汽款催繳管理辦法一、總則（一）目的為加強公司汽款催繳管理，規(guī)范催繳流程，確保公司資金及時回籠，降低經營風險，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司與汽車銷售相關的各類業(yè)務中涉及汽款催繳的管理活動，包括但不限于新車銷售、二手車交易等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：催繳工作必須嚴格遵守國家法律法規(guī)及相關行業(yè)標準，確保催繳行為合法合規(guī)。2.及時有效原則：對逾期汽款要及時進行催繳，采取有效措施，提高催繳效率，減少資金損失。3.分類管理原則：根據(jù)客戶逾期情況、信用狀況等進行分類，實施差異化的催繳策略。4.文明催繳原則：催繳過程中要注重方式方法，保持文明禮貌，避免給客戶造成不必要的困擾。二、職責分工（一）銷售部門1.負責汽款催繳的前期工作，包括與客戶簽訂銷售合同，明確付款方式、期限等條款。2.及時掌握客戶的付款動態(tài)，對逾期未付款的客戶進行初步溝通和提醒。3.協(xié)助催繳部門開展催繳工作，提供客戶相關信息和銷售業(yè)務資料。（二）催繳部門1.制定汽款催繳計劃，組織實施催繳工作。2.運用多種催繳方式，如電話催繳、信函催繳、上門催繳等，對逾期客戶進行催款。3.定期對催繳情況進行統(tǒng)計分析，向管理層匯報催繳進展和存在的問題。4.與客戶進行溝通協(xié)商，解決催繳過程中出現(xiàn)的爭議和問題。（三）財務部門1.負責提供汽款到賬情況的信息，協(xié)助催繳部門核對客戶欠款金額。2.對催繳收回的款項進行及時入賬和賬務處理。3.配合催繳部門開展相關財務工作，如提供法律支持等。（四）法務部門1.為汽款催繳工作提供法律指導和支持，審核催繳文件和合同條款。2.協(xié)助處理催繳過程中的法律糾紛，如起草律師函、參與訴訟等。三、催繳流程（一）逾期通知1.銷售部門在客戶付款期限屆滿前[X]天，對預計可能逾期付款的客戶進行初步提醒，告知其付款期限臨近，提醒按時付款。2.付款期限屆滿后，催繳部門應在[X]個工作日內，向逾期客戶發(fā)出《逾期付款通知》，明確逾期金額、逾期天數(shù)、催繳要求等內容。通知方式可采用電話、短信、電子郵件或信函等多種形式，確?？蛻裟軌蚣皶r收到通知。（二）首次催繳1.發(fā)出《逾期付款通知》后的[X]個工作日內，催繳人員應通過電話與逾期客戶取得聯(lián)系，了解逾期原因，并再次強調按時付款的重要性。2.根據(jù)客戶反饋的情況，制定個性化的催繳方案。對于因資金周轉困難等原因導致逾期的客戶，可與客戶協(xié)商制定分期還款計劃；對于惡意拖欠的客戶，要明確告知其法律后果。3.首次催繳過程中，催繳人員應做好記錄，包括與客戶溝通的時間、內容、客戶承諾的還款時間等信息。（三）多次催繳1.如果首次催繳后客戶仍未還款，催繳部門應在首次催繳后的[X]個工作日內進行第二次催繳。催繳方式可適當加強，如增加電話催繳頻率、發(fā)送更正式的催繳信函等。2.在第二次催繳時，向客戶明確告知逾期付款對其信用記錄的影響，并再次強調公司的催繳決心。3.對于多次催繳仍無效果的客戶，催繳部門應及時整理相關資料，提交給法務部門，準備采取進一步的法律措施。（四）法律措施1.法務部門根據(jù)催繳部門提供的資料，評估采取法律措施的可行性和必要性。如決定采取法律措施，應及時起草律師函，并在[X]個工作日內發(fā)送給逾期客戶。2.律師函應明確指出客戶的違約行為、欠款金額及要求還款的期限，同時告知客戶如不按時還款將面臨的法律后果。3.如客戶在收到律師函后仍未還款，公司可根據(jù)具體情況決定是否向法院提起訴訟。在訴訟過程中，法務部門應積極配合，提供相關證據(jù)和法律支持，確保公司合法權益得到維護。四、催繳方式（一）電話催繳1.催繳人員應使用禮貌、專業(yè)的語言與客戶進行溝通，清晰準確地告知客戶逾期情況和催繳要求。2.記錄每次電話催繳的時間、內容和客戶反饋，以便跟蹤和分析。3.根據(jù)客戶的態(tài)度和還款能力，合理調整催繳策略和頻率。（二）信函催繳1.催繳信函應采用正式格式，明確逾期金額、逾期天數(shù)、催繳期限等關鍵信息。2.信函內容應措辭嚴謹，強調客戶的違約責任和公司的催繳決心。3.通過郵政特快專遞（EMS）等方式發(fā)送催繳信函，并保留好寄送憑證。（三）上門催繳1.對于逾期金額較大、多次催繳無果且有還款能力的客戶，可考慮上門催繳。2.上門催繳應由兩名以上催繳人員共同進行，并提前與客戶預約上門時間。3.上門催繳過程中要保持冷靜、文明，避免與客戶發(fā)生沖突。如客戶拒絕溝通或存在威脅行為，應及時撤離現(xiàn)場，并向公司報告。（四）其他方式1.利用社交媒體、短信平臺等渠道向客戶發(fā)送催繳信息，但要注意信息內容的合法性和規(guī)范性。2.與客戶所在單位、擔保人等進行溝通，尋求協(xié)助催繳。五、客戶信用管理（一）信用評估1.在與客戶簽訂銷售合同前，銷售部門應會同相關部門對客戶的信用狀況進行評估。評估內容包括客戶的財務狀況、信用記錄、經營情況等。2.根據(jù)信用評估結果，確定客戶的信用等級和信用額度，并在銷售合同中明確相應的付款條款。（二）信用監(jiān)控1.建立客戶信用檔案，對客戶的付款情況進行實時監(jiān)控。催繳部門應定期更新客戶信用信息，及時發(fā)現(xiàn)客戶信用風險變化。2.對于信用等級下降或出現(xiàn)逾期付款等不良信用記錄的客戶，及時調整信用額度和付款方式，并加強催繳力度。（三）信用恢復1.對于曾經出現(xiàn)逾期付款但已及時還款并表現(xiàn)良好的客戶，可根據(jù)其后續(xù)還款情況，逐步恢復其信用等級和信用額度。2.鼓勵客戶通過良好的還款行為提升自身信用，為公司與客戶的長期合作創(chuàng)造有利條件。六、數(shù)據(jù)統(tǒng)計與分析（一）催繳數(shù)據(jù)統(tǒng)計1.催繳部門應建立完善的催繳數(shù)據(jù)統(tǒng)計制度，定期對催繳工作中的各項數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計，包括逾期客戶數(shù)量、逾期金額、催繳方式、還款情況等。2.統(tǒng)計數(shù)據(jù)應準確、及時，確保數(shù)據(jù)的真實性和完整性。（二）數(shù)據(jù)分析與報告1.每月末，催繳部門應對當月催繳數(shù)據(jù)進行分析，總結催繳工作中的經驗教訓，找出存在的問題和不足之處。2.根據(jù)數(shù)據(jù)分析結果，撰寫催繳工作報告，向管理層匯報催繳工作進展、客戶信用狀況、存在的問題及改進建議等內容。3.管理層應根據(jù)催繳工作報告，及時調整催繳策略和管理措施，不斷優(yōu)化汽款催繳工作。七、考核與獎懲（一）考核指標1.設立汽款催繳回收率、逾期賬款占比、催繳及時率等考核指標，對催繳部門和相關人員的工作績效進行考核。2.汽款催繳回收率=（實際收回的汽款金額÷應收回的汽款金額）×100%3.逾期賬款占比=（逾期未收回的汽款金額÷總汽款金額）×100%4.催繳及時率=（按時發(fā)出催繳通知的次數(shù)÷應發(fā)出催繳通知的次數(shù)）×100%（二）獎勵措施1.對于在汽款催繳工作中表現(xiàn)突出的部門和個人，給予表彰和獎勵。獎勵方式包括獎金、榮譽證書、晉升機會等。2.對成功收回大額逾期賬款或通過創(chuàng)新催繳方式顯著提高催繳效率的人員，給予特別獎勵。（三）懲罰措施1.對催繳工作不力，導致汽款回收率低、逾期賬款占比高的部門和個人，進行批評教育，并責令其采取改進措施。2.對于因工作失誤或故意拖延導致公司資金損失的人員，按照公司