現(xiàn)金類機(jī)具管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司現(xiàn)金類機(jī)具的管理，規(guī)范現(xiàn)金類機(jī)具的使用、維護(hù)、報(bào)廢等流程，確?，F(xiàn)金類機(jī)具的正常運(yùn)行，保障現(xiàn)金交易的安全、準(zhǔn)確、高效，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及現(xiàn)金類機(jī)具的部門和人員，包括但不限于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、金庫、自助設(shè)備管理部門等。（三）基本原則1.合法性原則：現(xiàn)金類機(jī)具的管理必須符合國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求。2.安全性原則：確保現(xiàn)金類機(jī)具的使用安全，防止現(xiàn)金交易過程中的風(fēng)險(xiǎn)和損失。3.準(zhǔn)確性原則：保證現(xiàn)金類機(jī)具的交易數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，避免因機(jī)具故障或操作失誤導(dǎo)致的業(yè)務(wù)差錯(cuò)。4.規(guī)范性原則：規(guī)范現(xiàn)金類機(jī)具的選型、采購、安裝、使用、維護(hù)、報(bào)廢等流程，提高管理效率和質(zhì)量。二、現(xiàn)金類機(jī)具的定義與分類（一）定義現(xiàn)金類機(jī)具是指用于處理現(xiàn)金交易的各類設(shè)備，包括但不限于自動(dòng)取款機(jī)（ATM）、自動(dòng)存款機(jī)（CDM）、存取款一體機(jī)（CRS）、清分機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)、驗(yàn)鈔機(jī)等。（二）分類1.自助設(shè)備：如ATM、CDM、CRS等，為客戶提供自助式現(xiàn)金存取款服務(wù)。2.現(xiàn)金處理設(shè)備：如清分機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)、驗(yàn)鈔機(jī)等，用于現(xiàn)金的清分、整點(diǎn)、鑒別等處理工作。三、職責(zé)分工（一）管理部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定和完善現(xiàn)金類機(jī)具管理辦法及相關(guān)操作規(guī)程。2.統(tǒng)籌規(guī)劃現(xiàn)金類機(jī)具的選型、采購、配置等工作。3.監(jiān)督檢查現(xiàn)金類機(jī)具的使用、維護(hù)、管理情況，定期組織開展現(xiàn)金類機(jī)具管理工作的評估和考核。4.協(xié)調(diào)解決現(xiàn)金類機(jī)具管理過程中出現(xiàn)的重大問題。（二）使用部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)本部門現(xiàn)金類機(jī)具的日常使用、保管和維護(hù)工作，確保機(jī)具正常運(yùn)行。2.按照操作規(guī)程正確使用現(xiàn)金類機(jī)具，及時(shí)處理業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)的問題，并向上級報(bào)告。3.配合管理部門做好現(xiàn)金類機(jī)具的選型、采購、驗(yàn)收等工作，提供相關(guān)需求和建議。4.負(fù)責(zé)現(xiàn)金類機(jī)具操作人員的培訓(xùn)和管理，確保操作人員熟悉業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。（三）維護(hù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)現(xiàn)金類機(jī)具的定期維護(hù)、保養(yǎng)和維修工作，確保機(jī)具性能良好。2.建立現(xiàn)金類機(jī)具維護(hù)檔案，記錄維護(hù)情況和維修歷史。3.及時(shí)響應(yīng)并處理現(xiàn)金類機(jī)具的故障報(bào)修，提供技術(shù)支持和解決方案。4.配合管理部門做好現(xiàn)金類機(jī)具的技術(shù)升級和改造工作。（四）財(cái)務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)現(xiàn)金類機(jī)具采購資金的預(yù)算安排和支付管理。2.對現(xiàn)金類機(jī)具的購置、報(bào)廢等資產(chǎn)變動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理。3.參與現(xiàn)金類機(jī)具管理工作的監(jiān)督檢查，確保財(cái)務(wù)制度的執(zhí)行。四、現(xiàn)金類機(jī)具的選型與采購（一）選型原則1.符合業(yè)務(wù)需求：根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和現(xiàn)金交易特點(diǎn)，選擇適合的現(xiàn)金類機(jī)具型號和功能。2.技術(shù)先進(jìn)：優(yōu)先選用具有先進(jìn)技術(shù)和成熟工藝的產(chǎn)品，保證機(jī)具的性能和可靠性。3.質(zhì)量可靠：選擇質(zhì)量信譽(yù)良好的供應(yīng)商和產(chǎn)品，確保機(jī)具的質(zhì)量和穩(wěn)定性。4.兼容性強(qiáng)：考慮機(jī)具與公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)環(huán)境等的兼容性，便于集成和使用。5.安全性高：具備完善的安全防護(hù)措施，如密碼鍵盤加密、現(xiàn)金模塊防撬等，保障現(xiàn)金交易安全。（二）采購流程1.使用部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求提出現(xiàn)金類機(jī)具的采購申請，詳細(xì)說明采購原因、型號規(guī)格、數(shù)量等信息。2.管理部門對采購申請進(jìn)行審核，評估其合理性和必要性，并結(jié)合公司預(yù)算情況提出審核意見。3.財(cái)務(wù)部門根據(jù)審核意見安排采購資金，并參與采購合同的審核和簽訂工作。4.采購部門按照公司采購管理制度，通過招標(biāo)、詢價(jià)、談判等方式選擇供應(yīng)商，簽訂采購合同。5.采購合同簽訂后，采購部門負(fù)責(zé)跟蹤合同執(zhí)行情況，確保供應(yīng)商按時(shí)、按質(zhì)、按量交付現(xiàn)金類機(jī)具。6.現(xiàn)金類機(jī)具到貨后，由使用部門、維護(hù)部門和采購部門共同進(jìn)行驗(yàn)收，檢查機(jī)具的型號規(guī)格、數(shù)量、外觀、性能等是否符合合同要求。驗(yàn)收合格后，辦理入庫手續(xù)。五、現(xiàn)金類機(jī)具的安裝與調(diào)試（一）安裝準(zhǔn)備1.使用部門根據(jù)機(jī)具安裝要求，提供合適的安裝場地，并確保場地符合安全、環(huán)境等要求。2.維護(hù)部門對安裝場地進(jìn)行現(xiàn)場勘查，制定安裝方案，明確安裝步驟和注意事項(xiàng)。3.準(zhǔn)備好安裝所需的工具、材料和設(shè)備，如螺絲刀、扳手、電源線、網(wǎng)線等。（二）安裝調(diào)試1.按照安裝方案，由專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行現(xiàn)金類機(jī)具的安裝工作，確保機(jī)具安裝牢固、位置正確。2.連接機(jī)具的電源、網(wǎng)絡(luò)等線路，進(jìn)行電氣性能測試，確保線路連接正常。3.安裝完成后，對現(xiàn)金類機(jī)具進(jìn)行調(diào)試，檢查機(jī)具的各項(xiàng)功能是否正常，如取款、存款、清分、點(diǎn)鈔、驗(yàn)鈔等功能。4.對調(diào)試過程中出現(xiàn)的問題進(jìn)行記錄和分析，及時(shí)與供應(yīng)商溝通解決，確保機(jī)具能夠正常投入使用。六、現(xiàn)金類機(jī)具的使用與操作（一）使用規(guī)定1.現(xiàn)金類機(jī)具必須由經(jīng)過培訓(xùn)、熟悉業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范的人員操作。2.操作人員在使用現(xiàn)金類機(jī)具前，應(yīng)檢查機(jī)具外觀是否完好，設(shè)備是否正常開啟，各項(xiàng)參數(shù)設(shè)置是否正確。3.嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作，不得擅自更改機(jī)具的設(shè)置和程序。4.在現(xiàn)金交易過程中，操作人員應(yīng)密切關(guān)注機(jī)具的運(yùn)行狀態(tài)，及時(shí)處理出現(xiàn)的異常情況，如交易失敗、卡紙、吞鈔等。5.每日營業(yè)結(jié)束后，操作人員應(yīng)按照規(guī)定對現(xiàn)金類機(jī)具進(jìn)行清機(jī)、加鈔、對賬等操作，確保機(jī)具內(nèi)現(xiàn)金與賬目相符。（二）操作流程1.自助設(shè)備操作流程客戶插入銀行卡，輸入密碼。選擇交易類型，如取款、查詢、轉(zhuǎn)賬等。輸入交易金額，確認(rèn)交易信息。機(jī)具進(jìn)行交易處理，如取款時(shí)吐出現(xiàn)金，存款時(shí)接收現(xiàn)金并記錄存款信息。交易完成后，客戶取走銀行卡和交易憑條。2.現(xiàn)金處理設(shè)備操作流程將現(xiàn)金放入點(diǎn)鈔機(jī)或清分機(jī)的進(jìn)鈔口。啟動(dòng)設(shè)備，設(shè)備自動(dòng)進(jìn)行清分、點(diǎn)鈔、驗(yàn)鈔等操作。清分完成后，將清分好的現(xiàn)金取出，按照不同券別進(jìn)行整理和封裝。七、現(xiàn)金類機(jī)具的維護(hù)與保養(yǎng)（一）維護(hù)計(jì)劃1.維護(hù)部門應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金類機(jī)具的使用情況和設(shè)備特點(diǎn)，制定詳細(xì)的維護(hù)計(jì)劃，明確維護(hù)周期、維護(hù)內(nèi)容和維護(hù)責(zé)任人。2.維護(hù)計(jì)劃應(yīng)包括日常維護(hù)、定期維護(hù)和專項(xiàng)維護(hù)等內(nèi)容。日常維護(hù)由操作人員在每日營業(yè)前后進(jìn)行，主要檢查機(jī)具外觀、運(yùn)行狀態(tài)等；定期維護(hù)由維護(hù)部門按照規(guī)定的時(shí)間間隔進(jìn)行，包括設(shè)備清潔、部件更換、性能檢測等；專項(xiàng)維護(hù)根據(jù)機(jī)具出現(xiàn)的故障或問題進(jìn)行針對性維修和處理。（二）維護(hù)內(nèi)容1.清潔保養(yǎng)：定期對現(xiàn)金類機(jī)具進(jìn)行清潔，清除機(jī)具表面的灰塵、污漬等，保持機(jī)具外觀整潔。2.部件檢查與更換：檢查機(jī)具的關(guān)鍵部件，如電機(jī)、傳感器、皮帶等，如有磨損或損壞及時(shí)進(jìn)行更換。3.性能檢測：定期對機(jī)具的性能進(jìn)行檢測，如點(diǎn)鈔速度、驗(yàn)鈔準(zhǔn)確率、交易成功率等，確保機(jī)具性能符合要求。4.軟件升級：及時(shí)關(guān)注現(xiàn)金類機(jī)具供應(yīng)商發(fā)布的軟件升級信息，按照要求進(jìn)行軟件升級，以修復(fù)軟件漏洞，提高機(jī)具的安全性和穩(wěn)定性。（三）維護(hù)記錄1.維護(hù)部門應(yīng)建立現(xiàn)金類機(jī)具維護(hù)檔案，詳細(xì)記錄每臺機(jī)具的維護(hù)情況，包括維護(hù)時(shí)間、維護(hù)內(nèi)容、維修更換部件等信息。2.維護(hù)記錄應(yīng)妥善保存，以備查詢和追溯。對于重要的維護(hù)記錄和維修報(bào)告，應(yīng)進(jìn)行電子存檔和紙質(zhì)存檔。八、現(xiàn)金類機(jī)具的故障處理（一）故障報(bào)告1.操作人員在使用現(xiàn)金類機(jī)具過程中發(fā)現(xiàn)故障時(shí)，應(yīng)立即停止操作，并及時(shí)報(bào)告本部門負(fù)責(zé)人。2.部門負(fù)責(zé)人接到故障報(bào)告后，應(yīng)迅速通知維護(hù)部門，并詳細(xì)描述故障現(xiàn)象和發(fā)生時(shí)間。（二）故障診斷與排除1.維護(hù)部門接到故障報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)安排技術(shù)人員前往現(xiàn)場進(jìn)行故障診斷和排除。2.技術(shù)人員到達(dá)現(xiàn)場后，首先對故障現(xiàn)象進(jìn)行觀察和分析，確定故障原因。3.根據(jù)故障原因，采取相應(yīng)的維修措施，如更換故障部件、調(diào)整設(shè)備參數(shù)等，盡快排除故障，恢復(fù)機(jī)具正常運(yùn)行。4.在故障排除過程中，如遇到技術(shù)難題或需要較長時(shí)間才能修復(fù)的故障，應(yīng)及時(shí)向上級報(bào)告，并采取臨時(shí)應(yīng)急措施，確?，F(xiàn)金交易業(yè)務(wù)不受影響。（三）故障記錄與分析1.維護(hù)人員應(yīng)對故障處理過程進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括故障現(xiàn)象、故障原因、維修措施、維修時(shí)間等信息。2.定期對故障記錄進(jìn)行分析，總結(jié)故障發(fā)生的規(guī)律和原因，提出改進(jìn)措施和建議，以降低故障發(fā)生率。九、現(xiàn)金類機(jī)具的報(bào)廢管理（一）報(bào)廢條件1.現(xiàn)金類機(jī)具已超過規(guī)定的使用年限，且性能嚴(yán)重下降，無法滿足業(yè)務(wù)需求。2.機(jī)具因損壞嚴(yán)重，無法修復(fù)或修復(fù)成本過高，不具備維修價(jià)值。3.由于技術(shù)更新?lián)Q代，現(xiàn)有機(jī)具已被新型設(shè)備替代，繼續(xù)使用會(huì)影響業(yè)務(wù)效率和質(zhì)量。（二）報(bào)廢申請與審批1.使用部門或維護(hù)部門根據(jù)現(xiàn)金類機(jī)具的實(shí)際情況，填寫《現(xiàn)金類機(jī)具報(bào)廢申請表》，詳細(xì)說明報(bào)廢原因、機(jī)具型號、購置時(shí)間、使用情況等信息。2.《現(xiàn)金類機(jī)具報(bào)廢申請表》經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)管理部門審批。3.管理部門對報(bào)廢申請進(jìn)行審核，組織相關(guān)人員對擬報(bào)廢機(jī)具進(jìn)行技術(shù)鑒定，確認(rèn)是否符合報(bào)廢條件。審核通過后，報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批。（三）報(bào)廢處理1.經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)報(bào)廢的現(xiàn)金類機(jī)具，由管理部門負(fù)責(zé)組織報(bào)廢處理工作。2.報(bào)廢處理方式可采用報(bào)廢變賣、拆解回收等方式，但應(yīng)確保報(bào)廢機(jī)具的資產(chǎn)安全和信息安全。3.報(bào)廢變賣應(yīng)按照公司資產(chǎn)處置相關(guān)規(guī)定進(jìn)行，通過公開拍賣、招標(biāo)等方式選擇合適的買家，確保資產(chǎn)處置價(jià)格合理、公正。4.拆解回收報(bào)廢機(jī)具時(shí)，應(yīng)做好記錄，對可回收利用的部件進(jìn)行回收處理，對含有敏感信息的部件進(jìn)行銷毀，防止信息泄露。（四）賬務(wù)處理財(cái)務(wù)部門根據(jù)批準(zhǔn)的報(bào)廢申請，對現(xiàn)金類機(jī)具的資產(chǎn)賬面價(jià)值進(jìn)行核銷，按照公司財(cái)務(wù)制度進(jìn)行相應(yīng)的賬務(wù)處理。十、監(jiān)督檢查與考核（一）監(jiān)督檢查1.管理部門定期對現(xiàn)金類機(jī)具的使用、維護(hù)、管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括機(jī)具運(yùn)行狀態(tài)、操作規(guī)程執(zhí)行情況、維護(hù)記錄等。2.監(jiān)督檢查可采用現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等方式進(jìn)行，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改。3.定期組織開展現(xiàn)金類機(jī)具管理工作的內(nèi)部審計(jì)，對現(xiàn)金類機(jī)具的采購、使用、維護(hù)、報(bào)廢等環(huán)節(jié)進(jìn)行全面審計(jì)，確保管理工作規(guī)范、合規(guī)。（二）考核1.建立現(xiàn)金類機(jī)具管理工作考核機(jī)