質(zhì)押倉(cāng)單管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司質(zhì)押倉(cāng)單管理，規(guī)范質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)操作，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司及相關(guān)各方的合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司涉及質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)的所有部門、崗位及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括但不限于倉(cāng)單的生成、質(zhì)押、監(jiān)管、處置等環(huán)節(jié)。（三）基本原則1.合法性原則：質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)必須符合國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，確保業(yè)務(wù)操作的合法性和合規(guī)性。2.安全性原則：強(qiáng)化倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控，保障質(zhì)押物的安全，確保公司資金安全。3.規(guī)范性原則：明確各環(huán)節(jié)的操作流程和標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高工作效率和質(zhì)量。4.審慎性原則：在業(yè)務(wù)開展過程中，充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，采取審慎的決策和措施，避免過度冒險(xiǎn)。二、質(zhì)押倉(cāng)單定義與范圍（一）定義質(zhì)押倉(cāng)單是指貨主（出質(zhì)人）將貨物存儲(chǔ)于公司指定的倉(cāng)庫(kù)后，由倉(cāng)庫(kù)向貨主開具的代表一定數(shù)量貨物的所有權(quán)憑證，并經(jīng)公司確認(rèn)后，貨主以倉(cāng)單作為質(zhì)押物向公司申請(qǐng)融資而形成的一種權(quán)利憑證。（二）范圍本辦法所涉及的質(zhì)押倉(cāng)單包括但不限于各類大宗商品、原材料、產(chǎn)成品等貨物對(duì)應(yīng)的倉(cāng)單，具體范圍以公司與客戶簽訂的質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)合同約定為準(zhǔn)。三、倉(cāng)單生成管理（一）貨物入庫(kù)1.貨主應(yīng)按照公司要求，將擬質(zhì)押的貨物運(yùn)送至指定倉(cāng)庫(kù)。倉(cāng)庫(kù)在接收貨物時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行驗(yàn)收，檢查貨物的品種、數(shù)量、質(zhì)量、規(guī)格等是否與貨主提供的清單一致，并做好入庫(kù)記錄。2.倉(cāng)庫(kù)應(yīng)對(duì)入庫(kù)貨物進(jìn)行妥善保管，根據(jù)貨物的特性和保管要求，采取相應(yīng)的存儲(chǔ)措施，確保貨物的安全和質(zhì)量不受影響。（二）倉(cāng)單開具1.倉(cāng)庫(kù)在確認(rèn)貨物入庫(kù)并驗(yàn)收合格后，應(yīng)根據(jù)實(shí)際存儲(chǔ)貨物的情況，及時(shí)為貨主開具倉(cāng)單。倉(cāng)單應(yīng)包含以下內(nèi)容：倉(cāng)單編號(hào)、貨主名稱、貨物名稱、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量、存儲(chǔ)倉(cāng)庫(kù)、入庫(kù)日期、有效期等信息。2.倉(cāng)單應(yīng)采用統(tǒng)一格式，并加蓋倉(cāng)庫(kù)公章或業(yè)務(wù)專用章，確保倉(cāng)單的真實(shí)性和有效性。倉(cāng)單開具后，倉(cāng)庫(kù)應(yīng)將倉(cāng)單副本提交給公司相關(guān)部門備案。（三）倉(cāng)單審核1.公司業(yè)務(wù)部門收到倉(cāng)庫(kù)提交的倉(cāng)單副本后，應(yīng)及時(shí)對(duì)倉(cāng)單的真實(shí)性、完整性、有效性進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括但不限于倉(cāng)單開具的規(guī)范性、貨物信息與實(shí)際入庫(kù)情況的一致性、倉(cāng)庫(kù)的資質(zhì)和信譽(yù)等。2.如發(fā)現(xiàn)倉(cāng)單存在問題或疑問，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)與倉(cāng)庫(kù)及貨主溝通核實(shí)，要求倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行更正或補(bǔ)充相關(guān)信息。經(jīng)審核無誤的倉(cāng)單，方可進(jìn)入質(zhì)押環(huán)節(jié)。四、倉(cāng)單質(zhì)押管理（一）質(zhì)押申請(qǐng)1.貨主如需以倉(cāng)單作為質(zhì)押物向公司申請(qǐng)融資，應(yīng)向公司業(yè)務(wù)部門提交質(zhì)押申請(qǐng)，并提供以下資料：倉(cāng)單原件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、法定代表人身份證明、授權(quán)委托書、融資用途說明等。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)對(duì)貨主提交的質(zhì)押申請(qǐng)及相關(guān)資料進(jìn)行初審，審核通過后，將申請(qǐng)材料提交給風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)根據(jù)貨主的信用狀況、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、質(zhì)押貨物的市場(chǎng)價(jià)值及變現(xiàn)能力等因素，對(duì)質(zhì)押業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估。2.在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門可通過實(shí)地考察、查閱資料、咨詢第三方機(jī)構(gòu)等方式，獲取相關(guān)信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議。（三）質(zhì)押審批1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，公司審批機(jī)構(gòu)對(duì)質(zhì)押業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。審批內(nèi)容包括但不限于質(zhì)押申請(qǐng)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)可控性、融資額度的合理性等。2.經(jīng)審批同意的質(zhì)押業(yè)務(wù)，公司應(yīng)與貨主簽訂質(zhì)押合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。質(zhì)押合同應(yīng)包含以下主要條款：質(zhì)押倉(cāng)單的基本信息、質(zhì)押金額、質(zhì)押期限、質(zhì)押率、質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式、違約責(zé)任等。（四）質(zhì)押登記1.公司應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的要求，及時(shí)辦理質(zhì)押倉(cāng)單的質(zhì)押登記手續(xù)，確保質(zhì)權(quán)的合法有效設(shè)立。質(zhì)押登記可通過向相關(guān)登記機(jī)構(gòu)提交質(zhì)押合同、倉(cāng)單等資料進(jìn)行辦理。2.在質(zhì)押登記過程中，公司應(yīng)密切關(guān)注登記信息的準(zhǔn)確性和完整性，如有變更或補(bǔ)充信息，應(yīng)及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)，確保質(zhì)押登記信息與實(shí)際業(yè)務(wù)情況一致。五、倉(cāng)單監(jiān)管管理（一）監(jiān)管協(xié)議簽訂1.公司在辦理質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)后，應(yīng)與倉(cāng)庫(kù)簽訂監(jiān)管協(xié)議，明確倉(cāng)庫(kù)在質(zhì)押期間對(duì)貨物的監(jiān)管責(zé)任和義務(wù)。監(jiān)管協(xié)議應(yīng)包含以下主要內(nèi)容：監(jiān)管貨物的范圍、監(jiān)管期限、監(jiān)管要求、雙方的權(quán)利和義務(wù)、違約責(zé)任等。2.倉(cāng)庫(kù)應(yīng)按照監(jiān)管協(xié)議的要求，對(duì)質(zhì)押貨物進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，確保貨物的安全和完整，防止貨物被盜、丟失、損壞、挪用等情況發(fā)生。（二）日常監(jiān)管1.倉(cāng)庫(kù)應(yīng)建立健全質(zhì)押貨物監(jiān)管臺(tái)賬，詳細(xì)記錄貨物的出入庫(kù)情況、存儲(chǔ)狀態(tài)、質(zhì)量變化等信息，并定期向公司報(bào)送監(jiān)管報(bào)告。2.公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)倉(cāng)庫(kù)的監(jiān)管情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督，檢查內(nèi)容包括但不限于貨物的實(shí)際存儲(chǔ)情況與倉(cāng)單記錄是否一致、倉(cāng)庫(kù)的監(jiān)管措施是否落實(shí)到位、貨物的質(zhì)量是否符合要求等。如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)要求倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行整改，并跟蹤整改情況。（三）貨物盤點(diǎn)1.公司應(yīng)定期組織對(duì)質(zhì)押貨物進(jìn)行盤點(diǎn)，盤點(diǎn)周期可根據(jù)實(shí)際情況確定，但至少每年進(jìn)行一次全面盤點(diǎn)。盤點(diǎn)方式可采用實(shí)地盤點(diǎn)、賬實(shí)核對(duì)等方式進(jìn)行。2.在盤點(diǎn)過程中，如發(fā)現(xiàn)貨物數(shù)量、質(zhì)量等與倉(cāng)單記錄不符或存在其他異常情況，應(yīng)及時(shí)查明原因，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。如因倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管不力導(dǎo)致貨物損失的，倉(cāng)庫(kù)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。六、倉(cāng)單處置管理（一）質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)條件1.在質(zhì)押期限屆滿或出現(xiàn)質(zhì)押合同約定的質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)情形時(shí)，公司有權(quán)按照質(zhì)押合同的約定處置質(zhì)押倉(cāng)單，以實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)。2.質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)情形包括但不限于貨主未能按時(shí)足額償還融資款項(xiàng)、質(zhì)押貨物出現(xiàn)重大質(zhì)量問題、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致質(zhì)押貨物價(jià)值明顯下降等情況。（二）處置方式1.公司處置質(zhì)押倉(cāng)單的方式主要包括但不限于以下幾種：拍賣、變賣、折價(jià)抵償?shù)?。在選擇處置方式時(shí)，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行綜合考慮，確保處置過程合法合規(guī)、公平公正，最大限度地保障公司的利益。2.在處置質(zhì)押倉(cāng)單前，公司應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的要求，履行必要的通知程序，通知貨主及其他相關(guān)方，并發(fā)布處置公告。處置過程中，應(yīng)委托有資質(zhì)的評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)質(zhì)押貨物進(jìn)行評(píng)估，確定合理的處置價(jià)格。（三）處置程序1.公司業(yè)務(wù)部門根據(jù)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)情況，提出質(zhì)押倉(cāng)單處置申請(qǐng)，并提交相關(guān)資料，包括質(zhì)押合同、倉(cāng)單原件、評(píng)估報(bào)告、處置方案等。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)處置申請(qǐng)及相關(guān)資料進(jìn)行審核，評(píng)估處置風(fēng)險(xiǎn)，并提出審核意見。經(jīng)審核同意的處置申請(qǐng)，提交公司審批機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批。3.公司審批機(jī)構(gòu)對(duì)處置申請(qǐng)進(jìn)行審批，批準(zhǔn)后，業(yè)務(wù)部門組織實(shí)施質(zhì)押倉(cāng)單的處置工作。在處置過程中，應(yīng)嚴(yán)格按照處置方案進(jìn)行操作，確保處置工作的順利進(jìn)行。4.處置完成后，公司應(yīng)及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)，如解除質(zhì)押登記、結(jié)算處置款項(xiàng)等，并對(duì)處置結(jié)果進(jìn)行總結(jié)和分析，為今后的業(yè)務(wù)操作提供經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。七、信息管理（一）信息收集1.公司應(yīng)建立健全質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)信息收集制度，全面收集與質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)相關(guān)的各類信息，包括但不限于貨主信息、貨物信息、倉(cāng)單信息、質(zhì)押合同信息、監(jiān)管信息、處置信息等。2.信息收集渠道包括但不限于業(yè)務(wù)部門、倉(cāng)庫(kù)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、第三方機(jī)構(gòu)、政府部門等，確保信息來源的廣泛性和準(zhǔn)確性。（二）信息錄入與存儲(chǔ)1.公司應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)信息的錄入工作，確保信息錄入的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。信息錄入應(yīng)按照公司統(tǒng)一的信息管理系統(tǒng)要求進(jìn)行操作，建立電子檔案，實(shí)現(xiàn)信息的電子化管理。2.質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)信息應(yīng)存儲(chǔ)在安全可靠的存儲(chǔ)設(shè)備中，并定期進(jìn)行備份，防止信息丟失或損壞。同時(shí)，應(yīng)采取必要的安全防護(hù)措施，確保信息的保密性和安全性。（三）信息查詢與使用1.公司內(nèi)部各部門因工作需要查詢質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)信息的，應(yīng)按照公司規(guī)定的權(quán)限和程序進(jìn)行申請(qǐng)和查詢。未經(jīng)授權(quán)，任何部門和個(gè)人不得擅自查詢、使用質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)信息。2.在對(duì)外提供質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)信息時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)的要求進(jìn)行審批，并確保信息的合法性、真實(shí)性和完整性。同時(shí)，應(yīng)與接收方簽訂保密協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，防止信息泄露。八、監(jiān)督檢查與責(zé)任追究（一）監(jiān)督檢查1.公司應(yīng)建立健全質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查制度，定期對(duì)質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)的操作流程、風(fēng)險(xiǎn)防控、信息管理等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查可采用內(nèi)部審計(jì)、專項(xiàng)檢查、日常巡查等方式進(jìn)行。2.在監(jiān)督檢查過程中，如發(fā)現(xiàn)問題或違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改，并跟蹤整改情況。整改完成后，應(yīng)對(duì)整改效果進(jìn)行復(fù)查，確保問題得到徹底解決。（二）責(zé)任追究1.對(duì)于在質(zhì)押倉(cāng)單業(yè)務(wù)操作過程中違反本辦法規(guī)定、導(dǎo)致公司利益受損或引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事故的部門和個(gè)人，公司將視情節(jié)輕重，依法依規(guī)追究其相應(yīng)的責(zé)任。2.責(zé)任追