河北融資租賃管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范河北融資租賃行業(yè)的健康發(fā)展，加強對融資租賃活動的監(jiān)督管理，保護當事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本省實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在河北省行政區(qū)域內(nèi)從事融資租賃業(yè)務(wù)的融資租賃公司及其分支機構(gòu)，以及與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的其他活動。（三）基本原則1.依法監(jiān)管原則融資租賃公司應當遵守國家法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，依法開展融資租賃業(yè)務(wù)，自覺接受監(jiān)管部門的監(jiān)督管理。2.審慎經(jīng)營原則融資租賃公司應建立健全內(nèi)部控制制度，審慎經(jīng)營，有效識別、評估、監(jiān)測和控制經(jīng)營風險、信用風險、市場風險和流動性風險等各類風險。3.公平公正原則監(jiān)管部門應依法履行職責，公平、公正地對待各類融資租賃市場主體，維護市場秩序，保障市場主體的合法權(quán)益。二、融資租賃公司的設(shè)立、變更與終止（一）設(shè)立條件1.股東要求融資租賃公司的股東應具有良好的信用狀況和相應的出資能力，無重大違法違規(guī)記錄。2.注冊資本融資租賃公司的注冊資本應當符合《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的最低限額，并實繳到位。3.從業(yè)人員融資租賃公司應擁有與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應的專業(yè)人員，包括具有金融、租賃、法律、會計等專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的人員。4.業(yè)務(wù)范圍與管理制度明確融資租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，并制定完善的業(yè)務(wù)操作流程、風險管理、內(nèi)部控制等制度。（二）設(shè)立程序1.申請申請人應向河北省地方金融監(jiān)督管理部門提交設(shè)立融資租賃公司的申請材料，包括申請書、公司章程、股東資料、注冊資本證明等。2.受理與審查河北省地方金融監(jiān)督管理部門對申請材料進行受理和審查，必要時可進行實地核查。3.批準與登記經(jīng)審查符合條件的，由河北省地方金融監(jiān)督管理部門批準設(shè)立，并頒發(fā)相關(guān)許可證。申請人憑許可證到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)。（三）變更事項融資租賃公司變更名稱、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等重大事項，應按照設(shè)立程序辦理相關(guān)變更手續(xù)，并向監(jiān)管部門備案。（四）終止融資租賃公司因解散、被依法撤銷或宣告破產(chǎn)等原因終止的，應按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求進行清算，并妥善處理相關(guān)事宜。三、業(yè)務(wù)規(guī)則（一）業(yè)務(wù)范圍1.融資租賃業(yè)務(wù)包括直接租賃、售后回租等傳統(tǒng)融資租賃業(yè)務(wù)。2.租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的咨詢服務(wù)為承租人提供租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的市場咨詢、技術(shù)咨詢等服務(wù)。3.兼營與主營業(yè)務(wù)相關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)在符合相關(guān)規(guī)定的前提下，可兼營與融資租賃主營業(yè)務(wù)相關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)。（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則1.合同簽訂融資租賃公司應與承租人簽訂書面融資租賃合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。合同內(nèi)容應符合法律法規(guī)和行業(yè)標準的要求。2.租賃物管理融資租賃公司應對租賃物的所有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)等進行有效管理，確保租賃物的安全和完整。3.租金支付與回收明確租金支付方式、期限和回收措施，保障租金的按時足額回收。4.風險評估與控制建立完善的風險評估體系，對承租人的信用狀況、經(jīng)營能力、財務(wù)狀況等進行全面評估，有效控制業(yè)務(wù)風險。（三）禁止性行為1.違法違規(guī)融資嚴禁融資租賃公司通過非法集資、吸收或變相吸收公眾存款等違法違規(guī)方式進行融資。2.虛構(gòu)租賃物不得虛構(gòu)租賃物或者以明顯高于租賃物實際價值的價格與承租人約定租賃物價值，套取融資資金。3.違規(guī)關(guān)聯(lián)交易嚴格限制融資租賃公司與關(guān)聯(lián)方之間的不正當關(guān)聯(lián)交易，防止利益輸送和損害公司及其他股東利益。四、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管部門職責1.河北省地方金融監(jiān)督管理部門負責全省融資租賃公司的監(jiān)督管理工作，制定監(jiān)管政策，組織實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，查處違法違規(guī)行為。2.其他相關(guān)部門工商行政管理、稅務(wù)、人民銀行、銀保監(jiān)會派出機構(gòu)等部門按照各自職責，協(xié)同做好融資租賃公司的監(jiān)督管理工作。（二）監(jiān)督檢查措施1.非現(xiàn)場監(jiān)管監(jiān)管部門要求融資租賃公司定期報送業(yè)務(wù)經(jīng)營、財務(wù)狀況等相關(guān)資料，通過數(shù)據(jù)分析等方式對公司進行非現(xiàn)場監(jiān)測。2.現(xiàn)場檢查監(jiān)管部門可對融資租賃公司進行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)經(jīng)營、風險狀況等方面。3.違規(guī)處罰對違反本辦法及相關(guān)法律法規(guī)的融資租賃公司，監(jiān)管部門依法給予警告、罰款、責令整改等處罰措施；情節(jié)嚴重的，依法吊銷其許可證。（三）行業(yè)自律鼓勵融資租賃公司成立行業(yè)協(xié)會，加強行業(yè)自律管理，制定行業(yè)規(guī)范和自律公約，促進融資租賃行業(yè)健康有序發(fā)展。五、風險管理（一）風險管理制度建設(shè)融資租賃公司應建立健全風險管理制度，包括信用風險管理、市場風險管理、流動性風險管理、操作風險管理等制度體系。（二）風險監(jiān)測與預警建立風險監(jiān)測指標體系，對公司的各類風險進行實時監(jiān)測和預警。及時發(fā)現(xiàn)潛在風險，并采取有效措施進行處置。（三）風險處置針對不同類型的風險，制定相應的風險處置預案。當風險發(fā)生時，能夠迅速啟動預案，采取有效的風險化解措施，降低風險損失。六、信息披露（一）信息披露原則融資租賃公司應遵循真實、準確、完整、及時的原則，向社會公眾、股東、監(jiān)管部門等披露相關(guān)信息。（二）信息披露內(nèi)容1.公司基本信息包括公司名稱、注冊資本、經(jīng)營范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)等。2.業(yè)務(wù)經(jīng)營信息如融資租賃業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)類型、租金回收情況等。3.財務(wù)信息年度財務(wù)報告、重大財務(wù)事項等。4.風險管理信息風險管理制度、風險監(jiān)測指標、風險處置情況等。（三）信息披露方式通過公司官方網(wǎng)站、指定媒體等渠道定期發(fā)布信息披露報告，確保信息的公開透明。七、附則（一）解釋權(quán)本辦法由河北省地方金融監(jiān)督管理部門負責解釋。（二）實施日期本