2025年證券從業(yè)考試題庫附答案（精練）1.下列關(guān)于金融市場功能的說法中，錯誤的是（）。A.資本積累功能通過金融市場將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資B.價格發(fā)現(xiàn)功能依賴市場參與者的公開競價C.風(fēng)險管理功能僅通過保險產(chǎn)品實現(xiàn)D.宏觀調(diào)控功能通過貨幣政策傳導(dǎo)機制實現(xiàn)答案：C解析：金融市場的風(fēng)險管理功能通過多樣化的金融工具（如期貨、期權(quán)、保險等）實現(xiàn)，并非僅依賴保險產(chǎn)品。資本積累功能通過金融市場將社會閑散資金轉(zhuǎn)化為長期投資；價格發(fā)現(xiàn)通過公開競價形成公平價格；宏觀調(diào)控中，央行通過金融市場操作（如公開市場業(yè)務(wù)）影響貨幣供應(yīng)量，傳導(dǎo)至實體經(jīng)濟。2.根據(jù)《證券法》，證券發(fā)行注冊制下，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)充分披露（）。A.所有關(guān)聯(lián)交易細(xì)節(jié)B.可能影響投資者決策的重要信息C.歷史盈利預(yù)測數(shù)據(jù)D.競爭對手的商業(yè)秘密答案：B解析：注冊制核心是信息披露，發(fā)行人需真實、準(zhǔn)確、完整披露可能影響投資者決策的重要信息，而非所有細(xì)節(jié)（如無關(guān)關(guān)聯(lián)交易）或他人商業(yè)秘密。歷史盈利預(yù)測數(shù)據(jù)若存在誤導(dǎo)性需特別說明，但非強制披露內(nèi)容。3.關(guān)于優(yōu)先股的特征，下列表述正確的是（）。①股息率固定②優(yōu)先分配剩余財產(chǎn)③無表決權(quán)④收益隨公司盈利波動A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：優(yōu)先股通常具有固定股息率（非隨盈利波動）、優(yōu)先于普通股分配股息和剩余財產(chǎn)的特征。表決權(quán)受限（一般無表決權(quán)，僅在特定事項如股息未支付時恢復(fù)）。因此④錯誤，①②③正確。4.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，需滿足的條件不包括（）。A.金融資產(chǎn)不低于500萬元或最近3年個人年均收入不低于50萬元B.具有2年以上證券、基金、期貨等投資經(jīng)歷C.具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力D.承諾自行承擔(dān)全部投資損失答案：D解析：普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者需滿足資產(chǎn)/收入條件（A）、投資經(jīng)歷（B）、風(fēng)險識別與承擔(dān)能力（C）?！俺兄Z自行承擔(dān)損失”非法定條件，所有投資者均需自擔(dān)風(fēng)險，但并非轉(zhuǎn)化必要條件。5.下列屬于金融衍生工具的是（）。A.可轉(zhuǎn)換公司債券B.銀行定期存單C.短期融資券D.國債逆回購答案：A解析：金融衍生工具是基于基礎(chǔ)金融工具（如股票、債券）派生的合約，可轉(zhuǎn)換債券（可轉(zhuǎn)債）可轉(zhuǎn)換為股票，屬于股權(quán)衍生工具。定期存單、短期融資券是債務(wù)工具，國債逆回購是資金融通工具，均非衍生工具。6.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，禁止的行為是（）。A.向客戶提示交易風(fēng)險B.接受客戶的全權(quán)委托C.記錄客戶交易指令D.按照客戶委托價格代理買賣答案：B解析：《證券法》禁止證券公司接受客戶全權(quán)委托（即客戶授權(quán)證券公司自行決定買賣證券的種類、數(shù)量、價格），避免利益沖突。提示風(fēng)險、記錄指令、按委托代理是合規(guī)行為。7.關(guān)于債券久期的說法，正確的是（）。A.久期越長，利率風(fēng)險越低B.零息債券的久期等于其剩余期限C.附息債券的久期大于剩余期限D(zhuǎn).久期僅適用于固定利率債券答案：B解析：久期是衡量債券價格對利率變動敏感性的指標(biāo)，久期越長，利率風(fēng)險越高（A錯誤）。零息債券無期間付息，久期等于剩余期限（B正確）。附息債券因期間付息，久期小于剩余期限（C錯誤）。久期可用于浮動利率債券（需調(diào)整計算）（D錯誤）。8.根據(jù)《公司法》，股份有限公司董事會作出決議，需經(jīng)（）通過。A.全體董事的過半數(shù)B.出席會議董事的過半數(shù)C.全體董事的2/3以上D.出席會議董事的2/3以上答案：A解析：股份有限公司董事會決議需經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過（而非僅出席會議董事），確保決策代表全體董事意志。9.下列屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。A.某上市公司因財務(wù)造假被退市B.央行宣布降低存款準(zhǔn)備金率C.某行業(yè)因政策調(diào)整面臨衰退D.某證券公司因違規(guī)被暫停業(yè)務(wù)答案：B解析：系統(tǒng)性風(fēng)險（市場風(fēng)險）影響所有市場參與者，如宏觀經(jīng)濟政策（降準(zhǔn)影響整體流動性）。A、C、D是特定公司或行業(yè)的非系統(tǒng)性風(fēng)險。10.投資者通過融資融券交易買入股票，其擔(dān)保物為現(xiàn)金和股票，維持擔(dān)保比例的計算公式是（）。A.（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價）B.（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額-融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價）C.（信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價）D.（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額）答案：A解析：維持擔(dān)保比例=（擔(dān)保物價值）/（負(fù)債總額）。擔(dān)保物包括現(xiàn)金和證券市值，負(fù)債包括融資買入金額和融券賣出證券的當(dāng)前市值（需按市價計算）。11.關(guān)于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息保密答案：D解析：基金需嚴(yán)格監(jiān)管并公開信息（如定期披露凈值、持倉），而非保密。其他選項均為基金特點：集合理財（小額資金集中）、專業(yè)管理（由基金經(jīng)理操作）、組合投資（分散非系統(tǒng)風(fēng)險）、利益共享（按份額分配收益）、風(fēng)險共擔(dān)（按份額承擔(dān)損失）。12.根據(jù)《證券法》，證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括（）。A.持有公司5%以上股份的股東B.公司的實際控制人C.公司的財務(wù)總監(jiān)D.為公司提供審計服務(wù)的會計師事務(wù)所合伙人答案：D解析：內(nèi)幕信息知情人包括公司董監(jiān)高、持股5%以上股東及實際控制人（A、B、C）。外部服務(wù)機構(gòu)（如會計師事務(wù)所）人員僅在知悉內(nèi)幕信息時構(gòu)成知情人，非必然（D未明確知悉，故不選）。13.下列關(guān)于科創(chuàng)板的表述中，正確的是（）。①實行注冊制②允許未盈利企業(yè)上市③漲跌幅限制為前5日無限制，之后20%④投資者需滿足50萬元資產(chǎn)+2年投資經(jīng)驗A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：科創(chuàng)板是注冊制試點板塊（①正確），允許未盈利科技企業(yè)上市（②正確），前5日無漲跌幅限制，之后20%（③正確），投資者適當(dāng)性要求50萬元資產(chǎn)+2年經(jīng)驗（④正確）。14.證券公司凈資本的計算公式為（）。A.凈資產(chǎn)-金融資產(chǎn)的風(fēng)險調(diào)整-其他資產(chǎn)的風(fēng)險調(diào)整-或有負(fù)債的風(fēng)險調(diào)整+中國證監(jiān)會認(rèn)定或核準(zhǔn)的其他調(diào)整項B.凈資產(chǎn)+金融資產(chǎn)的風(fēng)險調(diào)整+其他資產(chǎn)的風(fēng)險調(diào)整-或有負(fù)債的風(fēng)險調(diào)整C.總資產(chǎn)-金融資產(chǎn)的風(fēng)險調(diào)整-其他資產(chǎn)的風(fēng)險調(diào)整-或有負(fù)債的風(fēng)險調(diào)整D.總資產(chǎn)+金融資產(chǎn)的風(fēng)險調(diào)整-其他資產(chǎn)的風(fēng)險調(diào)整+或有負(fù)債的風(fēng)險調(diào)整答案：A解析：凈資本是衡量證券公司資本充足性的核心指標(biāo)，計算方式為凈資產(chǎn)扣除各類資產(chǎn)風(fēng)險調(diào)整、或有負(fù)債調(diào)整，并加上監(jiān)管認(rèn)可的調(diào)整項，確保反映可快速變現(xiàn)的流動性資產(chǎn)。15.關(guān)于金融期權(quán)的說法，錯誤的是（）。A.看漲期權(quán)買方支付權(quán)利金后，有買入標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利B.看跌期權(quán)賣方收取權(quán)利金后，有賣出標(biāo)的資產(chǎn)的義務(wù)C.期權(quán)買方的最大損失為權(quán)利金D.期權(quán)賣方的收益上限為權(quán)利金答案：B解析：看跌期權(quán)賣方收取權(quán)利金后，承擔(dān)按約定價格買入標(biāo)的資產(chǎn)的義務(wù)（買方行權(quán)時需買入）?？礉q期權(quán)買方有權(quán)買入，賣方有義務(wù)賣出；看跌期權(quán)買方有權(quán)賣出，賣方有義務(wù)買入（B錯誤）。16.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》，證券從業(yè)人員應(yīng)具備的基本條件不包括（）。A.具有完全民事行為能力B.最近3年未被金融監(jiān)管機構(gòu)實施市場禁入C.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷D.通過證券從業(yè)資格考試答案：C解析：從業(yè)人員需具備完全民事行為能力（A）、無嚴(yán)重違法違規(guī)記錄（如未被市場禁入，B）、通過從業(yè)考試（D）。學(xué)歷要求為“一般應(yīng)具備”，非法定強制條件（C錯誤）。17.下列關(guān)于債券收益率的說法中，正確的是（）。A.當(dāng)期收益率=票面利息/債券面值B.到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價格的貼現(xiàn)率C.持有期收益率不考慮期間利息再投資D.即期利率是某一未來時間點的零息債券收益率答案：B解析：當(dāng)期收益率=票面利息/當(dāng)前市場價格（A錯誤）。到期收益率（YTM）是使未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價格的貼現(xiàn)率（B正確）。持有期收益率需考慮期間利息及賣出價（C錯誤）。即期利率是當(dāng)前時點的零息債券收益率（D錯誤）。18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，持有一種權(quán)益類證券的市值不得超過該證券總市值的（）。A.3%B.5%C.10%D.20%答案：B解析：根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，證券公司自營業(yè)務(wù)持有一種權(quán)益類證券的市值不得超過該證券總市值的5%，防止操縱市場或過度集中風(fēng)險。19.關(guān)于證券投資基金的分類，下列匹配正確的是（）。A.貨幣市場基金——投資于股票、債券等B.指數(shù)基金——主動管理型基金C.封閉式基金——份額可在二級市場交易D.QDII基金——投資于國內(nèi)證券市場答案：C解析：貨幣市場基金投資于貨幣市場工具（如短期國債、同業(yè)存單）（A錯誤）。指數(shù)基金是被動管理型（跟蹤指數(shù)）（B錯誤）。封閉式基金份額在封閉期內(nèi)不可贖回，但可在二級市場交易（C正確）。QDII基金投資于境外證券市場（D錯誤）。20.根據(jù)《證券法》，證券代銷期限最長不得超過（）。A.30日B.60日C.90日D.120日答案：C解析：證券代銷、包銷期限最長不超過90日，防止發(fā)行周期過長影響市場效率。21.下列關(guān)于金融風(fēng)險的說法中，錯誤的是（）。A.信用風(fēng)險是指交易對手未能履行合約義務(wù)的風(fēng)險B.流動性風(fēng)險分為市場流動性風(fēng)險和融資流動性風(fēng)險C.操作風(fēng)險僅由內(nèi)部人員失誤引起D.系統(tǒng)性風(fēng)險無法通過分散投資完全消除答案：C解析：操作風(fēng)險包括內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)缺陷及外部事件（如自然災(zāi)害、外部欺詐）引起的風(fēng)險（C錯誤）。其他選項均正確：信用風(fēng)險（違約）、流動性風(fēng)險（市場/融資）、系統(tǒng)性風(fēng)險（不可分散）。22.投資者持有某公司股票，該公司宣布每10股送3股派2元（含稅），股權(quán)登記日收盤價為15元/股，除權(quán)除息價為（）。A.11.38元B.11.54元C.12.15元D.12.31元答案：A解析：除權(quán)除息價=（股權(quán)登記日收盤價-每股現(xiàn)金紅利）/（1+送股率）=（15-0.2）/（1+0.3）=14.8/1.3≈11.38元。23.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起（）內(nèi)報送年度報告。A.1個月B.2個月C.3個月D.4個月答案：D解析：證券公司需在會計年度結(jié)束后4個月內(nèi)報送年度報告，確保監(jiān)管機構(gòu)及時掌握經(jīng)營情況。24.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價值，正確的計算方式是（）。A.轉(zhuǎn)換價值=債券面值×轉(zhuǎn)換價格B.轉(zhuǎn)換價值=標(biāo)的股票市價×轉(zhuǎn)換比例C.轉(zhuǎn)換價值=債券市價×轉(zhuǎn)換比例D.轉(zhuǎn)換價值=標(biāo)的股票市價×轉(zhuǎn)換價格答案：B解析：轉(zhuǎn)換價值是可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)換為股票后的價值，等于標(biāo)的股票當(dāng)前市價乘以轉(zhuǎn)換比例（轉(zhuǎn)換比例=債券面值/轉(zhuǎn)換價格）。25.下列屬于證券市場自律性組織的是（）。①中國證券業(yè)協(xié)會②上海證券交易所③中國證監(jiān)會④中國證券投資基金業(yè)協(xié)會A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：B解析：自律組織包括證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、基金業(yè)協(xié)會（①②④）。中國證監(jiān)會是監(jiān)管機構(gòu)（③非自律組織）。26.證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。A.最近12個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定B.具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)C.子公司注冊地與母公司注冊地相同D.最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰答案：C解析：證券公司設(shè)立子公司需滿足風(fēng)險指標(biāo)達標(biāo)（A）、治理結(jié)構(gòu)健全（B）、無重大違規(guī)（D）。注冊地?zé)o強制要求（C錯誤）。27.關(guān)于股票價格指數(shù)的編制方法，下列屬于派氏加權(quán)法的是（）。A.以基期發(fā)行量為權(quán)數(shù)B.以報告期發(fā)行量為權(quán)數(shù)C.以基期成交量為權(quán)數(shù)D.以報告期成交量為權(quán)數(shù)答案：B解析：派氏加權(quán)法（帕氏指數(shù)）以報告期變量（如發(fā)行量、成交量）為權(quán)數(shù)，拉氏加權(quán)法以基期變量為權(quán)數(shù)。股價指數(shù)常用派氏法（如滬深300指數(shù)）。28.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，單一資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)限制為（）。A.1人B.2-200人C.2-50人D.無限制答案：A解析：單一資產(chǎn)管理計劃面向單一投資者（1人），集合資產(chǎn)管理計劃投資者不超過200人。29.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法中，錯誤的是（）。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)需具有可預(yù)測的現(xiàn)金流B.特殊目的載體（SPV）實現(xiàn)風(fēng)險隔離C.僅適用于信貸資產(chǎn)D.投資者的收益來源于基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流答案：C解析：資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)包括信貸資產(chǎn)、企業(yè)應(yīng)收款、租賃債權(quán)等（C錯誤）。其他選項正確：基礎(chǔ)資產(chǎn)需現(xiàn)金流穩(wěn)定，SPV隔離風(fēng)險，投資者收益來自基礎(chǔ)資產(chǎn)。30.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，禁止的行為是（）。A.向客戶宣傳資產(chǎn)管理計劃的過往業(yè)績B.對客戶投資收益作出保底承諾C.對不同客戶的資產(chǎn)獨立管理D.按照合同約定收取管理費答案：B解析：《證券法》禁止資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中對收益作出保底或保本承諾（B錯誤）。宣傳過往業(yè)績（需注明不預(yù)示未來）、獨立管理、收取管理費是合規(guī)行為。31.關(guān)于金融互換的說法，正確的是（）。A.互換是標(biāo)準(zhǔn)化的場內(nèi)交易工具B.利率互換僅交換利息，不交換本金C.貨幣互換僅交換本金，不交換利息D.互換的主要功能是降低交易成本答案：B解析：互換是非標(biāo)準(zhǔn)化的場外交易工具（A錯誤）。利率互換交換不同利率（如固定與浮動）的利息，不交換本金（B正確）。貨幣互換既交換本金（期初和期末），也交換利息（C錯誤）?；Q主要功能是管理利率或匯率風(fēng)險（D錯誤）。32.根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，下列情形中，可對有關(guān)責(zé)任人員采取終身證券市場禁入措施的是（）。A.編造傳播虛假信息，違法所得50萬元B.操縱證券市場，違法所得1000萬元且情節(jié)嚴(yán)重C.未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，造成投資者損失500萬元D.從業(yè)人員私下接受客戶委托，交易金額200萬元答案：B解析：操縱證券市場違法所得巨大（如1000萬元）且情節(jié)嚴(yán)重的，可采取終身禁入（B正確）。其他情形禁入期限一般為3-10年。33.某債券面值1000元，票面利率5%，每年付息一次，剩余期限3年，當(dāng)前市場價格980元，其當(dāng)期收益率為（）。A.4.85%B.5.00%C.5.10%D.5.31%答案：C解析：當(dāng)期收益率=年利息/當(dāng)前價格=（1000×5%）/980≈50/980≈5.10%。34.關(guān)于證券投資基金的托管人，下列表述錯誤的是（）。A.托管人負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn)B.托管人對管理人的投資運作進行監(jiān)督C.托管人必須是商業(yè)銀行D.托管人與管理人不得為同一機構(gòu)答案：C解析：基金托管人可以是依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)（如符合條件的證券公司）（C錯誤）。其他選項正確：托管人保管財產(chǎn)、監(jiān)督管理人、與管理人獨立。35.根據(jù)《上市公司收購管理辦法》，通過證券交易所的證券交易，投資者持有上市公司已發(fā)行股份達到（）時，需履行信息披露義務(wù)。A.3%B.5%C.10%D.15%答案：B解析：投資者持有上市公司5%股份時，需在3日內(nèi)提交報告并公告（“舉牌”），之后每增減5%需再次披露。36.下列關(guān)于風(fēng)險價值（VaR）的說法中，正確的是（）。A.VaR表示在一定置信水平下的最大可能損失B.VaR僅適用于正態(tài)分布的風(fēng)險資產(chǎn)C.VaR計算不需要考慮時間horizonD.VaR可以完全替代壓力測試答案：A解析：VaR是在一定置信水平（如95%）和持有期內(nèi)的最大可能損失（A正確）?，F(xiàn)代VaR方法可適用于非正態(tài)分布（B錯誤）。需明確時間范圍（如1天、10天）（C錯誤）。VaR與壓力測試互補，不能替代（D錯誤）。37.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，需具備的條件不包括（）。A.注冊資本不低于人民幣1億元B.凈資本不低于人民幣5000萬元C.具有完善的內(nèi)部控制制度D.最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到處罰答案：B解析：證券公司承銷保薦業(yè)務(wù)需注冊資本≥1億元（A）、凈資本≥5000萬元是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要求（B錯誤）。需完善內(nèi)控（C）、近3年無重大違規(guī)（D正確表述應(yīng)為3年，題目D選項“1年”錯誤，但B更明顯）。38.關(guān)于股票分割與合并的說法，錯誤的是（）。A.股票分割會降低每股面值B.股票合并可能提高股價流動性C.分割后股東權(quán)益總額不變D.合并后股東持股比例改變答案：D解析：股票分割（如1拆2）降低面值，股東權(quán)益總額不變（A、C正確）。股票合并（如2合1）可能提高股價（若原股價過低），改善流動性（B正確）。合并后股東持股比例不變（D錯誤）。39.根據(jù)《證券投資者保護基金管理辦法》，證券投資者保護基金的來源不包括（）。A.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金B(yǎng).所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金C.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入D.基金投資收益答案：C解析：保護基金來源包括交易所交易經(jīng)手費（A）、證券公司繳納（B）、依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得（如破產(chǎn)清算）、基金投資收益（D）。申購凍結(jié)資金利息屬于證券登記結(jié)算機構(gòu)收入（C錯誤）。40.下列關(guān)于金融遠(yuǎn)期合約的說法中，正確的是（）。A.遠(yuǎn)期合約是標(biāo)準(zhǔn)化的場內(nèi)合約B.遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險較高C.遠(yuǎn)期合約的流動性較好D.遠(yuǎn)期合約的結(jié)算多通過對沖平倉答案：B解析：遠(yuǎn)期合約是非標(biāo)準(zhǔn)化的場外合約（A錯誤），無集中交易場所，違約風(fēng)險高（B正確）。流動性差（C錯誤），結(jié)算多通過實物交割（D錯誤）。41.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，客戶維持擔(dān)保比例低于（）時，證券公司應(yīng)通知客戶在約定時間內(nèi)追加擔(dān)保物。A.130%B.150%C.180%D.200%答案：A解析：維持擔(dān)保比例低于130%（警戒線）時，客戶需在2個交易日內(nèi)追加擔(dān)保物至150%以上。42.關(guān)于基金份額持有人大會的召開，需代表（）以上基金份額的持有人參加方可召開。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：A解析：基金份額持有人大會需代表10%以上份額的持有人參加方可召開（否則需再次公告，再次召開需5%以上）。43.根據(jù)《證券法》，下列不屬于證券交易內(nèi)幕信息的是（）。A.公司分配股利的計劃B.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化C.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報廢一次超過該資產(chǎn)的10%D.公司的重大投資行為答案：C解析：內(nèi)幕信息包括公司分配股利（A）、股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變化（B）、重大投資行為（D）。營業(yè)用主要資產(chǎn)抵押/出售/報廢一次超過30%才屬內(nèi)幕信息（C錯誤）。44.下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券（ABS）的說法中，錯誤的是（）。A.ABS的基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是應(yīng)收賬款B.ABS通過結(jié)構(gòu)化設(shè)計進行信用增級C.ABS由證券公司或基金子公司發(fā)行D.ABS在銀行間市場或證券交易所上市交易答案：C解析：ABS發(fā)行主體可以是信托公司（信貸ABS）、證券公司/基金子公司（企業(yè)ABS）（C表述不全面，但錯誤選項為C，因“或”不準(zhǔn)確，應(yīng)為“可以是”）。其他選項正確。45.證券公司凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于（）。A.100%B.150%C.200%D.250%答案：A解析：證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)要求：凈資本/風(fēng)險資本準(zhǔn)備≥100%（資本充足性），凈資本/凈資產(chǎn)≥20%，流動性覆蓋率≥100%等。46.關(guān)于開放式基金的申購與贖回，下列說法正確的是（）。A.申購贖回