在行atm管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)我行ATM的管理，確保ATM安全、穩(wěn)定、高效運行，規(guī)范ATM操作流程，保障客戶資金安全，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于我行所有ATM的日常運營管理，包括ATM的安裝、維護(hù)、使用、監(jiān)控及故障處理等環(huán)節(jié)。（三）基本原則1.安全第一原則：始終將保障ATM設(shè)備安全和客戶資金安全放在首位，采取有效措施防范各類風(fēng)險。2.規(guī)范操作原則：嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及我行內(nèi)部規(guī)定進(jìn)行ATM操作，確保操作流程的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化。3.高效服務(wù)原則：以提高ATM服務(wù)質(zhì)量和效率為目標(biāo)，優(yōu)化運營流程，減少客戶等待時間，提升客戶滿意度。4.監(jiān)督制衡原則：建立健全ATM管理監(jiān)督機(jī)制，明確各部門職責(zé)，相互監(jiān)督制約，確保管理工作的公正、透明。二、職責(zé)分工（一）運營管理部門1.負(fù)責(zé)制定ATM運營管理制度、操作流程及應(yīng)急預(yù)案，并組織實施。2.統(tǒng)籌協(xié)調(diào)ATM的日常運營工作，包括設(shè)備調(diào)配、現(xiàn)金管理、賬務(wù)處理等。3.定期對ATM的運營情況進(jìn)行統(tǒng)計分析，評估服務(wù)質(zhì)量，提出改進(jìn)措施。4.負(fù)責(zé)與外部合作機(jī)構(gòu)（如設(shè)備供應(yīng)商、現(xiàn)金清分中心等）的溝通協(xié)調(diào)，確保合作順暢。（二）技術(shù)部門1.負(fù)責(zé)ATM設(shè)備的選型、采購、安裝調(diào)試及技術(shù)維護(hù)工作，確保設(shè)備正常運行。2.建立ATM技術(shù)監(jiān)控系統(tǒng)，實時監(jiān)測設(shè)備運行狀態(tài)，及時處理各類技術(shù)故障。3.對ATM相關(guān)技術(shù)進(jìn)行研究和創(chuàng)新，提高設(shè)備的安全性和可靠性。4.配合運營管理部門進(jìn)行ATM操作流程的優(yōu)化，提供技術(shù)支持。（三）安全保衛(wèi)部門1.負(fù)責(zé)制定ATM安全防范制度，指導(dǎo)和監(jiān)督ATM場所的安全保衛(wèi)工作。2.安裝和維護(hù)ATM場所的安全防范設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報警裝置等，確保設(shè)備正常運行。3.組織開展ATM安全檢查和風(fēng)險排查工作，及時發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患。4.協(xié)助處理ATM發(fā)生的各類安全事件，保障客戶和員工的人身安全。（四）財務(wù)部門1.負(fù)責(zé)ATM現(xiàn)金的財務(wù)管理，包括現(xiàn)金繳存、支取、核算等工作。2.制定ATM現(xiàn)金庫存限額標(biāo)準(zhǔn)，定期對現(xiàn)金庫存進(jìn)行盤點和核對。3.監(jiān)督ATM現(xiàn)金管理情況，確?，F(xiàn)金收付準(zhǔn)確無誤，防范資金風(fēng)險。（五）市場營銷部門1.負(fù)責(zé)ATM業(yè)務(wù)的市場推廣和宣傳工作，提高ATM的知名度和使用率。2.收集客戶對ATM服務(wù)的意見和建議，反饋給相關(guān)部門，促進(jìn)服務(wù)質(zhì)量提升。3.根據(jù)市場需求，提出ATM功能優(yōu)化和業(yè)務(wù)拓展的建議。三、ATM設(shè)備管理（一）設(shè)備選型與采購1.根據(jù)我行業(yè)務(wù)發(fā)展需求和市場情況，選擇性能穩(wěn)定、安全可靠、符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的ATM設(shè)備。2.在采購ATM設(shè)備時，嚴(yán)格按照我行采購管理制度進(jìn)行招標(biāo)、選型和采購，確保設(shè)備質(zhì)量和售后服務(wù)。3.與設(shè)備供應(yīng)商簽訂詳細(xì)的采購合同，明確設(shè)備規(guī)格、數(shù)量、價格、售后服務(wù)等條款，保障我行權(quán)益。（二）設(shè)備安裝與調(diào)試1.技術(shù)部門負(fù)責(zé)組織ATM設(shè)備的安裝調(diào)試工作，確保設(shè)備安裝位置合理、布線規(guī)范、運行正常。2.在設(shè)備安裝過程中，嚴(yán)格按照設(shè)備安裝說明書和相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行操作，確保設(shè)備安裝質(zhì)量。3.設(shè)備安裝調(diào)試完成后，進(jìn)行全面的功能測試和性能檢測，確保設(shè)備各項功能正常，性能指標(biāo)符合要求。（三）設(shè)備維護(hù)與保養(yǎng)1.建立ATM設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)制度，明確維護(hù)保養(yǎng)周期、內(nèi)容和責(zé)任人。2.技術(shù)部門定期對ATM設(shè)備進(jìn)行巡檢和維護(hù)保養(yǎng)，及時發(fā)現(xiàn)和處理設(shè)備故障及隱患。3.按照設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)手冊的要求，對設(shè)備進(jìn)行清潔、潤滑、緊固、校準(zhǔn)等工作，確保設(shè)備正常運行。4.定期對ATM設(shè)備的軟件系統(tǒng)進(jìn)行升級和維護(hù)，確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定，功能不斷完善。（四）設(shè)備報廢與處置1.對于已達(dá)到使用年限、技術(shù)落后、無法正常運行或維修成本過高的ATM設(shè)備，由技術(shù)部門提出報廢申請。2.運營管理部門會同財務(wù)部門、安全保衛(wèi)部門等相關(guān)部門對報廢申請進(jìn)行審核，報行領(lǐng)導(dǎo)審批。3.經(jīng)批準(zhǔn)報廢的ATM設(shè)備，按照我行固定資產(chǎn)處置規(guī)定進(jìn)行處置，確保資產(chǎn)安全。四、現(xiàn)金管理（一）現(xiàn)金繳存1.運營管理部門負(fù)責(zé)制定ATM現(xiàn)金繳存計劃，合理安排現(xiàn)金繳存時間和金額。2.現(xiàn)金繳存人員在繳存現(xiàn)金前，應(yīng)確?，F(xiàn)金已按規(guī)定進(jìn)行清分，符合人民銀行及我行現(xiàn)金管理要求。3.現(xiàn)金繳存人員應(yīng)雙人押送現(xiàn)金至指定的現(xiàn)金清分中心或我行金庫，并辦理現(xiàn)金繳存手續(xù)，確?，F(xiàn)金繳存過程安全、準(zhǔn)確。（二）現(xiàn)金支取1.ATM現(xiàn)金支取應(yīng)根據(jù)設(shè)備現(xiàn)金庫存情況和客戶取款需求，合理安排現(xiàn)金支取金額和時間。2.運營管理部門向財務(wù)部門提交現(xiàn)金支取申請，財務(wù)部門審核后安排現(xiàn)金支取。3.現(xiàn)金支取人員應(yīng)雙人前往我行金庫或指定的現(xiàn)金支取地點支取現(xiàn)金，并確保現(xiàn)金支取過程安全、準(zhǔn)確。（三）現(xiàn)金庫存管理1.財務(wù)部門負(fù)責(zé)制定ATM現(xiàn)金庫存限額標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)ATM設(shè)備的日均交易量、鈔箱容量等因素合理確定庫存限額。2.ATM現(xiàn)金庫存應(yīng)保持在限額范圍內(nèi)，運營管理部門定期對現(xiàn)金庫存進(jìn)行盤點和核對，確保賬實相符。3.如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金庫存異常情況，應(yīng)及時查明原因，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行處理。（四）現(xiàn)金清分1.我行應(yīng)按照人民銀行現(xiàn)金清分工作要求，對繳存ATM的現(xiàn)金進(jìn)行清分。2.現(xiàn)金清分中心應(yīng)配備必要的清分設(shè)備和人員，嚴(yán)格按照現(xiàn)金清分標(biāo)準(zhǔn)和流程進(jìn)行操作，確保清分現(xiàn)金質(zhì)量。3.清分后的現(xiàn)金應(yīng)按照不同券別、不同版別進(jìn)行分類整理，做好標(biāo)識和記錄。五、操作流程管理（一）開機(jī)與簽到1.ATM開機(jī)前，操作人員應(yīng)檢查設(shè)備外觀是否正常，周邊環(huán)境是否安全。2.按照設(shè)備操作規(guī)程進(jìn)行開機(jī)操作，輸入正確的操作密碼，完成設(shè)備簽到。3.開機(jī)簽到成功后，檢查設(shè)備各項功能是否正常，如屏幕顯示、按鍵響應(yīng)、鈔箱狀態(tài)等。（二）客戶操作引導(dǎo)1.ATM操作人員應(yīng)在設(shè)備旁引導(dǎo)客戶進(jìn)行操作，解答客戶疑問，確?？蛻粽_使用ATM。2.提醒客戶注意保護(hù)個人信息安全，避免泄露密碼、卡號等重要信息。3.如客戶在操作過程中遇到問題，操作人員應(yīng)及時提供幫助，如協(xié)助客戶辦理取款、查詢、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)。（三）交易處理1.客戶在ATM上進(jìn)行取款、查詢、轉(zhuǎn)賬等交易時，操作人員應(yīng)按照系統(tǒng)提示進(jìn)行操作，確保交易準(zhǔn)確無誤。2.對于取款交易，應(yīng)嚴(yán)格按照我行規(guī)定的取款限額進(jìn)行處理，防止客戶超額取款。3.對于轉(zhuǎn)賬交易，應(yīng)認(rèn)真核對客戶輸入的轉(zhuǎn)賬信息，包括收款人賬號、戶名、開戶行等，確保轉(zhuǎn)賬信息準(zhǔn)確無誤。（四）加鈔與清機(jī)1.運營管理部門根據(jù)ATM現(xiàn)金庫存情況和業(yè)務(wù)需求，制定加鈔計劃。2.加鈔人員在加鈔前，應(yīng)確保設(shè)備已處于停機(jī)狀態(tài)，并按照操作規(guī)程進(jìn)行加鈔操作。3.加鈔過程中，應(yīng)雙人操作，相互監(jiān)督，確保加鈔金額準(zhǔn)確無誤，鈔箱安裝牢固。4.清機(jī)人員在清機(jī)前，應(yīng)先進(jìn)行軋賬，核對設(shè)備交易流水與實際現(xiàn)金收付情況是否相符。5.清機(jī)過程中，應(yīng)仔細(xì)檢查鈔箱、出鈔口、回收口等部位，清理設(shè)備內(nèi)的雜物和灰塵，確保設(shè)備清潔。（五）關(guān)機(jī)與簽退1.營業(yè)結(jié)束后，操作人員應(yīng)按照設(shè)備操作規(guī)程進(jìn)行關(guān)機(jī)操作，確保設(shè)備安全關(guān)閉。2.完成關(guān)機(jī)操作后，輸入正確的簽退密碼，進(jìn)行設(shè)備簽退。3.關(guān)閉設(shè)備電源后，檢查設(shè)備周邊環(huán)境是否安全，關(guān)好門窗。六、監(jiān)控與風(fēng)險防范（一）監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)1.安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)建立ATM監(jiān)控系統(tǒng)，確保對ATM場所及設(shè)備進(jìn)行全方位、實時監(jiān)控。2.監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)具備圖像存儲、回放、檢索等功能，圖像保存期限應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。3.監(jiān)控設(shè)備應(yīng)定期進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保設(shè)備正常運行，圖像清晰。（二）風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警1.運營管理部門和技術(shù)部門應(yīng)通過監(jiān)控系統(tǒng)、設(shè)備運行數(shù)據(jù)等渠道，對ATM運行情況進(jìn)行實時監(jiān)測。2.建立ATM風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系，對設(shè)備故障、異常交易、現(xiàn)金短缺等風(fēng)險進(jìn)行實時預(yù)警。3.對于監(jiān)測到的風(fēng)險信息，應(yīng)及時進(jìn)行分析和處理，采取相應(yīng)措施防范風(fēng)險擴(kuò)大。（三）應(yīng)急處置1.制定ATM應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程、各部門職責(zé)和應(yīng)急聯(lián)系方式。2.定期組織開展ATM應(yīng)急演練，提高員工應(yīng)急處置能力。3.發(fā)生ATM故障、安全事件等緊急情況時，相關(guān)人員應(yīng)立即按照應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行處置，確?？蛻糍Y金安全和設(shè)備正常運行。七、人員培訓(xùn)與管理（一）培訓(xùn)計劃制定1.運營管理部門會同技術(shù)部門、安全保衛(wèi)部門等相關(guān)部門，根據(jù)ATM管理要求和員工崗位需求，制定年度培訓(xùn)計劃。2.培訓(xùn)計劃應(yīng)包括培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時間、培訓(xùn)對象等內(nèi)容，確保培訓(xùn)工作有序開展。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1.ATM業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，包括設(shè)備操作流程、現(xiàn)金管理、風(fēng)險防范等方面的知識。2.安全保衛(wèi)知識培訓(xùn)，如ATM場所安全防范、應(yīng)急處置等知識。3.服務(wù)規(guī)范培訓(xùn)，提高員工服務(wù)意識和服務(wù)水平，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。（三）培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)：由我行內(nèi)部專業(yè)人員進(jìn)行授課，培訓(xùn)內(nèi)容針對性強(qiáng)，能夠結(jié)合實際工作進(jìn)行講解。2.外部培訓(xùn)：邀請設(shè)備供應(yīng)商、行業(yè)專家等進(jìn)行培訓(xùn)，學(xué)習(xí)先進(jìn)的技術(shù)和管理經(jīng)驗。3.現(xiàn)場操作培訓(xùn)：在ATM設(shè)備現(xiàn)場進(jìn)行實際操作培訓(xùn)，讓員工熟悉設(shè)備操作流程和注意事項。（四）培訓(xùn)考核1.建立培訓(xùn)考核機(jī)制，對參加培訓(xùn)的員工進(jìn)行考核，考核結(jié)果與員工