揚(yáng)州虛擬資金管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)揚(yáng)州地區(qū)虛擬資金的管理，規(guī)范虛擬資金的運(yùn)作，保障虛擬資金的安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在揚(yáng)州市行政區(qū)域內(nèi)涉及虛擬資金相關(guān)業(yè)務(wù)的各類(lèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人，包括但不限于虛擬貨幣交易平臺(tái)、虛擬金融產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)、相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)以及參與虛擬資金活動(dòng)的投資者等。（三）基本原則1.合法性原則虛擬資金的管理與運(yùn)作必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。2.安全性原則高度重視虛擬資金的安全保護(hù)，建立健全安全管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，防止虛擬資金被盜取、挪用、損失等情況發(fā)生。3.規(guī)范性原則明確虛擬資金管理的各項(xiàng)流程和標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范虛擬資金的交易、存儲(chǔ)、清算等操作行為，確保管理工作有序進(jìn)行。4.審慎性原則在虛擬資金管理過(guò)程中，充分考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素，采取審慎的管理措施，防范潛在風(fēng)險(xiǎn)，保障虛擬資金的穩(wěn)健運(yùn)行。二、虛擬資金定義與分類(lèi)（一）虛擬資金定義本辦法所稱(chēng)虛擬資金，是指依托信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，以數(shù)字化形式存在的、具有一定價(jià)值并可用于特定虛擬場(chǎng)景或金融交易的資金。（二）虛擬資金分類(lèi)1.虛擬貨幣類(lèi)如比特幣、以太坊等各類(lèi)去中心化的加密虛擬貨幣，其價(jià)值主要基于市場(chǎng)供需關(guān)系和技術(shù)共識(shí)機(jī)制。2.虛擬金融產(chǎn)品類(lèi)包括虛擬股票、虛擬債券、虛擬基金等金融衍生品，其價(jià)值與相關(guān)實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融資產(chǎn)掛鉤。3.其他虛擬資金類(lèi)如游戲虛擬貨幣、電商平臺(tái)虛擬積分等，僅在特定虛擬場(chǎng)景內(nèi)具有交易和使用價(jià)值。三、管理職責(zé)（一）監(jiān)管部門(mén)職責(zé)1.揚(yáng)州市金融監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全市虛擬資金管理工作，制定相關(guān)政策和監(jiān)管措施，監(jiān)督檢查虛擬資金管理情況，依法查處違法違規(guī)行為。2.其他相關(guān)職能部門(mén)按照各自職責(zé)，協(xié)同做好虛擬資金管理的相關(guān)工作，如市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)虛擬資金相關(guān)經(jīng)營(yíng)主體的登記注冊(cè)和市場(chǎng)行為監(jiān)管，公安部門(mén)負(fù)責(zé)打擊虛擬資金領(lǐng)域的違法犯罪活動(dòng)等。（二）經(jīng)營(yíng)主體職責(zé)1.虛擬資金交易平臺(tái)、發(fā)行機(jī)構(gòu)等經(jīng)營(yíng)主體應(yīng)建立健全內(nèi)部管理制度，明確各部門(mén)和崗位的職責(zé)分工，加強(qiáng)對(duì)虛擬資金的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)防控。2.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，規(guī)范虛擬資金的交易、存儲(chǔ)、清算等業(yè)務(wù)操作流程，確保虛擬資金安全、準(zhǔn)確、及時(shí)地流轉(zhuǎn)。3.定期向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送虛擬資金管理情況報(bào)告，包括資金規(guī)模、交易情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，配合監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查工作。（三）投資者職責(zé)1.投資者應(yīng)了解虛擬資金的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)法律法規(guī)，謹(jǐn)慎參與虛擬資金交易活動(dòng)。2.按照規(guī)定進(jìn)行身份認(rèn)證和開(kāi)戶(hù)操作，妥善保管個(gè)人賬號(hào)、密碼等信息，不得泄露給他人。3.遵守虛擬資金交易規(guī)則，理性投資，不得從事違法違規(guī)的交易行為，對(duì)自身的投資行為負(fù)責(zé)。四、虛擬資金交易管理（一）交易平臺(tái)管理1.設(shè)立虛擬資金交易平臺(tái)應(yīng)經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，并取得相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)許可證。未經(jīng)許可，任何單位和個(gè)人不得擅自設(shè)立虛擬資金交易平臺(tái)。2.交易平臺(tái)應(yīng)具備完善的交易系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)交易情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置異常交易行為。3.嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證，核實(shí)客戶(hù)身份信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。4.建立健全交易資金存管制度，將客戶(hù)交易資金與平臺(tái)自有資金分賬管理，確保交易資金的安全。（二）交易規(guī)則制定1.虛擬資金交易平臺(tái)應(yīng)制定明確、合理的交易規(guī)則，包括交易品種、交易時(shí)間、交易價(jià)格形成機(jī)制、交易手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，并向社會(huì)公開(kāi)披露。2.交易規(guī)則應(yīng)符合法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，不得設(shè)置不合理的交易限制或誘導(dǎo)投資者過(guò)度交易。3.加強(qiáng)對(duì)交易規(guī)則執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，確保交易活動(dòng)按照規(guī)則有序進(jìn)行。（三）交易行為規(guī)范1.禁止虛擬資金交易平臺(tái)從事場(chǎng)外交易、操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為。2.投資者應(yīng)在合法合規(guī)的交易平臺(tái)進(jìn)行交易，不得參與非法或未經(jīng)授權(quán)的虛擬資金交易活動(dòng)。3.交易平臺(tái)應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地記錄和保存交易數(shù)據(jù)，交易數(shù)據(jù)保存期限不得少于規(guī)定年限，以備監(jiān)管部門(mén)查詢(xún)和檢查。五、虛擬資金存儲(chǔ)管理（一）存儲(chǔ)機(jī)構(gòu)選擇1.虛擬資金經(jīng)營(yíng)主體應(yīng)選擇具有合法資質(zhì)、信譽(yù)良好、資金實(shí)力雄厚的金融機(jī)構(gòu)作為虛擬資金存儲(chǔ)機(jī)構(gòu)。2.存儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備完善的資金存儲(chǔ)管理系統(tǒng)和安全保障措施，能夠確保虛擬資金的安全存儲(chǔ)和及時(shí)清算。（二）存儲(chǔ)賬戶(hù)管理1.虛擬資金經(jīng)營(yíng)主體應(yīng)在存儲(chǔ)機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立專(zhuān)用的虛擬資金存儲(chǔ)賬戶(hù)，賬戶(hù)名稱(chēng)應(yīng)與客戶(hù)身份信息一致。2.嚴(yán)格按照實(shí)名制要求管理存儲(chǔ)賬戶(hù)，不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓存儲(chǔ)賬戶(hù)。3.定期對(duì)存儲(chǔ)賬戶(hù)進(jìn)行核對(duì)和檢查，確保賬戶(hù)信息的準(zhǔn)確性和完整性。（三）存儲(chǔ)安全保障1.存儲(chǔ)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取多重安全防護(hù)措施，如加密存儲(chǔ)、訪問(wèn)控制、數(shù)據(jù)備份等，防止虛擬資金存儲(chǔ)數(shù)據(jù)泄露、丟失或被篡改。2.建立健全應(yīng)急處置機(jī)制，制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的存儲(chǔ)安全事件，確保在最短時(shí)間內(nèi)恢復(fù)虛擬資金存儲(chǔ)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。六、虛擬資金清算管理（一）清算機(jī)構(gòu)選擇1.虛擬資金清算業(yè)務(wù)應(yīng)委托具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。清算機(jī)構(gòu)應(yīng)具備完善的清算系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠高效、準(zhǔn)確地完成虛擬資金的清算工作。2.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)與虛擬資金交易平臺(tái)、存儲(chǔ)機(jī)構(gòu)等相關(guān)方簽訂清算協(xié)議，明確各方的權(quán)利和義務(wù)。（二）清算流程規(guī)范1.制定詳細(xì)的虛擬資金清算流程，包括清算周期、清算數(shù)據(jù)報(bào)送、資金結(jié)算等環(huán)節(jié)，確保清算工作有序進(jìn)行。2.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地收集和處理虛擬資金交易數(shù)據(jù)，按照清算協(xié)議約定的時(shí)間和方式進(jìn)行資金結(jié)算，確保資金及時(shí)到賬。3.加強(qiáng)對(duì)清算過(guò)程的監(jiān)督和管理，定期對(duì)清算數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)和檢查，確保清算結(jié)果的準(zhǔn)確性。（三）清算風(fēng)險(xiǎn)管理1.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全清算風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)清算過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制。2.加強(qiáng)對(duì)清算資金的管理，確保清算資金的足額備付，防范清算資金不足導(dǎo)致的支付風(fēng)險(xiǎn)。3.定期進(jìn)行清算風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，評(píng)估清算系統(tǒng)在極端情況下的運(yùn)行能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。七、虛擬資金風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系1.建立虛擬資金風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，包括資金規(guī)模、交易活躍度、價(jià)格波動(dòng)、客戶(hù)投訴等指標(biāo)，全面反映虛擬資金的風(fēng)險(xiǎn)狀況。2.根據(jù)虛擬資金的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，合理設(shè)定各項(xiàng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)的閾值，作為風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的依據(jù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方式1.利用信息技術(shù)手段，對(duì)虛擬資金交易平臺(tái)、存儲(chǔ)機(jī)構(gòu)等相關(guān)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為和風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.加強(qiáng)與市場(chǎng)監(jiān)管、公安等部門(mén)的信息共享和協(xié)作配合，及時(shí)獲取虛擬資金領(lǐng)域的違法違規(guī)信息和風(fēng)險(xiǎn)線索。3.定期對(duì)虛擬資金經(jīng)營(yíng)主體進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，深入了解其經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)情況。（三）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置1.當(dāng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)達(dá)到或接近預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，提醒虛擬資金經(jīng)營(yíng)主體和監(jiān)管部門(mén)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)狀況。2.虛擬資金經(jīng)營(yíng)主體接到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警后，應(yīng)立即采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和處置，制定切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)化解方案，并及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告處置情況。3.監(jiān)管部門(mén)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警情況，對(duì)虛擬資金經(jīng)營(yíng)主體進(jìn)行分類(lèi)監(jiān)管，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，督促其加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，防范風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。八、信息披露與報(bào)告（一）信息披露要求1.虛擬資金交易平臺(tái)、發(fā)行機(jī)構(gòu)等經(jīng)營(yíng)主體應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，定期向社會(huì)公開(kāi)披露虛擬資金管理情況、交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)提示等信息，保障投資者的知情權(quán)。2.信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞或虛假陳述重要信息。披露方式應(yīng)便于投資者獲取，如在官方網(wǎng)站顯著位置公示、通過(guò)媒體公告等。（二）報(bào)告制度1.虛擬資金經(jīng)營(yíng)主體應(yīng)定期向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送虛擬資金管理情況報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括資金規(guī)模、交易情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、客戶(hù)投訴處理情況等。2.發(fā)生重大事件或突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)情況時(shí)，應(yīng)立即向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交詳細(xì)的書(shū)面報(bào)告，說(shuō)明事件的經(jīng)過(guò)、原因、影響及采取的措施等。（三）信息安全管理1.加強(qiáng)對(duì)虛擬資金相關(guān)信息的安全管理，采取加密存儲(chǔ)、訪問(wèn)控制、數(shù)據(jù)備份等措施，防止信息泄露、丟失或被篡改。2.嚴(yán)格規(guī)范信息使用行為，明確信息使用權(quán)限和范圍，不得將虛擬資金相關(guān)信息用于非法目的或泄露給無(wú)關(guān)第三方。九、監(jiān)督檢查與法律責(zé)任（一）監(jiān)督檢查措施1.監(jiān)管部門(mén)有權(quán)對(duì)虛擬資金經(jīng)營(yíng)主體進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，查閱、復(fù)制相關(guān)文件和資料，詢(xún)問(wèn)相關(guān)人員，了解虛擬資金管理情況。2.要求虛擬資金經(jīng)營(yíng)主體按照規(guī)定報(bào)送有關(guān)資料和數(shù)據(jù)，對(duì)報(bào)送的信息進(jìn)行核實(shí)和分析。3.對(duì)虛擬資金交易平臺(tái)、存儲(chǔ)機(jī)構(gòu)等相關(guān)場(chǎng)所進(jìn)行實(shí)地檢查，檢查其業(yè)務(wù)操作流程、安全保障措施等是否符合規(guī)定。（二）違法違規(guī)行為查處1.對(duì)違反本辦法規(guī)定的虛擬資金經(jīng)營(yíng)主體和個(gè)人，監(jiān)管部門(mén)將依法予以查處，責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證，依法追究刑事責(zé)任。2.對(duì)參與虛擬資金違法違規(guī)交易活動(dòng)的投資者，將依法進(jìn)行教育和引導(dǎo)，情節(jié)嚴(yán)