。同時(shí)，建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)信息共享和實(shí)時(shí)溝通。2.明確部門職責(zé)與協(xié)作流程清晰界定各部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)，制定部門間協(xié)作流程和工作規(guī)范，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的順利開展。外部溝通與合作1.與政府部門的溝通及時(shí)了解國(guó)家和地方的政策法規(guī)變化，加強(qiáng)與政府相關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，爭(zhēng)取政策支持和指導(dǎo)。2.與行業(yè)協(xié)會(huì)和專業(yè)機(jī)構(gòu)的合作加入行業(yè)協(xié)會(huì)，參與行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理交流活動(dòng)，借鑒先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，與專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)等合作，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平。3.與利益相關(guān)者的溝通加強(qiáng)與客戶、供應(yīng)商、合作伙伴等利益相關(guān)者的溝通，及時(shí)了解他們的需求和關(guān)注點(diǎn)，共同應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。培訓(xùn)與教育風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)計(jì)劃1.培訓(xùn)目標(biāo)提高全體員工的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力，使其熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理流程和方法，能夠有效識(shí)別和應(yīng)對(duì)工作中的風(fēng)險(xiǎn)。2.培訓(xùn)內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)：包括風(fēng)險(xiǎn)概念、風(fēng)險(xiǎn)管理原則、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)對(duì)技巧：學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系和方法，掌握不同風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施。行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例分析：結(jié)合杭州地區(qū)各行業(yè)實(shí)際案例，深入分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)。3.培訓(xùn)方式內(nèi)部培訓(xùn)：定期組織內(nèi)部培訓(xùn)課程，邀請(qǐng)專家學(xué)者或內(nèi)部資深人員授課。在線學(xué)習(xí)平臺(tái)：搭建在線學(xué)習(xí)平臺(tái)，提供豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)習(xí)資源，方便員工自主學(xué)習(xí)。實(shí)地考察與交流：組織員工到風(fēng)險(xiǎn)管理先進(jìn)單位進(jìn)行實(shí)地考察和交流學(xué)習(xí)。教育宣傳活動(dòng)1.開展風(fēng)險(xiǎn)管理宣傳活動(dòng)通過內(nèi)部刊物、宣傳欄、網(wǎng)站等渠道，宣傳風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和理念，提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度。2.組織風(fēng)險(xiǎn)管理