案防檢查管理辦法一、總則（一）目的為加強公司[具體行業(yè)]案防工作，有效識別、評估、監(jiān)測和控制案件風(fēng)險，規(guī)范案防檢查工作，確保公司穩(wěn)健運營，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合公司實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司總部及各分支機構(gòu)、子公司等所屬單位（以下統(tǒng)稱“各單位”）的案防檢查管理工作。（三）基本原則1.全面覆蓋原則案防檢查應(yīng)涵蓋公司所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、經(jīng)營環(huán)節(jié)和人員，確保不留死角。2.風(fēng)險導(dǎo)向原則以風(fēng)險識別、評估為基礎(chǔ)，聚焦高風(fēng)險領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，合理確定檢查重點和頻率。3.問題導(dǎo)向原則注重發(fā)現(xiàn)問題、分析問題根源，提出切實可行的整改措施，持續(xù)改進案防工作。4.合規(guī)性原則檢查工作應(yīng)嚴(yán)格遵循國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司內(nèi)部規(guī)章制度。（四）職責(zé)分工1.公司風(fēng)險管理部門（1）負(fù)責(zé)制定案防檢查管理制度、年度檢查計劃，并組織實施。（2）匯總分析檢查結(jié)果，提出案防工作改進建議。（3）跟蹤督促問題整改落實情況。2.各業(yè)務(wù)部門（1）負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的案防自查工作，配合公司風(fēng)險管理部門開展檢查。（2）對檢查發(fā)現(xiàn)的涉及本部門的問題，制定整改措施并組織實施。3.內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)對案防檢查工作的有效性進行審計監(jiān)督，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題依法依規(guī)進行處理。4.人力資源部門將案防工作納入員工績效考核體系，對案防工作不力的單位和個人進行責(zé)任追究。二、檢查計劃（一）年度檢查計劃制定1.風(fēng)險管理部門應(yīng)于每年年初，根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險狀況及監(jiān)管要求，制定本年度案防檢查計劃。2.年度檢查計劃應(yīng)明確檢查范圍、內(nèi)容、方式、時間安排及人員分工等。3.檢查范圍應(yīng)覆蓋公司各項業(yè)務(wù)活動，包括但不限于信貸業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、投資業(yè)務(wù)、運營管理等。4.檢查內(nèi)容應(yīng)包括內(nèi)部控制制度建設(shè)及執(zhí)行情況、風(fēng)險管理體系有效性、員工合規(guī)意識等方面。（二）臨時檢查安排1.在以下情況下，可開展臨時案防檢查：（1）監(jiān)管部門要求開展專項檢查。（2）公司發(fā)生重大風(fēng)險事件或案件。（3）公司內(nèi)部管理出現(xiàn)重大變化或調(diào)整。2.臨時檢查由風(fēng)險管理部門根據(jù)實際情況制定檢查方案，明確檢查重點和要求，組織相關(guān)人員實施檢查。三、檢查內(nèi)容（一）內(nèi)部控制1.制度建設(shè)檢查各項業(yè)務(wù)管理制度是否健全，是否涵蓋業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險防控措施、監(jiān)督檢查機制等方面。2.制度執(zhí)行查看制度執(zhí)行情況，是否存在有章不循、違規(guī)操作等問題。重點檢查關(guān)鍵崗位人員是否嚴(yán)格履行職責(zé)，業(yè)務(wù)流程是否合規(guī)。3.授權(quán)管理審查授權(quán)制度是否完善，授權(quán)是否明確、合理，是否存在越權(quán)操作或授權(quán)不當(dāng)?shù)那闆r。（二）風(fēng)險管理1.風(fēng)險識別與評估檢查公司是否建立有效的風(fēng)險識別與評估機制，能否及時識別各類風(fēng)險，并對風(fēng)險進行準(zhǔn)確評估和分類。2.風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警查看風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系是否健全，風(fēng)險預(yù)警機制是否有效運行，能否及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險變化并發(fā)出預(yù)警信號。3.風(fēng)險應(yīng)對措施檢查針對不同風(fēng)險是否制定相應(yīng)的應(yīng)對策略和措施，措施是否有效執(zhí)行，風(fēng)險是否得到有效控制。（三）人員管理1.員工招聘與培訓(xùn)審查員工招聘程序是否合規(guī)，新員工入職培訓(xùn)是否涵蓋合規(guī)知識和案防要求。2.員工行為管理檢查是否建立員工行為規(guī)范，對員工違規(guī)行為是否有明確的界定和處理機制。關(guān)注員工異常行為，如頻繁跳槽、參與高風(fēng)險投資等。3.員工合規(guī)教育了解公司是否定期開展員工合規(guī)教育活動，教育內(nèi)容是否符合實際需求，員工合規(guī)意識是否得到有效提升。（四）業(yè)務(wù)操作1.信貸業(yè)務(wù)檢查貸款審批流程是否合規(guī)，貸前調(diào)查、貸時審查、貸后管理是否落實到位。關(guān)注貸款資金流向，是否存在違規(guī)挪用貸款等問題。2.財務(wù)管理審查財務(wù)核算是否規(guī)范，資金管理是否安全，費用支出是否合規(guī)。重點檢查財務(wù)印章、票據(jù)管理等環(huán)節(jié)。3.投資業(yè)務(wù)查看投資決策程序是否科學(xué)，投資項目風(fēng)險評估是否充分，投資資金運作是否合規(guī)。關(guān)注投資收益核算及資金回收情況。4.運營管理檢查業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作是否規(guī)范，數(shù)據(jù)錄入是否準(zhǔn)確，信息安全管理是否到位。關(guān)注業(yè)務(wù)運營中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，如客戶身份識別、交易授權(quán)等。四、檢查方式（一）現(xiàn)場檢查1.調(diào)閱資料查閱被檢查單位的文件、檔案、報表、憑證等資料，了解業(yè)務(wù)操作流程、內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況等。2.人員訪談與被檢查單位的管理人員、業(yè)務(wù)人員、財務(wù)人員等進行面談，了解實際工作情況，核實相關(guān)信息。3.實地查看對營業(yè)場所、辦公區(qū)域等進行實地查看，檢查業(yè)務(wù)操作環(huán)境、設(shè)施設(shè)備運行等情況。4.數(shù)據(jù)分析運用數(shù)據(jù)分析工具，對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行篩選、比對、分析，查找潛在風(fēng)險點。（二）非現(xiàn)場檢查1.定期報告各單位應(yīng)定期向風(fēng)險管理部門報送案防工作情況報告，包括內(nèi)部控制執(zhí)行情況、風(fēng)險監(jiān)測數(shù)據(jù)、問題整改情況等。2.在線監(jiān)測利用公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)測功能，對業(yè)務(wù)操作進行實時在線監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)異常交易和風(fēng)險信號。3.數(shù)據(jù)分析模型建立數(shù)據(jù)分析模型，對大量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行深度挖掘和分析，評估案防風(fēng)險狀況。五、檢查實施（一）檢查準(zhǔn)備1.成立檢查小組根據(jù)檢查任務(wù)和要求，組建檢查小組，明確小組成員的職責(zé)分工。2.制定檢查方案檢查小組應(yīng)根據(jù)年度檢查計劃或臨時檢查安排，制定詳細(xì)的檢查方案，明確檢查目標(biāo)、范圍、內(nèi)容、方法及時間安排等。3.收集檢查資料提前收集與檢查相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、公司內(nèi)部制度等資料，為檢查工作提供依據(jù)。（二）檢查實施1.首次會議檢查小組進駐被檢查單位后，召開首次會議，向被檢查單位介紹檢查目的、范圍、內(nèi)容和要求，聽取被檢查單位的工作匯報。2.現(xiàn)場檢查按照檢查方案，通過調(diào)閱資料、人員訪談、實地查看、數(shù)據(jù)分析等方式，對被檢查單位進行全面檢查。檢查過程中，檢查人員應(yīng)做好記錄，收集相關(guān)證據(jù)。3.溝通交流檢查過程中，檢查小組應(yīng)與被檢查單位保持密切溝通，及時反饋發(fā)現(xiàn)的問題，聽取被檢查單位的意見和解釋。（三）檢查記錄1.檢查工作底稿檢查人員應(yīng)根據(jù)檢查情況，編制檢查工作底稿，詳細(xì)記錄檢查過程、發(fā)現(xiàn)的問題及相關(guān)證據(jù)。工作底稿應(yīng)內(nèi)容真實、邏輯清晰、結(jié)論明確。2.證據(jù)收集收集與問題相關(guān)的文件、報表、憑證、合同等證據(jù)材料，確保證據(jù)的真實性、完整性和合法性。證據(jù)材料應(yīng)注明來源、日期、內(nèi)容等信息。六、檢查結(jié)果處理（一）問題認(rèn)定1.檢查結(jié)束后，檢查小組應(yīng)根據(jù)檢查情況，對發(fā)現(xiàn)的問題進行梳理和分析，認(rèn)定問題的性質(zhì)、嚴(yán)重程度及責(zé)任主體。2.對于一般性問題，應(yīng)明確整改要求和期限；對于重大問題，應(yīng)及時向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報，并采取相應(yīng)的風(fēng)險處置措施。（二）整改要求1.針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，風(fēng)險管理部門應(yīng)向被檢查單位下達《案防檢查問題整改通知書》，明確整改內(nèi)容、整改期限和整改責(zé)任人。2.被檢查單位應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)制定整改方案，明確整改措施、整改時間節(jié)點和責(zé)任人，并報風(fēng)險管理部門備案。（三）整改跟蹤1.風(fēng)險管理部門應(yīng)定期跟蹤被檢查單位的整改情況，通過調(diào)閱整改報告、實地檢查等方式，核實整改措施的落實情況。2.對于整改不力的單位，風(fēng)險管理部門應(yīng)進行督促和指導(dǎo)，必要時可采取進一步的措施，如通報批評、問責(zé)等。（四）整改驗收1.被檢查單位完成整改后，應(yīng)向風(fēng)險管理部門提交《案防檢查問題整改驗收申請》，申請整改驗收。2.風(fēng)險管理部門應(yīng)組織相關(guān)人員對整改情況進行驗收，驗收合格后出具《案防檢查問題整改驗收報告》。七、監(jiān)督與問責(zé)（一）監(jiān)督機制1.內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對案防檢查工作進行審計監(jiān)督，檢查檢查程序是否合規(guī)、檢查結(jié)果是否真實準(zhǔn)確、問題整改是否落實到位等。2.公司應(yīng)建立健全案防工作舉報機制，鼓勵員工對案防工作中的違規(guī)行為進行舉報，對舉報屬實的給予獎勵。（二）問責(zé)制度1.對于案防檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為，公司應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進行嚴(yán)肅問責(zé)，追究相關(guān)單位和人員的責(zé)任