銀行簽報(bào)管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行內(nèi)部簽報(bào)管理，規(guī)范簽報(bào)流程，提高工作效率，確保各項(xiàng)工作決策科學(xué)、執(zhí)行有力，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)、履行職責(zé)過程中涉及的簽報(bào)事項(xiàng)。（三）基本原則1.合法性原則：簽報(bào)內(nèi)容必須符合國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度。2.準(zhǔn)確性原則：簽報(bào)信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，數(shù)據(jù)可靠，分析合理。3.及時(shí)性原則：簽報(bào)應(yīng)按照規(guī)定的流程和時(shí)限及時(shí)流轉(zhuǎn)、審批，不得延誤。4.規(guī)范性原則：簽報(bào)應(yīng)遵循統(tǒng)一的格式和規(guī)范，確保內(nèi)容清晰、條理分明。二、簽報(bào)的定義與分類（一）定義簽報(bào)是指銀行內(nèi)部工作人員就特定事項(xiàng)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)或相關(guān)部門提交的書面報(bào)告，用于請(qǐng)示、匯報(bào)工作進(jìn)展、提出建議或解決方案等。（二）分類1.按性質(zhì)分類請(qǐng)示類簽報(bào)：用于請(qǐng)求上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)特定事項(xiàng)給予指示、批準(zhǔn)或決策。匯報(bào)類簽報(bào)：用于向上級(jí)匯報(bào)工作進(jìn)展、成果、問題等情況。建議類簽報(bào)：用于提出工作建議、改進(jìn)措施、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)容。2.按業(yè)務(wù)領(lǐng)域分類信貸業(yè)務(wù)簽報(bào)：涉及貸款審批、額度調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)管理等信貸相關(guān)事項(xiàng)。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)簽報(bào)：包括財(cái)務(wù)預(yù)算、資金管理、財(cái)務(wù)報(bào)表分析等財(cái)務(wù)領(lǐng)域的簽報(bào)。運(yùn)營(yíng)管理簽報(bào)：涵蓋業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、系統(tǒng)操作、服務(wù)質(zhì)量提升等運(yùn)營(yíng)管理方面的簽報(bào)。風(fēng)險(xiǎn)管理簽報(bào)：針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控及應(yīng)對(duì)措施等風(fēng)險(xiǎn)管理工作的簽報(bào)。其他業(yè)務(wù)簽報(bào)：除上述業(yè)務(wù)領(lǐng)域外，涉及銀行其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的簽報(bào)。三、簽報(bào)流程（一）發(fā)起1.簽報(bào)發(fā)起人應(yīng)明確簽報(bào)事項(xiàng)的主題、背景、目的、具體內(nèi)容及建議方案等。2.根據(jù)簽報(bào)的性質(zhì)和涉及范圍，選擇合適的簽報(bào)格式模板。3.在簽報(bào)中詳細(xì)說明該事項(xiàng)與銀行整體戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)目標(biāo)的關(guān)聯(lián)性以及對(duì)其他部門或業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的影響。4.提供必要的附件資料，如相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)表、調(diào)研報(bào)告、政策文件等，以支持簽報(bào)內(nèi)容。（二）初審1.簽報(bào)提交后，首先由發(fā)起人所在部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行初審。2.初審重點(diǎn)審查簽報(bào)內(nèi)容是否完整、準(zhǔn)確，格式是否規(guī)范，建議方案是否合理可行，是否符合部門職責(zé)和工作流程要求。3.對(duì)于不符合要求的簽報(bào)，部門負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)退回發(fā)起人，并明確指出存在的問題及修改要求。4.部門負(fù)責(zé)人初審?fù)ㄟ^后，在簽報(bào)上簽署初審意見，注明是否同意上報(bào)，并提交至上級(jí)審批環(huán)節(jié)。（三）審批1.根據(jù)簽報(bào)的重要程度和涉及范圍，按照銀行內(nèi)部的審批權(quán)限和流程，依次提交相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批。2.審批領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)認(rèn)真閱讀簽報(bào)內(nèi)容，對(duì)簽報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行全面評(píng)估和分析，結(jié)合銀行實(shí)際情況和發(fā)展戰(zhàn)略，做出明確的審批意見。3.審批意見包括同意、不同意、補(bǔ)充修改后再報(bào)等，并簡(jiǎn)要說明理由。4.對(duì)于涉及多個(gè)部門或需要協(xié)調(diào)其他部門意見的簽報(bào)，應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行會(huì)商，形成一致意見后再進(jìn)行審批。（四）反饋與執(zhí)行1.簽報(bào)審批完成后，由簽報(bào)管理部門將審批結(jié)果及時(shí)反饋給發(fā)起人。2.若簽報(bào)獲得批準(zhǔn)，發(fā)起人應(yīng)按照審批意見組織實(shí)施相關(guān)工作，并及時(shí)將執(zhí)行情況反饋給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門。3.若簽報(bào)未獲批準(zhǔn)，發(fā)起人應(yīng)根據(jù)審批意見對(duì)簽報(bào)內(nèi)容進(jìn)行修改完善，重新提交簽報(bào)流程。四、簽報(bào)格式與內(nèi)容要求（一）格式要求1.頁面設(shè)置：采用A4紙，頁邊距上下左右各2.5厘米。2.字體字號(hào)：標(biāo)題一般用二號(hào)宋體加粗，正文用三號(hào)仿宋體，行間距為固定值28磅。3.編號(hào)規(guī)則：簽報(bào)應(yīng)按照年度和順序進(jìn)行編號(hào)，編號(hào)格式為“[年份][序號(hào)]”，例如“[2023][001]”。4.頁眉頁腳：頁眉左側(cè)注明銀行名稱，右側(cè)注明簽報(bào)編號(hào)；頁腳注明頁碼。（二）內(nèi)容要求1.標(biāo)題：應(yīng)簡(jiǎn)潔明了，準(zhǔn)確概括簽報(bào)的核心內(nèi)容，一般不超過20個(gè)字。2.主送單位：明確簽報(bào)的主送領(lǐng)導(dǎo)或部門。3.正文：開頭部分：簡(jiǎn)要闡述簽報(bào)事項(xiàng)的背景、目的和重要性。主體部分：詳細(xì)說明簽報(bào)事項(xiàng)的具體內(nèi)容、分析過程、建議方案等，內(nèi)容應(yīng)條理清晰、邏輯嚴(yán)密。結(jié)尾部分：總結(jié)簽報(bào)事項(xiàng)的主要結(jié)論或預(yù)期效果，并明確提出下一步的工作建議或請(qǐng)求。4.附件：如有相關(guān)附件，應(yīng)在正文后依次列出附件名稱，并注明附件的頁碼和份數(shù)。附件應(yīng)與簽報(bào)內(nèi)容緊密相關(guān)，能夠支持簽報(bào)觀點(diǎn)和建議。5.簽報(bào)人及日期：簽報(bào)人應(yīng)在簽報(bào)右下角簽署姓名，并注明簽報(bào)日期。五、簽報(bào)的歸檔與保管（一）歸檔范圍銀行內(nèi)部產(chǎn)生的各類簽報(bào)，包括已批準(zhǔn)、未批準(zhǔn)以及在簽報(bào)流程中流轉(zhuǎn)的所有簽報(bào)文件。（二）歸檔要求1.簽報(bào)管理部門應(yīng)定期對(duì)簽報(bào)進(jìn)行整理和歸檔，確保簽報(bào)資料的完整性和準(zhǔn)確性。2.歸檔的簽報(bào)應(yīng)按照年度、簽報(bào)類別等進(jìn)行分類存放，便于查找和查閱。3.對(duì)于電子簽報(bào)，應(yīng)建立電子檔案庫，按照統(tǒng)一的命名規(guī)則和存儲(chǔ)路徑進(jìn)行保存，并做好數(shù)據(jù)備份，防止數(shù)據(jù)丟失。（三）保管期限簽報(bào)的保管期限應(yīng)根據(jù)銀行內(nèi)部檔案管理規(guī)定執(zhí)行，一般重要簽報(bào)應(yīng)長(zhǎng)期保存，一般性簽報(bào)應(yīng)保存一定期限后進(jìn)行銷毀。銷毀簽報(bào)時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行審批和登記，確保檔案信息安全。六、監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督機(jī)制1.銀行內(nèi)部設(shè)立專門的簽報(bào)監(jiān)督小組，負(fù)責(zé)對(duì)簽報(bào)流程的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.監(jiān)督小組定期對(duì)簽報(bào)發(fā)起、初審、審批、反饋與執(zhí)行等環(huán)節(jié)進(jìn)行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改。（二）檢查內(nèi)容1.簽報(bào)流程是否符合規(guī)定，有無違反流程操作或越權(quán)審批的情況。2.簽報(bào)內(nèi)容是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，是否符合法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章制度要求。3.簽報(bào)審批意見是否得到有效執(zhí)行，執(zhí)行過程中有無出現(xiàn)偏差或延誤。4.簽報(bào)管理部門對(duì)簽報(bào)的整理、歸檔和保管工作是否規(guī)范。（三）違規(guī)處理1.對(duì)于違反簽報(bào)管理辦法的行為，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，包括警告、通報(bào)批評(píng)、扣減績(jī)效獎(jiǎng)金等。2.因違規(guī)簽報(bào)導(dǎo)致銀行利益受損或造成不良影響的，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，并依法追究法