信托股份管理暫行辦法總則制定目的為規(guī)范信托股份公司的組織和行為，保護(hù)信托股份公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)信托行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的信托股份公司及其分支機(jī)構(gòu)。基本原則信托股份公司應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，誠(chéng)實(shí)守信，審慎經(jīng)營(yíng)，履行受托人義務(wù)，保障信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性和安全性，維護(hù)信托當(dāng)事人的合法權(quán)益。設(shè)立、變更與終止設(shè)立條件1.股東資格：股東應(yīng)當(dāng)具有良好的信譽(yù)、經(jīng)濟(jì)實(shí)力和持續(xù)盈利能力，無(wú)重大違法違規(guī)記錄。2.注冊(cè)資本：信托股份公司的注冊(cè)資本最低限額為人民幣[X]億元，且為實(shí)繳貨幣資本。3.組織架構(gòu)：具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制體系。4.人員配備：有符合任職資格條件的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的從業(yè)人員。5.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所：有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。設(shè)立程序1.申請(qǐng)籌備：發(fā)起人向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀監(jiān)會(huì)”）提出設(shè)立信托股份公司的籌備申請(qǐng)，并提交相關(guān)材料。2.籌備審批：銀監(jiān)會(huì)對(duì)籌備申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理之日起[X]個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。3.開(kāi)業(yè)申請(qǐng)：籌備工作完成后，發(fā)起人向銀監(jiān)會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交相關(guān)材料。4.開(kāi)業(yè)審批：銀監(jiān)會(huì)對(duì)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理之日起[X]個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的，頒發(fā)金融許可證。變更事項(xiàng)信托股份公司變更名稱(chēng)、注冊(cè)資本、公司住所、經(jīng)營(yíng)范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司形式以及修改公司章程等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。終止情形信托股份公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后終止：1.公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；2.股東大會(huì)決議解散；3.因公司合并或者分立需要解散；4.依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo)；5.人民法院依法予以解散；6.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。股東與股東大會(huì)股東資格與義務(wù)1.股東資格：股東應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)規(guī)定的資格條件，向信托股份公司出資應(yīng)當(dāng)合法、真實(shí)、有效。2.股東義務(wù)：股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益。股東大會(huì)職權(quán)股東大會(huì)行使下列職權(quán)：1.決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；2.選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；3.審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；4.審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；5.審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；6.審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；7.對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議；8.對(duì)發(fā)行公司債券作出決議；9.對(duì)公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議；10.修改公司章程；11.公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。股東大會(huì)會(huì)議1.會(huì)議召集：股東大會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持；董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)主持；副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集和主持；監(jiān)事會(huì)不召集和主持的，連續(xù)九十日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之十以上股份的股東可以自行召集和主持。2.會(huì)議通知：召開(kāi)股東大會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和審議的事項(xiàng)于會(huì)議召開(kāi)二十日前通知各股東；臨時(shí)股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)十五日前通知各股東；發(fā)行無(wú)記名股票的，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)三十日前公告會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和審議事項(xiàng)。3.會(huì)議決議：股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。普通決議由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的過(guò)半數(shù)通過(guò)。特別決議由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。董事會(huì)與監(jiān)事會(huì)董事會(huì)1.董事會(huì)組成：董事會(huì)由[X]名董事組成，其中獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事會(huì)成員總數(shù)的三分之一。2.董事會(huì)職權(quán)：董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：召集股東大會(huì)會(huì)議，并向股東大會(huì)報(bào)告工作；執(zhí)行股東大會(huì)的決議；決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；制訂公司增加或者減少注冊(cè)資本以及發(fā)行公司債券的方案；制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案；決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；決定聘任或者解聘公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，并根據(jù)經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng)；制定公司的基本管理制度；公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。3.董事會(huì)會(huì)議：董事會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)召集和主持；董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)召集和主持；副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事召集和主持。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有過(guò)半數(shù)的董事出席方可舉行。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)。監(jiān)事會(huì)1.監(jiān)事會(huì)組成：監(jiān)事會(huì)由[X]名監(jiān)事組成，其中職工代表的比例不得低于三分之一。2.監(jiān)事會(huì)職權(quán)：監(jiān)事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：檢查公司財(cái)務(wù)；對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東大會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正；提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不履行本法規(guī)定的召集和主持股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東大會(huì)會(huì)議；向股東大會(huì)會(huì)議提出提案；依照《中華人民共和國(guó)公司法》第一百五十一條的規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟；公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。3.監(jiān)事會(huì)會(huì)議：監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事會(huì)主席召集和主持；監(jiān)事會(huì)主席不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持。監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有過(guò)半數(shù)的監(jiān)事出席方可舉行。監(jiān)事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體監(jiān)事的過(guò)半數(shù)通過(guò)。高級(jí)管理人員任職資格信托股份公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.具有完全民事行為能力；2.具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽(yù)，有良好的守法合規(guī)記錄；3.具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉信托業(yè)務(wù)及相關(guān)法律法規(guī)，具備與任職相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能；4.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，從事金融工作[X]年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作[X]年以上（其中從事金融工作[X]年以上）；5.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。職責(zé)與義務(wù)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和公司章程，忠實(shí)、勤勉地履行職責(zé)，不得利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取不正當(dāng)利益。業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)范圍信托股份公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部本外幣業(yè)務(wù)：1.資金信托；2.動(dòng)產(chǎn)信托；3.不動(dòng)產(chǎn)信托；4.有價(jià)證券信托；5.其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托；6.作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；7.經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購(gòu)并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)；8.受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)；9.辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；10.代保管及保管箱業(yè)務(wù)；11.法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)規(guī)則1.信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立：信托財(cái)產(chǎn)與信托股份公司的固有財(cái)產(chǎn)相區(qū)別，不得歸入信托股份公司的固有財(cái)產(chǎn)或者成為固有財(cái)產(chǎn)的一部分。信托股份公司因信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入信托財(cái)產(chǎn)。信托股份公司因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，信托財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。2.謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)：信托股份公司應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。3.信息披露：信托股份公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露公司的經(jīng)營(yíng)管理信息、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況等信息。風(fēng)險(xiǎn)控制1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系：信托股份公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法和風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警：信托股份公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)隱患。3.風(fēng)險(xiǎn)處置：信托股份公司應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能夠及時(shí)、有效地采取措施進(jìn)行處置，最大限度地減少損失。信托財(cái)產(chǎn)信托財(cái)產(chǎn)的范圍信托財(cái)產(chǎn)包括委托人合法所有并交付給信托股份公司的財(cái)產(chǎn)，以及因信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益。信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性1.與固有財(cái)產(chǎn)獨(dú)立：信托財(cái)產(chǎn)與信托股份公司的固有財(cái)產(chǎn)相區(qū)別，不得歸入信托股份公司的固有財(cái)產(chǎn)或者成為固有財(cái)產(chǎn)的一部分。2.與委托人其他財(cái)產(chǎn)獨(dú)立：信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于委托人未設(shè)立信托的其他財(cái)產(chǎn)。3.與受托人固有財(cái)產(chǎn)獨(dú)立：信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于受托人的固有財(cái)產(chǎn)。受托人死亡或者依法解散、被依法撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)而終止，信托財(cái)產(chǎn)不屬于其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。信托財(cái)產(chǎn)的管理與運(yùn)用1.管理方式：信托股份公司應(yīng)當(dāng)按照信托文件的約定，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分。2.運(yùn)用限制：信托股份公司運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和信托文件的約定，不得損害信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性和安全性。監(jiān)督管理監(jiān)督管理措施1.現(xiàn)場(chǎng)檢查：銀監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)信托股份公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查信托股份公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況。2.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管：銀監(jiān)會(huì)有權(quán)要求信托股份公司