案防審查管理辦法一、總則（一）目的為有效防范案件風(fēng)險，加強(qiáng)公司/組織內(nèi)部管理，保障公司/組織穩(wěn)健運(yùn)營，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)各部門、各分支機(jī)構(gòu)及全體員工。（三）基本原則1.全面覆蓋原則案防審查工作應(yīng)涵蓋公司/組織運(yùn)營的各個環(huán)節(jié)、各類業(yè)務(wù)及全體人員，確保不留死角。2.風(fēng)險導(dǎo)向原則以識別、評估和控制案件風(fēng)險為核心，有針對性地開展審查工作，提高審查的有效性。3.審慎規(guī)范原則審查過程應(yīng)嚴(yán)格遵循法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，審慎判斷，規(guī)范操作，確保審查結(jié)果真實(shí)、準(zhǔn)確。4.動態(tài)調(diào)整原則根據(jù)公司/組織內(nèi)外部環(huán)境變化、業(yè)務(wù)發(fā)展及風(fēng)險狀況，及時調(diào)整案防審查的重點(diǎn)、方式和頻率。二、案防審查職責(zé)分工（一）董事會/理事會1.對案防工作承擔(dān)最終責(zé)任，負(fù)責(zé)審批案防工作總體政策，推動案防文化建設(shè)。2.定期聽取案防工作匯報(bào)，審議案防工作報(bào)告及相關(guān)重要事項(xiàng)。（二）高級管理層1.負(fù)責(zé)組織實(shí)施案防審查工作，確保案防工作與公司/組織經(jīng)營戰(zhàn)略、風(fēng)險管理政策相適應(yīng)。2.制定案防審查計(jì)劃，明確審查目標(biāo)、范圍、方法和頻率，并監(jiān)督執(zhí)行。3.協(xié)調(diào)解決案防審查工作中出現(xiàn)的重大問題，對案防審查結(jié)果進(jìn)行決策。（三）合規(guī)部門1.作為案防審查工作的牽頭部門，負(fù)責(zé)制定案防審查的具體操作規(guī)程和標(biāo)準(zhǔn)。2.組織開展案防審查工作，包括審查方案制定、審查實(shí)施、結(jié)果匯總分析等。3.對審查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行跟蹤督促整改，定期向高級管理層匯報(bào)案防審查工作情況。（四）其他部門1.負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的案防自查工作，配合合規(guī)部門開展案防審查。2.及時向合規(guī)部門反饋本部門業(yè)務(wù)運(yùn)營中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患及問題線索。3.根據(jù)整改要求，落實(shí)本部門的整改措施，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)營。三、案防審查內(nèi)容（一）制度建設(shè)與執(zhí)行1.審查公司/組織內(nèi)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度、操作流程是否健全，是否符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求。2.檢查制度的執(zhí)行情況，包括制度的宣傳培訓(xùn)、員工知曉程度、操作是否嚴(yán)格按照制度執(zhí)行等。3.評估制度的有效性，是否能夠有效防范各類案件風(fēng)險，是否根據(jù)實(shí)際情況及時進(jìn)行修訂完善。（二）業(yè)務(wù)流程審查1.對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的受理、調(diào)查、審批、操作等環(huán)節(jié)進(jìn)行審查，檢查流程是否合理、規(guī)范，是否存在風(fēng)險漏洞。2.關(guān)注業(yè)務(wù)流程中的關(guān)鍵控制點(diǎn)，如授權(quán)管理、印章管理、賬戶管理、資金交易等，審查是否得到有效控制。3.審查業(yè)務(wù)流程中的信息系統(tǒng)應(yīng)用情況，是否能夠滿足業(yè)務(wù)需求，保障數(shù)據(jù)安全和業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性、及時性。（三）人員管理1.審查員工招聘、任用、培訓(xùn)、考核等環(huán)節(jié)的合規(guī)性，是否存在違規(guī)招錄、任用不符合條件人員的情況。2.檢查員工行為管理，包括員工職業(yè)道德教育、行為規(guī)范約束、異常行為監(jiān)測等，是否有效防范員工違規(guī)操作和道德風(fēng)險。3.評估員工崗位設(shè)置合理性，是否存在不相容崗位未分離的情況，是否定期進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假。（四）監(jiān)督檢查1.審查內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制是否健全，監(jiān)督檢查部門的職責(zé)、權(quán)限是否明確。2.檢查監(jiān)督檢查工作的開展情況，包括檢查計(jì)劃的制定與執(zhí)行、檢查結(jié)果的運(yùn)用、問題整改的跟蹤等。3.評估內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)檢查、風(fēng)險管理等部門之間的協(xié)同配合情況，是否形成監(jiān)督合力。（五）應(yīng)急管理1.審查應(yīng)急預(yù)案體系是否完善，包括各類案件應(yīng)急預(yù)案的制定、修訂、演練等情況。2.檢查應(yīng)急處置機(jī)制是否健全，在案件發(fā)生時能否迅速啟動應(yīng)急響應(yīng)，采取有效的處置措施，減少損失和影響。3.評估公司/組織對應(yīng)急資源的儲備和管理情況，是否能夠滿足應(yīng)急處置的需要。四、案防審查方式與頻率（一）審查方式1.定期審查合規(guī)部門按照年度審查計(jì)劃，定期對公司/組織的案防工作進(jìn)行全面審查，形成審查報(bào)告。2.專項(xiàng)審查針對特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重大項(xiàng)目、關(guān)鍵環(huán)節(jié)或風(fēng)險事件，開展專項(xiàng)案防審查，深入排查風(fēng)險隱患。3.日常監(jiān)測通過信息系統(tǒng)監(jiān)控、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析、員工行為監(jiān)測等方式，對業(yè)務(wù)運(yùn)營情況進(jìn)行日常監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)異常情況并進(jìn)行核實(shí)處理。4.現(xiàn)場檢查合規(guī)部門及相關(guān)業(yè)務(wù)部門定期或不定期對分支機(jī)構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行現(xiàn)場檢查，實(shí)地查看業(yè)務(wù)操作、制度執(zhí)行等情況。（二）審查頻率1.年度全面審查每年至少開展一次全面的案防審查工作，覆蓋公司/組織所有部門和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。2.專項(xiàng)審查根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險狀況，適時開展專項(xiàng)審查，對于高風(fēng)險業(yè)務(wù)領(lǐng)域或重大項(xiàng)目，應(yīng)在業(yè)務(wù)開展前、中、后進(jìn)行全程跟蹤審查。3.日常監(jiān)測每日進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)監(jiān)測，每周進(jìn)行員工行為分析，每月對監(jiān)測情況進(jìn)行匯總評估。4.現(xiàn)場檢查對重點(diǎn)分支機(jī)構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每年至少進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查，對新設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)前應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。五、案防審查程序（一）審查準(zhǔn)備1.制定審查方案合規(guī)部門根據(jù)年度審查計(jì)劃和實(shí)際工作需要，制定具體的審查方案，明確審查目標(biāo)、范圍、內(nèi)容、方法、人員分工及時間安排等。2.收集資料審查人員收集與審查內(nèi)容相關(guān)的法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、公司/組織內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、操作記錄等資料。3.培訓(xùn)人員對參與審查的人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其熟悉審查內(nèi)容、方法和流程，明確審查要求和紀(jì)律。（二）審查實(shí)施1.查閱資料審查人員按照審查方案要求，查閱相關(guān)文件、檔案、記錄等資料，檢查制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作合規(guī)性等。2.實(shí)地走訪對分支機(jī)構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行實(shí)地走訪，觀察業(yè)務(wù)操作現(xiàn)場，與員工進(jìn)行交流，了解實(shí)際情況。3.數(shù)據(jù)分析運(yùn)用數(shù)據(jù)分析工具和方法，對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，挖掘潛在風(fēng)險點(diǎn)。4.人員訪談與相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)人員、監(jiān)督檢查人員等進(jìn)行訪談，了解業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險狀況及存在的問題。（三）審查報(bào)告1.匯總分析審查人員對審查過程中收集的資料、數(shù)據(jù)、訪談情況等進(jìn)行匯總分析，梳理存在的問題及風(fēng)險隱患。2.撰寫報(bào)告根據(jù)匯總分析結(jié)果，撰寫案防審查報(bào)告，報(bào)告應(yīng)包括審查基本情況、發(fā)現(xiàn)的問題、風(fēng)險評估、整改建議等內(nèi)容。3.審核報(bào)告審查報(bào)告完成后，由合規(guī)部門負(fù)責(zé)人審核，確保報(bào)告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、客觀，整改建議具有針對性和可操作性。（四）反饋與溝通1.反饋審查結(jié)果合規(guī)部門將審查報(bào)告反饋給被審查部門，明確指出存在的問題及整改要求。2.溝通交流與被審查部門進(jìn)行溝通交流，聽取其意見和建議，共同分析問題產(chǎn)生的原因，探討整改措施。3.確認(rèn)整改責(zé)任根據(jù)溝通情況，明確整改責(zé)任部門和責(zé)任人，確保整改工作得到有效落實(shí)。（五）整改跟蹤1.制定整改計(jì)劃被審查部門根據(jù)審查報(bào)告提出的整改要求，制定詳細(xì)的整改計(jì)劃，明確整改措施、整改期限和責(zé)任人。2.跟蹤整改進(jìn)度合規(guī)部門定期對整改計(jì)劃的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤檢查，及時掌握整改工作進(jìn)展情況。3.驗(yàn)收整改結(jié)果整改期限屆滿后，合規(guī)部門對整改情況進(jìn)行驗(yàn)收，檢查整改措施是否落實(shí)到位，問題是否得到有效解決。4.持續(xù)監(jiān)督對整改后仍存在的風(fēng)險隱患或可能出現(xiàn)反彈的問題，進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督，確保風(fēng)險得到有效控制。六、案防審查結(jié)果運(yùn)用（一）績效考核將案防審查結(jié)果納入公司/組織績效考核體系，對案防工作成效顯著的部門和個人給予獎勵，對案防工作不力、出現(xiàn)案件風(fēng)險的部門和個人進(jìn)行問責(zé)。（二）干部任用在干部選拔任用過程中，充分考慮其所在部門的案防工作情況，將案防審查結(jié)果作為重要參考依據(jù)，優(yōu)先選拔任用案防意識強(qiáng)、工作業(yè)績突出的干部。（三）業(yè)務(wù)決策案防審查結(jié)果為公司/組織業(yè)務(wù)決策提供重要參考，對于存在重大案件風(fēng)險隱患的業(yè)務(wù)項(xiàng)目，應(yīng)謹(jǐn)慎決策或暫停實(shí)施，待風(fēng)險消除后再行推進(jìn)。（四）制度完善根據(jù)案防審查發(fā)現(xiàn)的問題，及時修訂完善相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度和操作流程，